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文档简介

农资公司融资流程和规范一、根据股份公司的业务发展和资金需求，与银行进行沟通，明确申请银行额度的金额、品种和担保方式等。二、融资员根据银行需要，提供股份公司（包括下属公司，股东公司）的一般基础资料。主要有：1、近三年的财务报表，当期的财务报表2、股份公司的营业执照（已年审）3、组织机构代码证（已年审）4、贷款卡（已年审）5、税务登记证（已年审国税和地税）6、银行基本账户开户证7、法人代表证明书和法人身份证明8、公司简介、章程9、银行授信额度申请书三、融资员将银行需要的资料进行整理，交给融资管理（审核）员进行审核。四、将银行所需资料整理、审核完毕后，填写《用印申请表》在部门经理审批签名，后送分管总经理批示，最后将所提供的资料加盖公章后，上报银行。五、银行根据公司提供的资料，按照银行的信贷程序进行审批。六、签订银行授信合同。授信申请在银行审批后，按照银行审批条件，签订银行授信合同。具体流程：1融资员必须填写银行授信合同中的基本要素：借款人名称，借款金额，期限，利率等基本要素。2融资管理（审核）员根据银行审批条件对授信合同的基本要素进行审核。3部门经理对银行授信合同进行审批，后送董事长签名和盖公章。七、使用银行授信的流程：（一）使用流动资金贷款。1根据业务部门的付款需求，确定使用银行流动资金贷款。2签订流动资金贷款合同。3根据采购合同进行支付。4具体支付见付款流程（二）使用银行承兑汇票。1根据业务部门的付款需求，确定使用银行承兑汇票。2签订银行承兑汇票合同。3根据采购合同进行申请开票。4按银行承兑汇票合同的要求，划转开票保证金，加盖企业银行预留印鉴，开出银行承兑汇票（划转保证金和加盖银行印鉴流程，详见现金管理流程）。5在NC资金系统登记好银行承兑汇票（金额、期限、收款人、开票银行）。6根据系统在财务核算系统生成会计凭证。（三）使用信用证。1根据业务部门的开证需求，明确具体开证银行。2填写开证申请书。3签订开证合同。4根据开证要求，划转保证金，开出信用证。5在NC系统登记好信用证（金额、承

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