国际保函管理办法

暂行〕第一章、总则第一条为加强海外〔包括中国港澳地区，下同〕工程保函〔以下简称“国际保函”〕的治理，明确国际保函的谈判标准，降低公司商务风险，制定本方法。司”〕。

其次条〔其次章、国际保函的种类与特点第三条〔以”〕申请，由银行开具的一种非融资性担保函，其主要特点如下：1、依据工程额(指合同额、中标额或工程投资额，下同)的肯定比例开具。2、受益人为海外法人，通常为工程的业主或总包。3、币种以外币表示，通常选择便于结算的硬通货币种。第四条公司常用的国际保函主要包括投标保函〔TenderBondTenderGuarantee〕、预付款保函(AdvancePaymentGuarantee)、履约保函PerformanceBond)、留置金保函(RetentionBondRetentionGuarantee)和质量保函(QualityGuarantee或MaintenanceGuarantee)。第五条投标保函是在海外工程投标时依据发包方的要求向发包方开具的一种保函，其主要特点如下：及局部国家或地区的工程招标不需要开具投标保函，或经协调后可以免开。25%。36〔中标的须签订合同后〕到期。第六条〔通常是签署合同后为收取工程预付款〔10%—25%〕而向付款方〔总包或业主〕开具的一种保函。其主要特点如下：1、预付款保函通常自保函开出〔或收取预付款〕后生效，于完工后到期。2、预付款保函的保证额通常随工程施工而逐步抵减，至完工后抵减完毕。第七条〔或中标后工程开工前按合同商定比例〔10%—15%〕向总包或业主开具的一种保函。履约保函的到期。第三章、国际保函的办理流程与职责分工第八条海外分子公司〔或部门，下同〕申请办理国际保函前，应提前向公司财务治理中心申请并协同办理投〔议〕标许可证〔投〔议〕标许可证的〔议。1231234办理投标保函所需资料招标文件办理其他保函所需资料中标通知书正式工程合同〔必需〕56办理投议标许可证所需的当地使馆意见函等保函文本〔必需为WORD文件〕工程所在国家状况介绍〔水平以及商务、法律、金融、投资环境等〕〔利润状况、我司所占比例及承包工程范围等〕工程业主状况介绍〔包括主体资格、注册资本、股东组成及出资状况、历史沿革、组织构造、在业界的排名、经营业绩、标志性工程等〕总包状况介绍〔包括：主体资格、注册资本、股东组成及出资状况、历史沿革、组织构造、在业界的排名、经营业绩、标志性工程等〕工程投标、议标、中标过程工程执行方式〔包括：工程技术人员配备、材料供给、工程款比例、方式准时间安排等〕备注电子文本中文介绍并附外部资料中文介绍并附外部资料789中文介绍并附外部资应追溯至集团公司中文介绍并附外部资中文介绍10中文介绍常为合同附件，保函的有关内容通常与合同有关条款商定相全都。2、特别状况下经保函开具银行预先审核同意，可以依据中标通知书〔或指定分包的商业信函等类似文件〔〕，并明确规定了保函开具的比例或金额、期限、受益人以及保函文本格式等有关事项。第十条要职责具体如下：1、负责组织、汇总保函申办材料。2、负责与保函开具银行协调、沟通保函的格式、内容与时间等事宜。与支持。治理与业务支持工作。第十一条海外分子公司负责国际保函的商务谈判与风险掌握工作，主要职责具体如下：要求与业主或总包协调与沟通保函的格式、内容与办理时间等事项。2第十二条海外分子公司申请办理国际保函，须经分子公司总经理审批同意并报公司财务总监〔或其授权审批人〕核准前方可向银行申请办理。第十三条国际保函的办理是一个多方谈判与反复协调的过程，主要涉及总包〔或业主〕与公司之间、公司与银行之间的沟通，具体如下：1、保函的主要内容通常由业主确定，总包依据业主供给的保函格式向业主接向业主开具保函2、保函开具银行为降低被索赔的风险，通常要求公司依据银行标准保函格〔或业主〕以承受银行提出的修改意见，如或业主〕不同意，除非公司向银行交纳高额保证金，否则银行将拒绝开具保函。3海外分子公司市场部门按清单预备资料 甲方供给保函格式交付 海外分子公司财务部门汇总并提交资料交付 保函格式与商务条款沟通财务治理中心检查，预备申办材料〔3天〕交付 支行对保函进展初步审查〔3天〕YES通过 翻译小组甲方沟通分行对保函进展实质审查〔5天〕

一般非标格式

国际部法律部

NO,公司与NO,公司与甲方沟通

结算部总行给出保函开具与否的意见〔时间非标格式YES终止 分行发保函电文至转开行NO境外各分子公司于转开行取保函转开行处理〔1天左右〕第十四条国际保函依据工程合同〔或有关文件〕开具，开具后其法商务谈判和风险治理力量，切实维护公司利益，降低履约风险。第十五条国际保函与合同主体、结算币种与结算方式、合同执行方第十六条预付款保函比例较高〔25%〕的工程，在不实质性降低预付款比例的前提下，海外分子公司应争取承受变通方式降低保函的开具比款的名义在工程开工前以完成某一设计或效劳节点为标志来收取。第十七条有固定到期日的保函为闭口保函，没有固定到期日或以某〔如以竣工验收并由业主签发通知之日的保函为开口保函。公司原则上只对外开具“闭口”保函，具体规定如下：1、闭口保函是国内银行推举使用的标准保函格式，除投标保函外国内银行力把开口保函调整为闭口保函，闭口保函相应的英文条款表达范例如下：“Thisguaranteeshallexpireon .”shallbeinvalidimmediatelyaftertheemployerreceivesfullrepaymentoftheadvancepaymentamountfromthenominatedsubcontractor,butnotlaterthan .”司应争取修改为“闭口+有限展期〔或续期〕”的保函格式。第十八条预付款保函应明确自公司收到工程预付款之日起生效。如范例如下：“Thisguaranteeshallcomeintoforcefromourreceiptofthestatementbytheapplicantstatingthatitreceivestheadvancepayment”第十九条保函内商定受益人的权利可以转让的，称为可转让〔assigntransfer〕保函，可转让保函又分为有固定受让方〔比方转让给其母公司转让保函。其次十条公司的履约责任随工程逐步施工而递减，因此预付款保范例如下：“Theguaranteedamountshallautomaticallyandproportionallyreduceaccordingtotheprogressofthecontract,whichisevidencedbyourreceiptofthedocument(s)fromthesubcontractor”。其次十一条各类保函均应规定相应的索赔条款，以避开消灭受益人内相应的英文条款表达范例如下：“Attherequestoftheprincipal,weherebyirrevocablyundertaketopayyouanamountnotexceedingintotalof(say: )afterreceiptbyusofyourfirstdemandinwritingstating:ThenumberanddateofourguaranteeunderwhichyourclaimismadeandTheamountyouclaimandThattheprincipalisinbreachofhisobligation(s)underthecontractconditions;andTherespectinwhichtheprincipalisinbreach;andThatyouhavefulfilledyourobligation〔s〕inaccordanceandthustheprincipalcanneitherascribethebreachtothebeneficiarynorexempthimselffromtheobligationsthereof。其次十二条为避开消灭保函原件到期不能准时退回的情形，各类保失效。保函内相应的英文条款表达范例如下：“Anydemandforpaymentanddocumentsrequiredunderthisguaranteemustbereceivedbyusbeforeitsexpiryatouraddressstatedabove.Uponexpiry,pleasereturntheoriginalguaranteetous.Butthisguaranteewillbecomenullandvoiduponexpirywhethertheoriginalguaranteeisreturnedtousornot.”其次十三条在法律适用上，国际惯例有利于保护公司利益。海外分利益。statedherein,thisL/GissubjecttoURDGICCPublicationNo.458”〔ICC〕其次十四条在不损害公司利益的前提下〔如汇率损失〕，保函币种应选择可自由兑换的国际硬通货货币，以便于外汇结算，降低汇率风险。其次十五条国内外企业和金