金融理论与实务试题及答案

2016年4月金融理论与实务试题下列关于人民币表述错误的是A.不规定法定含金量B.属于中国人民银行的资产c.是不兑现的信用货币D.是我国的法定货币提出黄金非货币化的是A.牙买加体系 Bo布雷顿森林体系c.金本位下的国际货币制度D.金汇兑本位下的国际货币制度。3必须提交债务人承兑方可生效的商业票据是A,银行汇票B.支票c.商业本票D。商业汇票银行向消费者个人提供的信用形式是Ao赊销B。赊购c.消费贷款D.预付货款实际汇率等于Ao名义汇率-物价指数Bo名义汇率X（外国价格指数/本国价格指数）co名义汇率X（外国价格指数火本国价格指数）D.名义汇率X（外国价格指数-本国价格指数）我国香港特别行政区实行的汇率制度是A.爬行盯住汇率制B,管理浮动制c.货币局制度D.浮动汇率制有“金边债券”之称的是A.金融债券 B。公司债券c.地方公债 D.公债流通市场最重要的功能在于实现金融资产的A.安全性 B。流动性 c.盈利性D.筹资性同业拆借市场的产生源于中央银行对商业银行的A.法定存款准备金要求B.盈利性要求C.贷款额度限制D.存款利率管制商业银行之间的票据转让行为属于A.贴现B。重贴现c.再贴现D.转贴现下列关于期权合约表述正确的是A.期权合约的执行价格可以调整 B。期权合约的买方付出期权费c。期权合约的买方承担履行合约的义务 D.期权合约的买卖双方权利均等金融衍生工具市场的功能不包括A。价格发现B.套期保值 c.投机获利D.筹集资金属于我国政策性银行的是A。中国工商银行B。中国农业发展银行 c.中国银行D.中国建设银行美国国会颁布（金融服务业现代法法案）的时间是非货币性金融'资产的收益率与货币需求量A。负相关B.正相关c.不相关D。不确定基础货币等于A.存款准备金+商业银行库存现金 B。存款准备金+流通中的现金c.存款准备金一商业银行库存现金D.存款准备金+活期存款市场经济条件下货币均衡的实现依赖于A。利率的调节作用B.心理的调节作用 c.投资的调节作用 D.消费的调节作用应记入国际收支平衡表贷方项目的是A.商品出口额B。商品进口额c.受雇在本国工作的外国工人获得的报酬D.非居民在本国证券市场投资获得的收益凯恩斯学派强调在货币政策传导中发挥关键佳作用的变量是A.汇率B.货币供给量c.利率D.银行信贷下列关于再贴现政策表述错误的是A。具有告示效应B。中央银行政策操作的主动性强c.既可以调节货币总量，又可以调节信贷结构D.中央银行能够利用它来履行“最后贷款人”的职责二、多项选择题（本大题共5小艇，每小题2分，共10分〉下列关于货币形式表述正确的是A。金属货币是商品货币B。商品货币是足值货币 c.信用货币是不足信货币D.实物货币与信用货币都属于商品货币E.存款货币与电子货币都属于信用货币22。我国汇本制度改革坚持的原则是A。主动性B.随机佳c.可控挫D.收益性E,渐进佳23公司债券按内含选择权可分为A。可转换债券B.指数债券c.可赎回债券D.偿还基金债券 E.带认股权证的债券会员制金融期货交易所的特点有A。由全体会员共同出资组建B.按出资比例分区投票权c.会员不享有取得回报的权利D.会员之间享有同等的权利与义务 E.实行一股一票制货币政策的内部时滞包括A。认识时序滞B。影响时滞C.行动时滞D.市场时滞E.作用时滞=、名词解释（每题3分）特里芬难题回购协议28.系统性风险30.29.表外业务道义劝告四、计算题（每小题6分）某投资者以10500元的价格购买了一张面额为10000元、距到期日还有2年的债券，并持有到期。期间该投资'者每年获得600元利息。试计算该债券的持有期收益率。如果法定存款准备金率是10%.超额存款准备金率是5%,现金漏损率是5%试计算存款派生乘数。五、筒答题（每小题6分）简述银行信用与商业信用的关系。简述金融机构的功能。简述商业银行面临的主要风险。简述投资银行的基本职能。简述采用工资-物价管理政策治理通货膨胀的主要形式。六、论述（13分）39.试述我国利率市场化改革的总体思路、主要进程及今后的展望。2016年4月高等教育自学考试全国统一•命题考试金融理论与实务试题答案及评分参考（课程代码00150)一、单项选择麵｛本大麵共20小题*每小题1分，共20^）1,B2.A3.D4.C5.B6.C7.D6.B9.A10.DII.0t2.D13.314.CIS.A16a17.A18.A19,C20.B二*多项选挥題＜本大懸戋f小砸，毎小题2分.共【0分〉21.ABCE22.ACE 23.ACDE24.ACD AC三、名词解释题（本大题共5小區毎小题3分.挂巧分〕特里芬粧题；在布雷顿森林体系下，为了满足世弄各国笈雜絞佛的需婆■美元供应必须不断增丘：而黄元供应的苹断増长，将使美冗同黄金的兑涣性难以堆持.这种矛潜被称为特里芬难题再回购协邀：证券持有人在抚出一定牧量证券的同肘，与旺券买入方签订协议.双方約定在将来菜一日期由证界的出咎方按釣定的价格再将其出特的证券如数贱回°系统性风险：是指■由于全局性的共问因素引起的設資收益的可能变动，这种因奚以由#科才社垃qq：22&95192同样的方式对所有述券的收益产生影响*表外业务：足指商业银行所从事的*按照通行的舍计准则不记入资产負侦表内'不会形成锻行现实的资产或负愤但却能影响银行当期损益的业务°道义劝告；是拾中兆银疗利用其在金融体系中的特殊地包利威望.通过对商业银行及其抱金融机构发出通吿、指示或与各金融机构的负资人举行面谈的方式•以影响其放款的数虽科投资的方向，从而达到控制和调节信用的日的.金融理论与头务试题答案及评廿參考第【贡（共3页）四、 计算题（本大题共2小题，每小题6分.共12分）3!・该傣弊的持有期收益率珂（卖出价一买入价片持有年数十票面年利息片买入价*100%TOC\o"1-5"\h\z=[（10000-10500>2+600]-10500x100% （4分）=[•250600]+10500“00%*3.33% （2分）32.存款派生乘数二"（法定存款准备金率+超额存款准备金率十现金漏损率）= ! （4分）10%+5%+5%-5 （2分）五、 简答题（本大题共5小题，每小题6分.共30分）33・（I）银行信用罡在商业信用广泛发展的基础上产生发展起来的：（2分〉（2） 抿行信用克服了商业信用的局限性：（2分〉（3） 银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展.（2分）34・（1）提供支付结算服务；（I分）（2） 促进资金融通：（1分）（3） 降低交易成本；（I分）（4） 提供金融服务便利；（I分）（5） 改善信息不对称：（1分）（6） 转移与管理风险・（1分）35・（I〉信用风险：（2）市场风险m<3）操作风险；（4） 流动性凤险；（5） 国家风险；（6） 合规风险；（7） 声巻风险：（8） 战略风险。【评分参考】（1）~（4）各1分，（5）-（8）答出任2种即可得2分。金融理论与实务试题答案及评分参考第2页（共3页）36-U）媒介负金供需，提供直揍虢资服务；（2分）□［构建发达的证券市场：（2^）（3）优化资源配（1^）⑷促进产业集中•H分〕37.C1）以指导性为主的限制；（2分）⑵以税收为手段的限制；住分）⑶强制性限制。（2分）X论述题（本邇□分》3S.⑴总体思:路：先放开货币市场利率和債券市场利率’再逐步推进存、贷款利率的市场化；存、贷款利率市场化按照“先外币、后本％先贷釦后存飙先长期、大额，后短期、小额”的顺序进怡逐步建立由市场供求决定金融机构存、贷款利率*平的利率形成拭制，中央银疔调控和引导市场利率.使市场机制在金融资源配置中发挥主导作用.（5分》（2） 主要进程：19飾年6月，放开银行间同业拆诽市场利率；19貯年6月.放廿價界市场慚f莽回购和现券交易利率；199&年2月.放开貼现和转贴现利率:2000年9月，故开外币贷歎利率；2004年10月，不再设定金融机构（不含城乡倍用社）人民币贷款利聲上限；2007年】月，上海银行间同业拆放利睾正式运行；答等.（4分）【评井卷齊】需婴蓉出主要进穆中的4个标志性爭件’