供应链金融简介课件

供应链金融简介1.供应链2.供应链金融3.供应链金融价值4.供应链金融产品5.案例第1页/共20页供应链金融简介1.供应链2.供应链金融3.供应链金融价值4.1供应链概念供应链是围绕核心企业，通过对信息流，物流，资金流的控制，从采购原材料开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的将供应商，制造商，分销商，零售商，直到最终用户连成一个整体的功能网链结构。第2页/共20页供应链概念供应链是围绕核心企业，通过对信息流，物流，资金流的2境外原材料生产商初级产品生产商境内原材料生产商终端产品生产商终端产品生产商物流企业一级经销商二级经销商一级经销商供应商进口商最终用户最终用户离岸代理企业零部件生产商境外买家二级经销商供应链全景图第3页/共20页境外原材料生产商初级产品生产商境内原材料生产商终端产品生产商3融资？供应链上企业融资问题第4页/共20页融资？供应链上企业融资问题第4页/共20页4供应链金融概念供应链金融（SupplyChainFinance）,指金融机构（一般是银行）向客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供金融服务，或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。第5页/共20页供应链金融概念供应链金融（SupplyCha5供应链金融好处银行核心企业中小企业其他参与方供应链金融第6页/共20页供应链金融好处银行核心企业中小企业其他参与方供应链金融第6页6供应链金融的价值稳定上下游购、销关系，促进供应链良性循环，提升供应链整体竞争力“1”以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本，控制风险，及避税功能盘活存货和应收帐款，解决预付资金困难，为交易注入信用扩大产销量及客户群体，提升行业竞争力和品牌地位供应链金融给整条链创造的价值第7页/共20页供应链金融的价值稳定上下游购、销关系，促进供应链良性循环，提7供应链金融产品应收账款质押融资国内保理商票保贴委托代理贴现上游企业核心企业下游企业国内贸易险下应收账款融资订单融资供应商网络业务融资平台先票（款）后货存货质押保兑仓法人账户透支国内设备买方信贷商商银存货质押非标准仓单质押标准仓单质押（上海期货交易所、大连、郑州商品交易所）电子票据关贸e点通票据库票据池质押融资第8页/共20页供应链金融产品应收账款质押融资上游企业核心企业下游企业国内贸81、保兑仓融资模式下游经销商①签订销售合同核心企业银行④发货⑦再次发货②缴存初始保证金申请开票⑤销货后续存保证金⑥再次签发提货通知单⑧如经销商违约承担保兑责任③交付银票签发提货通知单第9页/共20页1、保兑仓融资模式下游①签订销售合同核心企业银行④发货⑦再次92、先款后货、存货质押业务①签订销售合同经销商核心厂商监管方/物流公司银行④存入初始保证金申请开票③签订银行银票承兑协议、动产质押合同②银行、经销商、监管方签订质物监管三方协议⑤签发银票⑥按约备货发送到指定监管仓库⑦质物监管确认⑧续存保证金申请解押⑨出具解除质押通知⑩放货经销商违约时后续处理第10页/共20页2、先款后货、存货质押业务①签订销售合同经销商核心厂商监管103、设备制造买方信贷融资模式设备制造企业①签订销售合同下游企业银行②发送并安装设备④支付设备款③缴存回款保证金②办理设备抵押⑤按期偿还贷款③发放贷款承担回购责任⑥如下游企业违约第11页/共20页3、设备制造买方信贷融资模式设备制造企业①签订销售合同下游企114、应收账款融资金融服务协议应收账款质押或转让确认协议供销合同按照合同发货提供融资按照协议付款核心企业银行供应商第12页/共20页4、应收账款融资金融服务协议应收账款质押或转让确认协议供销合125、订单融资金融服务协议订单确认供销合同按照合同发货提供融资按照协议付款核心企业银行供应商第13页/共20页5、订单融资金融服务协议订单确认供销合同按照合同发货提供融资136、应收、预付组合创新融资模式②交保证金申请开票④发货①签订购买合同⑤按照协议约定，直接将货款存入我行指定账户签订四方协议③交付银票①签订销售合同银行供应商经销商客户第14页/共20页6、应收、预付组合创新融资模式②交保证金申请开票④发货①签订147、融通仓模式银行①申请融通仓担保额度仓储公司中小企业③签订借款合同②授信申请③签订反担保合同②推荐客户③签订担保合同④放款②融资申请第15页/共20页7、融通仓模式银行①申请融通仓担保额度仓储公司中小企业③签订158、电子商务平台买方会员融资业务银行卖方会员物流电子商务平台买方会员先贷后货融资未来所购货物质押反担保现有货物质押反担保货物回购货物监管仓储服务存货质押融资数据核对信用管理共享业务申请渠道担保第16页/共20页8、电子商务平台买方会员融资业务银行卖方会员物流电子商务平台16其他创新模式？第17页/共20页其他创新模式？第17页/共20页17重庆Y钢铁（集团）有限公司是一家钢铁加工和贸易民营企业，与四川攀枝花钢铁集团一直有着良好的合作关系。2005年，Y公司有员工150余人，年收入超过5亿元，但与攀钢相比，在供应链中处于明显弱势，与攀钢结算方式一直是现款现货。2005年Y公司由于自身扩张原因，资金链紧张，无法向攀钢及时打入预付款，给企业日常运营带来极大不利。一筹莫展时，Y公司找到了深发展重庆分行。重庆深发展在深入了解Y公司的具体经营模式和企业实际情况后，拉入当地物流企业，设计出一套三方模式：物流企业基于运送货物提供担保，并对货物进行监控，重庆深发展给予Y公司4500授信，并陆续给予其他融资方式。达成此合作后，Y公司资金压力得到极大缓解，业绩年年攀升。案例第18页/共20页重庆Y钢铁（集团）有限公司是一家钢铁加工和贸易18供应链金融简介ThankYou！第19页/共20页供应链金融简介ThankYou！第19页/共20页19感谢您的欣赏！第20页/共20页感谢您的欣赏！第20页/共20页20供应链金融简介1.供应链2.供应链金融3.供应链金融价值4.供应链金融产品5.案例第1页/共20页供应链金融简介1.供应链2.供应链金融3.供应链金融价值4.21供应链概念供应链是围绕核心企业，通过对信息流，物流，资金流的控制，从采购原材料开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的将供应商，制造商，分销商，零售商，直到最终用户连成一个整体的功能网链结构。第2页/共20页供应链概念供应链是围绕核心企业，通过对信息流，物流，资金流的22境外原材料生产商初级产品生产商境内原材料生产商终端产品生产商终端产品生产商物流企业一级经销商二级经销商一级经销商供应商进口商最终用户最终用户离岸代理企业零部件生产商境外买家二级经销商供应链全景图第3页/共20页境外原材料生产商初级产品生产商境内原材料生产商终端产品生产商23融资？供应链上企业融资问题第4页/共20页融资？供应链上企业融资问题第4页/共20页24供应链金融概念供应链金融（SupplyChainFinance）,指金融机构（一般是银行）向客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供金融服务，或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。第5页/共20页供应链金融概念供应链金融（SupplyCha25供应链金融好处银行核心企业中小企业其他参与方供应链金融第6页/共20页供应链金融好处银行核心企业中小企业其他参与方供应链金融第6页26供应链金融的价值稳定上下游购、销关系，促进供应链良性循环，提升供应链整体竞争力“1”以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本，控制风险，及避税功能盘活存货和应收帐款，解决预付资金困难，为交易注入信用扩大产销量及客户群体，提升行业竞争力和品牌地位供应链金融给整条链创造的价值第7页/共20页供应链金融的价值稳定上下游购、销关系，促进供应链良性循环，提27供应链金融产品应收账款质押融资国内保理商票保贴委托代理贴现上游企业核心企业下游企业国内贸易险下应收账款融资订单融资供应商网络业务融资平台先票（款）后货存货质押保兑仓法人账户透支国内设备买方信贷商商银存货质押非标准仓单质押标准仓单质押（上海期货交易所、大连、郑州商品交易所）电子票据关贸e点通票据库票据池质押融资第8页/共20页供应链金融产品应收账款质押融资上游企业核心企业下游企业国内贸281、保兑仓融资模式下游经销商①签订销售合同核心企业银行④发货⑦再次发货②缴存初始保证金申请开票⑤销货后续存保证金⑥再次签发提货通知单⑧如经销商违约承担保兑责任③交付银票签发提货通知单第9页/共20页1、保兑仓融资模式下游①签订销售合同核心企业银行④发货⑦再次292、先款后货、存货质押业务①签订销售合同经销商核心厂商监管方/物流公司银行④存入初始保证金申请开票③签订银行银票承兑协议、动产质押合同②银行、经销商、监管方签订质物监管三方协议⑤签发银票⑥按约备货发送到指定监管仓库⑦质物监管确认⑧续存保证金申请解押⑨出具解除质押通知⑩放货经销商违约时后续处理第10页/共20页2、先款后货、存货质押业务①签订销售合同经销商核心厂商监管303、设备制造买方信贷融资模式设备制造企业①签订销售合同下游企业银行②发送并安装设备④支付设备款③缴存回款保证金②办理设备抵押⑤按期偿还贷款③发放贷款承担回购责任⑥如下游企业违约第11页/共20页3、设备制造买方信贷融资模式设备制造企业①签订销售合同下游企314、应收账款融资金融服务协议应收账款质押或转让确认协议供销合同按照合同发货提供融资按照协议付款核心企业银行供应商第12页/共20页4、应收账款融资金融服务协议应收账款质押或转让确认协议供销合325、订单融资金融服务协议订单确认供销合同按照合同发货提供融资按照协议付款核心企业银行供应商第13页/共20页5、订单融资金融服务协议订单确认供销合同按照合同发货提供融资336、应收、预付组合创新融资模式②交保证金申请开票④发货①签订购买合同⑤按照协议约定，直接将货款存入我行指定账户签订四方协议③交付银票①签订销售合同银行供应商经销商客户第14页/共20页6、应收、预付组合创新融资模式②交保证金申请开票④发货①签订347、融通仓模式银行①申请融通仓担保额度仓储公司中小企业③签订借款合同②授信申请③签订反担保合同②推荐客户③签订担保合同④放款②融资申请第15页/共20页7、融通仓模式银行①申请融通仓担保额度仓储公司中小企业③签订358、电子商务平台买方会员融资业务银行卖方会员物流电子商务平台买方会员先贷后货融资未来所购货物质押反担保现有货物质押反担保货物回购货物监管仓储服务存货质押融资数据核对信用管理共享业务申请渠道担保第16页/共20页8、电子商务平台买方会员融资业务银行卖方会员物流电子商务平台36其他创新模式？第17页/共20页其他创新模式？第17页/共20页37重庆Y钢铁（集团）有限公司是一家钢铁加工和贸易民营企业，与四川攀枝花钢铁集团一直有着良好的合作关系。2005年，Y公司有员工150余人，年收入超过5亿元，但与攀钢相比，在供应链中处于明显弱势，与攀钢结算方式一直是现款现货。2005年Y公司由于自身扩张原因，资金链紧张，无法向攀钢及时打入预付款，给企业日常运营带来极大不利。一筹莫展时，Y公司找到了深发展重