资金证明业务试题库及答案

1、验资类询证函数据如何采集(A)A.由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入C.向对应的业务主管部门采集获取数据集数据的，业务部门应在(C)个工作日内反馈意见。3、“资金证明业务专用章”按照《中国建设银行会计专用印章管理办法(试行)》管理，由经办行(B)保管、使用A.复核岗C.受理岗D.行长依据“资金证明余额不高于证明时段实际存款余额(D)”的规则判断并手工录入A.最后一天的余额B.中位值C.最大值D.最小值5、非标准格式资金证明文本提交(A)审核。A.法律合规部B.公司业务部C.资金结算部D.会计部6、申请人要求将资金证明寄送会计师事务所等询证机构的，应将资金证明直接寄送指定机构，并在《中国建设银行资金证明业务签收登记簿》“签收人签字”栏位登记(B)姓名。A.客户经办人B.寄送经办人C.签收人D.客户经理7、资金证明证明内容无误、打印有误，应进行(D)处理。A.无需处理B.作废证明及凭证C.作废证明D.作废凭证8、集团可出具资金证明总额等于同一时点集团实际存款余额扣减集团(D);A.应计余额B.呈现余额C账户余额9、集团式原则上不得出具(A)B.时点资金存款证明C.审计类询证函10.以下不是中国建设银行标准格式资金证明的是(D)A.验资类询证函回函B.审计类询证函回函C.时点资金存款证明D.事务类资金证明11.银行询证函出具系统操作步骤为(A)A.编号申请--数据导入维护--证明打印出具B.数据导入维护-编号申请--证明打印出具C.证明打印出具--编号申请--数据导入维护D.编号申请--证明打印出具-数据导入维护12.以下哪项业务，在办理资金证明业务时，系统自动对人工输B.时段资金证明C.历史时点资金证明D.集团式资金证明能选择(B)A.等于B.不低于C.不高于D.以上都不对14.选择应计余额、本级余额作为呈现余额的CCBS财资管理模块签约成员账户应先通过“1138-7”集团式资金证明交易打印输出(A)A.集团式资金证明出具凭证B.集团式资金证明C.集团总部资金证明D.集团成员资金证明15.申请人一次申请出具多份内容相同的资金证明的，应遵循的规则，以下哪个是不正确的(B)A.申请人提交一套申请材料，受理岗应一次受理审查B.受理岗通过CCBS资金证明交易一次性办理，打印多份凭证，复核材料可共用一套；16.验资类询证函回函资金证明编号的前两位为(A)A.011、资金证明业务管理遵循(ABC)的原则A.统一管理、各负其责B.如实出具、有据可查C.规范操作、防范风险D.岗位制约、章证分离2、资金证明按照用途可分为(ABCDE)A.验资类银行询证函回函B.审计类银行询证函回函C.时点类资金存款证明D.时段类资金存款证明E.事务类证明3、资金存款证明按照证明时限可分为(ABD)A.当前时点资金存款证明B.历史时点资金存款证明C.当前时段资金存款证明D.历史时段资金存款证明4、资金证明按照文本格式可分为(ABC)证明。A.标准格式英文资金证明B.标准格式中文资金证明C.非标准格式资金证明D.非标准格式中文资金证明5、资金证明按照申请人性质及使用现金管理产品不同，可以分为(AC)证明。A.集团式资金证明B.财资类资金证明C.普通资金证明D.事务类资金证明6、资金证明业务在经办行需设置(ABC)不相容操作岗位A.受理岗B.复核岗C.审批岗D.授权岗7.资金证明出具应通过CCBS资金证明交易办理，证明事项信息采集应遵循如下规则(ABCD)。A.验资类银行询证函回函由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入B.当前时点资金存款证明由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入。C.审计类银行询证函回函、历史时点资金存款证明、时段资金存款证明由柜面人工查询账户余额、明细，或由柜面向证明事项对应的业务主管部门采集获取数据，手工录入CCBS。D.事务类证明由柜面人工查询账户余额、明细，或由柜面向证明事项对应的业务主管部门采集获取数据，手工录入CCBS。8、集团式资金证明原则上不得出具(ABC)A.验资类询证函回函B.不得出具时段资金存款证明，C.不得出具非标准格式资金证明D.不得出具时点类资金存款证明9、对公一户通签约账户在办理资金证明时，以下哪种是正确的A.主账户可以对外出具资金证明B.二级管理主账户可以单独出具资金证明C.二级管理主账户不得单独出具资金证明D.结算分账户、分账户可以单独出具资金证明E.结算分账户、分账户不得单独出具资金XXX元。”或“该账户内XXX分户余额为XXX元。”等字样。A.申请人提交一套申请材料，受理岗应一次B.受理岗通过CCBS资金证明交易逐份办理，复核材料可共用一11、资金证明不得办理的业务中，哪个说法正确(ABCDE)A.不得转让B不得用于质押C不得代替存单(折、卡等)作为取款凭证D不得用于载明用途之外的任何用途E不得办理挂失进账单、现金交款单等原始凭证修改账户明细中(AE)等栏位信息，A.付款人名称B.收款人名称C.金额E.摘要13、当前时点资金存款证明办理时，申请人可选择(AC)两种A.等于B.不高于C.不低于D.不大于的，应遵循以下原则对外出具”;C.在对外出具的非标准格式资金证明文本复印件上加盖人名章。D.其它非标准格式资金证明编号应与“中国建设银行事务类证15、对CCBS财资管理模块签约成员账户，以及CCBS集团账户签约成员账户出具资金证明，以下哪种说法正确(ACD)A.选择账户余额(即账户余额为“0”)作为呈现余额的，可直接对外出具余额为“0”的资金证明B.选择账户余额(即账户余额为“0”)作为呈现余额的，不可以对外出具基于上存金额的资金证明，C.选择账户余额(即账户余额字样D.选择应计余额、本级余额作为呈现余额的CCBS财资管理模块签约成员账户应先通过CCBS集团式资金证明交易打印输出“集团式资金证明出具凭证”,以此为依据对外出具集团式资金证明。16、资金证明撤销仅限于哪两种情况(AB)。A.对外出具前作废凭证B.对外出具前撤销证明C.对外出具后作废凭证D.对外出具后撤销证明17、关于资金证明业务在办理中，以下说法正确的有(ACD)类询证函回函”,可通过CCBS资金证明交易“查询”功能对证明事B.证明内容有误，对外出具前应作撤销凭证处理C.集团式资金1.资金证明交易为非账务性交易。()T明”(中文)为依据，脱机填写“中国建设银行时段资金存款证明”(英文),并将“中国建设银行时段资金存款证明”(英文)对外出证明存款余额”可能大于“账户呈现余额”()F资金证明出具凭证”的证明时间保持一致()T10.办理验资类询证函回函时，系统自动导入的账户明细中所有试题2一、单选(20题)1、各分行在当地人民银行或商业银行开立的帐户，可用于(A)B、办理系统内资金清算C、办理系统外资金清算借款，期限为(),利率按日利率()执行。(B)A、一天，万分之十B、一天，万分之五C、两天，万分之十D、两天，万分之五3、分行上存资金实行差别利率，计息方式为(D),由综合业务A、按季结息、利率另行计算B、按月结息与利随本清相结合C、按月结息、利率另行计算D、按季结息与利随本清相结合4、各分行在总行开立的备付金帐户的资金，用于办理(D)A、B、系统内资金收付C、系统外资金收付5、下列有关内部资金业务实施选项，正确的有(B)款处理约期存款的存入和提前支取均需经总行运营管理部书面核准6、以下选项正确的是(D)A、总行资金业务部按月核定分行票据贴现规模B、我行办理转贴现的票据仅限于银行承兑汇票C、分行与分行之间可以开展票据转贴现D、分行分支机构之间不得开展票据转贴现根据(A)分不同的利率。A、承兑行性质、票面金额大小B、票面金额大小、市场利率C、承兑行性质、市场利率8、对我行人民币理财产品的理解有误的一项是(A)A、以中低风险金融资产为基础资产B、运用专业的投资理财手段和管理办法C、保持本金的安全和流动性9、我行人民币理财产品的创设、立项及相关管理主要由(A)牵B、总行零售业务管理部C、总行公司业务部D、总行计划财务部10、我行理财产品赎回的注意事项中有误的一项是(B)为单位金额的整数倍，但不能高于理财本金总额D、客户赎回我行理财产品时，应填写《华融湘江银行理财产品赎回申请书》11、我行理财产品的基础资产应实行(A)A、分账管理、独立核算B、统一管理、授权经营C、统一管理、独立核算D、分账管理、有效监控12、备付金帐户余额不足时(C)A、一律按备付金借款处理B、14、本行在利率工作中遵循保密原则，是因为(B)A、必须为本行客户保守商业秘密B、定价策略等涉及本行商业秘密。C、涉及国家利率政策D、银行同业的通行做法15、流动性风险管理的重点是防范(C)A、市场风险B、操作风险C、支付风险D、政策风险行的资金融通行为。这种资金融通是(A)A、无担保的B、有担保的未到期债券B、持有的未到期票据C、短期性(一个月内)银行同业理财产品D、存款准备金二、多选(20题)2、存款准备金管理包括(ABC)A、法定存款准备金的管理B、缴存财政存款的管理C、二级存款准备金的管理D、备付金管理3、(AC)的缴存范围、缴存比例、缴存方式、计算公式和利率等按中国人民银行的规定执行。A、法定存款准备金B、二级存款准备金C、缴存财政存款D、备付金4、分行有以下情况，原则上当日不予上存或退存约期存款A、上一日备付金比率达不到规定要求的，不予上存B、当日已进行过一次约期存款上存的，不予再次上存C、当日已进行过一次约期存款退存的，不予再次退存D、未提前一天预报退存计划的，不予退存5、分行提前归还信贷借款时(AB)A、先归还距到期日最近一期的信贷借款B、且需先归还一般信贷借款C、且需先归还直贷借款D、先归还备付金借款6、分行有以下情况的，不予办理系统内借款(ABD)A、未预报借款计划的原则上不予借款B、系统内借款凭据签章不全的C、原有7、总行资金业务部设立票据转(再)贴现业务(ABD)A、经办岗B、复核岗C、票据保管岗D、资料管理岗B、交易对手资格C、转贴现资料D、票据真实性9、以下选项错误的是(BC)10、我行理财产品分为(AB)A、保证收益理财产品B、非保证品于购买理财产品的存折(卡)账户或单位存款账户。金D、理财产品发行期内，总行零售业务管理部或公司业务管理部12、各项资金业务(含内部和外部)的执行利率，按规定划分为B、内部拆借资金利率C、协议利率D、复利利率13、内部资金利率的作用是(ABCD)A、引导内部资金合理流动B、优化资产负债结构C、促进各分行共同发展14、本行对同一机构拆出资金余额不得超过(AB)A、本行对其确定的最高授信额度(+)B、该机构的最高拆入限额(+)C、该机构的最高风险敞口(-)D、该机构的最高拆出限额(-)15、本行流动性管理实施主动管理策略，主要内容包括(ABCD)A、资产业务的发展要与负债业务相协调B、保持负债的稳定性和分散化，巩固核心存款C、建立流动性组合，保持适量的高流动性资产D、监测存款余额和结构的波动与变化16、全国统一的同业拆借网络包括(ABD)A、全国银行间同业拆借中心的电子交易系统B、中国人民银行分支机构的拆借备案系统C、中国人民银行的现代支付系统17、同业拆借业务操作流程包括以下内容(ABCD)A、市场询价B、业务审批C、成交确认D、资金清算18、同业业务遵循以下哪些基本原则(ABD)A、风险控制原则B、效益优先原则C、统一授信原则D、授权经营原则B、取得相关同业业务交易资格C、须经本行按内部有关制度进行同业融资业务授信D、在本行的同业融资额度未超过本行对其的授信额度取以下方式(AB)A、贴现方式B、按期支付方式C、利随本清方式D、其他方式三、判断(20题)<t(ture)f(false)=""style="box-sizing:构，同时约定一个回购日期(回购日期不超过票据到期日前十五天),四、简答(4题)(二)当日已经进行过一次约期存款上存的，不予再次上存；(三)当日已经进行过一次约期存款退存的，不予再次退存；(四)未提前一天预报退存计划的，不予退存；(五)当日已经申请系统内借款的，不予办理约期存款上存。(一)系统内转贴现申请审批表；(二)转贴现申请人在第一联申请人处加盖财务专用章及有权人私章的转贴现凭证(用贴现凭证代替);(三)未到期的已贴现银行承兑汇票及汇票正、反面复印件；(四)己办理贴现凭证第一联复印件；的查询查复书复印件。(七)检查和反馈营销活动效果。五、案例分析(2题)1、2011年10月28日，某银行持4.5亿、期日为2012年1月23日(23日为春节假日),请计算出我行所收答案：利息为720万元，实际付款金额为44280万元[计算过程：因1月23日在假期内，顺延至29日(6天),再加上异地顺延3天，总共顺延9天4.5亿*6%/360*((3+30+31+23)+9)天=720万4.5亿-720万=44280万]2、某客户于2011年7月23日持同城的商业承兑汇票来我行办理贴现业务，金额为1800万，票面到期日为2011年12月25日，利答案：应付利息为74.88万元，实际收款金额为1725.12万元[计算过程：因12月25日为周日，顺延1天1800万*9.6%/