国际贸易信贷融资实务课件

第六章国际贸易信贷融资实务第一节国际贸易信贷概述第二节国际贸易短期信贷第三节国际贸易中长期信贷第四节出口信用保险第六章国际贸易信贷融资实务

教学目的：掌握国际贸易融资的基本种类，国际贸易信贷的功能。出口信贷的含义、产生的背景、基本类型。出口信用保险的基本知识。教学内容：国际贸易信贷、出口信贷、出口信用保险第一节国际贸易信贷概述一、国际贸易信贷的概念一切为开展或支持国际贸易而进行的各种信贷活动、信用担保或融通活动及出口信用保险活动。具体包括：传统的国际贸易信贷和新型的国际贸易信贷。二、国际贸易信贷的功能1、资金或商品信贷2、融通或信用担保3、出口信用保险三、国际贸易信贷官方机构1、美国2、英国3、德国4、法国5、日本6、加拿大第二节国际贸易短期信贷一、国际贸易短期信贷借贷期限不超过一年的国际贸易信贷包括：商业信贷；银行信贷二、国际贸易的短期商业信贷（一）预支信贷（二）赊账信贷

1、公司信贷/记账信贷

2、票据信贷方式

3、信用证信贷方式

4、D/P,T/R信贷方式。出口商授权银行向进口商作的信贷。三、国际贸易易的短期银行行信贷（一）对出口口商的短期银银行信贷1、无抵押订单单贷款2、出口储备货货物抵押贷款款3、T/R信贷：出口国生产厂厂商将货物发发给本国出口口商后，委托托银行向出口口商代收货款款时，出口商商银行为出口口商垫付货款款凭信托收据三、国际贸易易的短期银行行信贷（一）对出口口商的短期银银行信贷4、打包贷款5、出口押汇6、异地存储货货物抵押贷款款7、票据信贷（1）承兑信用额额度（2）贴现（3）押款三、国际贸易易的短期银行行信贷（二）对进口口商的短期银银行信贷1、无抵押营运运贷款2、提供信用证证融资额度3、进口押汇4、T/R信贷5、票据信贷（1）承兑信用额额度（2）汇票担保（3）贴现第三节国国际贸易中中长期信贷一、国际贸易易中长期信贷贷的概念二、出口信贷贷三、联合贷款款四、国际贸易易中长期信贷贷项下的信用用证业务一、国际贸易易中长期信贷贷的概念借贷期限在一一年以上的国国际贸易信贷贷。货币信贷资金来源分类类：1、出口信贷2、国际金融组组织机构贷款款3、国际商业银银行信贷二、出口信贷贷市场经济国家家为支持和推动动本国商品特特别是大中型型机电设备或或成套设备等等资本类商品品的出口贸易易，在本国政政府的支持下下，由该国的的出口信贷管管理机构、专专业银行及商商业银行向本本国出口商或或外国进口商商或进口商银银行提供的各各种中长期优优惠性贸易专专项贷款。出口信贷的特特点（1）严格限制贷贷款的用途（2）贷款期限较较长（3）贷款金额的的起点较高（4）贷款的利率率较低（5）一般要求买买方预付合同同金额10—20%的定金（6）与出口信用用保险相结合合出口信贷的种种类卖方信贷买方信贷政府贷款混合贷款信用限额（一）卖方信信贷1、卖方信贷：：出口地银行为为支持出口商商在出口贸易易中以延期付付款的方式出出售大型或成成套的资本性性货物而对出出口商提供的的中长期优惠惠信贷。（一）卖方信信贷2、卖方信贷贸贸易的业务程程序出口商出口方所在地地的银行进口商合同、定金签订协议取得得贷款发货、分期付付货款分期归还贷款款（二）买方信信贷1、买方信贷：：出口地银行为为支持本国大大型或成套的的资本类货物物的出口贸易易，而对外国国进口商或进进口商银行提提供的中长期期优惠信贷。。2、买买方方信信贷贷的的贷贷款款条条件件（1）贷贷款款货货币币（2）贷贷款款的的利利率率（3）贷贷款款费费用用（4）贷贷款款的的使使用用期期和和还还款款期期提款款期期宽限限期期还款款期期买方方信信贷贷业业务务的的程程序直接贷款给外国进口商的业务程序出口口商商出口口方方所所在在地地的银银行行合同同、、定定金金签订订协协议议取取得得贷贷款款发货货、、付付货货款款分期期归归还还贷贷款款进口口商商进口口商商买方方信信贷贷业业务务的的程程贷款给外国进口商银行的业务程序出口口商商出口口方方所所在在地地的银银行行合同同、、定定金金发货货、、付付货货款款进口口商商进口口商商进口口方方所所在在地地的银银行行贷款款协协议议提提供供贷贷款款贷款款协协议议提提供供贷贷款款分期期还还贷贷分期期还还贷贷4、卖卖方方信信贷贷与与使用买方信贷对出口商的好处：（1）鼓励长期占用巨额资金的国际贸易（2）避免了由自己筹资的困难（3）风险较小（4）改善资产负债结构4使用买方信贷对进口商的好处：（1）现汇谈价（2）集中精力进行技术谈判（3）成本较低（4）优惠利率4、卖卖方方信信贷贷与与买买方方信信贷贷的的比比较较使用用买买方方信信贷贷对对出出口口地地银银行行的的好好处处：：（1）风风险险较较小小（2）工工作作简简便便（3）为为银银行行资资金金在在国国外外的的使使用用开开拓拓了了思思路路和和空空间间（三三））政政府府贷贷款款1、政政府府贷贷款款的的定定义义：：一国国政政府府利利用用财财政政资资金金或或国国库库资资金金向向另另一一国国政政府府提提供供的的优优惠惠性性贷贷款款2、性性质质：：官方方双双边边经经济济援援助助性性质质及及一一定定的的赠赠与与成成分分（三三））政政府府贷贷款款3、政政府府贷贷款款的的条条件件（1）货货币币（2）利利息息（3）期期限限（4）费用（5）贷款的的使用限限制3、政府贷贷款的作作用（1）带动发发达国家家出口信信贷的发发展（2）可以缓缓解发展展中国家家的资金金不足（3）增进两两国的合合作、友友好关系系4、政府贷贷款的机机构5、政府贷贷款的业业务程序序（四）混混合贷款款同一融资资项目中中，政府府贷款与与买方信信贷或卖卖方信贷贷按某种种形式混混合发放放的出口口信贷。。发放形式式：联合发放放、混合合发放、、分成发发放、分分离发放放混合贷款款的特点点：政府批准准、具体体的项目目、指定定银行办办理（五）信信用限额额出口地银银行为促促进本国国一般消消费品以以及分散散的金额额不大的的资本性性货物的的出口，，给予进进口地银银行一定定限额的的中期融融资便利利，由后后者向本本国分散散的进口口商们分分别提供供金额不不大的具具体贷款款，以促促成分散散的小额额贸易的的成交。。三、联合合贷款（一）国国际商业业银行贷贷款----银团贷款款（二）世世界银行行的联合合贷款1、世界银银行联合合贷款的的传统经经营方式式（1）平行式式（2）混合式式2、世界银银行的B种贷款四、国际际贸易中中长期信信贷项下下的信用用证业务务（一）买买方信贷贷项下的的信用证证业务见教材247页的方案案分析（二）世世界银行行贷款项项下的信信用证业业务1、开证2、特别的的偿付条条款和生生效条款款3、修改（三）亚亚洲开发发银行贷贷款项下下的信用用证业务务第四节出出口口信用保保险一、出口口信用保保险的概概念（一）定定义：一一种由国国家财政政支持的的保险机机构对本本国出口口商和银银行在出出口收汇汇和出口口信贷等等业务中中所面临临的商业业风险和和政治风风险提供供的保险险。（二）特特点：1、风险高2、管理高度集集中化3、不以营利为为目的，其承承保决策以分分析信息为基基础4、只为本国的的出口项目或或出口信贷提提供担保二、出口信用用保险业务的的种类（一）短期出出口信用保险险1、信用证出口口信用保险2、托收出口信信用保险3、寄售出口信信用保险4、保理出口信信用保险5、出口融资信信用保险二、出口信用用保险业务的的种类（二）中长期期出口信用保保险1、延期付款出出口信用保险险2、出口卖方信信贷信用保险险3、出口卖方信信贷信用保险险4、包买票据保保险5、海外投资信信用保险三、出口信用用保险的积极极作用（一）对于本本国出口商的的好处1、有利于出口口商安全收汇汇2、有利于出口口商积极开拓拓市场3、有利于出口口商提高融资资能力（二）对于本本国银行的好好处降低风险复习思考题一、名词解释释商品贷款票据信贷信用证信贷打包信贷进口押汇卖方信贷政府贷款赠与成分混合贷款联合贷款银团贷款出口信用保险险二、简答题1、国际贸易信信贷的概念及及功能？2、国际贸易短短期信贷的概概念及分类？？3、国际贸易短短期信贷有哪哪些种类及方方式？如何使使用？4、国际贸易中中长期信贷的的概念及种类类？5、出口信贷的的概念及类型型？6、买方信贷的的贷款条件及及业务流程？？7、简述买方信信贷、卖方信信贷的优缺点点？8、外国政府贷贷款的性质和和特点？9、外国政府贷贷款的条件？？10、出口信用保保险的种类？？11、出口信用保保险业务的特特点？12、出口信用保保险业务的作作用？谢谢1月-2320:22:1820:2220:221月-231月-2320:2220:2220:22:181月-231月-2320:22:182023/1/520:22:189、静夜四四无邻，，荒居旧旧业贫。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨中中黄叶叶树，，灯下下白头头人。。。20:22:1820:22:1820:221/5/20238:22:18PM11、以我独沈久久，愧君相见见频。。1月-2320:22:1820:22Jan-2305-Jan-2312、故人人江海海别，，几度度隔山山川。。。20:22:1820:22:1820:22Thursday,January5,202313、乍见翻疑疑梦，相悲悲各问年。。。1月-231月-2320:22:1820:22:18January5,202314、他乡生白白发，旧国国见青山。。。05一月月20238:22:19下下午20:22:191月-2315、比比不不了了得得就就不不比比，，得得不不到到的的就就不不要要。。。。。一月月238:22下下午午1月月-2320:22January5,202316、行动动出成成果，，工作作出财财富。。。2023/1/520:22:1920:22:1905January202317、做前，能能够环视四四周；做时时，你只能能或者最好好沿着以脚脚为起点的的射线向前前。。8:22:19下下午8:22下下午20:22:191月-239、没没有有失失败败，，只只有有暂暂时时停停止止成成功功！！。。1月月-231月月-23Thursday,January5,202310、很多事情情努力了未未必有结果果，但是不不努力却什什么改变也也没有。。。20:22:1920:22:1920:221/5/20238:22:19PM11、成功就是是日复一日日那一点点点小小努力力的积累。。。1月-2320:22:1920:22Jan-2305-Jan-2312、世世间间成成事事，，不不求求其其绝绝对对圆圆满满，，留留一一份份不不足足，，可可得得无无限限完完美美。。。。20:22:1920:22:1920:22Thursday,January5,202313、不知香香积寺，，数里入入云峰。。。1月-231月-2320:22:1920:22:19January5,202314、意志坚强的的人能把世界界放在手中像像泥块一样任任意揉捏。05一月月20238:22:19下下午20:22:191月-2315、楚塞三湘接接，荆门九派派通。。。一月238:22下下午1月-2320:22January5,202316、少年年十五五二十十时，，步行行夺得得胡马马骑。。。2023/1/520:22:1920:22:1905January202317、空山新新雨后，，天气晚晚来秋。。。8:22:19下午午8:22下午午20:22:191月-239、杨柳散和风风，青山澹吾吾虑。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、阅读一切好好书如同和过过去最杰出的的人谈话。20:22:1920:22:1920:221/5/20238:22:19PM11、越越是是没没有有本本领领的的就