个人外汇业务基本培训资料

个人外汇业务培训

主要政策:1、个人外汇管理政策中的一些基本概念2、个人结售汇外汇管理政策3、个人汇款外汇管理政策

基本概念—身份确认中华人民共和国居民身份证军人身份证件武装警察身份证件境内个人境外护照港澳居民往来内地通行证台湾居民往来大陆通行证境外个人基本概念——身份确认关键词1：身份证关键词2：中国护照关键词3：双重身份

基本概念—交易性质经常项目交易资本项目交易经常项目经营性外汇进出口商品交易所对应的外汇收支非经营性外汇基本概念—交易性质服务贸易、收益、无偿转让等所对应的外汇收支个人外汇管理政策要点资本项目两个处理原则：1.业务备案2.外汇局核准

个人结汇外汇管理政策经常项目—经营性外汇比照公司结售汇业务年度总额内：身份证件超过年度总额境内个人境外个人个人结汇外汇管理政策提供外汇资金来源证明提供结汇后人民币资金用途证明经常项目—非经营性外汇相关链接境内个人单方面转移项项下：捐赠、、赡家款、遗遗产继承服务贸易项下下：保险、专专利、咨询收益项下：职职工报酬、境境外投资收益益个人结汇外汇汇管理政策个人结汇外汇汇管理政策直系亲属关系系证明或经公公证的赡养关关系证明、境境外给付人收收入证明雇佣合同、境境外收入证明明遗产继承法律律文书或公证证书相关链接境外个人房租类支出：：租赁合同、、发票或支付付通知生活消费类支支出：合同或或发票就医、学习等等：收费证明明其他：证明材材料个人结汇外汇汇管理政策境外个人购买买境内商品房房结汇业务个人结汇外汇汇管理政策境外人士港澳台人士身份证明、房房产合同、房地产主管部部门证明文件件身份证明、房房地产主管部部门证明文件件、房产产合合同同、、一一年年期期以以上上居居留留证证明明单笔笔等值值5万美美元元以以上上的的结结汇汇所所得得人人民民币币须须直直接接划划转转交交易易对对方方账账户户个人人结结汇汇外外汇汇管管理理政政策策境内内个人人累计计购购汇汇总总额额≤≤等等值值5万美美元元：：身身份份证证件件累计计购购汇汇总总额额＞＞等等值值5万美美元元：：身身份份证证件件、、证证明明材材料料个人人售售汇汇外外汇汇管管理理政政策策经常常项项目目—非经经营营性性外外汇汇个人人售售汇汇外外汇汇管管理理政政策策本人人因因私私护护照照（（带带有有效效签签证证））、、境境外外学学校校录录取取通通知知书书、、境境外外学学校校学学费费证证明明或或生生活活费费证证明明境外外个人人合法法人人民民币币收收入入购购汇汇：：身身份份证证件件、、证证明明材材料料原兑兑换换未未用用完完人人民民币币兑兑回回外外币币现现钞钞个人人售售汇汇外外汇汇管管理理政政策策一般般情情况况：：身身份份证证明明、、水水单单小额额情情况况：：身份份证证明明个人人汇汇款款外外汇汇管管理理政政策策无原原则则性性的的合合规规性性审审核核要要求求汇入入汇汇款款根据据个个人人身身份份、、资资金金形形态态、、汇汇出出金金额额等等，，有相相应应的的合合规规性性审审核核要要求求汇出出汇汇款款个人人汇汇款款外外汇汇管管理理政政策策汇出出汇汇款款—境内内个个人人购汇汇汇汇出出按购购汇汇要要求求办办理理个人人汇汇款款外外汇汇管管理理政政策策汇出出汇汇款款—境内内个个人人储蓄蓄账账户户资金金汇汇出出当日日累累计计≤≤5万美美元元：：身身份份证证件件＞5万美元：：身份份证件、、有交易金金额的真真实性凭凭证个人汇款款外汇管管理政策策汇出汇款款—境内个人人手持外币币现钞汇出出当日累计计≤1万美元：：身份份证件＞1万美元：：身份份证件、、海关申报报单或外外币现钞钞提取凭凭证、有交易金金额的真真实性凭凭证个人汇款款外汇管管理政策策汇出汇款款—境外个人人购汇汇出出按购汇要要求办理理个人汇款款外汇管管理政策策汇出汇款款—境外个人人储蓄账户户资金汇出出直接办理理个人汇款款外汇管管理政策策汇出汇款款—境外个人人手持外币币现钞汇出出当日累计计≤1万美元：：身份份证件＞1万美元：：身份份证件、、海关申报报单或外外币现钞钞提取凭凭证如有问题题，欢迎迎和我部部专业人人员联系系联系电话话：63111000-30279、静夜四无邻邻，荒居旧业业贫。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨中黄叶树树，灯下白头头人。。12:31:4412:31:4412:311/5/202312:31:44PM11、以我我独沈沈久，，愧君君相见见频。。。1月-2312:31:4412:31Jan-2305-Jan-2312、故人江海别别，几度隔山山川。。12:31:4412:31:4412:31Thursday,January5,202313、乍见见翻疑疑梦，，相悲悲各问问年。。。1月-231月-2312:31:4412:31:44January5,202314、他乡生生白发，，旧国见见青山。。。05一一月202312:31:44下下午12:31:441月-2315、比不了得就就不比，得不不到的就不要要。。。一月2312:31下下午1月-2312:31January5,202316、行行动动出出成成果果，，工工作作出出财财富富。。。。2023/1/512:31:4612:31:4605January202317、做前，能能够环视四四周；做时时，你只能能或者最好好沿着以脚脚为起点的的射线向前前。。12:31:46下下午12:31下午12:31:461月-239、没有失失败，只只有暂时时停止成成功！。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、很很多多事事情情努努力力了了未未必必有有结结果果，，但但是是不不努努力力却却什什么么改改变变也也没没有有。。。。12:31:4612:31:4612:311/5/202312:31:46PM11、成功功就是是日复复一日日那一一点点点小小小努力力的积积累。。。1月-2312:31:4612:31Jan-2305-Jan-2312、世间间成事事，不不求其其绝对对圆满满，留留一份份不足足，可可得无无限完完美。。。12:31:4612:31:4612:31Thursday,January5,202313、不知香积积寺，数里里入云峰。。。1月-231月-2312:31:4612:31:46January5,202314、意志坚强的的人能把世界界放在手中像像泥块一样任任意揉捏。05一月202312:31:46下午午12:31:461月-2315、楚塞三湘接接，荆门九派派通。。。一月2312:31下下午1月-2312:31January5,202316、少少年年十十五五二二十十时时，，步步行行夺夺得得胡胡马马骑骑。。。。2023/1/512:31:4612:31:4605January202317、空山新雨雨后，天气气晚来秋。。。12:31:46下下午12:31下午12:31:461月-239、杨柳散和和风，青山山澹吾虑。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、阅阅读读一一切切好好书书如如同同和和过过去去最最杰杰出出的的人人谈谈话话。。12:31:4612:31:4612:311/5/202312:31:46PM11、越是没有本本领的就越加加自命不凡。。1月-2312:31:4612:31Jan-2305-Jan-2312、越是无能能的人，越越喜欢挑剔剔别人的错错儿。12:31:4612:31:4612:31Thursday,January5,202313、知知人人者者智智，，自自知知者者明明。。胜胜人人者者有有力力，，自自胜胜者者强强。。1月月-231月月-2312:31:4612:31:46January5,202314、意志志坚强强的人人能把把世界界放在在手中中像泥泥块一一样任任意揉揉捏。。05一一月月202312:31:47下下午午12:31:471月-2315、最最具具挑挑战战性性的的挑挑战战莫莫过过于于提提升升自自我我。。。。一月月2312:31下下午午1月月-2312:31January5,202316、业余生生活要有有意义，，不要越越轨。2023/1/512:31:4712:31:4705January2023