2022年甘肃省一般证券从业资格考试题库（含真题和典型题）

PAGEPAGE2072022年甘肃省一般证券从业资格考试题库（含真题和典型题）一、单选题1.下列关于公司为公司股东或者实际控制人提供担保的说法中，正确的是（）。Ⅰ.在决议表决时，被担保人不得参加表决Ⅱ.必须经股东会或者股东大会决议Ⅲ.在决议表决时，被担保人可以选择参加表决Ⅳ.决议的表决由出席会议的其他股东所持表决权的三分之二以上通过，方为有效A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：本题考查公司担保的特殊规定。Ⅰ项正确，Ⅲ项错误，在决议表决时，被担保人不得参加表决。Ⅱ项正确，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。Ⅳ项错误，决议的表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过，方为有效。故本题选B选项。2.证券公司为实现集合资产管理业务与证券自营业务、证券承销业务、证券经纪业务及其他证券业务之间的有效隔离，防范内幕交易，避免利益冲突，要求（）。①同一高级管理人员不得同时分管资产管理业务和自营业务②同一人不得兼任上述两类业务的部门负责人③同一投资主办人需同时办理资产管理业务和自营业务④集合资产管理业务的投资主办人不得兼任其他资产管理业务的投资主办人A、①②B、①②③C、①③④D、①②④答案：D解析：考查客户资产管理业务投资主办人执业行为管理的有关要求。证券公司应当实现集合资产管理业务与证券自营业务、证券承销业务、证券经纪业务及其他证券业务之间的有效隔离，防范内幕交易，避免利益冲突。同一高级管理人员不得同时分管资产管理业务和自营业务；同一人不得兼任上述两类业务的部门负责人；同一投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务。集合资产管理业务的投资主办人不得兼任其他资产管理业务的投资主办人。3.（2016年真题）下列不属于有限责任公司经理职权的是（）。A、组织实施公司年度经营计划和投资方案B、提请聘任或者解聘公司副经理C、决定公司财务负责人的报酬D、组织实施董事会决议答案：C解析：根据《公司法》第49条的规定，有限责任公司可以设经理，由董事会决定聘任或者解聘。经理对董事会负责，行使下列职权：①主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议；②组织实施公司年度经营计划和投资方案；③拟订公司内部管理机构设置方案；④拟订公司的基本管理制度；⑤制定公司的具体规章；⑥提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；⑦决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员；⑧董事会授予的其他职权。4.私募基金子公司的自律管理措施包括（）。①设立报告②自查自省③定期报告④执业检查A、①②③④B、①②③C、①②④D、①③④答案：D解析：自律管理措施包括设立报告、定期报告、合规风险管理评估、执业检查、自律惩戒。5.有限责任公司是企业法人，其股东对公司承担（）。A、无限责任B、连带责任C、经营责任D、有限责任答案：D解析：有限责任公司是企业法人，公司的股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部财产对公司的债务承担责任。6.信息披露义务人报送的报告或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。A、30万元以上300万元以下B、30万元以上500万元以下C、50万元以上500万元以下D、100万元以上1000万元以下答案：D解析：本题考查《证券法》。7.按照《刑法》第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处（）年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。A、3；5B、1；3C、5；8D、5；5答案：D解析：根据《刑法》第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。8.下列属于合规风险的是（）。A、向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应B、误导客户，对客户买卖证券承诺收益或赔偿C、私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券D、提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易答案：A解析：考查管理风险和合规风险的区别。合规风险主要有下列情形：（1）为客户开立账户时不按规定与客户签订业务合同，或者未在业务合同中载入规定的必备条款。（2）在与客户签订业务合同之前未按规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险。（3）客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。（4）违反规定为客户开立账户。（5）将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。（6）不按规定存放、管理客户的交易结算资金，违反规定动用客户的交易结算资金和证券。（7）客户资金不足而接受其买人委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托。（8）向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应。（9）向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断。（10）在经纪业务营销活动中违反规定委托或招聘不具有受托资格的单位或个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动。（11）不按规定建立并有效执行信息查询制度、客户回访和投诉处理制度等。无法对营销人员在客户开发、客户招揽过程中的违规行为进行有效管理。客户在营业时间不能随时查询其账户及交易信息和公司业务经办人及证券经纪人执业信息。（12）违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务。（13）在法定营业场所之外设立交另场所为客户提供现场委托服务。（14）超出中国证监会批准的经营范围从事相关产品的营销活动、经营未经批准的业务。（15）与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。（16）法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则明令禁止的其他行为。9.公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款。A、5%以上10%以下B、5%以上15%以下C、10%以上15%以下D、15%以上20%以下答案：B解析：本题考查公司抽逃出资的法律责任。公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额5%以上15%以下的罚款。10.（2017年真题）期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告。没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。A、1倍以上3倍以下B、1倍以上5倍以下C、3倍以上5倍以下D、3倍以上10倍以下答案：A解析：根据《期货交易管理条例》第六十六条：期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。11.(2019年真题)根据我国《证券法》的规定，采用包销、代销方式承销证券的，其中的承销期不得超过（）日。A、30B、60C、90D、180答案：C解析：证券的代销、包销期限最长不得超过90日。证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购人并留存所包销的证券。12.下列说法中，错误的是（）。A、证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大，诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级做出任何形式的保证B、证券公司、证券投资咨询机构应提示投资者自主做出投资决策并自行承担投资风险，任何形式的分享证券投资收益或者分担证券投资损失的口头承诺无效，但书面承诺除外C、证券研究报告中对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义D、证券公司、证券投资咨询机构应当建立发布证券研究报告工作底稿制度。工作底稿包括必要的信息资料、调研纪要、分析模型等内容，纳入发布证券研究报告相关业务档案予以保存和管理答案：B解析：考查证券研究报告质量控制。任何形式的分享证券投资收益或者分担证券投资损失的口头承诺和书面承诺均无效。13.对于未按批准用途使用发行企业债券所筹资金的，所规定的处罚由（）所决定。A、中国人民银行及其分支机构B、中国证监会及其派出机构C、财政部D、国务院答案：A解析：本题考查违反债券发行与承销有关规定的法律责任。14.根据《股票期权交易试点管理办法》，下列关于证券公司从事股票期权业务的说法，错误的是（）。A、可以从事股票期权经纪业务B、可以从事与股票期权备兑开仓及行权相关的证券现货经纪业务C、可以从事股票期权做市业务D、可以从事股票期权自营业务答案：B解析：股票期权业务证券公司可以从事股票期权经纪业务、自营业务、做市业务，期货公司可以从事股票期权经纪业务、与股票期权备兑开仓以及行权相关的证券现货经纪业务。故本题选B选项。15.经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，（）及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。A、中国证监会B、中国证券业协会C、中国人民银行D、中国银行业协会答案：A解析：本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。16.证券公司受期货公司委托从事介绍业务，不得提供的服务是（）。A、协助办理开户手续B、提供期货交易行情信息C、提供期货交易设施D、代理期货公司收取期货保证金答案：D解析：证券公司期货管理业务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。17.(2019年真题)证券公司必须持续符合风险控制指标标准的要求，下列能够符合要求的是（）A、丙证券公司的流动性覆盖率为80%B、丁证券公司的净稳定资金率为40%C、甲证券公司的风险覆盖率为120%D、乙证券公司的资本杠杆率为6%答案：C解析：证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：（1）风险覆盖率不得低于100%：（2）资本杠杆率不得低于8%；（3）流动性覆盖率不得低于100%；（4）净稳定资金率不得低于100%18.按照《期货交易管理条例》的规定，因违法行为或者违纪行为被撤销资格的财务顾问机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾（）年的人员不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员。A、2B、3C、4D、5答案：D解析：本题考查《期货交易管理条例》的规定。因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年的人员不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员。19.证券公司应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括以下内容（）。①证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况②合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况③公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况④合规管理有效性的评估及整改情况⑤内部控制的监督、检查和评价机制⑥合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况A、①②③④⑥B、②③④⑤⑥C、①③④⑤⑥D、①②③⑤⑥答案：A解析：年度合规报告包括下列内容：1.证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况；2.合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况；3.公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况；4.合规管理有效性的评估及整改情况；5.合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况；6.中国证监会及其派出机构要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他内容。20.根据中国证券业协会发布的《融资融券业务交易风险揭示书必备条款》，其基本内容应包含（）。①提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险②提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格③提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授权额度④提示客户应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④答案：D解析：本题考查融资融券业务交易风险揭示书的基本内容，①②③④均正确。21.根据《证券投资基金法》，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）罚款。A、30万元以上60万元以下B、3万元以上10万元以下C、3万元以上30万元以下D、10万元以上100万元以下答案：B解析：本题考查《证券投资基金法》的规定。《证券投资基金法》第一百三十六条规定，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，并处10万元以上30万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上10万元以下罚款。22.下列说法错误的是（）。A、投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码三项为关键信息B、投资者申请注销证券账户应当同时满足以下条件：证券账户持有余额为零且不存在与该证券账户相关的未了结业务C、证券公司在接到投资者销户申请后，应当在与该证券账户相关的业务了结后2个交易日内办理完毕，不得无故拒绝或拖延D、特殊机构与产品开户后5个月内出现没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形时，应当及时办理证券账户注销手续答案：D解析：本题考查证券账户的信息变更与注销。23.下列属于证券公司操纵市场行为的有（）Ⅰ.证券公司利用其资金、信息等优势，影响证券交易价格或交易量Ⅱ.与他人串通，以约定的时间、价格和方式相互交易，影响证券交易价格或交易量Ⅲ.在自己实际控制的账户间进行证券交易，影响证券交易价格或交易量Ⅳ.利用非公开信息买卖证券A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：操纵证券、期货市场行为有：（1）单独或合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；（Ⅰ正确）（2）与他人串通以事先约定的时间、价格和方式相互进行交易；（Ⅱ正确）（3）在自己实际控制的账户之间进行交易，或者以自己为交易对象，自买自卖等方式，操纵证券、期货市场（含交易价格、交易量等）的行为。（Ⅲ正确）故本题选择C选项。24.（2016年真题）在证券经纪业务中，委托合同应当载明的事项包括（）。Ⅰ．证券公司的名称Ⅱ．证券经纪人的姓名Ⅲ．证券经纪人的代理权限Ⅳ．证券经纪人的代理期间A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：《证券经纪人管理暂行规定》第六条规定，委托合同应当载明下列事项：①证券公司的名称和证券经纪人的姓名；②证券经纪人的代理权限；③证券经纪人的代理期间；④证券经纪人服务的证券营业部；⑤证券经纪人的执业地域范围；⑥证券经纪人的基本行为规范；⑦证券经纪人的报酬计算与支付方式；⑧双方权利义务；⑨违约责任。25.合伙企业提交虚假文件或者采取其他欺骗手段，取得合伙企业登记的，由企业登记机关责令改正，情节严重的，撤销企业登记，并处以（）的罚款。A、5万元以上20万元以下B、5000元以上5万元以下C、2000元以上2万元以下D、5万元以上10万元以下答案：A解析：本题考查合伙企业的法律责任。合伙企业提交虚假文件或者采取其他欺骗手段，取得合伙企业登记的，由企业登记机关责令改正，情节严重的，撤销企业登记，并处以5万元以上20万元以下的罚款。26.下列关于监管机构注销期货业务许可证的说法，错误的是（）。A、期货公司主动提出注销申请的，应当依法办理期货业务许可证注销手续B、成立后无正当理由超过2个月未开始营业，应当依法办理期货业务许可证注销手续C、期货公司分支机构在注销经营许可证前，应当终止经营活动，妥善处理客户资产D、营业执照被公司登记机关依法注销的，应当依法办理期货业务许可证注销手续答案：B解析：监管机构注销期货业务许可证的情形根据《期货监督管理条例》规定，期货公司或者其分支机构有《行政许可法》第七十条规定的情形或者下列情形之一的，国务院期货监督管理机构应当依法办理期货业务许可证注销手续：（1）营业执照被公司登记机关依法注销；（2）成立后无正当理由超过3个月未开始营业，或者开业后无正当理由停业连续3个月以上；（3）主动提出注销申请；（4）国务院期货监督管理机构规定的其他情形。故本题选B选项。27.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的犯罪主体中，不属于犯罪主体的有（）。A、证券交易所的从业人员B、期货经纪公司的从业人员C、期货业协会的工作人员D、基金管理公司的从业人员答案：D解析：诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的犯罪主体是特殊主体，主要包括两个方面：（1）证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员；（2）证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员。28.《期货交易管理条例》规定，（）对期货市场实行集中统一的监督管理。A、国务院期货监督管理机构B、期货交易所C、当地财政部门D、期货业协会答案：A解析：本题考查《期货交易管理条例》的规定，国务院期货监督管理机构对期货市场实行集中统一的监督管理。29.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上（）万元以下的罚款。A、30B、40C、50D、60答案：D解析：本题考查违反客户资产的保护规定的法律责任。证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款。30.关于要约收购的规定，下列说法正确的是（）。A、收购人可以采取要约规定以外的形式买入被收购公司的股票B、收购人可以超出要约的条件买入被收购公司的股票C、收购人在收购期限内，不得买入被收购公司的股票D、收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票答案：D解析：采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票，也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司的股票。31.为加强债券交易人员薪酬递延管理，债券交易人员薪酬与激励合计超过100万元人民币的，超过部分应按照等分原则递延发放，周期不少于（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：证券交易人员薪酬与激励合计超过100万元人民币的，超过部分应按照等分原则递延发放，周期不少于2年。32.金融衍生品到期终止或者非到期中止的，证券公司应在终止交易确认书或同等效力文件签订后（）个工作日内报送终止交易备案明细，同时提交终止交易确认书或同等效力文件，以及其他需要报送的材料。A、2B、5C、7D、10答案：D解析：本题考查场外衍生品业务备案相关知识。33.下列关于科创板的说法，正确的是（）。①科创板主要服务于符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业②科创板的具体行业范围有上海证券交易所发布并适时更新③个人投资者可直接申请开通科创板股票交易权限④投资者仅需向其委托的证券公司申请，在已有沪市A股证券账户上开通科创板股票交易权限即可，无须在中国结算开立新的证券账户A、①②④B、①②③C、①③④D、①②③④答案：A解析：本题考查科创板的定位。在上海证券交易所新设科创板，坚持面向世界科技前沿、面向经济主战场、面向国家重大需求，主要服务于符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业。具体行业范围由上海证券交易所发布并适时更新。投资者仅需向其委托的证券公司申请，在已有沪市A股证券账户上开通科创板股票交易权限即可，无须在中国结算开立新的证券账户。34.（2020年真题）根据《合伙企业法》，关于特殊普通合伙企业的说法，正确的有（）I以专业知识和专门技能为客户提供有偿服务的专业服务机构，可以设立为特殊的普通合企业II特殊的普通合伙企业名称中可以标明“特殊普通合伙”字样III一个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任IV合伙人在执业活动中非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任A、I、IIB、I、III、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV答案：B解析：以专业知识和专门技能为客户提供有偿服务的专业服务机构，可以设立为特殊的普通合伙企业。特殊的普通合伙企业名称中应当标明”特殊普通合伙＂字样。特殊普通合伙企业的特殊之处表现在责任承担的方式上：1.1个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任。2.合伙人在执业活动中非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任。3.合伙人执业活动中因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对合伙企业造成的损失承担赔偿责任。35.财务顾问代表委托人向中国证监会提交申请文件后，应当配合中国证监会的审核，并承担（）工作。①指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复②按照中国证监会的要求对涉及本次并购重组活动的特定事项进行尽职调查或者核查③组织委托人及其他专业机构对中国证监会的意见进行答复，委托人未能在行政许可的期限内公告相关并购重组报告全文的，财务顾问应当督促委托人及时公开披露中国证监会提出的问题及委托人未能如期公告的原因④申报本次担任并购重组财务顾问的收费情况A、①②④B、①②③④C、①③④D、①②③答案：B解析：本题考查财务顾问相关的业务规则，①②③④均正确。36.我国《公司法》适用的公司有两种：行限责任公同和股份有限公司。二者的主要区别不包括（）A、有限责任公司中，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司中，股东对公司承担无限连带责任B、股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人；股份有限公司股东人数无上限C、股份流动性上，有限责任公P_j股份转让前须征求其他股东意见；股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由D、股份有限公司可以公开发行股份募集资金；有限责任公司不可答案：A解析：本题考查有限责任公司和股份有限公司的K别有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任，二者都是有限责任，选项A错误。37.（2020年真题）下列属于经有关金融监管部门批准设立的金融机构发行的理财产品的有（）。Ⅰ银行理财产品Ⅱ金融社会保障基金Ⅲ集合资产管理计划Ⅳ信托产品A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：1．经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。2．上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。3．社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII），人民币合格境外机构投资者（RQFII）。38.（2016年真题）证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形不包括（）。A、最近24个月内存在违反诚信的不良记录B、最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分C、最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查D、最近48个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查答案：D解析：根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第9条的规定．证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的．不得担任财务顾问：①最近24个月内存在违反诚信的不良记录；②最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；③最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查。39.证券期货经营机构应当制定具体、有效的事前风险防范体系、（）和事后追责机制，对所从事的业务种类、环节以及相关工作进行科学系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡与监督机制并确保运行有效。A、事中内部控制体系B、事中管控措施C、事中监管执法D、事中风险评估答案：B解析：考查廉洁从业的内部控制机制中的制度建设：证券期货经营机构应当制定具体、有效的事前风险防范体系、事中管控措施和事后追责机制，对所从事的业务种类、环节（包括业务承揽、承做、销售、交易、结算、交割、投资、采购、商业合作、人员招聘，以及申请行政许可、接受监管执法和自律管理等）及相关工作进行科学、系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡与内部监督机制并确保运作有效。40.下列说法正确的是（）。①发行人和主承销商在披露发行市盈率时，不用同时披露发行市盈率的计算方式②在进行行业市盈率比较分析时，应当按照中国证监会有关上市公司行业分类指引中制定的行业分类标准确定发行人行业归属，并分析说明行业归属的依据③存在多个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比较基准，并应当按照审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率④发行人还可以同时披露市净率等反映发行人所在行业特点的估值指标。A、①②④B、②③④C、①②D、①②③④答案：B解析：考查证券（股票类）发行与承销信息披露的有关规定。发行人和主承销商在披露发行市盈率时，应同时披露发行市盈率的计算方式。在进行行业市盈率比较分析时，应当按照中国证监会有关上市公司行业分类指引中制定的行业分类标准确定发行人行业归属，并分析说明行业归属的依据。存在多个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比较基准，并应当按照审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率。发行人还可以同时披露市净率等反映发行人所在行业特点的估值指标。41.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（）。A、利益保证承诺B、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由C、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容D、投资者适当性匹配意见答案：A解析：本题考查经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息。42.下列关于融资融券的标的证券说法，错误的有（）。①标的证券暂停交易后恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限不可以顺延②标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示日后一天将其调整出标的证券范围③标的证券进入终止上市程序的，交易所自发行人做出相关公告当日起将其调整出标的证券范围④证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同无效A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④答案：B解析：考查标的证券暂停终止的相关规定。标的证券暂停交易后恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限可以顺延。标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示当日将其调整出标的证券范围。证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同仍然有效。43.因违法行为或者违纪行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师或者其他证券服务机构的专业人员，自被吊销执业证书或者被取消资格之日起未逾（）年，不得担任证券交易所的负责人。A、1B、2C、3D、5答案：D解析：本题考查证券交易所的组织架构。因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾5年的，不得担任证券交易所的负责人。44.证券投资顾问、证券分析师离职，其所在证券公司、证券投资咨询机构应当在（）解除之日起（）个工作日内，通过向中国证券业执业证书管理系统提交离职备案。A、劳动合同；7日B、劳动合同；15曰C、委托代理协议；10日D、委托代理协议；15日答案：A解析：根据相关规定，证券投资顾问、证券分析师离职，其所在证券公司、证券投资咨询机构应当在劳动合同解除之日起7个工作日内，通过向中国证券业执业证书管理系统提交离职备案。45.根据《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事基金投资的，责令改正，没收违法所得，处以罚款。没有违法所得或者违法所得不足100万元的，处以（）罚款。A、5万元以上30万元以下B、5万元以上50万元以下C、3万元以上10万元以下D、10万元以上100万元以下答案：D解析：基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事基金投资的，责令改正，没收违法所得，处以罚款。没有违法所得或者违法所得不足100万元的，处以10万元以上100万元以下罚款。46.下列关于保荐机构及其保荐代表人执业行为规范的说法，错误的是（）。A、保荐机构及其保荐代表人不得通过从事保荐业务谋取任何不正当利益B、中国证券业协会对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理C、保荐机构及其保荐代表人履行保荐职责，可以列席发行人的股东大会、董事会和监事会D、保荐机构及其保荐代表人履行保荐职责，可以减轻或者免除发行人及其董事、监事、高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的责任答案：D解析：本题考查保荐机构及其保荐代表人执业行为规范。A选项正确，保荐机构及其保荐代表人不得通过从事保荐业务谋取任何不正当利益。B选项正确，中国证券业协会对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。C选项正确，保荐机构及其保荐代表人履行保荐职责，可以列席发行人的股东大会、董事会和监事会。D选项错误，保荐机构及其保荐代表人履行保荐职责，不能（并非可以）减轻或者免除发行人及其董事、监事、高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的责任。综上所述，A、B、C选项正确，D选项错误。故本题选D选项。47.（2016年真题）下列情形中，属于股份有限公司可以收购本公司股份的有（）。Ⅰ．减少公司注册资本Ⅱ．与持有本公司股份的其他公司合并Ⅲ．将股份奖励给本公司职工Ⅳ．股东因对股东大会作出的公司合并决议持异议，要求公司收购其股份的A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：根据《公司法》第142条的规定，公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本；②与持有本公司股份的其他公司合并；③股份奖励给本公司职工；④股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。48.（2020年真题）证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据（），设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。I业务规模、性质、复杂程度II流动性风险偏好III外部市场发展变化IV监管要求A、I、III、IVB、II、III、IVC、I、IID、I、II、III、IV答案：D解析：本题考查证券公司流动性风险限额管理的基本要求。证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。49.证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供（）等服务。Ⅰ.帮助客户办理开户手续Ⅱ.代理客户进行期货交易Ⅲ.提供期货行情信息、交易设施Ⅳ.代期货公司、客户收付期货保证金A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案：D解析：本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围。根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第九条的规定证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务：（1）协助办理开户手续，Ⅰ项符合题意；（2）提供期货行情信息、交易设施，Ⅲ项符合题意；（3）中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金，Ⅱ、Ⅳ项不符合题意。综上所述，Ⅰ、Ⅲ项符合题意，Ⅱ、Ⅳ项不符合题意。故本题选D选项。50.下列有关股份有限公司董事、监事、高级管理人员股份转让的限制，说法错误的是（）。A、离职后一年内，不得转让其所持有的本公司股份B、任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25％C、持有的本公司股份，自公司股票上市交易之日起1年内不得转让D、公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让股份做出其他限制性规定答案：A解析：本题考查股份有限公司董事、监事、高级管理人员股份转让的限制。公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让其所持有的本公司股份作出其他限制性规定。A选项应为董事、监事、高级管理人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。51.证券公司应于每月结束后（）个工作日内按要求向协会报送柜台交易月度报表。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：本题考查定期报告的报送期限。52.下列文件中，属于证券公司经纪业务所涉及的法律是（）。A、《客户交易结算资金管理办法》B、《证券法》C、《证券登记结算管理办法》D、《关于加强证券经纪业务管理的规定》答案：B解析：考查考生对证券经纪业务相关法律、行政法规与部门规章及规范性文件的识别。本题中，《证券法》属于法律，其余三项均属于部门规章及规范性文件。53.申请挂牌公司、挂牌公司的（）应当忠实、勤勉地履行职责，保证公司披露信息的真实、准确、完整、及时、公平。①董事②监事③高级管理人员④股东A、①②③B、②③C、①②③④D、①②④答案：A解析：申请挂牌公司、挂牌公司的董事、监事、高级管理人员应当忠实、勤勉地履行职责，保证公司披露信息的真实、准确、完整、及时、公平。54.特殊机构及产品证券账户在开立及使用中应严格遵守账户实名制有关要求，下列要求表述错误的是（）。A、特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易，不得出借证券账户给他人使用B、不得为专门申购新股、炒作风险警示（ST股票）的产品申请开立证券账户；产品证券账户名称应当恰当反映产品属性C、为产品、员工持股计划申请开立账户时应当申报登记产品、员工持股计划存续期，无固定期限或长期的产品到期日自申请日起不超过5年D、对于各类特殊机构及产品证券账户存在下设子账户、分账户、虚拟账户等违反账户实名制有关要求的，中国结算或有委托交易关系的证券公司有权注销相关账户或限制相关账户的使用答案：C解析：本题考查《中国证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南》的有关规定。C选项，无固定期限或长期的产品到期日自申请日起不超过3年。55.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，对于跨墙的申请和审批、跨墙人员行为规范及监督管理、回墙做出的以下规定中，正确的是（）。A、证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向保密侧业务部门和合规部门提出申请，并经其审批同意B、跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息C、合规部门负责记录跨墙情况，无权对跨墙人员行为进行监控D、跨墙人员在跨墙活动结束时即可回墙答案：B解析：考查证券公司跨越信息隔离墙管理的有关规定。证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意；合规部门负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范，并会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控；跨墙人员在跨墙活动结束且获取的内幕信息已公开或者不再具有重大影响后方可回墙。56.（2016年真题）下列关于有限责任公司转让股权的说法，不正确的是（）。A、人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下拥有优先购买权B、有限责任公司的股东转让股权后，其他股东对公司章程的修改需由股东会表决C、有限责任公司某股东转让股权时，不同意该转让的股东应当购买其股权D、有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意答案：B解析：根据《公司法》第73条的规定，依法转让股权后，公司应当注销原股东的出资证明书，向新股东签发出资证明书，并相应修改公司章程和股东名册中有关股东及其出资额的记载。对公司章程的该项修改不需再由股东会表决。57.按照《证券法》的规定，满足下列（），属于公开发行证券。A、向不特定对象发行证券B、向特定对象发行证券累计达到200人，但依法实施员工持股计划的员工人数计算在内C、向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过200人D、采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转让答案：A解析：符合下列情形之一的，为公开发行证券：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。58.证券业从业人员应当（）。Ⅰ．自觉遵守法律、行政法规Ⅱ．接受并配合中国证监会的监督与管理Ⅲ．接受并配合中国证券业协会的自律管理Ⅳ．遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：证券业从业人员应当自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合中国证券业协会的自律管理，遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度及行业公认的职业道德和行为准则。59.（2020年真题）根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，下列关于保荐机构及保荐代表人开展业务的说法，正确的有（）。I保荐机构应当针对发行人的具体情况，确定证券发行上市后持续督导的内容，督导发行人履行有关上市公司规范运作、信守承诺和信息披露等义务II证券发行后，保荐机构可以更换保荐代表人，因保荐代表人离职或者被撤销保荐代表人资格的，应当更换保荐代表人III保荐机构更换保荐代表人的，应当通知发行人，并在5个工作日内向中国证监会、证券交易所报告IV持续督导工作结束后，保荐机构应当在发行人公告年度报告之日起的10个工作日内向中国证监会、证券交易所报送保荐总结报告书A、II、IIIB、I、IVC、II、III、IVD、I、III、IV答案：D解析：根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第四十九条，证券发行后，保荐机构不得更换保荐代表人，但因保荐代表人离职或者被撤销保荐代表人资格的，应当更换保荐代表人。II项错误。60.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第六条规定，有关违规披露、不披露重要信息罪的刑事立案追诉标准，以下选项涉嫌的情形中，不应予立案追诉的是（）。A、造成股东、债权人或其他人直接经济损失数额累计在100万元的B、虚增或者虚减资产达到当期披露的资产总额的20％的C、虚增或者虚减资产达到当期披露的利润总额的40％的D、未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续12个月的累计数额占净资产60％答案：B解析：考查《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第六条的规定，虚增或者虚减资产达到当前披露的资产总额30％以上的，应予立案追诉。61.投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（）。A、120％B、100％C、80％D、50％答案：B解析：考查融资买入证券的保证金比例。投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于100%。融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。62.（）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。A、中国人民银行B、中国银行间市场交易商协会C、全国银行间同业拆借中心D、中央国债登记结算有限责任公司答案：C解析：考查非金融企业债务融资工具发行业务的一般规定。全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。63.下列属于管理风险的是（）。A、违规为客户证券交易提供融资、融券等信用市场B、违反规定为客户开立账户C、将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用D、客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托答案：A解析：本题考查管理风险和合规风险的区别，BCD均属于合规风险。64.（2016年真题）下列不属于有限责任公司高级管理人员的是（）。A、经理B、董事会秘书C、副经理D、财务负责人答案：B解析：根据《公司法》第216条的规定，高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。65.下列有关普通合伙企业财产的分割、转让和处分，说法错误的是（）。A、合伙企业的财产包括由合伙人的出资、以合伙企业名义取得的收益和依法取得的其他财产B、合伙人在合伙企业清算前私自转移或者处分合伙企业财产的，合伙企业可以此对抗善意第三人C、合伙人转让其合伙企业中的全部或者部分财产份额时，应当通知其他合伙人；除合伙企业另有规定的，须经其他合伙人一致同意D、合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，其行为无效；除非经其他合伙人一致同意答案：B解析：本题考查合伙企业财产的分割、转让和处分。根据《合伙企业法》第二十一条规定，除法律另有规定外，合伙人在合伙企业清算前，不得请求分割合伙企业的财产。合伙人在合伙企业清算前私自转移或者处分合伙企业财产的，合伙企业不得以此对抗善意第三人。选项B说法错误。66.证券公司对根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（）和（）等相关规定执行；没有规定的参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。A、财政部；中国银保监会B、财政部；中国证监会C、中国人民银行；中国银保监会D、中国人民银行；中国证监会答案：D解析：本题考查恐怖活动资产冻结工作的有关规定。67.未经（）同意，任何地方、部门不得擅自突破企业债券发行的年度规模。A、中国证券业协会B、财政部C、中国证监会D、国务院答案：D解析：企业债券发行的一般规定，未经国务院同意，任何地方、部门不得擅自突破企业债券发行的年度规模。68.关于证券公司经营证券业务许可证管理，下列说法正确的是（）。A、证券公司停止全部证券业务，应当将经营业务许可证交工商管理机构注销B、证券公司应当向中国证券业协会申请颁发或者换发经营证券业务许可证C、经营证券业务许可证应当载明证券公司或者境内分支机构的证券业务范围D、在正式取得经营业务许可证之前，证券公司可以小范围试行开展所申请的业务答案：C解析：本题考查证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记。证券公司撤销境内分支机构的（而非停止全部业务），应当在国务院证券监督管理机构指定的报刊上公告，并按照规定将经营证券业务许可证交国务院证券监督管理机构注销。A选项错误。证券公司在取得公司登记机关颁发或者换发的证券公司或者境内分支机构的营业执照后，应当向国务院证券监督管理机构申请颁发或者换发经营证券业务许可证。B选项错误。经营证券业务许可证应当载明证券公司或者境内分支机构的证券业务范围。C选项正确。未取得经营证券业务许可证，证券公司及其境内分支机构不得经营证券业务。D选项错误。故本题选择C选项。69.(2019年真题)下列有关子公司和分公司的说法,正确的是（）。Ⅰ.分公司的重大决策需要总公司决定;子公司的重大决策可由自己决定Ⅱ.分公司不具有法人资格,不能独立享有权利、承担责任,其一切行为的后果及责任由公司承担;子公司具有独立的法人资格,能独立承担公司行为所带来的后果和责任Ⅲ.分公司没有独立的公司名称及章程,其对外从事经营活动必须以总公司的名义,遵守总公司的章程;子公司拥有独立的公司名称和公司章程Ⅳ.分公司在人事、经营上没有自主权,其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任,并根据总公司的委托或授权进行业务活动;子公司能够以自己的名义开展经营活动,从事各类民事活动A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：（四）分公司和子公司的法律地位1．分公司及其法律地位公司可以设立分公司。分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。分公司是指在业务、资金、人事等方面受本公司管辖而不具有法人资格的分支机构。分公司具有非独立性，主要表现在以下方面：一是分公司不具有法人资格，不能独立享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担；二是分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程；三是分公司在人事、经营上没有自主权，其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任，并根据总公司的委托或授权进行业务活动；四是分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列入总公司的资产负债表中。2．子公司及其法律地位公司可以设立子公司，子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。子公司是指一定数额的股份被另一公司控制或依照协议被另一公司控制、支配的公司。子公司具有如下特征：一是其一定比例以上的资本被另一公司持有或通过协议方式受到另一公司实际控制。对子公司有控制权的公司是母公司。子公司的重大决策仍需母公司决定。二是子公司是独立的法人，具有独立的法人人格。子公司的独立性主要表现为：拥有独立的公司名称和公司章程；拥有独立的组织机构；拥有独立的财产，能够自负盈亏，独立核算；以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动；独立承担公司行为所带来的后果和责任。70.以下有资格由普通投资者申请转化为专业投资者的是（）。①最近一年末净资产800万元，最近1年末金融资产500万元，且具有3年黄金投资经验的王某②最近一年末净资产1000万元，最近1年末金融资产500万元，且具有2年期货投资经验的张某③金融资产500万元，且具有2年外汇投资经历的赵某④最近3年个人年均收入50万元，且具有2年金融产品设计工作经历A、①②B、③④C、①③D、②④答案：B解析：本题考查由普通投资者转化为专业投资者的申请资格。71.公开募集基金的基金管理人员不得从事的活动不包括（）。A、向基金份额持有人违规承诺收益B、编制基金财务报告C、不公平地对待其管理的不同基金财产D、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资答案：B解析：B项描述的是基金管理人的职责，其他三项都是公开募集基金的基金管理人员不得从事的活动。72.按照《证券公司内部控制指引》的要求，以下关于证券公司受托投资管理业务内部控制的说法中错误的是（）。A、受托管理业务应与自营业务严格分离，独立决策、独立运作B、证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解，并关注委托人资金来源的合法性C、为加强客户对证券公司资管水平的信任，受托投资管理合同中可以有承诺收益条款D、证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产，确保客户资金与自有资金的分户管理、独立运作答案：C解析：本题考查证券公司受托投资管理业务的内部控制的有关规定。受托投资管理合同中不得有承诺收益条款。73.薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人应该由（）担任。A、董事长B、总经理C、独立董事D、选举产生答案：C解析：薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人应该由独立董事担任。74.下列说法错误的是（）。A、具备证券自营业务资格的证券公司可以从事金融衍生品交易B、不具备证券自营业务资格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易C、证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本90%的，无须取得证券自营业务资格D、具备证券自营资格资质的证券公司可以设立子公司，从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品等投资答案：C解析：证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。75.证券公司风险控制指标体系的核心是（）。A、收益性和安全性B、净资本和收益性C、净资本和流动性D、安全性和流动性答案：C解析：证券公司风险控制指标体系的核心是净资本和流动性。76.《证券法》规定，证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息不属于内幕信息的是（）。A、公司订立重要合同，提供重大担保或者从事关联交易可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响B、公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况C、公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动，董事长或经理无法履行职责D、持有公司3%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化答案：D解析：本题考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。77.证券公司经营经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（）。A、1000万元B、2000万元C、5000万元D、1亿元答案：D解析：本题考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。78.（2016年真题）公司的发起人在公司成立后抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以（）的罚款。A、所抽逃出资金额5%以上10%以下B、所抽逃出资金额10%以上15%以下C、所抽逃出资金额5%以上15%以下D、所抽逃出资金额1%以上15%以下答案：C解析：根据《公司法》第200条的规定，公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额5%以上15%以下的罚款。79.关于金融资产管理业务的相关规范中，对资产管理业务实施监管应该遵循的原则（）。①机构监管与功能监管相结合，按照产品类型而不是机构类型实施功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，减少监管真空和套利②实行穿透式监管，对于已经发行的多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募证券投资基金除外）③强化宏观审慎管理，建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节④实现实时监管，对资产管理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度A、①②③④B、①②③C、①②D、②③④答案：A解析：本题考查资产管理业务实施监管的原则，①②③④均正确。80.证券公司负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责是（）。Ⅰ.合规总监Ⅱ.首席风险官Ⅲ.合规部门Ⅳ.风险管理部门A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：本题考查证券公司信息隔离墙制度建立和执行的职责分工。合规总监和合规部门负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责，Ⅰ、Ⅲ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅲ项符合题意。故本题选B选项。81.下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中有误的是（）。A、是依据《证券法》设立的继上海证券交易所之后的第二家全国性证券交易场所B、全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营机构C、2012年9月正式注册成立D、是经国务院批准成立的答案：A解析：本题考查全国中小企业股份转让系统的相关知识。全国中小企业股份转让系统是依据《证券法》设立的继上海证券交易所、深圳证券交易所之后的第三家全国性证券交易场所。82.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（）。A、可能直接导致本金亏损的事项B、可能直接导致超过原始本金损失的事项C、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项D、利益保证承诺答案：D解析：本题考查经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息。83.（2020年真题）保障机构持续倡导的内容有（）。Ⅰ防止大股东和其他关联方违规占用发行人资源Ⅱ防止公司高管人员利用职务之便损害发行人利益Ⅲ保障关联交易的公允性和合规性，并对关联交易发表意见Ⅳ关注发行人为他人提供担保事项，并发表意见A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：保荐机构应当针对发行人的具体情况，确定证券发行上市后持续督导的内容，在持续督导期内督导发行人履行有关上市公司规范运作、信守承诺和信息、披露等义务，审阅信息披露文件及向中国证监会、证券交易所提交的其他文件，并承担下列工作:①督导发行人有效执行并完善防止控股股东、实际控制人、其他关联方违规占用发行人资源的制度;②督导发行人有效执行并完善防止其董事、监事、高级管理人员利用职务之便损害发行人利益的内控制度;③督导发行人有效执行并完善保障关联交易公允性和合规性的制度，并对关联交易发表意见;④持续关注发行人募集资金的专户存储、投资项目的实施等承诺事项;⑤持续关注发行人为他人提供担保等事项，井发表意见;⑥中国证监会、证券交易所规定及保荐协议约定的其他工作84.资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）。A、60％B、70％C、80％D、90％答案：C解析：资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80％。85.根据全国股份转让系统主办券商管理细则等的规定，主办券商开展全国股份转让系统相关业务的管理要求包括（）。Ⅰ.主办券商应当建立健全合规管理、内部风险控制与管理机制，严格防范和控制风险Ⅱ.主办券商应当按全国股份转让系统公司要求在公司网站披露其执业情况Ⅲ.主办券商推荐股份公司挂牌后，应当接受全国股份转让系统公司的业务培训Ⅳ.主办券商只允许在营业场所使用转让信息，经全国股份转让系统公司许可的除外A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：本题考查主办券商在全国股份转让系统开展业务的业务管理要求。Ⅰ项符合，主办券商开展全国股份转让系统相关业务，应当建立健全合规管理、内部风险控制与管理机制，严格防范和控制风险。Ⅱ项不符合，主办券商应按全国股份转让系统公司要求在全国股份转让系统指定信息披露平台（并非在公司网站）披露其执业情况、接受全国股份转让系统公司处分等信息。Ⅲ项不符合，主办券商首次推荐公司挂牌前（并非挂牌后），应接受全国股份转让系统公司的业务培训。Ⅳ项符合，未经全国股份转让系统公司许可，主办券商不得将转让信息提供给客户从事自身股票转让以外的其他活动，不得将转让信息提供给客户以外的其他机构和个人，不得在营业场所外使用转让信息。综上所述，Ⅰ、Ⅳ项符合题意。故本题选B选项。86.按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（）专业投资者指的是普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下，经营机构有权自主决定是否同意其转化。A、第一类B、第二类C、第三类D、第四类答案：C解析：本题考查专业投资者的范围和分类。87.融资融券标的证券为开放式基金的，应当符合（）条件。①上市交易超过5个交易日的②最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元③基金持有户数不少于2000户④基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形A、①②③B、①③④C、②③④D、①②③④答案：D解析：考查标的证券为开放式基金需满足的条件。标的证券为上市开放式基金的，应当符合下列条件：①上市交易超过5个交易日；②最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元；③基金持有户数不少于2000户；④基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形；⑤交易所规定的其他条件。88.发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以（）以下的罚款。A、100万元以上1000万元以下B、200万元以上2000万元以下C、300万元以上3000万元以下D、50万元以上500万元以下答案：B解析：本题考查《证券法》。根据《证券法》第一百八十一条的规定，发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以200万元以上2000万元以下的罚款。89.（2017年真题）证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求有（）。Ⅰ．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息Ⅱ．将“荐股软件”销售（服务）协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案Ⅲ．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户Ⅳ．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：除了题中Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求还包括：（1）建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕，并将留痕记录归档管理；相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于5年。（2）通过网络、电话、短信方式营销产品、提供服务的，应当明确告知客户公司的联系方式，并提醒客户发现营销或者服务人员通过其他方式联系时，可以向本公司反映、举报，也可以向中国证监会及其派出机构投诉、举报。（3）不得对产品功能和服务业绩进行虚假、不实、夸大、误导性的营销宣传，不得以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。（4）产品销售、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节均应当自行开展，不得委托未取得证券投资咨询业务资格的机构和个人代理。90.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A、50B、100C、150D、200答案：D解析：本题考查非公开募集基金。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超200人。91.清算期间，合伙企业存续，可以开展的经营活动是（）。A、与清算相关的经营活动B、出售库存产品的经营活动C、核实资产的经营活动D、财产投资答案：A解析：清算期间，合伙企业存续，但不得开展与清算无关的经营活动92.证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等内容。①发行依据②风险收益特征③投资安排④管理费用A、①③B、①②C、②③④D、①②③④答案：D解析：产品尽职调查。证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施，风险收益特征清晰且可以对其风险状况作出合理判断的，方可代销。93.（2020年真题）下列不属于监管部门对违反《证券期货投资者适当性管理办法》可采取的监管措施的是（）A、责令改正B、监管谈话C、行政拘留D、出具警示函答案：C解析：经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。行政拘留是行政处罚.94.下面关于证券公司代销金融产品的基本原则说法正确的是（）。①避免利益冲突②分散管理③集中统一管理④利益最大化A、①③B、①②C、②③④D、①③④答案：A解析：证券公司代销金融产品的基本原则。①避免利益冲突。证券公司代销金融产品应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突，既要避免证券公司与客户之间的利益冲突，也要避免代销活动中证券公司不同部门、不同人员之间的利益冲突等。②集中统一管理。证券公司应当对代销金融产品活动实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品活动中的职责，防止分支机构擅自代销金融产品。证券公司应当集中进行委托人资格审查、金融产品审慎调查、风险评估，统一与委托人签署合同，统一制作产品宣传推介材料。95.未经（）的允许，任何机构不得从事保荐业务。A、中国人民银行B、财政部C、中国证监会D、国务院答案：C解析：按照证券发行保荐业务的一般规定，证券公司从事证券发行上市保荐业务，应按照《证券发行上市保荐业务管理办法》的规定向中国证监会申请保荐机构资格。96.公司需要变更登记的行为有（）。Ⅰ．修改公司章程Ⅱ．公司解散Ⅲ．改变经营范围Ⅳ．变更法定代表人A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：公司解散的，应当依法办理公司注销登记。97.(2019年真题)证券公司自营业务违反《中华人民共和国刑法》规定的行为不包括（）。A、以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量的B、单独或合谋，集中利用资金优势等操作证券交易价格C、与他人串通，以事先约定的时间、价格和交易方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的D、假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务答案：D解析：根据《中华人民共和国刑法》有关规定，有下列行为之一，操纵证券交易价格，获取不正当利益或转嫁风险，情节严重的，将追究刑事责任：（1）单独或者合谋，集中利用资金优势、持股优势，或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格的；（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量的；（3）以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量的；（4）以其他方法操纵证券交易价格的。98.（2016年真题）在（）情况下，可以动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。Ⅰ．代理客户进行融资融券交易Ⅱ．收取客户应当归还的资金Ⅲ．收取客户应当支付的利息Ⅳ．收取客户应当支付的违约金A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第28条的规定，除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：①为客户进行融资融券交易的结算；②收取客户应当归还的资金、证券；③收取客户应当支付的利息、费用、税款；④按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物；⑤收取客户应当支付的违约金；⑥客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金；⑦法律、行政法规和本办法规定的其他情形。99.证券公司的信用风险管理应遵循（）原则。①全面性原则②内部制衡性原则③全流程风控原则④有效性原则A、①②③B、①③④C、①②③④D、①②④答案：A解析：考查信用风险管理应遵循的原则。100.当可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（）或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。A、所在地中国证监会B、所在地中国人民银行C、注册地中国证监会D、注册地中国人民银行答案：B解析：本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：（1）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；（2）严重危害国家安全或者影响社会稳定的；（3）其他情节严重或者情况紧急的情形。对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。101.证券公司应当（）计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。A、逐日B、每周C、逐月D、每季度答案：A解析：本题考查证券公司计算担保物与债务比例的周期，证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。102.公开发行公司债券的发行人应当及时披露债券存续期内发生可能影响其偿债能力或债券价格的重大事项。重大事项包括（）。①发行人经营方针、经营范围或生产经营外部条件等发生重大变化②债券信用评价发生变化③发行人发生未能清偿到期债务的违约情况④发行人主要资产被查封、扣押、冻结A、①②④B、①②③C、①②D、①②③④答案：D解析：债券存续期间重大事项的判断，①②③④均正确。103.下列各项，不属于债券存续期间重大事项