资金业务自查报告（共4篇）

第18页共18页资金业务自查报告〔共4篇〕第1篇：开展资金业务流动性风险自查报告关于资金业务流动性风险的自查报告XXXXX：根据XXX《转发中国银监会合作部关于农村中小金融机构资金业务流动性风险提示的通知》〔XXXX发﹝2023﹞241号〕要求，XXX〔以下简称本行〕按照自查内容认真对本行资金业务流动性风险进展自查，现将自查情况报告如下。一、根本情况本行现辖X个支行、X个总部营业部、X个分理处。截止2023年6月末，各项负债总额X万元，其中：各项存款X万元，占全县市场份额为X%；各项资产总额X万元，其中：各项贷款X万元，占全县市场份额为X%;不良贷款余额X万元，占比X%；资本充足率X%，流动性比例X%，流动性缺口率X%，核心负债依存度X%。从2023年上半年经营情况来看，各项业务开展平衡，经营状况良好，风险可控。二、自查情况和流动性现状〔一〕资金业务自查情况截止2023年6月末，本行融出资金X亿元，其中存放国有政策性银行X亿元〔X〕；存放X约期存款X笔，金额X亿元。从融出资金期限来看，期限3个月内〔含〕X笔，金额X亿元，期限3个月至6个月〔含〕X笔，金额X亿元，融出资金的期限均控制在3-6个月，业务期限搭配较为合理，报告期内未融入资金。截止2023年6月末，本行贴现资产余额X万元，较年初增加X万元。1-6月份累计贴现资产借方发生额X万元，贷方发生额X万元，本行办理的票据业务均为银行承兑汇票买断式转贴现，未开展票据直贴和回购式转贴现业务。本行严格执行省联社印发的《X省农村合作金融机构银行承兑汇票业务管理暂行方法》、《X省农村合作金融机构银行承兑汇票操作规程》和《X省农村合作金融机构贴现、转贴现及再贴现操作细那么》，对票据业务纳入统一授信管理，标准办理票据业务。从近两个月票据承兑行履约情况来看，本行2023年4月到期票据4份，金额X万元；5月到期票据3份，金额X万元，承兑行接收汇票后可以及时汇划款项，无交易对手违约情况。〔二〕流动性现状本行为预防并降低由于流动性缺乏带来的经营风险，根据银监会《商业银行流动性风险管理指引》，于20X年X月制定了《X流动性风险防控方案》和《X流动性风险应急处置预案》〔X发〔2023〕X号〕，进一步建立健全了资金业务流动性管理规章制度，提升了流动性风险防控才能。截止2023年6月30日，本行各项存款余额X万元，较年初增加X万元；各项贷款余额X万元，较年初增加X万元，存贷比例为X％，流动性资产X万元，流动性负债X万元，流动性比率X%，高于监管指标规定的≥25%，流动性缺口率X%，高于监管指标规定的≥-10%，核心负债依存度X%，高于监管指标规定的≥60%，6月30日资金头寸X亿元，人民币超额备付金率X%。从流动性监管指标数据看，流动性比例较高，不存在流动性支付危机。三、存在问题目前本行流动性现状仍存在一些问题，一是流动性风险管理意识有待加强；二是缺乏相关压力测试，对自身风险抵御才能认识缺乏；三是存款期限构造尚待进一步优化；四是中长期贷款比重过高，且继续增加趋势明显。四、下一步工作措施〔一〕结实树立风险理念，建立科学防范机制。结实树立全面风险管理理念，把防范流动性风险纳入日常经营管理工作中，建立动态的监测预警和风险提示机制，实在加强流动性风险防控工作，有效降低本行流动性风险。〔二〕定期开展压力测试，有的放矢控制风险。本行将定期开展流动性压力测试，根据压力测试结果及时调整资产负债构造，持有充足的高质量流动性资产用以缓冲流动性风险。同时建立有效的应急方案，并将结果用于本行各类决策过程，调整风险控制方案，确定风险控制限额，制定战略开展方案。〔三〕加大组织资金力度，保持存款构造合理。本行将把组织资金、稳定存款增长作为防控流动性风险的重要着力点，加强组织资金工作，进一步完善考核鼓励方法，改良效劳手段，加大组织资金人员和费用的投入，通过全员参与、多方联动，建立存款平稳增长的良性机制，确保存款构造进一步优化。〔四〕调整贷款期限构造，确保资产具有较强流动性。存款短期化趋势和贷款长期化趋势对资产流动性产生很大压力。本行将指导各机构按照资产负债管理的要求，根据存款期限构造合理确定贷款期限构造，加强贷款期限管理，从严审查中长期贷款期限，控制中长期贷款增长速度，降低中长期贷款占比，使贷款期限构造与存款构造相匹配，保持资产合理的流动性，防范由于构造失衡引发的流动性风险。XXXXXXXXXXXXXXXXXX2023年X月X日第2篇：开展资金业务流动性风险自查报告关于资金业务流动性风险的自查报告XXXXX：根据XXX《转发中国银监会合作部关于农村中小金融机构资金业务流动性风险提示的通知》〔XXXX发﹝2023﹞241号〕要求，XXX〔以下简称本行〕按照自查内容认真对本行资金业务流动性风险进展自查，现将自查情况报告如下。一、根本情况本行现辖X个支行、X个总部营业部、X个分理处。截止2023年6月末，各项负债总额X万元，其中：各项存款X万元，占全县市场份额为X%；各项资产总额X万元，其中：各项贷款X万元，占全县市场份额为X%;不良贷款余额X万元，占比X%；资本充足率X%，流动性比例X%，流动性缺口率X%，核心负债依存度X%。从2023年上半年经营情况来看，各项业务开展平衡，经营状况良好，风险可控。二、自查情况和流动性现状〔一〕资金业务自查情况截止2023年6月末，本行融出资金X亿元，其中存放国有政策性银行X亿元〔X〕；存放X约期存款X笔，金额X亿元。从融出资金期限来看，期限3个月内〔含〕X笔，金额X亿元，期限3个月至6个月〔含〕X笔，金额X亿元，融出资金的期限均控制在3-6个月，业务期限搭配较为合理，报告期内未融入资金。截止2023年6月末，本行贴现资产余额X万元，较年初增加X万元。1-6月份累计贴现资产借方发生额X万元，贷方发生额X万元，本行办理的票据业务均为银行承兑汇票买断式转贴现，未开展票据直贴和回购式转贴现业务。本行严格执行省联社印发的《X省农村合作金融机构银行承兑汇票业务管理暂行方法》、《X省农村合作金融机构银行承兑汇票操作规程》和《X省农村合作金融机构贴现、转贴现及再贴现操作细那么》，对票据业务纳入统一授信管理，标准办理票据业务。从近两个月票据承兑行履约情况来看，本行2023年4月到期票据4份，金额X万元；5月到期票据3份，金额X万元，承兑行接收汇票后可以及时汇划款项，无交易对手违约情况。〔二〕流动性现状本行为预防并降低由于流动性缺乏带来的经营风险，根据银监会《商业银行流动性风险管理指引》，于20X年X月制定了《X流动性风险防控方案》和《X流动性风险应急处置预案》〔X发〔2023〕X号〕，进一步建立健全了资金业务流动性管理规章制度，提升了流动性风险防控才能。截止2023年6月30日，本行各项存款余额X万元，较年初增加X万元；各项贷款余额X万元，较年初增加X万元，存贷比例为X％，流动性资产X万元，流动性负债X万元，流动性比率X%，高于监管指标规定的≥25%，流动性缺口率X%，高于监管指标规定的≥-10%，核心负债依存度X%，高于监管指标规定的≥60%，6月30日资金头寸X亿元，人民币超额备付金率X%。从流动性监管指标数据看，流动性比例较高，不存在流动性支付危机。三、存在问题目前本行流动性现状仍存在一些问题，一是流动性风险管理意识有待加强；二是缺乏相关压力测试，对自身风险抵御才能认识缺乏；三是存款期限构造尚待进一步优化；四是中长期贷款比重过高，且继续增加趋势明显。四、下一步工作措施〔一〕结实树立风险理念，建立科学防范机制。结实树立全面风险管理理念，把防范流动性风险纳入日常经营管理工作中，建立动态的监测预警和风险提示机制，实在加强流动性风险防控工作，有效降低本行流动性风险。〔二〕定期开展压力测试，有的放矢控制风险。本行将定期开展流动性压力测试，根据压力测试结果及时调整资产负债构造，持有充足的高质量流动性资产用以缓冲流动性风险。同时建立有效的应急方案，并将结果用于本行各类决策过程，调整风险控制方案，确定风险控制限额，制定战略开展方案。〔三〕加大组织资金力度，保持存款构造合理。本行将把组织资金、稳定存款增长作为防控流动性风险的重要着力点，加强组织资金工作，进一步完善考核鼓励方法，改良效劳手段，加大组织资金人员和费用的投入，通过全员参与、多方联动，建立存款平稳增长的良性机制，确保存款构造进一步优化。〔四〕调整贷款期限构造，确保资产具有较强流动性。存款短期化趋势和贷款长期化趋势对资产流动性产生很大压力。本行将指导各机构按照资产负债管理的要求，根据存款期限构造合理确定贷款期限构造，加强贷款期限管理，从严审查中长期贷款期限，控制中长期贷款增长速度，降低中长期贷款占比，使贷款期限构造与存款构造相匹配，保持资产合理的流动性，防范由于构造失衡引发的流动性风险。XXXXXXXXXXXXXXXXXX月X日2023年X第3篇：资金自查报告官店中学教育专项资金自查报告根据习府办发【2023】145号文件精神，结合县教科局指示和我校实际情况，进一步贯彻落实中央对惠农资金落实的管理政策，现将我校惠农资金自查报告如下：一、接通知，理方案、作宣传、立机构：1、学校领导非常重视，成立了校长许庆中为组长，分管副校长为副组长，以及后勤、财务的领导小组。2、我校涉及财政惠民资金有两项：一是农村义务教育阶段贫困家庭寄宿生生活补助资金；二是营养改善方案经费。二、农村义务阶段家庭经济困难寄宿生生活补助资金自查情况：我校严格按照国家贫困寄宿生生活补助的相关制度执行，详细程序如下：1、申请。学校组织各班级根据学生的申请和规定的补助条件，认真摸排，确定对象，报学校领导小组审核，初步拟定各班补助名额和对象，组织填写《义务教育阶段学校贫困寄宿生生活补助审批表》，审批表须在村村委会和主管部门审核、加注意见并盖章。2、评审。各班评议后交教务处，评审小组在收到班级提交的学生申请书后，根据补助条件，结合学生日常消费行为，逐一审核，认真评议，拟定受助对象。3、公示。学校将拟定补助学生在校内进展不少于7个工作日的公示。公示内容包括公示时间、补助学生总数及、补助金额、家庭困难原因、举报投诉。4、申诉。在公示期间内，老师或学生家长(监护人)有异议，可通过有效方式向学校提请复议，评审小组在接到提请复议后必须进展快速答复并作好协调。5、再评审：对有异议的学生再次进展审定，并按施行制度进展调整，评审小组人员签字。6、上报。公示无异议后，学校教务处完成《农村义务教育阶段贫困寄宿生生活补助费统计表》，将享受生活补助学生花名表和统计表〔一式两份〕上报县资助办。7、发放生活补助。将《农村义务教育阶段贫困寄宿生生活补助费统计表》发放给守住学生签字，班主任签字，交食堂资金发放人员。生活补助到账后由总务处及时发放。发放方式有现金发放和食堂充卡两种形式。七八年级的受助学生充卡方式发放，九年级受助学生由本人领取、打在受助学生信誉卡号或邮政卡号上或家长〔监护人〕持户口簿到总务处领取。〔见附表〕8、档案管理。学校要将相关文件、学校工作组织、工作制度、学生申请书、《审批表》、《花名册》、发放生活补助费凭证和表册等资料集中整理归档，专人管理，保存。9、发放期间存在的问题：2023年的“125元提标生活费”来得太迟，在2023年春季学期才组织落实，加之局部学生转学或辍学，给发放工作来难度；九年级受助学生中局部学生因读中职，不在校内，在发放上有一定难度，后通过村校及村级领导、同班同学的宣传帮助全部发放〔见领取表〕。2023年春季贫困寄宿生生活费也按时发放完成，有学生签字表、发放图片、充卡记录及签字，所有资料交一份到县资助中心。10、毕业生卡上上余额处理：我校规定毕业寄宿生、转走的寄宿生卡上余额退给学生，现对2023年6月毕业的学生已于中考完开场退费〔见附件表说明〕自今有局部毕业寄宿生将来领取。11、局部寄宿生卡上余额多，局部寄宿生安排不恰当，早把卡上的钱用完。三、营养改善方案资金自查我校严格按照供餐餐谱供餐，不随意调整供餐食品的种类、供餐食品的数量等行为，确保了给学生提供等质、等量、等价的营养食品。实现了专款专用，所有资金全部用在了学生的营养改善工作上。在县配送上有时不及时，食堂在外补充；在索证索票上有时不及时，资料不标准。官店中学2023年8月27日第4篇：资金自查报告篇1：资金管理自查报告资金管理自查报告接到总部转发的xx集团《关于加强资金管控确保资金平安的通知》〔xx财字[2023]4号〕后，我单位高度重视，经单位领导研究决定，成立了自纠自查领导小组，对单位资金管理工作进展了自查，现将自查情况说明如下：一、制度建立及执行情况1、单位内控制度建立完善并得到有效执行，其内容符合现行国家有关财经法规制度。2、严格执行集团公司的各项财经管理规定、方法。二、资金管理执行方面1、收入方面:收入方面全部缴入结算资金账户单位的各项收入做到应收尽收，所有收入均纳入财务账簿，无私设帐外及“小金库”现象。2、所有资金支出均履行了严格的审批手续，所有支出都填写费用报销单，有相关的经办人员签字，并经财务部审核单位负责人签字后付款，不存在挤占、挪用行为。根本支出严格执行国家的有关政策及规定，无擅自扩大开支范围和进步开支标准，单位津补贴、奖金和福利均按照国家或地方及集团公司公司规定发放，无滥发奖金、补贴或福利现象。工程支出均按照批准的工程及用处以及工程施行方案执行，无自行改变工程内容，扩大支出范围现象，所有工程支出均合法合规。三、资金平安管理方面：1、现金的管理:现金的使用范围严格执行《现金管理暂行条例》，职工工资、奖金的发放采取银行代发，月末出纳的银行日记账与会计的账务相核对，确认无误后结账。2、财务岗位职责分工明确，明确了出纳、记账、审核等会计的职责权限，使其互相别离、互相制约，以明确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进展。3、银行账户管理方面：现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。4、票据有专人管理，负责票据的收、发台账登记工作。5、财务印章管理:财务专用章及法人章分别由二位副经理负责保管，非经单位负责人同意，不得携章外出，制止非财务事项加盖财务印章，严禁财务章外借。6、银行印签和空白凭证的管理:银行印签和空白凭证没有同一人保管。7、严格实行责任追究:财务人员对工作认真负责，一丝不苟，严守职业道德。因粗心、过失造成的损失由责任人负责并承当相应费用，无法追回造成的全部资金损失由责任人自行承当。总之此次自查，单位领导高度重视，通过自查，自纠，对进一步加强和改良资金管理工作起到了积极的促进作用。篇2：关于财政专项资金使用情况的自查报告关于财政专项资金使用情况的自查报告县财政局：为加强财政专项资金使用监视，促进专项资金标准管理，进步专项资金的使用效益，根据财发[2023]94号文件精神，我公司重点对2023年财政拨付企业的财政专项资金使用、管理进展了自查，现将自查情况报告如下：一、2023年至2023年专项资金的收支情况1、2023年1月7日收到财政拨付贷款贴息资金万元，2、2023年11月10日收到财政拨付工程资金万元。3、2023年12月6日收到财政拨付工程资金万元。4、2023年12月18日收到财政拨付工程资金万元。5、2023年12月23日收到财政拨付中小企业开展专项资金万元。通过自查的情况来看，单位领导负总责，能认真组织施行工程规划设计编制工作，并用好管好规划专项资金的使用。专项资金的投入对企业的挖潜改造建立提供了资金支持，为企业的开展做出了积极的奉献。专项资金管理和使用逐步标准。规划工程得到施行，资金效益日益表达。二、存在的问题经过自查我们认为资金能按工程方案来执行，但也存在一些不容无视的问题。主要有以下几点：〔一〕工程分项预算执行不够标准，局部工程前期工作准备不够充分。〔二〕工程资金预算不够完好，局部资金未列入预算。一是一些经费没有列入工程预算，如设计费、评审经费、工程可性行研究报告费用、特别是请省内外专家的费用没列入工程规划经费中，而这些经费又是需要支出的；〔三〕制度不够健全，监视不够有力。对专项资金的管理、使用和监视等方面目前没有详细的规定或方法，〔四〕个别合同签订不够标准、自查中发现，合同签订、履行等方面存在一些问题，先有支出才有工程合同，一些规划设计的工作经费列支不够合理。三、整改措施通过这次自查，对专项资金的管理使用方面存在的问题提出以下改良措施：1、建立或完善预算工程和专项资金使用的考核机制。2、严格预算执行，强化预算监视管理。3、科学合理编制工程，要科学合理选定工程，不断完善工程论证、评审、报批程序，做好工程前期工作〔包括资金规模、施行年限、施行目的和效益等〕；4、加强会计监视，进步资金的使用效益。专项资金要按照会计制度的规定，实行单独核算，确保资金专款专用。单位〔公章〕二0一一年五月八日篇3：专项资金自查报告工程经费自查报告工程名称：**************************介质立项代码：*********************工程承当单位：**************科技工程起止日期：2023-1——2023-12为加强财政专项资金使用监视，促进专项资金标准管理，进步专项资金的使用效益，根据财发[2023]125号文件精神，我