平安人寿2021年度柜面服务经理考试试题01(附答案)

经典word整理文档，仅参考，双击此处可删除页眉页脚。本资料属于网络整理，如有侵权，请联系删除，谢谢！姓名:代码：所属二级机构:分数：一、单选题（每题2分，共20分）1．以下哪些项目不能通过金管家办理（B）A、部分领取C、红利领取B、贷款D、职业变更）或其监护人提供投保人、被保人、生存受益人三者间的关系证明或关系声明.A.投保人B.被保人C.生存受益人D.身故受益人3．生存金领取的资格人是（B）A.投保人B.被保人C.生存受益人4．红利领取的资格人是（A）A.投保人B.被保人C.生存受益人D.身故受益人5、以下关于投保人变更说法错误的有（A）A.对于含有死亡保险责任险种的保险，新投保人只可为其父母.B.投保人变更后，需重新选择交费方式；C.条款约定不能变更投保人的险种不受理投保人变更；D.若有未清偿款项，投保人变更前须清偿相关款项后方可受理6、办理业务过程中，如果发现资格人联系信息不准确、不完善，是否需要维护（A）A.是B、否7、保单还款的资格人为：（A）A.投保人B.被保人C.生存受益人D.身故受益人8、以下不属于身份证有效证件的是（A）A.武装警察身份的证件B.有效期内的身份证C.出生证（十八周岁以下人员适用）D.港澳护照9、能否随意承诺保单收益为（B）A.能B.不能10、若变更后的新投保人与被保险人非本人、父牛、配偶、子女关系，须由（A）办理A.原投保人本人亲办B.新投保人本人亲办C.服务人员及客户亲属代办二、多选题（每题5分，共50分）1、公司服务人员在代为客户办理保全变更时，以下哪些保全项目必须提供代办人身份证复印件.（ABC）A、受益人资料变更B、投保人变更C、保单补发D、给付人工领取2、委托公司服务人员代办以下哪些项目时，受托人仅限于该客户名下任意一张有效保单的服务人员.（ABC）A.退保B.受益人变更C.签名变更3、居民涉税信息尽职调查涉及保全顼目有（ABC）A.投保人变更；B.受益人变更；C.客户信息变更（包括新增被保险人信息变更）4、以下需核保的项目有（ABCD）A.新增附险B.档次保障变更C.补充告知D.耶业变更5、以下哪些保单状态可支持办理保单贷款（A）A.保单有效B.交清6、退费转账至第三方帐户，须由资格人提供同意将退费转入第三方账户的声明，声明内容应包括（ABCD）A.保单号B.退费类型C.退费金额D.账户号码及账户户名7、死亡证明材料包括（ACDF）A.公安部门或国务院卫生行政部门规定的医疗机构出具的投保人死亡证明书B.投保人为宣告死亡的，须提供法院出具的宣告死亡判决书C.投保人户籍死亡注销证明D.死亡医学证明书E.尸检报告F.丧葬证明8、部分领取的资格人是（A）A.投保人B.被保人C.生存受益人D.身故受益人9、E行销联系信息变更确认方式包括（ABCD）A.短信确认B.视频确认C.柜面亲确D.转电子申请书代办10、金管家APP支持办理的保全项目有（ABC）A.联系信息变更B.保单贷款C.保单补发10、生存证明包括（ABCD）A.被保险人户口簿（非迁出、注销状态）B.被保险人有效身份证件C.被保险人监狱在押证明D.由公安机关户籍管理部门出具的被保险人户籍证明（非迁出、注销状态）11、以下哪些渠道受理保全项目，可连接空中客服（AC）A.金管家APPB.E行销C.一账通12、金管家APP渠道确认方式包括（ABCD）A.短信B.上传文件C.连接空中柜员D.柜面确认三、判断题（每题1分，共10分）1、金管家绑定业务员代码时，无需经过客户同意（×）2、百万任我行承保之后不能修改身故受益人（×）3、代办CRS项目，如果项目资格人税收居民尽职调查对象非同一人，两者需分别向代办人出具授权委托书（√）4、尽调声明需尽调人本人签名，他人不得代签（√）5、被保险人可以申请变更自己的职业。（×）6、保单贷款期间不可受理投保人变更。（√）7、若保单犹豫期最后一天是节假日，不做顺延。（×）8、电子申请书渠道业务，若项目资格人与税收尽职调查对象为同一人，也须税收尽职调查对象单独出具授权书，不可在电子申请书委托内容处手工补充填写委托事项.（√）9、金管家上可以操作保单复效（√）10、附约终止不产生退费，该附加险责任至交至日后才真正终止，交至日前险种状态不发生变化。（√）11、保单犹豫期内可以受理部分领取。（×）12、万能险的收益情况可以向客户进行承诺（×）13、通过金管家办理业务时需要维护客户的证件信息和地址信息（√）14、签名风格变更时，“保险合同变更申请书”上须同时签署签名风格变化前后的签名，且签名风格变化前的签名须与原留存于公司的签名样本一致。若客户无法签回原签名，则资格人须持本人有效身份证件到公司办理。（√）15、生存金抵交保费后的余额参与累积生息。（√）16、如涉及变更的人为未成年，也需要签《个人客户税收居民身份声明文件》，税收声明对象及信息内容填写监护人的个人信息，由监护人签名。（√）17、新增附险及医疗险转换需签署“条款签收确认书”。（√）18、被保险人成年且未授权过，投保人申请保单贷款时需要和被保人同时在场（√）19、停效保单不可受理附约终止及退保（×）20、若资格人未成年，需资格人填写签字的保全项目，由其法定监护人签字确认。（√）四、简答题（每题4分，共20分）1.NPS是什么？提醒NPS的话术是什么？答：NPS是客户满意度回访。话术是：我是您身边的平安保险代理人XX，工号XXXX。近期您会接到我公司0512-95511关于“是否向身边亲友推荐平安寿险的调研评分回访电话，本回访仅是对我服务的调研，不涉及产品推销，请为我10分推荐，感谢您对我的支持，若有任何问题，可随时与我联系。2.急难援助如何领取？9就医绿通如何领取？3.被保险人成年，领取生存金时需要投被保人都在吗？答需要。4.投保人变更业务，