十月中旬证券从业资格《证券基础知识》第一阶段知识点检测题（附答案）

十月中旬证券从业资格《证券基础知识》第一阶段知识点检测题（附答案）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、根据我国的规定，可转换公司债券自发行结束之日起（）个月后方可转换为公司股票。A、3B、4C、5D、6【参考答案】：D【解析】考点：掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节，P182。2、证券必须同时具有的两个最基本特征是（）。A、法律特征与经济特征B、法律特征与书面特征C、经济特征与书面特征D、经济特征与权益特征【参考答案】：B3、属于行政法规和部门规章的是（）。A、《中华人民共和国证券法》B、《上市公司收购管理办法》C、《中华人民共和国证券投资基金法》D、《中华人民共和国刑法》【参考答案】：B4、（）是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。A、证券资产管理业务B、融资融券业务C、证券投资咨询业务D、证券经纪业务【参考答案】：A5、由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为（）。A、低风险证券B、高风险证券C、风险证券D、无风险证券【参考答案】：D6、英国称证券公司为（）。A、证券公司B、投资银行C、证券有限责任公司D、商人银行【参考答案】：D7、股权类产品的衍生工具是指以（）为基础工具的金融衍生工具。A、各种货币B、股票或股票指数C、利率或利率的载体D、以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险【参考答案】：B【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P148。8、按照规定，下列论述不正确的是（）。A、发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议B、发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销C、证券承销采取代销或包销方式D、上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行【参考答案】：D9、上海证券交易所和深圳证券交易所先后于（）正式营业。A、1990年12月和1991年7月B、1991年10月和1990年10月C、1992年11月和1992年11月D、1992年9月和1991年12月【参考答案】：A【解析】本题考核的是上海证券交易所和深圳证券交易所正式营业的时间。1990年，国家允许在有条件的大城市建立证券交易所。1990年12月19日和1991年7月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式营业。10、《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）。A、40%B、50%C、60%D、70%【参考答案】：A11、（）对机构执行《证券业从业人员执业行为准则》的情况进行定期或者不定期检查。A、证监会B、中国证券业协会C、证券交易所D、证券结算机构【参考答案】：B【解析】考点：掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象及自律管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。见教材第八章第三节，P382。12、按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为（）。A、上市证券和非上市证券B、场内证券和场外证券C、公募证券和私募证券D、上市证券和挂牌证券【参考答案】：A【解析】关于上市证券和非上市证券，需要注意的是：非上市证券不允许在证券交易所交易，但是可以在其他证券交易市场交易。13、不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后（）个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。A、7B、10C、15D、30【参考答案】：B【解析】考点：掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理。见教材第八章第二节，P363。14、有限责任公司的监事会会议每年至少召开一次，股份有限公司的监事会至少每（）召开一次。A、6个月B、1年C、3个月D、2个月【参考答案】：A15、普通开放式基金份额属于（）。A、上市证券B、非上市证券C、公司证券D、私募证券【参考答案】：B【解析】凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额和非上市公众公司的股票属于非上市证券。16、对我国证券投资基金的叙述正确的是（）。A、《证券投资基金管理暂行办法》以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用B、封闭式基金一直是我国基金设立的主流形式C、1998年3月，两只封闭式基金－－基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和大成基金管理公司管理D、截至2007年末，我国已有基金管理公司59家，且出现了第一家管理基金规模超过千亿元的基金公司【参考答案】：D17、不是影响债券利率的因素有（）。A、筹资者资信B、债券票面金额C、筹资用途D、借贷资金市场利率水平【参考答案】：B18、下列不属于证券登记结算公司业务的是（）。A、证券账户设立B、证券的托管C、证券持有人名册登记D、发表证券投资咨询报告【参考答案】：D【解析】答案为D、证券登记结算公司业务包括：证券账户、结算账户的设立和管理；证券存管与过户；证券持有人名册登记；清算、交收管理；受发行人委托派发证券权益。（此题已更改）19、优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。A、参与优先股B、累积优先股C、可赎回优先股D、股息率可调整优先股【参考答案】：B20、2007年8月，国家外汇管理局批复同意（）进行境内个人直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动。A、上海浦东新区B、天津滨海新区C、青岛四方新区D、深圳光明新区【参考答案】：B【解析】掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第三节，P44。21、欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称（）。A、扬基债券B、武士债券C、无国籍债券D、熊猫债券【参考答案】：C22、证券自律性组织包括证券业协会和（）。A、证券公司B、证券交易所C、中国证监会D、投资俱乐部【参考答案】：B23、对基金投资进行限制的主要目的不包括下列（）。A、引导基金分散投资，降低风险B、规避基金对市场的不利因素C、避免基金操纵市场D、发挥基金引导市场的积极作用【参考答案】：B【解析】对基金投资进行限制的主要目的有：①引导基金分散投资，降低风险；②避免基金操纵市场；③发挥基金引导市场的积极作用。24、关于认股权证论述不正确的是（）。A、认股权证也称为股本权证B、认股权证一般由基础证券的发行人发行C、行权时不会增加股份公司的股本D、我国证券市场曾经出现过的认股权证以及配股权证、转配股权证，就属于认股权证【参考答案】：C25、下列说法不符合询价要求的是（）。A、询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段B、通过初步询价确定发行价格和相应的市盈率C、首次公开发行的股票在中小企业板和创业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果协商确定发行价格，不再进行累计投标询价D、上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格，也可以与主承销商协商确定发行价格【参考答案】：B【解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P209。26、上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为（）。A、8%B、4%C、6%D、5%【参考答案】：D【解析】2007年1月8日，上海、深圳证券交易所对未完成股改的股票（即S股）实施特别的差异化、制度化安排，要求该类股票实行与ST、*ST股票相同的交易信息披露制度。27、中国金融期货交易所的权利机构为（）。A、董事会B、股东大会C、理事会D、会员大会【参考答案】：B【解析】考点：了解中国金融期货交易所。见教材第五章第二节，P165。28、证券（）业务主要是指在每一营业日中，每个证券公司成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。A、清算B、交割C、交收D、登记【参考答案】：A【解析】本题主要考查清算的内容，重点掌握。29、可转换债券的理论价值是（）。A、未来一系列债息收入的现值B、未来一系列债息收入与转换价值的现值C、未来一系列债息收入与转换价值的终值D、未来的转换价值【参考答案】：B【解析】可转换债券的理论价值是未来一系列债息收入与转换价值的现值。30、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）。A、互换B、期货C、期权D、远期【参考答案】：A31、证券投资基金的资金主要投向（）。A、家业B、珠宝C、邮票D、有价证券【参考答案】：D32、（）是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。A、信用公司债券B、不动产抵押公司债券C、保证公司债券D、收益公司债券【参考答案】：A【解析】答案为A。本题是对信用公司债券定义的考查。信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。33、我国曾经对3年期以上的国债进行保值贴补，这是对（）的补偿。A、信用风险B、利率风险C、政策风险D、购买力风险【参考答案】：D34、按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（），一般采用（）方式分红。A、70%，现金B、90%，现金C、70%，红利再投资D、90%，红利再投资【参考答案】：B【解析】熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材第四章第四节，P139。35、关于证券公司融资融券试点的业务规则叙述错误的是（）。A、证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户B、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券C、客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券D、客户融资买人或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1交易日【参考答案】：A36、股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红利等方式回馈股东的制度与政策称为（）。A、股票股利政策B、分红派息政策C、现金股利政策D、股利政策【参考答案】：D【解析】股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，它也是股份公司稳健经营的重要指标。37、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。A、基金负债B、银行存款本息C、各类证券的价值D、基金应收的申购基金款【参考答案】：A38、（）以动产或权利做担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。A、抵押债券B、质押债券C、保证债券D、无担保债券【参考答案】：B【解析】考点：熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P83。39、在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券称为（）。A、有价证券B、存托凭证C、证券化产品D、资产证券【参考答案】：C【解析】此题考查资产证券化的概念：传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券称为证券化产品。40、（）是股东权益账户中不同项目之间的转移，对公司的资产、负债、股东权益总额毫无影响。A、现金股息B、财产股息C、股票股息D、建业股息【参考答案】：C【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P254。41、下列关于买断式回购交易初始结算流程的说法，不正确的有（）。A、T日中国结算上海分公司完成T一1日所有证券交易、有效认购的资金交收后，进行T+0资金预交收B、结算参与人的结算备付金账户内可用资金小于当日清算应付净额的，或当日清算应收净额不足抵补历史透支的，该参与人T+0预交收资金不足，其差额为待交付金额必须在T+1日交收截止时点前补人其结算备付账户内C、证券方面，中国结算上海分公司根据清算结果，按照见券付款的原则，将逆回购方资金划至正回购方指定账户D、T日所有证券交易资金清算后为净应付的，且结算参与人结算备付金内剩余可用资金小于该应付净额的，中国结算上海分公司将对其实施证券待交收处理【参考答案】：C【解析】证券方面，中国结算上海分公司根据清算结果，按照银货对付的原则。42、我国上海证券交易所的A股例行日交割是指交割日为（）。A、当B、次日C、第三日D、第四日【参考答案】：B【解析】本题主要考查特约日交割的含义。43、中央银行参与金融市场与其他参与者有着本质的不同，其参与目的是（）。A、拥有剩余资金B、盈利C、弥补资金的不足D、宏观调控【参考答案】：D44、我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由（）任免。A、证券交易所B、中国人民银行C、国务院D、国务院证券监督管理机构【参考答案】：D【解析】我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由国务院证券监督管理机构任免,(题库答案正确，勿再提交！)45、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构货构贷款，票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以下D、10年以下【参考答案】：B46、股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。A、市盈率B、市净率C、现值D、必要收益率【参考答案】：D【解析】答案为D。股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。47、上市公司要设立（），负责股东大会和董事会会议的筹备、记录、文件保管以及公司股权管理，办理信息披露事务。A、监事会B、监事会秘书C、董事会D、董事会秘书【参考答案】：D48、对社会公益基金认识不正确的是（）。A、将收益用于指定的社会公益事业的基金B、福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金C、我国的各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值D、社会公益基金属于基金性质的机构投资者【参考答案】：B【解析】企业年金不属于社会公益基金。故选B。49、对指数基金认识正确的是（）。A、投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少B、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险C、对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具D、指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种【参考答案】：C50、基金管理人为管理和操作基金而收取的费用是（）。A、基金运作费B、基金托管费C、基金交易费D、基金管理费【参考答案】：D【解析】基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。51、不属于建构模块工具的是（）。A、金融远期合约B、金融期权C、金融期货D、存托凭证【参考答案】：D52、(2011年地方政府自行发债试点办法》规定，债券的期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额分别占发债规模的（）（）。A、20%80%B、40%60%C、50%50%D、60%40%【参考答案】：C【解析】考点：考察熟悉地方债券的发行主体。分类方法以及我国地方政府债券的发行情况。见教材第三章第二节，P95。53、上海证券交易所和深圳两家证券交易所的组织形式都是（）。A、做市商制B、公司制C、科层制D、会员制【参考答案】：D【解析】上海证券交易所和深圳两家证券交易所都按会员制方式组织的（而不是公司制），都是非营利性的事业法人。54、中国证监会可以要求证券交易所之间建立以（）监管为目的的信息交换制度和联合监管制度。A、政府B、自主C、市场D、独立【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证券交易活动、会员、上市公司的自律管理。见教材第八章第三节，P367。55、无记名国债属于（）。A、实物债券B、记账式债券C、凭证式债券D、以上都不是【参考答案】：A56、在我国，基本建设债券的发行主体不是（）。A、国务院B、国家能源投资公司C、国家原材料投资公司D、铁道部【参考答案】：A57、某公司2009年6月发行了10亿可转换债券，规定其于2014年6月到期还本付息，2009年12月起持有该可转换债券的投资者可以按一定比率将其转换为普通股，则该可转换债券的有效期限为___，转换期限为___。（）A、45B、37C、54D、64【参考答案】：C【解析】可转换债券的有效期与转换期限之间的区别在于：前者是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间；后者是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束目的期间。题中债券的有效期为5年(2009年6月至2014年6月)；转换期限为4年半(2009年12月至2014年6月)。58、证券公司应当缴纳的证券投资者保护基金，由（）代扣代收。A、中国证券登记结算有限责任公司B、商业银行C、证券交易所D、证监会【参考答案】：A【解析】中国证券登记结算有限公司是专门进行证券交收，存管的部门。59、在各类债券中，（）的信用等级是最高的。A、金融债券B、政府债券C、公司债券D、国际债券【参考答案】：B【解析】掌握政府债券的定义、性质和特征。见教材第三章第二节，P86。60、假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，已售出的基金单位为2000万元。运用一般的会计原则，计算出单位净值为（）元。A、1.10B、1.12C、1.15D、1.17【参考答案】：C二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、新中国证券市场发展史包括（）。A、1978～1992年新中国资本市场萌生B、1993～1998年全国性资本市场形成和初步发展C、1999以来资本市场进一步规范和发展D、2008年年末，启动沪深300股指期货和融资融券制度【参考答案】：A,B,C【解析】掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第三节，P32～34。2、下面属于被称为“建构模块工具”的金融衍生工具有（）。A、金融远期合约B、金融期货C、金融互换D、资产证券化【参考答案】：A,B,C3、从债券的形式来看，我国发行的国债可分为（）。A．凭证式国债B．无记名国债C．记帐式国债D．可转换债券【参考答案】：A,B,C4、股票期值的主要构成有（）。A、未来股息收入B、本期股息收入C、未来资本利得收入D、未来资本增值收益【参考答案】：A,C5、发行股票的目的包括（）。A、追加投资，扩大经营B、减少自有资本比率C、筹集资本，成立新公司D、改善财务结构【参考答案】：A,C,D【解析】企业为了保证自有资本与负债的合理比率，提高企业的经营安全程度和竞争力，可以通过增发新股来提高自有资本比率，改善企业的财务结构。所以B选项不正确。6、上市公司非公开发行股票应符合的条件是（）。A、发行对象为境外战略投资者的，应当经财政部和中国证监会的事先批准B、本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让C、募集资金使用符合规定D、本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超过10名【参考答案】：C,D【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P207。7、无记名国债属于（）。A、实物债券B、记账式债券C、凭证式债券D、都不是【参考答案】：A8、经评审通过的创新试点证券公司根据中国证监会的有关规定，在其风险可测、可控和可承受的前提下，进行（）。A、业务创新B、经营方式创新C、组织创新D、监管创新【参考答案】：A,B,C9、证券市场监管的经济手段是指通过运用（）等经济手段对证券市场进行干预。A、罚款B、利率政策C、税收政策D、公开市场业务【参考答案】：B,C,D【解析】证券市场监管的经济手段是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A项属于行政手段。10、商品证券是证明持有人有商品（）的凭证。A、所有权B、使用权C、收益权D、债权【参考答案】：A,B【解析】商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权或使用权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。11、根据协定价格与基础资产市场价格的关系，可将期权分为（）。A、实值期权B、虚值期权C、平价期权D、平值期权【参考答案】：A,B,C,D12、股东权益包括（）。A、股本B、资本公积C、盈余公积D、未分配利润【参考答案】：A,B,C,D【解析】此题考查基本常识。13、如果计算股价指数，就需要将计算期的平均股价或市值转化为指数值，即将基期平均股价或市值定为某一常数，通常为（），并据此计算计算期股价的指数值。A、10B、100C、1000D、10000【参考答案】：A,B,C【解析】掌握股票价格平均数和股票价格指数的概念和功能，了解编制步骤和方法。见教材第六章第三节，P236。14、恒生流通精选指数系列包括（）。A、恒生50B、恒生中国内地25C、恒生香港25D、恒生100【参考答案】：A,B,C15、公债与其他债券相比，有以下特点（）。A、流通性强B、收益稳定C、免税待遇D、安全性高【参考答案】：A,B,C,D【解析】政府债券具有的特征是：安全性高、流动性强、收益稳定、免税待遇。16、金融期货与普通远期交易的区别为（）。A、金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易。而远期交易在场外市场进行双边交易B、在世界各国，金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均须符合监管要求，而远期交易则较少受到监管C、金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定D、金融期货交易者均以交易所(或期货清算公司)为交易对手，基本不用担心交易违约；而远期交易通常在场外市场进行，存在一定的交易对手违约风险【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节，P162。17、关于证券交易所决定暂停其股票上市交易，下列说法正确的是（）。A、公司有重大违法行为，暂停其股票上市交易B、公司最近3年连续亏损，暂停其股票上市交易C、公司未按照规定公开其财务状况，暂停其股票上市交易D、公司对财务会计报告虚假记载，可能误导投资者，暂停其股票上市交易【参考答案】：A,B,C,D18、股票应载明的主要事项有（）。A、公司名称B、公司登记成立的日期C、股票种类D、股票的编号【参考答案】：A,B,C,D【解析】我国《公司法》规定，股票采用书面形式或国务院证券管理部门规定的其他形式。股票应载明的主要事项有：公司名称、公司成立日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。19、由标的证券发行人以外的第三人发行并上市的权证，发行人提供的履约担保可以是（）。A、通过专用账户提供并维持足够数量的标的证券作为履约担保B、通过专用账户提供并维持足够数量的现金作为履约担保C、提供经交易所认可的机构作为履约的不可撤销的连带责任保证人D、提供经发行人认可的机构作为履约的不可撤销的连带责任保证人【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉权证的发行、上市与交易。见教材第五章第三节，P179。20、关于金融衍生工具的基本特征叙述错误的是（）。A、无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出B、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具C、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动D、金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度【参考答案】：D三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、下面可对境内上市外资股进行投资的是（）。A、外国的自然人、法人和其他组织B、我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织C、定居在国外的中国公民D、境内居民个人（用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇人的外汇资金）【参考答案】：A,B,C,D2、《证券公司风险处置条例》规定的风险处置措施包括（）。A、罚款停业B、托管、监管C、行政重组D、撤销【参考答案】：C,D3、下列关于证券公司的说法正确的有（）。A、必须经国务院证券监督管理机构审查批准才能设立B、是证券市场投融资服务的提供者C、是证券市场重要的机构投资者D、在美国俗称为商人银行【参考答案】：A,B,C【解析】掌握证券公司的定义；熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见教材第七章第一节，P267～268。4、套期保值的基本做法是（）。A、持有现货空头，买入期货合约B、持有现货空头，卖出期货合约C、持有现货多头，卖出期货合约D、持有现货多头，买人期货合约【参考答案】：A,C5、以下决议必须经出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过的有（）。A、修改公司章程B、增加或减少注册资本C、公司合并、分立、解散D、变更公司形式【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握普通股票股东的权利和义务。见教材第二章第三节，P65～66。6、公开披露的基金信息包括（）。A、基金资产净值和基金份额净值公告B、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼C、对证券投资业绩进行的预测D、基金份额发售公告、基金财产的资产组合季度报告【参考答案】：A,B,D【解析】了解基金的信息披露要求。见教材第四章第四节，P140～141。7、下列关于存托凭证的说法正确的有（）。A、可避开直接发行股票与债券的法律要求，但上市手续复杂，发行成本较高B、一般代表外国公司股票，不能代表债券C、也被称为预托凭证，是指在一国(个)证券市场上流通的代表另一国(个)证券市场上流通的证券的证券D、首先由摩根推出【参考答案】：C,D【解析】掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P184。8、会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有以下职权（）。A、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审定对会员的接纳D、审议和通过理事会、总经理的工作报告【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉证券交易所的组织形式。见教材第六章第二节，P213。9、合规总监任职条件包括（）。A、从事证券工作5年以上B、取得证券公司高级管理人员任职资格C、熟悉证券业务，通晓证券法律、法规和准则，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能D、通过有关专业考试或具有10年以上法律工作经历；或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上【参考答案】：A,B,C10、关于可转换债券要素的叙述，正确的是（）。A、可转换债券要素基本决定了可转换债券的转换条件、转换价值、市场价格等总体特征B、可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券C、转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数D、赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件【参考答案】：A,D11、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括（）。A、期货基金B、期权基金C、认股权证基金D、指数基金【参考答案】：A,B,C12、国家股的资金主要来源于（）。A、现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B、现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C、经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D、具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资【参考答案】：A,B,C13、金融期权的功能主要有（）。A、监管功能B、筹资功能C、套期保值功能D、价格发现功能【参考答案】：C,D【解析】金融期权并无监管功能和筹资功能。14、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务必须符合的规定是（）。A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%B、对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%C、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%D、按对客户融资规模的5%计算风险准备【参考答案】：A,C15、设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。A、注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴赞币资本B、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低予3亿元人民币C、取得基金从业资格的人员达到法定人数D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度【参考答案】：C,D16、进入21世纪，金融创新深化的表现是（）。A、结构化票据、交易型开放式指数基金(ETF)、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易B、天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不穷C、场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现D、新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分【参考答案】：A,B,C,D17、在我国，社保基金主要由（）组成。A、社会保障基金B、社会保险基金C、企业年金D、对冲基金【参考答案】：A,B18、金融自由化的主要内容包括（）。A、取消对存款利率的最高限额B、打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制C、放松外汇管制D、开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制【参考答案】：A,B,C,D19、附有赎回选择权条款的债券是指（）。A、债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利B、债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权C、债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利D、债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权【参考答案】：A20、中国证监会可以根据市场发展情况和审慎监管原则，对（）进行调整。A、净资本计算规则B、风险控制指标及其标准C、风险资本准备的计算比例D、各项业务规模的计算口径【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P300。四、判断题（共40题，每题1分）。1、有价证券既是一定收益权利的代表，同时也是一定风险的代表，所以证券市场本质上是风险交换场所。（）【参考答案】：错误【解析】有价证券既是一定收益权利的代表，同时也是一定风险的代表，所以证券市场本质上是风险直接交换的场所。在书上第一章第一节第四页有原文2、在实际经济活动中，债券收益可以表现为两种形式：一种是资本损益；一种是利息收入。（）【参考答案】：正确3、董事会会议无法正常召开并形成决议时上海证券交易所和深圳证券交易所对在主板上市的股票交易实行其他特别处理。（）【参考答案】：正确【解析】考点：熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，P219。4、《上市公司证券发行管理办法》适当降低了上市公司的财务指标要求，将上市公司的净资产收益率要求从10%降低为6%。（）【参考答案】：正确5、《上市公司证券发行管理办法》规定，公开发行公司最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于同期实现的年均可分配利润的20%。（）【参考答案】：正确6、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险。()【参考答案】：错误7、证券必须采取纸面形式。（）【参考答案】：错误【解析】证券可以采取纸面形式或证券监督管理机构规定的其他形式。8、在网上定价发行中，当有效申购总量小于该次股票发行量时，投资都按其有效申购量认购股票后，余额部分按承销协议办理。（）【参考答案】：正确9、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司发行证券，应当由证券公司承销；非公开发行股票，发行对象均属于原前10名股东的，可以由上市公司自行销售。（）【参考答案】：正确10、股东权利可以不随股票的损毁、遗失而消失，股东可以依照法定程序要求公司补发新的股票.（）【参考答案】：正确【解析】股东权利可以不随股票的损毁、遗失而消失，股东可以依照法定程序要求公司补发新的股票11、证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户，只能按业务规则用于已成交的证券交易的清算、交收，不得被强制执行。（）【参考答案】：正确【解析】熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制度等自律管理。见教材第八章第三节，P377。12、股票股息是股东权益账户中不同项目之间的转移，对公司的资产、负债、股东权益总额毫无影响。（）【参考答案】：正确13、期货市场套利功能的理论基础在于经济学中所谓的“一价定律”，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格。（）【参考答案】：正确14、从广义上讲，证券市场是指一切以证券为对象的交易关系的总和。（）【参考答案】：正确15、上证成分股指数的样本股共有180只股票，选择样本股的标准是遵循规模(总市值、流通市值)、流动性(成交金额、换手率)、行业代表性三项指标。【参考答案】：正确16、债券利率是债券利息与债券发行价格的比率。（）【参考答案】：错误17、金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，通常被称为“金边债券”。（）【参考答案】：错误18、金融期权的标的物可以是