公司理财实习心得体会

公司理财实习心得体会通过这次的公司理财实习，只要我们具备系统性的理财规划学问，并在实际工作中有意识的加以运用，不但自己的理财服务水平有质的变化，服务的客户也会在潜移默化中更新理财的观念，善莫大焉。下面是我为大家收集整理的公司理财实习心得体会，欢迎大家阅读。

公司理财实习心得体会篇1

在公司领导的关怀下，我们新员于20__年4月26日至29日，有幸参与了全省第一期银保渠道客户经理新员培训班。

尽管是短短的4天时间，但是通过强化的训练，我们模糊的银行保险理念，银保客户经理的工作职责、工方法最终有了更为清楚思路，更为光明的道路。

在这三天的学习时间里，难得的机会让我们再次学习，全天培训，紧急而又布满乐趣。每位来自全省各市的新员，都抱着仔细严谨的态度跟着讲师们学习，坚持不懈。感觉又回到了高校生活学习当中，身心都在课堂上，甚至比高校课堂还要精彩，还要有.。由于这是我们的事业，我们起步的转折点，而更加投入这热融融的气氛中。

第一堂课程是《辉煌国寿》，是我们的中国注册理财规划师，寿险讲师胡春宇带来的。课堂氛围高涨，辉煌的国寿有着悠久的历史，雄厚的实力，世界品牌公司，投资收益大，勇担责任的公司。让我们深感身为国寿的员工，有这么雄厚力气的公司做后盾，在往后的工作生活中，无比的自信。辉煌国寿，辉煌人生，在国寿的带领下，我们员工就能辉煌每一天。信念昂扬!

其次堂课程是《保险的意义和功用》，是1998年入司的前辈，资深讲师喻海燕带来的。保险对于每个人的意义是：发生在别人身上的是一个故事，发生在自己身上的就是一个悲剧。保险在人生当中，不应再被人们忽视，小视，而应要提前做一个险前的预备，生命仅仅是一张单程车票，乘坐航班的每个人都会自觉买航班险，莫非我们漫长的一生就不用考虑去买个人寿保险吗?不用考虑的，都需要买的。保险的功用分为：养老险，60岁—80岁，退休了，单纯算吃饭的钱，一餐5元，一天三餐，两个老人都退休的。5_3_365_20_2=21.9万元，单靠退休金，够吗?期间还没算走亲戚，红包，打麻将...;训练险，孩子是我们的将来，生命的连续，从出来到高校毕业就有基本生活费，诞生费，保育费，医疗费，基本训练费，零用钱...30万元，不行不预备;健康险，有啥也别有病，缺啥也别却钱，在农村里，抢救车一响，老母猪又白养了。疾病不行怕，可怕的是——浩大的医疗费用，健康险也不行忽视。

第三堂课是《客户经理的职责与定位》，是上饶分公司的讲师，兼任我们的班主任带来的。客户经理的职责，分为：经营职责、管理职责、服务职责、其他职责。我们心目中所想象的客户经理该做什么?①对产品的了解;②对同行业的了解;③会开发和维护网点;④学会做和.相溶的人。对自己有信念，眼神要坚决，对客户进行分别。定位：我想做一个优秀的客户经理，我想干的业绩热火冲天，今日我就要出单。

最终一堂课是《511工作管理模式》，是南昌分公司培训部专职讲师带来的。“511”是一个程序，一把武器，一个工具，相当于一条流水线作业。5次有效访问，一次工作日志记录，一个问题或者一张保单。“511”含义：访问-识别接触-需求激发-产品推介-拒绝处理-销售促成。一个问题:不交费问题，不交问题交保费。现状：银行--利益见英雄(谁钱多给谁做);客户--谁说得好买谁的(凭感觉);同行--不断的流水线选宝马(几分钟出一辆车)。客户经理：收入--钱多腰就能挺;力量--唯一的金饭碗;前途--我的将来不是梦。

最具有价值的客户经理：让我成为银行的宠儿(能买、能教);让同行见我就能闻风丧胆;自我价值的体现;前途布满信息和力气。

做个最有价值的客户经理，坚持511工作模式，学会做人，得体的口语话术精通的谈判沟通技巧，学会倾听，做个好听众，不要自己制造新问题，辨识问题，解决问题，来个信念传递，做好每一张保单。

做一个精彩的员工，让公司更加卓越!以上是我在上饶参与三天的培训的心得体会，盼望各位同仁能一起以饱满的.和乐观的心态全力。以顽强的毅力和坚韧的精神完成工作目标。在工作中满载着学问和业绩，为中国人寿事业进展加油努力，再创佳绩!

公司理财实习心得体会篇2

每日重复单调繁琐的工作，时间久了简单厌倦。象我就是每天就是坐着对着电脑看k线图和一些相关的经济指标，显得枯燥乏味，中午休息的时候可以上和其他同学聊谈天之类的。但是工作简洁也不能马虎，你一个小小的错误可能会给客户带来巨大的麻烦或损失，还是得仔细完成。假如哪个客户有意向的还得处处奔波去商谈。而事实上全部的业务并不是一次就能交易胜利的，他们必需具备坚忍不拔的个性，遭受挫折时绝不能就此放弃，犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职。始终以来，我们都是依靠父母的收入，而有些人则是大手大脚的花钱。或许工作以后，我们才能体会父母挣钱的来之不易，而且要开头有意识地培育自己的理财力量，我们刚毕业，工资水平普遍不高，除掉房租餐费和日常的开支，我们经常所剩无几，一不留神可能就入不敷出成为月光一族，但此时我们再也不好意思伸手向父母要，因此许多时候我们要合理支配我们手中的这笔少的可怜的钱。

下面是我在一次早上发表汇评时的一些纪录，让大家共享一下：

4月23日早上汇评

各位同事大家早上好，今日美指三角形整理接近尾声，欧系货币维持区间振荡，欧洲股市小幅走软，市场心情依旧较为谨慎。美元指数开于71.44基本盘出触底反弹的走势，随着国际现货黄金跌破900美元/盎司关口，美元指数也触及71.87上方高点。非美货币方面，欧元受到容克和茹耶置评打压英国央行公布的会议纪要显示，4月9日到10日会议上，英国央行货币政策委员会成员以6-3通过降息25个基点的决议，多数委员认为降息25个基点符合市场预期，由于鹰派成员认为消费与产出并未如预期般大幅放缓，并担忧高通胀预期状况持续，该纪要弱化了市场对英国央行将来大幅降息的预期，支持英镑反弹。导致市场区间振荡。

欧元兑美元：图表显示欧元汇价维持强势，短线技术阻力位于1.6000区域。盘中受到容克和茹耶置评打压，汇价基本呈震荡下行走势，高点触及1.5976。技术面，欧元汇价回探10日均线四周后强劲上扬，升越1.60关口后，刷新历史高。日均线系统呈多头排列，rsi指标在60强势区域横盘整理，macd线零轴上方抬头向上，绿柱持续收窄趋向零轴，kd指标进一步走高，进入严峻超买区，布林带口渐渐张大。汇价总体保持强势，目前处于上升楔形当中，若能胜利升越楔形上边线则将打开上升空间，强阻力1.6120水平。初步支撑位于1.5810.强支撑在1.5745，守稳该线则将保持区间强势格局。

英镑兑美元：图表显示英镑汇价连续振荡整理为主。盘中受到英国央行会议纪要支持，反弹至1.9973，之后汇价便持续下滑，接连失守1.99和1.98关口。技术面，英镑汇价k线图显示，汇价接连失守两道关口，跌破20日均线1.9835支撑，进一步回撤支撑见于1.9720和1.9589，上方反弹阻力见于1.9905和2.0000。预期汇价维持在1.9580-2.0000区间振荡，建议保持区间交易策略。

同事相处

中国有句俗话叫“林子大了什么鸟都有。”踏上.，我们得与形形色色的人打交道。由于存在着利益关系，又工作繁忙，许多时候同事不会象同学一样对你嘘寒问暖。而有些同事表面笑脸相迎，背地里却勾心斗角不择手段，踩着别人的肩膀不断地往上爬，因此刚出校门的我们许多时候无法适应。这里说一下我自己的一点小小感受吧!在我们公司也有自己小团队，刚刚进入团队的时候我比较拘谨，做事当心翼翼，后来我们之间渐渐熟识了，并开头找到了和自己性格和爱好都比较全都的同事，他们都比较喜爱远动和玩单机嬉戏，比如说足球和魔兽，没多久我们就成了“哥们”，这之后我很快融入了团队，并在团队中扮演着重要的角色，而我们团队也成为公司最活跃业绩最好的团队。环境往往会影响一个人的工作态度，一个冷漠没有人情味的办公室，大家就会毫无眷恋之情，有更好的机会他们确定毫不迟疑的跳槽，反之也是同样的道理。间或的为同事搞一个生日party，生病时的轻轻一句慰问，都有助于营造一个齐乐融融的工作环境。心情好，大家工作快乐，有利于公司的进展。在电视上不止一次的看到职场的险恶，公司里同事之间的是非，我想我能做的就是“多工作，少闲谈”。且在离毕业走人仅剩的几个月，更加珍惜与同学之间的相处。

公司理财实习心得体会篇3

今日蓝仁昌教授的课，让我受益匪浅，这些道理肯定会帮我快速成长。

因果律，优胜劣汰适者生存，肯定比别人优秀，真善美(明白、关心别人、幽默有亲和力有修养)，人要有才智不自私，懂得关心别人，有意志力，人都有欲望，禅··勇者，知错就改，认错。

不然过分跟人家计较，生活饮食平衡节制，人都有压力，我要顽强，人我：别人眼里的我，我可以比现在还要优秀，一个潜在的我，英勇的战斗，不要有任何畏惧，爱一个人不是用嘴说出来的。爱她，就肯定要有力量爱护她照看她，做一头狮子，会团结的战斗。

结论：存在的价值就是要制造自己在这个人生的舞台我怎么演好我的角色，怎样实现我的价值。

胜利是给预备好的人，胜利跟信念有关系，肯定要有信念，给自己定位，我肯定要胜利。

不甘平凡，我比想象中的宏大，自信不自卑，人会胜利有三种：思想胜利，性格好，人格魅力;良好的习惯工作习惯是好的，幽默感，上进心，自我修炼，我的生活是简洁的节制的。

用生气来掩盖自己的无能心中的恐惊，恐惊是无能的表现。。。不要做亏心事，做任何事都要对得起自己的良心。不做亏心