家庭理财规划教案新部编本

精选讲课讲课设计设计|Excellentteachingplan教师学科讲课设计[20–20学年度第__学期]任讲课科：_____________任教年级：_____________任教老师：_____________市实验学校育人仿佛春风化雨，授业不惜蜡炬成灰精选讲课讲课设计设计|Excellentteachingplan山东商业职业技术学院教师讲课讲课设计课程家庭理财规周次2讲课日期划课题个人理财规划流程（一）讲课班级金融0901、0902，理财0901能掌握个人理财规划流程；教会采集客户信息学目的要点采集客户信息难点采集客户信息讲课方法讨论、讲解挂图教具讲课主要内容：个人理财规划流程：一、与客户成立关系二、采集客户信息双基和能力培育能正确选择方式方法采集客户的信息课以父亲母亲为客户采集信息，争取能为父客户信息包含什么内容？母提交一份可行的理财方案。题作提业问本节经过事例讨论能够令学生直观形象的掌握内容。教学体会育人仿佛春风化雨，授业不惜蜡炬成灰精选讲课讲课设计设计|Excellentteachingplan教学设计纸第二节个人理财规划流程和操作个人理财规划流程：与客户成立关系、采集客户信息、分析客户的财务情况、制定理财方案、实行个人理财规划、连续理财服务一、与客户成立关系㈠工作程序㈡与客户交流㈢确定客户关系二、采集客户信息㈠明确拟采集的信息内容和种类（讨论）1.按信息性质分为财务信息和非财务信息2.按能否客观分为事实性信息、判断性信息、推论性信息3.按信息范围分为个人经济信息、宏观经济信息㈡采集客户信息的方式和方法1.语言交流开放式发问、关闭式发问、重申式发问注意：第一，选择适合的发问方式第二，对客户采纳委宛的提示方式第三，注意语速、方言和发音等方面的问题2.非语言交流形体语言、数据检查表、测试方式、理财软件三、分析客户的财务情况育人仿佛春风化雨，授业不惜蜡炬成灰精选讲课讲课设计设计|Excellentteachingplan山东商业职业技术学院教师讲课讲课设计课程家庭理财规周2讲课日期划次课题个人理财规划流程（二）讲课班级金融0901、0902，理财0901明确理财方案包含的内容；教能帮助客户明确理财目标学目的要点理财方案的内容难点理财方案的内容讲课方法挂图教具讲课主要内容：四、制定理财方案五、实行个人理财规划六、连续理财服务双基和能力培育能帮助客户明确理财目标课题作提业问本给学生供给规范的理财方案观摩，有助于理解理财规划的流程。节教学体会育人仿佛春风化雨，授业不惜蜡炬成灰精选讲课讲课设计设计|Excellentteachingplan教学设计纸四、制定理财方案㈠明确客户的理财目标可胸怀性、时间性、方向性1.列举全部梦想与目标2.精选并确定基本理财目标：划分必然实现的理财目标和希望实现的理财目标；并依据理财目标的重要性和紧急性排序。3.目标分解和细化，使其拥有实现的方向性4.生命周期与理财需求的关系㈡分析客户风险偏好细风险承受能力㈢确定实现理财目标的门路㈣形成整体的理财方案㈤综合性展望整套方案的履行见效㈥理财方案的组成㈦向客户供给信息齐备、论述明确的理财方案㈧改正理财方案五、实行个人理财规划获得客户的书面受权人员分工与协作连续关注内外要素变化六、连续理财服务调整或改正理财方