2022整理基金从业考试题库含解析

2022最新整理基金从业考试题库含解析习题11、作为基金份额持有人,代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集持有人大会。A、[5%]B、[8%]C、[10]%D、[15%][答]C解析:作为基金份额持有人,代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。2、不收取销售服务费的,对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的0计入基金财产。A、[5%]B、[25%]C、[10]%D、[30%][答]B解析:不收取销售服务费的,对持有持续期长6个月于的投资人,应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。3、《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的。时,为巨额赎回。

A、［5%］B、［10］%C、［15%］D、［20%］［答］B解析:《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。4、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()。A、5年B、15年C、10年D、20年［答］B解析:基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至15少保年存。5、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。A、4CsB、4PsC、5PsD、5Cs［答］B

解析:基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。6、净资产低于实收资本的(),或者或有负债达到净资产的()时,不得成为基金管理公司实际控制人。30%;30%60%;50%50%;50%70%;30%［答］C解析:根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的,批复存在以》下情形的,不得成为基金管理公司实际控制人:①因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未3年;逾②净资产低于实收资本50的％,或者或有负债达到净资产50的％;③不能清偿到期债务。7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东,变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()内作出批准或者不予批淮的决定,并通知申请人。A、30日B、90日C、60日D、180日［答］C

解析:国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日60日内起作出批准或者不予批准的决定,并通知申请人。8、基金管理人应在每年结束后()内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。A、30日B、60日C、180日D、90日［答］D解析:基金管理人应在每年结束后90日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。9、召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前()公告基金份额持有人发挥的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A、30日B、45日C、60日D、90日［答］A解析:管理人召集基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告大会的召开时间、会员形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

0、基金管理人应当在每ー个季度结束之日起〇工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、30个B、15个C、60个D、90个[答]B解析:基金管理人应当在每ー个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,并将每季度报告鳌载在报刊和网站上。11、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的(),为巨额赎回。A、[3%]B、[5%]C、[10%]D、[20%][答]C解析:开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的,为巨额赎回。12、基金管理人应当自基金合同生效之日起()月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A、3个B、6个

C、9个D、12个［答］B解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。13、基金年度报告要披露:上市基金前()持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A、3名B、20名C、5名D、10名［答］D解析:基金年度报告要披露:上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。14、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起。月内进行基金募集。A、3个B、12个C、6个D、36个［答］C解析:基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进行

基金募集。15、基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在〇月内选任新基金托管人。A、3个B、12个C、6个D、24个［答］C解析:基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。16、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、3个B、10个C、5个D、20个［答］C解析:基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个エ日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。17、连续。没有开展基金托管业务的,中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A、3年B、1年C、2年D、0.5年［答］A解析:中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人,可以取消其基金托管资格:①连续3年没有开展基金托管业务的’；②违反本法规定,情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。18、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件,在重大事件发生之日起()内披露临时报告。A、2日B、3日C、4日D、5日［答］A解析:基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件,在重大事件发生之日起2日内披露临时报。19、0,基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》A、［2014年12月15日］B、［2014年12月5日］C、［2013年12月15日］D、［2014年10月15日］

［答］A解析:2014年12月15日,基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》20、修订后的《证券投资基金法》于()正式实施。A、［2013年6月1日］B、［2013年12月28日］C、［2012年6月1日］D、［2012年12月28日］［答］A解析:2012年12月28日,全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。21.封闭式基金的发起人确定后,通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系。A.基金契约B.发起人协议C,基金上市公告书D.基金招募说明书［答］B22.契约型封闭式基金最基本的法律文件是。A.基金契约B.发起人协议C,基金上市公告书

D,基金招募说明书［答］A.对在交易所上市的基金履行ー线监管职责的是（）。A:中国证监会B:证券公司C:证券交易所D:中国人民银行［答］C.基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和（）共同负责。A:证券交易所B:中国人民银行C:财政部D:基金管理公司［答］B.证券投资基金的监管的重点是（）。A:对基金管理公司的监管B:对基金托管人的监管C:对基金投资者的监管D:对证券投资基金行为的监管［答］D.基金募集前〇,基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明

书。A:一天B:三天C:七天D:十天［答］B.监管的首要原则是（）。A:保护投资者利益原则B:法制管理原则C:“三公”原则D:监管与自律并重原则［答］A.证券交易所的会员（）。A:可以自动转让交易席位B:转让交易席位必须由证监会审批C:转让交易席位必须由证券交易所审批D:不得转让交易席位［答］C.1998年中国证监会下发的（）中,对基金监管的内容作出了详细的规定。A:《证券投资基金管理暂行办法》B:《证券交易所管理办法》

C:《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》D:《开放式投资基金试点办法》［答］C30.基金监管的目标是（）。A:维护基金市场的正常秩序,保护投资者的利益。根据国家宏观经济管理的需要,运用灵活多样的方式,引导投资方向,实现资本市场的资源配置功能B:充分运用、发挥市场机制的积极作用,限制基金对市场的消极影响C:防止操作市场,禁止欺诈行为、内幕交易等不法行为，增强投资者的信心,保护投资者的利益,营造“公平、公正、公开’’的投资环境D:引导储蓄转化为投资,促进经济发展和社会稳定［答］ABCD.基金监管的原则包括（）。A:保护投资者利益原则B:法制管理原则C:"三公"原则D:监管与自律并重原则［答］ABCD32、基金托管人需定期向中国证监报送（）。A:监察稽核报告

B:公司财务和自有资金运用情况报告C:基金持有人名册D:对基金管理公司的监督报告［答］ACD33、资产负债表中的所有者权益不包括（ ）〇A,股本B.应付票据C.资本公积D1盈余公积［答］B解析::所有者权益包括以下四部分:ー是股本,即按照面值计算的股本金。二是资本公积,包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积,又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润,指企业留待以后年度分配的利泗或待分配利润。34、利洞表的终点是（）。A.特定会计期间的收入B,本期的所有者盈余c.与收入相关的成本费用D.本期的所有者权益［答］B解析：：利洞表的起点是公司在特定会计期间的收入,然后减去

与收入相关的成本费用;利洞表的终点是本期的所有者盈余。利泗表的基本结构是收入减去成本和费用等于利泄（或盈余）。35、一家企业的应收账款周转率为5,那么该家企业平均需花（ ）天收回一次账面上的全部应收账款。A.5733070［答］B解析::应收账款周转天数=365/应收账款周转率=365/5=73（天）〇36、财务报表分析是（ ）进行证券分析的重要内容。A.公司董事B.总经理C,基金投资商D,基金投资经理或研究员［答］D解析::财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容,通过财务报表分析,可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。37、（ ）是用来衡量企业长期偿债能力的指标。A.流动性比率B.财务杠杆比率

C1营运效率比率D.盈利能力比率［答］B解析::与流动性比率ー样,财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。不同的是,财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能カ。由于企业的长期负债与企业的资本结构及使用的财务杠杆有关,所以称为财务杠杆比率。38、权益乘数的计算方法是（）〇A.资产除以所有者权益B,负债除以所有者权益C.资产除以负债D.负债除以资产［答］A解析::权益乘数和负债权益比是由资产负债率衍生出来的两个重要比率,权益乘数的计算方法是资产除以所有者权益。39、李先生将1000元存入银行,银行的年利率是5%,按照单利计算,5年后李先生能取到的总额是（ ）元。1250105012001276［答］A

解析::5年后李先生能取到的总额为:1000X（1+5%X5）=1250（元）。40、按照（ ）的计算方法,每经过一个计息期,要将所生利息加入本金再计利息。A.复利B.单利C.贴现D.现值［答］A解析::复利是计算利息的ー种方法。按照这种方法,每经过ー个计息期,要将所生利息加入本金再计利息。这里所说的计息期,是指相邻两次计息的时间间隔,如年、月、日等。习题2［第1题］下列不属于常见的风险敏感度指标的是（）。A.B系数B,凸性C.风险敞口D,久期参考答案:C［第2题］流通在市场上的中央银行票据的期限不包括（）。A.!个月B.3年

C.6个月D.I年参考答案:A［第3题］从2008年9月19日起,基金卖出股票时印花税,买入股票时印花税。（）A.征收;征收B,征收;不征收C.不征收;征收D.不征收;不征收参考答案:B［第4题］詹森a是由詹森在（）模型基础上发展出的ー个风险调整差异衡量指标。SMLAPTWACCCAPM参考答案:D［第5题］我国基金的会计年度为公历（）.A.每年的5月1日至［第二年的4月30日B.每年的4月1日至［第二年的3月3I日C.每年的1月1日至12月31日D.每年的,7月1日至［第二年的6月30日

参考答案:C［第6题］下列关于QFII基金托管人资格的规定,错误的是（）。A.有专门的资产托管部B.实收资本不少于80亿元人民币C.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录D.外资商业银行境内分行在境内持续经营2年以上的,可申请成为托管人参考答案:DA,投资者与投资者之间的证券交收B.证券公司与结算参与人之间的证券交收C.结算参与人与客户之间的证券交收D.结算参与人与结算参与人之间的证券交收参考答案：C［第8题］证券投资基金会计核算的责任主体是（）。A,基金管理公司与基金托管人B.基金管理公司C.证券投资基金D,基金托管人参考答案：A［第9题］下列单独向投资者收取过户费的是（）。A,上海证券交易所A股B,深圳证券交易所A股

C.B股D.基金参考答案:A［第10题］证券登记结算公司产生的损失中,不能用证券结算风险基金弥补的是（）。A.技术故障造成的损失B,操作失误造成的损失C.不可抗力造成的损失D.经营不善造成的损失参考答案:D ［第11题］下列哪项不属于市场风险?（）A.经济周期性波动风险B.利率风险c.购买力风险D.信用风险参考答案:D［第12题］一般来说,大额可转让定期存单的发行人是（）。A.企业B.银行C,非银行金融机构D.政府参考答案:B［第13题］封闭式基金只能采用（）方式分红。

A.现金B.股利C,红利D.现金与股利相结合参考答案:A［第14题］下列关于债权资本与权益资本说法错误的是（）。A.债权资本是通过借债方式筹集的资本B.权益资本是通过发行股票或置换所有权筹集的资本C.债权资本在正常经营情况下不会偿还给投资人D.两种最主要的权益证券是普通股和优先股参考答案:C［第15题］QDII基金可投资的产品或工具是（）。A,不动产B.贵重金属或代表贵重金属的凭证C.结构性投资产品D.实物商品参考答案：C［第16题］下列关于基金投资风格分析的说法,错误的是（）。A,通过计算前!0只股票占基金资产净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资B.通过基金本期利潤、期末可供分配基金份额利泗等指标,可以分析基金的盈利能力

C,通过基金持有股票的股本规模分析,可以了解基金所投资的上市公司股票的规模偏好D,通过分析基金所持有的股票的成长性指标,可以了解基金投资的上市公司的成长性参考答案:B［第17题］常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）〇A.时间加权收益率B.加权平均收益率C.几何平均收益率D.算术平均收益率参考答案:D［第18题］我国QDII基金产品的特点不包括（）〇QDI!基金的投资范围较为广泛QDI!基金的投资组合较为丰富C.在投资管理过程中,具有完全的主动决策权D.QDII基金产品的门槛较高参考答案:D［第19题］下列混合基金中,风险最低的是（）。A.偏股型基金B,灵活配置型基金C,偏债型基金D,股债平衡型基金

参考答案:C【第20题】财务报表分析可以帮助使用者（）。A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D,以上皆是参考答案:D【第12题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括（）。A,基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响,定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前,需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险参考答案：D【第22题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括（）。.为依其所在国家或者地区法律设立,合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构,财务稳健.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录

.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币.经国务院批准的、中国证监会规定的其他条件I、II、IIII、IIII、111、IVI、II、III、IV参考答案:D【第23题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》,用于融资融券的标的证券为股票的,其股东人数不少于（）人。1000200030004000参考答案:D【第24题】与基金利润无关的财务指标是（）。A.本期利洞B.基金获得的赔偿款C.期末可供分配利泗D,未分配利润参考答案：B【第25题】投资风险的主要因素包括（）。.市场风险II.流动性风险

川.信用风险IV.提前赎回风险I、II、IIII、IIII、111、IVI、II、III、IV参考答案:A【第26题】（）是ー种以低于面值的贴现方式发行,不支付利息,到期按债券面值偿还的债券。A.零息债券B,固定利率债券C.公债D.国债参考答案:A【第27题】资产负债表的报告时点通常不包括（）。A.月末B.会计季末C,半年末D.会计年末参考答案：A【第28题】股票投资组合构建通常有（）策略。A,自上而下B.自前而后

C,自多而少D.形而上学参考答案:A【第29题】（）是以其他债券组成的资产池为支持,构建新的债券产品形式。A.可回售债券B.可转换债券C.可赎回债券D.资产证券化参考答案:D【第30题】（）用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。A.应收账款周转率B.存货周转率C.总资产周转率D.营运效率参考答案:D【第31题】按照（）方法,只要本金在计息周期中获得利息,无论时间多长,所生利息均不加入本金重复计算利息。A.复利B.单利C.贴现

D,现值参考答案:B【第32题】美国纳斯达克市场采用的交易制度是（）。A.特定做市商B,多元做市商C.单ー做市商D.指定做市商参考答案:B【第33题】（）是贵金属类大宗商品的典型代表。A.黄金B,白银C.销金D,依参考答案：A【第34题】我们一般以（）为计息周期,通常所说的年利率都是指（）。A,日：名义利率B.月;实际利率C.年;实际利率D・年;名义利率参考答案:D习题3

1、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。A、封闭式基金B、开放式基金C、ETFD、LOF正确答案:C【专家解析】ETF具有独特的实物申购、赎回机制。2、契约型封闭式基金最基本的法律文件是()A、基金合同B、发起人协议C、基金上市公告书D、基金招募说明书正确答案:A【专家解析】契约型基金是依据基金合同而设立的ー类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。3、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。A、编制年度报告B、更换基金管理人C、转换基金运作方式D、延长基金合同期限正确答案:A

【专家解析】基金的重大事件包括:基金份额持有人大会的召开,提前终止基金合同,延长基金合同期限,转换基金运作方式,更换基金管理人或托管人,基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动,涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼,基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付,基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。4、以下关于封闭式基金的说法,不正确的是()。A、基金份额可以在证券交易所交易B、封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类C、封闭式基金份额在合同期限内固定不变D、基金份额持有人可以申购赎回正确答案:D【专家解析】封闭式基金份额持有人不可以申购赎回。5、消极的债券组合的管理者通常把〇看作均衡交易价格。A、市场价格B、指数价格C、风险价格D、无风险价格正确答案:A【专家解析】消极的债券组合的管理者通常把市场价格看作均衡交易价格。

6、基金管理公司的督察长直接对〇负责。A、董事会B、股东大会C、中国证监会D、监事会正确答案:A【专家解析】督察长应由董事会聘任,对董事会负责。7、ETF的折（溢）价率的计算公式为（）。A、ETF份额净值。ETF二级市场价格B、ETF份额净值;ETF二级市场价格一1C、ETF二级市场价格。ETF份额净值D、ETF二级市场价格。ETF份额净值7正确答案:D【专家解析】考察ETF折（溢）价率公式:ETF二级市场价格。ETF份额净值ー1。8、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A、混合型基金B、平衡型基金C、保本型基金D、收入型基金正确答案：B【专家解析】同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为

平衡型基金。9、基金销售机构内部控制应遵守〇原则。A、健全性、合法性、独立性和审慎性B、健全性、有效性、独立性和审慎性C、全面性、有效性、独立性和审慎性D、健全性、有效性、独立性和客观性正确答案:B【专家解析】基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则〇10、基金管理费率通常与风险〇。A、成反比B、成正比C、不成比例D、无法判断正确答案:B【专家解析】基金管理费率通常与风险成正比。11、《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的。时,为巨额赎回。A、[0.05]B、[0.1]C、[0.15]D、[0.2]

正确答案:B【专家解析】《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。12、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是〇〇A、华夏基金管理公司B、华安基金管理公司C、南方基金管理公司D、招商基金管理公司正确答案:A【专家解析】2004年底,推出的国内首只交易型开放式指数基金 华夏上证50ETF。13、根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是〇〇A、基金净值公告B、季度报告C、半年度报告D、年度报告正确答案:D【专家解析】根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是年度报告。

14、基金管理费率通常与基金投资风险成()。A、反比B、正比C、无关D、以上都不对正确答案:B【专家解析】基金管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比。15、证券投资基金的市场营销不包括的活动有()。A、目标市场与客户的确定B、营销环境的分析C、营销过程的管理D、营销的事后管理正确答案:D【专家解析】证券投资基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的‘分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。16、公司型基金的最高权カ机构是〇〇A、基金持有人大会B、公司董事会C、股东大会D、监督管理委员会

正确答案:C【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司,最高权カ机构是股东大会。17、下列关于资产配置的表述,错误的是()。A、资产配置是投资过程中最重要的环节之ー,对投资组合业绩的贡献率达到80%以上B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系,与投资者的特征和需求密切相关C、从实际投资的需求来看,资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础,决定不同资产类别在投资组合中所占的比重,从而降低投资风险提高投资收益D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素正确答案:A【专家解析】资产配置是投资过程中最重要的环节之一,对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。18、某投资人赎回某基金1万份基金份额,持有时间为8个月,对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.0500元,则其可得到的赎回金额为()。A、10000元B、11447.5元C、14825.5元D、10447.5元

正确答案:D【专家解析】!0000*1.0500*(1-0.5%)=107.5、19、在〇的情况下,投资者一般会要求较高的债券收益率。A、债券到期期限较短B、债券预期流动性较差C、债券发行人信用度较高D、债券发行条款对投资者有利正确答案:B【专家解析】在债券预期流动性较差的情况下,投资者一般会要求较高的债券收益率。20、基金管理公司的督察长直接对〇负责。A、中国证监会及相关派出机构B、董事会C、股东大会D、董事长正确答案：B【专家解析】基金管理公司的督察长直接对董事会负责。21、常用于对基金实际收益率衡量的指标是〇。A、简单收益率B、年化收益率C、几何平均收益率D、算术平均收益率

正确答案:C【专家解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。22、下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中,正确的是。。A、詹森指数是1990年由詹森提出的B、詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑C、特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑D、詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价正确答案:D【专家解析】詹森指数是1968年由詹森提出的;特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度,而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。23、采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为（）。A、系列基金B、基金中的基金C、保本基金D、混合基金正确答案：A【专家解析】系列基金的定义;系列基金又称为伞形基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的ー种基金结构形式。

24、开放式基金连续发生巨额赎回时,已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但延缓期限不得超过〇工作日。A、5个B、10个C、15个D、20个正确答案:D【专家解析】考察巨额赎回的处理方式。25、债券资产配置的期限为（）。A、五年B、三年C、半年D、ー个月正确答案:C【专家解析】不同范围资产配置在时间跨度上往往不同,一般而言,股票、债券资产配置的期限为半年。26、我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的（）。A、[1/3]B、[1/2][2/3][3/4]正确答案:A

【专家解析】我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的1/3»27、投资组合保险策略的支付模式为〇。A、直线B、曲线C、凹型D、凸型正确答案:D【专家解析】参考表12-1〇投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票,其支付曲线为凸型。28、基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过()时,托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书,并报中国证监会及其派出机构备案。A、[0.1]B、[0.2]C、[0.3]D、[0.4]正确答案:C【专家解析】基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时,托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书,并报中国证监会及其派出机构备案。29、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重()。

A、审慎的对投资者进行调查B、对投资的风险进行评价C、根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D、对投资者进行投资知识教育正确答案:C【专家解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。30、我国《证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务可以由（）办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。A、基金托管人B、基金管理人C、整记结算机构D、证券业协会正确答案:B【专家解析】根据法规规定,开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。3I、投资者将L0F份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自〇始,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A、T日T+1日T+2日

T+3日正确答案:C【专家解析】考察LOF份额的转托管。32、足额地向〇支付基金收益。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金公司正确答案:C【专家解析】基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益;基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。33、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括()。A、国际经济形势B、国内经济状况与发展动向C、通货膨胀D、税收情况正确答案：D【专家解析】税收情况是资产配置主要考虑的因素。34、若股票型基金的管理费率和托管费率分别托管费率可以设定为()。

A、0.5%,0.1%B、1%,0.16%C、0.6%,0.13%D、0.8%,0.14%正确答案:B【专家解析】特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。35、投资者于T日转托管开放式基金份额成功后,（）日起可以赎回该部分基金份额。A、TB、T+1C、T+2D、T+3正确答案:C【专家解析】投资者于T日转托管开放式基金份额成功后,T+2日起可以赎回该部分基金份额。36、目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为〇等级。A、4个B、5个C、3个

D、6个正确答案:B【专家解析】目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级。37、（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A、利率风险B、信用风险C、提前赎回风险D、通货膨胀风险正确答案:C【专家解析】提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。38、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金,假定T日的X基金份额净值为Y为1.2000元,转出份额为100万份,那么转出金额为（）。110万120万100万115万正确答案:A【专家解析】转出金额为1.1000*100=110（万元）

39、如果考察期内基金的标准差发生变化,则〇将不再有效。A、特雷诺指数B、夏普指数C、詹森指数D、CAPM模型正确答案:B【专家解析】夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。40、关于影响债券收益率的因素,以下叙述正确的是。。A、基础利率是投资者所要求的最低收益率B、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差,这种利差有时也称为市场板块间利差C、发行人的种类是影响债券收益率的首要因素D、税收负担不是影响债券收益率的因素正确答案:A【专家解析】不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差,这种利差有时也称为市场板块内利差;发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素;税收负担也会影响债券的收益率。41、根据《证券投资基金法》的规定,证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起〇内聘请法定验资机构验资。A、5日B、10日C、15日

D、20日正确答案:B【专家解析】根据《证券投资基金法》的规定,封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起!0日内聘请法定验资机构验资。42、关于货币市场基金的说法,正确的是〇。A、货币市场基金适合进行长期投资B、货币市场基金不得投资股票C、货币市场基金可以投资于可转换债券D、货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券正确答案:B【专家解析】货币市场基金的长期收益率较低,并不适合进行长期投资;货币市场基金不得投资于可转换债券;货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。43、下列机构中,不得办理开放式基金注册登记业务的机构是()。A、基金投资咨询公司B、证券登记结算公司C、中国证监会认定的整记机构D、基金管理人正确答案:A【专家解析】基金整记机构的准入监管的内容。44、一般情况下,以下基金信息的披露时间无法事先预见的是().

A、基金募集信息披露B、临时信息披露C、基金份额上市交易公告书D、基金季度报告正确答案:B【专家解析】基金临时信息的披露时间一般无法实现预见。45、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。A、封闭式基金B、开放式基金C、ETFD、LOF正确答案:C【专家解析】ETF具有独特的实物申购、赎回机制。46、开放式基金合同生效后,更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的()内披露。A、15日B、20日C、30日D、45日正确答案:D【专家解析】基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起5日内,更新招募说明书并登载在网站上。

47、关于影响债券收益率的因素,以下叙述正确的是()。A、基础利率是投资者所要求的最低收益率B、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差,这种利差有时也称为市场板块间利差C、发行人的种类是影响债券收益率的首要因素D、税收负担不是影响债券收益率的因素正确答案:A【专家解析】不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差,这种利差有时也称为市场板块内利差;发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素;税收负担也会影响债券的收益率。48、与私募基金相比,公募基金具有的特点是()。A、投资金额要求高B、投资者的资格和人数常受到严格限制C、可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广D、在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少正确答案:C【专家解析】公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定;投资金额要求低,适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管。49、债券久期是指()。A、债券的到期时间

B、债券的剩余到期时间C、ー只债券贴现现金流的加权平均到期时间D、债券利息正确答案:C【专家解析】久期是指ー只债券贴现现金流的加权平均到期时间。50、常用于对基金实际收益率衡量的指标是（）。A、简单收益率B、年化收益率C、几何平均收益率D、算术平均收益率正确答案:C【专家解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。习题41、（）是政府支出和政府收入之间的差额。A.预算赤字B.通货膨胀C,利率D.汇率2、我国货币基金不得投资于剩余期限高于（）天的债券。A.360B.397

2701803、影响投资需求的关键因素不包括（）。A1投资期限B.收益要求C.风险容忍度D,系统性风险4、私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要（）年左右。A.3B.50.10D.205、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票,80%的资产配置于国内债券。为了分散风险,提高收益,该基金会可以采取的措施有（）。I.将部分资产配置于外国股票II.将部分资产配置于房地产投资川.将部分资产配置于私募股权投资IV.将所有资产配置于国内股票V,将所有资产配置于国内债券I、II、川、IVI、III、VI、II、III

IV.V6、衡量企业对于长期债务利息保障程度的是（）。A.资产负债率B,权益乘数C.负债权益比D1利息倍数7、某公司从银行取得贷款30万元,年利率为6%,贷款期限为3年,到第3年年末一次偿清,该公司应付付银行本利和为（）万元。36.7438.5734.2235.738、关于B系数,以下表述错误的是（）。CAPM利用希腊字母贝塔（B）来描述资产或资产组合的系统风险大小B系数可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性0系数越大的股票,在市场波动的时候,其收益的波动也就越大B系数是对放弃即期消费的补偿9、UCITS基金投资于同一主体发行的证券,不得超过基金资产净值的5%,成员国可将此比例提高到（）。

A.10%8.15%20%30%10、投资政策说明书的‘内容不包括（）。A.确定收益.业绩比较基准C,投资回报率目标D,投资决策流程11、房地产投资信托基金的主要收益来自（）。A,固定比例的管理费B.佣金C.租金收入D,稳定的股息和证券价格增值12、（）是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。A.商业票据.银行承兑汇票C,中央银行票据D,短期国债13、〇一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。

A.风险投资战略B.成长权益战略C,并购投资战略D,危机投资战略14、社会保障资金的基本原则为:在保证基金（）的前提下实现基金资产的增值。A.安全性、流动性B.风险性、收益性C.安全性、制约性D.风险性、流动性15、下列关于房地产投资的说法中,错误的是（）。A,房地产权益基金通常以开放式基金形式发行B,房地产投资信托是ー种资产证券化产品,可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易C,房地产投资信托基金给予个体投资者和中小型投资者新的房地产投资渠道,同时,也可以给中国现在主要依赖银行贷款进行融资的房地产公司提供新的融资渠道D,零售房地产以出租而赚取收益为目的,其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施参考答案:1-5ABDCC6-10DDDAA

11-15DCAAD习题51、基金在美国被称为〇〇A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资基金D、证券投资信托基金正确答案A【专家解析】在英国和我国香港待别行政区被称为“单位信托基金”,在欧洲ー些国家被称为“集合投资基金”,在日本和我国台湾地区被称为“证券投资信托金"。2、〇是基金业协会的权カ机构。A、股东大会B、董事会C、监事会D、会员大会正确答案D【专家解析】基金业协会的权カ机构为全体会员组成的会员大会,协会章程由会员大会制定,并报中国证监会备案。3、我国证券投资基金反映的是ー种()关系A、担保B、债权

C、股权D、信托正确答案D【专家解析】基金反映的是ー种信托关系,是ー种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。4、LOF基金申请在交易所上市应具备〇。A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B、募集金额不少于3亿元人民币C、持有人不少于2000人D、募集金额不少于1亿元人民币正确答案A【专家解析】LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件:（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;（2）募集金额不少于2亿元人民币;（3）持有人不少子1000人;（4）交易所规定的其他条件。5、下列在岸基金的当事人中,不处于同一国境内的是〇。A、基金代销机构B、基金托管人C、基金管理人D、投资人正确答案A【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金

托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内。6、公司型基金的最高权カ机构是〇。A、基金持有人大会B、公司董事会C、股东大会D、监督管理委员会正确答案C【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司,最高权カ机构是股东大会。7、不主动寻求取得超越市场表现的基金是〇〇A、积极成长基金B、主动型基金C、灵活配置基金D、指数型基金正确答案D【专家解析】与主动型基金不同,被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为“指数型基金”。8、货币市场与股票市场的ー个主要区别是〇。A、货币市场进入门槛很低B、货币市场属于场外交易C、货币市场进入门槛很高

D、货币市场属于场内交易正确答案C【专家解析】货币市场进入门槛很高,在很大程度上限制了一般投资者的进入。9、下列关于合规管理的意义说法错误的是〇。A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B、减少违规处罚导致的损失C、减少声誉风险导致的潜在损失D、减少基金持有人的损失正确答案D【专家解析】合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险,减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失,加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。10、〇是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A、合规B、合格C、违规D、违约正确答案A【专家解析】所谓“合规”与“违规”相对应"是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

11、〇以日常经营中发生的事件和交易为对象,包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。A、行为监控B、控制活动C、内部环境D、事项识别正确答案A【专家解析】行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象,包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。12、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括〇〇A、过往业绩B、住所、联系方式、主要负责人C、基本诚信信息D、名称、成立时间、登记时间正确答案A【专家解析】网站公示的私募基金管理人基本情况包括:私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。13、基金市场营销的特征不包括〇。A、规范性B、服务性C、综合性

D、持续性和适用性正确答案C【专家解析】基金市场营销的特征包括:规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。14、下列关于基金投资范围的说法不正确的是〇。A、股票基金应有80%以上的资产投资于股票B、债券基金应有80%以上的资产投资于债券C、货币市场基金可投资于股票、可转换债券D、债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易正确答案C【专家解析】货币市场基金仅能投资于流动性强、信用等级高的货币市场工具,不得投资于股票、可转换债券等品种15、〇为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具,比较适合较为保守的投资者。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合基金正确答案D【专家解析】混合基金在投资组合中的作用。16、〇原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统ー标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A、公正性B、客观性C、独立性D、专业性正确答案A【专家解析】公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时应当,坚持统ー标准来对违规行为风险进行评估和报告。17、依据基金的法律形式来看,我国目前设立的基金主要是〇基金。A、公司型B、平准基金C、对冲基金D、契约型正确答案D【专家解析】目前,我国的基金均为契约型基金。18、〇原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。A、公平性B、协调性C、公正性D、健全性正确答案B

【专家解析】协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。19、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是〇.A、公平对待所有股东B、对于公司为股东提供担保的,应当予以抵制,并向中国证监会及相关派出机构报告C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D、接受董事长的指示,对公司经营活动进行决策正确答案D【专家解析】经理层人员应当维护公司的统ー性和完整在其性,职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策,不受他人干预。20、〇是指在基金从业人员就业上岗之后,对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。A、岗前教育B、岗位教育C、离岗教育D、基金业协会的自律正确答案B【专家解析】岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后,对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。21、〇是指基金销售机构提供的,由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

A、辅助式前台系统B、自助式前台系统C、后台管理系统D、信息管理平台应用系统的支持系统正确答案B【专家解析】自助式前台系统,是指基金销售机构提供的,由基金投资人独立完成业务操作的应用系统,包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。22、基金管理人董事会可以下设(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查,草拟公司风险管理战略,评估公司风险管理状况。A、风险管理部B、合规与风险管理委员会C、合规管理部D、合规与风险控制部正确答案B【专家解析】基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会负责,对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查,草拟公司风险管理战,评估公司风险管理状况。23、相对于实质性审查制度,强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上〇。

A、风险共担B、买者自慎C、收益共享D、买者自负正确答案B【专家解析】相对于实质性审查制度强制,性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。24、下列不属于基金份额持有人法定权利的是〇。A、分享基金财产收益,参与分配清算后的剩余基金财产B、在封闭式基金存续期间,要求赎回基金份额C、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼正确答案B【专家解析】在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利:①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑦基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有

人对涉及自身利益的情况,有权查阅基金的财务会。25、在确定目标市场与客户上,基金销售机构面临的.重要问题之一是〇〇A、分析营销环境B、分析投资人的真实需求C、设计营销组合D、提高专业化水平正确答案B【专家解析】在确定目标市场与客户上,基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。26、〇不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A、法律主体资格不同B、投资者的地位不同C、基金的营运依据不同D、投资人不同正确答案D【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别:法律主体不同,投资者地位不同,基金营运依据不同。27、我国国内保本基金为实现保本的目的,主要选择的投资策略是（）A、对冲保险策略B、动态比例投资组合保险策略

C、衍生金融工具组合保险策略D、CPPI正确答案D【专家解析】固定比例投资保险策略英文简称CPPI。28、下列属于合规管理基本原则的是。.A、独立性B、健全性C、规范性D、全面性正确答案A【专家解析】合规管理的基本原则有:①独立性;②客观性;③公正性;④专业性;⑤协调性原则。29、〇对公司的合规管理承担最终责任。A、督察长B、合规与风险控制部门C、合规与风险管理委员会D、董事会正确答案D【专家解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任。30、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的,督察长应当向()报告。A、董事会

B、中国证监会C、中国证监会相关派出机构D、以上选项都正确正确答案D【专家解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的,督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。31、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是〇。A、定期提供产品净值信息B、提醒客户及时核对交易确认C、介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点D、推介符合适用性原则的基金正确答案D【专家解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括:①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;②推介符合适用性原则的基金;③介绍基金产品;④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。32、下列关于基金推介材料说法正确的是〇。A、登记基金的过往业绩B、使用“净值归ー”等误导投资人的表述C、夸大或片面宣传基金D、违规承担损失或承诺收益

正确答案A【专家解析】考察基金推介材料中所禁止的问题。33、〇渠道有广泛的客户基础,和客户有全面的业务联系,可以提供多样化的客户服务。A、代销B、直销C、包销D、承销正确答案A【专家解析】代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务联系,可以提供多样化的客户服务。34、〇机构的营业网点数量众多,受众范围广。A、代销B、直销C、包销D、承销正确答案A【专家解析】代销机构的营业网点数量众多,受众范围广。35、基金财产可以用于〇〇A、