收单服务流程

金融POS安装相关知识目录

一、电话预约二、现场初审三、收集资料四、安装准备五、安装培训六、售后巡查2一、电话预约2.由各分公司，产品经理按照金融专员或中行、交行所提供的商户信息或联系方式，主动电话联系特约商户，约定时间上门为商户办理相关申请金融POS机手续和资料。

31.当特约商户与我司金融专员洽谈成功，或是中国银行、交通银行推荐，确认需安装金融POS机。二、现场初审41.相关服务工作人员上门到达商户处，先要自我介绍。话术举例：您好，请问这里（商户名）吗？我是宁波爱信诺信息技术有限公司，安装POS机专员。跟（XX先生XX女士）电话联系过，今天是为贵公司安装POS机收集相关申请资料。

2.相关服务人员在商户处，需初步审查商户经营范围是否与金融专员或中行、交行提供信息属实。如与提供信息不一致或与商户营业执照不一致，不予给商户申请安装POS机具,并及时报备金融专员。案例：如商户提供信息是经营服装零售、加工、批发，可实际经营是餐饮行业。与提供信息不符，不予办理。三、收集资料商户所需资料1、对公户：A、有效的营业执照复印件

B、有效的组织机构代码证复印件C、有效的税务登记证（国、地税均可）复印件D、有效的法人身份证正反面复印件E、有效的基本户开户许可证注：以上复印件必须盖有效公章2、个人户：A、个体户营业执照复印件B、税务登记证复印件C、法人身份证正反面复印件D、法人借记卡正反面复印件注：以上复印件需盖公章有效，如有些个人户无公章，可法人签字按手印。3、公司现有收单通道进件要求A：公司需入对公账户，个体户允许入对私账户。B：入对公帐户：《营业执照》《法人身份证正反面》《税务登记证》《组织机构代码证》《开户许可证》（入一般户加印鉴卡）；

C：入对私帐户：入对私帐户：《个体户营业执照》《税务登记证》《法人身份证正反面》《法人借记卡正反面》

D：商户照片：《门楣照》《门店内景照》E：需填写表格：《与新商户入网审核申请表》《宁波市特约商户受理银联卡协议》

《客户征信查询授权书》

《资料真实性确认书》

《商户信息调查表》：注：1.以上资料入对公户需盖公章，入对私户如无公章，可法人签字按手指印代替。

2.如商户需办单笔封顶，需提供商户购销合同。3.入对私户借记卡需提供行号、交换号

。A：公司需入对公账户，个体户允许入对私账户。B：入对公帐户：《营业执照》《法人身份证正反面》《税务登记证》《组织机构代码证》《开户许可证》（入一般户加印鉴卡）；

C：入对私帐户：入对私帐户：《个体户营业执照》《税务登记证》《法人身份证正反面》《法人借记卡正反面》

D：商户照片：《门楣照》《门店内景照》E：需填写表格：《宁波市特约商户受理银联卡协议》《特约商户尽职调查及审批流转表》《POS机具安装收条》《特约商户移动POS业务审批表》注：1.以上资料入对公户需盖公章，入对私户如无公章，可法人签字按手指印代替。

2.如商户需办单笔封顶，需提供商户购销合同。3.入对私户借记卡需提供行号、交换号

。A：公司司允许许入对对公账账户或或对私私账户户，个个体户户允许许入对对私账账户。。B：公司司入对对公或或对私私帐户户：《营业执执照》《法人身身份证证正反反面》《税务登登记证证》《组织机机构代代码证证》《开户许许可证证》《法人借借记卡卡正反反面》（入一一般户户加印印鉴卡卡）；；C：入对对私帐帐户：：《个体户户营业业执照照》《税务登登记证证》《法人身身份证证正反反面》《法人借借记卡卡正反反面》D：商户户照片片：《门楣照照》《门店内内景照照》《收银台台照》《见证照照》E：直联联商户户对公公或对对私账账户需需填写写表格格：《宁波市市特约约商户户受理理银联联卡协协议》《宁波市市特约约商户户入网网审核核申请请表》《账户授授权书书》F：间联联商户户对公公或对对私账账户需需填写写表格格：《特约商商户受受理银银行卡卡业务务协议议》《特约商商户受受理银银行卡卡业务务补充充协议议》《《账户授授权书书》注：1.以上资资料入入对公公户需需盖公公章，，入对对私户户如无无公章章，可可法法人签签字按按手指指印代代替。。2.如商户户需办办单笔笔封顶顶，需需提供供商户户购销销合同同。3.入对私私户借借记卡卡需开开通实实时清清算提提供行行号、、交换换号。当服务务人员员收齐齐商户户申请请POS机所需需相关关资料料后。。请告告知商商户，，接下下来审审批合合规工工作需需xx工作日日。同同时提提醒商商户，，如在在审批批过程程中出出现问问题或或还需需提供供有关关资料料，请请商户户给予予配合合和谅谅解。。临别别商户户时，，留给给商户户公司司7x24服务热热线与与服务务人员员工作作电话话。最最后请请礼貌貌用语语告别别商户户。13四、安安装准准备“安装装准备备”不不明思思意就就是安安装前前准备备，金金融产产业部部合规规完成成下机机后，，安装装服务务人员员需要要做的的准备备工作作。1.服务人人员收收到POS机具后后，请请预先先检测测机具具是否否能正正常开开机刷刷卡。。（最好好用自自己的的卡刷刷一笔笔，是是否能能正常常交易易。如如刷卡卡成功功，可可当即即撤销销该笔笔刷卡卡金额额。））2.检测完完毕后后，请请准备备好，，图1：《特约商商户服服务单单》图2：《特约商商户培培训单单》。14图1:《《特约商商户服服务单单》15图2:《《特约商商户培培训单单》163.最后请请检查查押金金收据据条或或增值值发票票是否否有遗遗忘。。4.上门安安装前前，请请先电电话通通知商商户。。约定定时间间准时时上门门。请每位服务务人员上门门安装前，，细心做好好准备工作作。以免在在上门安装装时出现不不必要问题题。17五、安装培培训(一)、安装步骤骤1.当服务人员员在商户处处准备安装装前，请先先询问商户户是否现在在能安装POS机。经商户户同意后，，服务人员员可以开始始安装。2.固定POS机安装，必必须有固定定电话信号号才可使用用，如该商商户安装的的是公用电电话信号，，则无法安安装使用POS机。3.找到固定电电话信号，，将电话线线链接到POS机、接好密密码键盘、、电源线、、放好热敏敏纸，开机机进入系统统做第一次次签到。签签到成功后后，安装完完成。注：图3为POS接口链接。18图3：19请安装图3对应接口链链接，以免免签到刷卡卡不成功！！4.移动POS机因直接插插手机流量量卡，所以以不需要提提供固定电电话线就可可以消费刷刷卡。POS机签到成功功，安装完完成后服务务人员需告告知商户如如何给移动动机具充电电。5.服务人员需需告知移动动POS机具商户需需每年交120元流量卡费费用。注：服务人人员在安装装过程中尽尽量配合商商户，把POS机安装在商商户想安装装的指定位位置。20(二)、商户培训训银行卡交易易菜单主界界面21银行卡交易易主要功能能签到消费撤销重打印结算签到功能需输入操作员代码码和密码每天营业开开始时或结结算后进行行23签到操作步步骤1.菜单中选““管理”中中“签到””2.按提示输入入操作员号码码“01”按确认键3.按提示输入入操作员口令令“0000””，按确认键键4.屏幕显示““签到成功功”，自动动进到“请请刷卡”界界面24消费功能是最常见的的交易可采用插卡卡或刷卡方方式正确输入交易金额核对卡号核对签名保留商户联联25消费操作步步骤1.按提示刷卡卡，核对屏屏幕显示卡卡号与卡面面卡号，确确认无误后后，按确认认键2.按提示输入入消费金额，按确认键键3.按提示输入入密码，按按确认键；；若无密码码，直接按按确认键4.交易成功自自动打出单单据。请持持卡人在签签购单上签签字，并核对此签名名与卡背面的的签名是否否相符,确认无误后后,将商户联留留存，将持持卡人联及及卡还给顾顾客,交易完成26消费界面2728消费撤销功能只限当日当当批（结算算前）需输入原交交易凭证号号只能进行整整笔交易撤撤销29消费撤销操作步步骤1.菜单中选““撤消”中中“当批撤撤消交易””2.按提示输入入主管密码码“123456”，按确认键键3.按提示输入入原交易凭证证号（6位数），按按确认键4.核对屏幕显显示原交易易的卡号及及金额，确确认无误后后，按确认认键5.按提示刷卡卡，核对屏屏幕显示卡卡号与卡面面卡号，确确认无误后后，按确认认键30消费撤销界界面31重打印功能能由于打印印机卡纸纸、缺纸纸或其他他故障导导致交易易成功后后未打印印交易凭凭证。重重打印功功能可以以打印出出未结算算前该批批次中的的某一笔笔交易。。32重打印操操作步骤骤1.菜单中选选“打印印”2.“重打上笔笔交易””，按确确认键“重打指指定交易易”，按按提示输输入原交易凭凭证号（6位数），，按确认认键3.自动打印印交易单单据。请请持卡人人在签购购单上签签字，并并核对此签签名与卡背面面的签名名是否相相符,确认无误误后,将商户联留留存，将持卡卡人联及及卡还给给顾客，，单据上上有“重重打印””字样33“打印”子子菜单1.重打最后后一笔2.重打任意意一笔3.打印交易易明细4.打印交易易汇总5.打印上批批总计34结算功能能每天营业业结束后后或一个个班次结结束后进进行结算单妥善保管管结算后，，该批次次中的交交易记录录将全部部清除，，将不能能重看流流水或重重打印某某笔交易易。35结算操作作步骤1.菜单中选选“结算算”2.屏幕显示示交易笔笔数、交交易金额额，请与与签购单单的实际际交易笔笔数、交交易金额额进行核核对，确认无误误后，按确认认键上传传数据3.自动打印印结算单单，请妥妥善保管管36“管理”子子菜单1.签到2.签退3.交易查询询4.柜员5.外线号码码6.结算7.终端锁定定8.版本服务人员员需耐心心培训收收银人员员或相关关操作人人员。安安装和培培训完成成后，请请仔细填填写图1:《特约商户户服务单单》图2:《特约商户户培训单单》商户确认认盖章签签字。把把押金单单或发票票提交给给商户，，收取相相应金额额。最后商户户礼貌用用语告别别商户。。举例话术术：（XX女士/先生）感感谢您对对我们公公司的金金融POS业务支持持和信任任，如在在日常使使用过程程中出现现任何问问题，请请及时联联系我们们的7X24客服热线线，或拔拔打我的的工作电电话。谢谢谢再见见。37六、售后后巡查依照中行行、交行行、杉德德等相关关规定，，商户初初装3个月后，，需做巡巡查回访访工作。。相关工工作如下下：1.商户营业业地址是是否变更更。2.商户经营营项目是是否与进进件时提提供资料料一致。。3.派送日常常使用所所需热敏敏纸，测测试POS机能否正正常刷卡卡消费。。4.收回商户户3个月消费费签购单单。38谢谢！金融事业业部：李李峰2015年1月30日399、静夜夜四无无邻，，荒居居旧业业贫。。。1月-231月-23Friday,January6,202310、雨中中黄叶叶树，，灯下下白头头人。。。01:06:1001:06:1001:061/6/20231:06:10AM11、以我独沈久久，愧君相见见频。。1月-2301:06:1101:06Jan-2306-Jan-2312、故故人人江江海海别别，，几几度度隔隔山山川川。。。。01:06:1101:06:1101:06Friday,January6,202313、乍见翻疑梦梦，相悲各问问年。。1月-231月-2301:06:1101:06:11January6,202314、他乡生生白发，，旧国见见青山。。。06一一月20231:06:11上午午01:06:111月-2315、比不了得得就不比，，得不到的的就不要。。。。一月231:06上上午1月-2301:06January6,202316、行动出成果果，工作出财财富。。2023/1/61:06:1101:06:1106January202317、做做前前，，能能够够环环视视四四周周；；做做时时，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿着着以以脚脚为为起起点点的的射射线线向向前前。。。。1:06:11上上午午1:06上上午午01:06:111月月-239、没有失败败，只有暂暂时停止成成功！。1月-231月-23Friday,January6,202310、很很多多事事情情努努力力了了未未必必有有结结果果，，但但是是不不努努力力却却什什么么改改变变也也没没有有。。。。01:06:1101:06:1101:061/6/20231:06:11AM11、成功就就是日复复一日那那一点点点小小努努力的积积累。。。1月-2301:06:1101:06Jan-2306-Jan-2312、世世间间成成事事，，不不求求其其绝绝对对圆圆满满，，留留一一份份不不足足，，可可得得无无限限完完美美。。。。01:06:1101:06:1101:06Friday,January6,202313、不知知香积积寺，，数里里入云云峰。。。1月-231月-2301:06:1101:06:11January6,202314、意意志志坚坚强强的的人人能能把把世世界界放放在在手手中中像像泥泥块块一一样样任任意意揉揉捏捏。。06一一月月20231:06:11上上午午01:06:111月月-2315、楚塞三三湘接，，荆门九九派通。。。。一月231:06上午午1月-2301:06January6,202316、少少年年十十五五二二十十时时，，步步行行夺夺得得胡胡马马骑骑。。。。2023/1/61:06:1101:06:1106January202317、空山新雨后后，天气晚来来秋。。1:06:11上午1:06上上午01:06:111月-239、杨柳柳散和和风，，青山山澹吾吾虑。。。1月-231月