个险一季度合规培训结训测试

个险一季度合规培训结训测试1、依据《个人业务渠道营销员反洗钱作业规程》，对于投保人现金缴纳保费达到2万元或者转账缴纳保费达到()万元的新单投保业务，需重点审核有否提供投保人、被保险人身份证件复印件。()A、10万B、20万(正确答案)C、30万D、40万2、反洗钱判断可疑交易，客户身份可疑特征如下哪些选项描述正确：()A、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员B、客户在购买趸交保险合同后，很快申请最大限度的保单贷款C、投保人缴纳保费后，频繁变更投保人并退保，实现资金的转移D、以上均不是(正确答案)3、反洗钱判断可疑交易，恐怖融资可疑交易特征如下哪些选项描述正确：()A、频繁投保、退保、变更险种或者保险金额。B、有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关。(正确答案)C、退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的D、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保的4、依据《个人业务渠道营销员反洗钱作业规程》，反洗钱工作程序不包含以下哪项：()A、初审资料B、判断可疑交易C、甄别材料(正确答案)D、提交材料5、依据《个人业务渠道营销员反洗钱作业规程》，本规程的审批权限由()审批。A、个人业务部分管领导(正确答案)B、个人业务部负责人C、公司总经理D、以上都不是6、销售误导的行为主要表现在哪些方面？()A、违反《保险法》等法律、行政法规和中国保监会的有关规定，对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述.B、违反《保险法》等法律、行政法规和中国保监会的有关规定，对与保险合同有关的重要情况不予告知或者予以掩盖。C、违反《保险法》等法律、行政法规和中国保监会的有关规定，利诱、唆使等不当引导方式，诱导投保人不履行《保险法》规定的如实告知义务。D、以上都是。(正确答案)7、保险营销员不得诱导客户提供不真实的客户信息，不得伪造、篡改客户信息，不得违反限定范围接触、使用客户信息、以及泄露和倒卖客户信息。违者将处罚以下哪条？()A、违者，视情节之轻重，可处以以记5-10点的处罚、追偿不正当获利及承担相应经济责任的处罚。B、违者，可处以记点1-4点的处罚C、违者，可处以解除代理合同，并行业通报的处罚。造成公司利益受损的，公司保留进一步追究经济责任的权利。构成犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。(正确答案)D、违者，视情节之轻重，将进行经济相应经济责任的处罚8、我司个人业务渠道业品案件处理过程中，下列说法错误的是()A、分公司将《业务品质处罚决议书》（《业务品质复议决议书》）送达至保险营销员本人签收。送达也可以采用公告形式。若保险营销员不予签收或无法签收，将在其所在营管处张贴《业务品质处罚决议书》（《业务品质复议决议书》），视同处罚决定送达。B、若被处罚保险营销员对处罚决定有异议，可在处罚决定送达后的10个工作日内，向分公司提出复议申请，由分公司进行审议并作出最终裁决。(正确答案)C、保险营销员的违规行为引发系统性风险或群体性事件，造成社会影响特别恶劣，后果特别严重的，应当从重处罚。D、业务主管在其职责范围内，因故意、过失或不尽职尽责，对管理或监督的工作不履行或不争取履行职责，导致其其所辖的保险营销员的违纪违法行为发生，并导致公司损失的，应承担连带责任。9、我司个人业务渠道保险营销员，若有违纪违规行为，应受到相应处罚，下列描述中错误的是()A、凡被业品记点的保险营销员，不得参加先进业务品质奖评选。B、在本公司对于事件的调查过程中，保险营销员有不配合调查，或隐瞒、捏造事实、误导调查人员，作出有悖于事实真相的说明等行为的，从重处罚。C、因违反《保险代理合同》、《业务同仁手册》或《个人业务渠道业务品质管理办法》，造成公司损失5万元以上或涉案金额50万元以上的解除代理合同。D、若保险营销员在处罚期间再次被处罚，若为计点处罚，以最高点数为处罚限度，处罚期间按最高的处罚期间计算。(正确答案)10、保险营销员不得代替或者唆使他人代替投保人、被保险人签署保险单证及相关重要文件，不得代抄录风险提示语句。违者将处罚以下哪条？()A、违者，可处以解除代理合同，并行业通报的处罚等B、违者，视情节之轻重，可处以以记5-10点的处罚、追偿不正当获利及承担相应经济责任的处罚。(正确答案)C、违者，可处以记点2-6点的处罚D、违者，可处以记点1-4点的处罚11、我国反洗钱法律制度可分为哪两个方面的内容？()A、打击和预防B、打击和监控C、预防和监控制D、刑事打击和预防、监控(正确答案)12、按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人()

，不得转让或者质押。A、书面同意(正确答案)B、同意C、口头同意D、书面和口头同意13、保险销售人员不包括从事保险销售的下列人员()。A、保险公司的工作人员B、保险代理机构的从业人员C、保险营销员D、保险经纪人(正确答案)14、续年度应缴保单，个险渠道自应缴日起，()循环扣款为公司确保续期保费及时入账。A、每日(正确答案)B、5天C、7天D、14天15、以下()活动可能存在洗钱行为。A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是(正确答案)16、以下不属于“黑钱”来源的是()。A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得(正确答案)17、保险公司对新型产品投保人的回访应当在()完成。A、复效期B、等待期C、观察期D、犹豫期(正确答案)18、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是()。A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构D、可以是任何单位和个人(正确答案)19、我国（

）最先明确了洗钱属于犯罪。A、修订后的新宪法B、修订