专业化销售流程(新)课件

银行保险专业化销售流程银行保险专业化销售流程12上完课后，希望您能…

…了解客户的购买心理；了解专业销售流程及其意义；养成专业化销售的习惯。2上完课后，希望您能……了解客户的购买心理；23活动：销售初体验体验方式:现场推选几位代表；以销售员的角色向大家销售产品；备选产品:手机3活动：销售初体验体验方式:34购买心理与销售流程的关系发现需求产生兴趣想进一步了解产生对比心理产生购买欲望决定购买购买心理销售流程引起客户注意引发客户兴趣展示并说明商品问题处理主动促成售后服务需求满足4购买心理与销售流程的关系发现需求产生兴趣想进一步了解产生对45销售模式的演进产品层次信赖层次朋友/顾问层次客户因为产品的优势才购买客户因为信任你才购买客户认同你的专业，购买后若以后有需要，也会第一个征询你的建议万物都在变，销售怎能例外5销售模式的演进产品层次信赖层次朋友/顾问层次客户因为产品的56销售是什么？人人都在销售什么是销售?什么是专业销售?什么是专业化销售?6销售是什么？人人都在销售67运用才智和工具让客户接纳一些他们不知道、不了解，但有益处的事物。按一定的程序、一定的步骤、一定的方法将销售分解量化，进而达到一定目的。将销售行为专业化，使专业不断支配行动，进而养成专业销售的习惯。销售专业销售专业化销售销售

专业销售

专业化销售7运用才智和工具让客户接纳一些他们不知按一定的程序、一定的步78

——按一定的程序、一定的步骤、一定的方法将销售的过程分解量化，进而达到销售商品或服务的过程。什么是专业化销售流程？8——按一定的程序、一定的步骤、一定的方法将销售的过89计划与活动主顾开拓接触前准备接触说明促成拒绝处理售后服务一次销售专业化销售流程9计划与活动主顾开拓接触前准备接触说明促910计划与话动主顾开拓接触接触前准备售后服务促成

说明

拒绝

理

处

转介绍专业化销售流程循环销售10计划与话动主顾开拓接触接触前售后服务促成1011专业化销售流程概述计划与活动制定详细的工作计划与销售活动的目标包括：自我管理、网点工作计划主顾开拓寻找符合条件的销售对象包括：主顾开拓的重要性、对象、方法接触前准备为正式销售面谈而做的事前准备包括：电话约访、心态建设、硬件准备等接触激发客户的购买热情包括：接触原则、目的、环节、方法等说明强化客户对银行保险产品的购买/销售欲望包括：说明的步骤、内容、方法、追踪等促成从旁协助准主顾作出立即购买决定包括：促成的定义、意义、对象、时机、方法拒绝处理化解阻碍销售正常进行的一切问题包括：拒绝本质分析、拒绝问题处理、心态调整售后服务协助客户做好保全服务并寻找新的购买契机包括：认识服务、对象、体现、理念11专业化销售流程概述计划与活动制定详细的工作计划与销售活动1112专业化销售流程注意点计划与活动整个销售流程的灵魂主顾开拓销售人员的生命线接触前准备物质准备、心理准备接触可解大部分拒绝问题说明简洁说明，随时促成促成

全力接触，自然促成拒绝处理认识拒绝并寻找拒绝本质售后服务等同于售前服务12专业化销售流程注意点计划与活动整个销售流程的灵魂主顾1213一、计划与话动主顾开拓接触接触前准备售后服务促成

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理

处专业化销售流程13一、计划与话动主顾开拓接触接触前售后服务促成1314计划与活动“没有人会计划失败，而是失败在没有计划”Peopledon'tplantofail,butfailtoplan.人生是由一系列的目标联系起来的，明确的目标就像航标一样，给我们提供动力，使我们不断进步。14计划与活动“没有人会计划失败，而是失败在没有计划”Peo1415计划的重要性目标的订立计划行动实施养成良好的工作习惯计划与活动15计划的重要性计划与活动1516计划的重要性游戏活动：找朋友握手，限时2分钟。活动启示：详细的计划有利于目标顺利的达成。结论：目标由系统的计划一步一步积累达成，明晰而具体的计划是达成目标的第一步。银行保险销售更是如此，计划销售活动是达成目标的前提。16计划的重要性游戏活动：找朋友握手，限时2分钟。活动启示：1617目标的订立收入目标业绩目标发展目标短期目标中期目标长期目标17目标的订立收入目标短期目标1718计划行动实施1、计划——

做好月、周、日工作计划；2、执行——

按计划完成任务；3、总结——

每天、每周、每月做总结。18计划行动实施1、计划——做好月、周、日工作计划；1819养成良好的工作习惯简单+坚持+重复=习惯简单+坚持+重复+习惯=实现目标19养成良好的工作习惯简单+坚持+重复=习惯1920计划与活动计划你的工作,工作你的计划!20计划与活动计划你的工作,工作你的计划!2021计划与话动二、主顾开拓接触接触前准备售后服务促成

说明

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理

处专业化销售流程21计划与话动二、主顾开拓接触接触前售后服务促成2122定义：就是用一种系统的方法来决定该跟谁接触，寻找符合条件的销售对象。主顾开拓22定义：就是用一种系统的方法来决定该跟谁接触，寻找符合条件2223主顾开拓的意义优质准主顾的特点主顾开拓的方法主顾开拓23主顾开拓的意义主顾开拓2324主顾开拓的意义

准主顾是销售人员最大的资产，更是销售人员赖以生存得以发展的基础。准主顾开拓是保证销售工作持续性的环节，也是销售流程中重要的环节。24主顾开拓的意义准主顾是销售人员最大的资产，更是销24251、有理财观强的人2、有定期储蓄习惯的人3、收入稳定、有购买力的人4、注重健康、有需求的人5、有责任感、有决定权的人6、享受生活、容易接近的人

……优质准主顾的特点251、有理财观强的人优质准主顾的特点25261、缘故法：从熟人和亲友中寻找客户的方法；2、介绍法：请求缘故关系或现有的客户做你的介绍人，推荐他们的熟人做我们新准主顾的方法；3、随机拜访法：在没有计划的情况下，在不确定的时间（或地点）拜访准主顾的方法。主顾开拓的方法261、缘故法：从熟人和亲友中寻找客户的方法；主顾开拓的方法2627专业的行销从主顾开拓开始主顾开拓1、客户量的积累体现客户经理的生命力；2、客户量的积累体现客户经理的销售力；3、客户开拓是一项持续性的长期工作；4、客户使销售变得有的放矢；5、客户资源库的建立，客户经理信心的源泉。27专业的行销从主顾开拓开始主顾开拓1、客户量的积累体现客户2728计划与话动主顾开拓接触三、接触前准备售后服务促成

说明

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拒绝

理

处专业化销售流程28计划与话动主顾开拓接触三、接触前准备售后服务促成2829古语云：兵马未动，粮草先行。不打无准备之仗，为成功作准备。接触前准备29古语云：兵马未动，粮草先行。接触前准备2930接触前准备导言接触前准备的目的接触前准备的内容接触前准备30接触前准备导言接触前准备3031导言请经历过“重要约会”的人回忆一下：在与对方见面前有没有做准备？为什么要做准备？都做了哪些准备？31导言请经历过“重要约会”的人回忆一下：3132接触前准备的目的减少正式接触时犯错误的可能性；预测客户的拒绝类型，并拟定应对之道；为正式销售规划具体的行动。32接触前准备的目的减少正式接触时犯错误的可能性；3233回忆

我们在生活中有没有接受过别人的推销?

是只要有人向你推销你就接受，还是有选择的接受？你接受推销员推销的理由都有哪些？33回忆我们在生活中有没有接受过别人的推销?3334客户接受我们的理由这人不错知识面挺宽同类型人很风趣有礼貌投缘有共同语言对我了解对我的工作在行让我开心这人可信为我着想专业公司信誉好34客户接受我们的理由这人不错投缘这人可信3435物质准备行动准备心态准备接触前准备的内容35物质准备接触前准备的内容3536物质准备展示资料:

公司简介商品介绍 个人资料

分红通知单宣传单简报数据

保单样板计算器名片签单工具:

缴款单 签字笔 投保资料展业与礼品:

公司标志的礼物香烟糖果小玩具必备物品:

适合拜访环境的服装镜子梳子面纸36物质准备展示资料:

公司简介商品介绍 个人资3637行动准备一、收集客户资料资料收集：

工作状况健康状况

家庭状况经济状况

个人嗜好近期情况资料分析整理：性格特征需求信息

特殊喜好37行动准备一、收集客户资料资料收集：

工作状况3738行动准备二、拜访计划的拟订拜访时间拜访路线 拜访礼仪三、电话约访电话约访的唯一目的：取得面谈机会注意事项：

1.不要在电话里讲保险；

2.通话时间不宜过长；

3.如果有介绍人，要提出介绍人。38行动准备二、拜访计划的拟订3839心态准备面见客户前应准备好“五颗心”信心耐心爱心诚心平常心39心态准备面见客户前应准备好“五颗心”3940完善的准备是成功的开始！接触前准备“凡事预则立，不预则废。”40完善的准备是成功的开始！接触前准备“凡事预则立，不预则废4041计划与话动主顾开拓四、接触接触前准备售后服务促成

说明

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理

处专业化销售流程41计划与话动主顾开拓四、接触接触前售后服务促成4142

推销自己，给客户留下良好的第一印象，建立信任、打开心门接纳自己，愿意继续沟通交流。在接触过程中注意搜集客户资料，发现客户需求，寻找购买点。接触42接触4243接触的目的建立良好的第一印象接触的方法与要领购买点分析接触43接触的目的接触4344接触的目的

取得客户的信赖;

收集客户的资料;

寻找客户的购买点。44接触的目的取得客户的信赖;4445游戏活动

游戏：角色扮演《无间道》

警察、卧底、黑帮头目、心理医生45游戏活动游戏：角色扮演《无间道》4546良好的第一印象，取决于与客户初次见面的三十秒！建立良好的第一印象46良好的第一印象，建立良好的第一印象4647

微笑着装握手递交名片行为举止建立良好的第一印象47微笑建立良好的第一印象4748接触的方法和要领主动帮助法新产品宣传法调查问卷法开门见山法网点活动接近法社区宣传法48接触的方法和要领主动帮助法4849接触的方法和要领寒暄——拉近距离，调节气氛赞美——赢得好感，为进一步沟通做铺垫提问——探求购买点，引导客户思考倾听——认真聆听，发现客户需求

赢得客户的好感你的机会就多了许多49接触的方法和要领寒暄——拉近距离，调节气氛4950正确的面谈座位准客户（女主人）客户经理准客户（男主人）50正确的面谈座位准客户（女主人）客户经理准客户（男主人5051赞美艺术原则：自然、真诚、得体

方法：具体的描述、别出心裁忌讳：背话术、不具体、不确切、夸大其辞

51赞美艺术原则：自然、真诚、得体5152事实资料基本资料教育背景工作背景社交活动动机资料理财方式生活形态保险情况收集客户资料一、及时补充新的客户信息；二、对客户资料的收集再详细也不嫌多！52事实资料动机资料收集客户资料一、及时补充新的客户信息；5253购买点分析

从“理财”着手从“储蓄”着手从“养老”着手从“子女教育”着手从“避税”着手53购买点分析从“理财”着手5354全面收集客户资料，锁定购买点！接触54全面收集客户资料，接触5455计划与话动主顾开拓接触接触前准备售后服务促成

五、说明

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拒绝

理

处专业化销售流程55计划与话动主顾开拓接触接触前售后服务促成5556

用简明扼要且生活化的语言向客户介绍产品的功能，强化客户的利益。树立客户风险意识，再次加强理财配置观念，唤起客户的保险理财需求。

销售的本质是帮助客户解决自己的问题，而非销售产品本身。说明56用简明扼要且生活化的语言向客户介绍产品的功能，5657说明的目的说明的工具说明的步骤说明的技巧说明的注意事项说明57说明的目的说明5758说明的目的

使客户认同为其量身定做的理财需求解决方案，为顺利成交奠定基础。58说明的目的使客户认同为其量身定做的理财需求5859说明工具作用：是需求解决方案的载体，其作用是以清晰易懂的方式向客户呈现其保险利益，是说明的重要辅助工具。说明工具包括：行动巨人、保险单样板等辅助工具。说明的工具59说明工具作用：是需求解决方案的载体，其作用是以清晰易懂的5960说明的步骤再次确认客户的需求；提供解决需求的最理想的方案，详细解释各项保障利益；使客户产生成交动机，奠定促成的基础。60说明的步骤再次确认客户的需求；6061善用展业工具注重说明方法：先再保障讲缴保费化概念为数字说明的技巧61善用展业工具说明的技巧6162正确的座位用笔引导客户的注意力尽力避免使用专业术语注意客户的反应与动作说明的注意事项62正确的座位说明的注意事项6263说明的重点在于产品的效用,时刻把握机会，导入促成！说明63说明的重点在于产品的效用,说明6364计划与话动主顾开拓接触接触前准备售后服务六、促成说明

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理

处专业化销售流程64计划与话动主顾开拓接触接触前售后服务六、促成说明6465

促成

从旁协助准主顾作出立即购买的决定，并协助其完成相关的投保手续。65促6566促成的定位促成的时机促成的方法促成时应注意的细节促成后态度与工作促成66促成的定位促成6667

促成是销售的目的就象足球比赛的临门一脚促成的定位67促成是销售的目的就象足球比赛的临门一脚促成的定位6768取得购买意愿+填写投保单+交纳保费促成是（意愿+行动）促成的定位68取得购买意愿促成是（意愿+行动）促成的定位68691.客户行为和态度有所改变时：

沉默思考时、翻阅资料时2.客户交谈内容感兴趣，主动提出问题时：

手续麻烦吗？需要体检吗？公司倒闭了怎么办？促成的时机691.客户行为和态度有所改变时：促成的时机6970促成的方法推定承诺法二择一法化整为零法T字法（富兰克林分析法）……70促成的方法推定承诺法7071推定承诺法请问您的家庭住址是……？麻烦您把身份证给我一下，我帮你填写资料!受益人就写……吧!71推定承诺法请问您的家庭住址是……？7172二择一法您选择年交还是月交？您打算每月交800元还是1000元？联系方式留您的手机号码还是固定电话？您准备把最终利益给老公还是孩子？

无论对方作出哪一个选择，都表示他同意购买！72二择一法您选择年交还是月交？无论对方作出哪一个选7273化整为零法这是您为自己存的一笔养老金，每月只要800元就能实现，只是和朋友吃顿饭或是一次短途旅游，何乐不为呢？

将客户要负担的保费平均成每月或每天的负担，化解客户的压力。73化整为零法这是您为自己存的一笔养老金，每月只要800元就7374T字法（富兰克林分析法）购买的理由1.2.3.4.5.6.不买的理由1.2.74T字法（富兰克林分析法）购买的理由1.2.3.4.5.67475有效的促成动作

适时取出投保书请客户拿出身份证边交谈边填写投保单请客户确定受益人

……75有效的促成动作适时取出投保书7576促成时应注意的细节让客户有参与感

不要自己制造问题76促成时应注意的细节7677促成循环图委婉但坚持取得购买讯息假定同意连带行动缓和转移处理问题二次促成77促成循环图委取得假定同意缓和转移处理二次促成7778

给予客户安心感向客户道贺表明日后服务方便、周全约定领取正式保单的时间（银保通除外）礼貌送客户离开网点促成后的态度和工作78给予客户安心感促成后的态度和工作7879促成有形的是技巧无形的是境界79促成有形的是技巧7980计划与话动主顾开拓接触接触前准备七、售后服务促成说明

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拒绝

理

处专业化销售流程80计划与话动主顾开拓接触接触前七、售后服务促成说明8081

售后服务

客户投保后，协助客户处理与保单有关的事宜，令客户满意，从而愿意为我们转介绍客户。好的服务是新一轮销售的开始。81售后服务8182常规售后服务售后服务的技巧良好售后服务的意义不良售后服务的后果售后服务82常规售后服务售后服务8283

点燃思考

五星级酒店里，安装了两个著名品牌的空调…

…——您有哪些启示？83点燃思考——您有哪些启示？8384常规售后服务

——递送保单

检查保单是否有误记录客户档案电话预约送交保险单（保单送达书签字）索取转介绍84常规售后服务检查保单是否有误8485

保险合同变更保险合同解除保险合同恢复补发保单

……常规售后服务

——保全服务85保险合同变更常规售后服务8586

满期领取保单理赔续期缴费

……

常规售后服务

——其他服务86满期领取常规售后服务8687

新产品推出时公司重大动态时客户需要帮助时

……常规售后服务

——附加服务87新产品推出时常规售后服务8788售后服务的技巧

电话问候个人亲自拜访量身定制小礼物信涵、电子邮件

……88售后服务的技巧电话问候8889良好售后服务的意义对客户而言服务及时、快捷获得更充分的保障协助客户维护合同有效拥有一位专业的理财顾问89良好售后服务的意义对客户而言8990对我们而言合同有效、增加收入客户加保、增加新业务介绍新客户、形成良性循环良好售后服务的意义90对我们而言良好售后服务的意义9091退保不信任销售人员阻止他人投保对行业产生负面看法不良售后服务的后果91退保不良售后服务的后果9192劣质服务带来的损失

——美国消费者事物局研究报告1.对于投诉的客户，他会告诉24人；2.投诉的客户约占客户总数的4%；3.问题解决,投诉客户60%会再次光顾如果问题得到迅速解决,继续光顾的客户将上升至95%；4.问题得到解决后的客户会告诉5个人。92劣质服务带来的损失

——美国消费者9293

客户想到我们时，不一定是买保险但是想到买保险时，一定会想到我们。重视你的每一个客户93客户想到我们时，不一定是买保险重视你的每一个客户9394计划与话动主顾开拓接触接触前准备售后服务促成说明

转介绍拒绝理处专业化销售流程94计划与话动主顾开拓接触接触前售后服务促成说明9495

拒绝处理

针对客户提出的疑问一一解决，拒绝贯穿整个销售流程，处理的好是帮助客户采取行动，是促成成交的前凑。95拒绝处理9596拒绝处理正确看待拒绝处理产生拒绝的原因拒绝处理的误区对待拒绝应有的态度拒绝处理的方法96拒绝处理正确看待拒绝处理9697拒绝

无论是在生活中

还是在工作中

都是非常普遍的不经历风雨怎么见彩虹正确看待拒绝处理97拒绝无论是在生活中不经历风雨怎么见97981、客户本身2、自己本身a基于人性b安于现状c故意找茬d先入为主e不了解f想实惠g观念传统h太狂妄i欠修理j希望最好a专业技能欠缺b个人形象不佳c销售勇气不足d挫折感太强烈客户的原因—需要处理；自身的原因—需要改善产生拒绝的原因981、客户本身a基于人性b安于现状c故意找9899有问必答有问不知如何答陷入与客户的争辩中对拒绝问题缺乏耐心不知缔结轻信客户的借口和承诺过于呆板地背诵话术对相关的业务知识不熟悉拒绝处理的误区99有问必答拒绝处理的误区99100坚持：当您的心理防线在崩溃的时候，客户的防线同样也在崩溃，看谁坚持到最后！1、循循善诱，避免争辩2、有所准备，先发制人3、冷静分析，沉着应对4、诚实恳切，热情自信5、运用机智，灵活处理6、不铿不卑，不骄不躁7、循序渐进，注意积累对待拒绝应有的态度100坚持：当您的心理防线在崩溃的时候，客户的防线同样也在崩1001011、聆听客户的说辞2、复述客户的拒绝问题3、有选择地进行回答4、转换话题5、紧跟一个促成成交的动作6、经常从一个旁观者的角度考虑问题7、实物展示，让事实说话8、拒绝拦截（除此之外，还有问题吗？）拒绝处理的方法1011、聆听客户的说辞拒绝处理的方法101102

“我要牢牢记住古老的平衡法则，鼓励自己坚持下去，因为每一次的失败都会增加下一次成功的机会。这一次的拒绝就是下一次的赞同，这一次皱起的眉头就是下一次舒展的笑容。今天的不幸，往往预示着明天的好运。夜幕降临，回想一天的遭遇，我总是心存感激。我深知只有失败多次，才能成功。坚持不懈，直到成功。”——《羊皮卷全书》拒绝处理102“我要牢牢记住古老的平衡法则，鼓励自己坚持下去102103

银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新审视，而这块的功劳当之无愧的应该送给银行保险销售人员。而从这一角度来说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心进行销售技巧的学习和积累。

结束语103银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们103104计划与话动主顾开拓接触接触前准备售后服务促成

说明

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转介绍专业化销售流程104计划与话动主顾开拓接触接触前售后服务促成104105专业化销售，销售其实很简单！105专业化销售，销售其实很简单！105银行保险专业化销售流程银行保险专业化销售流程106107上完课后，希望您能…

…了解客户的购买心理；了解专业销售流程及其意义；养成专业化销售的习惯。2上完课后，希望您能……了解客户的购买心理；107108活动：销售初体验体验方式:现场推选几位代表；以销售员的角色向大家销售产品；备选产品:手机3活动：销售初体验体验方式:108109购买心理与销售流程的关系发现需求产生兴趣想进一步了解产生对比心理产生购买欲望决定购买购买心理销售流程引起客户注意引发客户兴趣展示并说明商品问题处理主动促成售后服务需求满足4购买心理与销售流程的关系发现需求产生兴趣想进一步了解产生对109110销售模式的演进产品层次信赖层次朋友/顾问层次客户因为产品的优势才购买客户因为信任你才购买客户认同你的专业，购买后若以后有需要，也会第一个征询你的建议万物都在变，销售怎能例外5销售模式的演进产品层次信赖层次朋友/顾问层次客户因为产品的110111销售是什么？人人都在销售什么是销售?什么是专业销售?什么是专业化销售?6销售是什么？人人都在销售111112运用才智和工具让客户接纳一些他们不知道、不了解，但有益处的事物。按一定的程序、一定的步骤、一定的方法将销售分解量化，进而达到一定目的。将销售行为专业化，使专业不断支配行动，进而养成专业销售的习惯。销售专业销售专业化销售销售

专业销售

专业化销售7运用才智和工具让客户接纳一些他们不知按一定的程序、一定的步112113

——按一定的程序、一定的步骤、一定的方法将销售的过程分解量化，进而达到销售商品或服务的过程。什么是专业化销售流程？8——按一定的程序、一定的步骤、一定的方法将销售的过113114计划与活动主顾开拓接触前准备接触说明促成拒绝处理售后服务一次销售专业化销售流程9计划与活动主顾开拓接触前准备接触说明促114115计划与话动主顾开拓接触接触前准备售后服务促成

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拒绝

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处

转介绍专业化销售流程循环销售10计划与话动主顾开拓接触接触前售后服务促成115116专业化销售流程概述计划与活动制定详细的工作计划与销售活动的目标包括：自我管理、网点工作计划主顾开拓寻找符合条件的销售对象包括：主顾开拓的重要性、对象、方法接触前准备为正式销售面谈而做的事前准备包括：电话约访、心态建设、硬件准备等接触激发客户的购买热情包括：接触原则、目的、环节、方法等说明强化客户对银行保险产品的购买/销售欲望包括：说明的步骤、内容、方法、追踪等促成从旁协助准主顾作出立即购买决定包括：促成的定义、意义、对象、时机、方法拒绝处理化解阻碍销售正常进行的一切问题包括：拒绝本质分析、拒绝问题处理、心态调整售后服务协助客户做好保全服务并寻找新的购买契机包括：认识服务、对象、体现、理念11专业化销售流程概述计划与活动制定详细的工作计划与销售活动116117专业化销售流程注意点计划与活动整个销售流程的灵魂主顾开拓销售人员的生命线接触前准备物质准备、心理准备接触可解大部分拒绝问题说明简洁说明，随时促成促成

全力接触，自然促成拒绝处理认识拒绝并寻找拒绝本质售后服务等同于售前服务12专业化销售流程注意点计划与活动整个销售流程的灵魂主顾117118一、计划与话动主顾开拓接触接触前准备售后服务促成

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拒绝

理

处专业化销售流程13一、计划与话动主顾开拓接触接触前售后服务促成118119计划与活动“没有人会计划失败，而是失败在没有计划”Peopledon'tplantofail,butfailtoplan.人生是由一系列的目标联系起来的，明确的目标就像航标一样，给我们提供动力，使我们不断进步。14计划与活动“没有人会计划失败，而是失败在没有计划”Peo119120计划的重要性目标的订立计划行动实施养成良好的工作习惯计划与活动15计划的重要性计划与活动120121计划的重要性游戏活动：找朋友握手，限时2分钟。活动启示：详细的计划有利于目标顺利的达成。结论：目标由系统的计划一步一步积累达成，明晰而具体的计划是达成目标的第一步。银行保险销售更是如此，计划销售活动是达成目标的前提。16计划的重要性游戏活动：找朋友握手，限时2分钟。活动启示：121122目标的订立收入目标业绩目标发展目标短期目标中期目标长期目标17目标的订立收入目标短期目标122123计划行动实施1、计划——

做好月、周、日工作计划；2、执行——

按计划完成任务；3、总结——

每天、每周、每月做总结。18计划行动实施1、计划——做好月、周、日工作计划；123124养成良好的工作习惯简单+坚持+重复=习惯简单+坚持+重复+习惯=实现目标19养成良好的工作习惯简单+坚持+重复=习惯124125计划与活动计划你的工作,工作你的计划!20计划与活动计划你的工作,工作你的计划!125126计划与话动二、主顾开拓接触接触前准备售后服务促成

说明

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理

处专业化销售流程21计划与话动二、主顾开拓接触接触前售后服务促成126127定义：就是用一种系统的方法来决定该跟谁接触，寻找符合条件的销售对象。主顾开拓22定义：就是用一种系统的方法来决定该跟谁接触，寻找符合条件127128主顾开拓的意义优质准主顾的特点主顾开拓的方法主顾开拓23主顾开拓的意义主顾开拓128129主顾开拓的意义

准主顾是销售人员最大的资产，更是销售人员赖以生存得以发展的基础。准主顾开拓是保证销售工作持续性的环节，也是销售流程中重要的环节。24主顾开拓的意义准主顾是销售人员最大的资产，更是销1291301、有理财观强的人2、有定期储蓄习惯的人3、收入稳定、有购买力的人4、注重健康、有需求的人5、有责任感、有决定权的人6、享受生活、容易接近的人

……优质准主顾的特点251、有理财观强的人优质准主顾的特点1301311、缘故法：从熟人和亲友中寻找客户的方法；2、介绍法：请求缘故关系或现有的客户做你的介绍人，推荐他们的熟人做我们新准主顾的方法；3、随机拜访法：在没有计划的情况下，在不确定的时间（或地点）拜访准主顾的方法。主顾开拓的方法261、缘故法：从熟人和亲友中寻找客户的方法；主顾开拓的方法131132专业的行销从主顾开拓开始主顾开拓1、客户量的积累体现客户经理的生命力；2、客户量的积累体现客户经理的销售力；3、客户开拓是一项持续性的长期工作；4、客户使销售变得有的放矢；5、客户资源库的建立，客户经理信心的源泉。27专业的行销从主顾开拓开始主顾开拓1、客户量的积累体现客户132133计划与话动主顾开拓接触三、接触前准备售后服务促成

说明

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处专业化销售流程28计划与话动主顾开拓接触三、接触前准备售后服务促成133134古语云：兵马未动，粮草先行。不打无准备之仗，为成功作准备。接触前准备29古语云：兵马未动，粮草先行。接触前准备134135接触前准备导言接触前准备的目的接触前准备的内容接触前准备30接触前准备导言接触前准备135136导言请经历过“重要约会”的人回忆一下：在与对方见面前有没有做准备？为什么要做准备？都做了哪些准备？31导言请经历过“重要约会”的人回忆一下：136137接触前准备的目的减少正式接触时犯错误的可能性；预测客户的拒绝类型，并拟定应对之道；为正式销售规划具体的行动。32接触前准备的目的减少正式接触时犯错误的可能性；137138回忆

我们在生活中有没有接受过别人的推销?

是只要有人向你推销你就接受，还是有选择的接受？你接受推销员推销的理由都有哪些？33回忆我们在生活中有没有接受过别人的推销?138139客户接受我们的理由这人不错知识面挺宽同类型人很风趣有礼貌投缘有共同语言对我了解对我的工作在行让我开心这人可信为我着想专业公司信誉好34客户接受我们的理由这人不错投缘这人可信139140物质准备行动准备心态准备接触前准备的内容35物质准备接触前准备的内容140141物质准备展示资料:

公司简介商品介绍 个人资料

分红通知单宣传单简报数据

保单样板计算器名片签单工具:

缴款单 签字笔 投保资料展业与礼品:

公司标志的礼物香烟糖果小玩具必备物品:

适合拜访环境的服装镜子梳子面纸36物质准备展示资料:

公司简介商品介绍 个人资141142行动准备一、收集客户资料资料收集：

工作状况健康状况

家庭状况经济状况

个人嗜好近期情况资料分析整理：性格特征需求信息

特殊喜好37行动准备一、收集客户资料资料收集：

工作状况142143行动准备二、拜访计划的拟订拜访时间拜访路线 拜访礼仪三、电话约访电话约访的唯一目的：取得面谈机会注意事项：

1.不要在电话里讲保险；

2.通话时间不宜过长；

3.如果有介绍人，要提出介绍人。38行动准备二、拜访计划的拟订143144心态准备面见客户前应准备好“五颗心”信心耐心爱心诚心平常心39心态准备面见客户前应准备好“五颗心”144145完善的准备是成功的开始！接触前准备“凡事预则立，不预则废。”40完善的准备是成功的开始！接触前准备“凡事预则立，不预则废145146计划与话动主顾开拓四、接触接触前准备售后服务促成

说明

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拒绝

理

处专业化销售流程41计划与话动主顾开拓四、接触接触前售后服务促成146147

推销自己，给客户留下良好的第一印象，建立信任、打开心门接纳自己，愿意继续沟通交流。在接触过程中注意搜集客户资料，发现客户需求，寻找购买点。接触42接触147148接触的目的建立良好的第一印象接触的方法与要领购买点分析接触43接触的目的接触148149接触的目的

取得客户的信赖;

收集客户的资料;

寻找客户的购买点。44接触的目的取得客户的信赖;149150游戏活动

游戏：角色扮演《无间道》

警察、卧底、黑帮头目、心理医生45游戏活动游戏：角色扮演《无间道》150151良好的第一印象，取决于与客户初次见面的三十秒！建立良好的第一印象46良好的第一印象，建立良好的第一印象151152

微笑着装握手递交名片行为举止建立良好的第一印象47微笑建立良好的第一印象152153接触的方法和要领主动帮助法新产品宣传法调查问卷法开门见山法网点活动接近法社区宣传法48接触的方法和要领主动帮助法153154接触的方法和要领寒暄——拉近距离，调节气氛赞美——赢得好感，为进一步沟通做铺垫提问——探求购买点，引导客户思考倾听——认真聆听，发现客户需求

赢得客户的好感你的机会就多了许多49接触的方法和要领寒暄——拉近距离，调节气氛154155正确的面谈座位准客户（女主人）客户经理准客户（男主人）50正确的面谈座位准客户（女主人）客户经理准客户（男主人155156赞美艺术原则：自然、真诚、得体

方法：具体的描述、别出心裁忌讳：背话术、不具体、不确切、夸大其辞

51赞美艺术原则：自然、真诚、得体156157事实资料基本资料教育背景工作背景社交活动动机资料理财方式生活形态保险情况收集客户资料一、及时补充新的客户信息；二、对客户资料的收集再详细也不嫌多！52事实资料动机资料收集客户资料一、及时补充新的客户信息；157158购买点分析

从“理财”着手从“储蓄”着手从“养老”着手从“子女教育”着手从“避税”着手53购买点分析从“理财”着手158159全面收集客户资料，锁定购买点！接触54全面收集客户资料，接触159160计划与话动主顾开拓接触接触前准备售后服务促成

五、说明

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理

处专业化销售流程55计划与话动主顾开拓接触接触前售后服务促成160161

用简明扼要且生活化的语言向客户介绍产品的功能，强化客户的利益。树立客户风险意识，再次加强理财配置观念，唤起客户的保险理财需求。

销售的本质是帮助客户解决自己的问题，而非销售产品本身。说明56用简明扼要且生活化的语言向客户介绍产品的功能，161162说明的目的说明的工具说明的步骤说明的技巧说明的注意事项说明57说明的目的说明162163说明的目的

使客户认同为其量身定做的理财需求解决方案，为顺利成交奠定基础。58说明的目的使客户认同为其量身定做的理财需求163164说明工具作用：是需求解决方案的载体，其作用是以清晰易懂的方式向客户呈现其保险利益，是说明的重要辅助工具。说明工具包括：行动巨人、保险单样板等辅助工具。说明的工具59说明工具作用：是需求解决方案的载体，其作用是以清晰易懂的164165说明的步骤再次确认客户的需求；提供解决需求的最理想的方案，详细解释各项保障利益；使客户产生成交动机，奠定促成的基础。60说明的步骤再次确认客户的需求；165166善用展业工具注重说明方法：先再保障讲缴保费化概念为数字说明的技巧61善用展业工具说明的技巧166167正确的座位用笔引导客户的注意力尽力避免使用专业术语注意客户的反应与动作说明的注意事项62正确的座位说明的注意事项167168说明的重点在于产品的效用,时刻把握机会，导入促成！说明63说明的重点在于产品的效用,说明168169计划与话动主顾开拓接触接触前准备售后服务六、促成说明

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理

处专业化销售流程64计划与话动主顾开拓接触接触前售后服务六、促成说明169170

促成

从旁协助准主顾作出立即购买的决定，并协助其完成相关的投保手续。65促170171促成的定位促成的时机促成的方法促成时应注意的细节促成后态度与工作促成66促成的定位促成171172

促成是销售的目的就象足球比赛的临门一脚促成的定位67促成是销售的目的就象足球比赛的临门一脚促成的定位172173取得购买意愿+填写投保单+交纳保费促成是（意愿+行动）促成的定位68取得购买意愿促成是（意愿+行动）促成的定位1731741.客户行为和态度有所改变时：

沉默思考时、翻阅资料时2.客户交谈内容感兴趣，主动提出问题时：

手续麻烦吗？需要体检吗？公司倒闭了怎么办？促成的时机691.客户行为和态度有所改变时：促成的时机174175促成的方法推定承诺法二择一法化整为零法T字法（富兰克林分析法）……70促成的方法推定承诺法175176推定承诺法请问您的家庭住址是……？麻烦您把身份证给我一下，我帮你填写资料!受益人就写……吧!71推定承诺法请问您的家庭住址是……？176177二择一法您选择年交还是月交？您打算每月交800元还是1000元？联系方式留您的手机号码还是固定电话？您准备把最终利益给老公还是孩子？

无论对方作出哪一个选择，都表示他同意购买！72二择一法您选择年交还是月交？无论对方作出哪一个选177178化整为零法这是您为自己存的一笔养老金，每月只要800元就能实现，只是和朋友吃顿饭或是一次短途旅游，何乐不为呢？

将客户要负担的保费平均成每月或每天的负担，化解客户的压力。73化整为零法这是您为自己存的一笔养老金，每月只要800元就178179T字法（富兰克林分析法）购买的理由1.2.3.4.5.6.不买的理由1.2.74T字法（富兰克林分析法）购买的理由1.2.3.4.5.6179180有效的促成动作

适时取出投保书请客户拿出身份证边交谈边填写投保单请客户确定受益人

……75有效的促成动作适时取出投保书180181促成时应注意的细节让客户有参与感

不要自己制造问题76促成时应注意的细节181182促成循环图委婉但坚持取得购买讯息假定同意连带行动缓和转移处理问题二次促成77促成循环图委取得假定同意缓和转移处理二次促成182183

给予客户安心感向客户道贺表明日后服务方便、周全约定领取正式保单的时间（银保通除外）礼貌送客户离开网点促成后的态度和工作78给予客户安心感促成后的态度和工作183184促成有形的是技巧无形的是境界79促成有形的是技巧184185计划与话动主顾开拓接触接触前准备七、售后服务促成说明

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理

处专业化销售流程80计划与话动主顾开拓接触接触前七、售后服务促成说明185186

售后服务

客户投保后，协助客户处理与保单有关的事宜，令客户满意，从而愿意为我们转介绍客户。好的服务是新一轮销售的开始。81售后服务186187常规售后服务售后服务的技巧良好售后服务的意义不良售后服务的后果售后服务82常规售后服务售后服务187188

点燃思考

五星级酒店里，安装了两个著名品牌的空调…

…——您有哪些启示？83点燃思考——您有哪些启示？188189常规售后服务

——递送保单

检查保单是否有误记录客户档案电话预约送交保险单（保单送达书签字）索取转介绍84常规售后服务检查保单是否有误189190

保险合同变更保险合同解除保险合同恢复补发保单

……常规售后服务

——保全服务85保险合同变更常规售后服务190191

满期领取保单理赔续期缴费

……

常规售后服务

——其他服务86满期领取常规售后服务191192

新产品推出时公司重大动态时客户需要帮助时

……常规售后服务

——附加服务87新产品推出时常规售后服务192193售后服务的技巧

电话问候个人亲自拜访量身定制小