知识产权质押贷款及评估课件

知识产权质押贷款及评估刘伍堂知识产权质押贷款及评估1整体概述概述二点击此处输入相关文本内容概述一点击此处输入相关文本内容概述三点击此处输入相关文本内容整体概述概述二概述一概述三2目录知识产权的价值知识产权价值的运用与管理----知识产权质押融资----知识产权质押融资案例----知识产权质押融资操作流程知识产权价值评估目录知识产权的价值3知识产权的价值表现知识产权创造新财富----微软的知识产权----从无锡尚德到中电电气、河北晶奥----中国的创业板----现代企业的资产中，无形资产占有的比重大小是衡量企业竞争力的重要标准，具有竞争力的企业，无形资产在企业的资产总量中占有50%以上----银行融资知识产权的价值表现知识产权创造新财富4知识产权的核心价值知识产权的核心价值是获取垄断利润应用知识产权获取垄断是国际上公认的受法律保护的垄断方式，其他的垄断方式正受到各种挑战，如贸易保护、权利保护知识产权的核心价值5知识产权的价值运用与管理传统典型的价值运用与管理----自己使用----许可他人使用—金伟晖公司----转让----合股（1993年我国公司法的规定与2006年实施的新的公司法的规定）知识产权的价值运用与管理传统典型的价值运用与管理6知识产权的价值运用与管理当前新兴的知识产权运用与管理方式----资本扩张——创业板上市、资本重组----诉讼——美国337

----重组——如仅管理核心知识产权资产:厦门黑眼睛----特许经营——典型麦当劳、KFC----质押融资知识产权的价值运用与管理当前新兴的知识产权运用与管理方式7知识产权的质押融资

知识产权质押融资的背景中小企业问题银行业的竞争知识产权的价值正被人们所认识金融风暴政府的观念----在当前危机下要有所作为知识产权的质押融资知识产权质押融资的背景8知识产权的质押融资

知识产权质押融资的背景中小企业问题银行业的竞争知识产权的价值正被人们所认识金融风暴政府的观念----在当前危机下要有所作为知识产权的质押融资知识产权质押融资的背景9知识产权的质押融资知识产权质押融资的现状2006年9月湘潭会议2006年10月31日交通银行北京分行2008年7月北京银行2008年10月国家知识产权局深圳研讨会、新华社记者发表专题报道2008年12月国家知识产权局在全国开展知识产权质押融资试点2010年6部委发文推动知识产权质押融资工作知识产权的质押融资知识产权质押融资的现状10北京知识产权质押贷款的发展历程北京市知识产权局与交通银行北京分行签署知识产权质押贷款战略合作协议。2009年5月，北京市知识产权局与北京银行签署知识产权质押贷款战略合作协议。北京知识产权质押贷款的发展历程北京市知识产权局与交通银行北京11北京知识产权质押贷款的发展历程北京知识产权质押贷款的发展历程12北京知识产权质押贷款的发展历程北京：到目前100多笔、突破20亿（4：3：3）与知识产权相关贷款总额约60亿元。四年多时间，未形成一笔银行不良贷款。北京知识产权质押贷款的发展历程北京：到目前100多笔、突破213知识产权的质押融资知识产权质押融资的现状2006年北京2008年上海、成都、长沙、2009年佛山南海、温州、湖州、苏州、重庆、安徽、广州2010年杭州、南昌、厦门、无锡知识产权的质押融资知识产权质押融资的现状14

北京的知识产权质押模式模式要义：----1、“银行+评估及律所+政府”----2、无担保公司担保----3、企业直接用知识产权担保----4、评估及律所承担相应风险

北京的知识产权质押模式15无锡知识产权质押贷款的特点1、纯知识产权质押贷款2、有知识产权局与人民银行共同推进3、多家银行参与4、在最难的领域取得突破----530项目无锡知识产权质押贷款的特点1、纯知识产权质押贷款16知识产权的质押融资知识产权质押融资中政府的角色----政府主导型如成立担保公司----政府协调型如：北京制定政策、搭建平台----政府引导型如：制定政策各地政府推动的特色：广州、北京、佛山南海知识产权的质押融资知识产权质押融资中政府的角色17知识产权的质押融资银行银行的关注及角色当前参与的银行有：-----交通银行、北京银行、招行、建行、工行、广发、温州银行、湖州商业银行、光大------知识产权的质押融资银行18知识产权的质押融资

知识产权质押贷款的业绩北京：20多亿温州：近1亿广州：2亿上海：几千万长沙：1亿无锡：一次5000多万元知识产权的质押融资知识产权质押贷款的业绩19知识产权质押融资的风险控制知识产权的质押融资的要义之其他关于知识产权质押贷款的风险控制知识产权质押贷款的三大风险----法律风险----评估风险----处置风险知识产权质押融资的风险控制知识产权的质押融资的要义之其他20知识产权质押贷款的风险知识产权质押贷款主要有三类风险：

在目前我国现行法律框架下如何开展知识产权质押贷款业务，是要涉足这一业务领域的商业银行所必须解决的问题。而问题的关键所在是如何控制知识产权质押贷款的风险。概括说来，知识产权质押贷款业务主要有以下三类风险：㈠价值评估风险。由于知识产权本身存在较大的专业性和复杂性，以及在市场化方面存在较大不确定性，其价值评估与传统意义上的有形资产估值存在较大差异。这种价值评估的不确定性会对信贷资产直接构成风险。商业银行并不具备知识产权价值评估的专业人员和专业技能，故仅仅依靠其自身力量无法控制估值风险。知识产权质押贷款的风险知识产权质押贷款主要有三类风险：21知识产权质押贷款的风险(续）㈡法律风险。第一，目前我国知识产权保护制度本身尚不完善，存在知识产权的权属争议和权利的不稳定性；第二，我国知识产权登记制度的不规范也导致知识产权实际权利人权益的不确定性。法律风险决定了知识产权价值评估是否有意义。尽管我国立法部门正在努力调整维护这些法定权利之担保权益的相关法律，但毕竟是一个复杂而漫长的过程。㈢处置风险。一旦贷款发生逾期，银行要靠处置风险资产来化解信贷风险，而在现行法律框架下知识产权处置变现过程复杂，存在较大不确定性。如果质物处置通道不畅，风险不能快速转移、分散或化解，将直接导致银行信贷资产质量快速恶化，贷款不良率大幅上升。这也是银行对知识产权质押贷款望而却步的重要原因。

知识产权质押贷款的风险(续）㈡法律风险。第一，目前我22世界银行专家的建议（续）知识产权质押贷款中银行应关注的风险：（一）估值风险

与知识产权相关的估价风险并非法律不健全的结果。因此，也就不能通过修改法律而得以改进。很明显，贷款人如果依赖于知识产权的担保，则其应当具备评估这种财产做担保所产生风险的技能。随着人们对知识产权担保的日趋关注，评估知识产权的技能也可以逐渐达到同其他资产评估的同样技能水平。世界银行专家的建议（续）知识产权质押贷款中银行应关注的风险：23世界银行专家提出的评估风险:世界银行专家提出的评估风险主要内容包括:1．一项知识产权可能因不使用或未交年费而失效，导致知识产权没有价值。2．法规规定的专利权期限是20年，在这之前，可能丧失了经济价值。如：一项专利在专利有效期内，可能出现一项更好的。同样功能的专利出现，获得授权。使得原有专利毫无价值。3．专利期限是有限的，过期便失去了有效性，从而丧失经济价值。世界银行专家提出的评估风险:世界银行专家提出的评估风险主要内24世界银行专家提出的评估风险:4．一些知识产权只有潜在价值，而无当前可实现的市场价值。5．专利权的价值可能依赖于其所有者或特许使用者的技能，专利的可转让性差。6．通常商标权不能单独用作担保品。7．著作权的权属不需登记性，导致了著作权的复制，抄袭的风险加大，权利的归属的合法性遭到质疑。世界银行专家提出的评估风险:4．一些知识产权只有潜在价值，而25知识产权的质押融资知识产权的质押融资的要义之其他质物----发明、实用新型专利及商标贷款年限：1年贷款额与评估值的比例对贷款企业的要求标准对质物的要求标准知识产权的质押融资知识产权的质押融资的要义之其他26申请条件－企业经工商行政管理部门核准登记，并办理年检手续；持有人民银行核发的贷款卡；企业信誉良好，在人民银行企业征信系统、金融机构无不良信用记录，并愿意接受贷款经办行的信贷结算监督及信贷资金使用过程中的跟踪监督；注册地位于无锡市行政区划范围，有固定住所和生产经营场所与设备、具有2年（含2年）以上经营业绩和近两年盈利纪录；能提供贷款经办行认可的足值有效的知识产权质押担保；是用于质押担保的知识产权的实施企业。申请条件－企业经工商行政管理部门核准登记，并办理年检手续；27申请条件－专利该专利权至少已实施2年，且至借款申请日，该专利仍在使用，并具有盈利能力；已被授权的发明专利和实用新型专利，且是有效专利；从借款申请日起计算，发明专利有效期不得少于8年，实用新型现有有效期不得少于4年。申请条件－专利该专利权至少已实施2年，且至借款申请日，该专利28申请条件－商标该商标已经用于产品或服务上，使用期限至少在2年，具有盈利能力；该商标应已获商标局批准注册，且为有效注册商标；该商标实际使用的产品或服务范围在注册范围内。申请条件－商标该商标已经用于产品或服务上，使用期限至少在2年29不受理的标准－质押物为专利该专利没有处于实质性的实施阶段；专利已获批准但专利权被提出无效请求已终止；专利权已被启动无效程序还未结案；发明专利现有有效期少于8年，实用新型现有有效期少于4年；专利权有效期已过；专利权存在其他纠纷的（包括民事纠纷、行政纠纷）。不受理的标准－质押物为专利该专利没有处于实质性的实施阶段；30不受理的标准－质押物为商标该商标已经用于产品或服务上，但使用期限少于2年；商标已获批准但商标权被提出撤销请求或已被撤销的；商标权已被启动无效程序还未结案；商标权有效期已过；商标权存在其他纠纷的（包括民事纠纷、行政纠纷）不受理的标准－质押物为商标该商标已经用于产品或服务上，但使用31贷款流程客户向银行申请贷款银行受理贷款申请银行和合作机构对项目进行初审合作机构向银行递交报告银行审核申报资料，进行授信申报银行贷款审批签订借款合同等法律文件通过办理质押登记手续银行发放贷款客户提款贷后管理贷款流程客户向银行申请贷款银行受理贷款申32

市场化的知识产权质押贷款运作模式一家由创新—创投---银行质押---上市发展的公司------东方雨虹一家由自创----银行质押----投资发展连锁的公司------三夫户外最小贷款---150万元发展为1000万元；已第四次贷款的公司-----北京科瑞生物公司最高的贷款---8000多万无锡的特色---530项目知名企业：蓝月亮、联邦家私、华旗、亚都、华大基因、银润（亮剑）、大业影视最佳的发展模式：创新、创投、银行、创业板------华谊兄弟、梅泰诺公司

市场化的知识产权质押贷款运作模式一家由创新—创投---银行33

知识产权质押贷款评估知识产权质押贷款及评估课件34从评估理论与方法发展状况1991年--国有资产评估管理办法1996年--资产评估操作规范意见（试行）1999年--资产评估报告基本内容与格式的暂行规定2001年--《资产评估准则——无形资产》；从评估理论与方法发展状况35从评估理论与方法发展状况分析2008年--《资产评估准则——无形资产》修订2008年--《专利资产评估指导意见》发布2010年—《版权资产评估指导意见》征求意见稿发布从评估理论与方法发展状况分析2008年--《资产评估准则—36知识产权的资产概念知识产权的资产要件：无形的；为一个产权主体所拥有，或能够控制；能够长期带来经济收益。知识产权的资产概念知识产权的资产要件：37知识产权的价值评估整体知识产权资产的评估单项知识产权资产的评估知识产权的价值评估整体知识产权资产的评估38知识产权的评估方法成本法市场法收益法割差法超额收益法分成率法知识产权的评估方法成本法39知识产权质押贷款的评估知识产权质押贷款中知识产权评估关注的三类风险三类风险—变现性、可转移性、地域性变现性不言而喻。可转移性是指专利技术作为人类的智力成果，是一种技术商品，它可以以所有权转让或使用权转让的方式与受让方进行技术贸易，这是产生专利技术评估的基础。5知识产权质押贷款的评估知识产权质押贷款中知识产权评估关注的三40知识产权质押贷款的评估地域性是指知识产权法都是各国的国内法，例如一个国家的法律确认和保护的专利技术，一般只在该国领域内有效，在其它国家却失去效力。此外作为知识产权很重要一部分的专利技术还有时间性：专利技木在时间上也是有限制的，各国专利法都对专利技术的有效期限作了一定的限制。一旦专利技术的有效期满，专利技术就成为全体公众都能使用的公共财富，而不产生侵权问题。我国专利法规定：发明专利的保护期限为20年，实用新型和外观设计保护期限为10年。知识产权质押贷款的评估地域性是指知识产权法都是各国的国内法，41知识产权的评估专利资产评估商标资产评估版权资产评估—电视剧知识产权的评估专利资产评估42专利资产评估专利资产的基本状况通常包括：（一）专利名称；（二）专利类别；（三）专利申请的国别或者地区；（四）专利申请号或者专利号；（五）专利的法律状态；（六）专利申请日；（七）专利授权日；（八）专利权利要求书所记载的权利要求；（九）专利使用权利。专利资产评估专利资产的基本状况通常包括：43专利资产评估注册资产评估师执行专利资产评估业务，应当分析下列事项及其对专利资产价值的影响：（一）专利权利要求书、专利说明书及其附图的内容；（二）专利权利要求书所记载的专利技术产品与其实施企业所生产产品的对应性案例：某项太阳能节电专利技术与实际产品的结构差异专利资产评估注册资产评估师执行专利资产评估业务，应当分析下列44专利资产评估注册资产评估师执行专利资产评估业务,应当对影响专利资产价值的法律因素进行分析，通常包括专利资产的权利属性及权利限制、专利类别、专利的法律状态、专利剩余法定保护期限、专利的保护范围等。注册资产评估师应当关注专利所有权与使用权的差异、专利使用权的具体形式、以往许可和转让的情况对专利资产价值的影响。专利资产评估注册资产评估师执行专利资产评估业务,应当对影响专45专利资产评估案例A：北京某企业以专利为质押向银行贷款，专利缴费不够导致专利无效问题案例B：关于权利的问题--------某项专利已许可几十家企业实施其专利，基本上在许可没价值，欲以该专利质押贷款专利资产评估案例A：北京某企业以专利为质押向银行贷款，专利缴46专利资产评估注册资产评估师应当关注发明、实用新型、外观设计的审批条件、审批程序、保护范围、保护期限、审批阶段的差异对专利资产价值的影响。案例：关于专利保护范围对专利价值的影响问题-----一把多功能的斧头；-----一种三奶酒；-----电信通讯塔；注册资产评估师应当关注专利所处审批阶段，专利是否涉及法律诉讼或者处于复审、宣告无效状态，以及专利有效性维持情况对专利资产价值的影响。专利资产评估注册资产评估师应当关注发明、实用新型、外观设计的47专利资产评估注册资产评估师执行专利资产评估业务，应当对影响专利资产价值的技术因素进行分析，通常包括替代性、先进性、创新性、成熟度、实用性、防御性、垄断性等。专利资产评估注册资产评估师执行专利资产评48专利资产评估案例关于技术进步-------太阳能电池技术的发展关于替代技术------一种见图的图的纺织技术--------建筑施工中的脚手架的快速连接装置-------关于围绕十二生肖的各类发明关于发明的分类------开创性发明、改进型发明；组合发明、用途转换发明、集合发明专利资产评估案例49商标资产评估商标资产的特点(一)商标资产具有排他性(二)商标资产具有时效性(三)商标资产具有地域性(四)商标资产具有累积性(五)商标资产具有不稳定性(六)商标资产具有综合性(七)商标资产具有辨识性商标资产评估商标资产的特点50商标资产评估影响商标资产价值的因素

一、商标的法律状态1.商标注册情况2.商标权的失效3.商标权的续展4.商标权的地域性5.商标权在特定的商品范围内有效。

商标资产评估影响商标资产价值的因素51商标资产评估影响商标资产价值的因素(续)二、商标的知名度三、商标所依托的商品1.商品所处的行业及前景2.商品的生命周期3.商品的市场占有率、竞争状况4.商品的利润情况5.商品经营企业的素质6.经营业绩商标资产评估影响商标资产价值的因素(续)52商标资产评估四、评估目的五、类似商标的交易情况六、商标设计、广告宣传七、其他因素(购买成本，商标注册时间、有无许可使用)商标资产评估四、评估目的53电视电影产业发展现状一、电视剧产业发展情况（一）电视剧制作发行情况1.电视剧制作2003年共计生产完成国产电视剧489部10381集，2004年共计生产完成国产电视剧505部12265集，2005年全年共计生产完成并获准发行国产电视剧514部12447集，2006年全年共计生产完成并获准发行国产电视剧500部13847集。2007年生产完成并获准《发行许可证》的剧目共计529部14670集，2008年生产完成并获准《发行许可证》的剧目共计502部14498集，2009年生产完成并获得《发行许可证》的剧目共计402部12910集，2010年生产完成并获得《发行许可证》的剧目共计436部14685集。电视电影产业发展现状一、电视剧产业发展情况54电视电影产业发展现状以部为单位：2004年比2003年同比增长3.17%，2005年比2004年同比增长1.78%，2006年比2005年同比增长-2.72，2007年比2006年同比增长5.80%，2008年比2007年同比增长-5.10%，2009年比2008年同比增长-19.92%，2010年比2009年同比增长8.46%.电视电影产业发展现状以部为单位：55电视电影产业发展现状以集为单位：2004年比2003年同比增长18.15%，2005年比2004年同比增长1.48%，2006年比2005年同比增长11.25%，2007年比2006年同比增长5.94%，2008年比2007年同比增长-1.17%，2009年比2008年同比增长-10.95%，2010年比2009年同比增长13.75%.电视电影产业发展现状以集为单位：56电视电影产业发展现状2003-2010全国电视剧发行数量（以部为单位）2003-2010全国电视剧发行数量增长率（以部为单位）电视电影产业发展现状2003-2010全国电视剧发行数量（以57电视电影产业发展现状2003-2010全国电视剧发行数量（以集为单位）2003-2010全国电视剧发行数量增长率（以集为单位）电视电影产业发展现状2003-2010全国电视剧发行数量（以58电视电影产业发展现状2.电视剧制作机构截止2010年，我国共有4057家机构拥有广电总局核发的《广播电视节目经营许可证》，其中拥有“甲种证”的机构为132家（不含军队系统）。3.电视剧播出机构截止2009年，我国拥有广播电视播出机构2646家，其中，中央级的广播电视播出机构4家，地方级（省级）广播电视播出机构72家。电视电影产业发展现状2.电视剧制作机构59电视电影产业发展现状二、电影产业发展情况（一）电影制作发行情况全国有35家电影制片厂、204家省市电影公司、293家电影院等国有经营性事业单位完成转企改制，9家广播影视企业重组上市。2010年电影故事片产量达到526部，比2005年翻了一番，进入世界前三甲。（二）电影票房情况2010年，全国城市电影票房收入1017167万元，其中，国产影片票房收入573352万元，进口影片票房收入443815万元。电视电影产业发展现状二、电影产业发展情况60电视电影产业发展现状电视电影产业发展现状61电视电影产业发展现状电视电影产业发展现状62电视电影产业发展现状三、动漫产业的发展情况（一）动漫制作发行情况据统计，2010年全国制作完成的国产电视动画片共385部220530分钟，比2009年增长28％。（二）动漫产业分布情况我国原创动画片制作生产十大机构是：无锡亿唐动画设计有限公司、深圳华强数字动漫有限公司、杭州漫齐妙动漫制作有限公司、沈阳非凡创意动画制作有限公司、央视动画有限公司、浙江中南集团卡通影视有限公司、沈阳哈派动漫有限公司、宁波水木动画设计有限公司、杭州时空影视文化传播有限公司、杭州宏梦卡通发展有限公司。电视电影产业发展现状三、动漫产业的发展情况63电视电影产业发展现状电视电影产业发展现状64

著作权质押贷款成功案例电视剧北京HR----电视剧的制作北京DY----电视剧的制作与传播网络----动画制作排中国前三名上海TR----中小电视剧制作者

著作权质押贷款成功案例电视剧65著作权质押贷款成功案例演出市场北京HXMH开心麻花----著名的话剧演出公司、北京XXT戏逍堂----新兴的小剧场演出公司杭州JHA金海岸----成功的针对集团单位的演出组织著作权质押贷款成功案例演出市场66著作权质押贷款评估案例网络游戏LZ----全国早期有名的网游网站WY网元----仙剑奇侠的创作团队制作的单机版游戏ZYZX中娱在线----中型网游制作公司HH红狐、QH青火----小型网游制作公司著作权质押贷款评估案例网络游戏67著作权质押融资的风险控制著作权的质押融资的要义之其他关于著作权质押贷款的风险控制著作权质押贷款的三大风险----法律风险----评估风险----处置风险著作权质押融资的风险控制著作权的质押融资的要义之其他68著作权质押贷款的风险著作权质押贷款主要有三类风险：

在目前我国现行法律框架下如何开展著作权质押贷款业务，是要涉足这一业务领域的商业银行所必须解决的问题。而问题的关键所在是如何控制著作权质押贷款的风险。概括说来，著作权质押贷款业务主要有以下三类风险：㈠价值评估风险。由于著作权本身存在较大的专业性和复杂性，以及在市场化方面存在较大不确定性，其价值评估与传统意义上的有形资产估值存在较大差异。这种价值评估的不确定性会对信贷资产直接构成风险。商业银行并不具备著作权价值评估的专业人员和专业技能，故仅仅依靠其自身力量无法控制估值风险。著作权质押贷款的风险著作权质押贷款主要有三类风险：69著作权质押贷款的风险(续）㈡法律风险。第一，目前我国著作权保护制度本身尚不完善，存在著作权的权属争议和权利的不稳定性；第二，我国著作权登记制度的不规范也导致著作权实际权利人权益的不确定性。法律风险决定了著作权价值评估是否有意义。尽管我国立法部门正在努力调整维护这些法定权利之担保权益的相关法律，但毕竟是一个复杂而漫长的过程。㈢处置风险。一旦贷款发生逾期，银行要靠处置风险资产来化解信贷风险，而在现行法律框架下著作权处置变现过程复杂，存在较大不确定性。如果质物处置通道不畅，风险不能快速转移、分散或化解，将直接导致银行信贷资产质量快速恶化，贷款不良率大幅上升。这也是银行对著作权质押贷款望而却步的重要原因。

著作权质押贷款的风险(续）㈡法律风险。第一，目前我国70著作权质押贷款的风险(续）世界银行专家提出的评估风险主要内容包括:7．著作权的权属不需登记性，导致了著作权的复制，抄袭的风险加大，权利的归属的合法性遭到质疑。著作权质押贷款的风险(续）世界银行专家提出的评估风险主要71著作权质押贷款的风险(续）著作权的特性：与著作权创作者的关联性易复制性政策、文化与精神方面的影响性著作权的多样性著作权质押贷款的风险(续）著作权的特性：72电视剧著作权的资产评估一、影响电视剧著作权价值的因素分析1.宏观经济环境2.行业前景3.电视剧题材及导演、演员4.法律状态5.观众关注度6.经济寿命7.发行时间8.发行网络9.营销模式电视剧著作权的资产评估一、影响电视剧著作权价值的因素分析73电视剧著作权的资产评估二、评估方法的选择

1、成本法；2、市场法；3、收益法。电视剧著作权的资产评估二、评估方法的选择74电视剧著作权的资产评估三、电视剧著作权价值评估之收益法应用（一）电视剧收益的预测1.电视剧收益的特点：（1）向各级电视台出售电视剧播映权收益（2）向音像公司出售电视剧音像著作权收益（3）授权出售电视剧信息网络传播权收益（4）衍生品收益2.电视剧收益的预测预测收益额一般情况下应考虑以下几方面的因素：一是要考虑委估对象所带来的历史收益。二是要考察企业的营销网络建设；三是要考虑市场的需求及容量。电视剧著作权的资产评估三、电视剧著作权价值评估之收益法应用75问题提问与解答问答HERECOMESTHEQUESTIONANDANSWERSESSION问题提问与解答问答HERECOMESTHEQUESTI76结束语

CONCLUSION

感谢参与本课程，也感激大家对我们工作的支持与积极的参与。课程后会发放课程满意度评估表，如果对我们课程或者工作有什么建议和意见，也请写在上边，来自于您的声音是对我们最大的鼓励和帮助，大家在填写评估表的同时，也预祝各位步步高升，真心期待着再次相会！结束语

CONCLUSION

感谢参与本课程，也感激大家对我77感谢您的观看与聆听本课件下载后可根据实际情况进行调整感谢您的观看与聆听本课件下载后可根据实际情况进行调整78知识产权质押贷款及评估刘伍堂知识产权质押贷款及评估79整体概述概述二点击此处输入相关文本内容概述一点击此处输入相关文本内容概述三点击此处输入相关文本内容整体概述概述二概述一概述三80目录知识产权的价值知识产权价值的运用与管理----知识产权质押融资----知识产权质押融资案例----知识产权质押融资操作流程知识产权价值评估目录知识产权的价值81知识产权的价值表现知识产权创造新财富----微软的知识产权----从无锡尚德到中电电气、河北晶奥----中国的创业板----现代企业的资产中，无形资产占有的比重大小是衡量企业竞争力的重要标准，具有竞争力的企业，无形资产在企业的资产总量中占有50%以上----银行融资知识产权的价值表现知识产权创造新财富82知识产权的核心价值知识产权的核心价值是获取垄断利润应用知识产权获取垄断是国际上公认的受法律保护的垄断方式，其他的垄断方式正受到各种挑战，如贸易保护、权利保护知识产权的核心价值83知识产权的价值运用与管理传统典型的价值运用与管理----自己使用----许可他人使用—金伟晖公司----转让----合股（1993年我国公司法的规定与2006年实施的新的公司法的规定）知识产权的价值运用与管理传统典型的价值运用与管理84知识产权的价值运用与管理当前新兴的知识产权运用与管理方式----资本扩张——创业板上市、资本重组----诉讼——美国337

----重组——如仅管理核心知识产权资产:厦门黑眼睛----特许经营——典型麦当劳、KFC----质押融资知识产权的价值运用与管理当前新兴的知识产权运用与管理方式85知识产权的质押融资

知识产权质押融资的背景中小企业问题银行业的竞争知识产权的价值正被人们所认识金融风暴政府的观念----在当前危机下要有所作为知识产权的质押融资知识产权质押融资的背景86知识产权的质押融资

知识产权质押融资的背景中小企业问题银行业的竞争知识产权的价值正被人们所认识金融风暴政府的观念----在当前危机下要有所作为知识产权的质押融资知识产权质押融资的背景87知识产权的质押融资知识产权质押融资的现状2006年9月湘潭会议2006年10月31日交通银行北京分行2008年7月北京银行2008年10月国家知识产权局深圳研讨会、新华社记者发表专题报道2008年12月国家知识产权局在全国开展知识产权质押融资试点2010年6部委发文推动知识产权质押融资工作知识产权的质押融资知识产权质押融资的现状88北京知识产权质押贷款的发展历程北京市知识产权局与交通银行北京分行签署知识产权质押贷款战略合作协议。2009年5月，北京市知识产权局与北京银行签署知识产权质押贷款战略合作协议。北京知识产权质押贷款的发展历程北京市知识产权局与交通银行北京89北京知识产权质押贷款的发展历程北京知识产权质押贷款的发展历程90北京知识产权质押贷款的发展历程北京：到目前100多笔、突破20亿（4：3：3）与知识产权相关贷款总额约60亿元。四年多时间，未形成一笔银行不良贷款。北京知识产权质押贷款的发展历程北京：到目前100多笔、突破291知识产权的质押融资知识产权质押融资的现状2006年北京2008年上海、成都、长沙、2009年佛山南海、温州、湖州、苏州、重庆、安徽、广州2010年杭州、南昌、厦门、无锡知识产权的质押融资知识产权质押融资的现状92

北京的知识产权质押模式模式要义：----1、“银行+评估及律所+政府”----2、无担保公司担保----3、企业直接用知识产权担保----4、评估及律所承担相应风险

北京的知识产权质押模式93无锡知识产权质押贷款的特点1、纯知识产权质押贷款2、有知识产权局与人民银行共同推进3、多家银行参与4、在最难的领域取得突破----530项目无锡知识产权质押贷款的特点1、纯知识产权质押贷款94知识产权的质押融资知识产权质押融资中政府的角色----政府主导型如成立担保公司----政府协调型如：北京制定政策、搭建平台----政府引导型如：制定政策各地政府推动的特色：广州、北京、佛山南海知识产权的质押融资知识产权质押融资中政府的角色95知识产权的质押融资银行银行的关注及角色当前参与的银行有：-----交通银行、北京银行、招行、建行、工行、广发、温州银行、湖州商业银行、光大------知识产权的质押融资银行96知识产权的质押融资

知识产权质押贷款的业绩北京：20多亿温州：近1亿广州：2亿上海：几千万长沙：1亿无锡：一次5000多万元知识产权的质押融资知识产权质押贷款的业绩97知识产权质押融资的风险控制知识产权的质押融资的要义之其他关于知识产权质押贷款的风险控制知识产权质押贷款的三大风险----法律风险----评估风险----处置风险知识产权质押融资的风险控制知识产权的质押融资的要义之其他98知识产权质押贷款的风险知识产权质押贷款主要有三类风险：

在目前我国现行法律框架下如何开展知识产权质押贷款业务，是要涉足这一业务领域的商业银行所必须解决的问题。而问题的关键所在是如何控制知识产权质押贷款的风险。概括说来，知识产权质押贷款业务主要有以下三类风险：㈠价值评估风险。由于知识产权本身存在较大的专业性和复杂性，以及在市场化方面存在较大不确定性，其价值评估与传统意义上的有形资产估值存在较大差异。这种价值评估的不确定性会对信贷资产直接构成风险。商业银行并不具备知识产权价值评估的专业人员和专业技能，故仅仅依靠其自身力量无法控制估值风险。知识产权质押贷款的风险知识产权质押贷款主要有三类风险：99知识产权质押贷款的风险(续）㈡法律风险。第一，目前我国知识产权保护制度本身尚不完善，存在知识产权的权属争议和权利的不稳定性；第二，我国知识产权登记制度的不规范也导致知识产权实际权利人权益的不确定性。法律风险决定了知识产权价值评估是否有意义。尽管我国立法部门正在努力调整维护这些法定权利之担保权益的相关法律，但毕竟是一个复杂而漫长的过程。㈢处置风险。一旦贷款发生逾期，银行要靠处置风险资产来化解信贷风险，而在现行法律框架下知识产权处置变现过程复杂，存在较大不确定性。如果质物处置通道不畅，风险不能快速转移、分散或化解，将直接导致银行信贷资产质量快速恶化，贷款不良率大幅上升。这也是银行对知识产权质押贷款望而却步的重要原因。

知识产权质押贷款的风险(续）㈡法律风险。第一，目前我100世界银行专家的建议（续）知识产权质押贷款中银行应关注的风险：（一）估值风险

与知识产权相关的估价风险并非法律不健全的结果。因此，也就不能通过修改法律而得以改进。很明显，贷款人如果依赖于知识产权的担保，则其应当具备评估这种财产做担保所产生风险的技能。随着人们对知识产权担保的日趋关注，评估知识产权的技能也可以逐渐达到同其他资产评估的同样技能水平。世界银行专家的建议（续）知识产权质押贷款中银行应关注的风险：101世界银行专家提出的评估风险:世界银行专家提出的评估风险主要内容包括:1．一项知识产权可能因不使用或未交年费而失效，导致知识产权没有价值。2．法规规定的专利权期限是20年，在这之前，可能丧失了经济价值。如：一项专利在专利有效期内，可能出现一项更好的。同样功能的专利出现，获得授权。使得原有专利毫无价值。3．专利期限是有限的，过期便失去了有效性，从而丧失经济价值。世界银行专家提出的评估风险:世界银行专家提出的评估风险主要内102世界银行专家提出的评估风险:4．一些知识产权只有潜在价值，而无当前可实现的市场价值。5．专利权的价值可能依赖于其所有者或特许使用者的技能，专利的可转让性差。6．通常商标权不能单独用作担保品。7．著作权的权属不需登记性，导致了著作权的复制，抄袭的风险加大，权利的归属的合法性遭到质疑。世界银行专家提出的评估风险:4．一些知识产权只有潜在价值，而103知识产权的质押融资知识产权的质押融资的要义之其他质物----发明、实用新型专利及商标贷款年限：1年贷款额与评估值的比例对贷款企业的要求标准对质物的要求标准知识产权的质押融资知识产权的质押融资的要义之其他104申请条件－企业经工商行政管理部门核准登记，并办理年检手续；持有人民银行核发的贷款卡；企业信誉良好，在人民银行企业征信系统、金融机构无不良信用记录，并愿意接受贷款经办行的信贷结算监督及信贷资金使用过程中的跟踪监督；注册地位于无锡市行政区划范围，有固定住所和生产经营场所与设备、具有2年（含2年）以上经营业绩和近两年盈利纪录；能提供贷款经办行认可的足值有效的知识产权质押担保；是用于质押担保的知识产权的实施企业。申请条件－企业经工商行政管理部门核准登记，并办理年检手续；105申请条件－专利该专利权至少已实施2年，且至借款申请日，该专利仍在使用，并具有盈利能力；已被授权的发明专利和实用新型专利，且是有效专利；从借款申请日起计算，发明专利有效期不得少于8年，实用新型现有有效期不得少于4年。申请条件－专利该专利权至少已实施2年，且至借款申请日，该专利106申请条件－商标该商标已经用于产品或服务上，使用期限至少在2年，具有盈利能力；该商标应已获商标局批准注册，且为有效注册商标；该商标实际使用的产品或服务范围在注册范围内。申请条件－商标该商标已经用于产品或服务上，使用期限至少在2年107不受理的标准－质押物为专利该专利没有处于实质性的实施阶段；专利已获批准但专利权被提出无效请求已终止；专利权已被启动无效程序还未结案；发明专利现有有效期少于8年，实用新型现有有效期少于4年；专利权有效期已过；专利权存在其他纠纷的（包括民事纠纷、行政纠纷）。不受理的标准－质押物为专利该专利没有处于实质性的实施阶段；108不受理的标准－质押物为商标该商标已经用于产品或服务上，但使用期限少于2年；商标已获批准但商标权被提出撤销请求或已被撤销的；商标权已被启动无效程序还未结案；商标权有效期已过；商标权存在其他纠纷的（包括民事纠纷、行政纠纷）不受理的标准－质押物为商标该商标已经用于产品或服务上，但使用109贷款流程客户向银行申请贷款银行受理贷款申请银行和合作机构对项目进行初审合作机构向银行递交报告银行审核申报资料，进行授信申报银行贷款审批签订借款合同等法律文件通过办理质押登记手续银行发放贷款客户提款贷后管理贷款流程客户向银行申请贷款银行受理贷款申110

市场化的知识产权质押贷款运作模式一家由创新—创投---银行质押---上市发展的公司------东方雨虹一家由自创----银行质押----投资发展连锁的公司------三夫户外最小贷款---150万元发展为1000万元；已第四次贷款的公司-----北京科瑞生物公司最高的贷款---8000多万无锡的特色---530项目知名企业：蓝月亮、联邦家私、华旗、亚都、华大基因、银润（亮剑）、大业影视最佳的发展模式：创新、创投、银行、创业板------华谊兄弟、梅泰诺公司

市场化的知识产权质押贷款运作模式一家由创新—创投---银行111

知识产权质押贷款评估知识产权质押贷款及评估课件112从评估理论与方法发展状况1991年--国有资产评估管理办法1996年--资产评估操作规范意见（试行）1999年--资产评估报告基本内容与格式的暂行规定2001年--《资产评估准则——无形资产》；从评估理论与方法发展状况113从评估理论与方法发展状况分析2008年--《资产评估准则——无形资产》修订2008年--《专利资产评估指导意见》发布2010年—《版权资产评估指导意见》征求意见稿发布从评估理论与方法发展状况分析2008年--《资产评估准则—114知识产权的资产概念知识产权的资产要件：无形的；为一个产权主体所拥有，或能够控制；能够长期带来经济收益。知识产权的资产概念知识产权的资产要件：115知识产权的价值评估整体知识产权资产的评估单项知识产权资产的评估知识产权的价值评估整体知识产权资产的评估116知识产权的评估方法成本法市场法收益法割差法超额收益法分成率法知识产权的评估方法成本法117知识产权质押贷款的评估知识产权质押贷款中知识产权评估关注的三类风险三类风险—变现性、可转移性、地域性变现性不言而喻。可转移性是指专利技术作为人类的智力成果，是一种技术商品，它可以以所有权转让或使用权转让的方式与受让方进行技术贸易，这是产生专利技术评估的基础。5知识产权质押贷款的评估知识产权质押贷款中知识产权评估关注的三118知识产权质押贷款的评估地域性是指知识产权法都是各国的国内法，例如一个国家的法律确认和保护的专利技术，一般只在该国领域内有效，在其它国家却失去效力。此外作为知识产权很重要一部分的专利技术还有时间性：专利技木在时间上也是有限制的，各国专利法都对专利技术的有效期限作了一定的限制。一旦专利技术的有效期满，专利技术就成为全体公众都能使用的公共财富，而不产生侵权问题。我国专利法规定：发明专利的保护期限为20年，实用新型和外观设计保护期限为10年。知识产权质押贷款的评估地域性是指知识产权法都是各国的国内法，119知识产权的评估专利资产评估商标资产评估版权资产评估—电视剧知识产权的评估专利资产评估120专利资产评估专利资产的基本状况通常包括：（一）专利名称；（二）专利类别；（三）专利申请的国别或者地区；（四）专利申请号或者专利号；（五）专利的法律状态；（六）专利申请日；（七）专利授权日；（八）专利权利要求书所记载的权利要求；（九）专利使用权利。专利资产评估专利资产的基本状况通常包括：121专利资产评估注册资产评估师执行专利资产评估业务，应当分析下列事项及其对专利资产价值的影响：（一）专利权利要求书、专利说明书及其附图的内容；（二）专利权利要求书所记载的专利技术产品与其实施企业所生产产品的对应性案例：某项太阳能节电专利技术与实际产品的结构差异专利资产评估注册资产评估师执行专利资产评估业务，应当分析下列122专利资产评估注册资产评估师执行专利资产评估业务,应当对影响专利资产价值的法律因素进行分析，通常包括专利资产的权利属性及权利限制、专利类别、专利的法律状态、专利剩余法定保护期限、专利的保护范围等。注册资产评估师应当关注专利所有权与使用权的差异、专利使用权的具体形式、以往许可和转让的情况对专利资产价值的影响。专利资产评估注册资产评估师执行专利资产评估业务,应当对影响专123专利资产评估案例A：北京某企业以专利为质押向银行贷款，专利缴费不够导致专利无效问题案例B：关于权利的问题--------某项专利已许可几十家企业实施其专利，基本上在许可没价值，欲以该专利质押贷款专利资产评估案例A：北京某企业以专利为质押向银行贷款，专利缴124专利资产评估注册资产评估师应当关注发明、实用新型、外观设计的审批条件、审批程序、保护范围、保护期限、审批阶段的差异对专利资产价值的影响。案例：关于专利保护范围对专利价值的影响问题-----一把多功能的斧头；-----一种三奶酒；-----电信通讯塔；注册资产评估师应当关注专利所处审批阶段，专利是否涉及法律诉讼或者处于复审、宣告无效状态，以及专利有效性维持情况对专利资产价值的影响。专利资产评估注册资产评估师应当关注发明、实用新型、外观设计的125专利资产评估注册资产评估师执行专利资产评估业务，应当对影响专利资产价值的技术因素进行分析，通常包括替代性、先进性、创新性、成熟度、实用性、防御性、垄断性等。专利资产评估注册资产评估师执行专利资产评126专利资产评估案例关于技术进步-------太阳能电池技术的发展关于替代技术------一种见图的图的纺织技术--------建筑施工中的脚手架的快速连接装置-------关于围绕十二生肖的各类发明关于发明的分类------开创性发明、改进型发明；组合发明、用途转换发明、集合发明专利资产评估案例127商标资产评估商标资产的特点(一)商标资产具有排他性(二)商标资产具有时效性(三)商标资产具有地域性(四)商标资产具有累积性(五)商标资产具有不稳定性(六)商标资产具有综合性(七)商标资产具有辨识性商标资产评估商标资产的特点128商标资产评估影响商标资产价值的因素

一、商标的法律状态1.商标注册情况2.商标权的失效3.商标权的续展4.商标权的地域性5.商标权在特定的商品范围内有效。

商标资产评估影响商标资产价值的因素129商标资产评估影响商标资产价值的因素(续)二、商标的知名度三、商标所依托的商品1.商品所处的行业及前景2.商品的生命周期3.商品的市场占有率、竞争状况4.商品的利润情况5.商品经营企业的素质6.经营业绩商标资产评估影响商标资产价值的因素(续)130商标资产评估四、评估目的五、类似商标的交易情况六、商标设计、广告宣传七、其他因素(购买成本，商标注册时间、有无许可使用)商标资产评估四、评估目的131电视电影产业发展现状一、电视剧产业发展情况（一）电视剧制作发行情况1.电视剧制作2003年共计生产完成国产电视剧489部10381集，2004年共计生产完成国产电视剧505部12265集，2005年全年共计生产完成并获准发行国产电视剧514部12447集，2006年全年共计生产完成并获准发行国产电视剧500部13847集。2007年生产完成并获准《发行许可证》的剧目共计529部14670集，2008年生产完成并获准《发行许可证》的剧目共计502部14498集，2009年生产完成并获得《发行许可证》的剧目共计402部12910集，2010年生产完成并获得《发行许可证》的剧目共计436部14685集。电视电影产业发展现状一、电视剧产业发展情况132电视电影产业发展现状以部为单位：2004年比2003年同比增长3.17%，2005年比2004年同比增长1.78%，2006年比2005年同比增长-2.72，2007年比2006年同比增长5.80%，2008年比2007年同比增长-5.10%，2009年比2008年同比增长-19.92%，2010年比2009年同比增长8.46%.电视电影产业发展现状以部为单位：133电视电影产业发展现状以集为单位：2004年比2003年同比增长18.15%，2005年比2004年同比增长1.48%，2006年比2005年同比增长11.25%，2007年比2006年同比增长5.94%，2008年比2007年同比增长-1.17%，2009年比2008年同比增长-10.95%，2010年比2009年同比增长13.75%.电视电影产业发展现状以集为单位：134电视电影产业发展现状2003-2010全国电视剧发行数量（以部为单位）2003-2010全国电视剧发行数量增长率（以部为单位）电视电影产业发展现状2003-2010全国电视剧发行数量（以135电视电影产业发展现状2003-2010全国电视剧发行数量（以集为单位）2003-2010全国电视剧发行数量增长率（以集为单位）电视电影产业发展现状2003-2010全国电视剧发行数量（以136电视电影产业发展现状2.电视剧制作机构截止2010年，我国共有4057家机构拥有广电总局核发的《广播电视节目经营许可证》，其中拥有“甲种证”的机构为132家（不含军队系统）。3.电视剧播出机构截止2009年，我国拥有广播电视播出机构2646家，其中，中央级的广播电视播出机构4家，地方级（省级）广播电视播出机构72家。电视电影产业发展现状2.电视剧制作机构137电视电影产业发展现状二、电影产业发展情况（一）电影制作发行情况全国有35家电影制片厂、204家省市电影公司、293家电影院等国有经营性事业单位完成转企改制，9家广播影视企业重组上市。2010年电影故事片产量达到526部，比2005年翻了一番，进入世界前三甲。（二）电影票房情况2010年，全国城市电影票房收入1017167万元，其中，国产影片票房收入573352万元，进口影片票房收入443815万元。电视电影产业发展现状二、电影产业发展情况138电视电影产业发展现状电视电影产业发展现状139电视电影产业发展现状电视电影产业发展现状140电视电影产业发展现状三、动漫产业的发展情况（一）动漫制作发行情况据统计，2010年全国制作完成的国产电视动画片共385部220530分钟，比2009年增长28％。（二）动漫产业分布情况我国原创动画片制作生产十大机构是：无锡亿唐动画设计有限公司、深圳华强数字动漫有限公司、杭州漫齐妙动漫制作有限公司、沈阳非凡创意动