工程项目风险管理汇报解读

浅谈工程项目目风险管理2015年12月25日二、风险管理概述述四、风险管理的意意义三、风险分类及性性质六、建设工程项目目各阶段风险险管理五、建设工程项目目风险管理七、结束语风险管理：为为了达到一个个组织的既定目标，而对组织所所承担的各种种风险进行管管理的系统过程。包括策划、、组织、领导导、协调和控控制等多方面面的工作。一、引言工程建设项目目风险是一种种特定的风险，是指指在整个工程程建设项目全寿命过程中，因自自然灾害和各各种意外事故故发生而造成成的人身伤亡亡、财产损失失和其他经济济损失的不确定性。国际上把风险险看作是项目目管理的组成成部分，风险险管理和目标标控制是项目目管理的两大大基础。工程程建设项目风风险管理的目目的就是增加加有利、积极极的事件发生生概率及影响响，减少不利利、消极的事事件发生概率率及影响。规模大、投资资大、周期长长、单一性、、复杂性等二、风险管理概述述四、风险管理的意意义三、风险分类及性性质六、建设工程项目目各阶段风险险管理五、建设工程项目目风险管理七、结束语二、风险管理理概述（一）风险风险——指损失或收益发生的不确定性。建设工程项目目管理中——指可能出现的影响项目目标实现的不确定因素。（四）风险量量风险量——指不确定的损失程度和损失发生的的概率。（二）风险因因素风险因素——指能够引起或或增加风险事事件发生的机机会或影响损损失的严重程程度的因素。。（三）风险事事件风险事件——指由一种或几几种风险因素素相互作用而而发生的任何何影响项目目目标实现的可可能发生的事事件。二、风险管理理概述（五）风险等等级风险等级——在通过类似经验估计的基础上上，根据《建设工程项目目管理规范》GB/T50326-2006的风险等级评评估表，对风风险进行等级级评估。

轻度损失中度损失重大损失很大345中等234极小123后果风险等级可性能Ⅰ级：低风险Ⅱ级：一般风险Ⅲ级：中等风险Ⅳ级：重大风险Ⅴ级：特别重大风险风险的存在是是不以人的意意志为转移并不是所有的的风险都会发发生（一定的的条件和环境境）类似经验：主主要指类似事事件发生的概概率和时间及及造成的损失失（人员及财财产损失）程程度进行划分分。二、风险管理概述述四、风险管理的意意义三、风险分类及性性质六、建设工程项目目各阶段风险险管理五、建设工程项目目风险管理七、结束语三、风险分类类及性质（一）风险类类型风险类型表现组织风险组织风险：指由于工程项目建设各参与方之间的关系不协调以及各参与方自身管理组织上的不确定性组织结构选择不合理的风险

工程流程组织的风险制度不健全，纪律涣散的风险

业主方人员的构成和能力的风险设计人和监理人能力的风险

承包方管理人员和一般技工能力的风险

施工机械操作人员能力和经验的风险损失控制和安全管理人员资历和能力的风险

等等经济与管理风险经济风险：通常是市场预测失误，或是经济危机、金融危机、价格波动、通货膨胀等引起的风险管理风险：通常是由于管理失误造成的风险宏观和微观经济情况引起的风险资金筹措方式不合理，财税和信贷政策业主的履约能力和支付能力工程资金供应条件的风险合同条款遗漏、解释不准确等材料等供货不足或拖延、数量差错现场与公用防火设施可用性及其数量的风险人身安全控制计划风险信息安全控制计划风险

等等工程环境风险社会风险：政治、民俗习惯、历史等带来的风险自然风险：存在的恶劣自然条件所造成的风险工程所在国家发生战争，或发生内乱、政权更迭等工程所在国的政治，经济政策发生变化工程所在地历史的、宗教的、民俗等恶劣的天气情况、包括严寒、台风、暴雨、风沙等不利的地理环境，未曾预料到的工程水文地质条件，如：洪水、地震等等技术风险技术风险：由工程建设过程中遇到的各类技术问题而引发的风险，主要体现在工程设计中的技术风险、施工中的技术风险等设计不充分、不完善，存在缺陷错误或遗漏，未考虑施工可能性等，或工艺流程设计不合理，未考虑操作安全性等施工方案选择，技术标准的选用等，如：工程地质条件估计不足工程勘察资料和有关文件、工程设计文件、工程施工方案、工程物资、工程机械等等三、风险分类类及性质（二）风险性性质客观性——风险是不以人人的意志为转转移的（企业业只能采取措措施降低发生概率、损损失量，而无无法彻底消除除风险）不确定性——风险程度有大大小，风险随随时随地有可可能转变为现现实（例：交通事事故，事先不不知时间、地地点、损失））不利性——风险会使风险险主体产生挫挫折、失败、、损失可变性——风险在一定条条件下可以转转化，风险性性质的变化、、风险量的变化、某些些风险可能被被消除、新的的风险产生））（例：台台风）三、风险分类类及性质（二）风险性性质阶段性——不同阶段存在在的主要风险险不同（例;工程设计、施施工、投产等等）层次性——多个风险因素素，或引发多多起风险（例引发火灾灾因素/组织管理不到到位）同利益的对称称性——风险是利益的的代价，利益益是风险的报报酬（例：股票））相对性——不同的主体可可能会有不同同的风险，不不同主体，同同一风险影响也不同（（例：债权与与债务（建设设和施工单位位））二、风险管理概述述四、风险管理的意意义三、风险分类及性性质六、建设工程项目目各阶段风险险管理五、建设工程项目目风险管理七、结束语四、风险管理理的意义（1）工程项目风风险管理能促促进项目实施施决策的科学学化、合理化化、有助于提提高决策的质质量（2）工程项目风风险管理能促促进项目组织织经营效益的的提高（3）工程项目风风险管理能有有利于项目顺顺利进行（4）工程项目风风险管理有利利于提高企业业竞争力开发商或承包包者在做出建建设项目投资资决策时，依依据风险的规规律性，针对对不同的开发发方案分析项项目存在的可可能风险，根根据开发者自自身的承受风风险的能力选选择适应自身身条件的风险险方案，提高高决策质量。。开发商或承包包者在做出建建筑投资决策策时，通过准准确地估计评评价可能的风风险，并做好好相应的对策策，当建设项项目实施，风风险来临时则则能够准确应应对，可以有有效降低风险险损失，提高高经济效益建筑工程在施施工过程中，，不断进行风风险监测，并并对其风险采采取必要的防防控措施，这这样可以减少少不必要的损损失，确保建建筑工程的施施工项目的顺顺利进行。建筑企业对所所开发项目的的决策是否正正确，即风险险预测与采取取控制措施准准确与否，常常常决定企业业的盈利，并并最终影响企企业的生存。。事实上，许许多开发商因因忽视了安全全风险管理，，错误地判断断了风险，使使项目失败，，从而导致企企业倒闭。二、风险管理概述述四、风险管理的意意义三、风险分类及性性质六、建设工程项目目各阶段风险险管理五、建设工程项目目风险管理七、结束语五、建设工程程项目风险管管理（一）风险管管理过程识别分析决策控制处理一般风险管理理过程美国系统工程程研究所识别分析计划跟踪控制沟通五、建设工程程项目风险管管理工程建设项目目风险管理过过程包括项目目实施全过程程的项目风险识别、项目风险评估、项目风险响应、项目风险控制。风险识别风险评估风险响应风险监控我国风险管理过程项目信息风险管理知识库风险应对计划风险监控报告（一）风险管管理过程五、建设工程程项目风险管管理主要适用于：：创新多、使用用新技术多的的项目投资数额大的的项目实行边设计、、边施工、边边科研的项目目不确定因素多多的项目受多种因素制制约和受业主主严格要求的的项目合作关系复杂杂的项目具有重要政治治、军事、经经济、社会意意义的项目（二）项目风风险管理适用用范围五、建设工程程项目风险管管理（1）风险识别：：（三）项目风风险管理主要要内容风险识别依据据风险管理规划划项目规划。（（目标、任务务、范围、计计划（进度、、费用、资源源、采购、资资金）、合同同）风险种类（风风险源）历史资料制约因素和假假定指风险管理人人员在收集资资料和调查研研究之后，运运用各种方法法对尚未发生生的潜在风险险以及客观存存在的各种风风险进行系统统的归类和全全面识别.五、建设工程程项目风险管管理（三）项目风风险管理主要要内容风险识别原则则由粗及细再由由细及粗——全面分析，列列出详细清单单，根据清单单，确定影影响目标实现现的主要风险险不要重复——严格界定风险险内涵，考虑虑风险因素的的相关性先怀疑，后排排除——认真分析，进进行分析和排排除排除与确认并并重——对肯定不能排排除又不能确确认的风险，，按确认考虑虑风险识别方法法与工具检查表——工地最常用流程图——项目系统流程程图、项目实实施流程图、、项目作业流流程图头脑风暴法——项目管理常用用，集思广益益情景分析法——风险预测、假假定，德尔菲法——复杂、耗时，，组成专家组组反复进行分分析敏感性分析——分析敏感因素素发生不利变变化对目标产产生的影响五、建设工程程项目风险管管理风险影响最高时期预计值风险量风险变量值时间项目各阶段风险变化趋势图风险概率风险发生最高时期启动/决策计划/设计实施/施工收尾/验收缺少相应专业的专家对需求界定不清没有做可行性研究目标不清等等没有风险管理计划仓促计划缺少管理层支持职能界定差项目队伍缺乏经验等等人员技能不够人员误工材料短缺天气影响范围改变项目进度改变环境要求没有适当的控制体系等等产品或服务质量差客户不能接受成果现金流出现问题等等（三）项目风风险管理主要要内容五、建设工程程项目风险管管理（三）项目风风险管理主要要内容步骤确定目标明确最重要的的参与者收集资料估计项目风险险形势根据直接或间间接的症状将将潜在的项目目风险识别出出来确定风险事件并推测其结果建立初步清单确定不确定性的存在进行风险分类制定风险预测图建立风险目录摘要风险识别过程框图五、建设工程程项目风险管管理（三）项目风风险管理主要要内容（2）风险评估：：指风险分析析估计与评价价。.风险分析估计计——指通过各种分分析技术，采采用定性或定量分析方法，估估计各种风险险发生的概率和风险严重程度的工作。方法：故障树树分析法风险评价——指在风险辨识识和估计的基基础上，综合合考虑风险属属性、风险管管理的目标和和风险主体的的风险承受能能力，确定工工程风险和分分线处置措施施对系统的影影响程度的工工作。方法：层次法法五、建设工程程项目风险管管理（三）项目风风险管理主要要内容（3）风险响应.——指面对风险应应采取的措施施，尽可能规规避、减少或或降低风险损损失，完成工工程建设项目目预测目标的的工作。方法：：风险转转移——指风险险承担担者通通过一一定的的途径径将风风险转转嫁给给其他他承担担者。。例：设设定保保护性性合同同条款款、工工程担担保、、工程程保险险、分分包、、出售售等风险区A风险区B风险区D风险区C概率损失量事件风险量的区域五、建建设工工程项项目风风险管管理（三））项目目风险险管理理主要要内容容风险减减轻——指将工工程建建设项项目风风险的的发生生概率率或后后果降降低到到某一一可以以接受受的程程度。。风险险事件件已经经客观观存在在。例：事事故教教育培培训、、改变变施工工工艺艺等风险自自留——指明知知可能能会有有风险险发生生，但但在权权衡了了其他他风险险应对对策略略之后后，处处于经经济性性和可可能性性的考考虑，，将风风险留留下。。例：预预算应应急费费、进进度后后备措措施、、技术术后备备措施施等风险回回避——指通过过变更更工程程建设设项目目计划划，消消除风风险或或风险险产生生的条条件，，或者者是保保护工工程建建设项项目的的目标标不受受风险险的影影响。。例：改改变行行车路路线、、放弃弃投标标、禁禁止分分包给给无资资质单单位等等五、建建设工工程项项目风风险管管理（三））项目目风险险管理理主要要内容容（4）风险险监控控.跟踪已识别别的风险险，监监视剩余风险和和识别别新的的风险险，保保证风风险计计划的的执行行，并并评估估消减减风险险的有有效性性。依据——风险管管理计计划、、风险险应对对计划划、项项目风风险识识别、、分析析和评评审等等方法——建立风风险监监控体体系、、项目目风险险审核核、挣挣值分分析、、附加加风险险应对对计划划、项项目风风险评评价等等例：实实施进进度监监控、、施工工质量量监控控等二、风险管管理概概述四、风险管管理的的意义义三、风险分分类及及性质质六、建设工工程项项目各各阶段段风险险管理理五、建设工工程项项目风风险管管理七、结束语语六、建建设工工程项项目各各阶段段风险险管理理（一））决策策阶段段主要任任务：：研究究项目目建设设必要要性、、项目目技术术可行行性、、项目目经济济合理理性。。项目建建议书书与可可行性性研究究阶段段的风风险管管理。。风险因素应对措施实施要点政策变化风险自留通货膨胀风险自留技术进步风险自留自然环境风险转移购买工程保险工程量估算不足风险减轻通过多次审查降低出错概率设备、材料、劳动力价格上涨使投资不足风险自留外汇汇率变化风险转移通过金融工具来转移汇率风险社会、经济效益评价的数据、资料的来源不可靠，评价指标的取舍不当，计算失误风险转移、风险自留通过与编制单位签订合同，达到减小风险的目的六、建建设工工程项项目各各阶段段风险险管理理（一））决策策阶段段项目评评价与与决策策阶段段的风风险管管理。。风险因素应对措施实施要点物价浮动风险转移借用合同或协议等有效的风险转移手段积极应对技术装备和生产工艺变革风险自留生产能力变化风险转移借用合同或协议等有效的风险转移手段积极应对建设资金不足和建设工期的延长风险转移借用合同或协议等有效的风险转移手段积极应对政府政策和法规的变化风险自留六、建建设工工程项项目各各阶段段风险险管理理（二））施工工前准准备阶阶段项目融融资风风险管管理。。风险因素应对措施实施要点信用风险风险减轻实地考察项目有关参与方的资信，通过各类资金承若函，支持函等文件获得保障建设和开发风险风险减轻贷款人主要通过对合同、履约保函的控制来确保项目工程设计、设备采购和工程建设按原计划进行，以规避建设和开发风险金融风险风险减轻在融资协议中包含套期保值技术，以应付汇率、利率风险，或采用诸如货币与利率互换、利率封顶等技术主要任任务：：落实实建设设资金金（项项目融融资））、工工程勘勘察设设计、、概预预算、、招标标等。。六、建建设工工程项项目各各阶段段风险险管理理（二））施工工前准准备阶阶段项目设设计风风险管管理。。风险因素应对措施实施要点政策变动风险自留发包人科学预测政策趋势，有效决策相关措施出现技术性错误风险转移发包人通过与设计方签订合同来转嫁风险，设计投保设计责任险来转移风险行为因素风险转移发包人通过与设计方签订合同来转嫁风险，设计投保设计责任险来转移风险六、建建设工工程项项目各各阶段段风险险管理理（二））施工工前准准备阶阶段项目招招标采采购的的风险险管理理。风险因素风险分类应对措施实施要点管理风险内部风险风险控制加强内部管理和监督决策风险制定完善的招标文件和招标程序人员道德风险提高专业人员道德与教育水平合同风险内部风险风险控制风险转移完善项目招标采购合同管理合同条款清楚、明确双方责任采用风险转移手段（如：收取保证金）市场风险外部风险风险规避风险自留做好市场调查，选择一条可靠采购渠道政策风险选择适当的招标形式经济风险建立经常性物资价格、市场政策信息档案体系供应方风险外部风险风险控制风险转移采用严格资格预审策略和招标策略采用风险转移手段（如：购买保险）采购阶段支付结算风险外部风险风险控制保持一定的备用供应，一到两个其他供应商对物质质量、数量、规格、型号等进行认真验收加强与财务部门沟通，保证支付能力六、建建设工工程项项目各各阶段段风险险管理理（三））施工工阶段段项目合合同风风险管管理。。风险种类风险因素应对措施实施要点不可调值总价合同工程量计算错误设备、材料价格、工资变动地质条件、恶劣气候等风险自留风险转移提高报价加强工程量审核，变更索赔对各种风险进行科学预测可调值总价合同通货膨胀工料成本增加风险转移风险自留分线缓解业主方采用合同手段，预先签订供应合同，设立涨价预备金，双方协商，要求承包商提供履约担保、投保信用保险，单价合同设计深度不到位工作内容和数量不准确风险缓解设计合同条款，规定工程量极限变动幅度成本加酬金成本增加，丧失降低成本机会风险缓解风险自留签订合同时慎重采用不同的的施工工合同同种类类，发发包人人所面面临的的风险险状态态也就就不同同，针针对不不同的的施工工合同同种类类分别别采取取相应应的风风险处处置策策略来来防范范、转转移或或化解解合同同风险险。六、、建建设设工工程程项项目目各各阶阶段段风风险险管管理理（三三））施施工工阶阶段段项目目财财务务风风险险管管理理。。风险因素应对措施实施要点垫资承包风险风险缓解通过制定严格的合同或协议来降低垫资承包风险汇率金融风险风险转移、风险缓解、风险自留将汇率风险纳入投标价格（目前往往是低价中标，难以把握和控制）运用汇率衍生金融工具降低风险（可通过运用远期外汇交易、货币期权、汇率等金融工具固定成本收益来规避汇率风险）资金管理风险风险缓解实行项目经理负责制，对现场施工成本进行控制，项目经理负责权限内项目资金支配加快资金审核支付过程，避免影响施工进度，建立财务审核支付制度，提高审核支付效率材料款结算支付风险风险自留、风险转移采用适宜的合同形式转移风险六、、建建设设工工程程项项目目各各阶阶段段风风险险管管理理（三三））施施工工阶阶段段项目目技技术术、、环环境境、、社社会会及及其其他他风风险险管管理理。。风险种类风险因素应对措施实施要点设计技术风险缺陷设计、错误和遗漏，规范不恰当，未考虑地质条件未考虑施工可行性、设计变更等风险转移风险利用业主通过设计合同约束设计单位，加强设计责任风险管理，减少设计变更承包商可利用设计变更提出索赔施工技术风险施工工艺落后、不合理的施工技术和方案、施工安全措施不当、应用新技术新方案的失败、考虑现场情况不足等风险转移业主通过施工合同把施工技术风险转移给施工单位业主或承包商投保工程保险转移部分施工风险自然环境风险洪水、地震等不可抗力自然条件、复杂地质、施工对环境的影响风险转移通过购买工程保险和附加转移风险政治和社会风险拆迁问题，法律及规章规章制度变化，战争和骚乱、罢工、经济制裁或禁运等风险自留有效预测风险前景组织风险项目参与各方出现纠纷或意见不统一风险缓解通过协商、协调解决管理风险分包商过多，管理能力不足项目领导班子内部管理制度不完善，对工期、质量、进度、安全等指标落实不到位监理不到位或工作效率低下风险转移风险自留设计有约束力的合同采用总承包方式将风险转移给总承包商落实各项责任制业主与监理方签订有约束力的监理合同监理单位投保责任保险质量风险承包商信誉差、弄虚作假，施工质量存在隐性缺陷风险转移要求承包商投保工程质量险要求