《证劵从业人员职业道德规范》李桂平

主讲人：李桂平中南大学教授管理学博士2012.9证券从业人员职业道德规范

第一页，共八十二页。目录1、证券从业人员职业道德2、证券从业人员职业道德规范3、证券从业人员行为准则：八要、十不准4、证券从业人员职业道德修炼证券第二页，共八十二页。回答以下问题1.证券从业人员为什么要遵守职业道德？2.证券从业人员应该具备哪些职业道德?

3.如何提升证券从业人员的职业道德?第三页，共八十二页。学习的场所个性、能力发挥的场所谋生的利益共同体人际关系的场所生活的场所竞争的场所职业意味着：第四页，共八十二页。价值≠被使用的价值能力≠信任知识≠智慧努力≠成功第五页，共八十二页。什么是职业人？职业人是懂得经营自我的人。职业人是能够设计、规范自己职业生涯的人。职业人的发展与职业的发展密不可分。打工的老板让干什么就干什么熬年头个人局限性大，适应力弱受制于人，风险大由别人经营的人经营自我的人企业的合作者干得比老板希望的还要好有良好的资质个人空间大，适应应强操之在我，风险承受力强第六页，共八十二页。人员素质冰山模型第七页，共八十二页。第八页，共八十二页。第九页，共八十二页。第十页，共八十二页。职业化，就是一种工作状态的标准化、规范化和制度化，是现代企业发展的核心竞争力。职业化素质是员工在工作中所表现出来的价值观以及工作态度，是员工工作的内在精神动力。第十一页，共八十二页。

优秀企业认同的职业道德发展职业素养95123746810敬业主动责任执行品格绩效协作智慧形象第十二页，共八十二页。职业道德是个人与组织双赢的基石

道德是做人的根本

职业道德是协调与同事与领导间关系的法宝一个人之所以被称为人才，首先其要先学会做人，而后才能成才。做事先做人社会生存和发展：先做人，再做事企业生存和发展：先做事，再做人做事要认真，做人要厚道，作秀要精彩第十三页，共八十二页。企业业绩不好，客户流失的原因世界著名的弗洛姆公司（forumcorporation）做过一项关于“企业业绩不好、客户流失”原因的调查。分析得出众多各种类型的公司，业绩不好，客户流失的原因分别是：由于品质原因导致客户流失占15%；价格因素导致客户流失占15%；而70%的客户掉头而去，是因为相关人员的服务和素养太低。第十四页，共八十二页。顾客停止购买原有公司产品的原因在于员工态度建立了其他关系5%搬走3%竞争者争取顾客9%产品令人不满意14%员工表现出漠不关心的态度68%死亡1%第十五页，共八十二页。提高员工综合素养的方法和作用世界人力资源组织，做了一份关于企业培训的项目和方向与绩效提升之间关系的调查。调查结果统计显示：每当企业提高员工5%工作技能，运营绩效便会提升15%；每当企业提高员工5%团队精神，运营绩效便会提升20%；每当企业提高员工5%综合素养，运营绩效便会提升30%。

第十六页，共八十二页。从优秀到卓越的职业人普通员工需要的五项：1，适应力2，学习力3，执行力4，人际力5，思维力。优秀员工需要的五项：1，沟通力2，市场力3，服务力4，信息力5，团队力。职业员工需要的五项：1，战略力2，领导力3，人才力4，创新力5，洞察力。第十七页，共八十二页。国际化的职场准则

1、主动积极自动自发2、认真敬业承担责任3、恪守诚信说到做到4、换位思考善解人意5、自尊自爱平等待人6、团队精神学会分享7、欣赏他人宽容待人8、阳光心态乐于付出9、严格守时尊重他人10、微笑应对注重礼仪第十八页，共八十二页。职业人的三个标准

职：清晰的职位认知

业：过硬的业务能力

人：良好的人际关系第十九页，共八十二页。1、证券从业人员职业道德第二十页，共八十二页。（1）证券职业道德规范概述（2）证券市场与证券从业人员（3）证券职业道德的定义（4）证券职业道德的特征（5）证券从业人员职业道德养成第二十一页，共八十二页。（1）证券职业道德规范概述

证券职业道德规范即从事证券职业的人员需遵循的道德规范第二十二页，共八十二页。道德的力量与风险康德世界上惟有两样东西让我们深深感动，一是我们头顶灿烂的星空，一是我们内心崇高的道德。第二十三页，共八十二页。金融领域的道德风险受到关注市场风险信用风险流动性风险道德风险：从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于他人的行动。第二十四页，共八十二页。（2）证券市场与证券从业人员两个概念：证券、证券市场证券：证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。证券市场：是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。第二十五页，共八十二页。证券从业人员注册证券从业人员第二十六页，共八十二页。证券从业人员的职业特点：第一、风险性；第二、信用性；第三、三公性；第四、技术性。第二十七页，共八十二页。职业道德与态度属于胜任能力内容中国证券业协会发布《证券公司合规管理人员胜任能力测试大纲（2012）》（征求意见稿）证券公司合规管理人员及拟任证券公司合规总监的胜任能力标准增加了“证券公司合规管理人员执业所必需的职业价值观、职业道德与态度”作为测试内容第二十八页，共八十二页。案例：中国首例老鼠仓上投摩根基金经理唐建老鼠仓行为已被中国证监会查实据《财经》报道，唐建自担任基金经理助理起便以其父亲和第三人账户，先于基金建仓前便买入新疆众和的股票，其父的账户买入近6万股，获利近29万元，另一账户买入20多万股，获利120多万，总共获利逾150万元。这即是民间俗称的“老鼠仓”，也是典型的涉嫌内幕交易刑事犯罪的行为。2006年11月，唐建在某日尾盘突然拉升新疆众和的做法引起交易所的警惕，监管当局因此向上投摩根发出风险提示函，并由上海证管办对公司进行了有关内部管理的现场检查，一度暂停业务审批。第二十九页，共八十二页。（3）证劵职业道德的定义

证券职业道德就是证券从业人员在从事与证券业务相关的活动时，所应遵循的道德原则、规范与行为守则的总和。证券职业道德不仅包括一般性的职业道德原则和一般性的职业道德规范，同时还有本行业特定的职业道德规范和行为准则。第三十页，共八十二页。道与德伦理与道德外在与内在道与德外在与内在CompanyName第三十一页，共八十二页。（4）证券职业道德的特征（一）广泛性（二）现代性（三）重视效率第三十二页，共八十二页。（5）证券从业人员职业道德养成第一、加强证券从业人员道德修养和知识水平的培训；第二、结合行业特点，对证券从业人员进行职业道德教育；第三、严格证券业务的监督检查。第三十三页，共八十二页。第三十四页，共八十二页。2、证券从业人员职业道德规范第三十五页，共八十二页。一、正直诚信二、勤勉尽责三、廉洁保密四、自律守法第三十六页，共八十二页。一、正直诚信忠诚是竞争力忠诚是考察员工的首要条件第三十七页，共八十二页。证券从业人员要刚正不阿，诚实守信；要不畏权势，忠于职守，坚持维护市场的“三公”原则，坚持秉公办事，严守信用，实事求是，忠实履行所承担的职责和诺言，取信于民。诚实守信是市场经济存在的基石，证券市场是市场经济的重要组成部分，因此也需要诚实守信。第三十八页，共八十二页。正直诚信的基本要求第一、时刻注意维持“公平、公正、公开”的市场原则，不得从事对保护投资者利益有害的活动，不得从事有损于证劵行业信誉的活动。第二、要求证券从业人员在证劵发行、交易及其他相关的业务活动中所提供、公布的文件和资料必须真实、完整，不得虚假陈述，或欠缺重要事项。第三十九页，共八十二页。二、勤勉尽责证券从业人员要勤奋踏实，努力不懈地做好本职工作。证券从业人员要热爱本职工作，认真负责，勤勤恳恳，踏踏实实，任劳任怨，一丝不苟，对待工作尽责，尽力，尽瘁。第四十页，共八十二页。勤勉尽责的基本要求第一、要求证券从业人员热爱我国证券事业，热爱本职工作，努力钻研，勤奋演练，提高自己的业务水平和工作效率。第二、要求证券从业人员按章办事，尽最大努力维护客户及公司的正当利益，力戒粗枝大叶、玩忽职守、越职行事、欺诈客户的行为。第四十一页，共八十二页。三、廉洁保密

证券从业人员要廉洁奉公，不谋私利，严守秘密，谨言慎行，洁身自好；要品行端正，作风正派，清廉守正，秉公办事；不贪污盗窃，不挪用公款，不索礼受贿，不营私舞弊，不随意泄漏与市场有关的信息和情报，不参与内幕交易。第四十二页，共八十二页。廉洁保密的基本要求第一、证券从业人员不能利用职务与工作之便贪污盗窃，行贿受贿，不得以任何借口向客户索取礼品或回扣，不得与客户发生借贷关系。第二、证券从业人员从三个层次着手保守秘密：

1、为客户保密。证券从业人员对客户的名册登记、开户事项、资金状况及其他有关证劵交易情况负有保密的责任；

2、为公司保密。证券从业人员不得擅自向外界提供本公司的重要业务资料与情报，以免使公司在竞争中处于不利地位；

3、保守因职务或业务便利而知晓的尚未公布的证券市场的秘密。第四十三页，共八十二页。四、自律守法

证券从业人员要严于律己，遵纪守法，自尊自爱，自重自制；严格要求自己，从小事做起；要自觉增强法制观念，学法、知法、守法，严格按照规章制度办事，抵制不正之风，与违法乱纪行为作坚决斗争。第四十四页，共八十二页。自律守法的基本要求第一、要求证券从业人员遵守国家法律和有关证券业务的各项制度条例，在证劵发行、交易、管理等一系列活动中，严格规范自己的行为。遵守国家法律是证劵从业人员自律守法的最基本要求。第二、要求广大证券从业人员在法律不完善，无规章可循，有漏洞可钻时，更要自我约束。在诱惑面前克服贪心，驱除杂念，牢记自己的职责，不见钱眼开，不见利忘义。第四十五页，共八十二页。3、证券从业人员行为准则：八要、十不准第四十六页，共八十二页。《证券业从业人员执业行为准则》是由中国证券业协会发布实施的行业自律规则，《准则》的内容不仅包括《证券法》、《证券投资基金法》及相关法律法规中明确规定的禁止性行为，还包括证券行业发展过程中形成的证券从业人员的基本行为规范和标准。证券从业人员的行为准则规定的内容包括保证性行为和禁止性行为，即“八要”和“十不准”。第四十七页，共八十二页。保证性行为“八要”1、要遵守国家法律、法规，以及证券市场有关规章制度；2、要热爱本职工作，努力钻研业务，不断提高业务水平和工作能力；3、要坚持“公平、公正、公开”原则，保护投资者的合法权益；4、要严格遵守操作规程，准确、及时执行客户指令，保守客户秘密；5、要热情诚恳，文明礼貌，树立“客户至上”职业道德风尚；6、要服从管理，规范服务，忠于职守，维持证券交易中的正常秩序；7、要团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾；8、要珍惜证券业职业荣誉，自觉维护本行业及本单位的声誉。第四十八页，共八十二页。禁止性行为“十不准”1、不准为自己或亲友买卖证券；2、不准向客户提供虚假及不负责任的信息，以诱导客户买卖；3、不准与客户、发行公司或相关人员约定获取不正当利益；4、不准对客户的交易作更改；5、不准挪用客户的有价证券或资金、利用客户的名义或帐户买卖证券；6、不准向他人泄露客户的委托事项及有关交易情况；7、不准接受客户的买卖证券的全权委托；8、不准为客户透支；9、不准因本人或本单位的利益而影响或试图影响客户的交易行为；10、不准有任何操纵市场行为。第四十九页，共八十二页。4、证券从业人员职业化素质修炼第五十页，共八十二页。学习型组织《第五项修炼》第五十一页，共八十二页。第一项修炼：积极的心态

树立“为自己工作”的“老板心态”拥有高度看问题的全局观建立“高一个以上层级思考”的模式你就是一座宝藏

我们的使命不是要改变世界，我们的使命是改变自己主动积极过去不等于未来，而现下即是昨日的未来，也将是未来的过去第五十二页，共八十二页。心态的力量

杰出服务人员所应具备的职业心态---阳光心态

如何塑造阳光心态

——改变态度

——学会享受过程

——活在当下

——学会感恩

——学会弯曲CompanyName第五十三页，共八十二页。阳光心态的内涵第一，不能改变环境就适应环境第二，不能改变别人就改变自己第三，不能改变事情就改变对事情的态度第四，不能向上比较就向下比较第五十四页，共八十二页。第二项修炼：成功的品质员工职业化素质塑造五要素1.敬业2.专业3.积极4.诚实5.团队精神第五十五页，共八十二页。卓越人士的成功/高效能与他们的品质成功就是方向、平衡与信念，也就是事先树立的、有价值的目标被循序渐进地变为现实的过程。这一过程因平衡而得以坚固，因信念而具有意义。第五十六页，共八十二页。

第三项修炼：目标管理(成就欲望)）

确定自己究竟想要什么（成就欲望）将自己的目标写下来目标的图像化与意识化成功人士都有一个心中的罗盘为目标设定一个最后的期限将实现目标要做的所有事情列出来整理这份清单，使之成为一份可实施的计划根据计划立即采取行动每天做一些能够接近目标的事情第五十七页，共八十二页。案例目标的力量第五十八页，共八十二页。第四项修炼：觉察与控制事实-感受-回应，操之在我爱、公正、诚信、谦虚、尊严、成长为自己的行为及一生所做的选择负责透过主动积极来扩展自己的自由度及影响力第五十九页，共八十二页。

第五项修炼：时间管理

管理时间就是管理生命时间管理的障碍第六十页，共八十二页。

第六项修炼：双赢思维

建立情感帐户：了解别人、注意小节、信守承诺、阐明期望、诚恳正直、勇于道歉真正的双赢来自于正直、成熟及富足心态的品格双赢的人生是既要关注与外部世界的和谐，又要努力达致内心的圆满有效的双赢：品格、关系、协议、制度、流程“只有公平的交易才能持久”发挥创造性：世界上永远都有第三条道路你希望别人怎么对你，你就要怎么对别人：爱、诚信、赞美、付出大于回报、第六十一页，共八十二页。第七项修炼：高效沟通沟通的五项修炼A、说：表达事实敢表达、会表达与能表达提升表达的艺术

B、问：寻找事实寻找事实、假定事实与确定事实三种问话方式，得到三种不同答案

C、听：理解事实听是理解事实，不是判定事实听的五种境界设身处地听的修炼沟通的五项修炼

A、说：第六十二页，共八十二页。D、看：观察事实看到的事实≠真实的事实看到的事实＞听到的传闻看到的事实＜做到的事实三步提升观察能力E、行：验证事实行为，说明一切，喊破嗓子，不如做出样子沟通的三大关键

A、表达——清楚表达

B、倾听——用心倾听

C、反馈——及时反馈第六十三页，共八十二页。――沟通有两大原则，自己充分表达意思，而且对方容易了解真义，听人说话，很简单，设身处地的倾听，却非易事，聆听、回馈与表达因而同等重要。企业最大的成本是什么？看不见的成本是大量的沟通沟通的原则：同理心、自信心、包容心CompanyName第六十四页，共八十二页。沟通模式和流程发送者编码媒介解码接受者------------列白诺和白柯豪斯(1990)传递者愿意编码传递符号接受反馈接收者理解译码接收符号传递反馈媒介沟通模式和流程第六十五页，共八十二页。

决定沟通效果的各因素

（）你在说什么

（）你是怎么说的

（）你的身体语言7％38％55％倾听的重要性第六十六页，共八十二页。第六十七页，共八十二页。第八大修炼：执行力——职责范围内的主动性：从优秀到卓越的必经之路执行力的三个维度：行动、请示、应变第六十八页，共八十二页。想到得到做到？第六十九页，共八十二页。1观念上，记住12字执行方略决心第一，成败第二；(事前)速度第一，完美第二；(事中)结果第一，过程第二。(事后)“不管黑猫白猫，抓住老鼠就是好猫”“发展就是硬道理。”

――邓小平第七十页，共八十二页。2特质上，向执行型人向齐执行型人的特点信守承诺结果导向永不放弃受领任务要交：责任状、承诺书、时间表第七十一页，共八十二页。3行动上，始终以结果导向3.1突破2个误区任务误区：完成任务＝结果责任误区：职责范围＝工作全部3.2养成“8让”习惯第七十二页，共八十二页。第九大修炼：协同整合

团队精神，简单来说就是大局意识、协作精神和服务精神的集中体现。团队精神的基础是尊重个人的兴趣和成就。核心是协同合作，最高境界是全体成员的向心力、凝聚力，反映的是个体利益和整体利益的统一，并进而保证组织的高效率运转。一个人的力量永远有限，发现别人的优势，整合别人的优势，你宛如人生舞台上的导演。第七十三页，共八十二页。没有人能独自成功团队不是缩小了自我，而是放大了自我最佳团队精神，需要牺牲精神没有完美的个人，只有完美的团队第七十四页，共八十二页。没有人能独自成功佛教创始人释迦牟尼曾问他的弟子：“一滴水怎样才不会干涸”。他的弟子们面面相觑，无法回答。释迦牟尼说：“把它放入大海。”那么人呢？我们不可能完全脱离别人而独自完成一项工作。团队就像大海，而我们每一个人就像存在于社会中的一滴水。第七十五页，共八十二页。团队不是缩小了自我，而是放大了自我佛教创始人释迦牟尼曾问他的弟子：“一滴水怎样才不会干涸”。他的弟子们面面相觑，无法回答。释迦牟尼说：“把它放入大海。”那么人呢？我们不可能完全脱离别人而独自完成一项工作。团队就像大海，而我们每一个人就像存在于社会中的一滴水。在一个团队中，各成员难免会有意见相左的时候，当个人的意见和整体的目标相冲突的时候，个人要无条件的牺牲自我。

在团队这个“大我”中放弃“小我”才能获得最终的胜利！第七十六页，共八十二页。第十项修炼：创新思维超越的四个维度：生理、心智、心灵、社交/情感世界上没有失败，总结、修正、学习、不断更新成功归根到底是人际的成功、团体的成功！第七十七页，共八十二页。平凡的个人、优秀的团队、卓越的组织从平凡到优秀需要端正的态度从优秀到卓越需要良好的素养卓越是自动自发、是全力以赴、是高度合作优秀很容易：把平凡的事情做好，把简单的事情做好卓越很简单：只要你对某一事业感兴趣，长久地坚持下去，你就会成功。因为上帝赋予你的时间和智慧足够你圆满做成一件事情。第七十八页，共八十二页。以空杯心态不断超越曾经有一位学者向一名著名的禅师问禅，