个人理财规划期末考试复习资料

一、单选题（题数：50，共50.0分）1以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）1.0分A、服务对象B、经济活动特点C、理财能力D、理财资本正确答案：D我的答案：D2关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。1.0分A、利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务B、收益相对较低，但风险也小C、可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势D、在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险正确答案：B我的答案：B3“以房养老”的功用不包括（）。1.0分A、养老保障B、房产交易量减少C、国民经济有了新增长点D、金融保险产品、业绩、利润新增加点正确答案：B我的答案：B下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。1.0分A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。B、理财师和客户共同确定理财目标体系。C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案D、对运营中问题不予以解决。正确答案：D我的答案：D以下不属于税务策划的是（）。1.0分A、收入分解转移B、收入延期C、投资于资本利用D、偷税漏税正确答案：d我的答案：d个人理财与公司理财的区别不包括（）。1.0分A、服务对象不同B、经济活动特点不同C、理财目标相同D、决策理性不同正确答案：C我的答案：C银行的主要四种中间业务不包括（）。1.0分A、固定收益理财产品B、最高收益理财产品C、保本浮动收益理财产品D、非保本浮动收益理财产品正确答案：B我的答案：B利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。1.0分A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分正确答案：B我的答案：B关于个人生涯规划的说法错误的是（）。1.0分A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。B、需要明细考察社会经济大环境C、考虑如何使自己的知识技能适应社会D、无法把握社会前进的脉搏正确答案：D我的答案：D10买车需要考虑的花费一般不包括（）。1.0分A、养车费B、用购车费做其他投资的收入C、维修费D、政府补贴正确答案：D我的答案：D11“售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是（）。1.0分A、房产反置换B、房产置换C、货币养老D、资产租换正确答案：B我的答案：B在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）1.0分A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯正确答案：A我的答案：A大家关注理财的表现不包括（）。1.0分A、全民对理财事项很关注B、股民已达到上亿人C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办正确答案：A我的答案：A发明并很好使用对冲基金的是（）。1.0分A、索罗斯B、纳什C、鲁比尼D、萨缪尔森正确答案：A我的答案：A15以下哪项不属于“聚财”？1.0分A、证券投资B、储蓄存款C、投资获取收入D、保险投资正确答案：C我的答案：C理财首要的是（）。1.0分A、评估风险B、端正心态C、筹集资金D、综合分析正确答案：B我的答案：B研究“以房养老”模式的原因不包括（）。1.0分A、老龄化问题突出B、人口高龄化C、人均GDP很高D、养老资源短缺正确答案：C我的答案：C老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。1.0分A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D、10年正确答案：A我的答案：A下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。1.0分A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。B、个人日常生活中的管理C、个人金融和非金融资产的投资管理D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。正确答案：D我的答案：D以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。1.0分A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费正确答案：D我的答案：D一般要以什么为基准，作出决策（）。1.0分A、风险性B、市盈率C、灵活性D、稳定性正确答案：B我的答案：B超额透支，从哪天起支付透支利息？（）1.0分A、免息日过后起B、一个月之后C、天后D、透支之日起正确答案：D我的答案：D理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。1.0分A、投资组合B、投资产品C、投资风险D、投资理念正确答案：A我的答案：A24“以房养老”模式推出的背景不包括（）。1.0分A、城市化进程加快，几亿农民将进入城市B、城市土地短缺C、居民收支预期不确定因素加大D、居民生活不需要保障正确答案：D我的答案：D根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是（）。1.0分A、固定汇率B、法定利率C、市场利率D、浮动汇率正确答案：D我的答案：D单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）1.0分A、投资房产B、储蓄C、炒股D、股权投资正确答案：B我的答案：B关于“资产租换”，表述不正确的是（）。1.0分A、租出现居住大房租进小房，用房租差价养老B、免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失C、可减轻大城市已老化的人口年龄结构D、日后可对住房做再处理正确答案：C我的答案：C关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。1.0分A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径C、银行自身竞争与开拓市场的需要D、防范银行和个人的投资风险正确答案：D我的答案：D中国的股民数量达到（）。1.0分A、3000万B、5000万C、8000万D、超过1亿正确答案：D我的答案：D以下说法不正确的是（）。1.0分A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策C、宏观调控的双子星座，只能综合采用D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡正确答案：C我的答案：C基金这种投资方式被喻为什么？（）1.0分A、千里马B、猪C、羊D、牛正确答案：A我的答案：A个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。1.0分A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款D、个人信贷占比在迅速增长之中正确答案：A我的答案：A被誉为中国“铁娘子”的是（）。1.0分A、沈力B、杨澜C、吴仪D、宋美龄正确答案：C我的答案：C以下说法不正确的是（）。1.0分A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标B、市盈率是用股价除以每股的收益C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标正确答案：D我的答案：D物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。1.0分A、实际利率B、名义利率C、通胀膨胀率D、普通利率正确答案：A我的答案：A到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）1.0分A、亿多B、亿多C、亿多D、亿多正确答案：C我的答案：C关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。0.0分A、个人金融理财产品研发开始重视B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚C、相关的金融法规制度规定已经修订完善D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现正确答案：C我的答案：D38（）是一种高级长期投资。0.0分A、储蓄B、证券C、房地产D、汽车正确答案：C我的答案：B新的养老资源是（）。1.0分A、住宅和环境B、投资C、返聘收益D、社会捐赠正确答案：A我的答案：A教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。1.0分A、父母B、客户自身和子女C、亲戚D、孙子女正确答案：B我的答案：B以下哪项是权益证券工具？（）1.0分A、期权B、货币C、债券D、股票正确答案：D我的答案：D42解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括（）1.0分A、将住宅作为养老的重要资源B、将优美的环境作为养老的重要资源C、推出一种新型贷款，整贷整还D、以子女资产做抵押正确答案：D我的答案：D理财方案制作时的注意事项不包括（）。1.0分A、理财方案的制作要抓住问题的关键点B、要全面考虑C、需检查客户提出目标的合理性D、整个理财过程很少用到数据正确答案：D我的答案：D关于买房租房取舍的说法错误的是（）。1.0分A、年轻人一般一辈子租房B、买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房C、租房每月要交房租D、合租负担低，但是生活质量差。正确答案：A我的答案：A以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）1.0分A、60岁前养房，60岁后房养老B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老正确答案：D我的答案：D遗产规划最关键的是（）。1.0分A、纳税B、立遗嘱C、均分遗产D、捐赠遗产正确答案：B我的答案：B关于银行的业务，以下说法正确的是（）。1.0分A、对公司单位、个人家庭B、对公司C、对个人家庭D、以上均不正确正确答案：A我的答案：A在国外，理财更注重于（）。1.0分A、拼命赚钱B、闲暇消费享受C、享受理财过程D、丰富生活正确答案：B我的答案：B被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）1.0分A、股票B、债券C、银行存储D、外汇投资正确答案：B我的答案：B先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易？（）1.0分A、债券回购交易B、债券期货交易C、债券期权交易D、债券的现货交易正确答案：D我的答案：D二、判断题（题数：50，共50.0分）某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）1.0分正确答案：X我的答案：X房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。（）0.0分正确答案：V我的答案：X企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（）1.0分正确答案：V我的答案：V储蓄，图的就是一个安全稳妥。（）1.0分正确答案：V我的答案：V随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。（）1.0分正确答案：X我的答案：X提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担。（）1.0分正确答案：V我的答案：V社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。（）1.0分正确答案：V我的答案：V如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（）1.0分正确答案：V我的答案：V房地产投资是一种长期的高级投资计划。（）1.0分正确答案：V我的答案：V美国需要缴纳遗产税。（）1.0分正确答案：V我的答案：V公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因1.0分正确答案：X我的答案：X对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（）1.0分正确答案：V我的答案：V利率和汇率是绝然分开的。（）1.0分正确答案：X我的答案：X理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（）1.0分正确答案：X我的答案：X个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）1.0分正确答案：V我的答案：V买股票需要交印花税、证券交易税等。（）1.0分正确答案：V我的答案：V理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）1.0分正确答案：V我的答案：V期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（）1.0分正确答案：V我的答案：V近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）1.0分正确答案：V我的答案：V使用