NC57资金管理解决方案

企业集团资金管理解决方案广西用友软件有限公司赵永贤企业集团资金管理解决方案广西用友软件有限公司目录集团资金管理目标集团资金管理需求理解和分析资金集中管理解决方案用友NC资金管理典型案例目录集团资金管理目标综合性集团发展历程相关业务组合经营战略性行业整合和资产重组时间轴单一业务经营相关业务的外部扩张以并购实现业务的多元化战略性行业整合和资产重组时间轴价值轴在优势行业的战略并购必要整合核心业务高速发展在单一领域具备竞争优势业绩增长后劲迟缓并购和多元化的发展上市，进入资本市场多品牌业务价值/组合管理资源共享——从单一业务向多元化经营的成长轨迹综合性集团发展历程相关业务组合经营战略性行业整合和资产重组时集团资金管理现状分析——综述集团对资金信息缺乏准确、实时的掌握由于工具的限制难以建立有效的资金计划体系存贷双高现象严重对资金管理工作的考核不够对未来资金的预测缺乏足够的信息支持分散集团资金管理现状分析——综述集团对资金信息缺乏准确、实时的掌资金集中管理在企业集团发展变革中的价值分散运营企业集团企划企管财务人事单位C单位B单位A……采购生产仓库市场销售财务人事采购生产仓库市场销售财务人事采购生产仓库市场销售财务人事采购生产仓库市场销售财务人事统一人事集中财务统一IT目标：整合资源决策分析企业集团资金管理全面预算采购生产仓库市场销售财务人事集中采购全局库存集中销售单位A单位B单位C……资金管理是企业集团加强集中管控的核心之一；通过信息系统透明化，使总部取得资金业务的话语权（完整\全局），统筹安排资金的使用方式，统筹信贷，提高资金整体的使用效益。资金集中管理在企业集团发展变革中的价值分散运营企业集团企划单目录集团资金管理目标集团资金管理需求理解和分析资金集中管理解决方案用友NC资金管理典型案例目录集团资金管理目标分子公司坐大盲目投资扩张成员单位融资能力不足，限制了企业的大规模发展集团资金资源的整体优势没有充分发挥大量资金闲置资金使用效率低下资源配置缺乏合理性内部往来造成头寸堆积账户众多，管理不便整体资金状况难以实时掌握资金的流向、流量难以掌握存贷双高，缺乏有效的调配手段内部往来产生高额手续费支出缺少有效的票据调剂体系，造成高额贴息支出企业集团资金分散管理面临的诸多问题缺乏有效的风险控制手段银企关系不对等资源调配不合理资金信息不对等财务费用居高不下分子公司坐大成员单位融资能力不足，限制了企业的大规模发展大量企业集团资金集中管理建设历程看得见控得住用得上现实价值建设路径第一阶段第二阶段第三阶段企业集团资金集中管理建设历程看得见控得住用得上现实价值建设路企业集团资金管理的模式3、资金调剂4、限额管理模式二：相对集中管理5、收支两条线6、统收统支7、收支合一模式三：高度集中管理1、资金监督2、资金控制模式一：资金分散管理根据资金集中的程度分为三个层次，七种模式：企业集团资金管理的模式3、资金调剂4、限额管理模式二：相对集资金管理模式—1、资金监督形态描述：集团可以及时查询成员单位的资金流信息，掌握成员单位资金管理工作的情况，不干涉成员单位的资金管理工作。集团总部成员单位成员单位成员单位查询查询查询价值点：集团在不影响、不干预成员单位日常运营的情况下，可以及时掌握集团各成员单位的资金运营情况，保证集团资金信息的及时性、真实性、完整性。典型案例：碧桂园、珠江投资、德阳二重、天士力……资金管理模式—1、资金监督形态描述：集团可以及时查询成员单位资金管理模式—5、收支两条线形态描述：成员单位在商业银行分别开立收入账户和支出账户，收入款项全部进入收入账户，集团将成员单位收入账户的资金上收到集团总账户；根据成员单位的支付需求，将资金从集团总账户下拨到成员单位支出账户，成员单位自行对外支付。上收外部单位帐户收款付款下拨成员单位收入账户成员单位支出账户集团总账户外部单位帐户价值点：通过账户分离，严格控制成员单位的资金流入流出情况；利用资金的上收下拨在集团总账户建立现金池，有效挖掘集团沉淀资金，加强集团内部融资。典型案例：中国移动、中水电、南方航空、西安高科、江苏国信、广西农垦、新一佳、武汉经发投、山东海龙、中投证券……资金管理模式—5、收支两条线形态描述：成员单位在商业银行分别资金管理模式—6、统收统支形态描述：成员单位不单独在外部商业银行开立账户，一切资金收入和支出都集中在集团资金管理部门，资金的使用权、决策权和融资权均高度集中在集团总部。集团公司统一账户成员单位内部账户成员单位内部账户内部结算外部单位帐户收款付款外部单位帐户价值点：集团集中管理资金运营，直接控制资金流出规模，提高资金周转效率，减少资金沉淀。典型案例：天津电力、华北医药、云南建工、中建三局、天津大港、中航财务公司……资金管理模式—6、统收统支形态描述：成员单位不单独在外部商业资金管理模式—7、收支合一形态描述：成员单位在商业银行开立帐户，兼具收款和付款的职能。集团将成员单位收入资金上收到集团总账户，根据成员单位的支付需求，将资金从集团总账户下拨到成员单位账户，成员单位自行对外支付，或者由集团下拨后直接支付到外单位账户。价值点：利用资金的上收下拨在集团总账户建立现金池，有效挖掘集团沉淀资金，加强集团内部融资。典型案例：南玻集团、厦门同安国投、江苏农垦、武商集团、……上收下拨成员单位结算账户集团总账户外部单位帐户收款付款外部单位帐户资金管理模式—7、收支合一形态描述：成员单位在商业银行开立帐企业集团资金管理的组织形式独立、非法人的资金管理组织（一级或多级机构）财务公司集团财务部1、企业集团根据资金管理职责和业务范围的变化，其资金管理组织可能

是集团财务部、非法人的资金管理组织、财务公司等不同形式；2、企业集团资金管理的主要职能包括控制职能、资源配置职能等。企业集团资金管理的组织形式独立、非法人的财务公司集团财务部1目录集团资金管理目标集团资金管理需求理解和分析资金集中管理解决方案用友NC资金管理典型案例目录集团资金管理目标资金业务资金管理资金管理总体应用架构后台中台前台风险管理资金监控集团授信管理资金计划结算管理集中结算资金上收下拨企业收付款银行对账网上银行空白票据外部信贷商业汇票外部存款内部贷款内部账户管理内部存款集中票据管理资金预测资资金管理资金管理总体应用架构后台中台前台风资金集团资金计划集团资金管控解决方案安全认证平台（CA认证）UAP平台系统管理审批流管理二次开发平台权限管理接口平台多样性管理多组织定义多模式定义资金分析资金管理系统银企直联适配器多流程定义多计划定义多银行定义资金监控资金预测资金计划领导查询账户管理管理职能综合授信票据管理信贷管理信用证担保管理筹资职能资金结算重凭管理资金对账内部网银资金调拨服务职能投资管理风险管理回单管理外币管理市场信息其他职能投资分析融资分析保有量分析资金状况融资分析融资能力集团资金管控解决方案安全认证平台（CA认证）UAP平台系统管企业集团资金集中管理解决方案内容银行系统企业集团内部系统企业集团资金集中管理解决方案内容银行系统企业集团内部系统与用友软件建立银企互联的部分商业银行用友银企直联适配器支持26家金融机构，30套系统接口与用友软件建立银企互联的部分商业银行用友银企直联适配器支持2企业集团资金集中管理解决方案内容合理配置资金资源加强集团资金收支控制，发挥集团资金的规模优势，提高资金使用效益。实时掌握集团所有成员单位的资金信息，保证资金信息的真实性、及时性、安全性。加强信贷风险管理，防范资金风险。资金计划管理资金结算管理资金集中监控信贷管理企业集团资金集中管理解决方案内容合理配置资金资源加强集团资金资金结算管理—现金池模式结算中心下属公司外部单位外部單位帳戶总账户收入账户支出账户独立账户收款自行支付集团支付2收款自行支付下拨集团支付1全面監控“现金池”是由一组形成上下级联动关系的银行账户和内部结算系统账户体系及其定义在这一组账户上的资金收付转和相应记账规则组成的。收支合一\收支分开逐笔自动上划\每日定时上划零余额上划\定额上划内部交易资金不动现金池模式资金结算管理—现金池模式结算中心下属公司外部单位外部單位帳戶资金调拨集团商业银行A商业银行B2.银行存款A3.填写审核资金调拨单4.发往付款银行进行调拨支付5.银行存款A回单6.支付成功的调拨单7.记账（1）1.查询银行存款帐户余额业务说明：资金调拨是指将结算中心的银行存款在不同帐户间进行划转，调整各个帐户间头寸。资金调拨集团商业银行A商业银行B2.银行存款A3.填写审核资内部结算付款成员单位结算中心收款成员单位2.银行存款A1.填写、审核付款单3.经办4.核查支付5.收款回单6.记账（3）6.记账（1）6.记账（2）5.付款回单业务说明：内部结算是指成员单位利用其在结算中心的存款相互进行内部支付内部结算付款成员单位结算中心收款成员单位2.银行存款A1.填代理支付成员单位结算中心商业银行2.生成委托付款书1.填写、审核付款单3.经办4.核查、支付5.总账户对外支付6.记账（1）6.记账（2）5.付款回单业务说明：支持委托付款增加工行、建行“代理汇兑支付”接口。成员单位委托资金组织通过网银进行对外支付，支付银行账号为资金组织银行账号，为保证成员单位支付独立性，资金组织提交给外部收款单位的银行回单中，付款单位显示为成员单位，付款账号显示为成员单位在资金组织开设的内部结算户信息。代理支付成员单位结算中心商业银行2.生成委托1.填写、审核3回拨支付成员单位结算中心商业银行2.生成委托付款书1.填写、审核付款单3.经办4.核查支付5.总帐户付款到支出账户8.付款账户对外支付6.记账（1）9.记账（2/3）5.付款回单7.生成对外付款单业务说明：回拨支付是成员单位在对外支付时，先将在结算中心的存款从总账户支付到成员单位的付款银行账户，然后从付款银行账户对外支付。回拨支付成员单位结算中心商业银行2.生成委托1.填写、审核3直接支付成员单位结算中心、集团商业银行2.审核1.填写、审核付款单4.付款账户对外支付8.付款回单9.记账3.支付业务说明：直接支付是指成员单位利用银企直连接口将其在银行付款账户的存款对外支付。直接支付成员单位结算中心、集团商业银行2.审核1.填写、审核委托收/付款收款成员单位结算中心付款单位2.生成委托付款书1.填写、审核付款单3.经办、传递5.委托成功7.记账（2）6.收款回单4.承付确认7.记账（3）6.记账（1）业务说明：委托收款是收款单位委托结算中心向同样在结算中心开户的付款单位进行收款。委托收/付款收款成员单位结算中心付款单位2.生成委托1.填写分散、集中收款成员单位结算中心商业银行4.收款账户分散收款2.总账户收款回单5.收款账户收款回单1.总账户集中收款3.生成内部收款回单6.记账资金上收12业务说明：1、集中收款是成员单位取得的收入直接存入或者汇入总账户；2、分散收款是成员单位取得的收入存入或汇入收款账户，后续可以通过资金上收归集到总账户分散、集中收款成员单位结算中心商业银行4.收款账户2.总账户目录集团资金管理目标集团资金管理需求理解和分析资金集中管理解决方案用友NC资金管理典型案例目录集团资金管理目标价值体验－某用户资金集中管理后的效益对比

指标应用前应用后价值银行账户数900个374个减少账户526个银行借款52.1亿元33.8亿元减少18.3亿元高息借款39.56亿元0减少39.56亿元，现无高息借款内部结算单位往来款项12.9亿元0.6亿元减少12.3亿元成员单位在途资金1.7亿元0减少1.7亿元筹资费用5200万元520万元减少4680万元，降低了90%资产负债率56.02%51.22%下降了4.8%价值体验－某用户资金集中管理后的效益对比指标应用前应用NC57资金管理解决方案企业集团资金管理解决方案广西用友软件有限公司赵永贤企业集团资金管理解决方案广西用友软件有限公司目录集团资金管理目标集团资金管理需求理解和分析资金集中管理解决方案用友NC资金管理典型案例目录集团资金管理目标综合性集团发展历程相关业务组合经营战略性行业整合和资产重组时间轴单一业务经营相关业务的外部扩张以并购实现业务的多元化战略性行业整合和资产重组时间轴价值轴在优势行业的战略并购必要整合核心业务高速发展在单一领域具备竞争优势业绩增长后劲迟缓并购和多元化的发展上市，进入资本市场多品牌业务价值/组合管理资源共享——从单一业务向多元化经营的成长轨迹综合性集团发展历程相关业务组合经营战略性行业整合和资产重组时集团资金管理现状分析——综述集团对资金信息缺乏准确、实时的掌握由于工具的限制难以建立有效的资金计划体系存贷双高现象严重对资金管理工作的考核不够对未来资金的预测缺乏足够的信息支持分散集团资金管理现状分析——综述集团对资金信息缺乏准确、实时的掌资金集中管理在企业集团发展变革中的价值分散运营企业集团企划企管财务人事单位C单位B单位A……采购生产仓库市场销售财务人事采购生产仓库市场销售财务人事采购生产仓库市场销售财务人事采购生产仓库市场销售财务人事统一人事集中财务统一IT目标：整合资源决策分析企业集团资金管理全面预算采购生产仓库市场销售财务人事集中采购全局库存集中销售单位A单位B单位C……资金管理是企业集团加强集中管控的核心之一；通过信息系统透明化，使总部取得资金业务的话语权（完整\全局），统筹安排资金的使用方式，统筹信贷，提高资金整体的使用效益。资金集中管理在企业集团发展变革中的价值分散运营企业集团企划单目录集团资金管理目标集团资金管理需求理解和分析资金集中管理解决方案用友NC资金管理典型案例目录集团资金管理目标分子公司坐大盲目投资扩张成员单位融资能力不足，限制了企业的大规模发展集团资金资源的整体优势没有充分发挥大量资金闲置资金使用效率低下资源配置缺乏合理性内部往来造成头寸堆积账户众多，管理不便整体资金状况难以实时掌握资金的流向、流量难以掌握存贷双高，缺乏有效的调配手段内部往来产生高额手续费支出缺少有效的票据调剂体系，造成高额贴息支出企业集团资金分散管理面临的诸多问题缺乏有效的风险控制手段银企关系不对等资源调配不合理资金信息不对等财务费用居高不下分子公司坐大成员单位融资能力不足，限制了企业的大规模发展大量企业集团资金集中管理建设历程看得见控得住用得上现实价值建设路径第一阶段第二阶段第三阶段企业集团资金集中管理建设历程看得见控得住用得上现实价值建设路企业集团资金管理的模式3、资金调剂4、限额管理模式二：相对集中管理5、收支两条线6、统收统支7、收支合一模式三：高度集中管理1、资金监督2、资金控制模式一：资金分散管理根据资金集中的程度分为三个层次，七种模式：企业集团资金管理的模式3、资金调剂4、限额管理模式二：相对集资金管理模式—1、资金监督形态描述：集团可以及时查询成员单位的资金流信息，掌握成员单位资金管理工作的情况，不干涉成员单位的资金管理工作。集团总部成员单位成员单位成员单位查询查询查询价值点：集团在不影响、不干预成员单位日常运营的情况下，可以及时掌握集团各成员单位的资金运营情况，保证集团资金信息的及时性、真实性、完整性。典型案例：碧桂园、珠江投资、德阳二重、天士力……资金管理模式—1、资金监督形态描述：集团可以及时查询成员单位资金管理模式—5、收支两条线形态描述：成员单位在商业银行分别开立收入账户和支出账户，收入款项全部进入收入账户，集团将成员单位收入账户的资金上收到集团总账户；根据成员单位的支付需求，将资金从集团总账户下拨到成员单位支出账户，成员单位自行对外支付。上收外部单位帐户收款付款下拨成员单位收入账户成员单位支出账户集团总账户外部单位帐户价值点：通过账户分离，严格控制成员单位的资金流入流出情况；利用资金的上收下拨在集团总账户建立现金池，有效挖掘集团沉淀资金，加强集团内部融资。典型案例：中国移动、中水电、南方航空、西安高科、江苏国信、广西农垦、新一佳、武汉经发投、山东海龙、中投证券……资金管理模式—5、收支两条线形态描述：成员单位在商业银行分别资金管理模式—6、统收统支形态描述：成员单位不单独在外部商业银行开立账户，一切资金收入和支出都集中在集团资金管理部门，资金的使用权、决策权和融资权均高度集中在集团总部。集团公司统一账户成员单位内部账户成员单位内部账户内部结算外部单位帐户收款付款外部单位帐户价值点：集团集中管理资金运营，直接控制资金流出规模，提高资金周转效率，减少资金沉淀。典型案例：天津电力、华北医药、云南建工、中建三局、天津大港、中航财务公司……资金管理模式—6、统收统支形态描述：成员单位不单独在外部商业资金管理模式—7、收支合一形态描述：成员单位在商业银行开立帐户，兼具收款和付款的职能。集团将成员单位收入资金上收到集团总账户，根据成员单位的支付需求，将资金从集团总账户下拨到成员单位账户，成员单位自行对外支付，或者由集团下拨后直接支付到外单位账户。价值点：利用资金的上收下拨在集团总账户建立现金池，有效挖掘集团沉淀资金，加强集团内部融资。典型案例：南玻集团、厦门同安国投、江苏农垦、武商集团、……上收下拨成员单位结算账户集团总账户外部单位帐户收款付款外部单位帐户资金管理模式—7、收支合一形态描述：成员单位在商业银行开立帐企业集团资金管理的组织形式独立、非法人的资金管理组织（一级或多级机构）财务公司集团财务部1、企业集团根据资金管理职责和业务范围的变化，其资金管理组织可能

是集团财务部、非法人的资金管理组织、财务公司等不同形式；2、企业集团资金管理的主要职能包括控制职能、资源配置职能等。企业集团资金管理的组织形式独立、非法人的财务公司集团财务部1目录集团资金管理目标集团资金管理需求理解和分析资金集中管理解决方案用友NC资金管理典型案例目录集团资金管理目标资金业务资金管理资金管理总体应用架构后台中台前台风险管理资金监控集团授信管理资金计划结算管理集中结算资金上收下拨企业收付款银行对账网上银行空白票据外部信贷商业汇票外部存款内部贷款内部账户管理内部存款集中票据管理资金预测资资金管理资金管理总体应用架构后台中台前台风资金集团资金计划集团资金管控解决方案安全认证平台（CA认证）UAP平台系统管理审批流管理二次开发平台权限管理接口平台多样性管理多组织定义多模式定义资金分析资金管理系统银企直联适配器多流程定义多计划定义多银行定义资金监控资金预测资金计划领导查询账户管理管理职能综合授信票据管理信贷管理信用证担保管理筹资职能资金结算重凭管理资金对账内部网银资金调拨服务职能投资管理风险管理回单管理外币管理市场信息其他职能投资分析融资分析保有量分析资金状况融资分析融资能力集团资金管控解决方案安全认证平台（CA认证）UAP平台系统管企业集团资金集中管理解决方案内容银行系统企业集团内部系统企业集团资金集中管理解决方案内容银行系统企业集团内部系统与用友软件建立银企互联的部分商业银行用友银企直联适配器支持26家金融机构，30套系统接口与用友软件建立银企互联的部分商业银行用友银企直联适配器支持2企业集团资金集中管理解决方案内容合理配置资金资源加强集团资金收支控制，发挥集团资金的规模优势，提高资金使用效益。实时掌握集团所有成员单位的资金信息，保证资金信息的真实性、及时性、安全性。加强信贷风险管理，防范资金风险。资金计划管理资金结算管理资金集中监控信贷管理企业集团资金集中管理解决方案内容合理配置资金资源加强集团资金资金结算管理—现金池模式结算中心下属公司外部单位外部單位帳戶总账户收入账户支出账户独立账户收款自行支付集团支付2收款自行支付下拨集团支付1全面監控“现金池”是由一组形成上下级联动关系的银行账户和内部结算系统账户体系及其定义在这一组账户上的资金收付转和相应记账规则组成的。收支合一\收支分开逐笔自动上划\每日定时上划零余额上划\定额上划内部交易资金不动现金池模式资金结算管理—现金池模式结算中心下属公司外部单位外部單位帳戶资金调拨集团商业银行A商业银行B2.银行存款A3.填写审核资金调拨单4.发往付款银行进行调拨支付5.银行存款A回单6.支付成功的调拨单7.记账（1）1.查询银行存款帐户余额业务说明：资金调拨是指将结算中心的银行存款在不同帐户间进行划转，调整各个帐户间头寸。资金调拨集团商业银行A商业银行B2.银行存款A3.填写审核资内部结算付款成员单位结算中心收款成员单位2.银行存款A1.填写、审核付款单3.经办4.核查支付5.收款回单6.记账（3）6.记账（1）6.记账（2）5.付款回单业务说明：内部结算是指成员单位利用其在结算中心的存款相互进行内部支付内部结算付款成员单位结算中心收款成员单位2.银行存款A1.填代理支付成员单位结算中心商业银行2.生成委托付款书1.填写、审核付款单3.经办4.核查、支付5.总账户对外支付6.记账（1）6.记账（2）5.付款回单业务说明：支持委托付款增加工行、建行“代理汇兑支付”接口。成员单位委托资金组织通过网银进行对外支付，支付银行账号为资金组织银行账号，为保证成员单位支付独立性，资金组织提交给外部收款单位的银行回单中，付款单位显示为成员单位，付款账号显示为成员单位在资金组织开设的内部结算户信息。代理支付成员单位结算中心商业银行2.生成委托1.填写、审核3回拨支付成员单位结算中心商业银行2.生成委托