人身保险投保单填写要求XXXX

人身保险投保单填写要求总公司核保部

填写要求投保单须使用蓝黑色、黑色签字笔或墨水笔填写。投保单要保持整洁，不可修改，不可折叠、不可撕开后重新粘贴。如涂污则必须重新更换投保单。使用正楷字体填写，汉字应书写简体字，字迹工整清晰，不得用涂改液（修正液）涂改修改。如有难以辨认或不认识的字，应在旁边用铅笔注上标准字或注明拼音；2022/12/10若投保书发生下列情况，则须重新填写投保书投保书不是用黑色墨水笔或签字笔填写；投保书破损、撕拼；更换投保人、被保险人、受益人；变更主险；险种名称、险种代码填写错误；由于年龄计算错误或职业类别错误致保险费错误；投保人、被保险人或监护人未签名、签名涂改或所签的姓名与投保书所填写的不一样（如投保书用“王连”，签名处用“王莲”）2022/12/10投保人、被保险人、受益人姓名和证件号码由于笔误发生更改，未递交有效身份证件；职业代码、职业类别由高风险职业变更为低风险职业；健康、财务和其他告知事项中，原为“是”，后改为“否”；减少计划或减少保额须客户签名确认；更换计划时，若提高保障，不用客户签名，直接修改；降低保障，须有客户签名2022/12/10若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划掉，在旁边重新清晰正确填写，投保人在旁边签名后方有效投保人、被保险人、受益人姓名和证件号码由于笔误发生更改，并递交有效身份证件；投保人与被保险人的关系、受益人与被保险人的关系符合规则要求，由于笔误发生更改；受益比例由于笔误而更改；授权银行或账号部分数字填写不清楚时可直接修改；新增计划或增加原填写计划保额时，可直接修改；健康、财务和其他告知事项中，原为“是”，后改为“否”；2022/12/10若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划掉，在旁边重新清晰正确填写

随附资料要求一年期以上险种投保时必须同时递交投保人亲笔签名的《人身保险投保提示书》；投保分红产品，须同时递交投保人签名的“红利演示表”，投保万能产品，须同时递交投保人签名的“产品说明书”；被保险人为0～6月幼儿时：投保时必须提供“出生医学证明”或“儿童保健手册”；对于指定受益人超出核保规则的，须提供指定受益人有效身份证件的复印件进行审核。2022/12/10

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券业监督管理委员会中国保险监督管理委员会令[2007]第2号）第十二条所规定的保险费金额依照客户按照保险合同应缴纳的所有保费来计算，既包括客户已缴纳的保费，又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。

对于达到标准的投保单，应递交投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件复印件。2022/12/10客户身份识别及递交身份证明文件的规定趸交：首期以现金方式交纳保费，单日累计投保保费大于等于2万元；首期以银行转账方式交纳保费，单日累计投保保费大于等于20万元。期交：若被保险人年龄+交费年期＜69（男）73（女）：现金方式：以投保人单日累计投保保费（期交保费×交费年期）≥2万元。银行转账方式：以投保人单日累计投保保费（期交保费×交费年期）≥20万元。若被保险人年龄+交费年期≥69（男）73（女）：现金方式：投保人单日累计投保保费[期交保费×（69/73-被保险人年龄）]≥2万元。银行转账方式：投保人单日累计投保保费[期交保费×（69/73-被保险人年龄）]≥20万元。2022/12/10客户身份识别及递交身份证明文件的规定

投保单册的组成和处理方式单证类型、版本号投保单册的组成

《人身保险投保单》《保险销售人员报告书》《人身保险投保提示书》处理方式2022/12/10

首页题目位置序号字段填写指引规则指引内部规则1渠道1、正确勾选渠道；2、清晰填写分支机构代码、保险销售人员代码、保险销售人员姓名等未填写或与签名不符拒收投保单下发问题件，计入初审差错。1销售渠道勾选项2022/12/10投保保人人资资料料XXX19803620091102016030089152611302019130安邦邦人人寿寿保保险险股股份份有有限限公公司司anbangrenshou@126.com保险险业业2070204北京京朝阳阳东三三环环中中路路7号财财富富中中心心30层100022010-12345678010-8765432113901234567三项项需需填填写写正正确确，，证证件件号号码码、、性性别别、、出出生生日日期期地址址填填写写清清晰晰，，回回访访电电话话需需选选择择2022/12/8被保险人人资料如被保险险人为投投保人本本人，可可免填此此栏XXX19808920091102019080089151711302019130华夏银行行huaxiayinhang@126.com金融业柜员2070109朝阳西大街2号010-1234567813901234567100060清晰填写写投被保保险人的的关系注：投保保时仅接接受投被被保险人人关系为为本人、、父母、、子女、、配偶投投保，若若有其他他关系投投保，请请递交相相关资料料由总公公司核保保部进行行审核！！2022/12/8身故受益益人资料料序号字段填写指引规则指引内部规则1受益顺序正确、完整填写同一受益顺序，受益比例合计应为100%初审审核2受益比例正确、完整填写初审审核3受益人与被保险人的关系清晰填写仅接受父母、子女、配偶关系如为特殊关系，需报总公司核保部审核若为法定定，需勾勾选此框框2022/12/82022/12/8保险计划和和交费信息息（一）清晰完整填填写险种代代码和名称称，若变更更险种，需需重填投保保单万能险追加加保费填写写2022/12/8序号新增或变更字段填写指引规则指引内部规则1一年期产品续保客户投保保险期间为一年期的主险及其附加险时，需选择是否申请续保。（适用险种：安心无忧意外伤害保险）不填写默认为不自动续保（提示业务人员注意！）保险险计计划划和和交交费费信信息息（（二二））增加加了了对对于于一一年年期期产产品品是是否否自自动动续续保保的的选选择择项项，，有有利利于于避避免免纠纠纷纷万能能险险专专属属填填写写2022/12/8合同同争争议议处处理理方方式式若选选择择仲仲裁裁方方式式，，需需明明确确仲仲裁裁委委员员会会名名称称北京市2022/12/8交费费方方式式及及账账户户授授权权首续续期期银银行行账账号号需需一一致致账户户所所有有人人需需为为投投保保人人XXX北京工商XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2022/12/8保险险公公司司询询问问事事项项健康康告告知知需需正正确确勾勾选选，，如如选选择择是是，，则则需需详详细细告告知知19保险险公公司司询询问问事事项项财务务告告知知需需正正确确勾勾选选，，如如选选择择是是，，则则需需详详细细说说明明2022/12/8详细说说明栏栏2022/12/8声明与与授权权若投保保分红红产品品、万万能产产品、、投连连产品品，需需亲笔笔抄录录此句句话2022/12/8投保人人及被被保险险人声声明与与授权权及签签名投保人人确认认栏根据保保监会会文件件要求求进行行增加加，对对于投投保投投资连连结保保险、、万能能保险险、分分红保保险时时需临临抄。。投保人人、被被保险险人签签名：：未成年年人或或无民民事行行为能能力人人，需需由其其监护护人签签名。。2022/12/8初审签字字及随附附资料的的核查序号字段填写指引内部规则①随附资料在保证客户交齐所有投保单册资料后，根据客户随附资料正确勾选。正确勾选。若不勾选，记录初审差错。②初审签字审核后初审签字，内部交接时不需加盖交接章，只需通过内部清单交接。2022/12/8银行自动动转账付付款及领领款授权权书序号字段填写指引内部规则①账户交费账户所有人需为投保人。若账号错误，或重新授权，需填写转账授权书并随附存折/卡复印件。财务转账校验账户所有人及账户号码②授权银行各分支机构签约转账银行2022/12/8销售人员员报告书书报告书保保险营销销员必须须填写，，并签名名。初审特别别说明，，放到报报告书下下面。2022/12/8人身保险投保保提示书全国统一一年期以上产产品必须随附附投保提示书书，并由投保保人亲笔签名名递交时效2022/12/8渠道投保申请资料个代客户签单的2个工作日内交回营销服务部。经代客户签单的2个工作日内交回经代公司，郊县的3个工作日内交回经代公司。投保申请资料自经代公司收件日起2个工作日内交回本公司。监控方法（1）严格初审，必须按照上述时效交回投保申请材料。（2）由于特殊原因无法按照上述时效要求提交投保申请材料的，渠道提交特别申请件说明原因，经分公司渠道主管、核保主管审批同意后受理。