银行融资类理财基础资产投后定期检查模板

附件ⅩⅩ银行融资类财础产后定期检查模板填报机构

融资称融资性（对应的括号内打“√））类

填报日期）（对应的括号内打“√，若为混合担保，请多选

类（对应的括号内打“√））融资型（对应的括号内打“√）

）1填表说明注：客户经理根据实际融资人类型，担保类型，融资类型，选择模板中的适当模块进行填写。2分行名称：必填项实际融资人名称：必填项检查时间：必填项检查人员：必填项现场检查情况概述：必填项

现场检查记录业务经营机构名称：必填项行业：必填项检查地点：必填项检查单位接待人员：必填项填写说明：说明贷款资金的实际途是否与授信批复约定用途一致，如用于采购原材料或支付工程款项等，检查是否存在入股市房市、用于土地储备或挪用于其他项目的情况。客户名称公司注册资金主营业务法定代表人股东名称

实际到位资金主要股东情况分析出资额3

出资额占比填写说明：客户经理应根据实际况进行更新额度类型

额度金额

批复号

批复日期

额度有效期业务品种

授信金额

授信余额

最早起息日

最晚到期日

担保方式

保证金比例

分类级次填写说明本部分应对客户经营况和管理状况进行评估客户经理应对客户主要财务指标、4行业地位、市场份额、生产工艺产品价格、销售渠道、重大经营项目、管理层、股东结构等变动情况进行原因分析，对信风险的影响进行评估。财指分期次：

年

季报

币种：人民单位：元指

报期

比年期

比年期增率

比初

比初长总资产总负债资产负债率）或有负债（）流动资产存货（）存货周转率应收帐款（）应收账款周率流动负债流动比率速动比率现金净流量经营现金净流（）投资现金净流（）融资性现金流量销售收入（-20%）净利润（）经营毛利率经营净利率

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------填写说明：客户经理必须录入季半年报年报这几个关键时点财务报表，其他时点报表客户经理可以选择是否录入。同几个关键时点报表录入时系统强制要求上年同期报表5类型一致。填写说明：评估企业经营状况是正常，现金流是否充足。银行名称

客户信用评级

风险分类当期

上期

当期

上期我行他行填写说明：如有多家银行，请在处填写他行的最低信用评级和风险分类如无法获得他行客户信用评级，填写“无法获得表内授信余额

表外授信余额其他信息（人民币：元）

（人民币:）单位：万元人民币6对外担保余额与净资产对外担保余额

公司净资产比值填写说明：本部分应对客户在我和他行的信用状况履约情况进行评估，包括客户信用评级风险分类的变化情况以及变原因户的融资渠道是否广泛通畅融资成本是否经济，是否能够满足融资需要。客户的有负债水平进行评估，是否存在代偿压力。序

担保

保证人的代偿能力保证人名称

保证人基本情况号

金额

及意愿分析…填写说明：重点关注担保合同或保函的有效性保证人经营及财务状况是否正常资产和负债有无重大变化、是否具备继担保的资格和能力，代偿意愿是否充分。7抵押物基本情况

抵押物风险判断法变

权放

抵

律抵

抵

每

每

形

财

现

属款

抵

抵

押

效押

押

次

次

态

产

能

是序

时

押

抵

押

物

力人

物

评

估

是

是

力

否号

评

物

押

物

现

是名

名

估

值

否

否

是

发估

类

率

位

状

否称

称

价

时

完

投

否

生价

别

置

用

有值

间

整

保

充

变值

途

瑕分

更…质押物基本情况

疵质押物风险判断出

质

手

形

法

变

权质质

押

估

续

态

律

现

属

是序

押

抵

质人

物

位

价

值

是

是

效

能

是

否号

物

押

押名

名

置

值

时

否

否

力

力

否

投类

率

率称

称

间

完

完

是

是

发

保别整

整

否

否

生8有瑕疵

充分

变更…填写说明：押品管理关注要点：质押物权属有无变动，是否发生出租、转让、赠予，抵质押形态是否完整，有无失修、拆毁损，抵质押物价值是否变动，抵押率是否降低、抵押物保险期限是否完全覆盖授信业务限等情况保抵质押物形态完好金额足值权属完整。若因市场因素影响，导致抵质押的价值贬值时应及时与合作机构（实际债权人）沟通要求融资人追加抵质押物或提供其合格担保。填写说明：如果为保证担保，应保证人的财务、经营、管理状况进行描述，对其代偿能力和意愿进行评估。如果为抵质押保，应对抵质押信息进行描述对抵押物法律效力、变现能力、价值变动等风险要素进行估和判断。9填写说明：重大风险事件是指对业正常经营偿债能力偿债意愿造成重大负面影响的事件包括但不限于融资主体的经情况恶化或严重亏损融资主体隐匿转移财产或财产不明原因的明显减少融资主体涉及大诉讼或受到行政机关处罚融资主体或其关联企业涉嫌犯罪的；融资主体可能进行清算或可能申请或被申请破产的；抵押物情况发生重大变化，可能影响其担保能力的；融资人生欠息融资人他行授信发生逾期或欠息他行对融资人风险级次下调由不可抗力导致资标的发生亏损投交易对手或其他信用关联方出现负面新闻报道投资交易对手或其信用关联方发生重大信用违约事件可能造成理财产品亏损的情况。可能导致理财产品亏的其他情形。□□序号

计划还款日期

计划还款金额

实际还款日期

实际还款金额

还款意愿及还款来源分析（不超过500字）1…10项目名称项目建设方名称项目运营方名称项目投资方名称项目监理方

资质资质资质资质股东名称

主要投资方情况分析出资额

出资额占比项目名称项目

超预投资预

实际投

是否超过总投

算比算金额

资金额

预算资

例项目资本金项目

应到位资本金金额、比例及日期应到位

实际到位资本金金额、比例及日期实际到

资本金延迟到位或不到位风险（系统判断）筹资延迟11融资项目进度

筹资金额、比例及日期应完成形象进度、比例及日期

位筹资金额比例及日期实际完成形象进度比例及日期

到位或不能到位风险（系统判断）项目完工风险预测项目名称建设工期是否拖延项目建

预计

实际（实际投产日晚于预

情况设期开

投产

投产计投产日期，系统自

说明始时间

日期

日期动判断为预警信号）项目运偿债能力不足（实际营收入

预计

实际运营收入少于预测运

情况及资金

运营

运营营收入系统自动

说明回笼情

收入

收入断为预警信号）况12项目盈利情况项目现金流整体情况

预计盈利预计现金流入

实际盈利实际现金流入填写说明主要投资方的实力以对项目的支持是否发生重大不利变化？投资是否已获得相关批准，用地审批环保审批、家有关部门核准文件等要件是否齐备；我行贷款是否按工程进度发放贷款使用是否与工进度匹配项融资期限与建设资金回笼期限是否匹配；资金是否封闭运作（如果批复条要求资金封闭运作，请检查此项）13填写说明（1）竣工、特别是环保验收是否达标2运营市场现状与可研阶段的市场测是否相符，如变化较大，请详细明当前市场情况对项目运行的影响）运商是否发生足以影响其正常经营能力的重变化？如果为BOT类型或者类似的交钥匙合同项，请分析项目实际收购方支付能力是发生变化？4）项目的工艺技术、备的先进性和适用性是否符合设计及竞争需求（5目前是否达到盈亏平衡点。填写说明：重点关注政府平台户定位该平台客户定位同级政府平台数量融资总额，14该平台所处地位，主要运营项目资金管理模式及还款来源分析：政府融资平台的运营模式和资金调配模式，是否依靠政财政支持，自身通过什么方式来满足还款现金流支出在筹集、使用资金时的模式等。填写说明：本级一般预算收入、地出让收入、可支配财力、政府负债及变化情况，关注财力与负债的匹配性；所属政府统调动资金的能力所属政府信用：是否有拖欠他行贷款的情况，如有，请具体说明原因。15填写说明上传项目现场检查照建进度简单描述包括施工场面每一栋的建设进展、施工人员数量。如项目已开始销，至少应写出检查日之前三个月每个月的房屋销售套数、销