财产保险实务课程标准

财产保险实务课程标准（一）课程性质与任务1.课程类型和性质财产保险实务是高等职业院校金融学类专业的专业核心课程，其功能在于根据财产保险公司工作岗位群的职业能力要求，培养学生有关财产保险的基础理论知识与实务操作技能，提高解决实际问题的能力，使学生具备从事财产保险业务的基本职业能力，并为后续工学交替、顶岗实习作前期准备。2.课程主要任务本课程教学的任务是紧紧围绕财产保险基础理论知识和财产保险实务操作核心内容，体现最新的法规政策，全面贯彻素质教育思想，突出职业教育特色，既注重学生基础知识的学习以及相关学科的衔接，又注重职业能力和职业素质的的培养（如图所示），全面提高学生自身业务能力和综合素质，增强学生的创新和实践能力，以适应知识经济时代对具备综合素质金融类专业人才的需求。职业能力1．财产保险展业能力2．财产保险保险规划能力职业能力1．财产保险展业能力2．财产保险保险规划能力3．财产保险承保能力4．财产保险理赔能力5．财产保险服务能力6.保险投保与续保能力7.风险管理能力1．守法遵规、诚实信用2．专业胜任、客户至上3．勤勉尽责4．公平竞争5．保守秘密6.克服困难、承受压力7.团队协作、组织管理职业素质核心职业能力和职业素质（二）课程教学目标财产保险实务立足于财产保险业务技能的培养，理论结合实际，强调课程的岗位性，注重学生的敬业精神以及发现问题、分析问题、解决问题等综合能力和创新能力的培养。通过教学，使学生了解风险与财产保险；熟悉财产保险中的几类保险；掌握国内现有主要财产保险的基础知识及实务操作（展业与投保、承保与理赔）；具备财产保险公司承保、核保、理赔、查勘等岗位所要求的职业技能；具备良好的保险从业人员职业道德与操守。力争通过课堂传授与专门的模块实训、实务操作以及校外实训基地的业务实习，掌握财产保险的基础知识，对财产保险公司业务流程有全面、系统的了解和较为深刻的认识，对财产保险公司的相关岗位技能等有较为系统的掌握。1.知识目标（1）了解风险的含义与特征、财产保险的概念与特征、重复保险的概念与构成要件、共同保险的概念与构成要件、再保险的概念；（2）熟悉风险的构成要素、风险的分类、财产保险的种类、财产保险原则、财产保险合同、财产保险的几种赔偿方式；（3）掌握重复保险的种类与认定、重复保险合同中各保险人的赔偿；（4）掌握共同保险中各保险人的赔偿；（5）掌握再保险中的危险单位、自留额与分保额、分类；（6）掌握各类财产保险的概念、保险标的、保险险种、保险期限、适用范围、保险金额的确定、保险费的计算、保险赔偿及施救费用的赔偿计算；（7）掌握各类财产保险实务操作（展业与投保、承保与理赔）流程。2.能力目标（1）能够运用财产保险的基本原则解决典型保险案例；（2）能够正确的订立、履行、变更和终止财产保险合同；（3）能够根据客户情况分析财产保险需求，设计财产保险计划；（4）能够与客户沟通保险并进行财产保险产品的展业；（5）能够根据标准流程进行各类财产保险承保业务操作；（6）能够根据标准流程进行各类财产保险理赔业务操作。3.素质目标（1）具有较强的人际沟通和口头表达能力（保险业务人员经常与客户打交道，沟通能力必须要好，保险讲师要有很好的表达能力）；（2）具有良好的团队协作精神及组织管理能力（保险强调团体管理和团队发展，必须有高度的团队精神）；（3）具有良好的心理素质和克服困难、承受挫折及压力的能力（保险业务工作挑战性大，必须具有较强的抗挫折能力才能做好）；（4）具有较高的工作责任感和良好的执行力（保险内勤和外勤都需要听话照做，强调训练和执行）；（5）具备积极上进的学习态度（保险行业资讯信息更新快，要时刻保持学习心态）；（6）具备严肃、认真、一丝不苟的工作作风（保险业务员为客户服务，提供财产保险产品，涉及客户切身利益，必须认真）。（三）参考学时本课程参考学时为60个学时。（四）课程学分本课程学分为3.5学分。（五）课程内容和要求序号教学项目教学内容与教学要求教学活动设计建议参考课时1走进财产保险教学内容：风险与财产保险；财产保险中的几类保险教学要求：知识要求：1.掌握风险的含义与特征、风险的构成要素、风险的分类；2.掌握财产保险的概念与特征、财产保险的种类、财产保险原则、财产保险合同、财产保险的几种赔偿方式；3.掌握重复保险、共同保险与再保险。能力要求：1.能运用财产保险的几种赔偿方式进行赔偿；2.能有效处理重复保险、共同保险与再保险。1．引例教学：给出引例，结合引例给出内容让学生带着问题进入学习；2．任务驱动，在教学过程中每个教学活动中都有大量需要完成的任务，结合任务描述进行任务实施；3.知识拓展，通过知识拓展让学生更多的了解风险与财产保险及财产保险中的几类保险的相关问题。62企业财产保险教学内容：企业财产保险基础知识储备；企业财产保险实务操作教学要求：知识要求：1.识记企业财产保险的概念、保险标的、保险险种、保险期限；2.了解企业财产保险的适用范围；3.掌握企业财产保险保险金额的确定、企业财产保险保险费的计算；4.掌握企业财产保险的赔偿方式、企业财产保险的赔偿计算、施救费用的赔偿计算。能力要求：1.能进行企业财产保险展业与投保；2.能有效处理企业财产保险承保与理赔。1．引例教学：给出引例，结合引例给出内容让学生带着问题进入学习；2．任务驱动，在教学过程中每个教学活动中都有大量需要完成的任务，结合任务描述进行任务实施；3.知识拓展，通过知识拓展让学生更多的了解企业财产保险基础知识及企业财产保险实务操作的相关问题；4.分组练习：将学生分成若干组，分别扮演不同角色，演练企业财产保险展业与投保、承保与理赔。83家庭财产保险教学内容：家庭财产保险基础知识储备；家庭财产保险实务操作教学要求：知识要求：1.识记家庭财产保险的概念、保险标的、保险险种；2.了解家庭财产保险的适用范围；3.掌握家庭财产保险保险金额的确定、家庭财产保险保险费的计算；4.掌握房屋及室内附属设备、室内装潢的赔偿，室内财产的赔偿，施救费用的赔偿，第三者导致的赔偿，发生重复保险的赔偿，发生部分损失赔偿后的处理及残值处理。能力要求：1.能进行家庭财产保险展业与投保；2.能有效处理家庭财产保险承保与理赔。1．引例教学：给出引例，结合引例给出内容让学生带着问题进入学习；2．任务驱动，在教学过程中每个教学活动中都有大量需要完成的任务，结合任务描述进行任务实施；3.知识拓展，通过知识拓展让学生更多的了解家庭财产保险基础知识储备；家庭财产保险实务操作的相关问题；4.分组练习：将学生分成若干组，分别扮演不同角色，演练家庭财产保险展业与投保、承保与理赔。84机动车辆保险教学内容：机动车辆保险基础知识储备；机动车辆保险实务操作教学要求：知识要求：1.识记机动车辆保险的概念和特点、机动车辆保险的分类；2.了解我国机动车辆保险的发展历程、机动车交通事故责任强制保险的发展历程；3.掌握机动车交通事故责任强制保险的概念、责任限额、保险费；4.掌握车辆损失险的概念、车辆损失险的保险标的、车辆损失险的保险金额、保险责任、保险费及赔偿处理；5.掌握第三者责任险的概念、保险责任、责任限额、保险费及赔偿处理。能力要求：1.能进行机动车辆保险展业与投保；2.能有效处理机动车辆保险承保与理赔。1．引例教学：给出引例，结合引例给出内容让学生带着问题进入学习；2.多媒体视频播放：通过播放视频让学生对机动车辆保险有更好的理解和认识；3．任务驱动，在教学过程中每个教学活动中都有大量需要完成的任务，结合任务描述进行任务实施；4.知识拓展，通过知识拓展让学生更多的了解机动车辆保险基础知识储备；机动车辆保险实务操作的相关问题；5.分组练习：将学生分成若干组，分别扮演不同角色，演练机动车辆保险展业与投保、承保与理赔。105货物运输保险教学内容：货物运输保险基础知识储备；货物运输保险实务操作教学要求：知识要求：1.识记各类货物运输保险的概念、特点及其分类；2.了解国内货物运输保险责任范畴和责任期限；3.掌握国际海上运输风险与损失的判定；4.掌握国内国际货物运输保险金额和损失补偿的处理。能力要求：1.能进行货物运输保险展业与投保；2.能有效处理货物运输保险承保与理赔。1．引例教学：给出引例，结合引例给出内容让学生带着问题进入学习；2．任务驱动，在教学过程中每个教学活动中都有大量需要完成的任务，结合任务描述进行任务实施；3.知识拓展，通过知识拓展让学生更多的了解货物运输保险基础知识储备；货物运输保险实务操作的相关问题；4.多媒体演示，向学生展示财产保险公司理赔工作流程；5.分组练习：将学生分成若干组，分别扮演不同角色，演练货物运输保险险展业与投保、承保与理赔。66工程保险教学内容：工程保险基础知识储备；工程保险实务操作教学要求：知识要求：1.识记工程保险的概念；2.了解建筑工程保险、安装工程保险的适用范围；3.掌握工程保险保险金额确定的方法。能力要求：1.能进行工程保险展业与投保；2.能有效处理工程保险承保与理赔。1．引例教学：给出引例，结合引例给出内容让学生带着问题进入学习；2．任务驱动，在教学过程中每个教学活动中都有大量需要完成的任务，结合任务描述进行任务实施；3.知识拓展，通过知识拓展让学生更多的了解工程保险基础知识储备；工程保险实务操作的相关问题；4.多媒体演示，通过多媒体演示让学生对工程保险有更好的理解和认识；5.分组练习：将学生分成若干组，分别扮演不同角色，演练建筑工程保险、安装工程保险展业与投保、承保与理赔。67责任保险教学内容：责任保险基础知识储备；责任保险实务操作教学要求：知识要求：1.识记责任保险的概念、特点、险种；2.了解责任保险各险种的责任范围和免除责任；3.掌握责任保险各险种保险金额的确定、费率的厘定。能力要求：1.能进行责任保险展业与投保；2.能有效处理责任保险承保与理赔。1．引例教学：给出引例，结合引例给出内容让学生带着问题进入学习；2．任务驱动，在教学过程中每个教学活动中都有大量需要完成的任务，结合任务描述进行任务实施；3.知识拓展，通过知识拓展让学生更多的了解责任保险基础知识储备；责任保险实务操作的相关问题；4.多媒体演示，通过多媒体演示让学生对责任保险有更好的理解和认识；5.分组练习：将学生分成若干组，分别扮演不同角色，演练责任保险展业与投保、承保与理赔。88农业保险教学内容：农业保险基础知识储备；种植业保险实务操作；养殖业保险实务操作教学要求：知识要求：1.识记农业保险的概念和特点、农业保险的风险、农业保险的分类；2.了解我国农业保险的发展历程；3.掌握种植业保险的概念、种植业保险的分类、生长期农作物保险、收获期农作物保险；4.掌握养殖业保险的概念、养殖业保险的分类、牲畜保险、家禽保险、水产养殖保险和特种养殖保险。能力要求：1.能进行农业保险展业与投保；2.能有效处理农业保险承保与理赔。1．引例教学：给出引例，结合引例给出内容让学生带着问题进入学习；2．任务驱动，在教学过程中每个教学活动中都有大量需要完成的任务，结合任务描述进行任务实施；3.知识拓展，通过知识拓展让学生更多的了解农业保险基础知识储备；农业保险实务操作的相关问题；4.多媒体演示，通过多媒体演示让学生对农业保险有更好的理解和认识；5.分组练习：将学生分成若干组，分别扮演不同角色，演练农业保险展业与投保、承保与理赔。8（六）教学建议1.教学方法（1）“任务驱动”法授课时本着“以能力为目标、以情境教学的任务训练为依托”的总要求，按照保险公司外勤人员及内勤人员的主要工作职责为线，将需要掌握的保险公司的核心业务及技能串联起来。一般采用多媒体教学、示范、小组讨论等方式，向学生讲解通过本次课应完成的任务和应达到的能力要求，涉及的主要知识点以及重点和难点，以此为基础展开教学，注重培养学生发现问题、分析问题、解决问题的能力以及创新思维与技术综合应用能力。（2）案例教学法财产保险实务的讲解需要应用大量丰富的实际案例，在教学中，针对每一项目内容进行设计案例，案例内容要求尽可能全面、有特色、能和理论相结合，便于学生理解和分析，培养学生分析问题和解决问题的能力。（3）小组协作法以学生为课堂主角，组建工作团队，分工配合完成各类教学中遇到的任务，充分调动学生的积极性，激发学生的学习兴趣，锻炼协作能力。（4）角色扮演法学生以小组为单位，按照教学情境的设定，分别扮演客户、业务人员、财产保险公司内勤人员等角色，模拟相关情境，锻炼学生解决实际问题、处理财产保险业务的能力。（5）“教”、“学”、“练”、“做”一体教学法在实训过程中采用边讲解、边操作、边指导的方法进行教学。2.评价方法（1）考核原则①过程性（形成性）考核与总结性考核相结合，重视过程性考核；②理论考核和实践考核相结合，强化实践考核；③知识考核、素质考