证券从业资格考试全套历年真题备考

证券从业资格考试全套历年真题备考1.全国中小企业股份转让系统的特点有（）。Ⅰ．全国性的证券交易场所Ⅱ．场外交易市场Ⅲ．主要为创新型、创业型、成长型中小企业发展服务Ⅳ．股票转让采用无纸化的公开转让形式A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。2015年7月，中国证券业协会发布的《场外证券业务备案管理方法》中明确指出，全国中小企业股份转让系统不再属于场外交易市场。根据2013年2月起施行的《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》的规定，股票转让采用无纸化的公开转让形式，或经中国证监会批准的其他转让形式。2.公司不依照《公司法》规定提取法定公积金的，公司应承担的法律责任包括（）。[2016年7月真题]Ⅰ．由县级以上人民政府财政部门责令如数补足应当提取的金额Ⅱ．由公司登记机关责令如数补足应当提取的金额Ⅲ．可以对公司处以二十万元以下的罚款Ⅳ．可以对直接负责的主管人处以三万元以上三十万元以下的罚款A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:《公司法》第二百零三条规定，公司不依照本法规定提取法定公积金的，由县级以上人民政府财政部门责令如数补足应当提取的金额，可以对公司处以二十万元以下的罚款。3.在我国，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。[2015年3月真题]A.

80%B.

70%C.

50%D.

60%【答案】:

A【解析】:在我国，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。4.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者交易。[2018年3月真题]A.

自有资金或证券B.

客户证券C.

客户资金D.

借入的资金或证券【答案】:

A【解析】:做市商是联结证券买卖双方的证券商。在做市商交易市场中，投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。做市商的收入来源是买卖证券的差价。这种交易制度即“做市商交易制度”。5.符合条件的（）等机构投资者以及参与科创板发行人首次公开发行的战略投资者，可以作为出借人，通过约定申报和非约定申报方式参与科创板证券出借。Ⅰ．公募基金Ⅱ．社保基金Ⅲ．保险资金Ⅳ．证券公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:科创板证券出借，是指证券出借人以一定的费率通过上海证券交易所综合业务平台向证券金融公司出借科创板证券，证券金融公司到期归还所借证券及相应权益补偿并支付费用的业务。符合条件的公募基金、社保基金、保险资金等机构投资者以及参与科创板发行人首次公开发行的战略投资者，可以作为出借人，通过约定申报和非约定申报方式参与科创板证券出借。6.股票账面价值又称为（）。[2014年9月真题]Ⅰ．股票面值Ⅱ．股票内在价值Ⅲ．股票净值Ⅳ．每股净资产A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:股票账面价值是指每股股票所代表的实际资产的价值，在没有优先股的条件下，每股账面价值即公司净资产除以发行在外的普通股股数，又称股票净值或每股净资产。7.关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（）。Ⅰ．封闭式基金的收益分配每年不得少于一次Ⅱ．封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%Ⅲ．基金分配后，基金份额净值不得低于面值Ⅳ．封闭式基金只能采用现金方式分红A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金分配后，基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金方式分红。8.《证券法》规定的发行人应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人的情形不包括（）。A.

申请公开发行股票，依法采取承销方式的B.

申请公开发行可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的C.

申请公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的D.

申请公开发行公司债券，依法采取承销方式的【答案】:

D【解析】:根据《证券法》，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。9.我国现行股票发行市场的机构投资者主要有（）。[2012年3月真题]Ⅰ．保险公司Ⅱ．政策性银行Ⅲ．社保基金Ⅳ．证券投资基金A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:证券发行市场上的投资者包括个人投资者和机构投资者，后者主要是证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。10.下列关于证券交易的说法，不正确的是（）。A.

非依法发行的证券，不得买卖B.

公开发行的证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易C.

证券在证券交易所上市交易，必须采用公开的集中交易方式D.

证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法【答案】:

C【解析】:根据《证券法》，证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。11.中金所10年期国债期货采取的报价方式是（）。A.

百元净价报价B.

千元净价报价C.

收益率报价D.

指数点报价【答案】:

A【解析】:中金所2年期国债期货、5年期国债期货和10年期国债期货均采取百元净价报价。12.按照不同标准分类，金融市场可划分为（）。[2017年2月真题]Ⅰ．货币市场和资本市场Ⅱ．现货市场和衍生品市场Ⅲ．一级市场和二级市场Ⅳ．国内金融市场和国际金融市场A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:按照不同标准，金融市场有不同的分类：①按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场；②按交易工具分为债权市场和权益市场；③按照发行流通性质分为一级市场和二级市场，一级市场是新金融资产的发行市场，二级市场是已发行金融资产的流通市场；④按组织方式分为交易所市场和场外交易市场；⑤按交割方式分为现货市场和衍生品市场；⑥按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场；⑦按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场。13.期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示（），经客户签字确认后，与客户签订书面合同。[2017年6月真题]A.

风险说明书B.

交易费用说明书C.

交易种类清单D.

交易规则说明书【答案】:

A【解析】:根据《期货交易管理条例》第二十四条，期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示风险说明书，经客户签字确认后，与客户签订书面合同。期货公司不得未经客户委托或者不按照客户委托内容，擅自进行期货交易。期货公司不得向客户作获利保证，不得在经纪业务中与客户约定分享利益或者共担风险。14.证券公司开展报价回购业务，应当建立完备的（），确保风险可测、可控、可承受。Ⅰ．管理制度Ⅱ．决策与授权体系Ⅲ．操作流程Ⅳ．风险识别、评估与控制体系A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:证券公司开展报价回购业务时，在风险管理方面，应当建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。证券公司应建立运行高效、控制严密的内部控制机制，制定科学合理、切实有效的内部控制制度。15.以下属于擅自公开发行或变相公开发行证券的情形包括（）。[2017年4月真题]Ⅰ．未经证监会或国务院授权部门核准，采用广告、广播、说明会等方式向社会公众发行的Ⅱ．向特定对象转让股票，未经证监会或国务院授权部门核准，转让后公司股东累计超过300人的Ⅲ．采用电话、短信、信函等方式向超过300人发行的Ⅳ．公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:非公开发行，是指向特定对象发行股票后股东累计不超过200人（不包含依法进行员工持股计划的人数）。非公开发行股票及其股权转让，不得采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行。变相公开发行包括任何公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票。向特定对象转让股票，未依法报经证监会核准的，转让后，公司股东累计不得超过200人（不包含依法进行员工持股计划的人数）。16.以下关于混合型基金表述正确的有（）。[2014年6月真题]Ⅰ．偏股型基金一般投资股票的比例比股债平衡型基金低Ⅱ．混合型基金通常同时投资于股票和债券，并将基金资产在股票和债券之间进行配比Ⅲ．灵活配置型基金也是一种混合型基金Ⅳ．混合型基金一旦设立便不可根据市场状况调节资产配置A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:混合型基金通常同时投资于股票和债券，但依投资目标不同，将基金资产在股票和债券之间进行配比；偏股型基金对股票的配置比例较高，对债券的配置比例比较低；偏债型基金对债券的配置比例较高，对股票的配置比例相对较低；股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡；灵活配置型基金对股票和债券的配置比例会依市场状况进行调节。17.设立期货交易所，由（）审批。[2017年2月真题]A.

人民银行B.

证券业协会C.

国务院期货监督管理机构D.

财政部【答案】:

C【解析】:根据《期货交易管理条例》第六条，设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。18.证券公司未按照规定将证券自营账户报证券交易所备案的，应当给予处罚，包括（）。[2016年7月真题]Ⅰ．责令改正，给予警告，没收违法所得Ⅱ．处以违法所得5倍以上罚款Ⅲ．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款Ⅳ．情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员撤销任职资格或者证券从业资格A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根据《证券公司监督管理条例》第八十四条，证券公司未按照规定将证券自营账户报证券交易所备案的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。19.融资融券业务是指（）进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券，出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。A.

在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所B.

在证券交易所或者场外交易场所C.

在场外交易场所D.

在证券交易所【答案】:

A【解析】:融资融券业务，是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。20.相对于投资普通股票而言，投资优先股的收益______，风险______。（）。A.

不稳定，大B.

稳定，小C.

稳定，大D.

不稳定，小【答案】:

B【解析】:优先股的收益率相对较低，风险相对较小，投资者投资优先股的原因主要有：①其提供了比较稳定的收益，扩展了投资品类，满足部分投资者的投资需求；②在许多国家，个人所得的优先股股利要全额纳税，而企业所得的优先股股利有相当的部分可以免缴所得税。21.封闭式基金的基金份额在基金存续期间，基金份额持有人（）。A.

不得申请赎回B.

只能在基金合同约定的场所申请赎回C.

可以申请赎回D.

可以任何时间、场所申请赎回【答案】:

A【解析】:根据《证券投资基金法》第四十五条，基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金（简称封闭式基金），是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金。22.某股份有限公司申请在上海证券交易所上市，其股本总额为6亿元，根据规定需要满足的条件有（）。[2014年11月真题]Ⅰ．股票经中国证监会核准已公开发行Ⅱ．最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载Ⅲ．公开发行股份的比例达到25%以上Ⅳ．公开发行股份的比例达到10%以上A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，向社会公开发行股份的比例为百分之十以上。23.下列关于证券公司向客户融资融券时产生的保证金的说法，错误的是（）。A.

证券公司向客户融资融券时，客户应当交存一定比例的保证金B.

保证金必须为资金，不可用证券充抵C.

保证金以及通过融资融券交易买入的全部证券和卖出证券所得的全部资金，均为对证券公司的担保物D.

保证金应当存入证券公司客户证券担保账户或者客户资金担保账户并记入该客户授信账户【答案】:

B【解析】:B项，根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司向客户融资融券时，客户应当交存一定比例的保证金。保证金可以用证券充抵。24.以下不属于我国证券交易所集合竞价成交价确定原则的是（）。[2013年9月真题]A.

低于该成交价的所有卖出委托全部成交的价格B.

高于该成交价的所有买入委托全部成交的价格C.

可实现最大成交量的价格D.

使集合竞价期内的所有委托全部成交的价格【答案】:

D【解析】:根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：①可实现最大成交量的价格；②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格；③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。25.按照《证券投资基金法》的要求，公开募集基金的基金管理人在收到准予基金注册文件的六个月后才开始募集基金的，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报______，发生实质变化的，应当向______。（）A.

基金行业协会备案；基金行业协会重新提交注册申请B.

证券行业协会备案；国务院证券监督管理机构重新提交注册申请C.

基金行业协会备案；国务院证券监督管理机构重新提交注册申请D.

国务院证券监督管理机构备案；国务院证券监督管理机构重新提交注册申请【答案】:

D【解析】:根据《证券投资基金法》第五十七条，基金管理人应当自收到准予注册文件之日起六个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。26.影响金融机构承担信用风险的重要环境因素主要包括（）。Ⅰ．商业周期所处阶段Ⅱ．借款人所在行业状况Ⅲ．利率水平Ⅳ．借款人的管理水平A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:在5Cs方法中，金融机构需要对借款人的经营环境进行分析，经营环境主要包括商业周期所处阶段、借款人所在行业状况、利率水平等因素。商业周期是决定信用风险暴露的重要因素，尤其是对于周期敏感性的产业；借款人所在行业所处行业周期的不同阶段以及行业的竞争激烈程度对于借款人的偿债能力也具有重大影响。此外，利率水平也是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素。27.下列关于全球金融市场历史的相关说法，正确的有（）。Ⅰ．大约公元前2000年，古巴比伦乌尔就已经出现了明显的金融区，乌尔就出现的金融活动不仅包括借贷，还包括股权投资甚至风险投资Ⅱ．一般认为，有形的，有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆Ⅲ．1790年，美国成立了第一个证券交易所——纽约证券交易所Ⅳ．1957年签署的《罗马条约》建立了欧洲经济共同体，从最初6个成员国发展成为包括25个成员国的联盟A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:1790年，美国成立了第一个证券交易所——费城证券交易所。28.企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（）出具验资报告。A.

会计师事务所B.

律师事务所C.

评估师事务所D.

保荐机构【答案】:

A【解析】:企业设立验资账户，各发起人按发起人协议规定的出资方式、出资比例出资，以实物资产出资的应办理完毕有关产权转移手续。资金到位后，由会计师事务所现场验资，并出具验资报告。29.以下关于新股发行的表述，正确的有（）。[2014年3月真题]Ⅰ．推介和询价可以在招股意向书刊登前进行Ⅱ．推介活动中向网上和网下投资者提供的信息可以不一致Ⅲ．发行信息要及时披露Ⅳ．发行价格可以通过向网下投资者询价的方式确定A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ项，首次公开发行股票招股意向书刊登后，发行人及其主承销商可以向网下投资者进行推介和询价，并通过互联网等方式向公众投资者进行推介。Ⅱ项，推介活动中向网上和网下投资者提供的信息必须一致。30.下列（）属于《证券法》对证券公司承销或者销售擅自公开发行或变相公开发行的证券的处罚措施。A.

没收违法所得，并处以违法所得二倍以上五倍以下的罚款B.

给投资者造成损失的，应当与发行人承担按份额赔偿责任C.

对直接负责的主管人员和其他直接责任人给予警告并撤销任职或证券从业资格D.

对直接负责的主管人员和其他直接责任人处以三万元以上十万元以下的罚款【答案】:

C【解析】:《证券法》规定，证券公司承销或者销售擅自公开发行或变相公开发行的证券的，责令停止承销或者销售，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，处以一百万元以上一千万元以下的罚款；情节严重的，并处暂停或者撤销相关业务许可。给投资者造成损失的，应当与发行人承担连带赔偿责任。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款。31.以下关于股票股利说法正确的有（）。[2014年3月真题]Ⅰ．是股份公司对原有股东派发股票的行为Ⅱ．送股实质上是留存利润的凝固化和资本化Ⅲ．股票股利也称为送股Ⅳ．股票股利派发后，股东在公司里占有的权益份额和账面价值会发生变化A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:股票股利，也称送股，是指股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。送股实质上是留存利润的凝固化和资本化。表面上看，送股后，股东持有的股份数量因此而增长，其实股东在公司中占有的权益比例和账面价值均无变化。32.根据（）的明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体。[2015年11月真题]A.

《证券投资基金法》B.

《证券法》C.

《证券公司监督管理办法》D.

《公司法》【答案】:

B【解析】:《证券法》明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任；证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理登记过户手续。33.根据《公司法》，公司股东可以在一定的期限内请求人民法院撤销决议的情形包括（）。Ⅰ．股东会或者股东大会的会议召集程序违反法律、行政法规规定Ⅱ．董事会的表决方式违反法律、行政法规规定Ⅲ．股东会或者股东大会的决议内容违反公司章程Ⅳ．董事会的决议内容违反公司章程A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:我国《公司法》第二十二条规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程，或者决议内容违反公司章程的，股东可以自决议作出之日起六十日内，请求人民法院撤销。股东依照前款规定提起诉讼的，人民法院可以应公司的请求，要求股东提供相应担保。公司根据股东会或者股东大会、董事会决议已办理变更登记的，人民法院宣告该决议无效或者撤销该决议后，公司应当向公司登记机关申请撤销变更登记。34.我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1名，由（）任免。[2015年3月真题]A.

国务院B.

交易所会员大会C.

交易所理事会D.

国务院证券监督管理机构【答案】:

D【解析】:总经理为证券交易所的法定代表人，主持证券交易所的日常管理工作。我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1人，总经理由中国证监会任免。副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任。总经理因故临时不能履行职责时，由总经理指定的副总经理代其履行职责。35.证券公司提供的年度信息技术管理专项报告，应当满足（）要求。Ⅰ．真实Ⅱ．科学Ⅲ．完整Ⅳ．准确A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:证券公司应当按照中国证监会有关规定履行信息安全事件报告和调查处理职责。证券公司披露的信息内容应当真实、准确、完整。36.客户在委托证券买卖时，需支付的佣金不包括（）。A.

证券公司经纪佣金B.

过户费C.

证券交易所手续费D.

证券交易监管费【答案】:

B【解析】:佣金是客户在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。37.基金认购费用统一按（）为基础收取。A.

净认购金额B.

净认购份额C.

认购金额D.

认购份额【答案】:

A【解析】:为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。38.（）用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所产生债权的证券。A.

融券专用证券账户B.

融资专用资金账户C.

客户信用交易担保证券账户D.

客户信用交易担保资金账户【答案】:

C【解析】:证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。在按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。其中，客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所产生债权的证券。39.证券市场监管是指证券管理机关运用（），对证券的募集、发行等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督管理。Ⅰ．法律手段Ⅱ．经济手段Ⅲ．行政手段Ⅳ．刑事手段A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:证券市场监管手段包括法律手段、经济手段和行政手段。法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。40.合格境外投资者未在（）规定的时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出书面解释，并以实际汇入金额为批准额度。A.

中国人民银行B.

中国证监会C.

国家外汇管理局D.

中国证券业协会【答案】:

C【解析】:我国规定，合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金，汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币，金额以批准额度为限。合格投资者未在国家外汇管理局规定的时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出书面解释，并以实际汇入金额为批准额度；已批准额度和已实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入。41.财务顾问及其财务顾问主办人出现（）情形的，中国证监会对其采取监管谈话，出具警示函，责令改正等监管措施。[2016年3月真题]Ⅰ．内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行Ⅱ．未按照《上市公司并购重组顾问业务管理办法》规定发表专业意见的Ⅲ．在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下Ⅳ．未依法履行持续督导义务A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，根据《上市公司并购重组顾问业务管理办法》第三十九条，财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施：①未按照本办法的规定向中国证监会报告或者公告的；②违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的；③违反保密制度或者未履行保密责任的；④采取不正当竞争手段进行恶性竞争的；⑤唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的；⑥中国证监会认定的其他情形。42.下列券商中，（）是首批新设立的合资控股券商。A.

摩根大通证券中国有限公司B.

瑞士信贷C.

瑞信方正证券D.

摩根士丹利华鑫证券【答案】:

A【解析】:2019年3月13日，中国证监会核准设立了摩根大通证券中国有限公司、野村东方国际证券有限公司两家合资控股券商，成为首批新设立的合资控股券商。此外，瑞士信贷和摩根士丹利拟将旗下的瑞信方正证券和摩根士丹利华鑫证券持股比例提高至51%。43.当前国际保险监督官协会在（）方面发挥着重要作用。Ⅰ．制定国际保险监管规则Ⅱ．发布国际保险最新动态Ⅲ．提供国际保险界交流平台Ⅳ．联合监管国际商业银行A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:当前国际保险监督官协会（IAIS）主要在三个方面发挥着重要作用：①制定国际保险监管规则；②发布国际保险最新动态；③提供国际保险界交流平台。巴塞尔银行监管委员会制定了一系列协议、监管标准与指导原则，主要是为完善与补充单个国家对商业银行监管体制的不足，减轻银行倒闭的风险与代价，是对国际商业银行联合监管的最主要形式。44.下列不属于股份有限公司章程应载明的事项是（）。[2016年7月真题]A.

公司股份总数、每股金额和注册资本B.

公司的通知和公告办法C.

公司的解散事由与清算办法D.

股东的姓名或名称【答案】:

D【解析】:股份有限公司章程应当载明下列事项：①公司名称和住所；②公司经营范围；③公司设立方式；④公司股份总数、每股金额和注册资本；⑤发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；⑥董事会的组成、职权和议事规则；⑦公司法定代表人；⑧监事会的组成、职权和议事规则；⑨公司利润分配办法；⑩公司的解散事由与清算办法；⑪公司的通知和公告办法；⑫股东大会会议认为需要规定的其他事项。45.下列关于证券公司建立的场内及场外融资渠道的做法，错误的是（）A.

运用同业拆借B.

发行短期融资券C.

发行收益凭证D.

使用客户资金【答案】:

D【解析】:证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度，建立包括但不限于银行借款、同业拆借、债券、收益凭证、短期融资券、证券回购等灵活的场内及场外融资渠道。证券公司动用客户资金是违规行为，并需要三方存管制度来进行管理客户资金。46.个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件包括（）。[2016年9月真题]Ⅰ．具备3年以上保荐相关业务经历Ⅱ．最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人Ⅲ．最近3年未受到中国证监会的行政处罚Ⅳ．未负有数额较大到期未清偿的债务A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

C【解析】:根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第十一条，个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：①具备3年以上保荐相关业务经历；②最近3年内在本办法第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人；③参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效；④诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚；⑤未负有数额较大到期未清偿的债务；⑥中国证券业协会规定的其他条件。47.在中国申请发行人民币债券的国际开发机构应向（）递交债券发行申请。A.

证监会B.

中国人民银行C.

财政部D.

银监会【答案】:

C【解析】:在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。48.证券业从业人员取得执业证书后，发生下列（）情形的，原聘用机构应当在情形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。Ⅰ．辞职Ⅱ．与原聘用机构解除劳动合同的Ⅲ．不为原聘用机构所聘用的Ⅳ．变更聘用机构的A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:根据《证券业从业人员资格管理办法》第十四条，证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。49.保险公司次级定期债务的特点包括（）。[2015年3月真题]Ⅰ．本金和利息的清偿顺序先于保险公司股权资本Ⅱ．期限在5年以上（含5年）Ⅲ．本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后Ⅳ．保险公司经批准募集A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:《保险公司次级定期债务管理办法》所称保险公司次级定期债务是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。50.下列关于无记名股票的说法中，正确的是（）。Ⅰ．无记名股票发行时一般留有存根联Ⅱ．我国《公司法》规定，发行无记名股票的公司应该记载其股票数量、编号、发行日期Ⅲ．无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名Ⅳ．存根联分为两部分，一是股票的主体，记载公司的有关事项；另一部分是股息票A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:无记名股票，是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。它与记名股票的差别主要在于股票记载方式上。不记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：①股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等；②股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。我国发行无记名股票的公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。51.证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。A.

筹资与投资B.

一级市场与二级市场C.

发行与回购D.

投资与并购【答案】:

A【解析】:证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。52.关于柜台委托形式，下列说法正确的有（）。Ⅰ．可以由委托人亲自办理Ⅱ．可以由委托人授权代理人办理Ⅲ．可以采用书面方式或者口头方式表达委托意愿Ⅳ．必须采用书面方式表达委托意愿A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形