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本文格式为Word版，下载可任意编辑——理财师职责职责理财师职责职责之相关制度和职责，理财师的职责是扶助客户了解市场、理解市场并逐步进入市场,概括理财师的职责理应扶助客户“四步走”。如今的社会,节奏越来越快,压力越来越大,我们关注身体的健康,那么家庭财务的健康谁...

理财师的职责是扶助客户了解市场、理解市场并逐步进入市场,概括理财师的职责理应扶助客户“四步走”。

如今的社会,节奏越来越快,压力越来越大,我们关注身体的健康,那么家庭财务的健康谁关注过呢说到家庭财务,我们想到最多的可能是投资了,炒股票、打新股、买基金,赚钱了才是理财告成,这是不是健康理财呢细细想一想,我们的生活品质真的因此而提升了吗

人的一生会有众多重大事情发生,包括读书受教导、职业选择、购房置业、组成家庭、子女教导、医疗健康、养老等等,每个人或多或少要考虑这些问题,怎样才能让这些事情发生的过程和结果都令人合意理财师这时候就需要用头脑来帮客户解决实际问题了。让我们一、二、三、四步走,看看如何扶助我们的客户:

第一步:“熟悉你的客户”:强调是你的客户,主要在于你对他要有深度了解,把他看成是你的财产。不仅要了解客观的资产处境,更是要知道客户职业、家庭处境、习惯、性格爱好、目前关注的重点等,充分把握目标人群的特征,这需要在日常的工作中,有目的的交流和积累。

其次步:“会耍法宝”:金融解决方案中的各类产品,我们要深刻理解它们的风险特征、收益状况、布局功能、市场卖点等等,纯熟掌管才能生动运用,就像孙悟空与金箍棒一样关系。

第三步:“亮出法宝,发挥作用”:理财师可事先打定好一份度身定做的全面金融解决方案,约见客户的时候,站在客户的位置,给他解释说明,关键的是要点到家庭财务问题的要害,然后才亮出具有可操作性的解决方案,选择丰富且优秀产品做成组合包,呈现给客户。这样,客户采纳的可能性是较大的。假设客户没有连忙表态,千万不要放弃,想手段找出理由,持续坚持和客户的联系,灌输该方案的可行之处和价值所在,相信客户即便不采纳给他的方案,也能采纳你的敬业和热心。

第四步:“真情服务到永远”:一次营销的告成,其实是一次服务的开头。理财经理要关注客户金融解决方案中的产品动态,客户的需求变化,定期与交流信息,让客户感受到该方案对他的生活所起到的作用。无论方案是完全告成还是存在瑕疵,真诚交流,客户确定能够断定你的所作所为和付出的努力。

理财师的职责本来就像医生治病救人那样,要为客户“诊断”家庭财务上的问题,扶助他们走上自由的家庭财务健康之路。全面金融解决方案为理财师供给了“治病”的法宝,如何用好它,就在于每个人的精心和创新了。

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