AFP金融理财师再教育考核题及参考复习资料

课件号：21分值：2分考试时间：90分钟一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)1.2007年9月27日央行“927新政”的重要内容是（C）。降低住房按揭贷款的基准利率提高二手房交易中的营业税税率对购房首付与利率的差别化对待制定对“改善性住房”的认定标准2.从2008年9月份开始，政府采取了一系列救市、暖市的政策，下列关于税收政策中说法错误的是（B）。免征印花税与土地增值税个人所得税减半征收首次购买90平米以下的房产，契税按1%征收普通住宅满2年出售的，不再需要缴纳营业税及两项附加3.央行出台首次“置业首付两成、利率七折”的政策的时间是（A）。2008年10月22日2008年12月21日2009年1月23日2009年3月3日4.主讲人将房产市场中的需求人群分为三类，其中不包括（D）。投资客改善型的自住购房者首次置业的自住购房者保障性住房的需求者5.根据主讲人的分析，在2008年11月到2009年一季度挽救房产市场的是（C）。投资客改善型的自住购房者首次置业的自住购房者以上都不是6.主讲人认为，本轮房地产市场调整的结束，将以（A）为标志。投资者重新进入市场按揭贷款利率止跌回升自住型住房需求完全释放改善型住房的标准得以确定7.下列关于“租售比”指标说法错误的是（C）。租售比的合理区间在1：250到1：350之间租售比相当于股票的“市盈率”租售比是房屋年租金及房屋售价之比租售比是衡量房价是否有泡沫的指标8.主讲人总结北京市房产市场在过去4个月中价格调整的特点，不包括（C）。北边比南边下降的幅度大东边比西边下降的幅度大市中心比四环以外下降的幅度大中高档物业比普遍住宅下降的幅度大9.在进行房地产跨国投资时遇到的问题不包括（D）。在持有环节，可能需要缴纳物业税不同法律体系的影响国外房产可能长期空置，需要有人打理国外土地的私有化问题10.国家规定必须保留的耕地面积，即“耕地红线”是（B）。17亿亩18亿亩19亿亩20亿亩国际CFP组织（FPSB）2007年下半年年会专题报道一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)1.截止到2006年底，国际CFP组织（FPSB）在全球拥有_C___个会员。252123202.截止到2006年底，国际CFP组织（FPSB）在全球拥有____A_个正式会员。202321253.截止到2006年底，国际CFP组织（FPSB）在全球拥有___C__个准会员。56324.截止到2006年底，全球共有CFP持证人___A__人。104,783112,456107,725102,2255.截止到2007年6月底，中国CFP持证人为__D___人，约占全球CFP总人数的_____。488、0.5%620、0.6%980、0.9%1448、1.4%A___人。11,38411,59411,29812,103D_______。

①财务管理

②资产管理

③风险管理

④退休规划

⑤遗产规划

⑥税务规划①②④⑤②③④⑤①②③④⑤①②③④⑤⑥A______。

①税务、保险、投资

②退休、储蓄与收入、法律

③财务分析、债务、经济与法律环境

④政府福利、行为金融、道德规范与执业标准①②③④②③④①②③②③D_____。

①专业责任

②实践能力

③沟通能力

④认知能力①②②③④②③①②③④D____。收集能力分析能力综合能力收集能力、分析能力与综合能力课件号：23分值：2分考试时间：90分钟一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)1.企业客户或者个人客户的根本目标是（C）。员工收益最大化社会效益最大化税后收益最大化企业、个人利润最大化2.以下属于税收基本职能的是（C）。调节经济监督管理组织收入分配及再分配3.在宏观经济政策中，以下属于财政政策优势的是（A）。缩小收入分配差距保持币值稳定调节经济总量治理通货膨胀4.2008年底的中央经济工作会议定下来的宏观经济政策基调是（D）。适度宽松的财政政策与积极的货币政策积极的财政政策与紧缩的货币政策紧缩的财政政策与积极的货币政策积极的财政政策、适度宽松的货币政策5.以下哪一条不属于应对08年金融危机我国实行的结构性减税措施（D）。全面实施消费型增值税落实降低住房交易税收的政策调整完善出口退税与关税政策积极落实促进大中型企业发展的税收优惠政策2009年1月1日，增值税小规模纳税人的征收率统一降低为（B）。1%3%4%2%7.以下关于成品油消费税改革的说法中，错误的是（D）。主要是提高了成品油消费税的税率属于间接税而不是直接税在生产环节，而不是在零售环节征收开立了一个独立的燃油税税种8.根据09年最新营业税政策，对于转让两年以上的普通住房，如何征收营业税？（A）免征全额征收差额征收以上选项都不正确9.企业所得税中，税务机关在对合理的工资薪金进行确确认时，可以把握的原则有（D）。企业制订了较为规范的员工工资薪金制度企业对实际发放的工资薪金，已依法履行了代扣代缴个人所得税义务有关工资薪金的安排，不以减少或逃避税款为目的以上选项都正确10.以下不属于税收筹划风险的是（A）。税收筹划方案不符合立法精神导致的风险税收政策变化、政策选择导致的风险税收筹划目的不明确导致的风险税务行政执法不规范导致的风险课件号：13分值：2分考试时间：60分钟一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)1.《金融理财师执业操作准则》中所规定的个人理财规划执业操作流程的六个步骤中，具体的排序应为：（B）

①收集客户信息；②建立与界定及客户的关系③制定并向客户提交个人理财规划方案；④执行个人理财规划方案；⑤分析与评估客户当前的财务状况；⑥监控个人理财规划方案的执行2314562153461245631256322.在做理财规划的6个步骤中，第一个步骤是建立与界定及客户关系。以下哪一条不被包括在这一步骤里？(B)向客户明确阐明理财意见与支付酬劳的方式在及客户进行了详细的沟通之后，根据客户的表述及其目前的现状，代客户列出详细的理财目标，并进行优先排序理财师准备一份书面文件,其中声明了具体的条款;例如:利益冲突,理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的,诚实的,信守承诺的印象3.理财规划中的第五个步骤：执行个人理财规划方案，通常建议客户签署一份文件，上面排列出客户可以接受的建议清单及具体内容；包括执行人的姓名与相应的职责。为什么建议这么做？(A)必须要有这么一个规范的清单,便于执行这份清单将会被强化在客户的记忆里以提醒他需要执行理财计划客户的签名将会避免将来的法律纠纷与诉讼清单将会帮助客户向其家庭成员与其它专业人士说明他的目的与期望4.理财规划步骤中的第二个步骤:收集客户的信息.为了帮助客户明确自己的真正目标,价值观,期望与优先顺序,要求理财顾问必须会问发人深省的问题并具备良好的倾听技巧.以下哪个问题被设计成能发现客户情感上及态度上的事实情况?(B)当你与你配偶在65岁退休时,你觉得你们需要多少退休收入比较理想?你在退休后仍希望保留家族留下的房屋吗?你认为当你过世后,你女儿继承了家族生意,而你儿子会对只继承了部分房产而感到满意吗?你每个月的生活费用是多少?5.在制定并提交个人理财规划方案步骤中，下面哪项是错误的(D)在分析客户当前的财务状况之后，金融理财师应当考虑多方面的因素、开展专项研究或者咨询其他专业人员，来考查各种可以合理实现客户目标与需求的备选方案，并评估它们的有效性。在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独的执行方案，也可以是若干个执行方案的组合。金融理财师在向客户展示其个人理财规划方案时，应当帮助客户理解当前的财务状况、各个备选方案的内容以及方案的有效性。在这个过程中，金融理财师应当避免将个人的观点作为事实来影响客户。客户有接受金融理财师所提供方案的权利，也有委托金融理财师或他人执行该方案的权利。如果客户委托金融理财师执行该方案，则无需对执行方案所涉及的服务达成新的协议。6.在个人理财方案的执行及监督步骤中，以不属于理财师的义务(D)确定方案的执行计划与内容；恰当与正确地划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任；在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询；选择满足一定收益率的金融产品与服务。7.在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师在选择金融产品与服务时，以下哪个原则是错误的：(C)应选择及客户生活的与财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的与合适的金融产品与服务。应对提供给客户的产品与服务进行深入的调查与恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择适当的金融产品与服务。所选择的产品，应当符合理财师利益、理财师所在机构利益、客户利益三方的利益的组合。不同的金融理财师可以选择不同的金融产品与服务，但都应该能够合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序。8.在收集客户信息的步骤中，哪一项不符合执业操作准则(B)金融理财师应当尽可能收集有关客户的价值取向、态度、风险承受能力、期望及时限要求等信息，并根据收集到的信息，及客户共同确定客户生活的与财务的需求、目标，以及实现的先后顺序。对于客户的理财目标与价值观，金融理财师应该完全尊重，并完全按照客户的目标需求制作合理的方案。金融理财师应当采取各种合法途径，获取关于客户收入来源、个人债务以及个人生活状况的相关信息与文件。这些信息可以通过客户直接获取，也可以通过客户访问、调查问卷、客户纪录等其他途径获取。金融理财师应当使客户认识到，个人理财规划方案的合理性与可行性依赖于其所提供信息的完整与准确；不完整与不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在的风险。9.在分析与评估客户当前的财务状况步骤中，哪项是错误的(D)在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标与需求的可能性进行预测。金融理财师应当运用客户指定、双方共同确定或合理预期等方式，来分析与评估客户财务状况以及实现既定目标的可能性。金融理财师对有关个人状况的预测包括退休年龄、平均寿命、收入需求、及个人相关的风险因素、时间期限、特殊时期的需求等。金融理财师对有关经济环境的预测包括指数的判断、通货膨胀率、税率、投资回报率等。10.金融理财师应当告知客户在选择理财方案时需考虑下列因素，这些因素包括哪几个方面(D)

①关于未来个人状况与经济环境的假设；

②方案中各项内容的相互依赖性；

③方案的优势与劣势；

④方案所面临的风险；

⑤方案对时间的敏感性。12234123412345金融理财师职业道德准则一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)1.下面关于“个人理财规划过程”的六个基本步骤正确排序为：(C)

1、收集客户信息

2、制定并向客户提交个人理财规划方案

3、分析与评估客户当前的财务状况

4、监控个人理财规划方案的执行

5、执行个人理财规划方案

6、建立与界定及客户的关系1632451623546132546123452.有关CFP的执业标准，理财规划顾问要对客户揭露的事项有哪些?(B)

1、重大利益冲突

2、收取报酬的方式

3、及推荐的其它专业人士的关系

4、自己的投资组合131212312343.金融理财师是指从事金融理财，达到中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）所制定的4E标准，以下哪项不是其中的内容(D)教育（Education）考试(Examination)从业经验(Experience)进取心（Enterprise）4.《金融理财师职业道德准则》包括哪几项基本原则(D)1.守法遵规(Compliance)

2.正直诚信（Integrity）

3.客观公正(Objectivity&Fairness)

4.专业胜任(Competence)

5.保守秘密(Confidentiality)

6.专业精神(Professionalism)

7.克尽职守(DueDiligence)12342345345612345675.关于“利益冲突”的描述下面哪一个是正确的？(A)是指金融理财师的个人财务行为、商业活动、财产或其它利益可能影响其公平客观地提供金融理财服务的情形泛指所有理财师及客户之间发生的一切冲突在提供金融理财服务时，金融理财师向客户披露的所有对客户不利的信息金融理财师在进行理财服务时及客户发生的冲突6.关于金融理财师职业道德中的“专业胜任”原则，下面那些描述是不正确的(D)金融理财师应当参加标准委员会所要求的教育培训，具备相应的专业知识与经验，能够胜任所从事的金融理财业务金融理财师应当在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。对那些尚不具备胜任能力的领域，金融理财师可以聘请专家协助工作，或向专业人员咨询；或者将客户介绍给其他相关组织金融理财师应当完成标准委员会规定的继续教育内容，保持与提高其专业胜任能力金融理财师应竭尽全力满足客户的各种理财要求，客户是第一位的，尽管有些需求你并不了解7.关于金融理财师职业道德中的“恪尽职守”原则，下面那些描述是正确的(D)

１、克尽职守是指充分计划，并监督实施。金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉。

２、金融理财师必须根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。

３、金融理财师应对其向客户推荐的理财产品进行调查。该项调查可以由金融理财师本人来进行，也可由其推荐能够胜任的人士或机构来进行。

４、金融理财师应当对辅助其向客户提供个人理财规划服务的下属进行指导监督，对其触犯本准则的行为应及时制止。121232312348.未经客户书面许可，金融理财师不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的个人信息。下述哪种情形下，金融理财师可以披露及使用相关信息(D)

1、开立咨询或经纪账户、为达成交易、或为执行客户某项具体要求，以协议形式认可时

２、依法要求披露信息时；

３、针对失职指控，金融理财师进行申辩时；

４、金融理财师及客户之间产生民事纠纷需要披露时。231423412349.《金融理财师职业道德准则》中“正直诚信”原则要求金融理财师在拓展业务时不得哪些行为：(D)

1、用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及及其相关联的机构规模与业务范围等；

2、当金融理财师就专业问题参及演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物，举办研讨会、参加电台、电视台节目，或通过互联网宣传，以磁带、光盘等媒介宣传时，含有抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分；

3、假借标准委员会或者其他组织的名义发表个人观点。获得标准委员会或者其他组织授权的除外。12231312310.《金融理财师职业道德准则》的施行时间为(C)2005年10月1日2005年12月13日2005年8月1日2006年1月1日金融危机及中国资本市场发展一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)1.华尔街五大投行中，在2008年3月濒临破产而被收购的是（D）。高盛美林雷曼贝尔斯登2.在次贷危机扩散到欧洲后，处于国家破产边缘的是（A）。德国法国冰岛俄罗斯3.美国的虚拟经济是本国GDP的（D）。150%200%300%350%4.华尔街五大投行中，在次贷危机中因为持有三个月的CDO与CDS，并且杠杆率高达30倍而破产的是（A）。雷曼贝尔斯登摩根斯坦利高盛5.下列不属于“纽约模式”的特点的是（B）。非常有活力对所有新的产品都要审批能够带来金融产业与事业的巨大繁荣蕴涵着比较大的风险6.下列不是因为美国1929年股灾而出现的是（A）。次级贷款美国证监会证券法证券交易法7.1929年金融危机后，美国对证券交易规则进行的修订包括（D）。要求降低杠杆率规定在前一个报价下跌的瞬间不允许卖空设置涨跌停板限制A与B8.根据主讲人的观点，此次次贷危机的教训与启示不包括（B）。金融监管出现了重大漏洞产业升级的必要性全球监管合作的重要性金融机构的风险控制及传递9.从战后经济发展总的模式看，世界各个大国保持经济高速增长的时间大约是（C）。10年20年30年40年10.主讲人认为，硅谷发展起来的最主要的原因是（D）。现代科技的发展地理条件上的优势原材料成本的低廉课件号：17分值：3分考试时间：90分钟一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)1.1、FPSB(国际金融理财标准委员会)监督国际CFP资格认证标准的发展，保护美国境外客户的权益，并使他们从中受益。达到FPSB初次认证与再认证标准的个人被授权在其获得认证的国家或地区使用符合规定的商标，以下哪一个不符合《CFP商标使用指南》的要求：(B)INCLUDEPICTURE"/images/common/cfp.gif"C.F.P.CFPCERTIFIEDFINANCIALPLANNER2.以下对CFP商标使用规则的描述中哪一条是错误的？(C)FPSB在美国境外对CFP商标的所有权利、称谓与利益拥有唯一的、绝对的与排他的所有权。CFP专业人士与其他FPSB的利益相关者不得有采取、鼓励、宣传等任何损害FPSB对CFP商标或者相关商誉的权利的行为，也不得有任何不恰当使用CFP商标行为而影响FPSB拥有美国境外CFP商标所有权的地位。使用CFP商标时，必须明确指出该商标归FPSB所有。CFP商标可以直接代表FPSB对个人或公司的许可（条件是这家公司中已有一个或多个员工通过了FPSB会员机构的认证并授权其使用CFP商标）。CFP专业人士与其他FPSB的利益相关者不得采用、使用与宣传任何及FPSB所确定的CFP商标相似、容易引起混淆的商标。3.关于对“CFP”首字母缩写商标的要求，那一项是错误的(C)永远要使用大写字母。字母间不要有句点（除非放在句尾。如：我接受的建议来自张三，CFP™）。在中国可以不使用标识符。永远要及FPSB认可的名词一起使用。4.“CFP”首字母缩写商标应该只及FPSB认可的名词搭配使用，在以下的名词中，哪些属于FPSB认可的名词：(B)

①专业人士②从业者③国际组织④资格认证⑤会员⑥商标①②③④⑤⑥①④⑥③④⑤①②③④⑤5.关于对“CERTIFIEDFINANCIALPLANNER”商标使用哪一项是错误的？(D)尽可能使用大写字母，小号大写字母或首字母大写，将商标与周围语境区分开。在不同国家或地区使用商标时，要带有适当的标识符。永远及FPSB认可的名词搭配使用。“CERTIFIEDFINANCIALPLANNER”可以用作CFP的附加说明。6.以下对于CFP商标的使用中，哪一项是正确的？(C)我是一名CFP。我的CFP老师是一名很好的老师。我的CERTIFIEDFINANCIALPLANNER执业者的名字是张三。在我们的理财公司里，共有6名CFP会员。标识商标的使用中，哪项是错误的：(C)在不同的国家或地区使用此商标时，永远同时使用商标的三个组成部分?火焰型图形，字母‘CFP’及符合其国家或地区要求的上标标识符。能按照原始商标图案进行复制。在某些特定的场合，火焰型图形背景可以采用黑色禁止改变或变更商标的样式。8.在品牌推广的材料中使用FPSB的CFP，CERTIFIEDFINANCIALPLANNER及标识商标，必须符合以下要求：(C)

①商标应及一国或地区FPSB会员机构认证的个人与团体明确地联系在一起――推广材料不能孤立的只包含CFP商标。FPSB涉及CFP资格认证一般性介绍的出版物是这一规则的例外之一。

②在材料中标注推广日期。

③禁止以盈利为目的制作推广材料。

④只能在高质量的推广材料中使用商标，并且推广材料不能贬低商标。

⑤仅能使用原始图案来复制标识商标。①②③②③①②③④⑤③④⑤9.对于在文本中使用CFP商标的要求，哪些是正确的？(D)

①第一次使用任何商标时需要恰当的商标标识符。

②包括正确的国家/地区特定的法律说明。

③认可FPSB是商标的所有者。

④禁止改变或变更商标。②③①②③①④以上全部10.以下关于CFP商标的使用，哪项是错误的？(D)李四最近得到了CERTIFIEDFINANCIALPLANNER™资格认证。她及另一位加拿大的CFP®专业人士一起工作。他们都认为CFP资格认证是金融理财行业的黄金标准。他通过了CERTIFIEDFINANCIALPLANNER™资格认证。CERTIFIEDFINANCIALPLANNER™专业人士的研讨会席位已满。他完成了CERTIFIEDFINANCIALPLANNER的课程。课件号：25分值：2分考试时间：90分钟一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)1.《CFPTM系列认证持证人继续教育管理办法》中指出（），是进行再认证的必要条件。(C)A.完成规定的继续教育总学时。B.只需要完成必修课程要求的学时。C.持证人在资格证书的有效期内，完成规定的继续教育总学时。D.3年内完成规定的继续教育总学时，总学时中包含必修课程与选修课程。2.必修课程是指（D）

(1)持证人在资格证书有效期内必须修满规定学时的课程。

(2)内容包括但不限于FPSB与现代国际金融理财标准（上海）有限公司发布的各类制度性文件。

(3)必修课程主题以每年发布的《CFPTM系列认证持证人继续教育学习指南》为准。A.（2）B.（2）、（3）C.（1）、（2）D.（1）、（2）、（3）3.下列哪个选项不是继续教育包括的形式：（D）A.金库网提供的各类在线继续教育活动。B.完成及金融理财相关的专业著作或专业论文，并公开出版或发表。C.参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育。D.以持证人身份及客户一同参加由机构组织的联谊活动。4.每个报告期内，CFP、AFP、EFP持证人总共应完成（）个继续教育学时的课程学习。(B)

A.20、15、10B.30、20、15C.20、15、20D.15、30、205.担任金融理财课程的授课人：按实际授课时间确认学时，每一个报告期不多于（）个学时(A)A.8B.15C.20D.256.完成及金融理财相关的专业著作或专业论文，并公开出版或发表：一部专业著作可确认10个学时，每一个报告期不多于10个学时；一篇专业文章（3000字以上）可确认（B）个学时，每一个报告期不多于10个学时；A.1B.2C.3D.47.参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育，并获得学历或学位证书，可确认（D）个学时A.7B.8C.9D.108.持证人应将继续教育的证明文件及相关资料保留至少（c）年，并在检查或抽查时予以提供。A.1B.2C.3D.49.下列哪种情形持证人不能延长继续教育报告期（D）A.张玲由于休产假没有修完继续教育学分，想提交书面申请延长继续教育报告期。B.王斌由于工作变动虽已经完成了继续教育所需学时，但错过了再认证申报，想申请延长继续教育报告期。C.刘菲菲因生病住院，7个月无法正常工作，想提交书面申请延长继续教育报告期。D.上述情况均可以申请延期。10.每个报告期内，CFP、AFP、EFP持证人应完成（A）个继续教育学时的必修课程学习。A.10、7、5B.30、20、15C.12、10、7D.20、15、10课件号：22分值：2分考试时间：90分钟一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)1.以下哪一项不属于文中提到的职业人成功的要素？(D)态度知识技巧背景2.在沟通的种类中，以下属于语言沟通的是(B)身体动作书面沟通声音语气肢体语言3.在沟通交流中，以下哪一项所占的比重最大？(C)你是怎么说的你在说什么你的身体语言你的声音语气4.有效的信息发送包括以下哪些内容？(D)决定信息发送的方法信息的内容何时何处发送信息以上各项全是5.以下不属于文中提到的沟通四大秘诀的是（A）诚恳的批评他人真诚自信赞美他人善待他人6.以下属于封闭式问题的是（B）你喜欢工作的哪些方面？你吃了吗？你觉得今天天气怎么样？会议最后是怎么结束的？7.以下不属于文中提到的聆听原则的是（C）适应讲话者的风格首先寻求理解他人，然后再被他人理解聆听中发现问题及时提出聆听全部信息，并且表现出有兴趣8.以下哪一种不属于文中提到的处理异议的方法？(A)讲道理法忽视法转化法太极法9.外向、直率友好、热情、令人信服、幽默、活泼、合群是哪一种类型人的特征？(B)分析型表达型支配型与蔼型10.以下关于商务礼仪的说法中，正确的是（C）在相互介绍中，应该先介绍晚辈，再介绍长辈应该双手接过对方名片，但不用马上阅读内容做确认及女士见面时，一定要女士主动伸手才可握手！乘坐电梯应该自己先进，选择楼层课件号：20分值：2分考试时间：90分钟一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)1.美国金融危机起源于（D）行业汽车行业房地产IT行业金融行业2.文中谈到的金融危机的成因包括（D）美国长期把持国际货币与金融体制主导的国际金融秩序美国过度的消费与中国生产的过剩造成的世界经济失衡美联储过分的信用扩张政策及监管缺位以上各项全是3.对于石油输出国而言，如果考虑套期保值，应该采用以下哪种策略？(A)买入石油期货卖出石油期货买入看涨期权卖出看跌期权4.美国解决危机的对策包括（D）节衣缩食、勒紧裤带过日子向富人征税印钞票以上各项全是5.关于2008年下半年以来我国经济指标变化的描述，以下正确的是（C）GDP增长速度显著增加货币供应量及CPI同时下降出口快速下滑，贸易顺差大幅回落存贷利差显著减少，银行业盈利保障下降6.以下不属于GDP局限性的是（A）GDP是流量概念，只能衡量一段时间的增量破坏性活动同生产性活动一样，都被计算进了GDPGDP未将经济的可持续发展考虑在内，用于生产的自然资源消耗会增加GDPGDP不包括任何非货币性交易7.投资的两个敌人是（A）贪婪及恐惧追涨与杀跌风险及收益贪心及盲从8.以下关于我国股票市场基本特点的说法中，正确的是（C）短期驱动力是技术面牛市长，熊市短政策影响巨大换手率低9.分析股市需要密切关注的因素是（D）利率人们对未来投资收益的预期心理因素以上各项全是10.关于文中提到的下一阶段投资策略，以下说法正确的是（C）采取积极进取的投资策略密切关注出口带来的投资机会关注有关政策推进带来的交易型机会关注内需，忽略全球经济形势的影响课件号：18分值：3分考试时间：90分钟一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)1.FPSB为什么要制定金融理财竞争力标准？为全球的金融理财行业制定标准让客户与潜在客户受益于金融理财竞争力标准确认金融理财专业人士所需的能力、技能及知识以上各项全是2.根据FPSB金融理财竞争力标准，作为一名专业理财师，他（她）需要具备：实现理财规划目标的实践能力恰当的专业技能金融理财专业知识实现理财规划目标的实践能力、金融理财从业经验以及金融理财专业知识实现理财规划目标的实践能力、恰当的专业技能以及金融理财专业知识3.金融理财实践能力包括哪些功能模块？收集、分析及综合整理收集、评估、分析及综合整理制定与评估策略制定策略、收集信息、评估、分析及综合整理4.FPSB将金融理财师的实践能力归纳为哪些组成部分？

1.财务管理

2.资产管理

3.风险管理

4.教育规划

5.退休规划

6.遗产规划

7.税务规划

8.创业计划.4.5.6.5.6.7.6.7.8.5.在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项不属于风险管理的内容？考量当前与可能的风险管理策略确定客户的投资风险承受能力按优先顺序排列帮助客户实施风险管理建议的行动步骤确定客户采取积极步骤管理财务风险的愿望6.什么是税务规划？用于最大化税后家庭净财产的现值的各种策略与技术用于最大化税后家庭投资净收益的各种策略与技术用于最小化家庭纳税的现值的各种策略与技术用于最大化家庭税后净资产的各种策略与技术7.FPSB认为，金融理财专业人士必须具备哪些专业技能？专业责任、实践能力、沟通能力、认知能力与分析能力专业责任、职业道德、沟通能力与分析能力实践能力、沟通能力、认知能力与分析能力专业责任、实践能力、沟通能力与认知能力8.在金融理财师专业技能矩阵中，下面哪项不属于实践能力？当不存在有关行为标准时做出适当