中国法制史 马工程 第十一章参考答案

第十一章涉外金融法参考答案一、填空题1．《服务贸易总协定》(GATS)、《金融服务协议》2．促进国际间货币合作、稳定汇率、促进国际贸易和国际汇兑的自由化、消除汇率管制3．50年4．中国人民银行5．中国证监会二、单项选择题1．D2．C3．C4．D5．D三、多项选择题1．ACD2．ABD3．ABCD4．ABCD5．ABCDE四、不定项选择题1．D2．ABD3．ABCD4．ABCD5．A五、名词解释1．指在一成员国境内向任何其他成员国的服务消费者提供金融服务。2．是指境内机构向中国境外的金融机构、企业、个人或者其他经济组织以及在中国境内的外资金融机构筹借的、以外国货币承担契约性偿还义务的款项。3．是指中国境内机构(担保人)，除境内外资金融机构外，以保函、备用信用证、本票、汇票等形式出具对外保证，以法定的财产对外抵押，以法定的动产和权利对外质押，向中国境外机构或境内外资金融机构(债权人或受益人)承诺，当债务人(被担保人)未按合同约定偿付债务时，由担保人履行偿付义务的行为。4．所谓“外债”是指境内机构对非居民承担的以外币表示的债务。所谓“境内机构”，是指在中国境内依法设立的常设机构，包括但不限于政府机关、金融境内机构、企业、事业单位和社会团体。所谓“非居民"，是指中国境外的机构、自然人及其在中国境内依法设立的非常设机构。5．所谓逆汇是由债权人出具票据，委托本国银行（出口地银行）向国外债务人收取款项的支付方式。其资金的流动方向与支付工具的传送方向相反，所以称为逆汇。银行托收与信用证支付均为逆汇。六、判断正误1．错2．对3．错4．对5．对七、简答题1．（1）委托人委托托收行代为收款；（2）托收行转委托提示行和代收行，代为提示付款或收取款项；（3）提示行向付款人提示汇票和单据，根据采用的跟单托收方式的约定方式提示交单；（4）代收行向付款人收取约定款项；根据跟单托收方式不同，代收行的收款方式有所不同。实践中提示行与代收行多为同一进口地银行；且多为托收行的国外分支行或代理行。（5）债权债务关系消灭。2．（1）开证申请人向进口地银行(开证行)申请开立信用证，并交纳押金或提供其他保证；（2）开证行将信用证航寄或电传给接受委托的出口商所在地通知行；（3）通知行审核信用证的真实性后，将信用证转交受益人；（4）受益人向议付行开出跟单汇票，提供信用证要求的各项单据，请求议付行议付；（5）议付行审核达到“单单相符、单证相符”后，垫付货款给受益人，受益人取得货款，实现取得合同价金目的；（6）议付行向付款行寄单索偿；（7）付款行审单付款；（8）付款行要求开证行买单；（9）开证行取得单据并支付款项；（10）开证行通知申请人付款赎单，申请人付款后，取得货权凭证(即货权单据)，实现合同目的；（11）出口商与进口商间，为逆汇支付方式。3．（1）具有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规记录；（2）具有从事国际金融活动的经验；（3）具有有效的反洗钱制度；（4）受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管，并且其申请经所在国家或者地区金融监管当局同意；（5）国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。4．（1）国家主权原则，指在外债管理中，要以国家根本利益为重，发行国家外债坚持在平等的国家主权地位上自主进行；举借外债时，要争取最有利的条件。（2）经济效益原则，指国家外债管理的核心是合理地使用外债，提高外债的使用效益。（3）量力而行原则，指在外债管理中，要合理控制外债规模，从我国实际出发，举借的外债用途要符合经济发展计划和国家产业政策，举债规模要与出口创汇数量相适应。5．主要有两点：（1）外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于100万元人民币的定期存款，独资银行、合资银行无此数额要求；（2）外国银行分行不得从事银行卡业务，独资银行、合资银行可以从事该业务。八、论述题1．监管内容有：（1）外资银行营业性机构应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全风险管理和内部控制制度，并遵照执行。（2）外资银行营业性机构应当遵守国家统一的会计制度和国务院银行业监督管理机构有关信息披露的规定。（3）外资银行营业性机构举借外债，应当按照国家有关规定执行。（4）外资银行营业性机构应当按照有关规定确定存款、贷款利率及各种手续费率。（5）外资银行营业性机构经营存款业务，应当按照中国人民银行的规定交存存款准备金。（6）外商独资银行、中外合资银行应当遵守《中华人民共和国商业银行法》关于资产负债比例管理的规定。外国银行分行变更的由其总行单独出资的外商独资银行以及本条例施行前设立的外商独资银行、中外合资银行，其资产负债比例不符合规定的，应当在国务院银行业监督管理机构规定的期限内达到规定要求。国务院银行业监督管理机构可以要求风险较高、风险管理能力较弱的外商独资银行、中外合资银行提高资本充足率。（7）外资银行营业性机构应当按照规定计提呆账准备金。（8）外商独资银行、中外合资银行应当遵守国务院银行业监督管理机构有关公司治理的规定。（9）外商独资银行、中外合资银行应当遵守国务院银行业监督管理机构有关关联交易的规定。（10）外国银行分行营运资金的30%应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在。（11）外国银行分行营运资金加准备金等项之和中的人民币份额与其人民币风险资产的比例不得低于8%。国务院银行业监督管理机构可以要求风险较高、风险管理能力较弱的外国银行分行提高前款规定的比例。（12）外国银行分行应当确保其资产的流动性。流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%。（13）外国银行分行境内本外币资产余额不得低于境内本外币负债余额。（14）在中华人民共和国境内设立2家及2家以上分行的外国银行，应当授权其中1家分行对其他分行实施统一管理。国务院银行业监督管理机构对外国银行在中华人民共和国境内设立的分行实行合并监管。（15）外资银行营业性机构应当按照国务院银行业监督管理机构的有关规定，向其所在地的银行业监督管理机构报告跨境大额资金流动和资产转移情况。（16）国务院银行业监督管理机构根据外资银行营业性机构的风险状况，可以依法采取责令暂停部分业务、责令撤换高级管理人员等特别监管措施。（17）外资银行营业性机构应当聘请在中华人民共和国境内依法设立的会计师事务所对其财务会计报告进行审计，并应当向其所在地的银行业监督管理机构报告。解聘会计师事务所的，应当说明理由。（18）外资银行营业性机构应当按照规定向银行业监督管理机构报送财务会计报告、报表和有关资料。外国银行代表处应当按照规定向银行业监督管理机构报送资料。（19）外资银行应当接受银行业监督管理机构依法进行的监督检查，不得拒绝、阻碍。（20）外商独资银行、中外合资银行应当设置独立的内部控制系统、风险管理系统、财务会计系统、计算机信息管理系统。（21）外国银行在中华人民共和国境内设立的外商独资银行的董事长、高级管理人员和从事外汇批发业务的外国银行分行的高级管理人员不得相互兼职。（22）外国银行在中华人民共和国境内设立的外商独资银行与从事外汇批发业务的外国银行分行之间进行的交易必须符合商业原则，交易条件不得优于与非关联方进行交易的条件。外国银行对其在中华人民共和国境内设立的外商独资银行与从事外汇批发业务的外国银行分行之间的资金交易，应当提供全额担保。（23）外国银行代表处及其工作人员，不得从事任何形式的经营性活动。2．《服务贸易总协定》、《金融服务协定》确立了以下金融服务贸易的基本原则：（1）最惠国待遇原则。所谓最惠国待遇原则，是指所有GATS成员中，每一成员应立即无条件地给另一成员服务和服务提供者不低于给予其他国家类似服务和服务提供者的待遇。最惠国待遇是各成员应遵守的一般义务，它与各成员的具体承诺挂钩。（2）国民待遇原则。所谓国民待遇原则，是指一国境内的外国人享有与本国人同等的待遇。GATS国民待遇原则是具体承诺的义务，各成员应按其具体承诺表规定的范围、条件和限制，给另一成员国民待遇。（3）市场准入原则。所谓市场准入原则，是指一国通过实施各种法律和规章制度，对其他国家的金融服务或金融服务提供者参与本国金融服务市场的宏观掌握和控制。GATS规定的市场准入原则旨在使服务贸易受到国际公平