《保险学》课程实施方案2

《保险学》课程实施方案

一、课程基本信息

课程名称：保险学

课程代码：INS201

学分：4

学时：3学时/课，共计51学时。

二、任课教师、助教、教室等情况

（四）教室：周一C102周二H210

（五）上课时间：每周一1-3节每周二10-12节

（六）纪律：1、无特殊情况，不允许无故缺课。

2、请假须出示假条并有相关部门盖章。

3、每次作业须在规定时间内提交。

三、阅读材料

（一）推荐教材：保险学基础（第四版）

作者：兰虹

出版社

：

出版社

出版时间：2015-7

ISBN

:9787550420779

（二）参考教材

1.张洪涛，《保险学》，中国人民大学出版社，2014年。

2.孙祁祥，《保险学》，北京大学出版社，2009年。

3.（美）ScottE.Harrington，（美）GregoryR.Niehaus著；陈秉正，王珺，周伏平译，《风险管理与保险》，清华大学出版社，2005年。

4.北京金融培训中心，《个人风险管理与保险规划》，中信出版社，2009年。

（三）进一步阅读教材

1.卓志，《保险理论与案例分析》，出版社，2014年。

2.陈恳，《迷失的盛宴:中国保险史1978-2014》，浙江大学出版社，2014年。

3.王国军，《保险经济学》，北京大学出版社，2006年。

4.中国知网(

)相关文献

四、课程内容概要

（一）指导思想

高举中国特色社会主义伟大旗帜，以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观和习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻习近平总书记系列重要讲话精神和治国理政新理念新思想新战略，贯彻落实全国高校思想政治工作会议精神。坚持社会主义办学方向，坚持立德树人的根本任务，坚持教书和育人相统一，按照价值引领、能力达成、知识传授的总体要求，深化思政理论课教学改革，发挥《保险学》课程育人作用，“守好一道渠、种好责任田”。把价值观培育和塑造通过“基因式”全方位、立体式、多层次融入本课程，将思政教育贯穿于教学全过程，突出育人价值。切实发挥课堂主渠道作用，推进全员育人、全过程育人、全方位育人。以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持知识传授与价值引领相结合，挖掘培养学生理想信念、价值取向、政治信仰、社会责任的元素、题材与内容，全面提高学生明辨是非的能力，培养德智体美全面发展的社会主义建设者和接班人。充分发挥思想政治理论课主渠道作用，深入挖掘课程各教学环节思政元素及育人功能，把思想政治工作贯穿教育教学全过程，着力培养有社会责任感、创新精神、国际视野的能担当民族复兴大任的时代新人。

具体到《保险学》课程，课程思政内容的具体体现有：一是风险的客观存在是保险产生的自然基础，保险是风险管理手段中风险转移机制的典型代表。因此，保险教育不仅仅是保险专业知识的传播，更是大学生的风险意识和社会责任感培育的重要途径。通过保险教育让学生意识到风险是现代人无法避免的客观存在，关键在于遵守社会规则，运用妥善的机制来避免和分散风险，减少损失和不利影响，从而提高自身的风险管理意识和勇于担当的社会责任感。对于他们来说，学习并熟练掌握风险管理与保险知识，树立现代化的科学的风险与保险意识，不仅仅是知识层面的丰富，更是一种现代管理理念的转变和未来工作的必需。

二是保险是一个经营风险提供保障的特殊行业，它通过对客观存在的未知风险予以转移，把不确定的损失转化为确定的保险成本支出，从而进行有效的风险防范和管理。如果再从社会层面分析，就会发现保险载体凝聚了扶危济困的中华传统美德，彰显了“人人为我、我为人人”的团结互助精神。实践证明，未雨绸缪，居安思危，不单是一种社会警示，更是一种风险意识。作为一名大学生，应该也必须牢牢树立这种理念，真正懂得预防风险的投入与其他物质的投入一样必不可少，是整个社会运作链条中不可或缺的一环。

（二）课程目标

1.将思想政治教育融入课程实施方案。将习近平新时代中国特色社会主义思想、党的十九大精神、社会主义核心价值观等思政元素充分有机融入课程实施方案，以深入挖掘提炼课程所蕴含的德育元素，确保育人导向，推进课程思想政治教育因素的有机融入。

2.结合专业教育，讲好习近平中国特色社会主义经济思想管理思想，深挖中国经济社会发展和管理实践中的优秀做法和典型案例，不断增强学生“四个自信”，教育引导学生正确认识世界和中国发展大势、中国特色和国际比较、时代责任和历史使命以及远大抱负和脚踏实地。

3.理解并掌握风险、风险管理与保险的内在逻辑联系。

4.理解并掌握风险事件的产生过程及基本的风险管理方法。

5.掌握保险的含义、要素、分类、职能与作用，并能将保险与其他类似经济行为进行比较。

6.了解保险的起源及发展，熟悉我国建国以来保险业的发展历程。

7.全面系统地掌握、深入理解保险的各个基本原则。

8.全面系统地掌握保险合同主体、客体及内容，订立、解除与终止。

9.理解并掌握保险经营过程，包括保险业务与投资业务。

10.全面系统地掌握人身保险与财产保险的基本概念和基本险种。同时能对市场上的保险产品进行分析比较。

11.通过师生交流、同学合作，养成认真、严谨的学习态度；锻炼友爱、包容、相互尊重的个人品质，并充分理解课程主旨思想，培养风险防范和转移的基本意识，促进学生提升个人、家庭、社会责任感。

（三）教学内容

序号

题目

知识点

学时（课堂教授）

1

绪论

（一）课程的基本概况简介

3

（二）保险专业术语学习

2

风险与风险管理

（一）风险的定义

3

（二）风险管理的定义

（三）风险管理的方法

3

保险概述

（一）保险的定义

4

（二）保险的职能与作用

（三）保险的分类

（四）保险与类似经济行为的比较

（五）保险的起源与发展

4

保险的基本原则

（一）最大诚信原则

8

（二）保险利益原则

（三）近因原则

（四）损失补偿原则

5

保险合同

（一）保险合同的法律特征

6

（二）保险合同的主体、客体与内容

（三）保险合同的订立、变更与终止

（四）保险合同的争议处理

6

保险经营

（一）保险营销

6

（二）保险核保

（三）保险理赔

（四）再保险

（五）保险投资

7

人身保险

（一）人寿保险

6

（二）意外伤害保险

（三）健康保险

8

财产保险

（一）财产保险概述

3

（二）机动车辆保险

（三）责任保险

（四）保证保险与信用保险

9

保险监管

（一）保险监管概述

3

（二）保险监管的理论基础

（三）保险监管的内容

（四）保险监管的方式

课时总计：51学时

42（课程教授）+6（实务讲座）+3（复习）

（四）课程要求

1.不仅教给学生基础知识，同时也培养学生的世界观、人生观和道德品质；应从纵向历史与横向现实的维度出发，通过认识世界与中国发展的大势比较、中国特色与国际的比较、历史使命与时代责任的比较，使思政教育元素既源于历史又基于现实，既传承历史血脉又体现与时俱进；应坚持显性教育与隐性教育的结合，通过隐性渗透、寓道德教育于各门专业课程之中，通过润物细无声、滴水穿石的方式，实现显性教育与隐性教育的有机结合。

2.文献与参考书阅读作业：课堂进行随机抽查回答与提前指定汇报结合方式。

3.平时课堂作业：按时规定的时间完成后交予助教进行批改，隔一周上课时间助教与授课教师进行评讲。

4.课程展示：课程展示以小组方式进行，每组由5名学生组成，设计报告以小组名义提交。要求运用本课程所学理论与方法，分析解决保险的理论与实务问题。

（五）教学安排

课程

讲授内容

授课

方式

作业(教材)/测验

辅助学习材料

1

绪论：

1课程基本概况简介

2保险专业术语学习

3生活中的保险话题

思政内容：居安思危，未雨绸缪

课堂讲授

课外作业

作业：谈谈身边的保险

1.千奇百怪的明星保险

2.视频：雾霾险

3.名人看保险

4.课堂展示选题：自制保险广告

2

第一章风险与风险管理

1风险的定义

2风险管理的定义

3风险管理的方法

思政内容：树立正确的风险观和掌握科学的风险管理手段

课堂讲授

课堂讨论

案例分析

讨论：风险事件的产生过程

讨论：列举大学生活中的风险及风险管理手段

作业：风险与风险管理练习题

1.大学生安全管理规定

2.视频：保险知识讲座

3

第二章保险概述

1保险的定义

2保险的职能与作用

3保险的分类

4保险与类似经济行为的比较

思政内容：社会救助、社会保险

习题讲解

课堂讲授

课后作业

讨论：商业保险与社会保险的区别

1.《迷失的盛宴》

2.保险发展历史

3.课堂展示选题：有了社保，还需要买商保吗？

4

第二章保险概述

5保险的起源与发展

第三章保险的基本原则

1最大诚信原则

思政内容：诚信教育

课堂讲授

案例分析

课外阅读

案例：不可抗辩条款

1.视频：保险基本原则

2.

HYPERLINK

（中国知网）中关于不可抗辩条款的相关文章

5

第三章保险的基本原则

1最大诚信原则

2保险利益原则

课堂讲授

案例分析

课外阅读

案例：人身保险与财产保险的保险利益分析

1.视频：保险基本原则

2.

HYPERLINK

（中国知网）

6

第三章保险的基本原则

3近因原则

4损失补偿原则

课堂讲授

案例分析

课后作业

案例：近因原则的里程碑案例

作业：保险基本原则练习题

1.每周质量报告视频：保险陷阱

2.网络资源：

HYPERLINK

（中国知网）

7

第四章保险合同

1保险合同的法律特征

2保险合同的主体、客体与内容

思政内容：遵纪守法

课堂讲授

案例分析

案例：受益人的相关案例

1.网络资源：

HYPERLINK

（中国知网）中关于受益人的相关文章

2.视频：保险员篡改保单成客户受益人

8

第四章保险合同

2保险合同的主体、客体与内容

3保险合同的订立、变更和终止

思政内容：遵纪守法

课堂讲授

案例分析

案例：保险合同的效力

作业：保险合同练习题

1.视频：蹊跷保险合同，引发离奇官司

9

第五章保险经营

1保险营销

2保险核保

课堂讲授

课堂讨论

讨论：不同险种的核保要素

1.互联网保险相关资料

2.保监会主页政策法规

3.视频：保险核保

4.课堂展示选题：如何看待互联网保险

10

第五章保险经营

3保险理赔

4再保险

5保险投资

思政内容：在课程的案例和经验分析内容中使用本土化的经验数据和案例分析。

课堂讲授

课后作业

作业：保险理赔计算

1.视频：安邦保险120亿购纽约地标

2.保险资金运用相关的政策法规

3.课堂展示选题：成也投资，败也投资

11

第六章人身保险

1人寿保险

思政内容：与其他国家和地区的寿险发展比较，增强我国保险业发展自信。

课堂讲授

课堂讨论

讨论：传统寿险产品与新型寿险产品

作业：定期寿险的比较

1.产品条款示例

2.保单贷款条款

3.自杀条款

12

第六章人身保险

2意外伤害保险

3健康保险

思政内容：与其他国家和地区的寿险发展比较，增强我国保险业发展自信。

课堂讲授

课堂讨论

讨论：意外伤害保险的赔付

作业：重大疾病保险的比较

1.保单贷款条款

2.自杀条款

4.课堂展示选题：分红保险，掀起你的盖头来

13

第七章财产保险

1财产保险概述

2机动车辆保险

3责任保险

4保证保险与信用保险

思政内容：与其他国家和地区的寿险发展比较，增强我国保险业发展自信。

课堂讲授

案例分析

课外阅读

案例：施救费用的赔偿

作业：财产保险练习题

1.交强险经营概况

2.视频：机动车辆保险

3.课堂展示选题：漫话交强险

14

保险监管

1保险监管概述

2保险监管的理论基础

3保险监管的内容

4保险监管的方式

思政内容：增强学生“四个自信”，教育引导学生正确认识世界和中国发展大势、时代责任和历史使命以及远大抱负和脚踏实地。

课堂讲授

案例分析

课外阅读

案例：正德人寿对抗保监会

1.偿付能力二代相关资料

2.保险监管的法律法规

3.课堂展示选题：那些被接管的公司们

15

保险业发展实务讲座

校外专