“兴业杯”反洗钱知识巡回赛试题

/8反洗钱知识巡回赛试卷（135题）一、填空题1、（中国人民银行）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督经管工作。2、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向£当地人民银行）或者（当地公安机关）报告。3、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存g年。4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料）和（交易信息），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。5、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其交易，不得为客户开立（匿名J账户或者（假名）账户。6、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（该金融机构）承担未履行客户身份识别义务。7、《中华人民共和国反洗钱法》自（2007年1月1日）起施行。8、《金融机构大额交易和可疑交易报告经管办法》中规定的“长期”指（1年以上）9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（代理人）和（被代理人）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。10、金融机构应当按照规定向（中国反洗钱监测分析中心）部门报告人民币、外币大额交易和可疑交易。11、《金融机构反洗钱规定》自（2007年1月1日）起施行。12、《金融机构大额交易和可疑交易报告经管办法》自（2007年3月1日）起施行。13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存经管办法》自£007年8月1日）起施行。14、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易经管办法》自（2007年6月11日）起施行。15、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（中国人民银行）通报。16、反洗钱调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权隹绝调查）17、金融机构应当在大额交易发生后的（5个工作旦丄内，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。18、金融机构应在可疑交易发生后的（10个工作旦丄内，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。19、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（开立账户的金融机构或者发卡银行）报告。20、客户通过在境外银行卡发生的大额交易，由（收单行丄报告。21、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（办理业务的金融机构）报告。22、法人、个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（200万元！以上或者外币（等值20万美元）以上的款项划转，属于大额交易。23、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（50万元）以上或者外币（等值10万美元）以上的款项划转，属于大额交易。24、交易一方为自然人、单笔或者当日累计外币（等值1万美元）以上的跨境交易，属于大额交易。25、《金融机构大额交易和可疑交易报告经管办法》中规定的“短期”指(10个工作日内，含10个工作日)26、《金融机构大额交易和可疑交易报告经管办法》中规定的“频繁”指交易行为营业日每天发生(3)次以上，或者营业日每天发生持续(3)天以上。27、《金融机构大额交易和可疑交易报告经管办法》中规定的“以上”包括(本数)28、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的丄实际使用人)29、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在(识别客户身份)方面的职责。30、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担(未履行客已身份识别义务)的责任。二、单项选择题1、根据《金融机构大额和可疑交易报告经管办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额支付交易，金融机构应当按照规定向中国人民银行报告。(A)A、20万元B、30万元C、50万元2、我国银行业反洗钱工作的领导和监督经管机关是。(C)A、商业银行总行B、公安部C、中国人民银行D、银监会3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。(C)A、3种B、4种C、7种D、8种4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存经管办法》在正式实施。(D)A、2007年1月1日；B、2006年10月31日；C、2007年3月1日；D、2007年8月1日。5、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是。(C)A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部。6、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有。(A)A、履行反洗钱义务的机构B、工人C、农民D、教师7、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是。(D)A、艾格蒙特集团B、金融情报中心C、沃尔夫斯堡集团D、金融行动特别工作组8、记录保存制度的内容有。(C)A、会议记录B、出差记录C、交易记录D、谈话记录9、现代社会洗钱的一项特征是。(B)A、越来越萎缩B、越来越专业化C、越来越公开D、越来越公益化10、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是。(D)A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司；C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心。11、金融行动特别工作组的建议是目前世界各国普遍遵守的反洗钱国际规范，是反洗钱领域最重要和最基本的规范。(C)A、“40”B、“40+8”C、“40+9”12、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告要素不全或错误的，发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知内补正。(B)A、5天B、5个工作日C、10天D、10个工作日13、交易一方为自然人，单笔或者当日累计以上的跨境交易属于大额交易°(A)A、等值1万美元B、1万美元C、等值5万美元D、等值2万美元14、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。请问下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务？(C)A、现金汇款B、现钞兑换C、定期支领工资D、票据兑换15、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向等部门核实客户的有关身份信息。(D)A、财政、国库B、公安部门C、工商经管部门D、公安、工商行政经管16、金融机构应当在大额交易发生后个工作日内，通过其总部或者由总部制定的一个机构，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。(A)A、5个工作日B、10个工作日C、15个工作日、3个工作日17、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括(A)A、参与调查义务B、配合调查义务C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务18、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于；其他法律另有规定的，适用其规定。(D)A、《刑法》B、《民法》C、《商业银行法》D、《反洗钱法》19、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交报告。(D)A、大额交易报告B、可疑交易报告C、反洗钱综合报告D、大额交易报告和可疑交易报告20、金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由规定？(B)A、中国银行业监督经管协会B、中国人民银行C、中国证券业监督经管协会D、中国保险业监督经管协会21、有调查可疑交易活动的权利。(A)A、中国人民银行总行及其省一级分支机构B、中国人民银行总行、省和市级分支机构C、中国人民银行总行D、证监会、保监会、银监会22、金融机构中对自身反洗钱内部控制制度的有效实施行为负责的是。(B)A、反洗钱部门负责人B、金融机构负责人C、监管部门负责人D、直接负责的业务人员23、负责支付交易报告工作的监督和经管的部门是(A)A、中国人民银行及其分支机构B、国务院C、各金融机构总行D、各金融机构营业网点24、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于。(C)A、法律B、行政法规C、部门规章D、部门文件27、随着经济的全球化，洗钱越来越具有。(A)A、跨国性B、整体性C、联合性D、本国性25、中国反洗钱监测分析中心互联网站设有“我要了解反洗钱、”“我要举报”、“我要报告”和"我要查询"四个板块。网址为：，任何单位和个人也可通过输入其中文域名登陆该网站，其中文域名为(A)A、反洗钱中心B、反洗钱网站C、反洗钱报告26、2004年10月，金融行动特别工作组在法国巴黎召开大会，专门针对恐怖分子和犯罪分子问题单独制定了一项特别建议，使《制止恐怖分子筹资活动的特别建议》的内容从八项增加到九项。(B)A、跨国境走私货物B、跨国境运输现金C、跨国境资金交易27、2004年5月10日，因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。（C）A、里昂银行B、巴林银行C、瑞士联合银行D、日本大和银行28、“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是。（C）A、十九世纪末B、二十世纪50年代C、二十世纪70年代D、二十一世纪初29、2001年10月，金融行动特别工作组在华盛顿召开特别会议通过的打击恐怖融资特别建议有。（D）A、9项B、10项C、7项D、8项30、金融行动特别工作组对成为观察员的国家或地区的反洗钱和反恐融资系统进行全面评估的时间是在成为观察员的。（B）A、半年内B、一年内C、两年内D、五年内31、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是。（C）A、《维也纳公约》B、《巴勒莫公约》C、《关于洗钱问题的四十项建议》D、《联合国反腐败公约》32、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有。（A）A、了解你的客户B、可疑交易报告原则C、记录保存D、反洗钱宣传培训33、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。（C）A、《美国银行保密法》B、《美国洗钱管制法》C、《爱国者法案》D、《反恐宣言》34、美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是（C）A、《1994年禁止洗钱法》B、《1986年控制洗钱法》C、《1970年银行保密法》D.《1992年阿农奥-怀利反洗钱法》35、金融行动特别工作组的秘书处设在（A）A、巴黎B、纽约C、伦敦D、悉尼36、美国的金融情报中心设在（C）A、司法部B、国务院C、财政部D、美联储37、2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有（C）A、巴勒斯坦B、北美地区C、巴哈马群岛D、斐济三、多项选择题1、金融机构反洗钱工作的义务有哪些？（ABCDE）A、制定反洗钱内控制度和设置组织机构义务B、了解客户义务C、大额现金交易报告和可疑交易报告义务D、保存记录义务E、加强反洗钱教育培训工作2、下列哪些属于洗钱的危害？（ABCDE）A、洗钱严重危胁着我国的国家安全和经济安全B、动摇社会信用，为金融危机埋下祸根C、社会财富大量流失境外，主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等D、破坏社会稳定，给社会带来极大的不安全因素E、干扰国家宏观经济政策的制定的执行3、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC）A、账户资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少5年；B、账户资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少10年；C、交易记录，自交易记账当年计起至少5年；D、交易记录，自交易记账当年计起至少10年。4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指。(BDE)A、开户B、放置C、转账D、离析E、归并5、下列哪些行为构成洗钱罪？(ABCDE)A、提供资金账户B、协助将财产转换为现金或者金融票据C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D、协助将资金汇往境外的E、以其他方式掩饰隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的。6、下列属于洗钱犯罪基本规律的有。(ABC)A、洗钱方式对合法交易行为模式的模仿越成功,其暴露的可能性越低B、商业机构中非法资金流动与合法资金流动的比率越高,洗钱活动被发现的难度越大C、合法交易的金融管制放松程度越高，追踪和控制犯罪资金的难度越大7、国务院反洗钱行政主管部门履行。(ABCD)A、反洗钱监督经管B、反洗钱调查C、反洗钱国际合作D、反洗钱处罚8、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当。(AB)A、核对被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件B、确认被保险人、受益人与投保人之间的关系C、登记投保人、被保险人、受益人身份基本信息D、留存投保人、被保险人、受益人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。9、对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应。(ABCD)A、确认投保人与被保险人的关系B、核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息D、留存投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。10、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是。(AC)A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。11、在我国,构成洗钱罪必须符合以下条件。(AC)A、行为人在主观上有犯罪故意B、清洗的是各种犯罪所得C、行为人实施了洗钱行为D、不知道是毒品收益将其转移12、《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全。(ABCD)A、客户身份识别制度B、客户身份资料保存制度C、交易记录保存制度D、大额交易和可疑交易报告制度13、金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动？(ABD)A、建立客户身份识别制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度14、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有。BCD）A、参与调查义务B、配合调查义务C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务15、反洗钱内控制度的主要内容有。（ABCD）A、建立内部控制环境B、持续的员工培训计划C、建立内部控制措施D、合规或审计部门对前述体系进行监督与评价16、2006年11月14日，中国人民银行发布了。（BC）A、银行业反洗钱规定B、金融机构大额交易和可疑交易报告经管办法C、金融机构反洗钱规定D、保险业反洗钱规定17、《金融机构大额交易和可疑交易报告经管办法》中规定的“频繁”指交易行为。（AB）A、营业日每天发生3次以上B、营业日每天发生持续3天以上C、营业日每天发生5次以上D、营业日每天发生持续5天以上18、中国人民银行会同部门指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。（ACD）A、中国银行业监督经管协会B、中国财务公司协会C、中国证券业监督经管协会D、中国保险业监督经管协会19、反洗钱内控制度的主要内容有。（ABCD）A、建立内部控制环境B、持续的员工培训计划C、建立内部控制措施D、制定反洗钱内部操作规程20、在中国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当建立健全制度，履行反洗钱义务。（ABC）A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额和可疑交易报告制度D、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易经管办法21、金融机构对先前获得的客户身份资料的性有疑问的，应当重新识别客户身份。（ABC）A、真实性B、有效性C、完整性D、准确性22、中华人民共和国根据开展反洗钱国际合作。（ABD）A、缔结国际条约B、参加国际条约C、参加世界贸易组织D、按照平等互惠原则23、下列描述正确的有。（ABCD）A、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。B、国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督经管职责。C、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。D、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作24、金融机构存在下列哪些行为，情节严重的，由中国人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构给予处罚。（ABCDE）A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、违反保密规定，泄露有关信息D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查资料。E、按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。25、以下哪些法律法规是美国反洗钱联邦法律法规？（ABCD）A《1970年银行保密法》B《1986年控制洗钱法》C《1992年阿农奥一怀利反洗钱法》D《1994年禁止洗钱法》26、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪？(BC)A、四十条建议B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约D、反恐融资八条特别建议27、《关于洗钱问题的四十项建议》中金融机构的义务主要有：。(ABCD)A、了解客户真实身份B、建立记录保存系统C、识别异常金融交易D、制定反洗钱内控制度28、《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指。(ABCD)A、赌博业B、房地产经纪人C、贵金属交易商D、珠宝商四、判断题1、2006年6月29日，在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案(六》中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。(V)2、2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》共七章三十七条。(V)3、地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。(x)4、金融行动特别工作组(FATF)是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。(V)5、洗钱(MoneyLaundering)通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。(V)6、2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金经管公司。(x)7、《金融机构大额交易和可疑交易报告经管办法》自2007年1月1日起施行。(x)8、洗钱的对象是犯罪收益。(V)9、2003年9月，中央机构编制委员会在制定中国人民银行职能转变后的新“三定”方案中明确规定：“原由公安部承担的组织协调国家反洗钱工作的职责转由中国人民银行承担。”。(V)10、2004年2月起施行的《中华人民共和国中国人民银行法》第四条第一款第(十)项中规定，由中国人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。”(V)11、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。(V)12、人民银行地市一级分支机构在反洗钱工作中具有调查权和处罚权。(x)13、可疑交易规范中的专用语“大量”仅指交易金额单笔或者累计高于大额交易规范(x)14、交易同时符合两项以上大额交易规范的，金融机构只需提交一份大额交易报告。(x)15、《反洗钱法》的制定实施有利于预防和发现洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。(V)16、金融机构在与客户的业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料O(V)17、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额和可疑交易报告不适用《金融机构大额交易和可疑交易报告经管办法》(x)18、支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为o(x)19、中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开展工作。(x)20、中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。(V)21、2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。(V)22、《关于洗钱问题的四十项建议》中“FIU”指金融情报中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易报告。