2020年整合反洗钱阶段、终结性考试-多选题汇总名师精品资料

三、多选（共20题，40分）1、反洗钱内部控制制度的特点包括（）X"内容的广泛性B.对象的特定性B.对象的特定性C.形式的完整性D.求执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（）V"提供必要的工作条件”配合进行现场会谈"及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据”做好检查保密工作3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）V"违反保密规定，泄露有关信息的“故意提供虚假材料的"拒绝、阻碍反洗钱检查的未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）V”开立基本存款账户规定的证明文件”基本存款账户开户许可证存款人因向银行借款需要，应出具借款合同存款人因其他结算需要，应出具有关证明5、以下说法正确的有（）V“金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。"金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）V"向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件"基本存款账户开户许可证"基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文0财政预算外资金，应出具财政部门的证明7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（）V“账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证"其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料"其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）V粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）V调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。""封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。B.C.D.10A.B.C.D.11A.B.C.D.12A.B.C.D.13A.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）V"金融机构存放同业资金，应出具其证明X收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明"党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）V“临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文"异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同"异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文"注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文开立对公外汇存款账户的识别对象有（）V厂经营部门负责人”拟开立账户的对公客户”法定代表人¥开户经办人金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）V”配合调查义务。

如实提供信息义务。"保密义务。拒绝调查义务。境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（）V"登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况"审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证0审核组织机构代码证和税务登记证"审核国家授权机关批准成立的有效批件金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）V0提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。0通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。"审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。"配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（）V”国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文"公司章程、验资证明、股权证明等工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（）X"建立反洗钱检查档案库B.C.D.14A.B.C.D.15A.B.C.D.16A.B.C.D.17A.B."建立案件线索档案库C.D.18A.B.C.D.19A.B.C.D.20、A.B.C.D."客户身份的重新识别"发现反洗钱工作中的合规风险开立外汇经常项目账户时应注意（）V"留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件"了解其关联企业、控股股东或者实际控制人"通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记"外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续以下说法正确的是（）V"按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。0纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。档案销毁时，可由一人负责现场监销。"借阅档案要按规定办理登记手续。从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（）V"主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为有特定目的的融资行为厂主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为无特定目的的融资行为1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ABC）拟开立账户的对公客户B.法定代表人C.开户经办人2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（ABC）

对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。4、以下说法正确的是（ABD）按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。借阅档案要按规定办理登记手续。5、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20^,工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（）6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（AB）客户交易行为可疑长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（AC）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。8、开立对公外汇存款账户的识别主体为（ABCDE）银行营业网点经办人员经营部门负责人国际业务经算人员客户经理其他相关业务人员9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ABCDE）等法律和部门规章中。《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》10、开立外国投资者账户，银行应审核（ABCDE）投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符商务部门对外资非法人项目的批复文件外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（??）角度分析？2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？?5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）开立基本存款账户规定的证明文件基本存款账户开户许可证存款人因向银行借款需要，应出具借款合同存款人因其他结算需要，应出具有关证明6、以下说法正确的有（AC）A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件基本存款账户开户许可证基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文财政预算外资金，应出具财政部门的证明8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ABCD怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行报告？国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明二、塞选（共20题，耳0分｝1、以卜说花止萌的有（；<名融和构乃苴工作人厅府上斗振告可野言具丫次探辛.不得床庁規左向喜户和巨代人足扌驭b金融机构及具工仁人员丁埒配音中国八民银F洞查丁疑交屍活动口惰况迪报客1C.全融机枸适反C豆世哉往3的诉密规定，泄需肓士唁宜，致使汪祓右里後丄芋J.处五十力兀LA卜右白上7L1乂卜罚教3D禽蒯构i石补:丈垛我扶③的保帝规已川霹有*苇圭.敕住汁锚肩卑冷4曲.言裁贡的董事-启販言理乂員和貝他宜拦责社人灵寸就处匸丄五力元収上五十上元以下罚#h花丈沽西圻同壬片•话吉绢可以育闽、豆和巒凋杏屮飜的「别帘料：;A账户信魚包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料交去记灵，包括被凋誉疋彖正金融机枸进祁资金交剔M程中留匚约记录肓息和相尢主证耳他h袱调磴幼象和亍晁碾活动有关的纸质资料E亘他匚枚调查打象和亍號交扇活动有关的电了丈言塚诰沦趴壬干反诜栈詰查山的m苓清施：山下说士奢浜的是rV调查组叫以对口行眼转移、隠斂篡换或看毀抜住交俣资抖予^17<bitr-HfEj,金龍札枸匕「」杞据需箜转杉、隐臧、县改或首毁肺祸交1了的交n、啖押飞c调查人员知存丈件.資料HJ,应刍兰冋在场的全融机储丁作查点洁楚，土场开列《反诜钱调査封存清单》0D调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或S描-4'对以下临时探结措施说法正确的有（）V客户史农将调查吁涉及的低厂賢佥转征境外〔勺，金莊机花理兰立即叵丰匡人代电杆丁兰地丄r支可悶并告"中卫人尺氓汗当地好丘机构接到登融和构扣廿启,应当立皿（T右菅直孜出1贞芒叭X%/亍釁刍报案。C临时冻结期限対娥砒自錘砒接到《临时游结诵拥书》之时起计算■:D金瓠机桃邃怔对凉结的曲入前捏定按到口回人尚即丁纤緘術临E描览迄D卩》或立临时栋结措施后％小时内未接到帧査机关继坟冻结通知。5、金融机构配合开展反洗钱调查的权利包桔（）V调查人员违反规定程序的=金融机构有拒绝调查的权利。核对、补充和更正讯间笔录的权利。」清点及封存清单的权利。〔逾期自动解除冻结的权利。6、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）7「配合调查义务。「如实揑供信息义务。c.N保密义务。D.拒绝调查义务。7、开立对公人民币活期存款账户及定期存款帐户的识别主林.为1）7A银行营业网点经办人员客户经理L经菅部门负责人〔其他相关业务人员*、金^机构配合开展反洗钱现场调查时应（）V団提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资朴电子数丨诵知阔查讲及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利迸行。C审核调査人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调査涯知书。配合开展现场调查，包姑协助安排相关人员接竟询问，协眇查阅或复制有关交件和资料，以及协助封存有关资料。9・开立外汇资本项目账户时应注意（）7要求客户提供企业注定代表人有兹客户身份证件或者其他券份证明文件.如企业法定代表人为中国公民.须联网核查其身份证授权他人办理的.还应要求岀具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核査代理人身份证C了解其关联企业、控股股东或者实际控制人。了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D.银行应将客户提供釣外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对.二者相一致的，可为其开立资本项目外汇毀户m滅公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有（）7A开户银行须与客户核对麻户余额.收回各种重要空白鉴据及结算凭证和开户登远证.客户未按规定交回各种重要空白票据及结弊凭证的，应要求其出具有关证明.造成扌员失的.由其自行承担。若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在気成销户的同时.向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以息行可纹交易持续监巻职责。一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的恨行结算睡眠账户,开户抿行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管对尢前我得的客户券份资科不気整的，要求客户补充気整:对先前获得的客户券份证件或者其他身份证明文件己过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件~m对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正碉的是（）VA是大额取现俏户阿如为可疑交易•银行须在可疑交易报吿中注明取现销户；是大额转贱销户的.可硬交易须完整填写交易对手信息.臥记录销户后资全流向。恨行还应衽客户基本存款魅户开户登记证上注明销户日期并签章.同时于撤销银行结轉狀户之日起2个工俯日内，向人民根行报吿。未获工商行政管理部门核准誉记注册验资户。出资人叽现会方式存入，戡提取现全销户的.应出具缴存现金时的现全缴款单原件及其有妓身粉证件。如为业务代办人.菖记求代办人信患：以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D销户后.银行应技规定将窍户销户资料归档保存.12、以下对保密要求说法正确的有（）7AP反洗钱调査涉及的部门多.环节纺世密的风险大.因此.金融机构在配合反洗钱调査时应高度重视保密工作。B对反洗钱调查相关內容的保密工作层于金諛机构内郃工作要求，不涉总注反国家法律间题。如果在协登辺程中被抚钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式,或暂时停止洗钱活动.导致洗钱案件线壷中断.亘至董蓼证据的灭失.严重的还会影响到相关人员的人身安危。向客户泄漏反洗钱调查事项属干严重注法犯罪行为，这会严重影响监管机构颅防、监控洗钱活动和司祛机关打击荒钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关工作人员面临因协査工作泄密带来的法律风险。a申请幵立基本存款账户的，银行应按熾客户性质和类型，要求喜户岀具（）7』军队、武警因级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出貝军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明社会团林，应出具社会团怵登记证书，宗教组织还应出具宗教串务管理部门的批文或证明民办非企业组织，应岀具民办非企业登记证书外地常设机构，应岀具其驻在地政府王管部门的批文卩、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？7怀疑客户为恐怖组织•、恐怖分子叹及恐怖活动犯罪募集或者企图募集费金或者其他形式财产的。怀疑客户为恐怖组织・恐怖分子*从亭恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图揑供资金或者其他形式财产的。▽怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存.管理、运作或者企因保存、管理.运作资金或者耳他形式财产的。M怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。15、金敝机构发现或看有合理理由怀疑客户或者耳交易对手与（）有关的，应送行报告？7叼国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单司袪机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单中国人民银行要求关汪审其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单16、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（）角度分析？7回账户及存取款特征!电亍汇兑特征C-丨行为异常裘现D敏感国家或地区1-从账户开立和使痒的特征来看.以下哪些惰形可能涉嫌恐■怖融洽可疑交易？、'长期闲直的账户仅保有最低余颔，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日捉取现金存款，直刮所存资金全部握取完毕B厂用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超岀其预期存款水平同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收人不祁符匚幵立账户的迭入实体，参与一个组织或基金会的活动18、从存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖駅资可疑交易？7某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的观象通过同一家金融机构笏个营业网点厠，或由同时进入同T噹业网点的多人进行存款现全存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标淮存瑕多张金融票据，佢全额却都删氏于反洗钱及相矢监测标准，尤其是垃续编号的票据19・裁收境外汇入款的银行机釉，发现（〉缺先的，应要求境外机釉补充.7A回汇款人姓名或者名称汇款人蚩号C汇款人身份证D汇款人住所20、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由入民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元叹上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理入员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）7巨违反保密规定，泄露有关信息的P故意握供虚假材料的拒绝、阻碍反洗钱检查的未指定专人联络现场检查事项的三、多选（共20题，40分）】、开立对分人民币活期存款账户及定期存款毗戶的识别主体为（〉\0恨行营业网点经办人员容户经理C“经营韵顶贲人D其他相关业务人员2、银行机柄左与客户建立业务关系或者为客户捉供规定金额以上的（）零一找性金融服务时，应当妥求容户岀示克实有效的身份证件或者耳地身份证明文件.逬行核对并登记。弋A"现金汇就B现砂兑换C"票据兑付D•信用卡结算三、多选（共20题，40分）3・开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有〔）xA［司拟开立贱户的对公否户B15往定代表人CM开户经办人D经营削门负養人4、单笔或者当日累计人民币丸万元以上或者外币等直10万芙元以上的款项划转届于大额交易的规定，适用于（）之何的款项划转。7□个体工商户银行账户BI司自然人很行账户C其他组狽和个体工商户很行狱户D自然人与法入茸他组织和个体工商户银行吸户三、多选（共20题，40分）2申诡开立基本存款味户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户岀A（）XA企业法人.应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件非法人企业，应出具企业营业执照正本机关和实行初算管理的不业单位，应出具政府人事部门或编制粪员会的批文或爭业单位法人证韦和财政部门同意耳开户的证明D非预算管理的爭业单位.应岀具政府入爭邹门或编制委员会的批文或登记证书6・接收境外汇入款的银行积构，发现（）缺先的，应要求t矽卜机构补充。7A汇款人姓合或者合称B汇款人強C汇款人身份征D汇款人住所三、多选（共20题，40分）人申请开立基本存款账户的.檢行应按照客户性质和类型.要求客户出具（）xA军臥、武售团级（含）臥上单垃臥及分截执勤的玄C分）臥.应出貝军及军级以上单位财务部门.武警总队财务邹门的开户证明社会团体.应岀具社会因件登记证书，宗救赵只还应岀具宗敎手务管理部门的批文或证明C民办非企业组织.应出具民办非企业登记证书D外地常设机构・宓出具其驻在地政府主管部门的批文/银行机构违反遏金髓机构报告涉策恐怖碱的可薙交易官理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法＞第三十一瓠第三十二条的规定予以处罚■区别不同情形，向中国根行业监督管理委员会建议来取下列措阪〔）、/A雨儀行机构停业整顿或者吊销其经首许可证3-取消根行机构直按负贡的笙菲高级管理人貝和并他直按贲任人员的任职资格、禁止其从爭有关金融行业的工作贡令银行机构对直按负责的环高级管理人员和其他直接贡任人员给予纪禅处分D_1对直按员贲的董務高级管埋人则口其他宜按贲任入貝处五万兀以上五十万元以下罚款处卜一丽、卞二w代三.多选（共20題，40分）9・申请开立基本存款味户肌银行应按照客户性应和类型，要求客户出貝（）IA外国驻华机初•应出貝国夜有关主管部门的批文或证明3外资企业驻华代表处、办爭处应出具国家登记机关趣发的登记证C1“个体工商户.应出具个体工商户菖业迫照正本D居民委员会、村民委员会.社区竟员会，应出具其主管部门的批文或证明1°、中国人民银行及其分支机构对金融机档报吿涉嫌恐怖融資的可疑交易的情况进行（）\□分祈匸管理叵监替检查0）上一或下0）上一或下三、多进（共20题，40分）①申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出貝（）＜独立核昇的时属机构，只出昇其主管部门的基本存款账户开户登记证B独立核萍的肘属机构，应岀具其主管部门的基本存款趾户开户登记证和批文存款人为从事竺产、经营话动纳税人的，还应岀貝税务郃门頒发的税务登记证Z存款入因向银行借款需旻，应出具借款合同12、银行机檜应采取合理方氏确认代理关系的存在，在按规定对被代遲人采取客户爭份识别皓旎时，应当核对代理人的有效身份证件或者身紛证明文件.登记代理人的（）＜.＜A二姓名或者名祢身份证件或身份证明文件的种类C島份证件或身份证明文件的号码D.,联系方式三、多选（共20题，40分）13、申请开立一般存款账户，银行应援照客户性质和类型，要求客户出具（）\叵开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款赃户开户许可证存款人因向银行借款需要，应岀具借款合同存款人因其他结算需要，应出具有关证明14、扌空制环境是反洗钱内扌空框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些I：叵员工的专业能力B贞工的职业操守员工的诚信程度领导层对内控重要的认识和态度E叵领寻层对菅埋内揑制度耒取的措施a■•••夕6申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，英求客户出AP向银行岀貝其开立基本存款账户规定的证明文件L基本存款账户开户许可证C基本建设资金、更新改诰资全、政策性鹰她产开发资金、住房基金、社会保障基金.应岀具主管部门批文对政预算外资金，应岀具财政郃门的证明16、开立对公外汇存款账户的识别主体为（）\氐银行营业网点经外人员BP经营部门负贡人国际业务结畀人员巨客户纟邂£.其他相关业务人貝一一、爹进（开刘宦，40甘）广、P.手“玉愆邑户〒吊.訓工二：亞匸苦亠：i.n「：7A悝、棉、油扳购瓷金，应出具中国人民银行批文单位银行卡备用主,应按照中国AK恨行批推的银行卡章程的也定出具有关迓明和資1-c.让養戈F汙忘说三，立土吕让養彳巳西-丄弄芒理亍：£让引D期货交易棵订金，应出具期货於司或期货营理部门的证明1乩我国关于大前和可铤交屍振窄制度的规定,主要低现在（爲送徉和邵门现章恥<回返诜钱衢B<■鈿姗枸反诜钱规定樹i蜥构大额交易和可疑交昜报吿管理办牲条D.壬朮咔MWL更A衣LT可卑止丹誉尉迂》E.仝1'工业叫扫匸士C曲徂订4白叶E疋卜门玄为己Hf¥l'c-±^'L：◎上1真t-eQ—>夕尢kI严"磴*"tv/jj仗金融机稠和从事兀兑业务的机构为容户间境外匸出资金时，应当登记汇款人的O等信息.在:L比比证或者相关信息系班中留存上述信息，并冋按收期謬湖稱提供汇款人的姓名或者:g称、咗号.住所竽信息。xA什；■■頁£?■■怖旺专收款人姓客1上【［H.壬件证号k如-究性金融般务识别要点包括G\a.了解实际控制客户貳r然人和交易的实际受益人B弋对召尸乂玄殴耳说证以亏咅£3环咛口范叫C.登记客户身扮基本信息d里审歹吹耳用证r：云更七号分二:j、t•:逹野卩q非詐旧Q逗盘迅三r叢选（共10題，祁分）K伟衙开立基未存翩炉的，银花应瘀目客户性质和类鱼要求窘户出耳〔）7A「军眼武警团级冷似上单位以谢谦执勤的克〔分）氏应岀具军队報从上单■位财看部门“武皆总阻财势都门的幵户证朋『社会團偉.应出鼻壮会因偉豊记证书，諭组報旺出具定敎事券管理部厂覇I欣較迅明c.丁民加浊业组织，应凰具民办耳Eik业豊辽证书*外地甫谨机构.应宓耳茸驻在地政府至管訓门的批文氛申if开立荃本存款账广tr很行应按網容尸性质和娄醴蚕求容户岀耳（A+外U驻华机构，冋土旦国冢有关主習邰门的批交或证明H屮外资企业驻华代和事处应岀具圉家登记机董颂发的登记证C*个悴工商户•应出具會体工商户営业执观正本□.匚居民香员会、村民看貝车社因垂员会r殛岀具其主管部门的批交;或证朋

3'魏本项目王更包希（）7『直鹹资僅证脱悦D卜命生产品最赏栽氛許靑开立基律评款账户的h跟行廳按眾容戸II质和粪盂I，硬宋壽户出軾（》°曲业楼阜的附屈机料』只出具具空韻5门的錚荐款账户开户登记谨B才独立樣详的陋屈机构.应出貝苴王管部门断碁報存款帐户开户登记逛稲;蚊*存菇人为从手生产、桎营话动*1锹人辄还应出具税歼部门颂技的我务登记证存款人玛向银忏普耀曼.应出具信款色同5'开它个人人民币储番账户融算账戶的识别主林対（）*彳银行营业网点经办人貝v客户经理□经营部门员贡人D其池相关业务人员等乩用请开立一漲存款账已御倔擲瞎户性庾和粪型.要求容户山具〔）y"幵立基本存躺账户规定的证明文件时基本存款账户幵户许町证C"存款人因向银行惜款需更•应出具借款合同W存懿人因具也结募需要「囚出具有耒证明J开立个人人民币储蓄账户或结算赚户的识别对象有（）7匚银讦营业网点经办人员陋拟开立账户的自然人匚客户经理D_M代理人乩金融机枸配合开展反洗钱谓査的択刑包牯（）寸屮调查人员遠反规疋程序的缽机构有拒纯调查的权.利*B-屮核以补充和車正讯问笔录的权秋歸点及封存清单的权秩声適期自动解除冻结的权諦h人申谙开立专用存歎账户，银行应狡照窖户性质和类型.要求客户出具()7AV向根行出具耳开立基本存款账P规定的证明文件B2基本存款账户开户许可谨Cv基本•建设资金、更新改适资釦政策性屛地产开发资金、住房荃金、社会保障基全.应岀具主管部门批文±财政预算外资金，应出具财政部门的证阴°、申请开立专用存款帐户.银行应技胆容户性质和类型.要求客户出具()7A£粮、棉、油收购资金.应出具中国人民银行扌t仅v单位很彳？卡备用金，应搠貯国入民银行扌惓的很彳T卡章程的规定岀具有关证明和资料“证券交品结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明』期货交岛探证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明三、突选（共10^>40分11'对公人民页存欷账户业务关系终止，以下说法正确的是（）JA是穴额取现狷户的.如为可疑又易.宦行须衽可疑交易報吿中注朋取现狷户|是大额辑岷销户的.可疑女鬲須完整填码妥易对手信怠「■以记滦销户洁贸全