劳动和人力资源经济学第5章课件

第五章劳动供给（2）：人力资本与技能这一章引入人力资本投资理论，从质量的角度来考察劳动供给，并给出不同劳动力质量差异的经济学解释。1第一节人力资本投资理论一、教育与人力资本投资：一些事实企业的投资活动是为了能够获得更多的利润。个人在教育、培训等方面进行人力资本投资的目的是为了赚取更高的收入。下面是在发达国家出现的3个现象。1.教育和培训的费用是非常高的。1989年美国的小学、中学和高等教育所花费的费用已经高达3300亿美元。估计美国每年用于在职培训的直接费用高达300亿美元。2.劳动力受教育水平迅速提高（见表5.1）。另一方面劳动力所从事的职业对知识和技能的要求越来越高（见表5.2）。2表5.1美国1940-1993年间25岁以上成年人的受教育状况受过高中以上教育的比例受过大学以上教育的比例全部男性女性全部男性女性194024.122.325.94.65.43.7195033.331.535.16.07.15.0196041.039.442.57.79.65.8197055.255.055.411.014.18.2198068.669.268.117.020.913.6199077.677.777.521.324.418.4199380.280.580.021.924.819.233.教育投资的确明显地提高了劳动力的收入流。美国的数据表明，在相同的年龄组内，教育水平较高的职工所获得的平均收入要高于教育水平较低的职工。同时，受教育较多的职工的收入上升速度也较快，这就造成受教育水平不同的职工之间的收入差异随着年龄的上升而有所扩大。美国的数据表明，每一个受教育水平组别的劳动力在一生中的收入曲线都的确是倒U形的。5二、人力资本投资的成本—收益分析在图5.1中，曲线HH表示一个人不接受大学教育所得到的收入流，曲线CC表示接受大学教育所获得的收入流。6

图5.1高等教育的成本—收益分析CH收入H18C直接成本间接成本增加收入T22一个人接受教育后会增加他毕业以后的收入，这就是高等教育投资的个人收益。但接受教育也是需要付出成本的，包括直接成本（包括学费、食宿费用等）和间接成本（或机会成本，接受高等教育期间不能在劳动力市场上就业）。7因为成本和收入的时间不同，为解决这一问题，需要引入现值（PresentValue）和贴现因子的概念。(5.1)V表示接受教育所获得的净收益的现值，YiC和YiH（i=18，19，…，T）分别表示接受教育和不接受教育所获得的净收入流，T表示退休年龄。r是一个主观贴现因子，表示一个人的时间偏好，r越大，表示一个人越是偏好于现在，未来收入的贴现值越小。8三、理论的一般化和若干含义1.收入流的时间长度其他条件不变的情况下，教育所带来的收入增量的时间持续越长，教育越可能成为一项有利可图的投资。这可以为两个现象提供解释。第一，年轻人总是更加愿意选择接受教育，因为受教育之后获得更高收入的时间更长。第二，可以部分地解释由性别因素引起的收入差异。接受同样的教育，女性收益期比较短（很多女性在孩子出生到长大期间选择退出劳动力市场）。10实证研究发现，经济衰退对青年人的选择有两种效应：第一，使工人失去信心从而退出劳动力市场的效应；第二，使青年人更多地选择接受教育的效应。年龄较大的人不愿进行教育投资的原因：一是因为他们受教育之后的收益期较短；二是因为他们接受教育的机会成本较高。12四、教育的社会成本和收益教育的社会成本与收益比私人成本与收益包括的内容更广泛。教育的社会收益与成本：国家对教育的补贴是教育成本；收入部分用税前的收入来计算。个人的收益与成本：国家对教育的补贴，私人决策不考虑；个人收益以税后收入来计算。还有正外部性的社会收益。(见下一页)14还有正外部性的社会收益。第一，受过良好教育的人一般失业率较低，教育水平较低的人失业率较高，犯罪率也较高。故提高居民的教育水平可节省社会福利支出、治理犯罪支出及法律执行支出。第二，居民文化程度的提高往往能够提高政治活动的参与程度，改善政治决策的质量，保证社会的政治秩序良好运转。第三，教育的改进还能产生一种隔代收益。第四，受过高等教育的人的研究成果往往对社会有着深刻而广泛的影响。15一个社会的基础教育（中小学教育）的社会收益高于私人收益，所以国家应该对基础教育大力投资，并给予适当的补贴。大多数经济学家认为高等教育的社会收益低于私人收益，因此主张高等教育应该由私人投资，由受教育者支付教育费用。（前提是完善的市场经济条件）五、资本市场的不完善性教育贷款难以找到抵押品，因而风险较高，提高利率或不发放教育贷款（导致穷人的孩子失学）。比较中、美教育贷款的差异。16案例1：人力资本的评估：一个医生的离婚案美国各州的离婚法一般都规定，在离婚时，夫妻双方在婚姻期间所获得的一切财产都要按照某种方式进行平等分割。比如，纽约州的离婚法规定，夫妻双方中的任何一方在婚姻期间进行人力资本投资所产生的财产价值也要被包括在待分配的财产之中。那么，如何衡量这种人力资本的价值呢？多伊医生(Dr.Doe)在刚刚取得开业医生身份行医的执照之时与现在的妻子结婚。不过，多伊医生当时并未立即开业（开家庭诊所）行医，而是去接受做一名外科医生的特殊培训。在培训（以及安家）期17间，多伊医生和他的妻子所得到的收入远远低于如果他开业行医情况下的收入（这样，实际上可以说，夫妻双方都在为多伊医生的人力资本进行投资，只不过投资的程度不同）。在他们的家安顿下来以及多伊医生取得外科医生资格之后不久，两人决定离婚。此时，女方要求对多伊先生的外科医生资格中所包含的财产价值进行平等分割。那么如何对这一财产价值进行评估呢？多伊先生获得的外科医生资格所包含的财产价值，等于他们在结婚期间进行投资所带来的逾期终生工资报酬增量的现值。由于多伊医生不具有作为一名18第二节在职培训很多劳动者在工作时所需的技能是通过在职培训(On-the-jobTraining)获得的。在职培训有比较正式的，有非正式的，如“干中学”（LearningbyDoing）。在职培训的成本与收益，对于企业来说，成本包括培训的直接费用和间接费用（主要是职工培训期间产出的损失），收益是提高了员工的劳动生产率；对于职工来说，为培训所承担的成本主要是培训期间工资的损失，收益是获得更高的工资。20一般培训：对所有企业均有用的技能和知识方面的培训。特殊培训：仅对特定企业才有用的技能和知识培训。21图5.2（b）表示的是特殊培训的情况。特殊培训所形成的人力资本具有专用性，职工不能通过换工作将自己的专用人力资本“出售”给其他企业而增加收入。只有企业才愿意支付这笔培训成本，在培训期间，企业必须支付给职工与其他员工相同的工资。培训结束之后，企业没有必要将职工的工资抬高到与其边际收益产品（MRPP）相等的水平，只需付给职工WU这一水平的工资。23由图（b）可以理解企业为何常常采取一些挽留职工的措施。特殊培训的成本是由企业来承担的，这笔成本一旦支出，就无法收回了。因此尽量延长接受培训的员工的服务期就能够提高企业进行特殊培训的收益期，即提高企业人力资本投资的回报。为了挽留职工，企业往往愿意支付给职工略高于其他企业工资水平WU的工资，如图中的WP′，在此工资水平下，实际上职工就与企业共同分享了特殊培训的收益。现实中，企业为职工支付在职培训费，一般都规定员工在培训完成后为企业服务一定的时间，职工提前离开，需交纳一笔赔偿金（主要原因在于大多数培训都不是绝对的特殊培训）。24第三节人力资本理论的批评批评之一：投资与消费的双重性。将所有与教育有关的私人支出全部视为教育投资的成本有失偏颇。因为一个人选择接受教育（主要指高等教育）似乎并不完全是出于提高自己生产力的目的，而是有着更加广泛和复杂的动机。在高等教育的支出中，有相当大的一部分能够给个人带来即时的和长期的消费收益。笼统地将教育支出作为教育投资的成本会高估教育投资的成本，从而低估教育的收益率。26批评之二：非工资的收益。仅仅比较大学毕业生和高中毕业生的工资收入来计算高等教育的收益，可能会低估高等教育的收益。大学毕业生的非工资收益（公款消费、福利等）都高于高中毕业生。大学毕业生还有一些不能量化的收益，如更好的工作环境、有趣的工作内容、有规律的时间安排等。27批评之三：能力的差异。尽管数据说明教育水平和收入水平之间有着明显的正相关关系，但这种关系是不是因果关系却不明确。“在其他条件相同的情况下，更高的受教育水平带来更高的收入”，实际上，不同人之间的“其他条件”并不相同。进大学学习的人有着不同于其他人的条件，他们还是能够在未来的工作中获得更高的收入。不同受教育水平的人之间的收入差距可能主要是由天生能力因素引起的，而不能完全归因于受教育水平的差异。即人力资本投资理论会高估教育投资的收益。研究不同人之间的收入差距是由能力还是由教育导致的具有非常重要的政策意义。28第四节中国的教育与人力资本投资在体制转轨的过程中，中国的人力资本投资和教育的发展都呈现出一些独有的特点。一、中国的人力资本回报在计划经济体制下，不同受教育程度的人之间的收入差距是很小的，这一结果完全是借助于行政性的手段达到的，这就使得教育投资的个人收益率非常低。造成中国教育个人收益率低下的原因主要有：（1）劳动力配置和使用效率低下，必然影响到职工劳动生产率的提高和职工收入的增长；30（2）教育投资效率不高，普通高中和大学教育的比例不合理，大学教育学科设置不合理，脱离现实需要。（3）长期以来，中国存在着轻视教育、轻视科技知识的倾向，教育程度没有成为决定工资收入水平及晋升的重要因素。31二、外部市场与教育投资一个国家的教育投资与外部市场的完善程度有着直接的关系。1.资本市场与教育投资。长期以来中国的资本市场并没有对个人的教育投资提供金融支持，人们习惯于使用家庭的储蓄来供子女上学，或亲朋好友的资助来弥补资金的不足。这容易造成穷困家庭子女的失学以及贫困的恶性循环。20世纪90年代末以来，我国的教育贷款发展非常迅速。2.劳动力市场与教育投资。人们对教育的重视程度大大提高，人力资本投资收益率的提高必然吸引人们32进行越来越多的教育投资，从而带动整个教育产业的大发展。三、教育与经济增长进行横向比较，我国居民的文化程度远远落后于发达国家，甚至还比不上一些发展中国家。从公共教育经费占GNP的比重来看，我国的教育投入也远远低于世界上的其他国家。33思考题1.就平均情况而言，女性比同年龄的男性所得到的工资要低。人力资本的何种观念有助于解释这种现象？请解释。为什么男性和女性之间的工资报酬差距会随着年龄的增长而不断扩大？2.为什么那些认为较高的教育水平“标志着”较强能力的人相信，最有能力的人将会获得最高的教育水平？343.许多针对财产而发生的犯罪（如盗窃）可以被看成是能够带来一时的收益但同时却要承担长期成本（犯罪分子早晚要被抓住并被投入监狱）的活动。如果被投入监狱，则罪犯将不仅会失去可能从非犯罪活动中获取的收入，而且失去了可能从犯罪活动中获取的收入。请运用长期中的职业选择模式来分析哪些人最有可能从事犯罪活动。社会可以采取何种措施来减少这种犯罪？35案例2：兰德公司关于教育和培训的研究案例来源：裴小革.《世界各国经济发展中劳动市场的变化》，中国百科全书出版社，1995年。美国兰德公司于1986年为美国劳工部做了一次关于教育水平与劳动市场变化关系问题的研究。这项研究主要使用的资料包括：①美国全国当时的人口调查；②全国范围内的纵向调查，这项调查的主要对象是年轻男子、妇女和成年男子；③1980年5月9日所做的美国就业机会试点项目调查，这个就业机会试点项目是卡特政府的福利改革展示项目，包括穷人和非穷人家庭，是很好的信息来源。36兰德公司的研究成果，肯定了许多关于教育对劳动市场变化影响的基本假设，具体形成了以下一些判断：（1）在美国当时人口调查的资料中，离校以后存在着广泛的培训，40%的男性和女性报告说他们在工作中接受过培训，提高了技术水平。（2）在校受教育水平和离校后的工作培训间存在一些正相关关系。那些受教育水平高的人，更有可能受到离校后的教育和培训，他们更有可能得到公司培训，这种培训可以增加他们在以后工作中的收入，其他培训（如商业和技术学校的培训）所产生的利润则较低。37（3）正式的学校教育对被调查者得到现在的工作也起着很大的作用，特别是那些具有研究生学历的人来说更是如此。但是，具有研究生学历的人在工作后更多也是接受正规学校的培训，而其他形式的培训则较少。不过，高技术产业的具有研究生学历的人是个例外，在那里正规学校不足，公司和非正式的培训对他们来说可能更重要。（4）兰德公司的研究成果和其他发现一样，肯定了教育投资的较高收益（一般认为达到11％左右）。在高技术产业，教育投资的收益率更高，在那里大学毕业的收益率大约是高中毕业收益率的2～3倍。公司38培训的收益率是最高的，为27%；其次是其他机构提供的培训，为13%；再次是在职培训，为5％；当在校学习对于取得一种职业非常重要时，这种在校学习的收益率也会更高。（5）在职培训对于不同类型的工人有不同的效果。兰德公司的研究发现：在职培训对受教育水平高的专业技术工人