反洗钱相关基础知识典型案例课件

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违者必究”反洗钱基础知识培训“万一网保险资料下载门户网站1目录CONTEXTS人行反洗钱行政处罚典型案例反洗钱相关基础知识保险公司如何履行反洗钱职责010203“万一网

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违者必究”目录CONTEXTS人行反洗钱行政处罚典型案例反洗钱相关基础2反洗钱相关基础知识020304起源于20世纪初美国芝加哥勒基·鲁西诺犯罪集团。“洗钱”的由来参见《中华人民共和国刑法》第一百九十一条之规定。洗钱罪的概念简单地说，洗钱就是通过各种方式将犯罪所得的“黑”钱漂“白”，使之看起来合法的行为。洗钱的含义参见《中华人民共和国反洗钱法》第二条之规定。反洗钱的概念01反洗钱相关基础知识020304起源于20世纪初美国芝加哥“洗3洗钱罪的上游犯罪上游犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪毒品犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪一二三四五六七洗钱罪的上游犯罪上游犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私4反洗钱相关规定名称文号实施日期《中华人民共和国反洗钱法》中华人民共和国主席令第五十六号2007.7.1《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令〔2006〕第1号2007.7.1《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行中国银行业监督管理委员会

中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号2007.8.1《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令〔2006〕第2号，经过中国人民银行令〔2016〕第3号1次修订及中国人民银行令〔2018〕第2号1次修改2018.7.26《保险业反洗钱工作管理办法》保监发〔2011〕52号2011.10.1反洗钱相关规定名称文号实施日期《中华人民共和国反洗钱5保险机构反洗钱行政处罚概况保险机构反洗钱行政处罚概况6保险机构反洗钱行政处罚主要原因处罚依据《反洗钱法》第三十二条保险机构反洗钱行政处罚主要原因处罚依据《反洗钱法》第三十二条7保险机构反洗钱行政处罚典型案例受罚方违法违规行为处罚方处罚金额罚款合计太平财险泉州中心支公司1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料和交易记录；3.未按规定报送可疑交易报告人行福州中心支行对机构警告并处罚款95万元，对3名相关责任人员处以合计7万元罚款102万元中国人寿1.未按规定保存客户身份资料和交易记录；2.未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告人行对第一项违法行为处以30万元罚款，第二项处以40万元罚款，对中国人寿合计处以70万元罚款。对相关责任人共处以6万元罚款。76万元中华联合财产巴音郭楞蒙古自治州分公司1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送可疑交易报告人行巴州中心支行对机构处以77万元罚款，对1名相关责任人员处以7.5万元罚款84.5万元人民人寿上海市分公司1.未按照规定履行客户身份识别义务；2.未按照规定报送可疑交易报告。人行上海分行对第一项违法行为处以160万元罚款；对第二项违法行为处以30万元罚款190万元保险机构反洗钱行政处罚典型案例受罚方违法违规行为处罚方处罚金8反洗钱四大核心义务客户身份识别大额交易和可疑交易报告客户风险等级评级划分客户身份资料和交易记录保存四二一三反洗钱四大核心义务客户身份识别大额交易和客户风险等级评级划分901订立保险合同：用现金缴纳保费单笔1万元以上的，或通过转账缴纳保险费20万元以上的，登记客户的身份基本信息，并留存有效身份证件。02解除保险合同：单笔1万元以上的，留存退保申请人的有效身份证件。03理赔或给付：单笔1万元以上，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件。保险机构履行客户身份识别义务通过保险专业代理公司开展保险业务时，由保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任。01订立保险合同：用现金缴纳保费单笔1万元以上的，或通过转账10保险机构履行客户身份资料和交易记录保存义务监测分析交易情况交易记录查处洗钱案件所需的信息重现客户交易过程客户资料目的记载客户身份信息、资料反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料保险机构履行客户身份资料和交易记录保存义务监测分析交易情况交11保险机构履行大额交易报告义务大额交易：

当日单笔或者累计人民币交易5万元以上（含5万元）或者外币交易等值1万美元以上的现金收支。大额交易报告：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过总公司，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。保险机构履行大额交易报告义务大额交易：大额交易报告：12请在此处添加幻灯片标题010203可疑交易报告：发现或者有合理理由怀疑客户、交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。报告流程：总对总报告，即分支机构对可疑交易进行充分调查和分析，按反洗钱内控制度规定流程尽快报至总公司，总公司在审定后报送中国反洗钱监测分析中心。特例：分支机构发现明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动或其它情节严重或者情况紧急的情形的，应在总公司指导下，同时报告当地人行。保险机构履行可疑交易报告义务请在此处添加幻灯片标题010203可疑交易报告：发现或者有合13请在此处添加幻灯片标题地域、业务、行业、客户特性低风险、较低风险、一般风险、较高风险、最高风险风险等级划分的四要素风险等级划分的五级别保险机构履行客户风险等级划分义务至少每半年进行一次审核请在此处添加幻灯片标题地域、业务、行业、低风险、较低风险、一14保险机构反洗钱八项基础工作机构设置（领导小组、指定牵头部门、专岗）建立健全反洗钱内控制度反洗钱信息化建设反洗钱培训与宣传配合反洗钱监督检查和调查开展反洗钱内部审计妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件对反洗钱工作信息予以保密保险机构反洗钱八项基础工作机构设置15感谢聆听感谢聆听16反洗钱基础知识培训“万一网

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违者必究”反洗钱基础知识培训“万一网保险资料下载门户网站17目录CONTEXTS人行反洗钱行政处罚典型案例反洗钱相关基础知识保险公司如何履行反洗钱职责010203“万一网

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违者必究”目录CONTEXTS人行反洗钱行政处罚典型案例反洗钱相关基础18反洗钱相关基础知识020304起源于20世纪初美国芝加哥勒基·鲁西诺犯罪集团。“洗钱”的由来参见《中华人民共和国刑法》第一百九十一条之规定。洗钱罪的概念简单地说，洗钱就是通过各种方式将犯罪所得的“黑”钱漂“白”，使之看起来合法的行为。洗钱的含义参见《中华人民共和国反洗钱法》第二条之规定。反洗钱的概念01反洗钱相关基础知识020304起源于20世纪初美国芝加哥“洗19洗钱罪的上游犯罪上游犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪毒品犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪一二三四五六七洗钱罪的上游犯罪上游犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私20反洗钱相关规定名称文号实施日期《中华人民共和国反洗钱法》中华人民共和国主席令第五十六号2007.7.1《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令〔2006〕第1号2007.7.1《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行中国银行业监督管理委员会

中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号2007.8.1《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令〔2006〕第2号，经过中国人民银行令〔2016〕第3号1次修订及中国人民银行令〔2018〕第2号1次修改2018.7.26《保险业反洗钱工作管理办法》保监发〔2011〕52号2011.10.1反洗钱相关规定名称文号实施日期《中华人民共和国反洗钱21保险机构反洗钱行政处罚概况保险机构反洗钱行政处罚概况22保险机构反洗钱行政处罚主要原因处罚依据《反洗钱法》第三十二条保险机构反洗钱行政处罚主要原因处罚依据《反洗钱法》第三十二条23保险机构反洗钱行政处罚典型案例受罚方违法违规行为处罚方处罚金额罚款合计太平财险泉州中心支公司1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料和交易记录；3.未按规定报送可疑交易报告人行福州中心支行对机构警告并处罚款95万元，对3名相关责任人员处以合计7万元罚款102万元中国人寿1.未按规定保存客户身份资料和交易记录；2.未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告人行对第一项违法行为处以30万元罚款，第二项处以40万元罚款，对中国人寿合计处以70万元罚款。对相关责任人共处以6万元罚款。76万元中华联合财产巴音郭楞蒙古自治州分公司1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送可疑交易报告人行巴州中心支行对机构处以77万元罚款，对1名相关责任人员处以7.5万元罚款84.5万元人民人寿上海市分公司1.未按照规定履行客户身份识别义务；2.未按照规定报送可疑交易报告。人行上海分行对第一项违法行为处以160万元罚款；对第二项违法行为处以30万元罚款190万元保险机构反洗钱行政处罚典型案例受罚方违法违规行为处罚方处罚金24反洗钱四大核心义务客户身份识别大额交易和可疑交易报告客户风险等级评级划分客户身份资料和交易记录保存四二一三反洗钱四大核心义务客户身份识别大额交易和客户风险等级评级划分2501订立保险合同：用现金缴纳保费单笔1万元以上的，或通过转账缴纳保险费20万元以上的，登记客户的身份基本信息，并留存有效身份证件。02解除保险合同：单笔1万元以上的，留存退保申请人的有效身份证件。03理赔或给付：单笔1万元以上，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件。保险机构履行客户身份识别义务通过保险专业代理公司开展保险业务时，由保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任。01订立保险合同：用现金缴纳保费单笔1万元以上的，或通过转账26保险机构履行客户身份资料和交易记录保存义务监测分析交易情况交易记录查处洗钱案件所需的信息重现客户交易过程客户资料目的记载客户身份信息、资料反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料保险机构履行客户身份资料和交易记录保存义务监测分析交易情况交27保险机构履行大额交易报告义务大额交易：

当日单笔或者累计人民币交易5万元以上（含5万元）或者外币交易等值1万美元以上的现金收支。大额交易报告：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过总公司，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。保险机构履行大额交易报告义务大额交易：大额交易报告：28请在此处添加幻