银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件

落实2019年3号令暨客户身份识别和可疑交易分析培训落实2019年3号令暨客户身份识别和可疑交1主要内容新规章修订有关背景情况新规章的主要内容和变化下一步工作的主要考虑客户身份识别可疑交易报告主要内容2新规章修订有关背景情况《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2019〕第3号)根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和囯反恐怖主义法》等法律规定,中国人民银行制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。经2019年12月9日第9次行长办公会议通过,2019年12月28日发布,自2019年7月1日起施中国人民银行2019年11月14日发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2019)第2号)和2019年6月11日发的《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中囯人民银行令〔2019〕第1号)同时废止。中国人民银行此前发布的大额交易和可疑交易报告的其他规定,与本办法不一致的,以本办法为准新规章修订有关背景情况3新规章修订有关背景情况我国可疑交易报告制度成就巨大迅速在近乎一清二白的情况下全面启动了金融领域反洗钱工作,是反洗钱监管体系的急先锋反洗钱调查工作成绩斐然金融反洗钱对司法部门的支持性作用日益显现新规章修订有关背景情况4发展中的问题不能回避:有效性制度监管执异常交易法定化规制导向站位错误体系脆弱技术落后发展中的问题不能回避:有效性5执行站位体系金融机构可疑交技术易报告工作有效有效性执行6新规章的主要内容和变化《金融机枸大额交易和可疑交易报告管理办法》共计30条,分总则、大额交易报告、可疑交易报告、内部管理措施、法律责任、附则六章落实风险为本和法人监管原则,适当调整大额交易报告标准,提高可疑交易报告制度的有效服价值,通过洗钱风险提示、交易报告反馈等机制为义务机构提供有效指导立足国内实际、借鉴国际标准,删除银行业、证券期货业、保险业可疑交易报告标准,确立以合理怀疑为基础,以“异常交易监测+人工分析+名单监控”为基本模式,包括反洗钱、反恐怖融资在内的可疑交易报告制度督促金融机构建立健全以客户为单位的交易监测制度,明确建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和工作记录保存等要求,提高开展可疑交易报告工作的主动性和积极性对交易报告要素内容进行调整,增加“收付款方匹配号非柜台交易方式的设备代码”等删除“报告日期填报人”和“金融构名称”等要素,设更加精简的《通用可疑交易报告要素》新规章的主要内容和变化7新规章的主要内容和变化适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行证券公司、期货公司、基金管理公司保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。(四)信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。(五)中国人民银行确定并公布的应当屐行反洗钱义务的从事金融业务的其他机构第二十五条非银行支付机构、从事汇兑业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用本办法。银行卡清算机构、资金清算中心等从事清算业务的机构应当按照中国人民银行有关规定开展交易监测分析、报告工作。主要变化:规范机枃类型的表述,新増保险专业代理公司、保险经纪公司、消费金融公司、贷款公司等机构类型新规章的主要内容和变化8新规章的主要内容和变化大额交易报告标准第五条金融机构应当报告下列大额交易当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。然人客户银行账户与其他的银账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转行账户与其他的银行账户自然人客户银发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。(现不用判断交易对手累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算井报告。中国人民银行另有规定的除外中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准新规章的主要内容和变化9新规章的主要内容和变化主要变化调整大额现金交易的人民币报告标准,即由“单笔或者当日累计人民币交易20万元以上”调整为“当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含増加大额跨境交易的人民币报告标准,即“自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万」的跨境款项划转”调整大额转账交易的统计方式,即金融机构根据本机构客户和交易对手的账户属性采取不同的统计方式,调整为金融机构仅根据本机构客户的账户属性确定统计方式新规章的主要内容和变化10银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件11银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件12银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件13银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件14银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件15银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件16银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件17银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件18银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件19银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件20银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件21银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件22银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件23银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件24银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件25银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件26银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件27银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件28银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件29银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件30银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件31银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件32银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件33银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件34银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件35银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件36银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件37银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件38银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件39银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件40银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件41银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件42银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件43银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件44银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件45银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件46银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件47银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件48银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件49银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件50银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件51银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件52银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件53银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件54银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件55银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件56银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件57银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件58银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件59银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件60银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件61银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件62银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件63银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件64银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件65银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件66银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件67银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件68银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件69银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件70银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件71银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件72银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件73银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件74银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件75银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件76银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件77银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件78落实2019年3号令暨客户身份识别和可疑交易分析培训落实2019年3号令暨客户身份识别和可疑交79主要内容新规章修订有关背景情况新规章的主要内容和变化下一步工作的主要考虑客户身份识别可疑交易报告主要内容80新规章修订有关背景情况《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2019〕第3号)根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和囯反恐怖主义法》等法律规定,中国人民银行制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。经2019年12月9日第9次行长办公会议通过,2019年12月28日发布,自2019年7月1日起施中国人民银行2019年11月14日发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2019)第2号)和2019年6月11日发的《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中囯人民银行令〔2019〕第1号)同时废止。中国人民银行此前发布的大额交易和可疑交易报告的其他规定,与本办法不一致的,以本办法为准新规章修订有关背景情况81新规章修订有关背景情况我国可疑交易报告制度成就巨大迅速在近乎一清二白的情况下全面启动了金融领域反洗钱工作,是反洗钱监管体系的急先锋反洗钱调查工作成绩斐然金融反洗钱对司法部门的支持性作用日益显现新规章修订有关背景情况82发展中的问题不能回避:有效性制度监管执异常交易法定化规制导向站位错误体系脆弱技术落后发展中的问题不能回避:有效性83执行站位体系金融机构可疑交技术易报告工作有效有效性执行84新规章的主要内容和变化《金融机枸大额交易和可疑交易报告管理办法》共计30条,分总则、大额交易报告、可疑交易报告、内部管理措施、法律责任、附则六章落实风险为本和法人监管原则,适当调整大额交易报告标准,提高可疑交易报告制度的有效服价值,通过洗钱风险提示、交易报告反馈等机制为义务机构提供有效指导立足国内实际、借鉴国际标准,删除银行业、证券期货业、保险业可疑交易报告标准,确立以合理怀疑为基础,以“异常交易监测+人工分析+名单监控”为基本模式,包括反洗钱、反恐怖融资在内的可疑交易报告制度督促金融机构建立健全以客户为单位的交易监测制度,明确建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和工作记录保存等要求,提高开展可疑交易报告工作的主动性和积极性对交易报告要素内容进行调整,增加“收付款方匹配号非柜台交易方式的设备代码”等删除“报告日期填报人”和“金融构名称”等要素,设更加精简的《通用可疑交易报告要素》新规章的主要内容和变化85新规章的主要内容和变化适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行证券公司、期货公司、基金管理公司保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。(四)信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。(五)中国人民银行确定并公布的应当屐行反洗钱义务的从事金融业务的其他机构第二十五条非银行支付机构、从事汇兑业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用本办法。银行卡清算机构、资金清算中心等从事清算业务的机构应当按照中国人民银行有关规定开展交易监测分析、报告工作。主要变化:规范机枃类型的表述,新増保险专业代理公司、保险经纪公司、消费金融公司、贷款公司等机构类型新规章的主要内容和变化86新规章的主要内容和变化大额交易报告标准第五条金融机构应当报告下列大额交易当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。然人客户银行账户与其他的银账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转行账户与其他的银行账户自然人客户银发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。(现不用判断交易对手累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算井报告。中国人民银行另有规定的除外中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准新规章的主要内容和变化87新规章的主要内容和变化主要变化调整大额现金交易的人民币报告标准,即由“单笔或者当日累计人民币交易20万元以上”调整为“当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含増加大额跨境交易的人民币报告标准,即“自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万」的跨境款项划转”调整大额转账交易的统计方式,即金融机构根据本机构客户和交易对手的账户属性采取不同的统计方式,调整为金融机构仅根据本机构客户的账户属性确定统计方式新规章的主要内容和变化88银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件89银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件90银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件91银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件92银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件93银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件94银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件95银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件96银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件97银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件98银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件99银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件100银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件101银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件102银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件103银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件104银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件105银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件106银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件107银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件108银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件109银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件110银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件111银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件112银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件113银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件114银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件115银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件116银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件117银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件118银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件119银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件120银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件121银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件122银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件123银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件124银行暨客户身份识别和可疑交易分析培训课件