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课程序号：3172浙江师范大学行知学院2023-2023学年第一学期财务治理专业《金融风险治理》案例分析题 操作风险角度看日本大和银行巨额亏损案编 号： 33姓 名： 徐赛娜11806322成 绩：从操作风险角度看日本大和银行巨额亏损案引言1有益。一、大和银行亏损案的概述〔一〕大和银行的简介191831519183155阪野村银行,总行设在大阪。大和银行是日本城市银行中唯一兼营信托业务的银该行主要立足点在大阪地区，加上关东地区及海外，共设有分支机构240多个。199933170.671195.6754位和第74位。〔二〕关键人物井口俊英的简介井口俊英是日本大和银行纽约分行交易员，1976年进入该行，担当国债交易审核员。1979年，因工作勤奋，认真负责，被提升为纽约分行国债交易室主12年的违规交易中给其公司造成了井口俊英是日本大和银行纽约分行交易员，1976年进入该行，担当国债交易审核员。1979年，因工作勤奋，认真负责，被提升为纽约分行国债交易室主12年的违规交易中给其公司造成了11产的1/71996年12月16金的罚金。〔三〕巨额亏损的经受交易又负责资金清算。1984年，井口俊英在作美国国债交易时消灭了第一笔亏3351140—502在这11年当中，日本银行和美国联邦贮存系统先后在1989年和1993年两199310月，大和银行纽约分行1995724日给大和银行董事长写了一封信，坦白了他的不轨行为。日〕500到两个月以后〔9月18、19日〕才分别通告了日本大藏省和美国纽约联邦贮存926银行欺诈罪。313263.4亿美元的罚款。大和银行变卖了在美国的130亿美元资产，并在全球范围内收缩了国际业务。二、大和银行亏损案的缘由分析析。这实际上也是内部把握和治理机制失效，以及外部监管不到位而造成的。和债券保管的分别最终酿成了悲剧。〔二〕大和银行的巨额亏损暴露了银行高层对工作人员的过度信任31995思的。〔三〕大和银行巨额亏损暴露了银行内控治理的薄弱65隐患。〔四〕大和银行巨额亏损违反了资金交易的风险治理原则井口俊英1976年开头在大和银行纽约分行工作，三年后被提升为交易部主20〔五〕大和银行巨额亏损暴露了金融监管的不力和亏损快速积聚，使得大和银行面临无以加复的境况。4三、大和银行破产案的阅历教训〔一〕如何防范操作风险素的发生概率。结合上述几个案例，防范操作风险可从以下几个方面入手：效考核制度和鼓舞机制在操作风险治理中格外重要。他风险，以及包括这些风险在内的各种金融资产进展组合。统，并进展持续的监控和定期评估。反映监控对象的主要内容，促进内控和操作风险治理水平的提高。加强对金融机构高级治理人员和重要岗位业务人员的资格审查和监视治理治理层的考核和监视，从而在人员安排上杜绝此类悲剧的发生。〔二〕如何加强我国银行的内控治理5结算人员的风

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