诺亚财富新人入职手册课件

新人工作手册典藏PPT新人工作手册典藏PPT诺亚的定位诺亚在做——金融产品的设计师，客户理财的参谋长！金融机构客户帮助金融机构设计及筛选金融产品帮助客户筛选适合的金融产品诺亚价值典藏PPT诺亚的定位诺亚在做——金融产品的设计师，客户理财的参谋长股东介绍2007年10月，美国最大风险投资机构之一红杉资本，注资国内最大的独立理财顾问机构——诺亚财富红杉资本创始于1972年，共有18只基金，超过40亿美元总资本，总共投资超过500家公司，200多家成功上市，100多个通过兼并收购成功退出的案例。红杉资本作为全球最大的VC，曾投资了苹果电脑、思科、甲骨文、雅虎和Google、Paypal，红杉投资的公司总市值超过纳斯达克市场总价值的10%。红杉资本简介2005年9月，携程网原总裁兼CFO沈南鹏与SequoiaCapital(红杉资本)一起始创了红杉资本中国基金(SequoiaCapitalChina)。过往典型投资案例：奇虎、大众点评网、康盛创想、利农、匹克等。红杉中国简介典藏PPT股东介绍2007年10月，美国最大风险投资机构之一红杉资本，2008年，诺亚财富被评为：

德勤高科技、高成长中国50强德勤创新商业模式亚洲500强新加坡合力纵横最具潜力企业中国50强新财富最具潜力的商业模式

4典藏PPT2008年，诺亚财富被评为：

德勤4典藏PPT诺亚与金融机构的合作定位面向全球的金融产品设计及筛选产品面上独立的市场调研和评估分业经营下的混业服务逐步形成的有效的多元化的分销渠道金融机构的客户经理的培训和营销支持5典藏PPT诺亚与金融机构的合作定位面向全球的金融产品设计及诺亚广泛的合作机构诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构6典藏PPT诺亚广泛的合作机构诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构诺亚广泛的合作机构7典藏PPT诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构诺亚广泛的合作机构诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构诺亚广泛的合作机构8典藏PPT诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构诺亚广泛的合作机构诺亚的发展历程诺亚发展的里程碑诺亚前身：湘财证券私人金融总部2003年8月2005年8月2007年8月全球领先风投机构红杉资本注资诺亚中国首家第三方独立理财顾问机构2007年美国风险投资红杉资本注资诺亚多年积累，口碑卓越服务4,000多位高净资产客户，管理资产超过50亿中国独立理财顾问机构－高净值客户（家庭）的理财“总管”富有创新理财服务理念的团队，为高端私人客户提供投资理财服务引入独立第三方理财顾问服务理念，了解客户需求，以独立客观的态度筛选产品，提供适合于客户的理财解决方案2009年8月高净资产客户过万名配置资产过100亿元在上海、北京、广州、杭州、温州、武汉、宁波、南京、成都、青岛等16个城市设有分支机构理财规划师达200多位服务高端客户万余名，配置客户资产逾100亿元典藏PPT诺亚的发展历程诺亚发展的里程碑诺亚前身：湘财证券私人金融总部全国布局网络和优秀的理财师队伍诺亚全国布局诺亚优势金字塔诺亚财富管理中心诺亚布局全国网络

截止2010年初，诺亚在上海、北京、天津、大连、青岛、南京、无锡、苏州、杭州、宁波、温州、台州、义乌、绍兴、慈溪、成都、武汉、广州、佛山、南海、顺德、中山、深圳、福州等24个城市设有分支机构诺亚有着优秀的理财师团队金融行业从业经验平均6年拥有证券、基金、保险、理财规划师资格的理财师200名完全“客户导向”的服务理念总部典藏PPT全国布局网络和优秀的理财师队伍诺亚全国布局诺亚优势诺亚财金融机构2009年，诺亚

为金融机构筛选及设计产品超过200个金融机构产品的产品设计及筛选专家设计产品规模超过200亿典藏PPT金融机构2009年，诺亚为金融机构筛选及设计诺亚金字塔典藏PPT诺亚金字塔典藏PPT独立客观的产品筛选体系诺亚的筛选体系诺亚优势金字塔诺亚理财精品池多维度的全面筛选深度的研究筛选多维度4P筛选投资理念投资流程投资业绩投资人员深度筛选产品背后的细节诺亚帮助客户分析理财需求帮助客户建立正确投资心态帮助客户正确审视自身状况诺亚需求帮助客户选择理财产品

谨慎选择金融机构谨慎选择理财产品理财精品池供理财师为客户选择典藏PPT独立客观的产品筛选体系诺亚的筛选体系诺亚优势诺亚理财精品池多完善流程典藏PPT完善流程典藏PPT诺亚的产品分类典藏PPT诺亚的产品分类典藏PPT产品线风险－收益结构分布图典藏PPT产品线风险－收益结构分布图典藏PPT研究先行：监控同业产品大类小类金融类银行理财人民币产品、QDII、外币挂钩产品、结构性产品信托理财阳光私募、证券类、房地产、政府基建券商集合理财理财类保险投连险、万能险创新类PE基金人民币PE基金、主题性PE基金、PE基金创新类型典藏PPT研究先行：监控同业产品大类小类金融类银行理财人民币产品、QD固定收益产品评价维度产品（70%）发行机构（30%）持续经营能力收益率产品结构标的物交易对手政策影响产品管理能力风险控制体系服务与信息披露管理与合规团队与创新典藏PPT固定收益产品评价维度产品（70%）发行机构（30%）持续经营方舟系列—上市公司股权质押类该类产品诺亚的风控逻辑1.中登公司登记质押2.是否强制公证3.警戒线补仓策略4.平仓策略5.专人时时监控典藏PPT方舟系列—上市公司股权质押类该类产品诺亚的风控逻辑典藏P股权质押类政策影响产品结构：质押率、平仓警戒线、强制公证的制度安排收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力交易对手：融资方实力、未来现金流安排标的物：标的股票的波动情况股权质押类典藏PPT股权质押类政策影响产品结构：收益率：与同期同类产品相比是否具方舟系列—证券结构化该类产品诺亚的风控逻辑1.警戒线补仓2.强制平仓3.设定投资限制4.融资比例不超过1:25.专人时时监控典藏PPT方舟系列—证券结构化该类产品诺亚的风控逻辑典藏PPT结构化证券投资类产品收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力产品结构：优先劣后的制度安排、警戒线、平仓线的设置标的物：投资限制交易对手：投资能力资金对碰典藏PPT结构化证券投资类产品收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力房地产抵押类收益率产品结构标的物交易对手政策抵押率用款监督还款监督担保情况交易结构抵押物的价值项目所在地的市场情况融资方资质股东实力财务状况信誉情况政府的政策导向与同期同类产品相比是否具有竞争力典藏PPT房地产抵押类收益率产品结构标的物交易对手政策抵押率抵押物的价方舟系列—政府担保类该类产品诺亚的风控逻辑1.财政收入状况2.政府或有负债规模3.人大决议4.债务在当届政府任期内5.项目自身收益6.政府信用7.产品当地销售规模典藏PPT方舟系列—政府担保类该类产品诺亚的风控逻辑典藏PPT收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力政策：政府重视程度、政府任期产品结构：是否财政预算及人大决议标的物：是否对应有项目支持，项目的收益情况交易对手：政府级别、信用情况、财政实力政府信用类政信合作类典藏PPT收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力政策：政府重视程度、龙舟系列—阳光私募信托类该类产品诺亚的风控逻辑投资管理人理念研究团队管理规模产品设计选股能力选时能力投资纪律的坚持发行时机选择典藏PPT龙舟系列—阳光私募信托类该类产品诺亚的风控逻辑典藏PPT私募证券基金评价原则和方法筛选私募投资顾问Philosophy投资理念Process投资流程Performance投资业绩People投研团队4P基金筛选原则典藏PPT私募证券基金评价原则和方法筛选私募投资顾问Philosoph投资理念投资理念是否清晰，是否逻辑性强是否根据投资理念形成了稳定的投资风格投资流程是否建立量化的投资方法风控机制是如何运作的投资业绩长期的投资业绩，经历过牛熊市业绩来源与投资理念相匹配，有连贯性投资团队基金经理的360°各项指标基金团队的投研能力基金团队的稳定性诺亚的筛选要点典藏PPT投资理念投资理念是否清晰，是否逻辑性强是否根据投资理念形成了诺亚独立客观的筛选流程数据汇集：财汇数据库市场公开信息搜集定量筛选：成立时间短的不选产品收益率排名不落在后1/3区间内产品单位净值不低于0.7元尽职调查：将4P理论融入尽职调查问卷中和私募管理人面对面访谈立项风控：产品经理在立项会议上推荐产品风险控制委员会评估风险状况市场上400多只阳光私募基金约30家投资顾问纳入备选池中甄选10家投资顾问进入重点访谈最终选择5家私募投资顾问并动态轮换典藏PPT诺亚独立客观的筛选流程数据汇集：定量筛选：尽职调查：立项风控诺亚私募证券基金指数诺亚私募证券基金指数是以诺亚筛选的私募证券基金为标的，按照加权平均计算出的私募证券基金组合指数。自诺亚私募证券指数设立（2007年5月31日）至2009年8月28日，上证综指下跌30.39％，天相公募基金指数下跌1.09％，诺亚私募指数上涨61.25％。典藏PPT诺亚私募证券基金指数诺亚私募证券基金指数是以诺亚筛选的私募新舟系列—有限合伙企业私募股权投资基金类私募股权基金产品(PE基金）PE的FOF基金（组合）管理类房地产基金房地产交易类房地产开发类房地产并购类典藏PPT新舟系列—有限合伙企业私募股权投资基金类管理类房地产基金新舟系列—有限合伙企业私募股权基金类产品诺亚风控逻辑1.团队2.投资业绩3.投资策略4.其他（文件完整性、同业调查）典藏PPT新舟系列—有限合伙企业私募股权基金类产品诺亚风控逻辑典藏诺亚VC/PE筛选的四大标准管理团队团队稳定性投资能力过往业绩投资业绩项目退出情况投资策略投资领域投资决策流程相关人评价行业口碑LP评价被投资企业评价原则：一个都不能少的前提下，关注亮点四大方面相互支持佐证典藏PPT诺亚VC/PE筛选的四大标准管理团队团队稳定性过往业绩投资业诺亚选择PE的四大标准公司团队历史沿革核心成员公司架构治理方式风控体系历史业绩基金业绩项目情况对赌执行合作投资策略流程市场观点项目储备项目筛选投资策略项目管理其他产品条款相关荣誉再投比例文件完整性典藏PPT诺亚选择PE的四大标准公司团队历史沿革历史业绩基金业绩策略流DD操作流程：与投委会70％以上人员见面拜访6个不同岗位（项目经理、法务、财务、投资后管理、风控、IPO服务）5个关键问题（市场观点、专注领域、投资风格、投资理念、投资策略）了解过往基金4方面情况（募集、投资、管理、退出）3个层面展开逻辑（公司、基金、个案）2份过往报告参考（风控报告/项目评价报告、信息披露报告）1天实地调研典藏PPTDD操作流程：与投委会70％以上人员见面典藏PPT歌斐PE数据库典藏PPT歌斐PE数据库典藏PPT诺亚PE及创新类产品的发展历程2008年2009年2010年……37典藏PPT诺亚PE及创新类产品的发展历程2008年2009年2010年奇怪的“二八定理”38典藏PPT奇怪的“二八定理”38典藏PPT谁是常青树200120022003200420052006200720082009创新投213151729311IDG131211224红杉

143433软银赛富21223122146联想投资81348184957鼎晖

4410810达晨

20504834298239典藏PPT谁是常青树2001200220032004200520062获得专属理财顾问了解诺亚客户服务流程图典藏PPT获得专属理财顾问了解诺亚客户服务流程图典藏PPT卓越的客户管理系统诺亚的客户服务体系诺亚优势金字塔客户信息管理系统资讯发布管理产品信息管理投资者账户信息管理理财沙龙活动管理4008客服电话集成网络客户服务集成诺亚站在巨人的肩膀诺亚的理财师与美林、花旗、富通银行等业界领袖使用同样的客户关系管理系统。典藏PPT卓越的客户管理系统诺亚的客户服务体系诺亚优势客户信息管理诺亚对客户的承诺与不承诺我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品；我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持续的跟进；我们承诺长期与客户保持直接的沟通与分享，让客户了解到产品筛选及存续管理过程中的关键环节；虽然我们不能承诺一定找到表现最好的投资产品，但我们承诺专注于关注投资经理与产品的长期表现;虽然我们不能承诺资产配置的最终收益，但我们承诺执业的态度是100%.42典藏PPT诺亚对客户的承诺与不承诺我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经诺亚的合规管理我们关注：合格投资者的筛选投资者隐私保护理财师职业操守43典藏PPT诺亚的合规管理我们关注：合格投资者的筛选投资者隐私保护理财师合格、合适的投资者筛选NOAH-KYC实名会员制产品适合性产品预约资格限制诺亚的合规管理合格、合适的投资者筛选流程典藏PPT合格、合适的投资者筛选NOAH-KYC实名会员制产品适合性产诺亚对“风险控制”的理解最有利的风险控制就是对产品供应商做充分、深入的调研及评估，选择拥有相近价值理念的合作伙伴，注重诚信并且长期稳健经营；为了避免整个作业过程中出现任何差错，我们对每一种产品所挂钩的基础资产全面深入的尽职调查，了解基金经理的投资理念以及投资风格；我们会紧密跟踪及控管整个产品的发展状况及进程，强调及时的项目风险预警；我们及时告知客户项目的发展状况及进程；了解客户需求、评估客户的风险承受能力；在合适的时间将适合的产品给到合适的客户典藏PPT诺亚对“风险控制”的理解最有利的风险控制就是对产品供应商做充诺亚产品开发流程

典藏PPT诺亚产品开发流程

典藏PPT2009年的产品筛选设计漏斗1000多个潜在产品325个产品立项136个产品通过风控65个上线产品典藏PPT2009年的产品筛选设计漏斗1000多个潜在产品325个产品诺亚产品体系的运转飞轮金融产品数据库产品筛选评价体系产品存续管理体系典藏PPT诺亚产品体系的运转飞轮金融产品数据库产品筛选评价体系产品存续诺亚独立客观的产品评价体系全面性客观性专业性可比性值得信赖的产品评价结果典藏PPT诺亚独立客观的产品评价体系全面性客观性专业性可比性值得信赖的划款、签约流程典藏PPT划款、签约流程典藏PPT划款、签约流程典藏PPT划款、签约流程典藏PPT信托签署客户服务指南典藏PPT信托签署客户服务指南典藏PPT信托签署客户服务指南

——必备证件

1、本人有效身份证件（身份证、军官证）等复印件。——与银行卡开卡证件一致2、本人银行卡或活期存折（内地银行卡）—划款帐户与受益帐户一致1、营业执照/营业执照副本复印件2、组织机构代码证复印件3、法定代表人证明书原件提示：签约主体资格典藏PPT信托签署客户服务指南

——必备证件

1、本人有效身份证件（身法定代表人证明书（样本）——

《信托类金融产品签约服务管理办法》附件2法定代表人证明书兹证明XXX（身份证号码：XXXXXXXXXXXXXXXXX）为XXXXXXXXXXXX公司法定代表人。特此证明

XXXXXXXX公司

XXXX年XX月XX日公司章+法人章典藏PPT法定代表人证明书（样本）——

《信托类金融产品签约服务管理办信托签署客户服务指南

——必备证件

1、本人有效身份证件（身份证、军官证）等复印件。——与银行卡开卡证件一致2、本人银行卡或活期存折（内地银行卡）—划款帐户与受益帐户一致1、营业执照/营业执照副本复印件2、组织机构代码证复印件3、法定代表人证明书原件4、法定代表人身份证复印件5、法定代表人授权委托书6、经办人身份证复印件——(加盖公章、法人章）典藏PPT信托签署客户服务指南

——必备证件

1、本人有效身份证件（身信托签署客户服务指南

——资金划入账户

将认购资金加入下述信托指定账户：（详见信托计划说明书P3页）收款单位：**信托股份有限公司开户银行：**银行股份有限公司**分行营业部账

号：34************7676★请在划款凭证上注明“认购信托产品”。典藏PPT信托签署客户服务指南

——资金划入账户

将认购资金加入下信托签署客户服务指南

——投资者需签署的文件

信托合同（一式三份）：P14页《认购风险申明书》（一式三份）：P14页后；《服务确认与风险揭示函》；（两联）身份证正反面复印件上骑缝签字。典藏PPT信托签署客户服务指南

——投资者需签署的文件

信托合同（一信托签署客户服务指南

——签署后交付投资者的文件、交付时间

合同签署后您将收到：信托合同1份（当场交付）；信托计划说明书1份（当场交付）；《服务确认与风险揭示函》（客户留存联）（当场交付）；《信托收据》（信托成立后十五个工作日内，由理财师转交或快递）。典藏PPT信托签署客户服务指南

——签署后交付投资者的文件、交付时间

签约文件包内容典藏PPT签约文件包内容典藏PPT填写样张

——（自然人-基本信息）委托人/受益人基本信息：姓名/名称：张三证件名称：身份证证件号码：XXXXXXXXXXXXXXXXXX通讯地址：XX省XX市XX路XX弄XX号XX室

邮政编码：XXXXXX移动电话：不填写固定电话：XXXX-XXXXXXXX

电子邮箱：不填写典藏PPT填写样张

——（自然人-基本信息）委托人/受益人基本信息填写样张

——（自然人-受益帐户信息）受益帐户信息：信托利益划付账户名称：张三

开户银行：XX银行XX分行XX支行账

号：XXXXXXXXXXXXXXXX√

银行卡□存折□企业账户银行间系统显示名称典藏PPT填写样张

——（自然人-受益帐户信息）受益帐户信息：银行间填写样张

——（机构-基本信息）委托人/受益人基本信息：姓名/名称：XXXXXXXXX公司法定代表人/负责人：李四证件名称：营业执照证件号码：XXXXXXXXXXXXXXXXXX通讯地址：XX省XX市XX路XX弄XX号XX室

邮政编码：XXXXXX移动电话：不填写固定电话：XXXX-XXXXXXXX

电子邮箱：不填写注册号与SF系统中显示一致典藏PPT填写样张

——（机构-基本信息）委托人/受益人基本信息：填写样张

（机构-受益帐户）受益帐户信息：开户行：XX银行XX分行XX支行收款人：XXXXXXXXXXX公司帐号：XXXXXXXXXXXXXXXX□银行卡□存折√企业账户温馨提示：为确保机构帐户信息准确无误此处直接盖机构账号章与机构开户许可证复印件上的帐户信息保持一致典藏PPT填写样张

（机构-受益帐户）受益帐户信息：典藏PPT划款（电汇凭证）回单审核委托人本人帐户委托人受益帐户账号，与合同中填写的一致信托公司的帐户信息完整、准确典藏PPT划款（电汇凭证）回单审核委托人本人帐户委托人受益帐户账号，与居民身份证复印件审核（双面复印）有效期内骑缝签字与合同中填写的身份证件号码一致典藏PPT居民身份证复印件审核（双面复印）有效期内骑缝签字与合同中填写骑缝签字标准张三张三张三张三张三典藏PPT骑缝签字标准张三张三张张三张典藏PPT因为独立客观，所以值得信赖典藏PPT因为独立客观，所以新人工作手册典藏PPT新人工作手册典藏PPT诺亚的定位诺亚在做——金融产品的设计师，客户理财的参谋长！金融机构客户帮助金融机构设计及筛选金融产品帮助客户筛选适合的金融产品诺亚价值典藏PPT诺亚的定位诺亚在做——金融产品的设计师，客户理财的参谋长股东介绍2007年10月，美国最大风险投资机构之一红杉资本，注资国内最大的独立理财顾问机构——诺亚财富红杉资本创始于1972年，共有18只基金，超过40亿美元总资本，总共投资超过500家公司，200多家成功上市，100多个通过兼并收购成功退出的案例。红杉资本作为全球最大的VC，曾投资了苹果电脑、思科、甲骨文、雅虎和Google、Paypal，红杉投资的公司总市值超过纳斯达克市场总价值的10%。红杉资本简介2005年9月，携程网原总裁兼CFO沈南鹏与SequoiaCapital(红杉资本)一起始创了红杉资本中国基金(SequoiaCapitalChina)。过往典型投资案例：奇虎、大众点评网、康盛创想、利农、匹克等。红杉中国简介典藏PPT股东介绍2007年10月，美国最大风险投资机构之一红杉资本，2008年，诺亚财富被评为：

德勤高科技、高成长中国50强德勤创新商业模式亚洲500强新加坡合力纵横最具潜力企业中国50强新财富最具潜力的商业模式

71典藏PPT2008年，诺亚财富被评为：

德勤4典藏PPT诺亚与金融机构的合作定位面向全球的金融产品设计及筛选产品面上独立的市场调研和评估分业经营下的混业服务逐步形成的有效的多元化的分销渠道金融机构的客户经理的培训和营销支持72典藏PPT诺亚与金融机构的合作定位面向全球的金融产品设计及诺亚广泛的合作机构诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构73典藏PPT诺亚广泛的合作机构诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构诺亚广泛的合作机构74典藏PPT诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构诺亚广泛的合作机构诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构诺亚广泛的合作机构75典藏PPT诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构诺亚广泛的合作机构诺亚的发展历程诺亚发展的里程碑诺亚前身：湘财证券私人金融总部2003年8月2005年8月2007年8月全球领先风投机构红杉资本注资诺亚中国首家第三方独立理财顾问机构2007年美国风险投资红杉资本注资诺亚多年积累，口碑卓越服务4,000多位高净资产客户，管理资产超过50亿中国独立理财顾问机构－高净值客户（家庭）的理财“总管”富有创新理财服务理念的团队，为高端私人客户提供投资理财服务引入独立第三方理财顾问服务理念，了解客户需求，以独立客观的态度筛选产品，提供适合于客户的理财解决方案2009年8月高净资产客户过万名配置资产过100亿元在上海、北京、广州、杭州、温州、武汉、宁波、南京、成都、青岛等16个城市设有分支机构理财规划师达200多位服务高端客户万余名，配置客户资产逾100亿元典藏PPT诺亚的发展历程诺亚发展的里程碑诺亚前身：湘财证券私人金融总部全国布局网络和优秀的理财师队伍诺亚全国布局诺亚优势金字塔诺亚财富管理中心诺亚布局全国网络

截止2010年初，诺亚在上海、北京、天津、大连、青岛、南京、无锡、苏州、杭州、宁波、温州、台州、义乌、绍兴、慈溪、成都、武汉、广州、佛山、南海、顺德、中山、深圳、福州等24个城市设有分支机构诺亚有着优秀的理财师团队金融行业从业经验平均6年拥有证券、基金、保险、理财规划师资格的理财师200名完全“客户导向”的服务理念总部典藏PPT全国布局网络和优秀的理财师队伍诺亚全国布局诺亚优势诺亚财金融机构2009年，诺亚

为金融机构筛选及设计产品超过200个金融机构产品的产品设计及筛选专家设计产品规模超过200亿典藏PPT金融机构2009年，诺亚为金融机构筛选及设计诺亚金字塔典藏PPT诺亚金字塔典藏PPT独立客观的产品筛选体系诺亚的筛选体系诺亚优势金字塔诺亚理财精品池多维度的全面筛选深度的研究筛选多维度4P筛选投资理念投资流程投资业绩投资人员深度筛选产品背后的细节诺亚帮助客户分析理财需求帮助客户建立正确投资心态帮助客户正确审视自身状况诺亚需求帮助客户选择理财产品

谨慎选择金融机构谨慎选择理财产品理财精品池供理财师为客户选择典藏PPT独立客观的产品筛选体系诺亚的筛选体系诺亚优势诺亚理财精品池多完善流程典藏PPT完善流程典藏PPT诺亚的产品分类典藏PPT诺亚的产品分类典藏PPT产品线风险－收益结构分布图典藏PPT产品线风险－收益结构分布图典藏PPT研究先行：监控同业产品大类小类金融类银行理财人民币产品、QDII、外币挂钩产品、结构性产品信托理财阳光私募、证券类、房地产、政府基建券商集合理财理财类保险投连险、万能险创新类PE基金人民币PE基金、主题性PE基金、PE基金创新类型典藏PPT研究先行：监控同业产品大类小类金融类银行理财人民币产品、QD固定收益产品评价维度产品（70%）发行机构（30%）持续经营能力收益率产品结构标的物交易对手政策影响产品管理能力风险控制体系服务与信息披露管理与合规团队与创新典藏PPT固定收益产品评价维度产品（70%）发行机构（30%）持续经营方舟系列—上市公司股权质押类该类产品诺亚的风控逻辑1.中登公司登记质押2.是否强制公证3.警戒线补仓策略4.平仓策略5.专人时时监控典藏PPT方舟系列—上市公司股权质押类该类产品诺亚的风控逻辑典藏P股权质押类政策影响产品结构：质押率、平仓警戒线、强制公证的制度安排收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力交易对手：融资方实力、未来现金流安排标的物：标的股票的波动情况股权质押类典藏PPT股权质押类政策影响产品结构：收益率：与同期同类产品相比是否具方舟系列—证券结构化该类产品诺亚的风控逻辑1.警戒线补仓2.强制平仓3.设定投资限制4.融资比例不超过1:25.专人时时监控典藏PPT方舟系列—证券结构化该类产品诺亚的风控逻辑典藏PPT结构化证券投资类产品收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力产品结构：优先劣后的制度安排、警戒线、平仓线的设置标的物：投资限制交易对手：投资能力资金对碰典藏PPT结构化证券投资类产品收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力房地产抵押类收益率产品结构标的物交易对手政策抵押率用款监督还款监督担保情况交易结构抵押物的价值项目所在地的市场情况融资方资质股东实力财务状况信誉情况政府的政策导向与同期同类产品相比是否具有竞争力典藏PPT房地产抵押类收益率产品结构标的物交易对手政策抵押率抵押物的价方舟系列—政府担保类该类产品诺亚的风控逻辑1.财政收入状况2.政府或有负债规模3.人大决议4.债务在当届政府任期内5.项目自身收益6.政府信用7.产品当地销售规模典藏PPT方舟系列—政府担保类该类产品诺亚的风控逻辑典藏PPT收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力政策：政府重视程度、政府任期产品结构：是否财政预算及人大决议标的物：是否对应有项目支持，项目的收益情况交易对手：政府级别、信用情况、财政实力政府信用类政信合作类典藏PPT收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力政策：政府重视程度、龙舟系列—阳光私募信托类该类产品诺亚的风控逻辑投资管理人理念研究团队管理规模产品设计选股能力选时能力投资纪律的坚持发行时机选择典藏PPT龙舟系列—阳光私募信托类该类产品诺亚的风控逻辑典藏PPT私募证券基金评价原则和方法筛选私募投资顾问Philosophy投资理念Process投资流程Performance投资业绩People投研团队4P基金筛选原则典藏PPT私募证券基金评价原则和方法筛选私募投资顾问Philosoph投资理念投资理念是否清晰，是否逻辑性强是否根据投资理念形成了稳定的投资风格投资流程是否建立量化的投资方法风控机制是如何运作的投资业绩长期的投资业绩，经历过牛熊市业绩来源与投资理念相匹配，有连贯性投资团队基金经理的360°各项指标基金团队的投研能力基金团队的稳定性诺亚的筛选要点典藏PPT投资理念投资理念是否清晰，是否逻辑性强是否根据投资理念形成了诺亚独立客观的筛选流程数据汇集：财汇数据库市场公开信息搜集定量筛选：成立时间短的不选产品收益率排名不落在后1/3区间内产品单位净值不低于0.7元尽职调查：将4P理论融入尽职调查问卷中和私募管理人面对面访谈立项风控：产品经理在立项会议上推荐产品风险控制委员会评估风险状况市场上400多只阳光私募基金约30家投资顾问纳入备选池中甄选10家投资顾问进入重点访谈最终选择5家私募投资顾问并动态轮换典藏PPT诺亚独立客观的筛选流程数据汇集：定量筛选：尽职调查：立项风控诺亚私募证券基金指数诺亚私募证券基金指数是以诺亚筛选的私募证券基金为标的，按照加权平均计算出的私募证券基金组合指数。自诺亚私募证券指数设立（2007年5月31日）至2009年8月28日，上证综指下跌30.39％，天相公募基金指数下跌1.09％，诺亚私募指数上涨61.25％。典藏PPT诺亚私募证券基金指数诺亚私募证券基金指数是以诺亚筛选的私募新舟系列—有限合伙企业私募股权投资基金类私募股权基金产品(PE基金）PE的FOF基金（组合）管理类房地产基金房地产交易类房地产开发类房地产并购类典藏PPT新舟系列—有限合伙企业私募股权投资基金类管理类房地产基金新舟系列—有限合伙企业私募股权基金类产品诺亚风控逻辑1.团队2.投资业绩3.投资策略4.其他（文件完整性、同业调查）典藏PPT新舟系列—有限合伙企业私募股权基金类产品诺亚风控逻辑典藏诺亚VC/PE筛选的四大标准管理团队团队稳定性投资能力过往业绩投资业绩项目退出情况投资策略投资领域投资决策流程相关人评价行业口碑LP评价被投资企业评价原则：一个都不能少的前提下，关注亮点四大方面相互支持佐证典藏PPT诺亚VC/PE筛选的四大标准管理团队团队稳定性过往业绩投资业诺亚选择PE的四大标准公司团队历史沿革核心成员公司架构治理方式风控体系历史业绩基金业绩项目情况对赌执行合作投资策略流程市场观点项目储备项目筛选投资策略项目管理其他产品条款相关荣誉再投比例文件完整性典藏PPT诺亚选择PE的四大标准公司团队历史沿革历史业绩基金业绩策略流DD操作流程：与投委会70％以上人员见面拜访6个不同岗位（项目经理、法务、财务、投资后管理、风控、IPO服务）5个关键问题（市场观点、专注领域、投资风格、投资理念、投资策略）了解过往基金4方面情况（募集、投资、管理、退出）3个层面展开逻辑（公司、基金、个案）2份过往报告参考（风控报告/项目评价报告、信息披露报告）1天实地调研典藏PPTDD操作流程：与投委会70％以上人员见面典藏PPT歌斐PE数据库典藏PPT歌斐PE数据库典藏PPT诺亚PE及创新类产品的发展历程2008年2009年2010年……104典藏PPT诺亚PE及创新类产品的发展历程2008年2009年2010年奇怪的“二八定理”105典藏PPT奇怪的“二八定理”38典藏PPT谁是常青树200120022003200420052006200720082009创新投213151729311IDG131211224红杉

143433软银赛富21223122146联想投资81348184957鼎晖

4410810达晨

205048342982106典藏PPT谁是常青树2001200220032004200520062获得专属理财顾问了解诺亚客户服务流程图典藏PPT获得专属理财顾问了解诺亚客户服务流程图典藏PPT卓越的客户管理系统诺亚的客户服务体系诺亚优势金字塔客户信息管理系统资讯发布管理产品信息管理投资者账户信息管理理财沙龙活动管理4008客服电话集成网络客户服务集成诺亚站在巨人的肩膀诺亚的理财师与美林、花旗、富通银行等业界领袖使用同样的客户关系管理系统。典藏PPT卓越的客户管理系统诺亚的客户服务体系诺亚优势客户信息管理诺亚对客户的承诺与不承诺我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品；我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持续的跟进；我们承诺长期与客户保持直接的沟通与分享，让客户了解到产品筛选及存续管理过程中的关键环节；虽然我们不能承诺一定找到表现最好的投资产品，但我们承诺专注于关注投资经理与产品的长期表现;虽然我们不能承诺资产配置的最终收益，但我们承诺执业的态度是100%.109典藏PPT诺亚对客户的承诺与不承诺我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经诺亚的合规管理我们关注：合格投资者的筛选投资者隐私保护理财师职业操守110典藏PPT诺亚的合规管理我们关注：合格投资者的筛选投资者隐私保护理财师合格、合适的投资者筛选NOAH-KYC实名会员制产品适合性产品预约资格限制诺亚的合规管理合格、合适的投资者筛选流程典藏PPT合格、合适的投资者筛选NOAH-KYC实名会员制产品适合性产诺亚对“风险控制”的理解最有利的风险控制就是对产品供应商做充分、深入的调研及评估，选择拥有相近价值理念的合作伙伴，注重诚信并且长期稳健经营；为了避免整个作业过程中出现任何差错，我们对每一种产品所挂钩的基础资产全面深入的尽职调查，了解基金经理的投资理念以及投资风格；我们会紧密跟踪及控管整个产品的发展状况及进程，强调及时的项目风险预警；我们及时告知客户项目的发展状况及进程；了解客户需求、评估客户的风险承受能力；在合适的时间将适合的产品给到合适的客户典藏PPT诺亚对“风险控制”的理解最有利的风险控制就是对产品供应商做充诺亚产品开发流程

典藏PPT诺亚产品开发流程

典藏PPT2009年的产品筛选设计漏斗1000多个潜在产品325个产品立项136个产品通过风控65个上线产品典藏PPT2009年的产品筛选设计漏斗1000多个潜在产品325个产品诺亚产品体系的运转飞轮金融产品数据库产品筛选评价体系产品存续管理体系典藏PPT诺亚产品体系的运转飞轮金融产品数据库产品筛选评价体系产品存续诺亚独立客观的产品评价体系全面性客观性专业性可比性值得信赖的产品评价结果典藏PPT诺亚独立客观的产品评价体系全面性客观性专业性可比性值得信赖的划款、签约流程典藏PPT划款、签约流程典藏PPT划款、签约流程典藏PPT划款、签约流程典藏PPT信托签署客户服务指南典藏PPT信托签署客户服务指南典藏PPT信托签署客户服务指南

——必备证件

1、本人有效身份证件（身份证、军官证）等复印件。——与银行卡开卡证件一致2、本人银行卡或活期存折（内地银行卡）—划款帐户与受益帐户一致1、营业执照/营业执照副本复印件2、组织机构代码证复印件3、法定代表人证明书原件提示：签约主体资格典藏PPT信托签署客户服务指南

——必备证件

1、本人有效身份证件（身法定代表人证明书（样本）——

《信托类金融产品签约服务管理办法》附件2法定代表人证明书兹证明XXX（身份证号码：XXXXXXXXXXXXXXXXX）为XXXXXXXXXXXX公司法定代表人。特此证明

XXXXXXXX公司

XXXX年XX月XX日公司章+法人章典藏PPT法定代表人证明书（样本）——

《信托类金融产品签约服务管理办信托签署客户服务指南

——必备证件

1、本人有效身份证件（身份证、军官证）等复印件。——与银行卡开卡证件一致2、本人银行卡或活期存折（内地银行卡）—