UV产品培训-网上银行

U8V11产品培训—网上银行用友软件股份有限公司2023年1月18日课程提纲产品概述产品综述术语说明应用角色应用价值接口说明应用准备基础数据期初数据课程提纲业务介绍系统参数流程概述关键控制点对公支付，集团支付，对私支付查询分析其他说明1.1产品综述－－应用背景市场环境分析银行推广“银企直联”业务，加强客户在银行的交易量。信息和网络技术不断进步，电子商务迅猛发展。网上银行的支付业务特点：成本相对低廉、方式便捷灵活、打破了时空限制。网银用户数和交易量高速增长，网银业务已经成为银行向企业提供服务的主要渠道。银行大力推广，以促进客户的银行交易量。企业结算模式发展趋势适应市场结算模式发展要求多个开户银行业务办理企业自身管理要求：效率、成本、监控、资金、竞争力1.1产品综述－－应用场景多银行开户管理企业资金管理操作便捷高效

资金及时掌控安全支付管理业务集中监控业务数据无缝集成1.1产品综述－－应用准备应用准备：客户、银行、用友签署三方合作协议。企业与银行及用友签署《XXX银行三方服务协议》；与银行签署《XX银行网上银行服务协议》，并填写相关业务的《申请表》及相应的授权通知书。银行向用友提供数据接口，用友向银行提交开发计划并组织与企业的实施。银行、企业、用友共同进行测试和投产前验证。验证无误后正式开通银企互联网银应用。1.1产品综述网上银行是出纳以及资金管理人员使用的管理工具。银行付款业务的日常处理：银行对账，自动核对数据，以及操作日志查询包括普通支付单、集团支付单、对私支付单，提供支付业务的网上支付结算。形成银行余额调节表、日记账和其他财务账表查询。多银行账户支付查询平台：为企业提供多个银行网上支付及查询的平台，打破逐个银行单独支付的局限。提供包括所有银行余额汇总查询及收付款交易明细查询，进行资金可用量查询及比较。数据交互：提供向应收、应付系统导出收付款单，向资金管理系统导出付款单及银行交易信息。

网上银行与ERP中的应收、应付、网上报销、结算中心、总账等系统数据相关联，提供作为企业内部业务与外部结算的纽带，提供先进的结算方式，即时掌握企业全面资金状况及资金流变化，帮助企业便捷、严谨、全面进行资金管理工作。1.1产品综述

安装系统环境安装网银适配器配置网银适配器部署银行直联客户端测试银行人员负责，由银行技术人员安装，调试用友负责，安装，配置、调试用友、客户及银行人员三方联合调试1.1产品综述

基础设置款项支付日常查询开户银行录入复核-审核确认或变更记账银行对账往来单位各银行许可银行余额交易明细支付状态操作日志操作员权限账号、金额1.1产品综述—应用框架付款普通支付集团支付对私支付收款收款交易明细数据交互银行对账交易明细与付款单据对账分析查询余额查询明细查询操作日志1.2术语语说说明明支付付状状态态：：用来来记记录录企企业业发发出出支支付付申申请请到到银银行行受受理理过过程程中中的的各各种种状状态态，，以以分分别别反反映映单单据据的的支支付付情情况况。。银行账户户：可以用来来连续记记录全部部银行存存款的收收入、支支出及结结存情况况，一般般应按企企业的银银行开户户情况设设置银行行存款日日记账。。业务种类类：在将明细细查询转转为银行行对账单单或是在在其他系系统导入入交易明明细作为为原始单单据时，，建立的的与结算算方式的的对应关关系，以以便转换换。网银适配配器（UFbank）：将业务系系统(NC、U8、U9、T6、T3等)与银行行系统连连接的的桥梁。。UFBank将不同银银行数据据格式和和连接方方式转换换成统一一的数据据格式（（用友内内部标准准格式））和连接接方式，，业务系系统只与与内部标标准接口口打交道道。1.3应用角色色角色（或岗位）岗位职责应用系统功能银行出纳处理银行支付、下载银行交易明细、查询银行余额、银行对账单据支付、确认、变更/银行对账会计审核/对账/制单审核/对账/生成凭证资金管理人员查询银行余额、明细并分析余额查询/明细查询1.4应用价值值省时省力力：企业批量量发送指指令，实实现转账账、查询询余额和和明细，，管理账账务日志志随心所欲欲：功能丰富富，操作作简便，，有利于于灵活组组合，实实现最佳佳效果。。企业可可根据自自身财务务管理的的需要，，通过财财务软件件系统对对银行提提供的“原子”交交易进行行自由组组合和控控制，灵灵活定制制内部授授权机制制，从而而拥有自自己的专专有银行行。方便快捷捷：银行“门门到门””式的接接收账务务指令，，企业财财务人员员无须重重复录入入指令信信息，所所有指令令一次录录入，一一经审核核批准，，立即完完成对外外支付并并更新财财务系统统账务信信息，节节省了大大量的二二次录入入和手工工制单出出票时间间，提高高了财务务数据信信息应用用的及时时性与准准确性。。及时准确确：实时处理理各项指指令，行行内资金金瞬时到到账。尽在掌握握：随时反馈馈账务动动态，便便于决策策理财。。账务信信息银行行同步，，解决了了长期困困扰企业业的银行行与企业业账务信信息不一一致问题题，为企企业财务务决策提提供实时时、准确确、全面面的账务务信息支支持。安全保密密：特有的严严格加密密通道，，CA证书，加加密服务务器等，，从而可可有效地地防止黑黑客攻击击、指令令重复提提交，保保证信息息安全传传递。一减轻轻了工作作压力二缩短短了服务务距离三提高高了结算算效率四增强强了管理理能力1.5接口说明明*1：付款交交易明细细导入到到结算中中心的付付款单包包括：银行付款款结算单单、银行行付款单单、银行行结算单单、下拨拨单、委委托付款款单*2：收款交交易明细细导入到到结算中中心的收收款单包包括：银行收款款结算单单、银行行收款单单、银行行结算单单、上划划单、委委托收款款单1.5接口说明明－应收收应付网上银行行与应收收款管理理/应付款管管理系统统：应收款管管理/应付款管管理已经经审核但但没有生生成凭证证的付款款单可向向网上银银行导出出。网上银行行系统向向应收款款管理/应付款管管理系统统已经有有支付标标记但没没有生成成凭证的的付款单单。网上银行行系统向向应收款款管理/应付款管管理系统统导出收收款交易易明细无论应收收导出到到网上银银行，还还是网上上银行导导入到应应收的单单据，均均在应收收系统生生成凭证证。1.5接口说明明－应收收应付客户档案中设置银行账号信息

设置交易单位信息1.客户银行账号在交易单位中已存在。2.本单位账号和网上银行的支付账号对应关系正确。3.付款单上有票据号。1.5接口说明明—在应收管管理导出出付款单单1.5接口说明明—在应收管管理导出出付款单单导出成功功后点击击出报告告1.5接口说明明－收款款交易明明细导为为应收系系统收款款单选择目标标系统、、支付银银行、收收款交易易明细选择需要要导出记记录导出成功功提示在应付系系统中查查询网银银导出的的付款单单联查单据据，该付付款单为为已审核核的付款款单，可可进行后后续操作作。1.5接口说明明－结算算中心网上银行行与结算算中心：：结算中心心系统可可向网上上银行系系统导出出已经审审核但是是未记账账的付款款单网上银行行系统可可向结算算中心导导出交易易明细1.5接口说明明－网上上报销与与报账中中心网上银行行与网上上报销系系统：网上报销销系统的的借款单单和支出出报销单单传递到到网上银银行系统统进行支支付，生生成网上上银行系系统的对对私支付付单。网上银行行与报账账中心：：报账中心心系统增增加的支支出单传传递到网网上银行行系统进进行支付付，生成成网上银银行系统统的普通通支付单单。2.1基础设置置网银适配配器设置置：以工行普普通版的的配置为为例，网网银适配配器安装装完毕之之后，双双击C:\ufbank文件夹下下面的UFBankConfig.exe，可以进进行网银银适配器器设置：：银行服务务器IP是设置工工行指定定银行服服务器所所在机器器的IP地址，““余额查查询”中中的IP地址为配配置网银银适配器器的机器器的IP地址，系系统默认认为127.0.0.1，此地址址为本机机的IP地址2.1基础设置置银行账号号设置：：2.1基础设置置网上银行行期初数数据录入入：在网银适适配器中中按照具具体银行行要求录录入信息息。2.1基础设置置交易单位位信息：：针对供应应商及客客户等往往来单位位进行对对应结算算账号的的设置。。操作员管管理：（设置操操作员权权限）由由于人员员分工的的不同因因此权限限也不同同。在网网上银行行的管理理中让不不同操作作员管理理不同的的银行账账号，同同时具有有不同的的金额权权限是必必要的。。操作员员管理就就是为了了进一步步的细化化操作员员的权限限而设置置的。支付、审审核金额额限制为为空时，，系统默默认是无无金额限限制。只有具有网网上银行操操作权限的的操作员才才可设置账账户操作权权限。在【系统管理】中可实现网网上银行操操作权限的的设置。如果选中此此项，则该该操作员不不能对任何何有权限的的账号进行行查询、制制单、复核核、审批、、支付的操操作。没有有任何权限限的操作员员不能停用用。2.1基础设置2.1基础设置网上银行启启用：用于设置与与提供网上上银行服务务的服务器器建立连接接的相关信信息。若本本机是网银银服务器，，则IP地址可设置置为127.0.0.1。若其他客客户端，此此处需要录录入实际的的网银服务务器IP地址。端口口号和网银银服务器IIS中的默认网网站端口。。2.2期初设置网上银行期期初数据录录入：在网银适配配器中录入入各银行期期初余额。。课程提纲业务介绍系统参数流程概述关键控制点点对公支付，，集团支付付，对私支支付查询分析其他说明3.1系统参数选项设置：：实际业务中中有些银行行的网银格格式存在一一个银行多多个网银版版本、同种种业务存在在多种执行行方式等情情况，因此此在进行业业务前客户户要根据自自身情况对对此进行参参数设置。。3.1系统参数选项设置：：由于企业具具体情况各各不相同，，选项设置置便于企业业根据具体体情况对网网上银行系系统进行定定制，以适适应企业的的管理方式式。3.2流程概述3.3关键控制点点－单据处处理1.对公支付根据业务录录入相关信信息。蓝色为必填填，另外用用途一栏有有些银行也也是需要必必填的。支支付状态随随单据的处处理自动回回写。3.3关键控制点点－单据处处理2.集团支付3.3关键控制点点－单据处处理3.对私支付注意只有部部分银行支支持对私支支付。（中中国工商银银行、招商商银行、中中国农业银银行和中国国银行）收方账号必必须和支付付账号属于于同一个银银行。3.3关键控制点点－网上银银行审批单据复核、、单据审批批—完成支付单单的复核和和审批的功功能，可以以根据业务务需要选择择是否需要要复核、审审批流程；；3.3关键控制点点－网上银银行支付单据支付—完成将网上上银行系统统付款单信信息提交给给银行的功功能3.3关键控制点点－网上银银行支付支付状态确确认：支付状态确确认功能提提供与银行行在线实时时查询单据据的实际支支付结果。。由于银行行受理支付付申请和处处理支付申申请的转账账有一个时时间间隔，，在向银行行提交了支支付申请后后，还需要要与银行进进行实时查查询，以确确认单据的的实际支付付状态。支付状态说明3.3关键控制点点－网上银银行支付支付状态说说明未提交：未未向银行提提交支付申申请。提交成功：：银行已接接受了U8网银系统发发送的支付付申请，用用户可在【支付状态确确认】中查询实际际支付结果果，或直接接与银行沟沟通确认后后在【支付变更】中手工确认认支付结果果。提交失败：：银行没有有受理U8网银系统发发送的支付付申请，可可能是银行行对网银的的付款申请请合法性校校验失败或或者其他原原因，建议议用户根据据银行返回回的错误信信息检查单单据是否合合规，确认认无误后可可重新提交交支付。提交不明：：银行对U8网银系统发发送的支付付申请没有有做出响应应，可能是是网络故障障或者其他他原因，建建议用户通通过【支付状态确确认】查询实际支支付结果或或直接与银银行沟通确确认后在【支付变更】中手工确认认支付结果果。3.3关键控制点点－网上银银行支付支付状态说说明支付成功：：即银行已已根据U8网系统银提提交的支付付申请进行行转账，交交易成功，，支付成功功的付款单单可进行后后续处理。。部分支付成成功：即在在银行中无无法查询到到U8网银系统发发送的支付付申请，建建议用户通通过【支付状态确确认】查询实际支支付结果或或直接与银银行沟通确确认后在【支付变更】中手工确认认支付结果果。若为对对私支付单单，部分支支付成功表表示对私支支付单的表表体行记录录未全部支支付成功时时，单据表表头的支付付状态显示示为"部分支付成成功"，支付成功功的表体行行记录可进进行制单处处理，对于于支付失败败的表体行行记录，建建议用户根根据银行返返回的错误误信息填制制一张新的的对私支付付单重新提提交支付。。支付失败：：即银行拒拒绝对U8网银提交的的支付申请请进行转账账，建议用用户根据银银行返回的的错误信息息检查单据据是否合规规或账户余余额是否充充足，确认认无误后可可重新提交交支付。支付不明：：即在银行行中无法查查询到U8网银系统发发送的支付付申请，建建议用户通通过【支付状态确确认】查询实际支支付结果或或直接与银银行沟通确确认后在【支付变更】中手工确认认支付结果果。3.3关键控制点点－网上银银行支付支付变更：：在网上支付付交易中，，如果银行行返回的支支付状态为为"提交成功"、"提交不明"或"支付不明"，为防止重重复支付，，用户需要要直接与银银行沟通确确定该交易易是否成功功，并根据据确认结果果在【支付变更】中修改此单单据的支付付标志。变更支付成成功：单据据支付成功功，可以后后续业务操操作变更支付失失败：退回回可以重新新提交银行行3.3关键控制点点－网上银银行制单批量制单支付单必须须在支付成成功后才可可以生成凭凭证。如果在本单单位开户银银行和交易易单位档案案中设置了了对应科目目，则在批批量制单的的时候会自自动带出科科目编码。。3.3关键控制点点－分析查查询银行帐户余余额查询：：账户余额查查询功能实实现网上在在线查询当当天银行账账户余额，，并将当日日余额和科科目账余额额进行比较较分析。可以同时选选择多个银银行帐号进进行查询，，如果在选选项中勾选选了脱机查查询，则只只查询本地地数据库而而不进行实实时在