外汇和外汇汇率知识课件

国际金融黄霜林国际金融黄霜林1外汇与汇率国际金融体系国际金融市场国际金融组织国际资本流动外汇概述外汇汇率汇率的经济分析1汇率的经济分析2汇率的热点分析国际金融体系一般框架三大国际金融体系国际金融一体化国际金融市场一般概述国际金融市场的发展趋势欧洲货币市场国际金融基础篇一般概述三大国际金融组织国际资本流动一般概述国际资本流动经济效应分析控制国际资本流动的措施外汇与汇率外汇概述国际金融体系一般框架国际金融市场一般概述国2

第1章外汇与外汇汇率第1章外汇与外汇汇率3

第一章外汇与外汇汇率外汇概述外汇汇率汇率的经济分析1汇率的经济分析2汇率的热点分析美元贬值原因、影响分析人民币升值原因、途径外汇定义外汇种类汇率定义汇率标价汇率种类汇率的决定汇率变动因素贸易的影响资本流动的影响外汇储备的影响价格水平的影响微观经济活动的影响国际经济关系的影响汇率变化第外外汇概述美元贬值原因、影响分析外汇定义汇率定义汇率的决定4

第一节外汇概述外汇定义外汇种类第一节外汇概述外汇定义外汇种类5外汇定义动态外汇静态外汇一汇兑支付手段外币资产外动态外汇一汇支付手段6（一）外汇概念（foreignexchange）外汇是：“外国汇兑”或“国际汇兑”的简称，它是国际经济活动得以进行的基本手段，是国际金融中最基本的概念之一，包括动态和静态两个方面的涵义。（一）外汇概念（foreignexchange7外汇的涵义动态人们将一种货币兑换成另一种货币清偿国际间债权债务关系汇兑活动静态以外币表示的用于国际结算的手段和工具支付手段外汇的涵义动人们将一种货币兑换成另一种货币汇兑活动静态以8二外汇的种类狭义外汇广义外汇动态外汇静态外汇支付手段外币钞票支付手段有价证券其他汇兑二外狭义外汇动态外汇支付手段外币钞票汇9国际汇兑：是指通过银行把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币，并借助于各种信用工具（如汇票等），将货币资金转移到另一个国家，以清偿国际间由于贸易、非贸易往来产生的债权债务关系的专门性经营活动。1国际汇兑：是指通过银行把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币10：指以可兑换的外币表示的可直接用于国际结算的支付工具和信用工具。

银行汇票（外币表示的）银行支票（外币表示的）银行存款（外币表示的）各种债权凭证（外币表示的）2、狭义外汇定义种类：指以可兑换的外币表示的可直接用于2定义113、广义外汇定义种类:泛指一切以外币表示的金融资产。

外币外币支付凭证外币有价证券其他外汇资产3定义:泛指一切以外币表示的金融资产。外币12a、可兑换的外币欧元硬币外钞你有外钞吗？a、可兑换的外币欧元硬币外钞你有外钞吗？13阿尔及利亚（第纳尔）/阿富汗（尼）阿尔及利亚（第纳尔）/阿富汗（尼）14埃及（镑）/爱沙尼亚（克伦尼）埃及（镑）/爱沙尼亚（克伦尼）15阿根廷（比索）/欧元阿根廷（比索）/欧元16

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Ema17阿曼（里亚尔）/阿曼（里亚尔）/18阿赛拜疆（马纳特）安哥拉（宽扎）阿赛拜疆（马纳特）安哥拉（宽扎）19冰岛（克朗）波兰（兹罗根）冰岛（克朗）波兰（兹罗根）20奥地利（先令）丹麦（克朗）奥地利（先令）丹麦（克朗）21德国马克/俄罗斯卢布德国马克/俄罗斯卢布22外汇和外汇汇率知识课件23秘鲁（索尔）澳大利亚元秘鲁（索尔）澳大利亚元24澳门元/巴布亚新几内亚（基那）澳门元/巴布亚新几内亚（基那）25巴基斯坦（卢比）/巴西（里亚伊）巴基斯坦（卢比）/巴西（里亚伊）26白俄罗斯（卢布）/贝宁（非共体法郎）白俄罗斯（卢布）/贝宁（非共体法郎）27外汇和外汇汇率知识课件28外汇和外汇汇率知识课件29b、外币支付凭证结算业务中使用的结算凭证，银行汇票等。支付业务中使用的银行存单、银行支票、信用卡、邮政储蓄等b、外币支付凭证结算业务中使用的结算凭证，银行汇票等。支付业30C、外币有价证券资本市场中买卖的金融工具：

股票、债券C、外币有价证券资本市场中买卖的金融工具：31中华人民共和国外汇管理条例

1996年1月8日颁布第三条本条例所构外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：(一)外国货币，包括纸币、铸币；(二)外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；(三)外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；(四)特别提款权、欧元；(五)其他外汇资产。中华人民共和国外汇管理条例1996年1月8日颁布第32

第二节外汇汇率汇率定义汇率种类汇率标价第二节外汇汇率汇率定义汇率种33一、汇率的概念（foreignexchangerate）1、汇率是指一国货币兑换成另一国货币的比率。2、汇率是用一国货币表示的另一国货币的价格。3、汇率或指不同货币之间的比率或比价。也称：汇价、外汇行市、外汇牌价。一、汇率的概念（foreignexchangerat34汇率的标价法二基本标价法美元标价法直接标价法间接标价法定义公式特点表示注意汇二基本标价法直接标价法定义35标价法定义公式特点表示注意直接标价法应付标价法本币——外币外币不变本币数额增加，本币贬值外币1=本币x除去英镑、美元外间接标价法应收标价法外币——本币本币不变外币数额增加，本币升值本币1=外币x英镑、美元美元标价法本币——美元美元不变本币数额增加，本币贬值美元1=本币x除去英镑标价法定义公式特点表示注意直接标价法应付标价法本币外币不变36汇率种类三制定方法银行买卖外汇支付方式交割时间管制程度使用范围汇率制度通货膨胀因素汇三制定方法37（1）、基础汇率定义注意AB（1）、基础汇率定义注意AB38

a、应是本国国际收支中使用最多的货币。b、应是本国外汇储备中比重最大的货币。c、应是国际上普遍接受的可兑换货币。“keycurrency”or“keymoney”应具备的三个条件a、应是本国国际收支中使用最多的货币。“key39(2)、套算汇率、交叉汇率定义A规则B(2)、套算汇率、交叉汇率定义A规则B40

货币美元作为单位货币美元作为计价单位美元作为单位货币交叉相除同边相乘美元作为计价货币同边相乘交叉相除货币方法计算套算汇率的套算规则货币美元作为单位货币美元作为计价41现钞汇率：现钞买卖价，是银行买卖外币现钞中使用的汇率。原则

外币现钞买入价通常低于汇买入价，现钞卖出价等于或高于现汇卖出价。现钞汇率：原则外币现钞买入价通常低于汇买入价，42电汇信汇票汇汇款方式电汇信汇票汇汇款方式43结算工具优缺点电报电传环球银行间金融电讯协会电汇优点缺点安全、可靠、快速费用高结算工具优缺点电报电传环球银行间金融电讯协会电汇优点缺点安全44信汇结算工具优缺点信汇委托书支付委托书费用较低缺点：结算时间长、收款速度慢信汇结算工具优缺点信汇委托书支付委托书费用较低缺点：结算时间45票汇结算工具特点银行即期汇票汇款人自行将汇票传递给收款人汇票经收款人背书可以流通收款人可自行持汇票向汇入行取款票汇结算工具特点银行即期汇票汇款人自行将汇票传递给收款人汇票46外汇和外汇汇率知识课件47即期汇率远期汇率成交交割概念：外汇买卖双方谈妥买卖外汇的数量、价格、交割日期等条件。概念：个人同银行一手交本币一手付外币，以钱换钱的行为。即期汇率远期汇率成交交割概念：外汇买卖双方谈妥买卖外汇的数量48

例如：英国巴克莱银行挂牌本币英镑对美元的汇率。英镑对美元的即期汇率

SR：£1=$1.8820—1.8827.英镑对美元的远期汇率

FR：一个月期二个月期三个月期六个月期九个月期十二个月期例如：英国巴克莱银行挂牌本币英镑对美元的汇率。一个月49

6、按使用范围的不同分为贸易汇率金融汇率进出口非贸易资本流动6、按使用范围的不同分为贸易汇率金融汇率进非贸易50

7、按汇率制度的不同分为固定汇率浮动汇率中心汇率波动区间货币制度7、按汇率制度的不同分为固定汇率浮动汇率中心汇率货币51A、固定汇率汇率=黄金输出点铸币平价黄金输入点汇率=+1%金平价-1%金本位制度布雷顿森林体系A、固定汇率汇率=黄金输出点铸币平价黄金52B、浮动汇率

自由浮动联合浮动浮动汇率固定汇率钉住浮动联系汇率B、浮动汇率自由浮动浮动汇率固定汇率钉住浮动53

8、按通胀因素的不同分为实际汇率名义汇率实际价值名义价值8、按通胀因素的不同分为实际汇率名义汇率实际名义54A、名义汇率

官方公布汇率含有通货膨胀因素的汇率显性汇率A、名义汇率官方公布汇率55B、实际汇率

不含通胀因素的汇率隐性汇率计算汇率B、实际汇率不含通胀因素的汇率56B、实际汇率

名义汇率名义汇率=-+-通货膨胀率财政补贴、退税实际汇率B、实际汇率名义汇率=-+通货膨胀率财政补贴、退税实57有效汇率

名义有效汇率实际有效汇率有效汇率名义有效汇率58国际金融黄霜林国际金融黄霜林59外汇与汇率国际金融体系国际金融市场国际金融组织国际资本流动外汇概述外汇汇率汇率的经济分析1汇率的经济分析2汇率的热点分析国际金融体系一般框架三大国际金融体系国际金融一体化国际金融市场一般概述国际金融市场的发展趋势欧洲货币市场国际金融基础篇一般概述三大国际金融组织国际资本流动一般概述国际资本流动经济效应分析控制国际资本流动的措施外汇与汇率外汇概述国际金融体系一般框架国际金融市场一般概述国60

第1章外汇与外汇汇率第1章外汇与外汇汇率61

第一章外汇与外汇汇率外汇概述外汇汇率汇率的经济分析1汇率的经济分析2汇率的热点分析美元贬值原因、影响分析人民币升值原因、途径外汇定义外汇种类汇率定义汇率标价汇率种类汇率的决定汇率变动因素贸易的影响资本流动的影响外汇储备的影响价格水平的影响微观经济活动的影响国际经济关系的影响汇率变化第外外汇概述美元贬值原因、影响分析外汇定义汇率定义汇率的决定62

第一节外汇概述外汇定义外汇种类第一节外汇概述外汇定义外汇种类63外汇定义动态外汇静态外汇一汇兑支付手段外币资产外动态外汇一汇支付手段64（一）外汇概念（foreignexchange）外汇是：“外国汇兑”或“国际汇兑”的简称，它是国际经济活动得以进行的基本手段，是国际金融中最基本的概念之一，包括动态和静态两个方面的涵义。（一）外汇概念（foreignexchange65外汇的涵义动态人们将一种货币兑换成另一种货币清偿国际间债权债务关系汇兑活动静态以外币表示的用于国际结算的手段和工具支付手段外汇的涵义动人们将一种货币兑换成另一种货币汇兑活动静态以66二外汇的种类狭义外汇广义外汇动态外汇静态外汇支付手段外币钞票支付手段有价证券其他汇兑二外狭义外汇动态外汇支付手段外币钞票汇67国际汇兑：是指通过银行把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币，并借助于各种信用工具（如汇票等），将货币资金转移到另一个国家，以清偿国际间由于贸易、非贸易往来产生的债权债务关系的专门性经营活动。1国际汇兑：是指通过银行把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币68：指以可兑换的外币表示的可直接用于国际结算的支付工具和信用工具。

银行汇票（外币表示的）银行支票（外币表示的）银行存款（外币表示的）各种债权凭证（外币表示的）2、狭义外汇定义种类：指以可兑换的外币表示的可直接用于2定义693、广义外汇定义种类:泛指一切以外币表示的金融资产。

外币外币支付凭证外币有价证券其他外汇资产3定义:泛指一切以外币表示的金融资产。外币70a、可兑换的外币欧元硬币外钞你有外钞吗？a、可兑换的外币欧元硬币外钞你有外钞吗？71阿尔及利亚（第纳尔）/阿富汗（尼）阿尔及利亚（第纳尔）/阿富汗（尼）72埃及（镑）/爱沙尼亚（克伦尼）埃及（镑）/爱沙尼亚（克伦尼）73阿根廷（比索）/欧元阿根廷（比索）/欧元74

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Ema75阿曼（里亚尔）/阿曼（里亚尔）/76阿赛拜疆（马纳特）安哥拉（宽扎）阿赛拜疆（马纳特）安哥拉（宽扎）77冰岛（克朗）波兰（兹罗根）冰岛（克朗）波兰（兹罗根）78奥地利（先令）丹麦（克朗）奥地利（先令）丹麦（克朗）79德国马克/俄罗斯卢布德国马克/俄罗斯卢布80外汇和外汇汇率知识课件81秘鲁（索尔）澳大利亚元秘鲁（索尔）澳大利亚元82澳门元/巴布亚新几内亚（基那）澳门元/巴布亚新几内亚（基那）83巴基斯坦（卢比）/巴西（里亚伊）巴基斯坦（卢比）/巴西（里亚伊）84白俄罗斯（卢布）/贝宁（非共体法郎）白俄罗斯（卢布）/贝宁（非共体法郎）85外汇和外汇汇率知识课件86外汇和外汇汇率知识课件87b、外币支付凭证结算业务中使用的结算凭证，银行汇票等。支付业务中使用的银行存单、银行支票、信用卡、邮政储蓄等b、外币支付凭证结算业务中使用的结算凭证，银行汇票等。支付业88C、外币有价证券资本市场中买卖的金融工具：

股票、债券C、外币有价证券资本市场中买卖的金融工具：89中华人民共和国外汇管理条例

1996年1月8日颁布第三条本条例所构外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：(一)外国货币，包括纸币、铸币；(二)外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；(三)外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；(四)特别提款权、欧元；(五)其他外汇资产。中华人民共和国外汇管理条例1996年1月8日颁布第90

第二节外汇汇率汇率定义汇率种类汇率标价第二节外汇汇率汇率定义汇率种91一、汇率的概念（foreignexchangerate）1、汇率是指一国货币兑换成另一国货币的比率。2、汇率是用一国货币表示的另一国货币的价格。3、汇率或指不同货币之间的比率或比价。也称：汇价、外汇行市、外汇牌价。一、汇率的概念（foreignexchangerat92汇率的标价法二基本标价法美元标价法直接标价法间接标价法定义公式特点表示注意汇二基本标价法直接标价法定义93标价法定义公式特点表示注意直接标价法应付标价法本币——外币外币不变本币数额增加，本币贬值外币1=本币x除去英镑、美元外间接标价法应收标价法外币——本币本币不变外币数额增加，本币升值本币1=外币x英镑、美元美元标价法本币——美元美元不变本币数额增加，本币贬值美元1=本币x除去英镑标价法定义公式特点表示注意直接标价法应付标价法本币外币不变94汇率种类三制定方法银行买卖外汇支付方式交割时间管制程度使用范围汇率制度通货膨胀因素汇三制定方法95（1）、基础汇率定义注意AB（1）、基础汇率定义注意AB96

a、应是本国国际收支中使用最多的货币。b、应是本国外汇储备中比重最大的货币。c、应是国际上普遍接受的可兑换货币。“keycurrency”or“keymoney”应具备的三个条件a、应是本国国际收支中使用最多的货币。“key97(2)、套算汇率、交叉汇率定义A规则B(2)、套算汇率、交叉汇率定义A规则B98

货币美元作为单位货币美元作为计价单位美元作为单位货币交叉相除同边相乘美元作为计价货币同边相乘交叉相除货币方法计算套算汇率的套算规则货币美元作为单位货币美元作为计价99现钞汇率：现钞买卖价，是银行买卖外币现钞中使用的汇率。原则

外币现钞买入价通常低于汇买入价，现钞卖出价等于或高于现汇卖出价。现钞汇率：原则外币现钞买入价通常低于汇买入价，100电汇信汇票汇汇款方式电汇信汇票汇汇款方式101结算工具优缺点电报电传环球银行间金融电讯协会电汇优点缺点安全、可靠、快速费用高结算工具优缺点电报电传环球银行间金融电讯协会电汇优点缺点安全102信汇结算工具优缺点信汇委托书支付委托书费用较低缺点：结算时间长、收款速度慢信汇结算工具优缺点信汇委托书支付委托书费用较低缺点：结算时间103票汇结算工具特点银行即期汇票汇款人自行将汇票传递给收款人汇票经收款人背书可以流通收款人可自行持汇票向汇入行取款票汇结算工具特点银行即期汇票汇款人自行将汇票传递给收款人汇票104外汇和外汇汇率知识课件105即期汇率远期汇率