2022-2033年基金从业资格考试题与答案

2022-2033年基金从业资格考试题与答案投资者的评估结果有效期最长不得超过()年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金需重新进行投资者风险评估。63(正确答案)75不管釆用何种估值方法,估值都应根据()的市场情况从市场参与者的角度出发。估值时，应采取谨慎态度。目标日观察日评估日(正确答案)测量日基金管理人的()负责贯彻执行合规政策。督察长监事会经理层(正确答案)合规管理部门公司型私募股权投资基金必须严格依据0而设立，其法律法规程度相对要高于其他类型的私募股权投资基金。《创投办法》《公司法》（正确答案）《基金法》《证券法》基金管理人应当履行受托人义务，承担（）的受托责任。基金管理人应委托基金销售机构募集基金的，不得因委托募集免除基金管理人依法承担的责任。I、基金合同II、公司章程III、合伙协议约定IV、中国证监会I、II、111（正确答案）I、 II、IVII、 IILIVI、III、IV下列各项中，属于QDII基金投资范围的是（）。房地产抵押按揭贷款代表贵重金属的凭证住房按揭支持证券购买不动产（正确答案）下列关于个人独资企业的表述正确的是（）。个人独资企业设立时不需要有投资人申报的出资个人独资企业的投资人一般是自然人，但也可以是法人个人独资企业的投资人,对企业的债务承担无限责任（正确答案）个人独资企业不需要固定的经营场所根据《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》新申请私募基金管理人登记的机构成立满（）但未提交经审计的年度财务报告的，中国基金业协会将不予登记。半年一年（正确答案）—个季度两年不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某一市场表现的基金是0。收入型基金平衡型基金指数型基金（正确答案）成长型基金在中国，渤海产业投资基金采取0基金形式进行运作。信托制（正确答案）公司制有限合伙制无限责任制期货市场最基本的功能是（）.价格发现投机风险管理（正确答案）套现有下列情形之一的，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权;请问哪一项不属于()公司连续三年不向股东分配利润，而公司该三年连续盈利，并且符合法律规定的分配利润条件的；(正确答案)公司连续五年不向股东分配利润，而公司该五年连续盈利，并且符合法律规定的分配利润条件的；公司合并、分立、转让主要财产的；公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现,股东会会议通过决议修改章程使公司存续的。20世纪90年代国内财经界将创业投资基金称为()。产业投资基金(正确答案)公司型投资基金货币投资基金单位信托投资基金基金清算账册以及有关文件由()来保存。基金托管人(正确答案)基金发起人基金管理人基金清算小组封闭式基金()披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。每日每周(正确答案)每月每季16.传统的估值指标包括()等。市盈率、市现率、市净率市盈率、市现率、市净率和市销率(正确答案)市现率、市净率和市销率市盈率、市现率、和市销率以下投资者视为当然合格投资者：I、社会保障基金、企业年金等养老基金和慈善基金等社会公益基金II、依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划III、投资于所管理基金的基金管理人及其从业人员IV、中国证监会和中国证券投资基金业协会规定的其他投资者I、1【、IIII、II、IVI、III、IVI、II、III、IV(正确答案)关于基金宣传推介材料,说法正确的是()。可以预测基金的投资业绩可以登载单位的推荐性文字可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述可以通过电视、广播进行公布(正确答案)有限责任公司的股东承担()。有限责任（正确答案）无限责任有限责任和无限责任不承担责任一直UCITS基金投资于同一机构发型的货币市场工具、银行存款或0TC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的0。[5%][10%][20%]（正确答案）[30%]一个母基金产品投资（）子基金的基金组合产品。1个2个10个多个（正确答案）下列关于资产负债表的表述，其正确的有（）。它反映一定时期内财务成果的报表它是一张损益报表它是根据“资产二负债+所有者权益”等式编制的（正确答案）流动资产排在左方,非流动资产排在右方申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知0并变更申请登记内容。证券业协会证监会银监会基金业I办会(正确答案)下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是()。只要是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金，就可以办理基金转换业务开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为(正确答案)投资者采用“金额转换”的原则提交申请基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日贴现现金流法的基础是现值原则，即在考虑资金的吋间价值和风险的情况下,将预期发生在不同时点的现金流量，按既定的贴现率,统一折算为现值，再加总求得目标企业价值。用公式表示为：其中:V为()；CF为()；TV为()；n为()；i为()。目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，现值，终期，贴现率目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，终值，预测期,贴现率(正确答案)目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，终值，终期，贴现率目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，现值，预测期,贴现率佣金的组成部分不包括()。证券交易所手续费证券公司经纪佣金过户费(正确答案)证券交易所交易监管费以下()属于业务尽职调査的内容。I、企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析II、标的企业从设立到调查时点的股权变更以及相关的工商变更情况III、主要股东/实际控制人/团队，即调查控股股东/实际控制人的背景IV、行业发展的总体方向、市场容量、监管政策、准入门槛、竞争态势以及利润水平等情况I、II、III1【、III、IVI、II、IVI、1【、IILIV(正确答案)根据《私募投资基金募集行为管理办法》私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金，应当以书面形式签订基金()，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为()的附件。销售协议、基金合同(正确答案)销售协议、招募说明书代理协议、基金合同代理协议、招募说明书下列各项中，不属于基金暂停估值的情形的是0。基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值对停止交易但未行权的权证（正确答案）股权投资基金主要通过（）方式面向少数机构投资者或个人募集。场内交易非公开（正确答案）公开场外交易目前,我国的股权投资基金釆取非公开方式募集（私募），基金管理人、基金销售机构不得通过0等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。I、报刊II、电台III、电视IV、互联网I、II、III1【、III、IVI、II、IVI、1【、IILIV（正确答案）私募基金管理人等相关机构及其从业人员有向非合格投资者募资或者变相公募违规情形的，责令改正,给予警告并处三万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告并处0万元以下罚款。183（正确答案）10股权投资基金如何进行收益分配是投资者和基金管理人需要约定的关键内容，其中包括分配的（）等。效率、时间和顺序原则、效率和顺序原则、时间和效率原则、时间和顺序（正确答案）短期融资券由（）承销并采用（）的方式发行,通过市场招标确定发行利率。证券公司；有担保证券公司；无担保商业银行;有担保商业银行;无担保（正确答案）根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关记录处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入0。诚信档案（正确答案）违约档案自律档案处罚档案《私募投资基金募集行为管理办法》中，募集机构及其从业人员推介私募基金时，以下说法错误的是()。禁止登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推介性的文字禁止允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介禁止恶意贬低同行可以釆用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用〃业绩最佳〃、〃规模最大〃等相关措辞(正确答案)()是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。成交量加权平均价格算法(正确答案)时间加权平均价格算法跟量算法执行偏差算法证券交易所的设立和解散，由()决定。证监会中央银行股东大会国务院(正确答案)定增基金的发行价规定不低于公告前0个交易日市价的()。10;60%20;60%20;90%(正确答案)10;90%清算退出的程序是0。调查和清理公司财产-制订清算方案-了结公司债权、债务-分配公司剩余财产(正确答案)制订清算方案-调查和清理公司财产-了结公司债权、债务-分配公司剩余财产调查和清理公司财产-了结公司债权、债务-制订清算方案-分配公司剩余财产调查和清理公司财产-提交股东大会-制订清算方案-分配公司剩余财产20世纪50年代至70年代，创业投资基金主要投资于()，此时创业投资基金为经典的狭义创业投资基金。大型企业上市企业中小成长型企业(正确答案)成熟性企业股权投资基金的项目主要的来源有()。I、依托创新证券投资银行业务、收购兼并业务、国际业务衍生出来的直接投资机会，具有贴近一级投资市场、退岀渠道畅通、资金回收周期短以及投资回报丰厚等特点II、与国内外股权投资机构结为策略联盟，实现信息共享，联合投资III、跟踪和研究国内外新技术的发展趋势以及资本市场的动态，通过资料调研、项目库推荐、访问企业等方式寻找项目信息IV、分别到项目企业独立展开尽职调查I、 II、III（正确答案）II、 III、IVI、II、IVI、II、III、IV估值方法通常包括0。I、相对估值法1【、折现现金流法、成本法III、清算价值法IV、经济增加值法I、III、IVI、1【、IILIV（正确答案）I、II、IVII>III、IV以下关于灵珑公募净值型理财产品的说法错误的是业绩比较基准不构成收益承诺提供本金担保（正确答案）金融机构同业客户不可购买面向不特定社会公众销售银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产品，不得超过其自有资金的 一，不得超过单只理财产品净资产的 ，不得投资于分级理财产品的劣后级份额。10%、10%10%、15%20%、15%20%、10%（正确答案）商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于？5万元10万元1万元（正确答案）30万元资管新规明确要求资产管理业务不得承诺？保本保收益（正确答案）保证本金非保本浮动收益没有明确要求理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至—六级五级（正确答案）四级三级为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于—天3090（正确答案）60100“销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销售工作”指的是什么原则？公平对待投资者原则专业胜任原则（正确答案）诚实守信原则勤勉尽职原则商业银行对超过—的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。55岁60岁65岁（正确答案）70岁“金融管理部门”是指中国人民银行、—、国务院证券监督管理机构和国家外汇管理局国务院银行保险监督管理机构（正确答案）中国银行业监督管理委员会中国工商银行国有资产监督管理机构53.商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由 统一管理和授权总行（正确答案）省分行市分行一级支行商业银行应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于—小吋的投资冷静期，并载明投资者在投资冷静期内的权利六十二二十四（正确答案）四十八理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的—以上TOC\o"1-5"\h\z5678（正确答案）资产管理业务是金融机构的—，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益资产业务负债业务表外业务（正确答案）表内业务金融机构于每只资产管理产品成立后—，向中国人民银行和金融监督管理部门同时报送产品基本信息和起始募集信息3个工作日内5个工作日内（正确答案）7个工作日内10个工作口内固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于—TOC\o"1-5"\h\z678（正确答案）9商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于—人民币30万元（正确答案）40万元50万元100万元为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于—天306090（正确答案）180开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值—的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。05（正确答案）TOC\o"1-5"\h\z1153目前农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品的实时赎回规则为：在工作日0:00-15:00单一客户可赎回额度为—万元（含）；其他时间单一客户可赎回额度为—万元（含）。5；550；10100；5（正确答案）100；10农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品单一客户每日实时赎回笔数上限为—102030（正确答案）农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品的个人认购/申购起点为 元，追加申购起点金额为 元10000；10001000；10001000；11;1（正确答案）“农银安心-灵珑”公募净值型产品投资于固定收益类产品的比例是多少？5681（正确答案）银行理财子公司发行理财产品的，应当在—信息登记系统对理财产品进行集中登记。理财标准委员会中国银保监会全国银行业理财（正确答案）中国人民银行农银安心•定期开放产品的份额净值、份额累计净值等同于—,认购价格和赎回价格等同于—的产品单位净值。1;清算日产品单位净值；开放期最后一日（正确答案）产品单位净值；开放日1;开放期最后一日我行净值型理财产品的最低风险等级是低（正确答案）中低中中高以下哪个不是我行净值型产品信息披露渠道？中国农业银行官网中国农业银行网点中国农业银行掌上银行中国证券网（正确答案）根据《商业银行理财产品销售管理要求》，商业银行应当在—的销售文件中约定不少于24小时的投资冷静期公募理财产品私募理财产品（正确答案）净值型理财产品保本理财产品目前我国资产管理领域规模最大的是哪类机构信托银行（正确答案）基金保险以下哪类资产管理机构渠道优势最大信托基金银行（正确答案）保险以下哪个不是净值型产品的特点？按监管要求进行信息披露风险自担保证收益（正确答案）收益尽享银行理财产品模式将由预期收益率型向哪类型进行转型主动管理型收益率型净值型（正确答案）收益分层型目前股份制银行中资产管理业务规模最大的银行是光大招行（正确答案）建行工行在产品模式上，监管部门推动理财从预期收益率型向—一转型主动管理型类存款型净值型（正确答案）组合管理型以下哪个产品不属于我行研发本利丰稳得利（正确答案）安心进取若客户签约“农银时时付”开放式人民币理财产品的信用卡约定还款服务，该服务发起的实时赎回交易 占用实时赎回限额，不占用实时赎回笔数不占用实时赎回限额，不占用实时赎回笔数（正确答案）不占用实时赎回限额，占用实时赎回笔数占用实时赎回限额，占用实时赎回笔数我行哪类产品有封闭期限制，需要封闭一段时间后才可以开放赎回“本利丰-步步高"“安心快线”“本利丰-天天利”“农银匠心•灵动”（正确答案）以下是我行人民币理财产品发售系统的是ABTS系统BOEING系统（正确答案）ATII系统以上皆不是下列关于“农银吋时付”开放式人民币理财产品所属产品类型错误的是固定收益类非保本浮动收益型净值型混合类（正确答案）下列不属于衍生品的是—期权利率互换期货债券（正确答案）“安心・62天”人民币理财产品的风险等级是—低中低（正确答案）中中高“安心・62天''人民币理财产品到期日为周六，客户资金到账日为哪天周六（正确答案）周日周一周二下列产品可以办理质押的是安心灵动产品本利丰天天利产品安心快线步步高产品安心固定期限产品（正确答案）我行安心系列产品的收益类型是什么保本浮动收益保本保证收益非保本浮动收益（正确答案）非保本固定收益安心固定期限产品申购开放时段是0:00-17:00（正确答案）8:00-15：008:50-15:008:00-17:00“农银时时付”开放式人民币理财产品对所有客户总实时赎回额度进行上限管理，当客户实时赎回超过总实时赎回额度上限时，客户 可以提交预约赎回申请（正确答案）无法提交预约赎回申请可以提交实时赎回申请无法提交申购申请农银安心定开系列产品风险等级为低中低（正确答案）中中高“农银时时付”开放式人民币理财产品的理财资金在份额确认前,在确认份额后每日依上一日投资运作情况.—分配收益。计付收益；以产品份额形式不计付收益；以产品份额形式（正确答案）计付收益；以产品金额形式不计付收益；以产品金额形式客户购买安心期次产品的扣款时间为购买时实时扣款购买日日终前起息前一工作日日终前（正确答案）起息日日终前安心期次产品属于开放式产品封闭式产品（正确答案）灵动产品半开放式产品安心快线天天利滚利产品风险等级中低风险（正确答案）中等风险中高风险低风险对于“农银时时付”开放式人民币理财产品，客户选择按指定份额赎回该产品，该部分份额未分配投资收益（若有）将—以现金形式分配至购买账户结转为客户理财交易账户中的产品份额（正确答案）以产品单位净值增长体现对客户进行现金分红对于“农银时时付”开放式人民币理财产品，客户选择全部赎回该产品，该部分份额未分配投资收益（若有）将—以现金形式分配至购买账户（正确答案）结转为客户理财交易账户中的产品份额以产品单位净值增长体现对客户进行现金分红农银安心-定期开放产品的产品单位净值—始终为1获得投资收益吋会增长（正确答案）不会出现波动没有降至1以下的风险农银安心•定期开放产品适合的客户群体不包括？保守型（正确答案）谨慎型稳健型进取型“安心快线天天利滚利第2期”产品的对公起点金额为1万（正确答案）5万20万50万理财产品到期或提前终止至理财资金返还到账日为理财产品清算期，清算期内理财资金—不计付利息（正确答案）计活期利息计理财收益以上都不对以下属于非保本型可单一定制的理财产品有农银安心（正确答案）本利丰安心快线时时付以下可以为分行进行区域定制的非保本型理财产品有农银安心（正确答案）本利丰安心快线安心定开资管新规明确要求资产管理业务不得承诺？保本保收益（正确答案）保证本金非保本浮动收益没有明确要求老客专享标准是什么？前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户（正确答案）当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户农银理财净值型产品体系是什么。4+N6+N（正确答案）4+26+2以下不是农银理财“6+N”净值型产品体系中“6”系列的是。现金管理类商品外汇衍生类另类投资养老理财（正确答案）优选配置理财产品属于 产品品牌。农银安心农银同心（正确答案）农银匠心如意价值精选理财产品属于 产品品牌。农银安心农银同心（正确答案）农银匠心

如意108.科技创新理财产品属于108.科技创新理财产品属于 产品品牌。农银安心农银同心（正确答案）农银匠心如意109.根据监管规定，混合类理财产品是指投资于债权类资产低于,权益类资产低于 ,权益类资产低于 ,商品及金融衍生品类资产低于 的理财产品。80%,80%,80%（正确答案）70%,70%,70%60%,60%,60%50%,50%,80%,80%,80%（正确答案）70%,70%,70%60%,60%,60%50%,50%,50%110.某客户购买农银理财“农银同心-灵动”720天价值精选人民110. 币理财产品，自申购清算日次日起，最短持有720天后，可以 可赎回/预约赎回产品（正确答案）仅可赎回产品 仅可预约赎回产品 不可赎回截至2021年4月，农银同心-灵动价值精选理财产品拥有以下产品期限: 最低持有75天最低持有333天最低持有540天（正确答案）最低持有666天 截至2021年4月，农银同心-灵动科技创新理财产品拥有以下产品期限： o最低持有75天最低持有333天最低持有360天（正确答案）最低持有666天截至2021年4月，农银同心理财产品适合风险承受能力为 的投资者。任何类型保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型谨慎型、稳健型、进取型和激进型稳健型、进取型和激进型（正确答案）截至2021年4月，农银同心ESG主题产品的运作形式为 固定期限定期开放灵动封闭式（正确答案）截至2021年4月，农银同心系列按产品期限大致可细分为:—系列覆盖一年（不含）以内产品, 系列覆盖一年（含） 至两年（不含）产品， 系列覆盖两年及以上产品。价值精选，优选配置，科技创新价值精选，科技创新，优选配置优选配置，价值精选，科技创新优选配置，科技创新，价值精选（正确答案）农银理财发行的ESG主题产品的收益类型是—o保本浮动收益保本保证收益非保本浮动收益（正确答案）非保本固定收益 截至2021年4月，农银理财发行的ESG主题产品目前已有的期限包括 0半月开放、每月开放 每月开放、每季开放每年开放、一年半开放（正确答案）五年开放、十年开放截至2021年4月，以下关于农银理财发行的“农银安心”系列ESG主题产品的描述哪项是正确的？产品类型为固定收益类（正确答案）销售对象包含金融机构同业客户运作收益肯定比没有采用ESG主题投资的产品高是低风险的净值型理财产品截至2021年4月，农银理财发行的“农银同心”系列ESG主题产品的风险评级为—0低中低中等（正确答案）中高截至2021年4月，农银理财发行的“农银同心”系列ESG主题产品个人客户认购起点金额为—元，并以—元的整数倍递增。10000；10010000；10005000；1001;1（正确答案）农银理财发行的“农银同心“系列ESG主题理财产品投资于固定收益类产品的比例不高于多少？568（正确答案）1截至2021年4月，农银理财发行的EGS主题产品包括—产品。固定收益类和混合类（正确答案）固定收益类和权益类权益类和混合类权益类和商品衍生品类截至2021年4月，农银理财发行的ESG主题产品包括—产品。现金管理类灵动和封闭式定期开放和灵动定期开放和封闭式（正确答案）农银理财发行的“农银同心”系列ESG主题产品在定期报告中披露产品在季度、半年、年度的 的份额净值、份额累计净值和资产净值。第一个工作日第一个自然日最后一个工作日（正确答案）最后一个自然日截至2021年4月，农银理财发行的“农银同心“系列ESG主题理财产品可由以下哪些风险评估等级的客户购买？谨慎型稳健型（正确答案）保守型任何等级农银理财发行的“农银同心”系列ESG主题产品有什么特点？产品践行ESG投资理念，力争获取可持续的超额收益（正确答案）产品购买起点高产品釆用净值归一模式，每日净值为1,客户收益体现为份额变化产品开放期灵活多变截至2021年4月，关于农银同心理财产品，以下说法错误的是 。不能在中国农业银行掌上银行购买（正确答案）是混合类理财产品适合风险评估等级为激进型的客户购买是中风险产品截至2021年4月，价值精选系列理财产品不包括以下期限两年开放半年开放（正确答案）三年开放五年开放截至2021年4月，农银同心•优选配置系列理财产品不包括以下期限 0每月开放双月开放

每日开放（正确答案）每季开放截至2021年4月，农银同心•科技创新系列理财产品不包括以下期限 o一年封闭式灵动360天一年半开放每月开放（正确答案）截至2021年4月，关于农银同心理财产品,是 O 最短期限为每月开放（正确答案）最长期限为八年开放是中低风险产品 投资于固定收益类资产比例可高于80%截至2021年4月，关于农银同心理财产品,是 O最短期限为每年开放拥有惠农专享产品（正确答案）是中高风险产品 投资于权益类资产比例可高于80%截至2021年4月，关于农银同心理财产品,以下说法正确的以下说法正确的以下说法正确的是 o 以下说法正确的以下说法正确的以下说法正确的最短期限为半年开放是低风险产品拥有ESG主题产品（正确答案）投资于商品衍生品类资产比例可高于80%已知农银安心半年开放某期产品开放期为每年3月、9月的5-15日，一位投资者持有该产品，并于2021年3月16日发起赎回交易，则该赎回交易属于 o预约赎回（正确答案）普通赎回实时赎回以上都不是已知农银安心半年开放某期产品开放日为每年3月、9月的5-15H,一位投资者持有该产品10000份，并于2021年3月14日进行全部赎回操作。该产品2021年3月15日净值为05,2019年9月15日净值为06,则客户赎回到账金额为 元。100001050010600（正确答案）无法确定某期农银安心定开产品说明书的“业绩比较基准（扣除各项费用后年化值）”一栏有如下内容：2021年9月16日（不含）前：05%；2021年9月16B（含）后：00%。本产品开放期为每年9月5日-15日。以下关于这段内容的说法错误的是 。2021年9月14日申购的产品份额采用00%为业绩基准业绩比较基准不构成收益承诺2021年9月16日（不含）前即持有的产品份额，在2021年9月16日（含）后的业绩基准为00%2021年9月16日（不含）前即持有的产品份额，在2021年9 月16日（含）后业绩基准保持05%不变（正确答案）农银理财“农银进取•半年开放”第1-6期理财产品的开放日为开放当月的 o1日-100（正确答案）5日T5日10日-20日150-25日关于农银安心定开产品的开放日，以下说法正确的是 o投资者可于开放日外提交预约赎回申请（正确答案）投资者只能于每个开放日前10个自然日内提交预约赎回申请 赎回开放日，赎回总份额超过前一工作日产品总份额的5%,为巨额赎回会于每个开放日结束后1个工作日内进行估值公告农银安心定开产品的产品单位净值精确到 。小数点后3位小数点后4位小数点后5位小数点后6位（正确答案）“农银安心-半年开放”理财产品的开放日期结束时间为开放期最后一日的几点。15点16点（正确答案）17点18点农银安心定开产品的申购和赎回规则为 按金额申购，按金额赎回按金额申购，按份额赎回（正确答案）按份额申购，按金额赎回按份额申购，按份额赎回客户购买农银安心灵珑期次净值型产品的扣款时间为. 购买时实时扣款购买日日终前起息日前一工作日日终前（正确答案）起息日日终前关于股权投资基金，以下表述正确的是（）A、股权投资基金通常只需要广3年就能完成投资的全部流程从而实现退出B、基金份额流动性较差，在基金清算前，基金份额的转让或投资者的退出都具有一定难度C、 创业投资基金投资项目的收益波动性更大，但不会发生本金亏损D、 基金管理人通常在投资后管理阶段不需要投入大量资源（正确答案）B【解析】A项，由于股权投资基金主要投资于未上市企业股权或上市企业的非公开交易股权，通常需要3七年才能完成投资的全部流程从而实现退出，股权投资因此被称为“有耐心的资本”。C项，创业投资基金通常投资于处于早期与中期的成长性企业，投资项目的收益波动性更大，有的投资项目会发生本金亏损，有的投资项目则可能带来巨大收益。D项，股权投资是”价值增值型”投资，基金管理人通常在投资后管理阶段投入大量资源。基金从业资格考试题库题目二：关于中小微企业的融资需求特征，以下表述错误的是（）。A、 部分中小微企业不能建立规范的公司治理制度，其投资人获取真实信息的难度较高B、 中小微企业创业成功的不确定性较高，仅少数创业企业能获得巨大的成功C、 科技型创业企业在形成产业化能力之前，研发投入形成的固定资产在其资产结构中占有较高比例D、 企业在各个创业阶段里，其融资需求的性质和规模呈现出较为明显的区别（正确答案）C【解析】中小微创业企业的发展和融资需求特征包括：信息不对称严重，多数中小微企业在建立规范的公司治理和有效的企业管理架构方面存在缺陷，获取其真实信息的难度和成本较高；创业成功的不确定性较高，仅少数创业企业能获得巨大的成功；科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较高。该类企业通常在发展初期投入较多研发经费，在形成产业化能力以前，研发投入形成的主要是无形资产；中小微创业企业的融资需求呈现阶段性特征，早期发展阶段可能需要较小规模、较大比例的股权投资，中后期发展阶段则可能以可转换优先股、可转换债等准股权方式融资。基金从业资格考试题库题目三：关于基金的总收益率倍数，以下表述错误的是（）A、 总收益倍数是以投资者的角度来评价股权投资基金B、 总收益倍数体现了投资者的账面回报水平C、 总收益倍数是截至某一特定时点，投资者已从基金获得的分配金额加上资产净值与投资者已向基金缴款金额总和的比率D、 总收益倍数体现了投资者现金的回收情况（正确答案）D【解析】总收益倍数是指截至某一特定时点，投资者已从基金获得的分配金额加上资产净值与投资者已向基金缴款金额总和的比率，体现了投资者的账而回报水平。总收益倍数是站在投资者的角度来评价股权投资基金，更看重对应其出资的回报情况。D项，已分配收益倍数体现了投资者现金的回收情况。基金从业资格考试题库题目四：关于股权投资基金管理人向中国证券投资基金业协会报送基金季度信息更新，以下说法正确的是（）。I、报送内容应当包含基金的投资者数量I、报送内容应当包含基金的实缴规模1111、基金管理人是基金季度信息更新的义务人IV、基金托管人应当出具季度信息更新的复核意见A、 III、IIIIB、 I、IIILIIVC、 I、III、IIILIIVD、I、III、IIII（正确答案）C【解析】股权投资基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理股权投资基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告。基金从业资格考试题库题目五：根据《上市公司创业投资基金股东城持股份的特别规定》，符合条件的创业投资基金，在所投资早期中小企业或者高新技术企业上市后，可以进行减持。关于减持比例限制，以下说法正确的是（）A、 截至发行申请材料受理日，投资期限不满36个月的，在3个月内减持股份的总数不得超过基金持有总数的1%B、 截至发行申请材料受理日，投资期限不满36个月的，在3个月内减持股份的总数不得超过公司股份总数的1%C、 截至首次公开发行日，投资期限不满36个月的，在3个月内减持股份的总数不得超过公司股份总数的1%D、 截至首次公开发行日，投资期限不满36个月的，在3个月内减持股份的总数不得超过基金持有总数的1%（正确答案）C【解析】根据《上市公司创业投资基金股东减持股份的特别规定》第二条，在中国证券投资基金业协会备案的创业投资基金，其所投资符合条件的企业上市后，通过证券交易所集中竞价交易减持其持有的发行人首次公开发行前发行的股份，适用下列比例限制：截至发行人首次公开发行上市日，投资期限不满36个月的，在3个月内减持股份的总数不得超过公司股份总数的1%。基金从业资格考试题库题目六：关于降价融资，以下表述错误的是（）A、 降价融资通常发生在公司的后续融资轮次B、 降价融资情形下的后轮投资者认购价格与前轮投资者相比可能更低C、 降价融资的现象一般发生在目标公司经营业绩出现大幅增长时D、降价融资也可能被企业实际控制人利用，作为稀释投资方段权之用（正确答案）C【解析】降价融资，即日标公司后续融资时，后轮投资者认购价格相较于前轮投资者认购价格更低的情形。降价融资通常是由于目标公司经营业绩变差，也可能出现企业实际控制人以稀释投资方股权为目的所进行的降价融资。基金从业资格考试题库题目七：以下符合创业投资基金投资特点的是（）A、投资存量股权，通常釆取控股性质B、 投资存量股权，通常采取参股性质C、 投资增量股权，通常釆取控股性质D、投资增量股权，通常采取参股性质（正确答案）D【解析】创业投资基金，是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金，主要通过注资的形式对企业的增量股权进行投资，从而为企业提供发展所需的资金。从投资方式看，创业投资基金通常采取参股性投资，较少釆取控股性投资。基金从业资格考试题库题目八:关于基金服务机构业务中利益冲突应采取的措施，以下表述正确的是OoA、基金服务机构破产或者清算时，基金服务业务所涉及的投资者财产属于其破产或者清算财B、 基金服务机构破产或者清算时，基金服务业务所涉及的基金财产属于其破产或者清算财产C、 基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格分账管理D、 即使基金托管人能将其托管职责和基金服务职能进行分离，该托管人也不得被委托担任同一基金的基金服务机构（正确答案）C【解析】AB两项，基金服务机构破产或者清算时，基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产不属于其破产或清算财产。C项，基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格的分账管理，确保基金财产和投资者财产的安全，任何单位或者个人不得以任何形式挪用基金财产和投资者财产。D项，基金托管人不得被委托担任同一基金的基金服务机构，除非该托管人能够将其托管职能和基金服务职能进行分离，恰当地识别、管理、监控潜在的利益冲突，并披露给投资者。基金从业资格考试题库题目九：股权投资基金拟对某投资项目釆用清算退出方式退出，以下表述错误的是（）。A、 股权投资基金选择对该项目清算退出，通常是为了降低损失B、 不论釆用何种清算方式，股权投资基金不能成为清算组的成员C、 股权投资基金对项目的投资一般被认定为投资失败D、股权投资基金对剩余财产的分配权劣后于公司债权人（正确答案）B【解析】破产清算是指公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，公司被法院宣告破产，并由法院组织对公司进行的清算。通过破产清算方式退出的，股东收回全部投资的可能性极小，一般情况下甚至会损失全部投资。公司清偿全部公司债务后，如果还有剩余，清算组才能够将公司剩余财产分配给包括股权投资基金在内的股东。基金从业资格考试题库题目十：关于项目退出的主要方式，以下表述正确的是（）。A、从退出风险的角度，上市转让、协议转让的退出都存在比较大的不确定性B、从退出收益的角度，协议转让退出的收益一般比上市转让退出的收益高C、从退出效率的角度，协议转让退出的时间一般比上市转让退出的时冋慢D、从退出成本的角度，协议转让退出的成本一般比上市转让退出的成本高隐答收藏标记反馈］（正确答案）A【解析】从退出风险的角度，上市转让由于股票市场首发上市准入实行核准制，存在较大不确定性，协议转让由于信息不对称存在不确定性；从退出收益的角度，上市转让退出的收益一般要比挂牌转让退出和协议转让退出的收益高；从退出效率的角度，上市转让一般需要2年甚至更长时间，而协议转让退出的方式可以实现快速退出；从退出成本的角度，首发上市需要支付给承销商及其他市场服务机构相对较高的费用，而协议转让只需并购方和被并购方双方达成协议即可完成。基金从业资格考试题库题目十一：关于已分配收益倍数，以下说法错误的是（）。A、 己分配收益倍数是评价基金业绩的参考指标之一B、 计算已分配收益倍数时，需要考虑当前资产未实现的账面净值C、 已分配收益倍数体现了投资者的现金回收情况D、 已分配收益倍数计算结果通常为正数（正确答案）B【解析】已分配收益倍数，是指截至某一特定吋点，投资者已从基金获得的分配金额总和与投资者己向基金缴款金额总和的比率，体现了投资者现金的回收情况，从公式来看其计算结果通常为正数，是站在投资者的角度来评价股权投资基金的指标之一，也是评价基金业绩的参考指标之一。基金从业资格考试题库题目十二：关于股权投资基金信息披露义务人，下述说法错误的是（）°。A、信息披露义务人应当保证所披露信息的真实性、准确性和完整性B、同一股权投资基金可以存在多个信息披露义务人承担信息披露责任C、 基金管理人应当通过私募基金信息披露备份系统报送信息D、 基金管理人委托第三方销售机构代为进行信息披露，可以免除管理人信息披露责任隐智收藏标记反馈］（正确答案）D【解析】A页，信息披露人在进行信息披露时应保证所披露信息的真实性、准确性、完整性；B项，同一股权投资基金存在多个信息披露义务人时，应在相关协议中约定信息披露相关事项和责任义务;C项，根据《私萦投资基金信息披露管理办法》第五条规定，私募基金管理人应当按照规定通过中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息；D项，信息披露义务人委托第三方机构代为披露信息的，不得免除信息披露义务人法定应承担的信息披露义务。基金从业资格考试题库题目十三：股权投资基金管理人违反法律、法规、规章的规定，监管机构可以对其采取行政处罚，关于行政处罚，以下表述正确的是（）。A、 中国证监会发现犯罪线索的，移送司法机关依照法律规定作出行政处罚B、 行政处罚的对象包括股权投资基金管理人、托管人和销售机构，不包括股权投资基金估值机构C、 对行政处罚不服的，既可以申请行政复议，也可以直接提起行政诉讼D、 中国证监会可以进行行政处罚，其派出机构不能进行行政处罚（正确答案）C【解析】A项，中国证监会在检查中发现犯罪线索的，可以将违法犯罪线索移送司法机关审查处理。B顺，股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规时,中国证监会可以依法进行行政处罚。C项，对行政处罚不服的，可在收到处罚决定书之日起60日内申请行政复议，也可以在收到处罚决定书之日起3个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。D项,股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规、行政规章的规定，中国证监会及其派出机构可以对其釆取行政监管措施。基金从业资格考试题库题目十四：关于大宗交易，以下表述正确的是（）。A、 不会对竞价交易的股票价格形成巨大冲击，有利于市场稳定B、 没有规定最低限额C、 定价由交易双方确定，没有竞价交易灵活D、 交易费用相对集中竞价交易要高（正确答案）A【解析】大宗交易，又称为大宗买卖，是指达到规定的最低限额的证券单笔买卖申报，买卖双方经过协商达成一致并经交易所确定成交的证券交易。相对于普通投资者所采取的自动报价转让，大宗交易转让的定价更加灵活。大宗交易转让的卖方和买方根据拟转让的股份及其数量，可以就交易价格和数量等要素进行协议议价，卖方容易取得更满意的价格。同吋，大宗交易不会对竞价交易的股票价格形成巨大冲击，有利于市场稳定。基金从业资格考试题库题目十五：中国证券投资基金业协会对管理人实行专业化管理，基金管理人可分为O类型。I、私募证券投资基金管理人III、私募股权、创业投资基金管理人III、 私萦资产配置类管理人IV、 其他私藻投资基金管理人A、 I、III、IIVB、 III、IIILIVC、 I、III、IID、 I、III、IIIILIV（正确答案）D【解析】基金管理人在申请登记时应当在“私募证券投资基金管理人“私募股权、创业投资基金管理人”等机构类型，以及与机构类型关联对应的业务类型中，仅选择一类机构类型及业务类型进行登记；基金管理人只可备案与本机构已登记业务类型相符的私萦基金，不可管理与本机构己登记业务类型不符的私萦基金；同一基金管理人不可兼营多种类型的私藻基金管理业务。2018年8月29日，中国证券投资基金业协会发布了《私蒙基金登记备案相关问题解答（十五）》，在已有的三类私蒙基金管理人基础上增加了一类一一私募资产配置基金管理人，私募基金管理人变为私募股权和创投、私募证券、其他和资产配置管理人四类。资产配置管理人是与其他三类管理人并列的一类基金管理人，并非代替原来的其他类私募基金管理人。基金从业资格考试题库题目十六：某投资者投资一合伙制股权投资基金200万元，基金期限7年,持有1年后该投资者希望把基金份额转让，以下表述正确的是（）。A、 受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当不超过50人B、 受让人应当为基金持有人且基金份额受让后投资者人数应当不超过200人C、 受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当不超过200人D、 受让人应当为基金持有人且基金份额受让后投资者人数应当不超过50人（正确答案）A【解析】股权投资基金应当向合格投资者萦集，单只股权投资基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》《公司法》《合伙企业法》等法律规定的特定数量，即有限责任公司型和有限合伙型股权投资基金投资者人数不超过50人，股份有限公司型和信托（契约）型股权投资基金投资者人数不超过200人。投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前述规定。下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A、 有利于投资者的价值判断B、 有利于防止利益冲突与利益输送C、 有利于提高证券市场的效率D、 能有效防止操纵市场（正确答案）D【解析】基金信息披露的作用主要表现在4个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。【考点】基金信息披露概述下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。I、反映的是债权债务关系，是一种债权凭证1【、是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种IIL是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品IV、可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险A、 【、II、IIIB、 II、III、IVC、 IILIVD、 I、II、III、IV（正确答案）B【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。【考点】基金销售适用性()是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A、 健全性原则B、 有效性原则C、 独立性原则D、 相互制约原则(正确答案)D【解析】相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。【考点】合规管理概述以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是0。A、 基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险B、 从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式C、 基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作D、 中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作（正确答案）B【解析】从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。投资者现场教育工作形式开展灵活，通常以某一教育主题为活动主线，现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。【考点】投资者教育工作董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（）。A、 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B、 审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C、 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D、 决定公司合规管理部门的设置及其职能（正确答案）B【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行合规职责包括以下几点：审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。决定公司合规管理部门的设置及其职能。【考点】合规管理机构设置下列不属于基金募集发售工作内容的是().I、 发售基金II、 公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件IIL提交备案申请IV、资金存入专门账户A、 I、II、B、 I、II、IVC、 1【、III、IVD、 I、II、III、IV(正确答案)B【解析】基金募集发售工作内容有发售基金、公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件、资金存入专门账户。【考点】基金募集信息披露()是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A、 证券投资咨询机构B、 证券公司C、 基金管理公司D、 基金投资顾问（正确答案）D【解析】基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。【考点】基金客户服务流程基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是0。A、 进行基金投资人风险承受能力调查B、 根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C、 向投资人承诺收益D、 介绍投资人想要了解的基金产品情况（正确答案）C【解析】基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。【考点】基金销售适用性下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。A、遵从价格优先、时间优先原则B、申报价格最小变动单位为0001元人民币C、 釆用竞价成交的方式D、 实行T+1交收制度（正确答案）B【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额,申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B错误。【考点】基金的交易、申购和赎回一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。TOC\o"1-5"\h\zA、 25B、 5C、 1D、 5（正确答案）A【解析】货币市场基金的手续费货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0o一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于25%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。【考点】基金的交易、申购和赎回以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是0。A、股票交易方式交易所交易方式C、 柜台交易方式D、 电信网络交易方式（正确答案）A【解析】金融交易的组织方式主要有以下3种组织方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。【考点】基金的交易、申购和赎回基金半年度报告的披露特点不包括（）。A、 半年度报告不要求审计B、 管理人报告需要披露内部监察报告C、 财务报表附注的披露D、 只需披露当期的数据和指标（正确答案）B【解析】基金半年度报告的披露特点是半年度报告不要求审计，财务报表附注的披露，只需披露当期的数据和指标。【考点】基金主要当事人的信息披露义务下列属于基金巨额赎回的是()。A、 单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%B、 单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%C、 单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%D、 单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%(正确答案)A【解析】开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中，单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。【考点】基金的交易、申购和赎回以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是()。A、 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者B、 从受托资产来看，主要为货币等金融资产C、 从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D、 从效果来看，可以增加居民的财富(正确答案)D【解析】资产管理具有的特征是从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者;从受托资产来看，主要为货币等金融资产;从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。【考点】金融市场与资产管理行业下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。A、 对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B、 QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记C、 T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点D、 T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构(正确答案)B【解析】对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。故选项3说法错误。【考点】基金的交易、申购和赎回下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是()。A、 风险资产投资额=放大倍数X安全垫B、 风险资产投资额二放大倍数X(投资组合现时净值-价值底线)C、 风险资产投资比例二风险资产投资额：基金净值D、 风险资产投资比例二风险资产投资额：保本资产投资额（正确答案）D【解析】关于保本基金风险投资额，风险资产投资额二放大倍数X安全垫，风险资产投资额二放大倍数X（投资组合现时净值-价值底线），风险资产投资比例二风险资产投资额+基金净值。【考点】基金销售机构积极型的投资者一般会选择（）。A、 保本型基金B、 股票型基金C、 货币市场基金D、 债券型基金（正确答案）B【解析】基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。股票基金的风险较高，但预期收益也较高,因此，积极型的投资者一般会选择股票型基金。【考点】股票基金基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A、 1%B、 3%C、 5%D、10%(正确答案)c【解析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。【考点】对基金机构的监管基金管理人可设总经理()，副总经理()。A、 一人;若干人B、 若干人;一人C、 两人;若干人D、 若干人;两人(正确答案)A【解析】基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。【考点】合规管理机构设置以下关于基金客户服务方式的说法错误的是()。A、 互联网的应用B、 自动传真、电子信箱与手机短信C、 电话服务中心D、 派专人服务(正确答案)D【解析】基金客户服务方式有互联网的应用、自动传真、电子信箱与手机短信、电话服务中心。【考点】基金客户服务流程目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和()。A、 融资B、 筹资C、 投资D、 基金(正确答案)C【解析】理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。【考点】金融市场与资产管理行业关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是()。A、 投资者既是基金持有人又是公司的股东B、 投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C、 投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D、 投资者以股息形式获取投资收益(正确答案)C【解析】关于契约型基金的投资者，投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权。【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式封闭式基金交易报价最小变动单位是()元人民币。0001B、001C、01D、1（正确答案）B【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额,申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。【考点】基金的交易、申购和赎回下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）oA、 违规向他人提供基金未公开的信息B、 不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C、 接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D、 挪用投资者的交易资金或基金份额（正确答案）B【解析】基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是违规向他人提供基金未公开的信息、接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额。【考点】基金销售机构人员行为规范关于货币市场基金的说法，正确的是0。A、 没有投资风险B、 只适合长期投资C、 只适合短期投资D、 既适合短期投资，也适合长期投资（正确答案）C【解析】货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。【考点】货币市场基金根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是0。A、 安全保管基金财产B、 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C、 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D、 按照规定监督基金管理人的运作投资（正确答案）A【解析】根据《证券投资基金法》规定，安全保管基金财产是基金托管人应当履行的首要职责。【考点】基金的募集与认购监事会依法行使的职权不包括（）。A、 检查公司的财务B、 对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C、 当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D、 决定公司合规管理部门的设置及其职能(正确答案)D【解析】基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：检查公司的财务。对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时,要求前述人员予以纠正。提议召开临时股东会。列席董事会会议。公司章程规定的其他职权。【考点】合规管理机构设置国际上比较流行的投资组合保险策略主要是()。A、 营销保险策略B、 债券保险策略C、 对冲保险策略D、股票保险策略（正确答案）C【解析】国际上比较流行的投资组合保险策略主要是对冲保险策略。【考点】基金运作信息披露基金销售机构的职责规范包括（）。I、签订销售协议，明确权利与义务1【、基金管理人应制定业务规则并监督实施IIL提前发行IV、基金销售机构反洗钱A、 I、II、IIIB、 I、II、IVC、 I、IID、 I、II、III、IV（正确答案）B【解析】基金销售机构的职责规范主要包括：签订销售协议，明确权利与义务；基金管理人应制定业务规则并监督实施；建立相关制度；禁止提前发行；严格账户管理；基金销售机构反洗钱。【考点】基金销售机构()就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A、 资产配置教育B、 投资决策教育C、 权益保护教育D、 投资风险教育(正确答案)B【解析】投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时,都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。【考点】投资者教育工作在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的()进行评价。A、 属性B、 收益C、 风险D、 特点(正确答案)CL解析】私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金,应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。【考点】基