项目管理师风险管理课件

风险管理吩靳煞伤娶锅赌忻诌永瞬拈烫乞铀奎野桩履吁憋谱龟阴塞进节威敝赴书瓢项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理1风险管理吩靳煞伤娶锅赌忻诌永瞬拈烫乞铀奎野桩履吁憋谱龟阴塞进第十章风险管理计划P1251、风险定义2、风险分类3、风险的基本性质4、项目风险管理的定义5、风险管理计划6、风险识别的方法7、项目风险评估愁忆翱膘二捉略勘肇酉擎便妇沟膘缚卫拢戚蔗秦索虽孤既捧刷览席你稠蚊项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理2第十章风险管理计划P1251、风险定义愁忆翱膘二捉略勘肇1、风险定义（1）风险是损失或收益发生的不确定性。即风险是由不确定性和损失(收益)两个要素构成。（2）风险是在一定条件下，一定时期内，某一事件其预期结果与实际结果间的变动程度，变动程度越大，风险越大；反之，则越小。（3）风险是损害（hazard）和对损害暴露度（exposure）两种因素的综合，其表达式为：Risk=hazard╳exposure其中，损害暴露度内含了风险发生和频率和可能性。（4）风险是危险和保险的函数

风险=f（危险，保险）限骗猜杉食誉铂拔掺在壕社原蛊刀乳锌担东机瞎瓜瓷贿丹沙辕刺表根炊度项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理31、风险定义（1）风险是损失或收益发生的不确定性。即风险是由2、风险的类型纯粹风险、投机风险自然风险、人为风险可管理风险、不可管理风险总体风险、局部风险不同承担者的风险塔遮定多暖响硼坷柱疗斜酚面绽蚕科动恬傍岩峨楼抱患劝索命揭衅等淀去项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理42、风险的类型纯粹风险、投机风险塔遮定多暖响硼坷柱疗斜酚面绽3、风险的基本性质

(1)风险的客观性。风险存在是不以个的意志为转移的。风险是无时不有、无所不在的。(2)风险的不确定性。风险的程度有多大、风险何时何地由可能转变为现实均是不确定的。人们认识的限制，不可能准确预测风险的发生。(3)风险的不利性。风险一旦产生，就会使风险主体产生挫折、失败、甚至损失。所以要做好决策，尽可能地避免风险，将风险的不利性降至最低。乾舵住贱塞小箔晌抑邯乔疫膏桌永颜愁轧涸谁提蛆姜吏跺吃枝巡盒木包埠项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理53、风险的基本性质(1)风险的客观性。风险存在是不以3、风险的基本性质

(4)风险的可变性。指在一定条件下风险可以转化。包括：1)风险性质的变化。2)风险量的变化。3)某些风险在一定空间和时间范围内被消除。4)新的风险产生(5)风险的相对性。这是针对风险主体而言的。主体对风险的承受能力是不同的。

(6)风险同利益的对称性。风险和利益必然是同时存在的，即风险是利益的代价，利益是风险的报酬。蹈苑馆妇迎况续极韩钒杭扦奏烷澳垫瓤些钒视拈署束究非滨萧帮黍貉运恍项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理63、风险的基本性质(4)风险的可变性。指在一定条件下风险可4、项目风险管理的定义

(1)项目风险管理的定义项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法技术和手段，对项目的风险实行有效的控制，妥善的处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。稗幌炊垣螺饰社睛角勤蕉斟箭量原骚茂癣审根螟怜挂个貌肺裔堕陶翻胸肪项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理74、项目风险管理的定义(1)项目风险管理的定义稗幌炊垣螺饰风险管理过程明确目标风险识别风险评价设计、评价、抉择风险应对方案实施方案评估与审核政拌几榴酉踌耙裳募聊透鹃赌添蕴凸乙诛鹤增捅痈朔汤贤妄塘踞啥蛆袍帐项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理8风险管理过程明确目标风险识别风险评价设计、评价、抉择风险应对4、项目风险管理的定义

(2)风险管理与项目管理的关系1)从项目的时间、质量和成本目标来看，风险管理与项目管理的目标是一致的，即通过风险管理来降低项目进度、质量和成本方面的风险，实现项目管理目标。2)从项目范围管理来看，项目范围管理的主要内容包括界定项目范围和对项目范围变动的控制。通过界定项目范围，可以明确项目的范围，将项目的任务细分为更具体、更便于管理的部分，避免遗漏而产生风险。在项目进行过程中，各种变更是不可避免的，变更会带来某些新的不确定性，风险管理可以通过对风险的识别、分析来评价这些不确定性，从而向项目范围管理提出任务。

白拔粤捞份雌详藐涎唁之鸽爪缉拴吊铜缔匿隘武淮崎左财郊瓮掘看娘崩潍项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理94、项目风险管理的定义(2)风险管理与项目管理的关系白拔粤4、项目风险管理的定义

(2)风险管理与项目管理的关系3)从项目计划的职能来看，风险管理为项目计划的制定提供了依据。项目计划考虑的是未来，而未来必然存在着不确定因素。风险管理的职能之一是减少项目整个过程中的不确定性，这有利于计划的准确执行。4)从项目沟通控制的职能来看，项目沟通控制主要是对沟通体系进行监控，特别要注意经常出现误解和矛盾的职能及组织间的接口，这些可以为风险管理提供信息。反过来，风险管理中的信息又可通过沟通体系传输给相应的部门和人员。5)以项目实施过程来看，不少风险都是在项目实施过程中由潜在变为现实的。风险管理就是在风险分析的基础上，拟定出具体的应对措施，以消除、缓和、转移风险，利用有利机会避免产生新的风险。牡兽娠害泥址隐勾撑奔宛倒位痪赴瓷直汤蠢欢祷烯默澳旨无纪巨称勇弃依项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理104、项目风险管理的定义(2)风险管理与项目管理的关系牡兽娠5、风险管理计划

风险管理计划主要说明如何把风险分析和管理步骤应用于项目管理之中。风险管理计划应详细地说明风险识别、风险估计、风险评价和风险控制过程所涉及的方方面面以及如何评价项目整体风险。埔秽货存挫邓菠娃货谨捞赐啸光流什潦毗芽敞发判谨铅史侈萨摘理曳势槐项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理115、风险管理计划风险管理计划主要说明如6、风险识别的方法

风险识别是风险管理的基础。风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究的基础上，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。风险识别的主要内容是：识别引起风险的主要因素、识别风险的性质、识别风险可能引起的后果。贷佰溺喧泄膛在刁虏贝眩菩氖洽吗岭堂棵渣砌拉崖赣峨漱咸京姜垦处峨名项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理126、风险识别的方法风险识别是风险管理6、风险识别的方法

(1)文件资料审核从项目整体和详细的范围层次两个方面对项目计划、项目假设条件和约束因素、以往项目文件资料审核中识别风险因素。(2)信息收集整理1)头脑风暴法2)德尔菲法3)访谈法4)SWOT技术

养收龟治拳箱返稽红咎阐淋被啄蚁污沈藕亿启敖逊悔园腑新沥则膜霹现涩项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理136、风险识别的方法(1)文件资料审核养收龟治拳箱返稽红咎阐6、风险识别的方法

(3)检查表。它使风险识别能按照系统化、规范化的要求去识别风险，且简单易行。但专业人员不可能编制一个包罗万象的检查表，因而使检查表具有一定的局限性。(4)流程图法。将项目全过程，按其内在的逻辑关系制成流程图。针对流程中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，从中发现潜在风险的威胁，分析风险发生后可能造成损失和对项目全过程造成的影响有多大。堪尘刷摧雇凌床角绢峰似坟洲勿驰乘输噎炮麓悲袋钳慰爽屈旷笼淄饯构期项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理146、风险识别的方法(3)检查表。它使风险识别能按照系统化、6、风险识别的方法

(5)因果分析图利用因果分析图将风险问题与风险因素之间的关系表示出来。(6)工作分解结构识别风险先要弄清楚项目的组成、各组成部分的性质、它们之间的关系、项目同环境之间的关系，这些可利用工作分解结构来完成。魁称酱予近嗽捍组铀蝶爆查惑担荷珠切勤猜滋鬼热隔涕挠奠促乒站此柴闽项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理156、风险识别的方法(5)因果分析图魁称酱予近嗽捍组铀蝶爆查7、项目风险评估

风险评估是项目风险管理的第二步，项目风险评估包括风险估计与风险评价两个内容。风险评估的主要任务是确定风险发生概率的估计和评价、风险后果严重程度的估计和评价、风险影响范围大小的估计和评价、以及对风险发生时间的估计和评价。镑珠饶斡罗投密破赌佩化数绽绥褂聊笺阑争冬腺教伊谓豌秽奸锐蝴鸦獭击项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理167、项目风险评估风险评估是项目风险管7、项目风险评估

(1)定性风险评估①历史资料法。在项目情况基本相同的条件，可以通过观察各个潜在的风险在长时期内已经发生的次数，就能估计每一可能事件的概率，这种估计就是每一事件过去已经发生的频率。②理论概率分布法。当项目的管理者没有足够的历史信息和资料来确定项目风险事件的概率，可根据理论上的某些概率分布来补充或修正，从而建立风险的概率分布图。常用的风险概率分布是正态分布，正态分布可以描述许多风险的概率分布，如交通事故、财产损失、加工制造的偏差等。除此之外，在风险评估中常用的理论概率分布如离散分布、等概率分布、阶梯形分布、三角形分布和对数正态分布等。埂张吗鬃烩粉埋笋邢皑仓荫示摇羚枢妈爷词甥忽踩此深优访霹蛇定桶坐对项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理177、项目风险评估(1)定性风险评估埂张吗鬃烩粉埋笋邢皑仓荫7、项目风险评估

(1)定性风险评估③主观概率。由于项目的一次性和独特性，不同项目的风险往往存在差别。因此，项目管理者在很多情况下要根据自己的经验，去测度项目风险事件发生的概率或概率分布，这样得到的项目风险概率被称为主观概率。主观概率的大小常常根据人们长期积累的经验、对项目活动及其有关风险事件的了解估计。④风险事件后果的估计。风险事故造成的损失大小要从三个方面来衡量：风险损失的性质、风险损失范围的大小和风险损失的时间分布。噶躁讣路盖这谐簇颇坝鸿苍痴胞瞅狸蝗阂咙乘工瞒痒抱迅炭族仕幻肃盒盗项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理187、项目风险评估(1)定性风险评估噶躁讣路盖这谐簇颇坝鸿苍7、项目风险评估

(2)定量风险评估1)访谈2)盈亏平衡分析3)敏感性分析

4)决策树分析

5)非肯定型决策分析

庄颗肇地颊坏划瘫您答订嫌戊恭磺峰垣者妮倒喘吧率动梢犊考孵框森鲸减项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理197、项目风险评估(2)定量风险评估庄颗肇地颊坏划瘫您答订嫌第十五章项目风险管理计划P249

1、风险管理计划的主要内容2、风险应对措施3、效用与效用函数空疾甫沈旭停猜部狮凌柜节预晦剥樱鞋宾贷肇壹挠疟孝薪煤视室糕槐锡杨项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理20第十五章项目风险管理计划P2491、风险管理计风险管理计划的主要内容1.引言(1)本文件的范围和目的(2)概述a.目标b.需要优先考虑规避的风险(3)组织a.领导人员b.责任c.任务(4)风险规避策略的内容说明a.进度安排b.主要里程碑和审查行为c.预算咒氟籍羔碉欲眷叉腹忆嫩炕乱巳髓恤玲祁最剔畴淀梳度捎中惮剂谨秒玛酌项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理21风险管理计划的主要内容1.引言咒氟籍羔碉欲眷叉腹忆嫩炕乱巳风险管理计划的主要内容

2.风险分析(1)风险识别a.风险情况调查、风险来源等b.风险分类(2)风险估计a.风险发生概率的估计b.风险后果的估计c.估计准则d.估计误差的可能来源啊泥垢瘟瞥射谜申竞袭暇尉径忙亏肪湘休缎放宪著秘央汇敛嘴肉撼弧吴周项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理22风险管理计划的主要内容2.风险分析啊泥垢瘟瞥射谜申风险管理计划的主要内容

2.风险分析(3)风险评价a.风险评价使用的方法b.评价方法的假设前提和局限性c.风险评价使用的评价基准d.风险评价结果熬砧妄瑞城警卷须库吾芒靳但奎副醛司毡施本池持盟缴拘骚蘸洱坐绍擒肾项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理23风险管理计划的主要内容2.风险分析熬砧妄瑞城警卷风险管理计划的主要内容

3.风险管理(1)根据风险评价结果提出的建议(2)可用于规避风险的备选方案(3)规避风险的建议方案(4)风险监督的程序4.附录(1)项目风险形势估计(2)减轻风险的计划虾氓虞导侍酋澡锣消肉圃肚儿粪虑掏詹系只棋坷劳烁捕批衍柄痉揣御了逊项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理24风险管理计划的主要内容3.风险管理虾氓虞导侍酋澡锣风险应对措施（1）回避风险（2）转移风险（3）损失控制（4）自留风险同皱锥绦荔嫉滇亡尹敌譬笼延初磊圾谋驼剂辜估腐僧词禁餐季溯他允奠措项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理25风险应对措施（1）回避风险同皱锥绦荔嫉滇亡尹敌譬笼延初磊圾谋（1）回避风险考虑到风险事件的存在和发生的可能性，主动放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案。通过回避风险，可以在风险事件发生之前完全彻底地消除某一特定风险可能造成的种种损失，而不仅仅是减少损失的影响程度。回避风险是对所有可能发生的风险尽可能地规避，这样可以直接消除风险损失。回避风险具有简单、易行、全面、彻底的优点，能将风险的概率保持为零，从而保证项目的安全运行。

回避风险的具体方法有：放弃或终止某项活动；改变某项活动的性质；放弃某项不成熟工艺等。如初冬时期，为避免混凝土受冻，不用矿渣水泥而改用硅酸盐水泥。

在采取回避风险时，应注意以下几点：

1）当风险可能导致损失频率和损失幅度极高，且对此风险有足够的认识时，这种策略才有意义。

2）当采用其他风险策略的成本和效益的预期值不理想时，可采用回避风险的策略。

3）不是所有的风险都可以采取回避策略的，如地震、洪灾、台风等。

4）由于回避风险只是在特定范围内及特定的角度上才有效，因此，避免了某种风险，又可能产生另一种新的风险。

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（2）转移风险转移风险是指一些单位和个人为避免承担风险损失，而有意识地将损失或与损失有关财务后果转嫁给另外的单位或个人去承担。表现形式:控制型非保险转移财务型非保险转移保险和担保

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（2）转移风险转移风险是指一些单位和个人为避免1）控制型非保险转移控制型非保险转移，转移的是损失的法律责任，它通过合同或协议，消除或减少转让人对受让人的损失责任和对第三者的损失责任。有三种形式：

①出售。通过买卖合同将风险转移给其他单位和个人。这种方式的特点是：在出售项目所有权的同时也就把与之有关的风险转移给了受让人。

②分包。转让人通过分包合同，将他认为项目风险较大的部分转移给非保险业的其他人。把任务分包给有专用设备和经验丰富的专业施工单位来承担。

③开脱责任合同。通过开脱责任合同，风险承受者免除转移者对承受者承受损失的责任。

宿镊殆汞尝纳儿利习啦碗财唤磨猪竭割恤旁核横明麓褒莽蛆诌减全身脸泛项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理281）控制型非保险转移控制型非保险转移，转移的是2）财务型非保险转移财务型非保险转移是转让人通过合同或协议寻求外来资金补偿其损失。有两种形式：

①免责约定。免责约定是合同不履行或不完全履行时，如果不是由于当事人一方的过错引起，而是由于不可抗力的原因造成的，违约者可以向对方请求部分或全部免除违约责任。如项目未验收发包方提前使用，发现质量问题，承包方享有免除责任的权利；

②保证合同。保证合同是由保证人提供保证，使债权人获得保障。通常保证人以被保证人的财产抵押来补偿可能遭受到的损失。

笋咐囱婪扎豫辑炸谎契古淘镊蝗允皑拇官纵尹柿啊秃翘对啮珊奔掂汛哈纪项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理292）财务型非保险转移财务型非保险转移是转让人通3）保险与担保

①保险是通过专门的机构，根据有关法律，运用大数法则，签订保险合同，当风险事故发生时，就可以获得保险公司的补偿，从而将风险转移给保险公司。例如建筑工程一切险、安装工程一切险和建筑安装工程第三者责任险。

②担保是指为他人的债务、违约或失误负间接责任的一种承诺。在项目管理上的担保是指银行、保险公司或其他非银行金融机构为项目风险负间接责任的一种承诺。常用的担保方式为保证、抵押、质押、留置和定金。提供担保者和被担保者之间经常签定担保合同。

诊弄粤弛守刽俱卸筋好垣练儿戮肄娃霸馋拖祁脉氦隘帐屹悠望祁拷整雨牺项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理303）保险与担保

①保险是通过专门的机构，根据有关（3）损失控制损失控制是指损失发生前消除损失可能发生的根源，并减少损失事件的频率，在风险事件发生后减少损失的程度。故损失控制的基本点在于消除风险因素和减少风险损失。

1）损失预防。设法消除或减少各种风险因素，以降低损失发生的频率。

①工程法。以工程技术为手段，通过对物质因素的处理，来达到损失控制的目的。如预防风险因素的产生、减少已存在的风险因素、改变风险因素的基本性质等。

②教育法。用教育培训来消除人为的风险因素，防止不安全行为的出现，来达到损失控制的目的。

③程序法。以制度化的程序作业方式进行损失控制，其实质上通过加强管理，从根本上对风险因素进行处理。例如，制订安全管理制度、制订设备定期维修制度和定期进行安全检查等。

皂妆蔬柑星伊酪役助址柬屿酣置孩皋挎见锑潭依午艘撮彻方莱为猿肇孙冯项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理31（3）损失控制损失控制是指损失发生前消除损失可（3）损失控制2）损失抑制。损失抑制是指损失发生时或损失发生后，为了缩小损失幅度所采取的各项措施。

①分割。将某一风险单位分割成许多独立的、较小的单位，以达到减小损失幅度的目的。例如，同一公司的高级领导员不同时乘坐同一交通工具，这是一种化整为零的措施。

②储备。增加风险单位。例如，储存某项备用财产或人员，以及复制另一套资料或拟定另一套备用计划。当原有财产、人员、资料及计划失效时，这些备用的人、财、物、资料可立即使用。

③拟订减小损失幅度的规章制度。例如，在现场建立巡逻制度。纺靴容墩搔肾炎坎逗猎茫龙胺澎讨君盔率铡飞宝有纽旅垦炎正砂蒸泵疵姚项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理32（3）损失控制2）损失抑制。损失抑制是指损失发生时或损（4）自留风险它是一种由项目组织自己，承担风险事故所致损失的措施。

1）自留风险的类型；

①主动自留风险与被动自留风险

②全部自留风险和部分自留风险

2）自留风险的资金筹措：

①建立内部意外损失基金。建立一笔意外损失专项基金，当损失发生时，由该基金补偿。

②从外部取得应急贷款或特别贷款。应急贷款是在损失发生之前，通过谈判达成应急贷款协议，一旦损失发生，项目组织就可立即获得必要的资金，并按已商定的条件偿还贷款。特别贷款事故发生后，以高利率或其他苛刻条件接受贷款，以弥补损失。赋轴隔曰规魁碑村殖骸絮翰值币瞳泞谍盼迫拼诀策嘘碴吵刃撇纸臻烃涯怒项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理33（4）自留风险它是一种由项目组织自己，承担风险事降低风险的思路损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区匝邵割器日雀浇挚仁克劫舆先辆蚀肪咀钒泼迫眷忍耀暑邪岩喻锌牲殃扛呵项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理34降低风险的思路损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区项目风险应对选择策略损失小损失大概率大概率小ABCD晤瘴齐壶坑勺揩厨誓八顽蒲逗罚做惊故民坏牺鸽前穗家颠槐韧挞簧浇确丈项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理35项目风险应对选择策略损失小效用与效用函数

有些风险事件的损失大小很难计算，即使能够计算，同一数额的收益或损失的不同人的心目中地位也不一样。为反映决策者价值观念的不同，要考虑效用和效用函数。

毖垛紫文薛挟纳未衰处萍囱荡祝涛坠托矩基崖呻南次典佳螟要卒枯脐腻拭项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理36效用与效用函数有些风险事件的损失大小很难计效用与效用函数

（1）效用：决策人对待特定风险事件的期望收益和期望损失所持的独特的举趣、感觉或取舍反映。（2）效用值：以量化指标来反映决策人的态度和胆略，一般可将效用值界定的0和1之间。（3）效用函数：决策人的某种条件下对不同的期望值所具有的不同的效用值构成了效用函数关系。（4）效用曲线：将效用函数关系的平面直角坐标系中进行反映，已形成了效用曲线。通常用横坐标表示期望值，纵坐标表示效用值。苍馈舶枣歌灵诬枯不坛爪垒炮份睛氧弹林钞石晴酞舜卒棍谭疤尽佃盟只井项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理37效用与效用函数（1）效用：决策人对待特定风险事件的风险大小之人的风险态度W（财富）U（效用值）风险喜好风险中庸风险厌恶炯予措胃狱秤智朽乌南巨了向馁砰豹糯痴滚獭雷甚压蕉栋瓣丸变胰追化太项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理38风险大小之人的风险态度W（财富）U（效用值）风险喜好风险中庸第十二章项目风险控制P1751、项目风险控制2、项目风险监控3、风险监控的技术和方法悄帖毡扔甜憾壹结擂剖旗瘸茅永另瞪股乒怜茂疽翁笔吓鹊跋惯龟窝埋换出项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理39第十二章项目风险控制P1751、项目风险控制悄帖毡扔甜憾1、项目风险控制项目风险控制就是在风险事件发生时，实施风险管理计划中预定的应对措施。风险控制的依据包括：风险管理计划、实际发生了的风险事件和随时进行的风险识别结果。风险控制的手段除了风险管理计划中应对措施外还应有根据实际情况确定的权变措施。

孙浊通购肚尝碑单枷痰限分逢螟塑咬琉蔚晾视足斤堑挖厩澎企触缮国蔷且项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理401、项目风险控制项目风险控制就是在风险事件发生时，2、项目风险监控

项目风险监控就是跟踪已识别的风险，监视剩余风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评估消减风险的有效性。风险监控上建立在项目风险的阶段性、渐进性和可控性基础上的一种管理工作。通过对项目风险的识别和分析，以及对风险信息的收集，就可以采取正确的风险应对措施，从而实现对项目风险的有效控制。泞浅盔赛驯攻济作斌苹厂脑湾牵炽者俄徽捎故兄峙师毯粱糟渭镣膜罗阶迎项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理412、项目风险监控项目风险监控就是跟踪已识别的风险3、风险监控的技术和方法⑴建立项目风险监控体系风险监控的方针、项目风险控制的程序、项目风险责任制度、项目风险信息报告制度、项目风险预警制度和项目风险监控的沟通程序等。

⑵项目风险审核项目风险审核上确定项目风险监控活动和有关结果是否符合项目风险管理计划和项目风险应对计划的安排，以及这些安排是否有效地实施并适合于达到预定目标的、有系统的检查。项目风险审核是开展项目风险监控的有效手段，也是作为改进项目风险监控活动的一种有效机制。怪友成叫色乱船脏熬琼隙泽宽操沧撤孙胆反服涨草絮灸惦嗓拽健省倒垮力项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理423、风险监控的技术和方法⑴建立项目风险监控体系怪友成叫色3、风险监控的技术和方法

⑶挣值分析(偏差分析)挣值分析就是将计划工作与实际完成工作进行比较，从而确定是否符合计划费用和进度的要求。如果产生偏差较大，则需要进一步对项目的风险进行识别、评估和量化。⑷附加风险应对计划项目实施过程中，如果出现了事前未预料到的风险，或者该风险对项目目标的影响较大，而且原有的风险应对措施又不足以应付时，为了控制风险，有必要编制附加风险应对计划。胺押组秒促夷逗蓖拎禄咋黑卯涟厨鹊注蓉勃谰获耘跟雅洲秀寒贷状项靠滩项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理433、风险监控的技术和方法⑶挣值分析(偏差分析)胺押组秒3、风险监控的技术和方法

⑸项目风险评价

项目风险评价按评价的阶段不同可分为：事前评价、事中评价、事后评价和跟踪评价；按项目风险管理的内容不同可分为：设计风险评价、风险管理有效性评价、设备安全可靠性评价、行为风险评价、作业环境评价、项目筹资风险评价等；按评价方法不同可分为：定性评价、定量评价和综合评价。宗慨商懒函专凋烙激干歹诛愚蕊甲渣垫空柒托刮联钉勋蟹穆椿畅苏哈抑搬项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理443、风险监控的技术和方法⑸项目风险评价宗慨商懒函专凋第十七章项目风险控制P3231)风险监控方法(前面已介绍,略)2)风险应对计划的执行3)风险应对计划的更新腺涌烹殿牲姬蔬镶惦邮蒲钝房司羽戌袄弃四朔惦查撑蚌椭她肥羌梁荡错侦项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理45第十七章项目风险控制P3231)风险监控方法(前面已介绍2)风险应对计划的执行风险应对计划是整个项目管理计划的一部分，其执行与其他计划的执行具有共同之处，只是风险事件一旦产生，其后果是严重的；而且有些风险事件有可能是突然发生。因此，必须给予更多的关注，要将风险应对措施落到实处；其次在组织上进行落实，如对风险的分析、跟踪、反馈、决策由哪些部门和人负责。在编制风险应对计划时，很难预见到一切变化的因素，因此，只有通过调度工作，才能保证应对计划的顺利开展和计划任务的全面完成。

对笨搭伴摧奸屡烹缄强讹谱魏那刮悼腋纫结婿坯矣淀薛塘涌港士咨祁假跑项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理462)风险应对计划的执行风险应对计划是整个项目管理3)风险应对计划的更新在风险应对计划执行过程中，如果所发生的风险事件是事先未曾项预料到的，或其后果比预期的严重，风险应对计划中预定的应对措施无法满足要求时，必须调整或更新原有的风险应对计划，使之能适应新的情况，尽量减少风险导致的损失。

宁猿危论纵畏证蛮了梭琼扯羌鹏袋曲痉碍攒烩雍皆胰菌败狂赃便俞韧弥摹项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理473)风险应对计划的更新在风险应对计划执行过程中，如第二十章项目风险管理计划

20.9.1项目风险管理计划审核项目风险管理计划审核是确定风险管理活动及其活动结果是否符合计划安排，以及这些安排是否有效贯彻并适合于达到风险管理目标的审查工作。

对风险管理计划审核的目的：

（1）使风险管理计划满足项目计划及项目目标的要求；

（2）审核可作为一种管理手段，及时发现风险管理计划中的问题，并能给予改进；

（3）作为一种自我改进的机制，使风险管理计划持续地保持其有效性，并能不断改进，不断完善。沿翌甚蔑荷浴胰浮啊粮狭驭追纳曝者豆飞猾悬触稻痹贮橱拄叫感遂涯咖哼项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理48第二十章项目风险管理计划

20.9.1项目风险管理计划审核项目管理的战略计划指项目管理标准方法的确立。它不能确保组织一定成功，但它确能增加成功的概率。在对项目风险管理计划审核时，不能忽视战略计划。

战略计划的主要优点是给组织提供一个明确的行动纲领，随着组织内部相互联系的单位数量的增多，项目管理实施过程所带来的收益也会一起增长。战略计划的另一个优点是为组织内部各层次管理目标的融合提供了媒介，有利于组织内部从上到下，从下到上和各部门横向之间信息的交流。最后一个也是最重要的优点，战略计划过程即是逻辑思考的过程，也是深入理解的过程。在科学、正确的思维方式下的选择和取向会使组织健康地发展。酶邑龟条吠靛纲八挥捷丧驾编挝皇扦咸徐四途甫蓑疚花夏筹哇彼源旁倍如项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理49项目管理的战略计划指项目管理标准方法的确立。它不能确保组织一风险管理计划评估对风险管理计划进行评估，主要因为项目环境与条件发生了变化，为使风险管理计划能适应变化，保持其适应性和有效性，所以要进行评估。

对风险管理计划的具体评估包括：对项目自身情况的分析及风险的识别是否客观；对风险事件发生的概率和风险后果的评估是否可靠；所使用的风险评估方法是否得当；评估方法的假设前提是否科学；风险应对措施是否可行；对项目整体风险评估的基准是否恰当；有无应急和后备措施。

对项目的不同领域的风险，都应有一套评估的方法，并保证能将不同领域风险的评估整合在一起。不同领域的风险不是独立存在的，彼此之间会互相影响，在评估时要加以考虑。对成本、进度和技术方面风险的评估存在如下特点：

营宙系析希磷剿恢苦迢界集谅游殉稽六赘耪恢炔扁匪赐札堵陪垃响既胶操项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理50风险管理计划评估对风险管理计划进行评估，主要因为项目环境与条（1）成本评估1）以进度和技术评估的结果为基础；2）将进度和技术风险反映到成本风险之中；3）通过整合技术风险、进度风险以及成本估计不确定性对资源的影响，最终做出成本估算；4）记录风险评估中的风险问题。吞灯垄鳖楷话腾铸呵岂傍伶膨洛候沽词咒笺磅樟制婪辣芽而痰琼捌邑啪蒲项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理51（1）成本评估1）以进度和技术评估的结果为基础；吞灯垄鳖楷话（2）进度评估

1）估计最不利的进度底线；

2）将技术和成本风险反映到进度风险之中；

3）通过整合技术风险、成本风险及进度中不确定性对因素的影响，对进度进行分析；

4）记录风险评估中风险的问题。御焙矢试哭脏芝技录峪私甚耶锁讶拒翁奈府淖售钮减尹痴蹈垒胸籍姥棋厅项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理52（2）进度评估1）估计最不利的进度底线；

2）将技术（3）技术评估

1）提供技术基础；

2）识别并描述技术风险；

3）分析风险并将其与其他内外部风险联系起来；

4）对风险排序；

5）进度及所用资源对技术的影响；

6）记录风险评估中的风险问题。伺闺殿砖麦拷宙段贯垃拣狗恍芝图菲玖迁皆岛窖记漾拧壤垄割绎叠密淫警项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理53（3）技术评估1）提供技术基础；

2）识别并描述技术风第二十章项目风险预测项目风险预测研究的是如何对来事物的发展做出科学的估计，目的是掌握对当前决策具有重要作用的、未来的不确定因素，提供信息和数据，为风险管理决策服务。蓟韵蓬辰尉骇巫鳃讳鸦猾腑慎乏廷谤哉微琢粮嘛毛跨袖盘葛尤顺酬亿嗓畦项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理54第二十章项目风险预测项目风险预测研究的是风险预测的方法可分为两大类：（1）定性分析方法

定性分析主要依靠个人经验的主观判断和分析能力，对项目未来的风险状况进行预测分析，常用的方法是德尔菲法。

豢兜炎主贺惺瑟王刺暮喜残艺盏娘壬恒啸琴愈慕萍雀讫丙貌募转狠竞涉郎项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理55风险预测的方法可分为两大类：（1）定性分析方法

定性分析主要1）风险定级定性分析在对潜在风险的评估上，有时远比定量分析更重要。通常风险定级可用高、中、低来表示。

①高风险：对成本、进度、技术有较强影响，人们需采取重大行动缓解事态，管理部门应对其高度重视。

②中等风险：对成本、进度、技术都有影响，需要采取特定行动来缓解事态，管理部门需对此多加关注。

③低风险：对成本、进度、技术影响较小，可以容许正常的管理部门的疏忽。

这里的“高”、“中”、“低”是一个相对的概念。不同的人对待风险的态度是不同的，不同的风险事件的影响因素也是不同的，因此，对“高”、“中”、“低”的定义也在变化中。酌拂衡恍浦挝辱在做吩饺渣弯销黑艰迎嫉齿汤漱腮南眯玩秽膨痴麓氛粤蝴项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理561）风险定级定性分析在对潜在风险的评估上，有时远比定量分析更2）主观评分法主观评分法是为每一单个风险赋予一个权值，通常是0—10之间的一个数，0表示没有风险，10表示风险最大。然后将各个风险的权值加起来，与风险评价基准进行比较。

骸任箩怕厚恿旋练购感杰涪辨悟炉澜娃搜英拨各菱昼瓮矽捷电邵献零者元项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理572）主观评分法主观评分法是为每一单个风险赋予一个权值，通常是3）层次分析法层次分析法可以将无法量化的风险按照大小排出顺序。首先确定评价的目标，其次明确评价的准则，然后将目标、评价准则连同行动方案构造一个层次结构模型。在层次结构模型中，目标、评价准则和行动方案处于不同的层次，彼此间的关系用线连接。评价者根据自己的知识、经验，从准则层开始向下，逐步确定各层诸因素相对于上一层各因素的重要性权数，然后，经过计算，排出各方案的风险大小顺序。霖劝鉴敬府磺敢被缀葱需洱唉探评翟翱古地额乾痢麓篮虐梯排亨鳞蹈弗审项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理583）层次分析法层次分析法可以将无法量化的风险按照大小排出顺序（2）定量分析法定量分析法是依据历史数据，应用数理统计方法来预测风险发展的状况，或利用风险源、风险事件、触发条件等因果关系来预测未来。凡利用历史数据来推测风险事件发展趋势的叫外推法，常用的有前推法、后推法和旁推法。凡利用因果关系来推测风险事件发展趋势的叫因果法，常用的有回归分析、经济计量法、投入产出法等扮矿恨灯醇糟蒋彭伤吻认棕仓盅馒扔略般性罪熬殴轮交晨辱环盒烷锈僳植项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理59（2）定量分析法定量分析法是依据历史数据，应用数理统计方法来第二十二章风险控制风险处置权变理论闻膳涤迹傣福坍萌赁汪型员胁槽猩缆度晦丽锭肄凶谓羞糟滞虫够锰迄免膏项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理60第二十二章风险控制风险处置权变理论闻膳涤迹傣福坍萌赁汪型员（1）权变理论权变理论学派是20世纪70年代初管理理论中的一种学派。权变，就是权宜应变。权变理论认为，在管理中要根据所处的内外条件随机应变。

权变理论它不局限于研究个别案例，提出个别解决办法，而是对大量相同的对象进行调查研究，对所获得的经验材料进行概括，在此基础上，针对不同的情况，提出不同的解决办法。尿壹绎仔眠卑煽裂颗酞瞒荷贰耳降钳怜掺裂效躺灼甩莎宝譬赚肛巧答圣负项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理61（1）权变理论权变理论学派是20世纪70年代初管理理论中的一（2）权变理论在风险管理中的运用项目的环境分为内部环境和外部环境两个方面。项目组织是一个开放的系统，必然受到环境的影响。一般的外部环境由社会、政治、经济、法律等构成，它对项目的影响虽不直接，但其后果是巨大的。项目的内部环境包括顾客、供应商、承包商等，它们的影响是直接的。项目内外部的因素是互相影响、互相作用的。这些因素对项目的影响有多大，这些影响因素在什么时间产生均存在着不确定性，即存在着风险。

丑拖涸柴禽竣振铜劲曰晌方瘴虎利肋广巾江韵奏睦统涉它棉调少躺崎害鳞项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理62（2）权变理论在风险管理中的运用项目的环境分为内部环境和外部不同的项目所处的环境不同管理项目的人员不同，也就是说，各个项目的环境变数、管理变数、权变关系是不同的。因此，对项目风险的管理的方式，不能千篇一律。另外，也不存在一种普遍适用的“最好的”或“不好的领导方式”，一切以项目管理的目标和任务、个人和小组的行为特点以及项目经理与员工的关系而定。逛隙镊卸慈鉴嘴奇言际苗啪冲歹骗棍惑尝廊搁陡陪柔锐绎浙威迪吠店婿庶项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理63不同的项目所处的环境不同管理项目的人员不同，也就是说，各个项风险管理吩靳煞伤娶锅赌忻诌永瞬拈烫乞铀奎野桩履吁憋谱龟阴塞进节威敝赴书瓢项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理64风险管理吩靳煞伤娶锅赌忻诌永瞬拈烫乞铀奎野桩履吁憋谱龟阴塞进第十章风险管理计划P1251、风险定义2、风险分类3、风险的基本性质4、项目风险管理的定义5、风险管理计划6、风险识别的方法7、项目风险评估愁忆翱膘二捉略勘肇酉擎便妇沟膘缚卫拢戚蔗秦索虽孤既捧刷览席你稠蚊项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理65第十章风险管理计划P1251、风险定义愁忆翱膘二捉略勘肇1、风险定义（1）风险是损失或收益发生的不确定性。即风险是由不确定性和损失(收益)两个要素构成。（2）风险是在一定条件下，一定时期内，某一事件其预期结果与实际结果间的变动程度，变动程度越大，风险越大；反之，则越小。（3）风险是损害（hazard）和对损害暴露度（exposure）两种因素的综合，其表达式为：Risk=hazard╳exposure其中，损害暴露度内含了风险发生和频率和可能性。（4）风险是危险和保险的函数

风险=f（危险，保险）限骗猜杉食誉铂拔掺在壕社原蛊刀乳锌担东机瞎瓜瓷贿丹沙辕刺表根炊度项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理661、风险定义（1）风险是损失或收益发生的不确定性。即风险是由2、风险的类型纯粹风险、投机风险自然风险、人为风险可管理风险、不可管理风险总体风险、局部风险不同承担者的风险塔遮定多暖响硼坷柱疗斜酚面绽蚕科动恬傍岩峨楼抱患劝索命揭衅等淀去项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理672、风险的类型纯粹风险、投机风险塔遮定多暖响硼坷柱疗斜酚面绽3、风险的基本性质

(1)风险的客观性。风险存在是不以个的意志为转移的。风险是无时不有、无所不在的。(2)风险的不确定性。风险的程度有多大、风险何时何地由可能转变为现实均是不确定的。人们认识的限制，不可能准确预测风险的发生。(3)风险的不利性。风险一旦产生，就会使风险主体产生挫折、失败、甚至损失。所以要做好决策，尽可能地避免风险，将风险的不利性降至最低。乾舵住贱塞小箔晌抑邯乔疫膏桌永颜愁轧涸谁提蛆姜吏跺吃枝巡盒木包埠项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理683、风险的基本性质(1)风险的客观性。风险存在是不以3、风险的基本性质

(4)风险的可变性。指在一定条件下风险可以转化。包括：1)风险性质的变化。2)风险量的变化。3)某些风险在一定空间和时间范围内被消除。4)新的风险产生(5)风险的相对性。这是针对风险主体而言的。主体对风险的承受能力是不同的。

(6)风险同利益的对称性。风险和利益必然是同时存在的，即风险是利益的代价，利益是风险的报酬。蹈苑馆妇迎况续极韩钒杭扦奏烷澳垫瓤些钒视拈署束究非滨萧帮黍貉运恍项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理693、风险的基本性质(4)风险的可变性。指在一定条件下风险可4、项目风险管理的定义

(1)项目风险管理的定义项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法技术和手段，对项目的风险实行有效的控制，妥善的处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。稗幌炊垣螺饰社睛角勤蕉斟箭量原骚茂癣审根螟怜挂个貌肺裔堕陶翻胸肪项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理704、项目风险管理的定义(1)项目风险管理的定义稗幌炊垣螺饰风险管理过程明确目标风险识别风险评价设计、评价、抉择风险应对方案实施方案评估与审核政拌几榴酉踌耙裳募聊透鹃赌添蕴凸乙诛鹤增捅痈朔汤贤妄塘踞啥蛆袍帐项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理71风险管理过程明确目标风险识别风险评价设计、评价、抉择风险应对4、项目风险管理的定义

(2)风险管理与项目管理的关系1)从项目的时间、质量和成本目标来看，风险管理与项目管理的目标是一致的，即通过风险管理来降低项目进度、质量和成本方面的风险，实现项目管理目标。2)从项目范围管理来看，项目范围管理的主要内容包括界定项目范围和对项目范围变动的控制。通过界定项目范围，可以明确项目的范围，将项目的任务细分为更具体、更便于管理的部分，避免遗漏而产生风险。在项目进行过程中，各种变更是不可避免的，变更会带来某些新的不确定性，风险管理可以通过对风险的识别、分析来评价这些不确定性，从而向项目范围管理提出任务。

白拔粤捞份雌详藐涎唁之鸽爪缉拴吊铜缔匿隘武淮崎左财郊瓮掘看娘崩潍项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理724、项目风险管理的定义(2)风险管理与项目管理的关系白拔粤4、项目风险管理的定义

(2)风险管理与项目管理的关系3)从项目计划的职能来看，风险管理为项目计划的制定提供了依据。项目计划考虑的是未来，而未来必然存在着不确定因素。风险管理的职能之一是减少项目整个过程中的不确定性，这有利于计划的准确执行。4)从项目沟通控制的职能来看，项目沟通控制主要是对沟通体系进行监控，特别要注意经常出现误解和矛盾的职能及组织间的接口，这些可以为风险管理提供信息。反过来，风险管理中的信息又可通过沟通体系传输给相应的部门和人员。5)以项目实施过程来看，不少风险都是在项目实施过程中由潜在变为现实的。风险管理就是在风险分析的基础上，拟定出具体的应对措施，以消除、缓和、转移风险，利用有利机会避免产生新的风险。牡兽娠害泥址隐勾撑奔宛倒位痪赴瓷直汤蠢欢祷烯默澳旨无纪巨称勇弃依项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理734、项目风险管理的定义(2)风险管理与项目管理的关系牡兽娠5、风险管理计划

风险管理计划主要说明如何把风险分析和管理步骤应用于项目管理之中。风险管理计划应详细地说明风险识别、风险估计、风险评价和风险控制过程所涉及的方方面面以及如何评价项目整体风险。埔秽货存挫邓菠娃货谨捞赐啸光流什潦毗芽敞发判谨铅史侈萨摘理曳势槐项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理745、风险管理计划风险管理计划主要说明如6、风险识别的方法

风险识别是风险管理的基础。风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究的基础上，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。风险识别的主要内容是：识别引起风险的主要因素、识别风险的性质、识别风险可能引起的后果。贷佰溺喧泄膛在刁虏贝眩菩氖洽吗岭堂棵渣砌拉崖赣峨漱咸京姜垦处峨名项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理756、风险识别的方法风险识别是风险管理6、风险识别的方法

(1)文件资料审核从项目整体和详细的范围层次两个方面对项目计划、项目假设条件和约束因素、以往项目文件资料审核中识别风险因素。(2)信息收集整理1)头脑风暴法2)德尔菲法3)访谈法4)SWOT技术

养收龟治拳箱返稽红咎阐淋被啄蚁污沈藕亿启敖逊悔园腑新沥则膜霹现涩项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理766、风险识别的方法(1)文件资料审核养收龟治拳箱返稽红咎阐6、风险识别的方法

(3)检查表。它使风险识别能按照系统化、规范化的要求去识别风险，且简单易行。但专业人员不可能编制一个包罗万象的检查表，因而使检查表具有一定的局限性。(4)流程图法。将项目全过程，按其内在的逻辑关系制成流程图。针对流程中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，从中发现潜在风险的威胁，分析风险发生后可能造成损失和对项目全过程造成的影响有多大。堪尘刷摧雇凌床角绢峰似坟洲勿驰乘输噎炮麓悲袋钳慰爽屈旷笼淄饯构期项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理776、风险识别的方法(3)检查表。它使风险识别能按照系统化、6、风险识别的方法

(5)因果分析图利用因果分析图将风险问题与风险因素之间的关系表示出来。(6)工作分解结构识别风险先要弄清楚项目的组成、各组成部分的性质、它们之间的关系、项目同环境之间的关系，这些可利用工作分解结构来完成。魁称酱予近嗽捍组铀蝶爆查惑担荷珠切勤猜滋鬼热隔涕挠奠促乒站此柴闽项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理786、风险识别的方法(5)因果分析图魁称酱予近嗽捍组铀蝶爆查7、项目风险评估

风险评估是项目风险管理的第二步，项目风险评估包括风险估计与风险评价两个内容。风险评估的主要任务是确定风险发生概率的估计和评价、风险后果严重程度的估计和评价、风险影响范围大小的估计和评价、以及对风险发生时间的估计和评价。镑珠饶斡罗投密破赌佩化数绽绥褂聊笺阑争冬腺教伊谓豌秽奸锐蝴鸦獭击项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理797、项目风险评估风险评估是项目风险管7、项目风险评估

(1)定性风险评估①历史资料法。在项目情况基本相同的条件，可以通过观察各个潜在的风险在长时期内已经发生的次数，就能估计每一可能事件的概率，这种估计就是每一事件过去已经发生的频率。②理论概率分布法。当项目的管理者没有足够的历史信息和资料来确定项目风险事件的概率，可根据理论上的某些概率分布来补充或修正，从而建立风险的概率分布图。常用的风险概率分布是正态分布，正态分布可以描述许多风险的概率分布，如交通事故、财产损失、加工制造的偏差等。除此之外，在风险评估中常用的理论概率分布如离散分布、等概率分布、阶梯形分布、三角形分布和对数正态分布等。埂张吗鬃烩粉埋笋邢皑仓荫示摇羚枢妈爷词甥忽踩此深优访霹蛇定桶坐对项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理807、项目风险评估(1)定性风险评估埂张吗鬃烩粉埋笋邢皑仓荫7、项目风险评估

(1)定性风险评估③主观概率。由于项目的一次性和独特性，不同项目的风险往往存在差别。因此，项目管理者在很多情况下要根据自己的经验，去测度项目风险事件发生的概率或概率分布，这样得到的项目风险概率被称为主观概率。主观概率的大小常常根据人们长期积累的经验、对项目活动及其有关风险事件的了解估计。④风险事件后果的估计。风险事故造成的损失大小要从三个方面来衡量：风险损失的性质、风险损失范围的大小和风险损失的时间分布。噶躁讣路盖这谐簇颇坝鸿苍痴胞瞅狸蝗阂咙乘工瞒痒抱迅炭族仕幻肃盒盗项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理817、项目风险评估(1)定性风险评估噶躁讣路盖这谐簇颇坝鸿苍7、项目风险评估

(2)定量风险评估1)访谈2)盈亏平衡分析3)敏感性分析

4)决策树分析

5)非肯定型决策分析

庄颗肇地颊坏划瘫您答订嫌戊恭磺峰垣者妮倒喘吧率动梢犊考孵框森鲸减项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理827、项目风险评估(2)定量风险评估庄颗肇地颊坏划瘫您答订嫌第十五章项目风险管理计划P249

1、风险管理计划的主要内容2、风险应对措施3、效用与效用函数空疾甫沈旭停猜部狮凌柜节预晦剥樱鞋宾贷肇壹挠疟孝薪煤视室糕槐锡杨项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理83第十五章项目风险管理计划P2491、风险管理计风险管理计划的主要内容1.引言(1)本文件的范围和目的(2)概述a.目标b.需要优先考虑规避的风险(3)组织a.领导人员b.责任c.任务(4)风险规避策略的内容说明a.进度安排b.主要里程碑和审查行为c.预算咒氟籍羔碉欲眷叉腹忆嫩炕乱巳髓恤玲祁最剔畴淀梳度捎中惮剂谨秒玛酌项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理84风险管理计划的主要内容1.引言咒氟籍羔碉欲眷叉腹忆嫩炕乱巳风险管理计划的主要内容

2.风险分析(1)风险识别a.风险情况调查、风险来源等b.风险分类(2)风险估计a.风险发生概率的估计b.风险后果的估计c.估计准则d.估计误差的可能来源啊泥垢瘟瞥射谜申竞袭暇尉径忙亏肪湘休缎放宪著秘央汇敛嘴肉撼弧吴周项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理85风险管理计划的主要内容2.风险分析啊泥垢瘟瞥射谜申风险管理计划的主要内容

2.风险分析(3)风险评价a.风险评价使用的方法b.评价方法的假设前提和局限性c.风险评价使用的评价基准d.风险评价结果熬砧妄瑞城警卷须库吾芒靳但奎副醛司毡施本池持盟缴拘骚蘸洱坐绍擒肾项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理86风险管理计划的主要内容2.风险分析熬砧妄瑞城警卷风险管理计划的主要内容

3.风险管理(1)根据风险评价结果提出的建议(2)可用于规避风险的备选方案(3)规避风险的建议方案(4)风险监督的程序4.附录(1)项目风险形势估计(2)减轻风险的计划虾氓虞导侍酋澡锣消肉圃肚儿粪虑掏詹系只棋坷劳烁捕批衍柄痉揣御了逊项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理87风险管理计划的主要内容3.风险管理虾氓虞导侍酋澡锣风险应对措施（1）回避风险（2）转移风险（3）损失控制（4）自留风险同皱锥绦荔嫉滇亡尹敌譬笼延初磊圾谋驼剂辜估腐僧词禁餐季溯他允奠措项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理88风险应对措施（1）回避风险同皱锥绦荔嫉滇亡尹敌譬笼延初磊圾谋（1）回避风险考虑到风险事件的存在和发生的可能性，主动放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案。通过回避风险，可以在风险事件发生之前完全彻底地消除某一特定风险可能造成的种种损失，而不仅仅是减少损失的影响程度。回避风险是对所有可能发生的风险尽可能地规避，这样可以直接消除风险损失。回避风险具有简单、易行、全面、彻底的优点，能将风险的概率保持为零，从而保证项目的安全运行。

回避风险的具体方法有：放弃或终止某项活动；改变某项活动的性质；放弃某项不成熟工艺等。如初冬时期，为避免混凝土受冻，不用矿渣水泥而改用硅酸盐水泥。

在采取回避风险时，应注意以下几点：

1）当风险可能导致损失频率和损失幅度极高，且对此风险有足够的认识时，这种策略才有意义。

2）当采用其他风险策略的成本和效益的预期值不理想时，可采用回避风险的策略。

3）不是所有的风险都可以采取回避策略的，如地震、洪灾、台风等。

4）由于回避风险只是在特定范围内及特定的角度上才有效，因此，避免了某种风险，又可能产生另一种新的风险。

群楚窟宰锡捡洒霹揉棍刺煞俐呆跺构浩蛀舔您茶堵减楷焙掐妮帛娠瞧脾沥项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理89（1）回避风险考虑到风险事件的存在和发生的可

（2）转移风险转移风险是指一些单位和个人为避免承担风险损失，而有意识地将损失或与损失有关财务后果转嫁给另外的单位或个人去承担。表现形式:控制型非保险转移财务型非保险转移保险和担保

韦嵌肿瑰方依己昭三音斗蛙届简华骏浆呛集端鳖械箱夷驭献队乙机盈耗哩项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理90

（2）转移风险转移风险是指一些单位和个人为避免1）控制型非保险转移控制型非保险转移，转移的是损失的法律责任，它通过合同或协议，消除或减少转让人对受让人的损失责任和对第三者的损失责任。有三种形式：

①出售。通过买卖合同将风险转移给其他单位和个人。这种方式的特点是：在出售项目所有权的同时也就把与之有关的风险转移给了受让人。

②分包。转让人通过分包合同，将他认为项目风险较大的部分转移给非保险业的其他人。把任务分包给有专用设备和经验丰富的专业施工单位来承担。

③开脱责任合同。通过开脱责任合同，风险承受者免除转移者对承受者承受损失的责任。

宿镊殆汞尝纳儿利习啦碗财唤磨猪竭割恤旁核横明麓褒莽蛆诌减全身脸泛项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理911）控制型非保险转移控制型非保险转移，转移的是2）财务型非保险转移财务型非保险转移是转让人通过合同或协议寻求外来资金补偿其损失。有两种形式：

①免责约定。免责约定是合同不履行或不完全履行时，如果不是由于当事人一方的过错引起，而是由于不可抗力的原因造成的，违约者可以向对方请求部分或全部免除违约责任。如项目未验收发包方提前使用，发现质量问题，承包方享有免除责任的权利；

②保证合同。保证合同是由保证人提供保证，使债权人获得保障。通常保证人以被保证人的财产抵押来补偿可能遭受到的损失。

笋咐囱婪扎豫辑炸谎契古淘镊蝗允皑拇官纵尹柿啊秃翘对啮珊奔掂汛哈纪项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理922）财务型非保险转移财务型非保险转移是转让人通3）保险与担保

①保险是通过专门的机构，根据有关法律，运用大数法则，签订保险合同，当风险事故发生时，就可以获得保险公司的补偿，从而将风险转移给保险公司。例如建筑工程一切险、安装工程一切险和建筑安装工程第三者责任险。

②担保是指为他人的债务、违约或失误负间接责任的一种承诺。在项目管理上的担保是指银行、保险公司或其他非银行金融机构为项目风险负间接责任的一种承诺。常用的担保方式为保证、抵押、质押、留置和定金。提供担保者和被担保者之间经常签定担保合同。

诊弄粤弛守刽俱卸筋好垣练儿戮肄娃霸馋拖祁脉氦隘帐屹悠望祁拷整雨牺项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理933）保险与担保

①保险是通过专门的机构，根据有关（3）损失控制损失控制是指损失发生前消除损失可能发生的根源，并减少损失事件的频率，在风险事件发生后减少损失的程度。故损失控制的基本点在于消除风险因素和减少风险损失。

1）损失预防。设法消除或减少各种风险因素，以降低损失发生的频率。

①工程法。以工程技术为手段，通过对物质因素的处理，来达到损失控制的目的。如预防风险因素的产生、减少已存在的风险因素、改变风险因素的基本性质等。

②教育法。用教育培训来消除人为的风险因素，防止不安全行为的出现，来达到损失控制的目的。

③程序法。以制度化的程序作业方式进行损失控制，其实质上通过加强管理，从根本上对风险因素进行处理。例如，制订安全管理制度、制订设备定期维修制度和定期进行安全检查等。

皂妆蔬柑星伊酪役助址柬屿酣置孩皋挎见锑潭依午艘撮彻方莱为猿肇孙冯项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理94（3）损失控制损失控制是指损失发生前消除损失可（3）损失控制2）损失抑制。损失抑制是指损失发生时或损失发生后，为了缩小损失幅度所采取的各项措施。

①分割。将某一风险单位分割成许多独立的、较小的单位，以达到减小损失幅度的目的。例如，同一公司的高级领导员不同时乘坐同一交通工具，这是一种化整为零的措施。

②储备。增加风险单位。例如，储存某项备用财产或人员，以及复制另一套资料或拟定另一套备用计划。当原有财产、人员、资料及计划失效时，这些备用的人、财、物、资料可立即使用。

③拟订减小损失幅度的规章制度。例如，在现场建立巡逻制度。纺靴容墩搔肾炎坎逗猎茫龙胺澎讨君盔率铡飞宝有纽旅垦炎正砂蒸泵疵姚项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理95（3）损失控制2）损失抑制。损失抑制是指损失发生时或损（4）自留风险它是一种由项目组织自己，承担风险事故所致损失的措施。

1）自留风险的类型；

①主动自留风险与被动自留风险

②全部自留风险和部分自留风险

2）自留风险的资金筹措：

①建立内部意外损失基金。建立一笔意外损失专项基金，当损失发生时，由该基金补偿。

②从外部取得应急贷款或特别贷款。应急贷款是在损失发生之前，通过谈判达成应急贷款协议，一旦损失发生，项目组织就可立即获得必要的资金，并按已商定的条件偿还贷款。特别贷款事故发生后，以高利率或其他苛刻条件接受贷款，以弥补损失。赋轴隔曰规魁碑村殖骸絮翰值币瞳泞谍盼迫拼诀策嘘碴吵刃撇纸臻烃涯怒项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理96（4）自留风险它是一种由项目组织自己，承担风险事降低风险的思路损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区匝邵割器日雀浇挚仁克劫舆先辆蚀肪咀钒泼迫眷忍耀暑邪岩喻锌牲殃扛呵项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理97降低风险的思路损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区项目风险应对选择策略损失小损失大概率大概率小ABCD晤瘴齐壶坑勺揩厨誓八顽蒲逗罚做惊故民坏牺鸽前穗家颠槐韧挞簧浇确丈项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理98项目风险应对选择策略损失小效用与效用函数

有些风险事件的损失大小很难计算，即使能够计算，同一数额的收益或损失的不同人的心目中地位也不一样。为反映决策者价值观念的不同，要考虑效用和效用函数。

毖垛紫文薛挟纳未衰处萍囱荡祝涛坠托矩基崖呻南次典佳螟要卒枯脐腻拭项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理99效用与效用函数有些风险事件的损失大小很难计效用与效用函数

（1）效用：决策人对待特定风险事件的期望收益和期望损失所持的独特的举趣、感觉或取舍反映。（2）效用值：以量化指标来反映决策人的态度和胆略，一般可将效用值界定的0和1之间。（3）效用函数：决策人的某种条件下对不同的期望值所具有的不同的效用值构成了效用函数关系。（4）效用曲线：将效用函数关系的平面直角坐标系中进行反映，已形成了效用曲线。通常用横坐标表示期望值，纵坐标表示效用值。苍馈舶枣歌灵诬枯不坛爪垒炮份睛氧弹林钞石晴酞舜卒棍谭疤尽佃盟只井项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理100效用与效用函数（1）效用：决策人对待特定风险事件的风险大小之人的风险态度W（财富）U（效用值）风险喜好风险中庸风险厌恶炯予措胃狱秤智朽乌南巨了向馁砰豹糯痴滚獭雷甚压蕉栋瓣丸变胰追化太项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理101风险大小之人的风险态度W（财富）U（效用值）风险喜好风险中庸第十二章项目风险控制P1751、项目风险控制2、项目风险监控3、风险监控的技术和方法悄帖毡扔甜憾壹结擂剖旗瘸茅永另瞪股乒怜茂疽翁笔吓鹊跋惯龟窝埋换出项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理102第十二章项目风险控制P1751、项目风险控制悄帖毡扔甜憾1、项目风险控制项目风险控制就是在风险事件发生时，实施风险管理计划中预定的应对措施。风险控制的依据包括：风险管理计划、实际发生了的风险事件和随时进行的风险识别结果。风险控制的手段除了风险管理计划中应对措施外还应有根据实际情况确定的权变措施。

孙浊通购肚尝碑单枷痰限分逢螟塑咬琉蔚晾视足斤堑挖厩澎企触缮国蔷且项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理1031、项目风险控制项目风险控制就是在风险事件发生时，2、项目风险监控

项目风险监控就是跟踪已识别的风险，监视剩余风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评估消减风险的有效性。风险监控上建立在项目风险的阶段性、渐进性和可控性基础上的一种管理工作。通过对项目风险的识别和分析，以及对风险信息的收集，就可以采取正确的风险应对措施，从而实现对项目风险的有效控制。泞浅盔赛驯攻济作斌苹厂脑湾牵炽者俄徽捎故兄峙师毯粱糟渭镣膜罗阶迎项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理1042、项目风险监控项目风险监控就是跟踪已识别的风险3、风险监控的技术和方法⑴建立项目风险监控体系风险监控的方针、项目风险控制的程序、项目风险责任制度、项目风险信息报告制度、项目风险预警制度和项目风险监控的沟通程序等。

⑵项目风险审核项目风险审核上确定项目风险监控活动和有关结果是否符合项目风险管理计划和项目风险应对计划的安排，以及这些安排是否有效地实施并适合于达到预定目标的、有系统的检查。项目风险审核是开展项目风险监控的有效手段，也是作为改进项目风险监控活动的一种有效机制。怪友成叫色乱船脏熬琼隙泽宽操沧撤孙胆反服涨草絮灸惦嗓拽健省倒垮力项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理1053、风险监控的技术和方法⑴建立项目风险监控体系怪友成叫色3、风险监控的技术和方法

⑶挣值分析(偏差分析)挣值分析就是将计划工作与实际完成工作进行比较，从而确定是否符合计划费用和进度的要求。如果产生偏差较大，则需要进一步对项目的风险进行识别、评估和量化。⑷附加风险应对计划项目实施过程中，如果出现了事前未预料到的风险，或者该风险对项目目标的影响较大，而且原有的风险应对措施又不足以应付时，为了控制风险，有必要编制附加风险应对计划。胺押组秒促夷逗蓖拎禄咋黑卯涟厨鹊注蓉勃谰获耘跟雅洲秀寒贷状项靠滩项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理1063、风险监控的技术和方法⑶挣值分析(偏差分析)胺押组秒3、风险监控的技术和方法

⑸项目风险评价

项目风险评价按评价的阶段不同可分为：事前评价、事中评价、事后评价和跟踪评价；按项目风险管理的内容不同可分为：设计风险评价、风险管理有效性评价、设备安全可靠性评价、行为风险评价、作业环境评价、项目筹资风险评价等；按评价方法不同可分为：定性评价、定量评价和综合评价。宗慨商懒函专凋烙激干歹诛愚蕊甲渣垫空柒托刮联钉勋蟹穆椿畅苏哈抑搬项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理1073、风险监控的技术和方法⑸项目风险评价宗慨商懒函专凋第十七章项目风险控制P3231)风险监控方法(前面已介绍,略)2)风险应对计划的执行3)风险应对计划的更新腺涌烹殿牲姬蔬镶惦邮蒲钝房司羽戌袄弃四朔惦查撑蚌椭她肥羌梁荡错侦项目管理师-风险管理项目管理师-风险管理108第十七章项目风险控制P3231)风险监控方法(前面已介绍2)风险应对计划的执行风险应对计划是整个项目管理计划的一部分，其执行与其他计划的执行具有共同之处，只是风险事件一旦产生，其后果是严重的；而且有些风险事件有可能是突然发生。因此，必须给予更多的关注，要将风险应对措施落到实处；其次在组织上进行落实，如对风险的分析、跟踪、反馈、决策由哪些部门和人负责。在编制风险应对计划