2017年上半年黑龙江基金从业资格：资产配置的主要类型考试试卷

2017年上半年黑龙江基金从业资格：资产配置的主要类型考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、我国基金业监管的原则有__。A.依法监管原则和公开、公平、公正原则B.监管与自律并重原则C.监管的连续性和有效性原则D.审慎监管原则2、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（基金上市首日除外）。A：5%B：10%C：15%D：20%3、在我国，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。A．70%B．80%C．90%D．95%4、通常情况下，__被视为无风险证券。A．金融债券B.政府机构债券C.中央政府债券D.中央银行发行的证券5、基金持有的金融资产应计人A:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B:持有至到期投资C:贷款和应收款项D:可供出售的金融资产6、目前，我国开放式基金，按照__对上市流通的有价证券进行估值。A．收盘价B.平均价C.开盘价D.加权平均价7、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。A.《证券投资基金销售管理办法》B.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》C.《证券投资基金销售人员执业守则》D.《证券投资基金托管资格管理办法》8、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。A．投资管理能力B.从业经历C.基金业绩D.操作风格9、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有__。A．开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额B.开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例C.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配D.根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红10、销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__的原则。A．简易化B.安全性C.实用性D.系统化11、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在__以内。A．0.1%B．0.25%C．0.5%D．0.75%__是指在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。A.依法监管原则B.监管与自律并重原则C.监管的连续性和有效性原则D.审慎监管原则__是用来分析货币市场基金的指标。A．融资比例B.保本期C.安全垫D.担保人14、基金产品风险等级通常不包括__。A．零风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级15、场外认购LOF份额，应使用__。A．上海人民币普通证券账户B.深圳人民币普通证券账户C.中国结算公司上海开放式基金账户D.中国结算公司深圳开放式基金账户16、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。A．10日内 B．10个工作日内 C．30日内 D．30个工作日内17、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照0.1%的税率征收A:印花税B:企业所得税C:营业税D：个人所得税18、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不低于员工人数的1/2。A．10B．20C．30D．5019、考察基金产品线的内涵角度一般不包括A:产品线的长度B:产品线的宽度C:产品线的深度D:产品线的高度20、关于基金管理人，下列认识错误的是__。A.在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B.设立基金管理公司必须经国务院批准C.基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D.基金管理人是基金的募集者和管理者21、通过基金销售人员从业考试即__一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。A．证券市场基础知识B.证券投资基金C.证券交易D.证券投资基金销售基础知识22、基金管理公司的__负责向交易部下达投资指令。A．研究部B.投资部C.投资决策委员会D.监察稽核部23、基金销售监管体系由__等组成。A．监管手段B.监管机构C.监管对象D.监管内容24、整个证券市场的核心是__。A．证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院25、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。A．3B．5C．10D．15二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）1、下列债券发行的定价方式中，__是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。A．以价格为标的的荷兰式招标B.以价格为标的的美式招标C,以收益率为标的的荷兰式招标D.以收益率为标的的美式招标2、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征B.制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练C.系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案D.系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年3、基金在我国香港被称为__。A．共同基金B.证券投资信托基金C.信托产品D.单位信托基金4、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括_A．提示基金销售机构改正B.出具监管警示函C.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起20日后，方可使用D.责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查5、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于__。A．短期债券B.实物债券C.凭证式债券D.记账式债券6、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。A.份数B.比例C.资金D.数量7、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括__。A．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票B.只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求C．ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金D．ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行8、基金营销实务中，采用__，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。A．缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.寻亲问友法9、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额__的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。A．5%B．10%C．20%D．30%10、按投资主体可以将股票划分为__。A．国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股11、股票型基金依据投资市场的不同，可分为__。A．全球股票型基金B.国内股票型基金C.地区股票型基金D.国外股票型基金12、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于__。A．认购时间与股权登记日的关系B.认购时间C.股权登记日D.持有股票时间的长短13、下列各基金品种中，__不须披露上市交易公告书。A．普通的开放式基金B.封闭式基金C.上市开放式基金(LOF)D.交易型开放式指数基金(ETF)14、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用B.股票一般没有期限性C.股票可以视为无期证券D.债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求15、关于机构投资基金的税收，正确的说法是__。A．对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C.对机构买卖基金份额征收印花税D,对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税16、股价的涨跌与公司的盈利的变化__。A．同时发生，变化幅度也相同B.不同时发生，但变化幅度相同C.同时发生，但变化幅度不相同D.不同时发生，变化幅度也不相同17、下列关于基金分类标准的说法，正确的有__。A．60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金B．90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。A．3B．4C．5D．61879年，英国公布，使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。A:《股份有限公司法》B:《投资基金管理办法》C:《投资顾问法》D:《投资公司法》20、证券市场本质上是__直接交换的场所。A.价值B.价格C.估值D.有价证券21、__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。A．基金销售服务费；印花税B.基金交易费；印花税C.基金销售服务费；佣金D.基金交易费；佣金22、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。A.基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换B.同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换C.基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换D.登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换23、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的__投资方式。A.集合B.集资C.联合D.合作24、股票型