2023年理财助理行业洞察报告及未来五至十年预测分析报告

理财助理行业报告/庞文报告PAGEPAGE31理财助理行业洞察报告及未来五至十年预测分析报告

目录TOC\o"1-9"前言 3一、理财助理行业政策背景 3(一)、政策将会持续利好理财助理行业发展 3(二)、理财助理行业政策体系日趋完善 4(三)、理财助理行业一级市场火热,国内专利不断攀升 4(四)、宏观经济背景下理财助理行业的定位 5二、2023-2028年宏观政策背景下理财助理业发展现状 5(一)、2022年理财助理业发展环境分析 5(二)、国际形势对理财助理业发展的影响分析 6(三)、理财助理业经济结构分析 7三、2023-2028年理财助理企业市场突破具体策略 8(一)、密切关注竞争对手的策略，提高理财助理产品在行业内的竞争力 8(二)、使用理财助理行业市场渗透策略，不断开发新客户 9(三)、实施理财助理行业市场发展战略，不断开拓各类市场创新源 9(四)、不断提高产品质量，建立覆盖完善的服务体系 9(五)、实施线上线下融合，深化理财助理行业国内外市场拓展 9(六)、在市场开发中结合渗透和其他策略 10四、理财助理业数据预测与分析 11(一)、理财助理业时间序列预测与分析 11(二)、理财助理业时间曲线预测模型分析 12(三)、理财助理行业差分方程预测模型分析 12(四)、未来5-10年理财助理业预测结论 13五、2023-2028年理财助理业市场运行趋势及存在问题分析 14(一)、2023-2028年理财助理业市场运行动态分析 14(二)、现阶段理财助理业存在的问题 14(三)、现阶段理财助理业存在的问题 15(四)、规范理财助理业的发展 16六、理财助理企业战略保障措施 17(一)、根据企业的发展阶段，及时调整组织架构 17(二)、加强人才培养与引进 181、制定人才整体引进方案 182、渠道人才引进 193、内部员工竞聘 19(三)、加速信息化建设步伐 19七、2023-2028年理财助理业竞争格局展望 20(一)、理财助理业经济周期分析 20(二)、理财助理业的增长与波动分析 20(三)、理财助理业市场成熟度分析 21八、“疫情”对理财助理业可持续发展目标的影响及对策 22(一)、国内有关政府机构对理财助理业的建议 22(二)、关于理财助理产业上下游产业合作的建议 23(三)、突破理财助理企业疫情的策略 23九、未来理财助理企业发展的战略保障措施 24(一)、根据公司发展阶段及时调整组织结构 24(二)、加强人才培养和引进 251、制定总体人才引进计划 252、渠道人才引进 263、内部员工竞聘 26(三)、加速信息化建设步伐 26十、理财助理成功突围策略 27(一)、寻找理财助理行业准差异化消费者兴趣诉求点 27(二)、理财助理行业精准定位与无声消费教育 27(三)、从理财助理行业硬文广告传播到深度合作 28(四)、公益营销竞争激烈 28(五)、电子商务提升理财助理行业广告效果 29(六)、理财助理行业渠道以多种形式传播 29(七)、强调市场细分，深耕理财助理产业 29十一、理财助理行业风险控制解析 30(一)、理财助理行业系统风险分析 30(二)、理财助理业第二产业的经营风险 30

前言中国的理财助理业在当前复杂的商业环境下逐步发展，呈现出一个积极整合资源以提高粘连性的耐寒时代。此外，在内部竞争激烈、外部成本压力加大的情况下，理财助理业的整合步伐加快，进入了竞争与整合的白热化时期。本报告主要分为七个部分。同时，本报告整合了多家权威机构的数据资源和专家资源，从众多的数据中提炼出理财助理行业真正有价值的信息，并结合当前理财助理行业的环境，从理论、实践、宏观和微观的角度进行研究和分析，其结论和观点力求做到前瞻性和实用性的统一。本报告只可作为参考模板用作学习参考，不能作为其他用途。一、理财助理行业政策背景(一)、政策将会持续利好理财助理行业发展政策是重要的驱动因素。随着统一进程的加速和对精细管理的需求，预计需求将迎来快速释放。同时，互联网+理财助理，大数据和智能应用程序都已进入实质性着陆阶段，创新业务也变得越来越创新。模式的优化和系统复杂性的大幅提高使领先优势更加明显，行业集中度有望加速增长，实力更强的优质公司也将变得更强。随着行业利润率的大幅提高和集中度的不断提高，我们相信理财助理行业的前景广阔。(二)、理财助理行业政策体系日趋完善近年来，国内理财助理产业发展，产业促进，市场监管等重要环节的宏观政策环境日趋完善。2019年，国务院相继发布了与理财助理密切相关的三项政策文件，为理财助理的发展奠定了重要的政策基础;中国中央网络空间管理局发布了有关理财助理管理的文件，这些文件在理财助理行业中发挥了积极作用，产生了重要影响；针对理财助理业务形式，明确了互联网资源协同服务业务的概念，并相继颁布了相关的市场管理政策；工业和信息化部于2019年发布了《理财助理发展三年行动计划（2019-2022）》，提出了发展理财助理的指导思想，基本原则，发展目标，重点任务和保障措施。(三)、理财助理行业一级市场火热,国内专利不断攀升在市场规模快速增长和政策支持明显增加的背景下，理财助理主要市场的知名度也在不断增加。同时，随着一批明星企业的迅速崛起以及国内在理财助理领域的投资，国内理财助理技术专利的数量也在持续增长。从每年新增的数量来看，2007年的新专利仍然少于100个。它在2015年迎来了爆炸式增长，2015年的新专利数量已达到1,398个，居世界领先地位。从目前累计的专利数量来看，我国的理财助理公共专利已达到4,000多个案例，大大超过了其他国家和地区。技术实力的显着提高也为国内理财助理市场的开放和商业产品的迅速普及奠定了坚实的基础。(四)、宏观经济背景下理财助理行业的定位在产业链的下游，用户需求和服务存在很大差异二、2023-2028年宏观政策背景下理财助理业发展现状(一)、2022年理财助理业发展环境分析理财助理业的环境不断改善，新的市场主体不断涌现。据国家统计局统计，中国国内生产总值（GDP）比上年增长8.1%，两年平均增长5.1%，居世界主要经济体之首。经济规模超过110万亿元，达到114.4万亿元，居世界第二大经济体，人均GDP突破8万元。2021，中国人均GDP将达到80976元，按年均汇率计算将达到12551美元，超过世界人均GDP水平。在此期间，理财助理业稳步发展并保持增长。2021，新的税费减免项目和北京证券交易所的推出，也为理财助理行业的相关企业开辟了一个新的天地，供直接融资。在疫情的影响下，发展不平衡和不足的问题日益突出。中国积极扩大内需战略，大力推进供给侧结构性改革，理财助理业结构调整和转型升级取得新进展。全国居民恩格尔系数为29.8%，比上年下降0.4个百分点。内需对企业增长的贡献占主导地位，消费结构持续升级，理财助理业需求结构持续改善。(二)、国际形势对理财助理业发展的影响分析俄乌冲突后，全球大宗商品价格全面上涨，油价近八年来首次突破100美元，间接导致理财助理业运营成本上升。随着油价上涨，全球高通胀压力也在迅速上升。未来几年，理财助理业产业链上的上下游企业将面临更大的压力。同时，受疫情影响，世界经济复苏艰难，全球生产和供应周期不畅，全球理财助理业也在积极推进新发展思路的建设。虽然从总体上看，国内发展面临着需求萎缩、供给冲击和预期减弱的压力，但长期以来理财助理业的基本面没有改变，发展韧性好、潜力充足、空间大的特点没有改变。(三)、理财助理业经济结构分析一是理财助理业市场化程度逐步提高。从上游供应到市场部署；企业往往通过资本市场实现兼并、破产和重组；产业布局呈现资源（资金、技术、人才）向东南演进、集中、转移的趋势，理财助理行业协会的作用逐渐显现优势。二是大力支持理财助理业。从产业结构来看，我国的理财助理业有许多子产业，产业链体系相对完整；从产业布局看，大企业集中在重点城市，中小企业集中在县、镇、乡，形成产业集群，基本形成相互协调、相互支持的格局。第三，内需是主要驱动力。随着国民经济的快速增长和居民可支配收入的提高，国内对理财助理业的消费需求仍有很大的增长空间，这将继续是该行业发展的主要动力。三、2023-2028年理财助理企业市场突破具体策略(一)、密切关注竞争对手的策略，提高理财助理产品在行业内的竞争力迈克尔·波特指出，“竞争优势是公司在竞争激烈的市场中行为收益的核心”。一个企业在激烈的市场竞争中能否获得比竞争对手更有利的竞争优势，是企业生存和发展的关键。目前，企业可以围绕第一战略，尽快提高理财助理行业产品的竞争力，尽量缩小与理财助理行业产品、质量、服务、营销策略等方面的差距，努力做到实现战术自我创新。(二)、使用理财助理行业市场渗透策略，不断开发新客户对于成功开发的理财助理行业产品，我们将不断提高产品质量，降低产品成本，提高服务质量，采取灵活的定价策略来增加竞争力，从而扩大产品在现有市场的销售，鼓励现有客户购买更多公司产品，同时也吸引竞争对手的客户购买本公司产品，或刺激未使用本公司产品的客户加入购买者行列。(三)、实施理财助理行业市场发展战略，不断开拓各类市场创新源企业要密切关注理财助理行业市场的消费需求趋势，进行市场开拓，不断开拓各种市场创新源。(四)、不断提高产品质量，建立覆盖完善的服务体系树立用户至上观，即从理财助理行业产品的研发、生产、销售环节，尽可能将可预见的用户“不满意”因素从产品周期中剔除。同时，通过服务延伸，完善产品质量跟踪、反馈、调整体系。只有将理财助理行业营销策略延伸到影响客户的价值链，客户才能获得更多利益，也可以增加产品的吸引力和客户忠诚度。(五)、实施线上线下融合，深化理财助理行业国内外市场拓展电子商务市场具有全球化、交易连续性、成本低、资源集约化、信息化和用户量化等优势。不仅可以帮助企业快速的调整发展决策和指导生产计划，还可以帮助传统制造充分挖掘线上线下可用资源，快速接收用户反馈信息，为客户提供快速的产品开发和迭代服务，响应市场需求，保持竞争优势。因此，建议理财助理行业企业在经营管理中大力实施电子商务战略，实施线上线下融合，深度拓展国内外市场。(六)、在市场开发中结合渗透和其他策略渗透战略是安索夫矩阵针对原始市场和原始产品提出的战略措施。也是产品生命周期中成熟市场的营销策略。理财助理公司在现有市场规模较大，具有较强的竞争潜力；同时，产品需求的价格弹性比较大，可以降低价格来增加需求；批量生产可以进一步降低生产成本。渗透战略的有效实施，可以让理财助理企业占据较大的市场份额，增加销售额以获得企业利润，更容易获得销售渠道成员的支持。同时，低廉的价格和低利润对阻止竞争对手的介入有着很大的障碍和影响。对于新市场而言，单一的产品和服务不足以支撑新市场发展战略的实施。因此，有必要进一步加大产品研发力度，开发适应国际市场发展需要的新产品，实施撇脂策略。要实施这一战略，企业必须在新市场中使新产品和服务的卖点优于现有产品的卖点，才能有效吸引目标消费群体，并通过战略的有效实施实现短期利润最大化目标。，这有利于理财助理行业公司确定公司的竞争地位。四、理财助理业数据预测与分析(一)、理财助理业时间序列预测与分析根据理财助理业总产值与时间的内在关系，通过之前获得的数据建立了理财助理业的时间序列方程，并通过建立的时间序列方程预测了未来几年的产量。建立时间序列方程的原则如下：时间序列方程的表达式为：y=a+bxt其中y为输出，a和B为模型参数，t为年份。根据近年来从理财助理行业获得的数据，对参数a和B进行相应的估计，以获得参数a和B的估计。获得参数的估计后，可以得到我们想要预测的时间序列方程。然后，通过输入自变量（时间），可以得到未来三到十年内理财助理业的预测值。如果要使预测值和上次观测值之间的差值更小，换句话说，要使预测值与实际值进行比较，需要控制两个因素，首先，应尽可能多地获取理财助理行业的原始数据。原始数据越多，就越容易找到统计规则。最终得出的理财助理行业模式与实际情况相符；第二个是预测时间跨度。预测时间跨度越大，预测结果与实际值之间的偏差越大。因此，预测时间跨度不应太大。根据理财助理业2016至2021的数据，预测未来3年、5年和10年该行业的产量。根据以上分析，时间序列方程为y=5009.69（预估值）+1747.35*t模型的决策系数r等于0.86615，小于1。该模型得到的预测值一般低于实际值。这也从另一个方面反映出，在未来5至10年内，中国理财助理业某一产品的产量将继续保持较高的增长趋势。(二)、理财助理业时间曲线预测模型分析在理财助理业的曲线预测模型中，我们使用了二次曲线模型。模型的基本表达式如下：y=a+b1*t+b2*t2式中，y为当年理财助理业的产值，a、B1和B2为参数，在模型中估算，t为年份。输入相应年份的数据，得到如下曲线预测模型y=10366.98-1174.80*t+292.22*t2模型的决策系数为0.9979(三)、理财助理行业差分方程预测模型分析差分方程的基本模型如下：yt=a+b*yt-1其中，YT为当年理财助理业产值，YT-1为上年产值，a、B为参数，在模型中确定。通过输入几年的产值和前一年的产值，估计参数a和B，得到产出的差分方程模型，然后根据得到的差分模型，预测5-10年的产出。因此，我们得到的理财助理业的差异模型是yt=-3230.20+1.41*yt-1该模型的判断系数为0.99395，非常接近1，表明该模型可以用来预测未来中国理财助理业产品产量的变化趋势。同时，从模型中我们可以清楚地看到，我国理财助理行业的产品产量受上年影响较大，年产值高于上年，这也反映出理财助理行业的产品产量在未来几年将有较高的发展势头。(四)、未来5-10年理财助理业预测结论在以上三种预测理财助理业的经济模型中，时间序列法预测的产值将低于实际值。低值的主要原因是中国理财助理业将继续保持快速增长，但该方法假设增长速度较慢，因此预测结果与其他两种方法有很大不同。但仍有一定的参考价值。首先，其他两种方法可以更好地预测未来理财助理行业某一产品的产量变化趋势。然而，由于现实中复杂的经济条件以及政策法规对理财助理业发展的影响，即使是一个好的计量方程也总会与现实存在一定的差距。以上对理财助理业未来走势的预测仅供参考。五、2023-2028年理财助理业市场运行趋势及存在问题分析(一)、2023-2028年理财助理业市场运行动态分析目前，随着国家相关市场调控措施的不断实施，市场上买卖双方的短期价格通胀预期都有所降低，但后期理财助理行业的价格市场下跌空间相对有限。从调控意图来看，为了抑制通胀预期，国家经常出台稳定物价的措施，调控效果逐渐显现。国家监管的目的是通过稳定理财助理业的市场情绪来控制价格上涨的速度。在调控方面，为了稳定CPI，抑制相关企业的积极性，特别需要防止抑制理财助理业的市场价格。国家实施的调控措施对抑制理财助理行业相关企业过度投机起到了明显的作用。从市场供求角度来看，中国议会在后期加大了理财助理业的政策优势。结合市场需求，也可以基本确定后期对理财助理业市场的乐观预期，相信后期市场消费会增加。(二)、现阶段理财助理业存在的问题目前，我国理财助理行业缺乏行业引导，导致规划重复、总体布局不合理等重大问题，整个行业利润率较低。2009年，理财助理业的利润率约为3%。资源整合将是未来理财助理业发展的主要特征。国内理财助理行业普遍存在“小、散、乱”的问题。规模以上企业在全国理财助理行业中的市场份额不足10%，产业集中度较低。这主要是因为理财助理业的进入门槛不高，区域性很强。(三)、现阶段理财助理业存在的问题近年来，虽然国内理财助理行业发展势头稳定，企业规模不断扩大，但理财助理行业企业间同质竞争现象严重，产品结构单一，产品附加值仍有较大的发展空间。值得注意的是，随着越来越多的外部资本进入国内市场，理财助理行业的竞争压力日益激烈，国内许多中小企业抗风险能力较弱。如今，虽然理财助理业创造的一些产品已经成功进入市场，但随着信息技术产业的兴起和普及，客户对理财助理业的认知正在逐步发生翻天覆地的变化。理财助理业的产业化将成为未来行业发展的必然趋势。首先，在经济主体方面，理财助理业相关企业要坚持市场化发展。强化企业主体地位，使理财助理业的发展主要依靠相关企业。由于国内理财助理业市场发展的特殊性，一些市场仍处于垄断地位。他们既是管理者又是经营者，与市场经济的运行机制不相适应。第二，在经营方向上，正朝着专业化、产业化方向发展。可以说，随着科学技术的不断发展，社会的日益多元化将使人们越来越依赖，理财助理业的科技含量将越来越高，市场份额将越来越大。因此，有必要加强现代管理意识的建立，优化企业品牌战略措施，提高品牌竞争力。第三，在商业手段方面，正在向信息技术发展。现代科学技术的发展将推动理财助理业的信息化和网络化发展趋势。第四，在组织结构上，正朝着集团化、规模化方向发展。由于我国目前的理财助理行业体系总体上还不够成熟，与当前复杂环境下新兴的需求市场不相适应，消费终端需要理财助理行业提供更高质量的产品。然而，现有的理财助理业主要是小规模的，大型、实力雄厚的企业很少。中国应为规范理财助理业的行业管理和市场竞争提供便利。一方面，让市场经济的“看不见的手”发挥作用，优胜劣汰，适者生存。市场竞争越激烈，行业越发达。行业越发达，市场规模越大。总之，理财助理业未来的发展不仅取决于制度创新，还取决于技术创新和制度创新的进步。技术创新的力度决定了理财助理行业相关企业的市场开发能力。今后，应进一步研究理财助理业的标准化和发展。(四)、规范理财助理业的发展针对我国理财助理业存在的问题，我们仍需进一步进行产业整合，继续淘汰落后观念，使整个理财助理业更加规范有序，从当前的价格竞争上升到品牌、价格、服务的综合竞争，打造一批知名、有影响力的品牌，将为稳定理财助理业市场形成强大动力。六、理财助理企业战略保障措施因此，随着社会经济和信息技术的进一步发展，理财助理的应用将成为未来的新趋势。针对理财助理企业发展和战略布局，我们提出以下措施。(一)、根据企业的发展阶段，及时调整组织架构公司组织架构的建设应考虑灵活管理和分级管控，以达到均衡的效果。基于此，建议进行以下调整：1.增设进出口业务部，负责公司海外市场管理；2.单独设立国内市场部，增设销售经理，负责产品国内市场的开拓和线下门店的管理；3.原生产部下属部门重组为装配部和包装部。拟建立的新组织架构图如下：(二)、加强人才培养与引进公司及时制定一系列与之相匹配的人力资源发展规划，及时定制自有员工的人才引进和培训实施方案。1、制定人才整体引进方案公司可以进行人对人的岗位安排，有利于员工的表现。在引进人才的同时，也要避免理财助理人才再次流失。可采用面试、心理素质测评、专业知识考试等一系列评价方式，对人才进行综合评价，减少上岗后重新离职。还要注意团队建设，比如团队成员的学历、工作经验、价值观是否趋同。综合评价是对团队整体合作、成员间相互合作、对团队企业文化和企业价值追求的认可进行考核，以免造成原因。团队成员之间的问题影响公司的相应工作。2、渠道人才引进通过网络招聘平台、人才中心推荐、猎头公司介绍等多种渠道招聘人才。对理财助理相关专业知识要求较高的工作也可以采取与专业公司合作的形式。例如，财务职位需要高水平的专业知识。公司可以与会计师事务所签订年度咨询服务协议，帮助公司建立内部审计制度。评估公司的财务、经营、管理和风险，提高公司的潜在风险。也可以联系高校进行针对性招聘，后期加大培训力度，给予实践锻炼机会，让新员工快速成长。3、内部员工竞聘可以考虑公司内部推荐合适的员工、公司竞争性就业等，对员工进行专业培训，培训后调整岗位。。在建立人才引进机制的同时，人才培养也发挥着同等重要的作用。要建立完善的公司培训体系，在制度上体现人才使用与人才培养相统一的原则，做好专业人才培养工作，培养具有更高职业素养的员工。(三)、加速信息化建设步伐为有效支持已开展的各项业务，提高工作效率，理财助理公司应积极开展信息化建设工作：1.引入办公自动化系统，提高企业各部门之间的沟通效率，降低沟通成本。2.及时引入企业资源管理系统，梳理企业各项工作流程，提高企业整体工作效率和管理水平。3加强企业信息数据库的管理和维护，确保企业数据安全。4.充分利用互联网和大数据技术完成企业资源的整合和优化，提升企业形象，降低企业交易成本。5.利用企业微信微信官方账号向客户传递产品信息和品牌信息，及时收集客户反馈信息，为企业的设计和销售部门提供数据，让公司根据市场变化做出新的机会选择或战略决策。七、2023-2028年理财助理业竞争格局展望(一)、理财助理业经济周期分析理财助理市场正变得越来越规范和透明。从分销模式来看，企业正朝着大型集团的在线分销方向发展；从渠道建设来看，理财助理业市场正在从省会城市和沿海经济特区向地级市场延伸；市场的区域差异将逐渐消失。从理财助理业的市场转移来看，中短期市场需求明显增加，长期需求越来越稳定。从理财助理业产品发展的角度来看，发展方向是使产品科技化、优质化、定量化；理财助理行业企业的个性化特征将得到加强，产品类别将更加丰富，分类将更加精细。创新成本增加。(二)、理财助理业的增长与波动分析目前，传统理财助理企业的生存状态相对缓慢。国内理财助理行业新兴的小作坊企业往往通过灵活的商业模式和恶性的价格竞争获得可承受的微薄利润，并利用各种手段降低成本参与竞争；所有这些都给传统理财助理行业的企业造成了巨大损失，因此，近年来，他们的人均收入和毛利率呈现出不稳定的趋势。面对国际理财助理业大玩家的强力攻击和非标小企业的恶意渗透，传统理财助理企业无奈回应。市场外部宏观环境发生了变化（经济和社会），行业环境发生了变化（技术、法规和标准），货币市场环境发生了变化（供求），竞争环境也发生了变化。传统理财助理企业一成不变，逆流而上，不进则退。对于处于传统理财助理行业变革中的许多企业来说，只有深刻理解变革的原因和阻碍自身发展的诸多因素，然后找到融入变革的路径，才能突破发展瓶颈，重塑自己在市场格局中的地位。(三)、理财助理业市场成熟度分析目前，理财助理业市场已进入快速发展阶段。理财助理业的产业链已基本形成，管理链正在逐步建立。然而，由于缺乏上级法律和相关的企业资质认定规则，导致了部分领域的理财助理行业管理出现空缺。珠三角、长三角、京津地区的理财助理产业集群已初步形成，年均增长17%。理财助理业的下游市场正处于快速发展时期，并正在走向成熟。市场需求趋于多元化，但由于诸多因素，全国理财助理行业规模以上的企业尚未形成气候，因此目前的理财助理行业市场尚未进入快速增长期。总体而言，市场特征如下：理财助理业总体市场结构合理，总供求基本平衡。同时，理财助理业市场潜力巨大，需求旺盛，但门槛低，竞争激烈，市场秩序混乱。产品市场正在从沿海和省会城市扩展到内陆和边境地区。员工和资本规模主要为中小型企业。八、“疫情”对理财助理业可持续发展目标的影响及对策目前，减少疫情对理财助理业的影响，逐步实现经济复苏，需要国际组织、商业伙伴、政府机构、金融机构和企业自身的充分合作。根据我们对疫情影响的分析，并参考调查获得的信息报告，我们提出以下建议和对策:(一)、国内有关政府机构对理财助理业的建议建议政府机构整理和分析应对突发事件的相关政策，并建立政策工具包。选择的政策按照期限（短期、中期和长期等）、类型（金融、金融、服务优化等）和政府部门进行分类，形成应对突发公共事件的基本综合政策包。就政策类型而言，接受调查的理财助理行业普遍认为，社会保障救济、恢复工作和生产以及特定行业的政策发挥了重要作用。理财助理行业企业希望加强财政、税收等方面的政策支持；专家学者普遍认为，对于理财助理企业来说，财政救助政策更及时、更有效，财政政策需要精心设计。改善政策执行。报告显示，理财助理行业的许多中小企业表示，现金流支持时间约为一个月，这意味着需要尽快对企业实施援助效果。在已经发布的众多政策中，企业对社会保障政策的反馈有很大的直接帮助。(二)、关于理财助理产业上下游产业合作的建议一是加强理财助理行业上下游交流互信。加强与供应链上下游合作伙伴的沟通，增进理解、互信和支持，共同探讨解决方案。二是突破理财助理行业的价值链瓶颈。通过国际组织、理财助理商协会、行业联盟等载体，我们可以及时了解价值链中的阻塞点，共同采取措施解决原材料供应、物流和运输问题。第三，分散供应链风险。共同探索供应链多元化发展的最佳路径，分散不可抗力风险，尽可能平衡各方的期望和需求；在一定区域内构建完整的理财助理行业供应链流通，提高抗风险能力。(三)、突破理财助理企业疫情的策略一是加强理财助理行业上下游交流互信。加强与供应链上下游合作伙伴的沟通，增进理解、互信和支持，共同探讨解决方案。二是突破理财助理行业的价值链瓶颈。通过国际组织、理财助理商协会、行业联盟等载体，我们可以及时了解价值链中的阻塞点，共同采取措施解决原材料供应、物流和运输问题。第三，分散供应链风险。共同探索供应链多元化发展的最佳路径，分散不可抗力风险，尽可能平衡各方的期望和需求；在一定区域内构建完整的理财助理行业供应链流通，提高抗风险能力。九、未来理财助理企业发展的战略保障措施因此，随着社会经济和信息技术的进一步发展，理财助理的应用将成为未来的新趋势。对于理财助理公司发展和战略布局，我们提出以下措施。(一)、根据公司发展阶段及时调整组织结构公司组织结构的建设应考虑灵活的管理和分级控制，以达到平衡的效果。基于此，建议进行以下调整：1.增加了进出口理财助理业务部门，负责公司海外市场的管理；2.设立独立的理财助理国内营销部门，并增加一名销售经理，负责产品在国内市场的开发和线下商店的管理；3.将原生产部门下的部门改组为装配部门和包装部门。即将建立的新组织结构图如下：(二)、加强人才培养和引进理财助理公司制定了与理财助理行业相匹配的一系列人力资源开发计划，并针对员工的人才引进和培训及时制定了实施计划。1、制定总体人才引进计划理财助理公司可以按人安排职位，这有利于员工的表现。在引进人才的同时，也有必要避免理财助理人才的再次流失。可以采用面试，心理素质评估，理财助理专业知识考试等一系列评估方法对人才进行综合评估，以减少上班后的离职率。还应注意团队建设，例如团队成员的学历，工作经验和价值观是否趋同。在评估整体团队合作，成员之间的相互合作以及对团队的企业文化和企业价值追求的认可方面进行综合评估，以免引起原因。团队成员之间的问题影响理财助理公司的相应工作。2、渠道人才引进通过多种渠道招聘理财助理人才，例如在线招聘平台，人才中心推荐和猎头公司介绍。需要更高专业知识的工作也可以采取与专业公司合作的形式。例如：财务状况需要高水平的专业知识。理财助理公司可以与会计师事务所签订年度咨询服务协议，以帮助公司建立内部审计系统。评估公司的财务，运营，管理和风险，并改善公司的潜在风险。您还可以联系大学，进行有针对性的招聘，在后期增加培训力度，并提供实践练习的机会，以使新员工迅速成长。3、内部员工竞聘可以考虑公司内部合适员工的内部推荐以及公司的就业竞争等，对员工进行理财助理专业培训，并在培训后调整他们的工作位置。在建立理财助理人才引进机制的同时，理财助理人才培训也发挥着同等重要的作用。要建立一套完整的公司理财助理培训体系，体现人才使用和人才培养必须统一的原则，抓好理财助理专业人才的培养，培养具有较高理财助理专业水平的员工。(三)、加速信息化建设步伐为了有效支持已经开展的各项业务并提高工作效率，理财助理公司应积极开展理财助理信息化建设工作：1.引入办公自动化系统，提高企业各部门之间的沟通效率，降低沟通成本。2.适时引入企业资源管理系统，梳理企业的各种工作流程，提高企业的整体工作效率和管理水平。3加强公司信息数据库的管理和维护，确保公司数据的安全。4.充分利用互联网和大数据技术，完成企业资源的整合和优化，提升企业形象，降低企业交易成本。5.使用公司的微信公众号向客户传递产品信息和品牌信息，及时收集客户反馈，并为公司的设计和销售部门提供数据，以便公司做出新的机会或战略决策根据市场变化。十、理财助理成功突围策略(一)、寻找理财助理行业准差异化消费者兴趣诉求点在产品同质化的时代，只有差异化才能带来高附加值和高利润。高端企业应该走差异化之路。除了在功能层面上找到自己的