银行业监督管理法培训资料课件

银行业监督管理法一、银行业监督管理法的目标和原则目标是：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。银行业监督管理法一、银行业监督管理法的目标和原则1银行业监督管理的原则是：1.遵循依法、公开、公正和效率的原则；2.监督管理工作的人员依法履行监督管理职责；3.任何人不得干涉；4.建立监督管理信息共享机制。银行业监督管理的原则是：1.遵循依法、公开、公正和效率的原2二、银行业的监督管理机构国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。银行业监督管理工作人员的职责：1.应当具备相应的专业知识和工作经验2.应当忠于职守，依法办事，公正廉洁3.应当依法保守国家秘密二、银行业的监督管理机构国务院银行业监督管理机构根据履行职3三、银行业的监督管理职责1.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围；2.对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查；3.审查批准银行业金融机构业务范围内的业务品种；三、银行业的监督管理职责1.审查批准银行业金融机构的设立、4三、银行业的监督管理职责4.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；5.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；6.对申请事项做出批准或者不批准的书面决定；7.建立银行业金融机构监督管理信息系统；三、银行业的监督管理职责4.对银行业金融机构的董事和高级管5三、银行业的监督管理职责8.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查；9.建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制；10.建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度；三、银行业的监督管理职责8.对银行业金融机构的业务活动及其风6三、银行业的监督管理职责11.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表；12.对银行业自律组织的活动进行指导和监督。三、银行业的监督管理职责11.负责统一编制全国银行业金融机构7四、银行业监督管理机构的监督管理措施1.对报表进行审查；2.现场检查时的具体措施；3.对违反规定的行为的措施；4.对已经或可能发生信用危机的金融机构的管理措施；四、银行业监督管理机构的监督管理措施1.对报表进行审查；8五、法律责任1.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员的责任；2.金融机构的法律责任；3.其他责任五、法律责任1.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员的9经济法学（一）的内容体系绪论：第一节市场经济对法的需求一般了解第二节经济法产生的社会根源了解第三节市场经济对经济法的特殊要求重点掌握经济法学（一）的内容体系绪论：10第一章经济法概述第一节经济法的概念和对象重点掌握经济法的调整对象第二节经济法的体系与地位重点掌握经济法与民商法的关系第三节经济法的宗旨与作用第一章经济法概述第一节经济法的概念和对11第二章经济法原则第一节经济法原则概述一般了解第二节公平与效率相统一原则重点掌握公平与效率相统一作为经济法基本原则的原因第三节政府经济管理行为优化原则了解并掌握政府经济管理优化原则的内容第二章经济法原则第一节经济法原则12第三章经济法关系第一节经济法关系释义了解第二节经济法主体

重点掌握为什么政府机关是经济法主体的？第三节经济法权利义务掌握政府机关和市场主体的经济法上的权利与义务第三章经济法关系第一节经济法关13第四章经济法责任第一节经济法责任的概念和特征掌握经济法责任的特殊性第二节经济法责任的认定和归结掌握特殊经济法责任认定和归结的根据第三节经济法责任的种类和形式总结并掌握政府机关经济法责任与市场主体经济法责任的区别第四章经济法责任第一节经济法责任的概14第五章宏观调控法概述第一节宏观调控的规定性一般了解第二节宏观调控的必要性掌握第三节宏观调控的特征了解第四节宏观调控的调整方法了解第五节宏观调控法的构成及机能掌握计划法的功能

第五章宏观调控法概述第一节宏观调控15第六章财政法第一节财政法概述一般了解第二节财政管理体制法一般了解第三节预算法掌握预算的特点第四节国债法掌握政府借贷的概念第六章财政法第一节财政法概述16第七章税法第一节税法概述一般了解第二节税收征纳实体法律制度在流转税中，重点掌握增值税、消费税和营业税各自的特点和三种税之间的联系与区别在所得税中，重点掌握个人所得税的征税对象和不同对象所适用的税率第七章税法第一节17第七章税法第三节税收征纳程序法律制度掌握税务管理制度的内容第四节税收责任制度了解第七章税法第三节税收征纳程序18第八章金融法第一节金融法的概念掌握金融和金融法在宏观经济调控中的作用第二节中央银行法重点掌握中央银行的职责第三节商业银行法重点掌握商业银行的业务活动第八章金融法第一节金融法的19考试的题型一、名词解释：5×4’=20’二、简答题：5×8’=40’三、辨析题：5×2’=10’四、论述题：2×15’=30’考试的题型一、名词解释：5×4’=20’20答题的要求一、名词解释：只需写出概念的定义即可二、简答题：将答题要点写明，并简单加以陈述三、辨析题：只需判断对错即可，无需改正四、论述题：对于你所支持的观点进行阐述并详细论证答题的要求一、名词解释：只需写出概念的定义即可21试题举例名词解释：经济法经济法体系经济法原则经济法关系政府经济管理行为优化经济法责任经济侵权责任计划关系财政法分税制国债税目税基印花税超额累进税率超率累进税率增值税的出口退税金融关系中央银行商业银行试题举例名词解释：经济法经济法体系22试题举例简答题：1.经济法的调整对象2.经济法的作用3.公平与效率相统一4.政府经济管理行为优化原则的具体内容5.政府机关作为经济法主体的主要表现试题举例简答题：23试题举例6.政府机关的经济法义务7.经济法责任的特征8.经济法责任与经济法义务的区别9.计划法的特征10.分税制的基本内容11.国债法的特点12.财产税的特征试题举例6.政府机关的经济法义务24试题举例13.金融在宏观经济调控中的作用14.中国人民银行的货币政策工具15.商业银行的业务活动试题举例13.金融在宏观经济调控中的作用25试题举例1.经济法是调整政府机关与市场主体之间的行政管理关系。×2.经济法于民商法都是以特定的市场经济关系作为规范的对象。√3.公平与效率相统一是经济法的唯一一项基本原则。×4.经济法主体的权利能力表示经济主体的权利义务是不对等的。√试题举例1.经济法是调整政府机关与市场主体之间的行政管理关系26试题举例5.经济法关系是经济法主体间的法律关系。√6.政府机关作为经济法的主体，只享有经济法的权利，无需履行经济法的义务。×7.经济法的责任与经济制裁是同一概念的不同表述。×试题举例5.经济法关系是经济法主体间的法律关系。√27试题举例8.经济法责任的产生均是由主体违反经济法的义务而产生的。×9.经济补偿责任市政府机关和市场主体都有可能承担的责任。√10.宏观调控法是一种社会本位法。√11.财政法就是调节国家在国民收入的分配中形成的财政管理关系。×试题举例8.经济法责任的产生均是由主体违反经济法的义务而产生28试题举例12.我国现行的财政管理体制是分税制。√13.我国政府借贷的形式主要有统借统还、统借自还两种形式。×14.税种和税目是同一意思表示。×15.缴纳增值税的纳税主体就无需缴纳营业税。√试题举例12.我国现行的财政管理体制是分税制。√29试题举例16.增值税是中央和地方共享税。√17.个人所得税适用超额累进税率。×18.我国的征税主体就是指国家或地方税务机关。×19.中国人民银行除有发行和管理货币的职能外，还具有监督管理商业银行的职能。√试题举例16.增值税是中央和地方共享税。√30试题举例（论述题）1.试述经济法的公平与效率相统一的原则2.试述政府机关与市场主体的经济法义务的差异3.试述分税制的具体内容及缺陷4.试述增值税、消费税与营业税三者之间的异同5.试述商业银行的业务活动试题举例（论述题）1.试述经济法的公平与效率相统一的原则31演讲完毕，谢谢观看！演讲完毕，谢谢观看！32银行业监督管理法一、银行业监督管理法的目标和原则目标是：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。银行业监督管理法一、银行业监督管理法的目标和原则33银行业监督管理的原则是：1.遵循依法、公开、公正和效率的原则；2.监督管理工作的人员依法履行监督管理职责；3.任何人不得干涉；4.建立监督管理信息共享机制。银行业监督管理的原则是：1.遵循依法、公开、公正和效率的原34二、银行业的监督管理机构国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。银行业监督管理工作人员的职责：1.应当具备相应的专业知识和工作经验2.应当忠于职守，依法办事，公正廉洁3.应当依法保守国家秘密二、银行业的监督管理机构国务院银行业监督管理机构根据履行职35三、银行业的监督管理职责1.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围；2.对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查；3.审查批准银行业金融机构业务范围内的业务品种；三、银行业的监督管理职责1.审查批准银行业金融机构的设立、36三、银行业的监督管理职责4.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；5.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；6.对申请事项做出批准或者不批准的书面决定；7.建立银行业金融机构监督管理信息系统；三、银行业的监督管理职责4.对银行业金融机构的董事和高级管37三、银行业的监督管理职责8.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查；9.建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制；10.建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度；三、银行业的监督管理职责8.对银行业金融机构的业务活动及其风38三、银行业的监督管理职责11.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表；12.对银行业自律组织的活动进行指导和监督。三、银行业的监督管理职责11.负责统一编制全国银行业金融机构39四、银行业监督管理机构的监督管理措施1.对报表进行审查；2.现场检查时的具体措施；3.对违反规定的行为的措施；4.对已经或可能发生信用危机的金融机构的管理措施；四、银行业监督管理机构的监督管理措施1.对报表进行审查；40五、法律责任1.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员的责任；2.金融机构的法律责任；3.其他责任五、法律责任1.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员的41经济法学（一）的内容体系绪论：第一节市场经济对法的需求一般了解第二节经济法产生的社会根源了解第三节市场经济对经济法的特殊要求重点掌握经济法学（一）的内容体系绪论：42第一章经济法概述第一节经济法的概念和对象重点掌握经济法的调整对象第二节经济法的体系与地位重点掌握经济法与民商法的关系第三节经济法的宗旨与作用第一章经济法概述第一节经济法的概念和对43第二章经济法原则第一节经济法原则概述一般了解第二节公平与效率相统一原则重点掌握公平与效率相统一作为经济法基本原则的原因第三节政府经济管理行为优化原则了解并掌握政府经济管理优化原则的内容第二章经济法原则第一节经济法原则44第三章经济法关系第一节经济法关系释义了解第二节经济法主体

重点掌握为什么政府机关是经济法主体的？第三节经济法权利义务掌握政府机关和市场主体的经济法上的权利与义务第三章经济法关系第一节经济法关45第四章经济法责任第一节经济法责任的概念和特征掌握经济法责任的特殊性第二节经济法责任的认定和归结掌握特殊经济法责任认定和归结的根据第三节经济法责任的种类和形式总结并掌握政府机关经济法责任与市场主体经济法责任的区别第四章经济法责任第一节经济法责任的概46第五章宏观调控法概述第一节宏观调控的规定性一般了解第二节宏观调控的必要性掌握第三节宏观调控的特征了解第四节宏观调控的调整方法了解第五节宏观调控法的构成及机能掌握计划法的功能

第五章宏观调控法概述第一节宏观调控47第六章财政法第一节财政法概述一般了解第二节财政管理体制法一般了解第三节预算法掌握预算的特点第四节国债法掌握政府借贷的概念第六章财政法第一节财政法概述48第七章税法第一节税法概述一般了解第二节税收征纳实体法律制度在流转税中，重点掌握增值税、消费税和营业税各自的特点和三种税之间的联系与区别在所得税中，重点掌握个人所得税的征税对象和不同对象所适用的税率第七章税法第一节49第七章税法第三节税收征纳程序法律制度掌握税务管理制度的内容第四节税收责任制度了解第七章税法第三节税收征纳程序50第八章金融法第一节金融法的概念掌握金融和金融法在宏观经济调控中的作用第二节中央银行法重点掌握中央银行的职责第三节商业银行法重点掌握商业银行的业务活动第八章金融法第一节金融法的51考试的题型一、名词解释：5×4’=20’二、简答题：5×8’=40’三、辨析题：5×2’=10’四、论述题：2×15’=30’考试的题型一、名词解释：5×4’=20’52答题的要求一、名词解释：只需写出概念的定义即可二、简答题：将答题要点写明，并简单加以陈述三、辨析题：只需判断对错即可，无需改正四、论述题：对于你所支持的观点进行阐述并详细论证答题的要求一、名词解释：只需写出概念的定义即可53试题举例名词解释：经济法经济法体系经济法原则经济法关系政府经济管理行为优化经济法责任经济侵权责任计划关系财政法分税制国债税目税基印花税超额累进税率超率累进税率增值税的出口退税金融关系中央银行商业银行试题举例名词解释：经济法经济法体系54试题举例简答题：1.经济法的调整对象2.经济法的作用3.公平与效率相统一4.政府经济管理行为优化原则的具体内容5.政府机关作为经济法主体的主要表现试题举例简答题：55试题举例6.政府机关的经济法义务7.经济法责任的特征8.经济法责任与经济法义务的区别9.计划法的特征10.分税制的基本内容11.国债法的特点12.财产税的特征试题举例6.政府机关的经济法义务56试题举例13.金融在宏观经济调控中的作用14.中国人民银行的货币政策工具15.商业银行的业务活动