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工行高新支行内控合规知识问答考试1.《员工行为禁止规定》所称员工行为是指与员工职业道德、职业纪律、经营管理、业务操作等相关的行为活动。对(正确答案)错2.员工私自通过系统外销售方式向客户推介未经我行准入的产品的行为属于飞单私售。对(正确答案)错3.合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。对错(正确答案)4.特事特办应本着以客户为中心的服务理念，高度重视特殊个人客户的个人金融业务服务工作。各营业机构要第一时间响应客户需求，对不符合特事特办条件的，要耐心做好客户解释工作，充分向客户说明原因，争取客户理解，不得以“这是制度规定，不能办”等言语简单拒绝客户。对(正确答案)错5.员工擅自以本行或个人名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺、协议文书的，给予记大过处分。对错(正确答案)6.出租或违规出借员工本人账户（卡）的，情节较轻，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入。对错(正确答案)7.严禁使用信用卡透支或参与信用卡套现。对错(正确答案)8.严禁违规查阅、下载、传输、使用、修改我行系统信息及客户信息。对(正确答案)错9.发现案件线索和风险信息及时向上级报告。对(正确答案)错10.未按规定对中间业务收费的，情节较轻，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入。对(正确答案)错11.《员工行为禁止规定》不排斥其他规章制度及管理要求的遵守，员工在各类业务经营活动中，应同时执行相关业务管理制度和操作规程，认真履行岗位职责。对(正确答案)错12.严禁投资经商办企业、或在企业兼（挂职）、或为配偶子女和亲友经商提供便利。对(正确答案)错13.员工受到警告处分之日起，12个月内不得晋升职务层、工资等级及档次。对错(正确答案)14.理财经理可以以我行或个人名义与客户签订理财协议、理财承诺书或建立私人委托理财关系。对错(正确答案)15.发现员工违规操作等问题主动提醒和劝阻。对(正确答案)错16.对于排查出存在重大外部欺诈风险隐患问题，各级机构和相关业务部门应当组织外部欺诈风险评估。对(正确答案)错17.夸大产品收益或误导客户购买与其风险认知、承受能力不相符产品的；违背客户本人真实意愿，将理财产品与其他产品进行捆绑销售的；违规承诺收益或承担损失的；情节较重或造成不良后果的，给予记过至记大过处分。对(正确答案)错18.只要全面遵守《员工行为禁止规定》就可以规避日常行为中的风险和操作行为误区。对错(正确答案)19.员工违反禁止规定的，可以由行领导进行责任认定和责任追究。对错(正确答案)20.禁止规定的执行情况应作为各机

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