银保四大功能组运作介绍课件

银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组运作银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组运作1

功能组运作介绍四大功能组介绍0102目录

CONTENTS 功能组运作介绍01目录2银保渠道客户经理初级主管育成体系

课程目标：

激发客经团队自主经营意识，通过学习功能组运作的方式、方法，使学员进一步掌握团队管理技巧。银保渠道客户经理初级主管育成体系 课程目标：30102目录

CONTENTS

功能组运作介绍四大功能组介绍沟通研讨与发布01目录 功能组运作介绍4银保渠道客户经理初级主管育成体系请思考：我们的团队现状如何？要管好我们的团队，是否容易？我们要的团队有哪些基础内容需要管理？银保渠道客户经理初级主管育成体系请思考：我们的团队现状如何？5客经团队会议经营流于形式，出勤率不理想。

活动管理无抓手、无评估，绩效产能不高。

渠道经理辅导能力欠缺，团队缺乏增长后劲。

渠道项目日新月异，平台保费占比较大。银保渠道客户经理初级主管育成体系团队现状分析客会议经营流于形式，出勤率不理想。 渠道项目日新月异，平台保6银保渠道客户经理初级主管育成体系巡点活动管理

会议经

营管理

团康活动

职场管理

人才培养参会追踪银保渠道客户经理初级主管育成体系巡点活 团康活动职场7银保渠道客户经理初级主管育成体系

每节车厢都输出动力，

队伍壮大也能保持恒定速度，持续发展。

符合营销规律，激发团队内生驱动力。银保渠道客户经理初级主管育成体系每节车厢都输出动力，队8银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组运作介绍--功能组定义功能组是指按照团队管理的功能划分，由客户经理主管、骨干客户经理组成，负责开展各项自主经营活动的管理小组。在自主经营的客户经理团队中，应设立绩效管理、日常管理、辅导训练、项目运作四大功能组，开展相对应的自我管理活动。定

义银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组运作介绍--功能组定义9功能组运作介绍--运作意义

功能组是客户经理队伍“团队管理”

落地执行的实施主体。

在目前客户经理团队规模相对较小的前提下，运用团队化运作，

抱团打天下，促进团队目标又快又高的达成。

是主管进行团队管理的好帮手，功能组能充分发挥组员特长和

优势，使主管对于团队管理更加轻松，功能组形成合力促进团队

发展。提升客户经理主管自主经营及履职能力。

功能组是个人能力的提升平台，客户经理在功能组可以积累

团队管理经验，熟悉团队管理运作要领，奠定团队管理基础。银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组运作介绍--运作意义 功能组是客户经理队伍“10银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组运作介绍--运作原则

主管

主导1.

功能组成员必须

是客户经理队伍；2.

由主管进行主导；3.

管理人员要定好

位、不越位。

无偿

服务1.公司不给予功

能组成员任何

形式的委托报

酬支持；2.可以组织多元

激励措施。

动态

管理1.

功能组实行

动态管理。

建立准入、

退出机制和

流动机制。

职责

明晰1.

要建立明确

的评价体系

和管理标准；2.

要将结果考

量和过程评

估相结合。

分阶

安装1.

根据团队规模，

分阶进行功能组

安装；2.

不断完善，逐步

形成完整的“团

队管理”功能组

体系。银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组运作介绍--运作原则 11团队规模功能组成员构成功能组板块构成10人以下专员项目运作、日常管理10~20人功能组（含组长、专员）项目运作、日常管理、辅导训练20人以上功能组（含组长、专员）项目运作、日常管理、辅导训练、绩效管理银保渠道客户经理初级主管育成体系

功能组运作介绍--组织架构根据客户经理团队现状，遵循“急用先行，阶段推进”的组建思路，进行功能组组织架构搭建。团队规模功能组成员构成功能组板块构成10人以下专员项目运作、12功能组运作介绍--组建流程1、意愿激发2、人员选聘3、人员培训4、公示上墙

的选聘，但负责整体发

动宣导。

主管应引导和鼓励组员

积极参与各个功能组的

选聘。银保渠道客户经理初级主管育成体系

选聘通过人员，统一参加公司组织的培训，培训合格后进入功能组。

培训合格的功能组成员在职场张榜公示，并在大早会上进行隆重的聘任证书颁发仪式，后将功能组成员的架构和工作职责一并上墙。

对象：全体客户经理。

公司不干涉各层级人员

原则：先集体，再个

体。

方式：面试、竞聘功能组运作介绍--组建流程1、意愿激发2、人员选聘3、人员培13功能组工作职责绩效管理功能组1、落实好周目标达成2、做好考核晋升预警3、开好周经营分析会日常管理功能组1、制定、执行参会管理制度，运作好各项经营会议2、提升职场出勤率和活动量3、做好其他功能组协调，制定行事历4、职场布置和文化建设辅导训练功能组1、组织职场/团队日常销售训练2、组织训练增员和面谈技能的提升项目运作功能组1、组织和搭建对外客养活动及组织销售平台2、组织和搭建对内团队活动及增员平台功能组运作介绍—工作职责

功能组工作职责对接团队管理四大板块，实现团队管理的高效运作。银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组工作职责绩效管理功能组1、落实好周目标达成日常管理功能14银保渠道客户经理初级主管育成体系

流动机制一般采用定期轮

岗机制。建立退出机制，

对于未达标人员

需予以淘汰，重

新选定合适人员

担任。

激励机制主要以精神激励

为主，搭建个人

能力提升和成长

的荣誉平台。原则上不给予功

能组成员任何形

式的津贴补助。

培训机制重点围绕团队工作目标的

达成进行专项技能提升。绩效管理：数据分析、目

标规划与追踪技能等。日常管理组：PPT制作、

相关会务运作等。辅导训练组：产品培训、

增员面谈技巧提升等。项目运作组：组织销售活

动的技能等。

考评机制为提升运作效率，需

对功能组成员的日常工

作建立明确评价体系和

管理标准。定期在职场公示功能

组本季度考评结果，并

作为功能组人员淘汰和

阶段表彰主要参考依据。功能组运作介绍—管理机制银保渠道客户经理初级主管育成体系 流动机制 激励机制 15长机会

职场设置功

功能组轮换

优秀功

机制获得成

能组和

能组荣誉墙

组员荣

誉表彰银保渠道客户经理初级主管育成体系优先培

训学习

的机会给予功能组

开展形式

一定组织运

多样的团

营费用

康活动功能组运作介绍—激励机制参考形式长机会 职场设置功功能组轮换优秀功优先16

功能组运作介绍四大功能组介绍0102目录

CONTENTS 功能组运作介绍01目录17银保渠道客户经理初级主管育成体系客户经理PTA周经营工作模式三大体系框架银保渠道客户经理初级主管育成体系客户经理PTA周经营工作模式18银保渠道客户经理初级主管育成体系

团队管理

是客户经理PTA周经营工作模式落地的支撑，是客户经理队伍专业化，团队化、自主化发展的体现。

以客户经理主管为主导、以功能组为依托，通过“绩效管理”“日常管理”“辅导训练”“项目运作”四个板块运作，激发属员潜能、提高团队协作、协助团队问题解决、增进团队配合、致力于团队目标达成的自主化管理。银保渠道客户经理初级主管育成体系 团队管理是客户经理PTA19

四大功能组

四大功能组关系解读

将团队管理的着力点放在建立四大功能组上，通过渠道经理自主经营的观念，配合四大功能组的技术，全力发挥团队能动性，深挖团队发

展潜力，突破发展瓶颈。

绩效管理

是

统领

项目运作

是

关键

辅导训练

是

支撑

日常管理

是

保障银保渠道客户经理初级主管育成体系 四大 四大功能组关系解读 展潜力，突破发展瓶颈。20银保渠道客户经理初级主管育成体系团队管理体系内容团队管理体系绩效管理

全预算

经营分析日常管理

出勤管理

活动量管理辅导训练

销售辅导

增员面谈项目运作银保渠道客户经理初级主管育成体系团队管理体系内容团队管理体系21绩效管理

全预算

经营分析

（2）职级晋升路径银保渠道客户经理初级主管育成体系四大功能组---绩效管理

（一）功能组职责

组长：制定周、月度目标计划；分析现状明确差距；沟通改善方向。专员：协助制定个人目标规划；汇总本团队目标计划；目标规划追踪。（二）全预算方法（1）收入提升路径绩效管理 （2）职级晋升路径四大功能组---绩效管理沟通改善22银保渠道客户经理初级主管育成体系绩效管理

全预算

经营分析四大功能组---绩效管理

（一）功能组职责组长：周计划制定、追踪与总结分析专员：组织召开绩效分析会，团队指标跟进（二）经营分析方法（1）周计划达成追踪（2）周考核晋升预警（3）周预算进度盘点银保渠道客户经理初级主管育成体系绩效管理四大功能组---绩效23银保渠道客户经理初级主管育成体系四大功能组---日常管理团队管理体系绩效管理

全预算

经营分析日常管理

出勤管理

活动量管理辅导训练

销售辅导

增员面谈项目运作银保渠道客户经理初级主管育成体系四大功能组---日常管理团队24银保渠道客户经理初级主管育成体系日常管理

出勤管理

活动量管

理四大功能组---日常管理

（一）功能组职责

组长：制定出勤制度；安排专人考勤；评估考勤结果。专员：签订职场公约;日常考勤；考勤公示。

（二）出勤管理方法

（1）刚性方法：制定出勤奖惩机制、团队出勤对抗等；

（2）柔性方法：娱乐法、家访法、电话短信沟通；出

勤表彰早会等。银保渠道客户经理初级主管育成体系日常管理四大功能组---日常25银保渠道客户经理初级主管育成体系日常管理

出勤管理

活动量管

理四大功能组---日常管理

（一）功能组职责

组长：制定活动量管理制度；批阅督导工作日志专员：签订职场公约；汇总工作日志（二）活动量管理方法（1）填写工作日志：客户经理及时记录当日情况，计划次日工作；（2）主管批阅辅导：主管集中批阅，鼓励先进，鞭策后进。银保渠道客户经理初级主管育成体系日常管理四大功能组---日常26银保渠道客户经理初级主管育成体系团队管理体系绩效管理

全预算

经营分析日常管理

出勤管理

活动量管理辅导训练

销售辅导

增员面谈项目运作四大功能组---辅导训练银保渠道客户经理初级主管育成体系团队管理体系绩效管理日常管理27辅导训练

销售辅导

增员面谈

（3）陪访演示法。银保渠道客户经理初级主管育成体系四大功能组---辅导训练

（一）功能组职责

组长：分析问题；解决问题；结果评估；拉升短板、业绩提升、绩效改善。专员：收集客户经理在网点或自展销售过程中存在的问题（二）销售辅导方法（1）角色扮演法；（2）案例研讨法；辅导训练 （3）陪访演示法。四大功能组---辅导训练提升、绩28

四大功能组---辅导训练辅导训练

销售辅导

增员面谈

（3）他山之石法，旁敲侧击；

（4）政策引导法，时时追踪。银保渠道客户经理初级主管育成体系（一）功能组职责组长：现状分析；激发属员意愿；方法辅导，提升属员增员技巧。专员：做好面谈记录；追踪面谈效果。

（二）增员面谈方法（1）以身作则法，主管带头；（2）职崖规划法，利益撬动； 四大功能组---辅导训练 （3）他山之石法，旁敲侧击；（29银保渠道客户经理初级主管育成体系四大功能组---项目运作团队管理体系绩效管理

全预算

经营分析日常管理

出勤管理

活动量管理辅导训练

销售辅导

增员面谈项目运作银保渠道客户经理初级主管育成体系四大功能组---项目运作团队30银保渠道客户经理初级主管育成体系项目运作

项目组织（2）引入功能组运作；（3）引入其他客户经理团队或保规协作。（二）项目组织方法

（1）小团队独立运作；四大功能组---项目运作

（一）功能组职责

组长：明确人员分工；把控项目进度；及时查缺补漏；

增强团队凝聚力。

专员：做优分工职责；注意团队协作。银保渠道客户经理初级主管育成体系项目运作（2）引入功能组运作31银保渠道客户经理初级主管育成体系分享案例:

某支公司的客户经理实际出勤人数为10人，分成三个团队，平

均一个团队3人，以业绩较好的A团队为例，渠道经理王*，属员为孙

*、赵*，这样一个小团队，能组建功能组么？如何组建功能组呢？银保渠道客户经理初级主管育成体系分享案例:32组员：孙*组员：赵*职责分工：项目洽谈

主讲

总结评估

分享案例:

项目运作功能组&日常管理功能组

组长：王*职责分工：电话邀约职责分工：会议管理考核追踪职责分工：物料准备

场地布置

电话邀约

签到、音控职责分工：

团队活动

考勤管理

主持

会后追踪职责分工：职场卫生

职场训练

以团队为单位，整体运作每位属员辖下的网点的网沙、微沙、客养等各种小型活动。

以团队为单位，负责团队内部人员的日常管理、活动量管理、考核管理、团康等各类活动。银保渠道客户经理初级主管育成体系组员：孙*组员：赵*职责分工：项目洽谈 分享案例:职责分工33银保渠道客户经理初级主管育成体系活动场景银保渠道客户经理初级主管育成体系活动场景34银保渠道客户经理初级主管育成体系活动行事历A团队，9月份单月举办项目活动14场，其中网点早会培训1次、职场小说会2场、网沙10场、支行活动1场，占比渠道项目活动67%，团队达成保费130万，团队三人均达成考核指标。银保渠道客户经理初级主管育成体系活动行事历A团队，9月份单35银保渠道客户经理初级主管育成体系分享小结:

按照“急用先行、阶段推进”的原则，对于中、小客经团队的

自主经营，首先需要组建的是项目运作、日常管理功能组，可采用人

员角色互换的方式，抱团运作，亲情化、制度化管理，逐步实现团队

的稳定和壮大发展，达成1+1+1>3的运作效果。银保渠道客户经理初级主管育成体系分享小结:36谢谢聆听！谢谢聆听！37银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组运作银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组运作38

功能组运作介绍四大功能组介绍0102目录

CONTENTS 功能组运作介绍01目录39银保渠道客户经理初级主管育成体系

课程目标：

激发客经团队自主经营意识，通过学习功能组运作的方式、方法，使学员进一步掌握团队管理技巧。银保渠道客户经理初级主管育成体系 课程目标：400102目录

CONTENTS

功能组运作介绍四大功能组介绍沟通研讨与发布01目录 功能组运作介绍41银保渠道客户经理初级主管育成体系请思考：我们的团队现状如何？要管好我们的团队，是否容易？我们要的团队有哪些基础内容需要管理？银保渠道客户经理初级主管育成体系请思考：我们的团队现状如何？42客经团队会议经营流于形式，出勤率不理想。

活动管理无抓手、无评估，绩效产能不高。

渠道经理辅导能力欠缺，团队缺乏增长后劲。

渠道项目日新月异，平台保费占比较大。银保渠道客户经理初级主管育成体系团队现状分析客会议经营流于形式，出勤率不理想。 渠道项目日新月异，平台保43银保渠道客户经理初级主管育成体系巡点活动管理

会议经

营管理

团康活动

职场管理

人才培养参会追踪银保渠道客户经理初级主管育成体系巡点活 团康活动职场44银保渠道客户经理初级主管育成体系

每节车厢都输出动力，

队伍壮大也能保持恒定速度，持续发展。

符合营销规律，激发团队内生驱动力。银保渠道客户经理初级主管育成体系每节车厢都输出动力，队45银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组运作介绍--功能组定义功能组是指按照团队管理的功能划分，由客户经理主管、骨干客户经理组成，负责开展各项自主经营活动的管理小组。在自主经营的客户经理团队中，应设立绩效管理、日常管理、辅导训练、项目运作四大功能组，开展相对应的自我管理活动。定

义银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组运作介绍--功能组定义46功能组运作介绍--运作意义

功能组是客户经理队伍“团队管理”

落地执行的实施主体。

在目前客户经理团队规模相对较小的前提下，运用团队化运作，

抱团打天下，促进团队目标又快又高的达成。

是主管进行团队管理的好帮手，功能组能充分发挥组员特长和

优势，使主管对于团队管理更加轻松，功能组形成合力促进团队

发展。提升客户经理主管自主经营及履职能力。

功能组是个人能力的提升平台，客户经理在功能组可以积累

团队管理经验，熟悉团队管理运作要领，奠定团队管理基础。银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组运作介绍--运作意义 功能组是客户经理队伍“47银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组运作介绍--运作原则

主管

主导1.

功能组成员必须

是客户经理队伍；2.

由主管进行主导；3.

管理人员要定好

位、不越位。

无偿

服务1.公司不给予功

能组成员任何

形式的委托报

酬支持；2.可以组织多元

激励措施。

动态

管理1.

功能组实行

动态管理。

建立准入、

退出机制和

流动机制。

职责

明晰1.

要建立明确

的评价体系

和管理标准；2.

要将结果考

量和过程评

估相结合。

分阶

安装1.

根据团队规模，

分阶进行功能组

安装；2.

不断完善，逐步

形成完整的“团

队管理”功能组

体系。银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组运作介绍--运作原则 48团队规模功能组成员构成功能组板块构成10人以下专员项目运作、日常管理10~20人功能组（含组长、专员）项目运作、日常管理、辅导训练20人以上功能组（含组长、专员）项目运作、日常管理、辅导训练、绩效管理银保渠道客户经理初级主管育成体系

功能组运作介绍--组织架构根据客户经理团队现状，遵循“急用先行，阶段推进”的组建思路，进行功能组组织架构搭建。团队规模功能组成员构成功能组板块构成10人以下专员项目运作、49功能组运作介绍--组建流程1、意愿激发2、人员选聘3、人员培训4、公示上墙

的选聘，但负责整体发

动宣导。

主管应引导和鼓励组员

积极参与各个功能组的

选聘。银保渠道客户经理初级主管育成体系

选聘通过人员，统一参加公司组织的培训，培训合格后进入功能组。

培训合格的功能组成员在职场张榜公示，并在大早会上进行隆重的聘任证书颁发仪式，后将功能组成员的架构和工作职责一并上墙。

对象：全体客户经理。

公司不干涉各层级人员

原则：先集体，再个

体。

方式：面试、竞聘功能组运作介绍--组建流程1、意愿激发2、人员选聘3、人员培50功能组工作职责绩效管理功能组1、落实好周目标达成2、做好考核晋升预警3、开好周经营分析会日常管理功能组1、制定、执行参会管理制度，运作好各项经营会议2、提升职场出勤率和活动量3、做好其他功能组协调，制定行事历4、职场布置和文化建设辅导训练功能组1、组织职场/团队日常销售训练2、组织训练增员和面谈技能的提升项目运作功能组1、组织和搭建对外客养活动及组织销售平台2、组织和搭建对内团队活动及增员平台功能组运作介绍—工作职责

功能组工作职责对接团队管理四大板块，实现团队管理的高效运作。银保渠道客户经理初级主管育成体系功能组工作职责绩效管理功能组1、落实好周目标达成日常管理功能51银保渠道客户经理初级主管育成体系

流动机制一般采用定期轮

岗机制。建立退出机制，

对于未达标人员

需予以淘汰，重

新选定合适人员

担任。

激励机制主要以精神激励

为主，搭建个人

能力提升和成长

的荣誉平台。原则上不给予功

能组成员任何形

式的津贴补助。

培训机制重点围绕团队工作目标的

达成进行专项技能提升。绩效管理：数据分析、目

标规划与追踪技能等。日常管理组：PPT制作、

相关会务运作等。辅导训练组：产品培训、

增员面谈技巧提升等。项目运作组：组织销售活

动的技能等。

考评机制为提升运作效率，需

对功能组成员的日常工

作建立明确评价体系和

管理标准。定期在职场公示功能

组本季度考评结果，并

作为功能组人员淘汰和

阶段表彰主要参考依据。功能组运作介绍—管理机制银保渠道客户经理初级主管育成体系 流动机制 激励机制 52长机会

职场设置功

功能组轮换

优秀功

机制获得成

能组和

能组荣誉墙

组员荣

誉表彰银保渠道客户经理初级主管育成体系优先培

训学习

的机会给予功能组

开展形式

一定组织运

多样的团

营费用

康活动功能组运作介绍—激励机制参考形式长机会 职场设置功功能组轮换优秀功优先53

功能组运作介绍四大功能组介绍0102目录

CONTENTS 功能组运作介绍01目录54银保渠道客户经理初级主管育成体系客户经理PTA周经营工作模式三大体系框架银保渠道客户经理初级主管育成体系客户经理PTA周经营工作模式55银保渠道客户经理初级主管育成体系

团队管理

是客户经理PTA周经营工作模式落地的支撑，是客户经理队伍专业化，团队化、自主化发展的体现。

以客户经理主管为主导、以功能组为依托，通过“绩效管理”“日常管理”“辅导训练”“项目运作”四个板块运作，激发属员潜能、提高团队协作、协助团队问题解决、增进团队配合、致力于团队目标达成的自主化管理。银保渠道客户经理初级主管育成体系 团队管理是客户经理PTA56

四大功能组

四大功能组关系解读

将团队管理的着力点放在建立四大功能组上，通过渠道经理自主经营的观念，配合四大功能组的技术，全力发挥团队能动性，深挖团队发

展潜力，突破发展瓶颈。

绩效管理

是

统领

项目运作

是

关键

辅导训练

是

支撑

日常管理

是

保障银保渠道客户经理初级主管育成体系 四大 四大功能组关系解读 展潜力，突破发展瓶颈。57银保渠道客户经理初级主管育成体系团队管理体系内容团队管理体系绩效管理

全预算

经营分析日常管理

出勤管理

活动量管理辅导训练

销售辅导

增员面谈项目运作银保渠道客户经理初级主管育成体系团队管理体系内容团队管理体系58绩效管理

全预算

经营分析

（2）职级晋升路径银保渠道客户经理初级主管育成体系四大功能组---绩效管理

（一）功能组职责

组长：制定周、月度目标计划；分析现状明确差距；沟通改善方向。专员：协助制定个人目标规划；汇总本团队目标计划；目标规划追踪。（二）全预算方法（1）收入提升路径绩效管理 （2）职级晋升路径四大功能组---绩效管理沟通改善59银保渠道客户经理初级主管育成体系绩效管理

全预算

经营分析四大功能组---绩效管理

（一）功能组职责组长：周计划制定、追踪与总结分析专员：组织召开绩效分析会，团队指标跟进（二）经营分析方法（1）周计划达成追踪（2）周考核晋升预警（3）周预算进度盘点银保渠道客户经理初级主管育成体系绩效管理四大功能组---绩效60银保渠道客户经理初级主管育成体系四大功能组---日常管理团队管理体系绩效管理

全预算

经营分析日常管理

出勤管理

活动量管理辅导训练

销售辅导

增员面谈项目运作银保渠道客户经理初级主管育成体系四大功能组---日常管理团队61银保渠道客户经理初级主管育成体系日常管理

出勤管理

活动量管

理四大功能组---日常管理

（一）功能组职责

组长：制定出勤制度；安排专人考勤；评估考勤结果。专员：签订职场公约;日常考勤；考勤公示。

（二）出勤管理方法

（1）刚性方法：制定出勤奖惩机制、团队出勤对抗等；

（2）柔性方法：娱乐法、家访法、电话短信沟通；出

勤表彰早会等。银保渠道客户经理初级主管育成体系日常管理四大功能组---日常62银保渠道客户经理初级主管育成体系日常管理

出勤管理

活动量管

理四大功能组---日常管理

（一）功能组职责

组长：制定活动量管理制度；批阅督导工作日志专员：签订职场公约；汇总工作日志（二）活动量管理方法（1）填写工作日志：客户经理及时记录当日情况，计划次日工作；（2）主管批阅辅导：主管集中批阅，鼓励先进，鞭策后进。银保渠道客户经理初级主管育成体系日常管理四大功能组---日常63银保渠道客户经理初级主管育成体系团队管理体系绩效管理

全预算

经营分析日常管理

出勤管理

活动量管理辅导训练

销售辅导

增员面谈项目运作四大功能组---辅导训练银保渠道客户经理初级主管育成体系团队管理体系绩效管理日常管理64辅导训练

销售辅导

增员面谈

（3）陪访演示法。银保渠道客户经理初级主管育成体系四大功能组---辅导训练

（一）功能组职责

组长：分析问题；解决问题；结果评估；拉升短板、业绩提升、绩效改善。专员：收集客户经理在网点或自展销售过程中存在的问题（二）销售辅导方法（1）角色扮演法；（2）案例研讨法；辅导训练 （3）陪访演示法。四大功能组---辅导训练提升、绩65

四大功能组---辅导训练辅导训练

销售辅导

增员面谈

（3）他山之石法，旁敲侧击；

（4）政策引导法，时时追踪。银保渠道客户经理初级主管育成体系