案例三：统一理财产品数据库简介

统一理财产品数据库简介世华统一理财产品数据库是一个搜集和整合理财市场上理财产品根本信息财产品、信托集合理财产品和阳光私募产品等四个理财品种。统一理财产品数据库的特点：四大理财品种公用统一的字段表构造等四个理财品种产品统一建立的一个数据库品种对统一理财产品数据库进展数据拆分。数据范围及数据量世华统一理财产品数据库的信息搜集对象主要为三类：四个理财品种的产品根本信息；四个理财品种的产品相关净值；四个理财品种的产品相关公告。世华统一理财产品数据库供给丰富的历史数据：202335000款银行理财产品根本信息；20235000款信托集合理财产品根本信息；20231200款阳光私募产品根本信息；2023200款券商集合理财产品根本信息；20230QDII产品历史净值信息；34000条券商集合理财产品历史净值信息；54000条阳光私募产品历史净值信息；50000条信托集合理财产品历史净值信息。数据来源及更频率世华统一理财产品数据库的全部数据皆来源于各发行机构的官方网站，详见下表：银行理财券商集合信托集合阳光私募

数据来源家银行官网家证券公司官网63家信托公司官网63家信托公司官网+200家私募机构网站担保人子表况记录产品担保人信息，追踪担保人变更状况3借款人子表担保人子表况记录产品担保人信息，追踪担保人变更状况3借款人子表记录产品借款人信息，追踪借款人变更状况3金融机构表为产品主表及子表中涉及到的机构供给统一名称25金融机构分支机构表为产品的发行地区供给录入提示7相关表金融人物表为产品的投资经理供给统一名称11金融人物履历表记录投资经理的履历状况9风险评级子表供给银行内部对本行银行理财产品的风险评级状况6目前，上述公开渠道公布的数据信息世华数据中心最迟将在公布后1个工作日内更。库构造及表构造的说明库构造表分类表名表说明字段数量主表产品信息主表116子表表分类表名表说明字段数量主表产品信息主表116子表净值子表兑付状况及其他规定记录产品净值信息5公告子表记录产品相关公告25成立公告表记录产品成立信息9不成立公告表记录不成立产品相关信息4提前终止公告表记录提前终止产品相关信息7延期公告表记录产品延期信息6到期公告表记录到期产品相关信息8分红子表记录产品分红信息〔主要是券商集合理财品种〕20投资报告子表记录产品投资报告相关信息〔主要是券商集合理财品种〕18持有证券明细子表记录投资报告中披露的产品持有证券的相关信息〔主要是券商集合理财品种〕10产品名称子表记录产品名称信息，追踪产品更名状况4费率子表记录产品费率信息，追踪费率变更状况9代销机构子表记录产品代销机构信息，追踪代销机构变更状况3挂钩标的子表记录产品挂钩标的信息，追踪挂钩标的变更状况4投资参谋子表记录产品投资参谋信息，追踪投资参谋变更状况3投资经理子表记录产品投资经理信息，追踪投资经理变更状况3预期收益率子表记录产品预期收益率信息，追踪预期收益变更状况5业绩比较标准子表记录产品业绩比较标准理信息，追踪业绩比较标准变更情3表构造以下主要介绍统一理财产品库几个重要表的字段构造：产品信息主表116个，其中94个为根本字段，22个为衍生字段〔衍生字计算出值的字段，具体如下：字段分类字段分类根本信息字段销售信息字段字段名称产品ID投资期限风险收益性投资币种受托人托管银行运作模式资产主类投资类型构造模式产品名称产品状态预期最高年化净收益率〔%〕投资参谋投资经理实际成立日实际到期日历史分红次数目标客户描述字段类型根本字段根本字段客户类型客户类型客户分类预期募集规模上限〔万元〕预期募集规模下限〔万元〕存续期规模上限〔万元〕存续期规模下限〔万元〕治理人参与规模上限〔万元〕治理人参与规模下限〔万元〕销售说明产品特点认购清算期是否计算资金利息认购清算期所用利率认购清算期利息是否计入本金还本清算期是否计算利息交易指南文件名投资目标投资理念投资策略投资特点投资范围投资详情字段资产组合比例境外托管人借款人担保人收益说明风险评级风险收益及流淌性说明字段风险提示是否可终止根本字段根本字段根本字段费用说明字段费用说明字段兑付说明及其他字段终止条款赎回条款申购条款质押条款质押比率〔%〕开放期说明展期说明是否设置展期认购期参与费说明申购期参与费说明退出费说明托管费说明业绩酬劳费说明〔%〕〔%〕最低退出费〔%〕最低治理费〔%〕最低业绩酬劳费提取比率〔%〕最低托管费〔%〕收益支付币种兑付说明计息根底是否需要缴纳利息税税收规定其他事项附件文件名根本字段根本字段根本字段产品净值子表字段名称ID字段名称IDID估值日期字段类型根本字段根本字段备注关联产品信息主表的产品ID单位净值/每万份收益根本字段累计净值/七日年化收益率〔%〕根本字段净值货币依据产品运作模式区分：假设运作模式为货币型计划，则该字段含义为每万份收益依据产品运作模式区分：假设运作模式为货币型计划，则该字段含义为七日年化收益率〔%〕根本字段产品公布单位净值/累积净值时的货币分红子表20个根本字段，具体如下表：字段名称字段名称分红ID产品ID公告ID公告日期安排次数安排方式可安排收益〔元〕分红比例〔元/10份〕权益登记日除息日红利发放日红利到帐日转再投资确定日发放对象费用说明字段类型根本字段根本字段备注关联产品信息主表的产品ID关联公告子表的公告ID投资报告子表18个根本字段，具体如下表：报表ID产品ID公告ID报告期资产净值(元)总份额〔份〕

字段类型 备注根本字段根本字段关联产品信息主表的产品ID根本字段关联公告子表的公告ID货币资金投资市值〔元〕根本字段其他资产投资市值〔元〕根本字段律师事务所

持有证券明细子表10个字段，具体如下表：记录ID产品ID报表ID持有证券市值占产品净值比例(%)占持有证券市值比例(%)

字段类型 备注根本字段根本字段 关联产品信息主表的产品ID根本字段 关联投资报表子表的报表ID根本字段 关联投资报表子表的公告日期根本字段根本字段费率子表10个字段，具体如下表：字段名称字段名称记录ID产品