保险营销员管理办法 课件

《保险营销员管理办法》之一《保险营销员管理办法》之一课程目标使学员初步掌握公司保险营销员管理制度的相关内容，明确晋升渠道，坚定从业信心课程目标使学员初步掌握公司保险营销员管理制度的相关内容，明确ü

《保险营销员管理办法》概述1新人待遇2考核与福利3课程大纲目标设立4ü《保险营销员管理办法》概述1新人待遇2考核与福《保险营销员管理办法》概述制度精神内容简介组织架构职级及名称职级架构图职责待遇《保险营销员管理办法》概述制度精神制度精神发展空间多劳多得公平竞争唯才是举制度精神发展空间内容简介第一章总则第二章组织架构第三章人员录用第四章职级和职责第五章组织归属与管辖关系第六章待遇第七章考核第八章法律责任和解约处理内容简介第一章总则总公司个险销售部省分公司个险销售部市分公司个险销售部营销部、支公司营销分部营销区营销处营销组组织架构总公司个险销售部省分公司个险销售部市分公司个险销售部营销部、

职级及名称

保险营销员分为两个系列业务员系列业务员业务主任业务经理高级业务经理主管系列组经理高级组经理资深组经理处经理高级处经理资深处经理区经理高级区经理

职级及名称

保险营销员分为两个系列业务员系列主管系列高级业务经理业务经理业务员系列业务员业务主任组经理处经理

区经理高级区经理双线发展晋升培训助推成长主管系列职级架构高级业务经理业务经理业务员系列业务员业务主任组经理处经理区各级营销人员的职责寻找准客户，销售保单，收取保险费，完成业务考核指标。为保户提供售后服务。参加公司有关会议和培训活动。执行公司的有关规章制度，完成公司交办的其他事项。各级营销人员的职责寻找准客户，销售保单，收取保险费，完成业务各级保险营销员可以享受的待遇序号项目名称业务员业务主任业务经理高级业务经理组经理处经理区经理高级区经理1佣金√√√√√√√√2展业津贴

√√

3新人津贴√

4潜力新人奖√

5推荐新人奖√

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6伯乐奖√√√√√

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7直辖组津贴

√√√√8绩优组经理奖

√9辅导津贴

√10责任津贴

√√√11培育组津贴

√

√√√12培育组经理奖

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13培育处津贴√√√14培育区津贴√√15直辖区津贴

√√各级保险营销员可以享受的待遇序号项目名称业务员业务业务高级业12

中国人寿的待遇

佣金——按劳取酬，人人平等各项津贴——职级越高，津贴越高各项奖金——收入越高，奖励越多12

中国人寿的待遇ü

《保险营销员管理办法》概述1新人待遇2考核与福利3课程大纲目标设立4ü《保险营销员管理办法》概述1新人待遇2考核与福利基本概念FYP：首年新单保费FYC：首年新单佣金新单件数：指新签发的主险长险保单的件数Q：是一个符号，是保险营销员在连续3个月中FYC的累计数。淮安公司的Q值为：1200元有效人力：指最近连续3个月累计FYC达到1Q人员晋升任级时间要求：满3个月基本概念FYP：首年新单保费新人待遇佣金新人津贴推荐新人奖潜力新人奖伯乐奖5.4（5）新人待遇佣金5.4（5）佣金计算

佣金=保单保费X佣金率举例：小新在2010年1月销售了一件国寿康终20年交保单（保费6000元）并在当月核销回执，则其首年佣金为？若该单在2011年1月续保，则续年佣金为？（假定国寿康终20年缴佣金率：首年33%,第二年18%）首年佣金=6000X33%=1980元续年佣金=6000X18%=1080元佣金计算佣金=保单保费X佣金率首年佣金新人津贴（1/4）发放对象：入司半年内的新人。发放时间：每月发放一次。业务员提前晋升为业务主任的，晋升之后仍按月发放，直至发满为止。发放办法：每月按下表进行发放新人津贴（1/4）发放对象：入司半年内的新人。1、新人津贴普涨带来利益增长C版时间当月FYC新人津贴1－3月≥1200800≥600400≥3003004—6月≥6004002010版2011版时间当月FYC新人津贴1－3月≥24001200≥1200900≥600600≥3004004—6月≥6004001、前三个月增设一档，新人津贴提高至1200元每月。2、直接提高300元、600元档次所获新人津贴金额。1、新人津贴普涨带来利益增长C版时间当月FYC新人津贴1－2、25-40岁创业更有奖C版2010版2011版1、针对25—40岁新签约人员2、每月发放，发放6个月3、与新人津贴合并发放无创业津贴1-6月每月200元关键人群加大投入助团队发展，促结构优化2、25-40岁创业更有奖C版2010版2011版1、针对2C版2010版2011版1、新人津贴单月最高可达1400元2、做的更多拿的更多，新人津贴赛直佣创业津贴合并后计算：时间当月FYC新人津贴1－3月≥1200800≥600400≥3003004—6月≥600400时间当月FYC新人津贴1－3月≥24001200+200≥1200900+200≥600600+200≥300400+2004—6月≥600400+200增高档，补低档，新人津贴大提档C版2010版2011版1、新人津贴单月最高可达1400元创示例一（C版）

我们来算笔账，假设一个35岁新人前6月每月FYC为600元，则原6个月新人津贴为：400*3+400*3=2400元现6个月新人津贴为：

800*3+600*3=4200元比2010版：津贴增长了1800元，比例增长75%示例一（C版）我们来算笔账，假设一个35岁新人前示例二（C版）

我们再来算，假设一个35岁新人前6月每月FYC为2400元，则原6个月新人津贴为：800*3+400*3=3600元现6个月新人津贴为：

1400*3+600*3=6000元比2010版：津贴增长了2400元，比例增长67%示例二（C版）我们再来算，假设一个35岁新人前6示例三（C版）

我们再来算，假设一个35岁新人第一年每个月FYC都为2400元，且达成潜力新人奖则FYC：2400*12=28800元新人津贴：

1400*3+600*3=6000元潜力新人奖：1000+800=1800元合计：36600元奖励已达到7800示例三（C版）我们再来算，假设一个35岁新人第一新人津贴计提的入司时间规定每月15号(含)前签约的新人,新人津贴起始月为当月。每月15号后签约的新人,第一个月FYC达300元以上的，新人津贴起始月为当月.第一个月FYC低于300元的,新人津贴起始月为签约后第二个月。新人津贴（4/4）新人津贴计提的入司时间规定新人津贴（4/4）发放对象：各级营销员发放办法：推荐新人奖（1/4）发放对象：各级营销员推荐新人奖（1/4）推荐新人奖（2/4）新人晋升为业务主任（业务员任级满3个月）在第4个月，向其推荐人支付该新人前3个月累计FYC的10％计发推荐新人奖在第7、10、13个月时，分别按该新人前3个月累计FYC的10％、10％、10％，向其推荐人计发推荐新人奖推荐新人奖（2/4）新人晋升为业务主任（业务员任级满3个月）推荐新人奖（3/4）新人晋升为业务主任(在签订代理合同后第4-6个月））在第7个月，向其推荐人支付该新人前6个月累计FYC的10％。在第10、13个月时，分别按该新人前3个月累计FYC的10％，向其直接推荐人计发推荐新人奖。推荐新人奖（3/4）新人晋升为业务主任(在签订代理合同后第4推荐新人奖（4/4）若新人在签订代理合同满6个月仍未晋升为业务主任，不向直接推荐人发放该奖项。推荐新人奖发放期间，若直接推荐人晋升或转系列为主管，该奖项继续按上述规定发放。推荐新人奖发放之前，新人或直接推荐人终止代理合同的，停发推荐新人奖。推荐新人奖（4/4）若新人在签订代理合同满6个月仍未晋升为业ü保险营销员管理办法概述1新人待遇2考核与福利3课程大纲目标设立4ü保险营销员管理办法概述1新人待遇2考核与福利3课关于考核（1/4）按季度考核，每年1、4、7、10月为考核月业务员按月滚动考核考核包括职级维持考核晋升考核关于考核（1/4）按季度考核，每年1、4、7、10月为考核月关于考核（2/4）业务员职级晋升考核业务员达到以下条件，可以申请晋升业务主任1、任业务员职级满3个月2、个人最近3个月累计FYC达到1Q3、个人最近3个月累计新单件数达到2件4、个人最近3个月短期险业务新单保费达到600元业务员业务主任关于考核（2/4）业务员职级晋升考核业务员业务主任关于考核（3/4）业务员连续3个月FYC为零或签约起9个月内不能晋升为业务主任，则解除代理合同。

关于考核（3/4）业务员连续3个月FYC为零或签约起9个月内33待遇福利保障永无后顾之忧福利保障基本保障养老保障33待遇福利保障福利保障基本保障34基本保障(医疗保险)职级投保险种及保险金额（万元）国寿绿洲团体定期寿险国寿附加绿洲残疾和烧伤团体意外伤害保险（A型）国寿绿洲团体意外伤害保险（A型）国寿团体医疗保险（2007版）业务员、业务主任（当年签约）考降业务主任

3

业务员、业务主任（非当年签约）333计划三（8500元）业务经理555计划三（8500元）高级业务经理5510计划二（17000元）组经理级5510计划三（8500元）处经理级101020计划二（17000元）区经理级101030计划一（26500元）34基本保障(医疗保险)职级投保险种及保险金额（万元）国寿绿35基本保障(养老保险)国寿销售精英团体养老年金保险（分红型）职级个人缴纳部分公司奖励部分业务主任（不满一年）应发佣金(附加险佣金和其也奖励除外)*8%个人FYC的2%业务主任（1<X<2）个人FYC的3%业务主任(>2)/业务经理个人FYC的4%高级业务经理个人FYC的5%各档组经理个人FYC的5%各档处经理个人FYC的6%和管辖人员FYC的2%各档区经理个人FYC的6%和管辖人员FYC的3%35基本保障(养老保险)国寿销售精英团体养老年金保险（分红型ü保险营销员管理办法概述1新人待遇2考核与福利3课程大纲目标设立4ü保险营销员管理办法概述1新人待遇2考核与福利3课37目标设立按劳取酬，多劳多得---我们要多拜访、多举绩解除后顾之忧---我们要提前转正，争取福利通畅的渠道---我们要晋升主管37目标设立按劳取酬，多劳多得---我们要多拜访、多举绩38业务精英道路业务主任业务经理

业务员高级业务经理

3个月3个月6个月38业务精英道路业务主任业务经理39主管之路业务主任组经理分处经理处经理分部经理部经理

业务员

3个月6个月24个月3个月12个月24个月39主管之路业务主任组分处处分部40结语公司为我们提供了平台市场为我们提供了机遇命运掌握在自己的手中5.4（7）40结语公司为我们提供了平台5.4（7）演讲完毕，谢谢观看！演讲完毕，谢谢观看！《保险营销员管理办法》之一《保险营销员管理办法》之一课程目标使学员初步掌握公司保险营销员管理制度的相关内容，明确晋升渠道，坚定从业信心课程目标使学员初步掌握公司保险营销员管理制度的相关内容，明确ü

《保险营销员管理办法》概述1新人待遇2考核与福利3课程大纲目标设立4ü《保险营销员管理办法》概述1新人待遇2考核与福《保险营销员管理办法》概述制度精神内容简介组织架构职级及名称职级架构图职责待遇《保险营销员管理办法》概述制度精神制度精神发展空间多劳多得公平竞争唯才是举制度精神发展空间内容简介第一章总则第二章组织架构第三章人员录用第四章职级和职责第五章组织归属与管辖关系第六章待遇第七章考核第八章法律责任和解约处理内容简介第一章总则总公司个险销售部省分公司个险销售部市分公司个险销售部营销部、支公司营销分部营销区营销处营销组组织架构总公司个险销售部省分公司个险销售部市分公司个险销售部营销部、

职级及名称

保险营销员分为两个系列业务员系列业务员业务主任业务经理高级业务经理主管系列组经理高级组经理资深组经理处经理高级处经理资深处经理区经理高级区经理

职级及名称

保险营销员分为两个系列业务员系列主管系列高级业务经理业务经理业务员系列业务员业务主任组经理处经理

区经理高级区经理双线发展晋升培训助推成长主管系列职级架构高级业务经理业务经理业务员系列业务员业务主任组经理处经理区各级营销人员的职责寻找准客户，销售保单，收取保险费，完成业务考核指标。为保户提供售后服务。参加公司有关会议和培训活动。执行公司的有关规章制度，完成公司交办的其他事项。各级营销人员的职责寻找准客户，销售保单，收取保险费，完成业务各级保险营销员可以享受的待遇序号项目名称业务员业务主任业务经理高级业务经理组经理处经理区经理高级区经理1佣金√√√√√√√√2展业津贴

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3新人津贴√

4潜力新人奖√

5推荐新人奖√

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6伯乐奖√√√√√

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7直辖组津贴

√√√√8绩优组经理奖

√9辅导津贴

√10责任津贴

√√√11培育组津贴

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√√√12培育组经理奖

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13培育处津贴√√√14培育区津贴√√15直辖区津贴

√√各级保险营销员可以享受的待遇序号项目名称业务员业务业务高级业53

中国人寿的待遇

佣金——按劳取酬，人人平等各项津贴——职级越高，津贴越高各项奖金——收入越高，奖励越多12

中国人寿的待遇ü

《保险营销员管理办法》概述1新人待遇2考核与福利3课程大纲目标设立4ü《保险营销员管理办法》概述1新人待遇2考核与福利基本概念FYP：首年新单保费FYC：首年新单佣金新单件数：指新签发的主险长险保单的件数Q：是一个符号，是保险营销员在连续3个月中FYC的累计数。淮安公司的Q值为：1200元有效人力：指最近连续3个月累计FYC达到1Q人员晋升任级时间要求：满3个月基本概念FYP：首年新单保费新人待遇佣金新人津贴推荐新人奖潜力新人奖伯乐奖5.4（5）新人待遇佣金5.4（5）佣金计算

佣金=保单保费X佣金率举例：小新在2010年1月销售了一件国寿康终20年交保单（保费6000元）并在当月核销回执，则其首年佣金为？若该单在2011年1月续保，则续年佣金为？（假定国寿康终20年缴佣金率：首年33%,第二年18%）首年佣金=6000X33%=1980元续年佣金=6000X18%=1080元佣金计算佣金=保单保费X佣金率首年佣金新人津贴（1/4）发放对象：入司半年内的新人。发放时间：每月发放一次。业务员提前晋升为业务主任的，晋升之后仍按月发放，直至发满为止。发放办法：每月按下表进行发放新人津贴（1/4）发放对象：入司半年内的新人。1、新人津贴普涨带来利益增长C版时间当月FYC新人津贴1－3月≥1200800≥600400≥3003004—6月≥6004002010版2011版时间当月FYC新人津贴1－3月≥24001200≥1200900≥600600≥3004004—6月≥6004001、前三个月增设一档，新人津贴提高至1200元每月。2、直接提高300元、600元档次所获新人津贴金额。1、新人津贴普涨带来利益增长C版时间当月FYC新人津贴1－2、25-40岁创业更有奖C版2010版2011版1、针对25—40岁新签约人员2、每月发放，发放6个月3、与新人津贴合并发放无创业津贴1-6月每月200元关键人群加大投入助团队发展，促结构优化2、25-40岁创业更有奖C版2010版2011版1、针对2C版2010版2011版1、新人津贴单月最高可达1400元2、做的更多拿的更多，新人津贴赛直佣创业津贴合并后计算：时间当月FYC新人津贴1－3月≥1200800≥600400≥3003004—6月≥600400时间当月FYC新人津贴1－3月≥24001200+200≥1200900+200≥600600+200≥300400+2004—6月≥600400+200增高档，补低档，新人津贴大提档C版2010版2011版1、新人津贴单月最高可达1400元创示例一（C版）

我们来算笔账，假设一个35岁新人前6月每月FYC为600元，则原6个月新人津贴为：400*3+400*3=2400元现6个月新人津贴为：

800*3+600*3=4200元比2010版：津贴增长了1800元，比例增长75%示例一（C版）我们来算笔账，假设一个35岁新人前示例二（C版）

我们再来算，假设一个35岁新人前6月每月FYC为2400元，则原6个月新人津贴为：800*3+400*3=3600元现6个月新人津贴为：

1400*3+600*3=6000元比2010版：津贴增长了2400元，比例增长67%示例二（C版）我们再来算，假设一个35岁新人前6示例三（C版）

我们再来算，假设一个35岁新人第一年每个月FYC都为2400元，且达成潜力新人奖则FYC：2400*12=28800元新人津贴：

1400*3+600*3=6000元潜力新人奖：1000+800=1800元合计：36600元奖励已达到7800示例三（C版）我们再来算，假设一个35岁新人第一新人津贴计提的入司时间规定每月15号(含)前签约的新人,新人津贴起始月为当月。每月15号后签约的新人,第一个月FYC达300元以上的，新人津贴起始月为当月.第一个月FYC低于300元的,新人津贴起始月为签约后第二个月。新人津贴（4/4）新人津贴计提的入司时间规定新人津贴（4/4）发放对象：各级营销员发放办法：推荐新人奖（1/4）发放对象：各级营销员推荐新人奖（1/4）推荐新人奖（2/4）新人晋升为业务主任（业务员任级满3个月）在第4个月，向其推荐人支付该新人前3个月累计FYC的10％计发推荐新人奖在第7、10、13个月时，分别按该新人前3个月累计FYC的10％、10％、10％，向其推荐人计发推荐新人奖推荐新人奖（2/4）新人晋升为业务主任（业务员任级满3个月）推荐新人奖（3/4）新人晋升为业务主任(在签订代理合同后第4-6个月））在第7个月，向其推荐人支付该新人前6个月累计FYC的10％。在第10、13个月时，分别按该新人前3个月累计FYC的10％，向其直接推荐人计发推荐新人奖。推荐新人奖（3/4）新人晋升为业务主任(在签订代理合同后第4推荐新人奖（4/4）若新人在签订代理合同满6个月仍未晋升为业务主任，不向直接推荐人发放该奖项。推荐新人奖发放期间，若直接推荐人晋升或转系列为主管，该奖项继续按上述规定发放。推荐新人奖发放之前，新人或直接推荐人终止代理合同的，停发推荐新人奖。推荐新人奖（4/4）若新人在签订代理合同满6个月仍未晋升为业ü保险营销员管理办法概述1新人待遇2考核与福利3课程大纲目标设立4ü保险营销员管理办法概述1新人待遇2考核与福利3课关于考核（1/4）按季度考核，每年1、4、7、10月为考核月业务员按月滚动考核考核包括职级维持考核晋升考核关于考核（1/4）按季度考核，每年1、4、7、10月为考核月关于考核（2/4）业务员职级晋升考核业务员达到以下条件，可以申请晋升业务主任1、任业务员职级满3个月2、个人最近3个月累计FYC达到1Q3、个人最近3个月累计新单件数达到2件4、个人最近3个月短期险业务新单保费达到600元业务员业务主任关于考核（2/4）业务员职级晋升考核业务员业务主任关于考核（3/4）业务员连续3个月FYC为零或签约起9个月内不能晋升为业务主任，则解除代理合同。

关于考核（3/4）业务员连续3个月FYC为零或签约起9个月内74待遇福利保障永无后顾之忧福利保障基本保障养老保障33待遇福利保障福利保障基本保障75基本保障(医疗保险)职级投保险种及保险金额