深圳发展银行动产及货权质押授信业务仓储监管合作方管理办法

101深圳进展银行动产及货权质押授信业务仓储监管合作方治理方法第一章总则第一条为了促进全行动产及货权质押授信业务安康、有序地进展，标准监管操作，防范质物监管风险，加强对仓储监管合作方的选择和治理，保证我行能有效掌握质物,制订本方法。其次条本方法适用于动产及货权质押授信业务〔。货押业务是指企业以自有或第三人合法拥有的动产或货权为质押，向我行申请融资便利的国际贸易融资等多种。〔制造业〕发放的动产及货权质押担保方式项下的流淌资金贷款或授信额度适用于本方法。第三条我行对仓储监管合作方的治理原则是“分类认定、区分对待，择优汰良好的监管合作方，准时退出合作意愿差、违约赔付力量弱、经营治理混乱、消灭不良合作记录的监管合作方，确保我行对质押物权的有效掌握。其次章治理流程和职责分工第四条我行对仓储监管合作方的治理职责包括：准入调查、评级、审查和认定；日常关系维护；巡库、核库和现场检查；风险预警和重大事项报告；监管资格等级动态治理；退出治理；治理制度建设和流程设计等。第五条仓储监管合作方的准入调查和监管等级初评一般由分行贸易融资部负第六条仓储监管合作方的准入审查由分行信贷审批部门负责，并经分行风险审查委员会审议后报分行信贷执行官认定。未委派信贷执行官的分行由分行行长负责认定。第七条仓储监管合作方的日常关系维护由分行贸易融资部负责。日常关系维护包括日常沟通联系，互访，客户关系治理，仓库经营动态汇报等工作。第八条仓储监管合作方的巡库、核库和现场检查，以及风险预警和重大事项〔或担当相关职责的职能部室，下同〕与支行共同负责。第九条仓储监管合作方的监管资格等级动态治理由分行贸易融资部负责。监管资格等级动态治理包括动态跟踪、了解监管合作方的经营状况和根本财务状况。分行货押监管中心负责向信贷执行官或行长通报风险预警信号和重大事项等事宜。第十条仓储监管合作方的退出治理由分行货押监管中心负责提出退出建议，议，经货押监管中心签署后由分行信贷审批部门审核认定。第十一条 仓储监管方治理职责分工简表如下〔分行：职责具体描述贸易融资部货押监管中心准入调查、等级初评和推举√日常关系维护√监管资格等级动态治理√巡库、核库和现场检查√风险预警和重大事项报告退出建议√√√注：未按《关于分行贸易融资业务机构设臵的补充通知〔深发银［2023］690号〕设立货分行公司业务治理部门担当。第十二条总行直接牵头治理的全国性大型物流仓储企业由总行贸易融资部〕负责准入调查、等级初评和关系维护，由总行信贷审批中心负第三章 准入治理第十三条 我行一般应归档留存仓储监管合作方以下资料：〔一〕经有效年检的企业法人营业执照复印件、组织机构代码证复印件；〔二〕企业法定代表人身份证复印件及签名样式；〔三〕法定代表人授权托付书及被授权人身份证复印件、签名样式；〔四〕公司章程；〔如有、近两年经审计财务报表、近期季报或〔如报表未经审计，要求至少收集连续四个季度的季报〕仓储监管合作方概况、股权构造、股东背景、仓储力量、行业地位、经营力量等简介；仓储监管合作方内控治理制度〔包括但不限于监管物资出入库制度、安全治理制度、仓储监管人员治理制度、考核及薪酬福利制度等〕〔八〕仓库场地权属证明文件〔或租赁协议〕及仓储场所仓位总图；〔九〕历史合作状况及资信记录〔我行、他行；〔十〕仓储方所持有的特别行业运输、经营许可证〔如有〕〔十一〕我行要求的其他材料。B级以上〔含〕监管单位〔如局部大型港口，可以仅留存前四项资料。第十四条准入的根本原则是：依据仓储机构的资金实力、信誉状况、地域分誉较高,有良好业绩,无过往不良记录及行内不良合作记录。第十五条分行通过经营单位或分行部门推举、邀请仓储机构合作等途径确定待选范围,以评审方式确定合作的仓储监管机构。我行仓储监管合作方的根本准入标准是：具备独立法人资格，有肯定注册资本，有固定经营场所或合法仓储场地，具备肯定经营规模，能独立担当民事责任并具备肯定的违约责任赔偿力量；在分公司营业执照规定的业务范围、获得其母公司授权，且分公司实力较强，经营相对独立。具有仓储经营资格，特地从事仓储监管业务，合法经营，有肯定行业阅历2具有良好的商业信誉，良好的过往效劳信用记录，与银行、企业未发生过质物监管纠纷或其它道德风险；具有较强的责任意识，能乐观协作我行按监管协议商定内容严格监管质权；对借款人托付监管的我行信贷业务的相关质物原则上能够设立独立的质押区二十四小时不连续帮助我行对质押物进展占有或监管；完善的商品检验、化验制度和简洁质量检测技术及设备；防火防盗等安全条件及其它软、硬件条件符合押品的仓储要求；有较好的储运条件和完备的硬件设施，较强的物流、中转、进出装卸作业力量及储存规模；有清楚的内部治理帐册，对质押给我行的货物必需建立分帐册或特地的帐页；有完善的仓储治理制度，标准的出入库治理制度、内部掌握制度和业务的区分力量;〔九〕原则上要求具有完整的针对我行抵、质押物的应急紧急预案；〔十〕所在地域便于我行监控，交通条件便利；〔十一〕其他我行认为必需的条件。第十六条 我行对消灭以下任一情形的仓储监管方实施禁入。禁入情形包括：曾有屡次〔三次或三次以上〕不良资信记录或不良监管合作记录〔包括其他银行；主要经营资产已经设定抵押或质押，或供给对外担保、连带负债超过自5〔不包括仓储监管责任形成的连带负债；〔三〕存在较严峻财务、经营问题，经营前景不稳定的；〔四〕涉及重大诉讼，很可能需要担当重大赔付〔50%；〔五80%〔业务量是指数量或收入金额A易所指定交割仓库可适当放宽。〔六〕有迹象显示存在重大道德风险，或有较大道德风险隐患的；自有资金少、根本无自有固定资产，主要场地和设备以承包、整体租赁等模式经营〔经营历史短于八年，非产权全部人自主经营的；〔八〕D〔九〕其他禁入情形。第十七条特别状况确需托付存在禁入情形的监管方进展仓储监管的，应将相第十八条我行货押业务需要办理仓储监管的，原则上制止选择业务上与借款人有较强关联性或对借款人依靠性较大的仓储监管方；一般不选择与借款人或出质人〔或双方的股东〕有股权、实际掌握、间接掌握、共同持股等关联关系，并在日常经营过程中有实质性关联交易或资金往来的仓储监管方；审慎选择借款主体业务30%〔50%〕的仓储监管方〔指授信实施、并托付拟选择监管方进展仓储监管的假设下，按授信金额对应的最大业务量计。特别状况下选择以上三类仓储监管方实施仓储监管的，必需视为企业自有仓库监管、按“借款人场所及其他”模式进展信贷治理。第十九条 仓储监管合作方准入流程：模式一：经办经营单位调查并向分行推举，搜集材料并填报《仓储监管〔见附件，撰写书面报告，报分行贸易融资部。分行贸易融资部负责再调查〔包括审核企业资料提出限额建议，并向分行信贷审批部门申报。员会审议后报分行信贷执行官认定。超分行认定权限的应上报总行认定。议，通知各经营单位并向总行贸易融资部、信贷审批中心备案。〔二〕模式二：分行贸易融资部选择拟合作方，搜集材料并进展准入调查，依据面报告并向分行信贷审批部门申报。后续流程同上。模式三：总行职能部门选择拟合作方，搜集根本材料并进展必要的调查治理部和总行信贷审批中心。第四章 仓储监管合作方评级其次十条与我行合作的仓储监管合作方原则上应定期评级。其次十一条仓储监管合作方评级的目的是区分监管合作方的资质、实力和力量，适用不同的监管流程和产品模式，鼓舞优先选择大型优质监管方，限制实力弱小、治理不标准的监管方，防范监管操作风险。其次十二条 专家评定法相结合，打算评级结果。其次十三条仓储监管合作方按监管资质、经营年限、合作历史、仓储监管力量A、B、C、D其次十四条 工程\根本要求综合级别

得分

备注总行审批，目前包括A级 信誉卓著；注册资本不少于0.6亿元，净资产2亿元以上，仓储经营年限8年以上处于区域仓储物流行业领先地位，信誉良好；设施

85分以上

公司海关保税监管仓、国B级 齐全，专业化突出；注册资本不少于0.1亿元，净资产0.5亿元以上，仓储经营年限4年以上区域范围或当地主要仓储单位，规模较大，有较C级 高知名度和行业信誉，仓储经营年限2年以上，治理良好、合作前景良好当地有肯定知名度，治理标准，原则上应有三方D级监管合作阅历

75分以上 港口、交易所指定交割仓库和以上国家物65分以上 可适当放宽根本要求55分以上 司注：上表条件为最低要求，须同时满足，否则应下调等级直至完全满足各项要求。其次十五条 管合作方的评分卡模型详见附件，由总行适时调整。其次十六条 仓储物流企业经营规模的分类标准为：行业名称行业名称指标名称计算单位大型中型小型从业人员数人500及以上100-500以下100以下仓储企业销售额万元15000及以上1000-15000以下1000以下“工程结算收入”等科目发生额计算；大型和中型企业须同时满足所列各项条件的下限指标，否则下划一档；〔国统字[2023]17号、国资厅评价函〔2023〕327号。其次十七条仓储监管合作方的评级分为首次评级〔准入评级〕和动态评级。首次评级是指我行对现有仓储监管合作方及拟合作的潜在仓储监管合作方进展评级。动态评级是指业务合作过程中依据监管合作方的经营动态和合作状况调整评级结果。其次十八条仓储监管合作方的首次评级流程为：分行贸易融资部依据调查状况行信贷审批部门审查审批。分行信贷审批部门比照本方法评级标准、按风险和审慎原则认定仓储监管合作方的等级，并报分行信贷执行官终审认定，未委派信贷执行官的分行由分行行长终审认定。分行行长或信贷执行官可以授权分行信贷审批部门总经理〔或实际负责人〕终审认定。中心认定。其次十九条 仓储监管合作方的动态评级流程为：中心审批。后续流程比照首次评级流程。比照我行操作风险防范要求和本方法标准，以《评级建议书》形式提出评级调整申请，送分行贸易融资部会签后送分行信贷审批中心按流程和权限进展审批。建议，要求分行贸易融资部落实〔按方式一流程处理〕或直接递交分行信贷审批部门进展评级调整审批。〔信贷治理部、贸易融资部或其他相关职能部门〕依据治理信息，通知分行调整仓储监管合作方的等级。第三十条 仓储监管合作方动态评级的时间间隔期为：〔一〕等级上调：与上一次评级认定日期间隔期不短于半年；〔二〕等级维持不变或下调：无间隔期限制。第三十一条 仓储监管合作方评级有效期为一年。第三十二条仓储监管合作方评级权限为：B级及以下由分行负责终审认定，〔一般由分行贸OA。A第三十三条 管合作方评级假设消灭争议最终裁定权归信贷审批部门。第三十四条全部评级调查、审批材料由贸易融资部门负责比照信贷档案〔二进展专夹保管，并准时逐页连续编码，按年移交信贷治理部集中保存。历级结果及调整通知由贸易融资部负责准时通知相关经营单位和治理部门。第五章评级后治理第三十五条本章所述评级后治理是指依据监管合作方的不同等级，适用不同的监管流程和操作模式，并进展预警治理、退出治理等。工程\工程\等级仓储场所模式仓储监管合作方自有场所借款人场所及其他A级B级C级D级货押标准流程，按月巡库货押标准流程，按月巡库货押标准流程，至少按月巡库货押标准流程，每月巡库至少两次货押标准流程，每月巡库至少两次货押标准流程，至少按旬巡库注：1．A级监管方操作流程简化模式是指我行原则上不参与出入库核货，应以总行文件为准。标准流程包括押品出入库核库〔核货〕等环节。上述标准为最低要求，终审意见或贷后治理环节有特别要求的，应遵照执行。第三方监管同时委派我行人员现场监管的，监管模式参照第三方等级确定。有仓储资格的仓储单位工程有仓储资格的仓储单位工程仓储监管方自有仓库借款企业场所及其他A、B级C级D级仓单质押√仓单质押√仓单质押×静态动产质押√静态动产质押√静态动产质押√动态动产质押√动态动产质押√动态动产质押√仓单质押√仓单质押×仓单质押×静态动产质押√静态动产质押√静态动产质押√动态动产质押√动态动产质押√动态动产质押×第三十八条“仓储监管合作方自有场所”是指监管方拥有合法产权〔全部〕的经营场所、注册经营地址或上级单位划拨使用的经营场所，以及长期租赁、已经经营多年的经营场所，不包括短期租赁或借用的经营场所，不包括以任何方式使用的借款人或出质人〔或其关系人〕全部的场所。此处长期是指三年以上。第三十九条“借款人场所及其他”包括：〔一〕借款人或出质人〔或其关系人〕全部的场所；仓储监管场所实质上是借款人、出质人或其关系人的经营场所，包括借用、租赁或其他方式使用的借款人或其关系人的场所；本方法第三章规定的视为企业自有仓库监管、按“借款人场所及其他”模式进展信贷治理的情形；〔四〕其他实质仓储监管场所非“仓储监管合作方自有场所”情形。第四十一条实质上以“借款人场所及其他”模式操作的涉及仓储监管的信贷业务，实际监管场所必需满足以下要求：该场地相对封闭；如为堆场等室外场所，应以栅栏、戒备线、铭牌等方式将监管场地与其他场地区分；配备必要的生活设施，可以保证现场监管人员可以二十四小时对质物进展监管；监管场地有必要的仓储消防设施，保证质押物一旦消灭不良状况，如自燃，可以准时解决；〔四〕有必要的质物数量、质量检测、化验相关设备；〔五〕其他必要条件。仓储场所存储质押物等。的数量或价值、保证质押物处于独立的不连续的占有。调查人员应实地查看仓储场所并独立进展仓储场所使用权状况、仓储状况、条件等的调查核实工作，审慎推断仓储场所是否适合储存质押物，并出具相应意见。第四十二条单独由我行经警、我行保安实施监管、进展现场货物治理的，应〔不含保证金〕原则上应限制压缩或退出。少按旬巡库。第六章预警治理第四十三条各分支行必需加强仓储监管合作方的风险预警治理。通过日常走访、巡核库、出入库核货及其他信息渠道准时觉察预警信号和风险隐患，并按信贷风险预警和贷后治理制度准时汇报并实行有效措施。第四十四条分行贸易融资部对仓储监管方的走访频率要求为：等级等级A级B、C级D级退出类监管方走访频率每年至少一次每半年至少一次每季至少一次每月至少一次动态评级检查每年至少一次每半年至少一次每季至少一次每月至少一次注：1．本表所指监管方走访是指我行贸易融资部门日常关系维护中走访企业经营场所；动态评级检查是指依据走访状况检查并推断监管合作方是否需要动态调整等级；A级监管方总部的走访由总行负责；分行负责相关分公司、子公司的走访；本表为下限要求，各分支行可以视具体状况提高走访频率要求。第四十五条分行货押监管中心对仓储监管合作方的预警治理应重点关注监管合作方近期经营动态，是否消灭不符合准入条件情形、是否消灭禁入、预警、退出情形，其中预警信号是指可能影响监管方正常经营、持续经营、监管力量和监管意愿的一切不良情形或征兆。预警信号参照《深圳进展银行对公信贷业务贷后治理操〔深发银[2023]625。预警对象主体为仓储监管方。第四十六条分行货押监管中心应通过日常巡核库、出入库核货等操作工作关注仓储监管方的监管执行效果，包括实际仓储条件、操作标准性、对我行工作的协作程度，监管仓库治理是否严格，仓库库存物资总、分账和进出库日记账是否标准24对质物进出库是否认真清点、按协议商定方式操作，我行质押是否独立集中堆放、数量相符、保存完好〔质量及外观符合要求，是否存在监管或其他风险，等。第四十七条客户经理、经营单位信贷治理人员、信贷治理部应乐观通过征信并按我行对公信贷业务贷后治理相关操作制度要求、我行银行重大事项报告制度等做好预警处理工作。第四十八条仓储监管合作方预警治理是退出治理的前瞻性安排，预警信号是准时退出的重要提示信号。合作过程中的全部预警报告记录文书应纳入仓储监管合作方档案定期移交信贷治理部集中保管备查。第七章退出治理第四十九条仓储监管合作方退出治理是指对消灭指定情形的监管合作方实施第五十条 以下任一状况的仓储监管合作方，应纳入退出范围：〔一〕消灭本方法第三章“禁入情形”的；关系意义不大的；仓储及物流监管未按标准流程操作，无法明确区分我行质押货物，无法特利益的；〔四〕因仓储及物流监管不严导致我行授信消灭风险的；〔五〕受到客户或经营单位及分行部门两次一级投诉或三次以上二级投诉的；〔六〕〔七〕发生重大责任事故、患病重大损失大事，无足够保险赔偿的；〔八〕被撤消营业执照，或经营范围转变不能担当仓储监管义务的；与我行合作过程中消灭协作程度不高，即不依据我行与其商定的质押物监管协议或治理方法监管我行质押货物，经交涉后仍不协作我行监管操作的；在具体业务操作过程中屡次〔三次或三次以上〕不依据我行与其商定手续、单据办理入库、日常监管、出库的；〔十一〕内部治理混乱、内掌握度形同虚设的；〔十二〕其他退出情形。〔一〕诉理由属于影响到我行债权利益的因素:监管质量、监管水平、职业道德、敬业程度等。〔二〕二级投诉:仓储及物流监管机构由于效劳效率、效劳态度等因素受到经营单位或分行部门的书面投诉(或投诉),分行贸易融资部专人查证属实后,对仓储及物流监管合作方提出警告并要求限期订正。第五十二条对符合退出条件的仓储监管合作方，经分行贸易融资部专人查证属实后,应马上对仓储监管合作方启动退出机制、实施退出,在行内公布撤销与其合作关系，并准时对原有相关货押业务进展清理。第五十三条仓储监管合作过程中，消灭超经营范围开展仓储监管经营活动、不符合工商行政治理规定，或特定监管行为不能够满足当地消防、环保、卫生等监管要求的，应对有关授信业务的监管个案实施退出，但该仓储监管合作方仍可以为我行其他授信业务供给符合资格条件的仓储监管效劳。第五十四条仓储监管合作方退出治理比照仓储监管合作方动态评级流程操〔未委派信贷执行官的为分行行长〕终审认定后，货押监管中心、贸易融资部共同实施监管合作方退出。分行信贷执行官可以授权信贷审批部门总经理终审认定退出对象。客户经理、经营单位可以向分行职能部门提出退出建议或作出投诉，共同防范监管操作风险。第八章合同治理第五十五条 、评级审批认定后的仓储监管合作方，原则上应签署我行、仓储监管方双方《合作协议书〔或其他名称。该协议书是我行经营单位、仓储监管方及授信客户签订具体业务项下三方协议的根底。第五十六条双方《合作协议书》旨在明确和约束双方的权利和义务，按仓储监管方等级的不同细化、固化不同监管操作流程，以简化借款主体、监管方和我行三方签署的三方监管协议文本。第五十七条 双方合作总协议原则上应参照总行模板〔详见附件，依据授信状况、业务操作模式等适当调整，并经分行贸易融资部门、法律审查部门和信贷治理部会商确定，报总行贸易融资部、信贷治理部备案后启用。相关货押授信业务由总行终审的，按现行法律文本治理规定，相关协议文本应经总行审定。第五十八条双方合作总协议一般应明确记载质物入库、出质、储存、臵换、出库治理等操作流程和手续要求，同时明确仓储监管责任的有效期间、保险、信息沟通、违约责任等事项，经双方有效签署后生效。第五十九条经签署生效的双方合作协议作为重要合同，我行应统一保管并编号存档，相关业务部门留存副本或复印件。第九章报表和统计第六十条分行信贷审批部门应定期汇总涉及仓储监管的批复授信业务清单，注明借款主体、授信业务品种、金额、期限、质物、仓储监管要求、所选择监管合作方名称、等级、监管场所等，准时通知放款中心、货押监管中心。第六十一条货押监管中心应依据信贷审批结果确定的需要进展仓储监管的授信业务清单准时跟踪合同签署状况和业务办理进度，按信贷治理制度建立仓储机构监管金额台账(总账、分户账)，填报货押业务信息采集报表，按仓储监管合作方分别汇总仓储单位监管金额状况，并知会放款中心、按月抄报分行贸易融资部、信贷〔附表：仓储监管合作方统计表〕第六十二条 分行贸易融资部应统计、编制分行认可的“仓储监管合作方名录”〔见附表，依据变化状况和评级动态调整定期更名录内容，按货押监管中心汇总并于次月上旬抄报总行贸易融资部、信贷审批中心、信贷治理部。第六十三条总行贸易融资部应按月汇总全行仓储监管合作方名录，分析合作方的等级分布和实际监管金额分布，从专业角度分析仓储监管方的风险动态，准时报告主管行领导，抄送信贷治理部。第十章附则第六十四条我行对仓储监管合作方的治理制度、评分卡、评级标准、评级结严禁对外泄露。第六十五条分行货押监管中心、贸易融资部等职能部门应建立健全岗位职责治理制度，通过岗位分工和职责落实我行对仓储监管合作方的治理，共同防范操作风险。操作、治理环节消灭重大疏忽、或有意违反有关规章的，应按《深圳进展银以相应惩罚。因监管失职、渎职导致授信业务消灭重大风险的，按《深圳进展银行3〔深发银[2023]74〕追究有关责任人责任。第六十六条本方法用于取代《深圳进展银行货押业务操作暂行规定》〔深发[2023]661-5“监管合作仓库分级认定制度”废止。第六十七条 2022年一月十五日附件:1-1．仓储监管合作方根本状况表1-2．仓储监管合作方评分卡1-3．仓储监管合作方评级建议书1-4．仓储监管合作总协议样式21-1仓储监管合作方根本状况表分行：监管方名称办公地址1、名称：地址：下属监管仓库名称及具2、名称：地址：体地址3、名称：地址：〔可添加行〕经营范围现主要业务及经营状况法定代表人组织形式 所属集团注册资金成立日期 企业规模//□小是否为贸易企业是否附带加工 其他经营工程仓库容量露天堆场面积 吞吐力量〔年〕企业行业地位行业信誉状况场地使用权状况仓储收费标准仓库封闭形式人员出入库手续货物进出库手续货物检、化验设施质押融资监管是否有特别流程银行借款及对外担保状况历史资信记录已合作货押监管的银行及合作年限我行历史合作状况监管业务负责人 联系方式前五大客户〔按业务收入金额〕客户名称1、2、3、4、5、

储运货物名称 年吞吐量 年均仓储量年均业务收入合作银行〔如有〕主要治理人员状况姓名 职务1、2、3、4、5、

本公司工作学历〔从业〕年限

6、7、8、9、10、

姓名 职务

本公司工学历作〔从业〕年限公司全部主要固定资产明细名称 数量 账面净值 估量现值 目前使用状况 已使用年限权利凭证是否抵押其他核心资产明细〔包括无形资产、长期投资、大额应收款项、大额存款等〕名称 数量 账面净值 估量现值 目前状况 备注 权利凭证抵质押否仓储单位监管监管合作意愿及对我行货押融资业务的建议其他调查状况评分卡得分 评级建议准入建议〔推举意见〕再调查意见综述调查： 复核： 日期：111-2仓储监管合作方评分卡工程仓储监管经营年限

分值0分/2分/4分/6分

实绩 得分 复核资信记录和商业 有不良资信纪录-15分/不详-5分/无记信誉 录2分/一般5分/信用良好、信誉佳8分有无完善的治理制度*网络信息化治理水平有无稳定的治理团队理

治理制度不完整-5至-10分/3-6分8分高6分功能一般，与手工操作结合：3分低或者无：0分专业团队、三年内根本稳定：6分比较专业，根本稳定；4分一般，特长不明显：1分指 有无完善的商品 分标检化验制度和设备与其他银行的合 一年以下1分/ 一年以上三年以下3作年限 分/三年以上5分与我行的合作年 一年以下2分/一年以上三年以下4分/限 三年及以上6分治理力量〔重点指强10分/较强6分/一般2分/未曾输出监输出监管力量〕 0分/较差-3分/差-5分/很差-8分10分/6分/〔专指仓储监管〕有过失2分/0分/不愿协作银行监管或态度消极-5分500分/50-2002分/年利润总额 200-500万元4分/500万元以上6分/经营亏损-10分52分/年吞吐量 5万吨至20万吨4分/206分规 小于1000吨0分/仓储量2万吨以下2模 自有仓储场地经分/仓储量2-5万吨4分/5-15万吨6分指营规模 15万吨以上8分标 100万元以下0分/100-400万元2分/注册资金 400-1000万元4分/1000万元以上6分企业规模 大型企业6分/中型3分/小型企业1分特海关保税监管仓、国家级大型港口 加5分殊加 交易所指定交割仓库和地、市级减 以上国家物资储藏仓库

5分分 异地仓库或异地仓储企业 5分合计： -注：仓库的治理制度至少应包括：员工培训及上岗考核制度、监管物资〔出入库〕治理制度、仓库治理各岗位人员职责、监管保密制度、安全治理制度、监管人员治理制度等。评分人： 复核： 日期：1-3

评级建议书发起单位： 日期：仓储监管合作 办公地址方名称经营区域原评级等级仓储监管方特征现状概述

所属集团上次评定日期仓储监管合作方的主要变化及评级〔调整〕的主要理由评分卡得分分行贸易融资部意见货押监管中心愿分行信贷审批部门分管行领导意见

本次拟定等级注：本表用于准入、评级审查审批。动态调整时，不再重复制作“根本状况表须测算“评分卡”并填报“建议书1-4合作协议书〔适用于仓储监管合作方自有仓库质押监管〕〔涉及中储、中外运、中远物流等总行已签署总协议的监管合作方，请并按规定进展法律审核〕00六年二月制仓储监管合作协议书深发 合字第 号甲方：深圳进展银行XX分行〔银行〕地址：： ：负责人： 职务：乙方： 〔仓储监管方〕地址：： ：法定代表人： 职务：华人民共和国合同法》及《中华人民共和国担保法》等相关法律的规定，双方全都形成以下条款：第一条合作范围库存放用于质押的货物，甲方集中托付乙方对质押货物进展监管，乙方愿按甲方要求对质押的货物供给仓储、监管等效劳，以此实现甲方下属分支机构对出质货物的质权。乙方将依据具体授信业务发生时与甲方下属分支机构、出质人三方签订的《仓储监管协议》严格履行对货物的入库、出质、储存、出库治理等义务〔甲、乙双方对动产质押授信业务操作具体流程见附件一。乙方供给的效劳以保障质押物的安全、完好，有效维护甲方下属分支机构对质押货物的质权为宗旨。面供给的延长效劳，如货物运抵或运离仓库的运输效劳等。2件成熟时承受乙方出具的仓单质押授信业务。求的优质客户，甲方在地点、价格允许的状况下，优先选择乙方作为动产质押授信客户的指定监管仓库。提高对甲方的效劳质量。其次条质押货物的存放原则及优待甲方将依据就近和适当的原则优先安排将下属分支机构的动产质押授信业务项下质押货物存放于乙方仓库，乙方在本协议签订后将在一周内向甲方交付开展动产质押仓库的仓位总图，在发生具体仓储监管业务时还将向甲方准时交付质押货物的仓位标示图，仓库仓位总图和质押货物的仓位标示图见附件二。乙方情愿制造条件向甲方供给仓储空间存放质押货物。放于乙方仓库的货物在仓储费及其他费用方面赐予适当的优待，甲方同意在需要拍卖或变卖质押货物时优先清偿仓储治理费。第三条货物的入库和出质手续出质人的货物运抵乙方仓库时，乙方应准时办理货物的验收、入库等手续，并向出质人出具入库单、仓单或仓储凭证。甲方依据具体业务的需要可以参与货物入库和验收的过程，乙方应予以承受并依据要求填写相关资料。,甲方将统一安排巡库员到乙方查询质押货物的真实状况,乙方在核对无异后，应准时进展质押确认，同时乙方应向甲方交付质押货物的仓位标示图，使质押货物所在仓位能清楚明白。货物处于质押监管状态。另外，乙方应依据甲方要求将质押货物准时登记入帐，将甲方下属分支机构的质押货物资料按授信企业分别设文件夹保管。押货物在乙方仓库内出质人或其他第三人未质押给其他银行或权利人，也不存在有阻碍甲方下属分支机构质权的情形,如有任何阻碍质权设定的情形应在质押确认手续签返甲方前通知甲方。第四条在库质押货物的治理乙方对在库质押货物应明显区分于其他未用于质押的货物进展堆放和治理，该区分治理包括但不限于划分仓位、悬挂标识等措施。不定期的巡库和检查，并按甲方的要求填写相关巡库、查库文件。通知甲方并取得甲方的书面同意，转移仓位后应向甲方供给的仓位标示图。24小时内告知甲方。假设状况紧急，来不及通知，乙方可先行实行有利于保护质押货物的必要措施，然后再通知甲方。乙方实行该紧急行为必需符合保护甲方利益的原则，并留存相关证据，否则，造成甲方损失应予以赔偿。第五条质押货物的出库与臵换,依据甲方出具的书面文件进展.质押货物的出库必需有甲方出具的《提货通知书》方能出库，乙方应认真核对《提货通知书》上的签字、盖章与预留件的真实、全都和有效性。乙方在接到《提货通知书》后，应以形式向甲方进展查询，甲方指定的唯一有效查询为 乙方在查询核实《提货通知书》的真实、有效和全都前方能办理出库手续。货物出库完毕后乙方应在24小时内向甲方交付留存质押货物的仓位图使在库质押货物的仓位能准时、准确地得以显现。具体业务项下甲方、乙方及货主三方的仓储监管协议另有商定的，从其商定。知乙方按前述第三条商定程序办理入库和出质手续，入库和出质手续办妥后再凭甲方出具的《提货通知书》办理出库手续，乙方对臵换进来的质押货物同样得标示仓位并悬挂标志，按质押货物进展仓储和监管。变动登记台帐，对第六条仓储监管责任的有效期间乙方自签署质押确认手续之日起开头担当仓储监管责任，仓储监管责任至质押货物按甲方指令全部出库或甲方发出解除质押通知书日起终止。第七条仓储合同签订及限制，甲方将敦促出质人与乙方签订协议，并敦促出质人依据合同的商定支付仓储费，乙方应交付一份《仓储合同》给甲方留存。原则上，出质人应支付不少于掩盖整个授信期间的仓储费用。乙方在向甲方发出质押确认手续前，向甲方交付出质人已经支付仓储费的发票或收据。《仓储合同》中不得有与甲方在本协议或与甲方下属分支机构及出质人三方开展具体授信业务时签订的《仓储监管协议》担当的义务相冲突的条款的质权的内容。《仓储合同》商定的有效期限届满，无论仓储费交付的状况如何，未经甲方书面通知不得解除质押，乙方仍须履行仓储监管义务。由此产生的仓储等费用，甲方负责敦促出质人解决。第八条保险求办理保险，保险以能弥补货物损失时得到全部赔偿为最低要求。购置保险期限应掩盖我行赐予客户授信期限。障甲方权利；如出险，乙方应帮助甲方办理有关理赔事宜。付保险费的发票或收据。第九条 信息沟通及保密甲方的要求，准时填报各种报表，帮助甲方猎取出质货物的相关信息。甲方要求乙方使用电子信息系统与甲方准时沟通相关治理或市场信息，甲方情愿帮助乙方建立电子信息系统，并实现与甲方指定的系统对接。在条件成熟时,乙方应依据甲方统一规定的电子化仓储治理要求对质押货物进展治理，包括：市场信息的沟通方式、治理数据的格式、与甲方的接口标准和操作方法等，