二月《证券从业资格》综合测试卷含答案及解析

二月《证券从业资格》综合测试卷含答案及解析一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、从事保荐业务的机构和个人，必须经（）核准。A、证券业协会B、中国证监会C、证券交易所D、证券登记结算中心【参考答案】：C【解析】根据《刑法》第182条的规定．有下列情形之一，操纵证券、期货市场．情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以七10年以下有期徒刑，并处罚金：①单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖。操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；③在自己实际控制的账户之问进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证2、记账式国债的承销程序主要有（）阶段。Ⅰ．招标发行Ⅱ．场内挂牌分销Ⅲ．分销Ⅳ．银行间债券市场分销A、Ⅰ.ⅡB、ⅠⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】场内挂牌分销和银行间债券市场分销都属于分销阶段。3、在企业债券募集办法中编造重大虚假内容的单位，可对其直接负责的主管人员处以有期徒刑，其刑期可以是（）。A、3年B、6年C、10年D、20年【参考答案】：A【解析】根据《刑法》第160条的规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。4、下列不属于证券法所调整的有价证券的是（）。A、企业债券B、政府债券C、股票D、汇票【参考答案】：D【解析】各种入场券、提单、汇票、支票等不受证券法调整。5、2006年新修订的《证券法》的特点有（）。Ⅰ．进一步完善了证券公司设立制度Ⅱ．对证券公司实行按地点分类监管Ⅲ．建立以净资本为核心的监管指标体系Ⅳ．确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】2006年1月1日新修订的《证券法》实施，进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定；对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经纪类；建立以净资本为核心的监管指标体系；确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度；增加了对证券公司及其股东、董事、监事、高级管理人员的监管措施，明确了法律责任。6、股份挂牌后．挂牌公司至少应当披露（）。Ⅰ．股份报价转让说明书Ⅱ．临时报告Ⅲ．年度报告Ⅳ．半年度报告A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】股份挂牌后，挂牌公司至少应当披露年度报告、半年度报告和临时报告。7、以下不属于基金年度报告披露的持有人信息主要是（）。A、上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B、机构投资者持有的基金份额及占总份额的比例C、持有人户数、户均持有基金份额D、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例【参考答案】：A【解析】基金年度报告披露的基金持有人信息主要有：(1)上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例；(2)持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例；(3)持有人户数、户均持有基金份额。故A选项错误。8、证券交易结算方式有（）。I.全额结算II.净额结算III.双向结算IV.单一结算A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：B【解析】证券交易结算方式有全额结算和净额结算。9、关于我国期货持仓限额制度的说法，正确的是（）。A、同一客户在不同交易所的持仓限额应保持一致B、同一会员在不同交易所的持仓限额应保持一致C、同一交易所的期货品种的持仓限额应保持一致D、交易所可以根据不同期货品种的具体情况，分别确定每一品种的限仓数额【参考答案】：D【解析】我国期货交易所对持仓限额制度一般有如下规定：①交易所可以根据不同期货品种的具体情况，分别确定每一品种的限仓数额；②釆用限制会员持仓和限制客户持仓相结合的办法，控制市场风险；③套期保值交易头寸实行审批制，其持仓不受限制；④同一客户在不同期货公司会员处开仓交易，其在某一合约的持仓合约不得超出该客户的持仓限额；⑤会员、客户持仓达到或者超过持仓限额的，不得同方向开仓交易。10、同一证券公司在同时接受两个以上委托人就相同种类，相同数量的证券按相同价格分别作委托买入和委托卖出时，必须（）完成交易。A、自行对冲B、分别进场申报竞价成交C、与委托人协商对冲D、报交易所批准后对冲【参考答案】：B【解析】同一证券公司在同时接受两个以上委托人就相同种类，相同数量的证券按相同价格分别作委托买入和委托卖出时，必须分别进场申报竞价成交完成交易，不得自行对冲。11、基金管理人比普通投资者在风险管理方面具有的优势体现为（）。Ⅰ．能较好地认识基金的性质、来源和种类Ⅱ．能较准确地度量风险Ⅲ．能按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合Ⅳ．能在市场变动时及时对投资组合进行更新A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】基金管理人作为专业投资机构，比普通投资者在风险管理方面具有某些优势，如能较好地认识风险的性质、来源和种类，能较准确地度量风险．并通常能够按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合，在市场变动的情况下．及时地对投资组合进行更新．从而将基金资产风险控制在预定的范围内等。12、基金销售机构从事基金销售活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚（）。I.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的II.挪用基金销售结算资金或者基金份额的III.未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统IV.泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】本题考查基金销售机构从事基金销售活动，相关机构和人员被处罚的情形。基金销售机构从事基金销售活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚：未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的；未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品；挪用基金销售结算资金或者基金份额的；未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的。13、询价对象应当符合的条件之一是，按照《证券发行与承销管理办法》规定被中国证券业协会从询价对象名单中去除的，自去除之日起已满（）个月。A、6B、10C、12D、24【参考答案】：C【解析】询价对象应当符合的条件之一是，按照《证券发行与承销管理办法》规定被中国证券业协会从询价对象名单中去除的，自去除之日起已满12个月。14、关于证券发行市场论述错误的是（）A、证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场B、证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所C、证券发行市场通常有固定场所D、证券发行市场是交易市场的基础和前提【参考答案】：C【解析】证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场15、证券业投资咨询机构及其从业人员的一般性禁止性行为包括（）。I.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票II.与委托人约定分享投资收益III.代理委托人从事证券投资IV.利用传播媒介传播虚假或者误导投资者的信息A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】题干选项均为证券业投资咨询机构及其从业人员的一般性禁止性行为。16、根据证券法律制度的规定，上市公司发生下列事项时，证券交易所可以决定终止其股票上市的有（）。I.最近3年连续亏损，在限定期限内未能扭亏为盈II.上市公司被宣告破产III.公司股本总额发生变化IV.上市公司不按照规定公开其财务状况，且拒绝纠正A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：B【解析】根据规定，公司股本总额发生变化，不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件的，由证券交易所决定终止其股票上市交易。因此选项C不符合规定。17、股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的（）凭证A、所有权B、债权C、债务D、优先受偿权【参考答案】：A【解析】股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。18、有限责任公司设立监事会，其成员不得少于（）。A、3人B、4人C、5人D、6人【参考答案】：A【解析】有限责任公司设立监事会，其成员不得少于3人。19、诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循的原则有（）。Ⅰ．真实Ⅱ．准确Ⅲ．公正Ⅳ．规范A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】根据《中国证券业协会诚信管理办法》第6条的规定，诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。20、以下关于独立衍生工具的说法，正确的有（）。Ⅰ．衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权Ⅱ．其价值随特定利率等类似变量的变动而变动Ⅲ．不要求初始净投资Ⅳ．在未来某一日期结算A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】独立衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具，具有下列特征：其价值随特定利率等类似变量的变动而变动；不要求初始净投资；在未来某一日期结算。21、下列各项中，受到公司章程约束的有（）。Ⅰ．股东Ⅱ．公司Ⅲ．董事Ⅳ．监事A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】根据《公司法》第11条的规定，设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。22、证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后（）日内向协会报告。A、10B、15C、20D、30【参考答案】：A【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第16条的规定．证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向协会报告。23、封闭式基金的固定存续期是（）。A、5年以上B、15年以上C、半年以上D、无固定期限【参考答案】：A【解析】封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。24、下列选项中，不属于金属期货的是（）。A、铜B、黄金C、天然橡胶D、白银【参考答案】：C【解析】金属期货包括铜、铝、锡、锌、镍、黄金、白银等。25、国务院证券监督管理机构对证券公司变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请自受理之日起（）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。A、15B、30C、45D、60【参考答案】：C【解析】国务院证券监督管理机构对证券公司变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请自受理之日起45个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。26、关于中国证券业协会的叙述正确的是（）。I.中国证券业协会是证券行业自律性组织，具有独立法人地位II.中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会III.中国证券业协会采取会员制的组织形式IV.中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】上述关于中国证券业协会的叙述都是正确的。27、以下违规行为中，应没收违法所得并处以违规收入一倍以上，五倍以下罚款的有（）。I.期货交易所擅自上市合约II.期货经纪公司向客户提供虚假成交回报III.期货经纪公司允许客户在保证金不足的情况下交易IV.期货交易所违反规定使用收益A、I、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II【参考答案】：D【解析】D28、下列说法错误的是（）。A、证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券监督管理机构批准B、证券公司境内分支机构不得经营未经批准的业务C、两个证券公司相互之间存在控制关系的，可以经营相同的证券业务D、两个证券公司受同一单位控制的不得经营相同的证券业务【参考答案】：C【解析】两个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外29、以下属于证监会监管职责的有（）。Ⅰ．批准企业债券的上市Ⅱ．依法监管保险公司的偿付能力和市场行为Ⅲ．管理信贷征信业Ⅳ．统一管理证券期货交易市场V．对银行业金融机构实行并表监督管理A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.VD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.V【参考答案】：B【解析】Ⅱ项属于保监会的职责；Ⅲ项属于人民银行的职责；V项属于银监会的职责。30、期货交易所实行当日无负债结算制度，应当在（）及时将结算结果通知A、三个交易日内B、两个交易日内C、下一交易日开市前D、当日【参考答案】：D【解析】《期货交易管理条例》规定，期货交易的结算由期货交易所统一组织进行。期货交易所实行当日无负债结算制度，应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算，并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。31、对证券公司的股东及实际控制人认识正确的是（）。I.股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件II.实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人III.证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正IV.证券公司可以间接为股东出资提供融资或担保A、II、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】证券公司不可以直接或者间接为股东出资提供融资或担保。32、金融市场的功能有（）。Ⅰ．资金融通集聚功能Ⅱ．财富投资和避险功能Ⅲ．优化资源配置功能Ⅳ．调节经济功能V．反映经济运行功能A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.VC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.VD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V.【参考答案】：D【解析】D33、下列说法错误的是（）。A、期货交易所有直接或者间接参与期货交易的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款B、期货交易所拒绝或者妨碍国务院期货监督管理机构监督检查的，可以责令停业整顿C、期货交易所违反规定收取保证金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3万元以上10万元以下的罚款D、期货交易所未建立或者未执行当日无负债结算的，责令改正，给予警告【参考答案】：C【解析】期货交易所违反规定收取保证金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。34、证券公司设（），负责筹备股东会和董事会会议，文件的保管和股东的管理。A、高级管理层B、监事C、合规负责人D、董事会秘书【参考答案】：D【解析】证券公司设董事会秘书，负责筹备股东会和董事会会议，文件的保管和股东的管理。35、关于证券业协会说法正确的是（）。I.采用会员制II.实行会长负责制III.最高权力机关是会员大会IV.理事会是执行机构A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】上述关于中国证券业协会的叙述都是正确的。36、证券、期货投资咨询及其投资咨询人员，不得从事的活动包括（）。I.代理投资人从事证券、期货买卖II.向投资人承诺证券、期货投资收益III.利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易IV.为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】题干所述均为证券、期货投资咨询及其投资咨询人员不得从事的活动。37、证券经纪商对委托人的首要义务是（）.A、承担赔偿责任B、维护委托人的权益C、严格按照委托人的要求办理委托事务D、尽量使买卖双方按自己意愿成交【参考答案】：C【解析】在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人。证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务。38、通过发行（）所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。A、优先股票B、普通股票C、记名股票D、无记名股票【参考答案】：B【解析】普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。39、按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任（）。A、由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任B、由委托人和证券公司共同承担责任C、由证券公司承担，委托人不承担任何担保责任D、由客户自己承担责任【参考答案】：A【解析】按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。40、证券公司在股票发行和承销过程中，进行虚假或误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，以不正当手段诱使他人自购股票的，自中国证监会确认之日起（）个月内不得参与证券承销。A、20B、12C、36D、40【参考答案】：C【解析】证券公司有下列行为之一的，除承担《证券法》规定的法律责任外，自中国证监会确认之日起36个月内不得参与证券承销：承销未经核准的证券；在承销过程中，进行虚假或误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，以不正当手段诱使他人自购股票；在承销过程中披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。41、（）是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。A、证券公司债券B、证券公司次级债务C、保险公司次级债务D、财务公司债券【参考答案】：A【解析】略42、按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。A、监管部门B、中介机构C、金融产品发行人D、金融产品购买人【参考答案】：C【解析】代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。43、证券经纪商与客户的关系是（）。A、委托代理关系B、法定代理关系C、指定代理关系D、表见代理关系【参考答案】：A【解析】证券经纪商与客户的关系是委托代理关系。44、一般来说，商业银行发行金融债券应具备（）。Ⅰ．核心资本充足率不低于4%Ⅱ.最近3年连续盈利Ⅲ．贷款损失准备计提充足Ⅳ．最近3年没有重大违法违规行为A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%；最近3年连续盈利：贷款损失准备计提充足：风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。45、为了增强交易所抵御各种风险的能力，我国《期货交易管理暂停条例》规定，期货交易所应建立健全（）。I.保证金制度II.每日结算制度III.涨跌停板制度IV.风险准备金制度A、I、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：C【解析】为了增强交易所抵御各种风险的能力，我国《期货交易管理暂行条例》规定，期货交易所应建立健全保证金制度、每日结算制度、涨跌停板制度、持仓限额和大户持仓报告制度、风险准备金制度等。46、（）是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。A、自助委托B、电话自动委托C、人工电话委托D、柜台委托【参考答案】：C【解析】人工电话委托是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。47、下列说法中，正确的有（）。Ⅰ．证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式Ⅱ．全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式Ⅲ．上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，应当采用包销方式发行Ⅳ．根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】Ⅲ项，根据我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》的规定，上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的．应当采用代销方式发行。48、期货经纪公司有（）行为的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货经纪业务许可证。I.将受托业务进行转委托，或者接受转委托业务II.允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易III.违反规定收取保证金，或者挪用保证金IV.从事期货自营业务A、I、III、IVB、I、IVC、I、II、IVD、I、II、III【参考答案】：C【解析】期货交易所违反规定收取保证金，或者挪用保证金，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿。49、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。I.薪酬与提名委员会II.审计委员会III.风险控制委员会IV.风险规避委员会A、II、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。50、证券公司风险控制指标不符合有关规定．国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的．停业整顿的期限不超过（）。A、1个月B、2个月C、3个月D、1年【参考答案】：C【解析】根据《证券公司风险处置条例》第7条的规定，证券公司风险控制指标不符合有关规定，在规定期限内未能完成整改的，国务院证券监督管理机构可以责令证券公司停止部分或者全部业务进行整顿。停业整顿的期限不超过3个月。51、下列属于有限责任公司高级管理人员的有（）。Ⅰ．经理Ⅱ．副经理Ⅲ．监事Ⅳ．财务负责人A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】根据《公司法》第216条的规定，高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。52、下列关于要约收购的说法，不正确的是（）。A、收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日B、在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约C、收购要约提出的各项收购条件，适用于被收购公司的所有股东D、采取要约收购方式的。在收购期限内可以卖出被收购公司的股票【参考答案】：D【解析】根据《证券法》第93条的规定，采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票，也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司的股票。53、对公司治理情况的分析包括（）之间的关系。Ⅰ．公司股东Ⅱ．管理层Ⅲ．员工Ⅳ．外部利益相关者A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ【参考答案】：C【解析】对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。54、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有的权力不包括（）。A、资产收益B、选择管理者C、批准破产D、参与重大决策【参考答案】：C【解析】根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。55、下列说法中，正确的是（）。I.证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式II.全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式III.余额包销是指证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购入的承销方式IV.根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、III、IVD、II、IV【参考答案】：D【解析】证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。包销可分为全额包销和余额包销两种：①全额包销，是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式；②余额包销，是指承销商按照规定的发行额和发行条件，在约定的期限内向投资者发售证券，到销售截止日，如投资者实际认购总额低于预定发行总额，未售出的证券由承销商负责认购，并按约定时间向发行人支付全部证券款项的承销方式。56、在美国，可将（）视为无风险利率。A、长期国债利率B、短期国库券利率C、一年期存款利率D、一年期贷款利率【参考答案】：B【解析】美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率称为无风险利率。57、证券业从业人员不得从事（）。I.隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录II.利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场III.从事与其履行职责有利益冲突的业务IV.买卖法律明文禁止买卖的证券A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】证券业从业人员不得从事以下活动：（1）从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。（2）利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场。（3）编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信息误导，扰乱证券市场。（4）损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益。（5）从事与其履行职责有利益冲突的业务。（6）接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能58、以下关于公开募集基金的基金管理公司人员条件的说法，正确的是（）。A、所有人员均无需取得基金从业资格B、所有人员均需要取得基金从业资格C、取得基金从业资格的人员无法定人数D、取得基金从业资格的人数需达到法定人数【参考答案】：D【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：（1）有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数。（5）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金59、下列符合金融看涨期权购买者盈亏的是（）。Ⅰ.潜在亏损是有限的Ⅱ.潜在亏损是无限的Ⅲ.潜在盈利是有限的Ⅳ.潜在盈利是无限的A、Ⅰ.ⅣB、Ⅰ.ⅢC、Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的，仅限于所支付的期权费，而可能取得的盈利却是无限的；相反，期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于所收取的期权费，而可能遭受的损失却是无限的。60、股东大会一般每（）定期召开一次。A、两年B、一年C、半年D、一月【参考答案】：B【解析】股东大会一般每年定期召开一次。61、根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，中国证券业协会对执业人员自其取得执业证书之日起每（）年检查一次。A、2B、1C、3D、半【参考答案】：A【解析】《证券业从业人员资格管理实施细则》第二十一条规定，协会对执业人员自取得执业证书之日起每两年检查一次。62、企业短期融资券注册会议原则上（）召开一次，由（）名注册委员会委员参加。A、每周；3B、每月；10C、每月；7D、每周；5【参考答案】：D【解析】企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。63、证券公司、证券投资咨询公司的资金不得用于（）。Ⅰ.私募基金管理Ⅱ.证券投资咨询Ⅲ.市场操纵Ⅳ.内幕交易A、Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】此题选项Ⅲ、Ⅳ错得很明显。64、关于申购资金冻结、验资及配号，下列说法正确的有（）。Ⅰ.每一有效申购单位配一个号Ⅱ.申购日后的第一个交易日(T+1日)，由中国证券登记结算有限责任公司分公司进行申购资金冻结处理Ⅲ.当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票Ⅳ.当有效申购总量大于该次股票发行量时，则通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【参考答案】：C【解析】本题考查认购的一般性原则，题中四个选项都正确。65、下列说法错误的是（）。A、证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务B、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C、经纪关系的建立形成了实质上的委托关系D、证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书【参考答案】：C【解析】经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续。即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。66、下列关于监管部门对发布证券研究报告业务有关规定的说法中，错误的是（）。A、证券公司应当将拟参与媒体证券节目情况，事先向住所地证监局进行报备B、证券公司可以宣传过往荐股业绩、产品、咨询机构和人员的能力C、证券公司不得传播虚假、片面和误导性信息D、证券公司员工参与广播电视证券节目的，应当履行公司内部审批管理程序，参照有关要求，在节目中以显著、清晰的方式进行风险提示【参考答案】：B【解析】监管部门对证券公司发布证券研究报告业务的有关规定之一是：不得宣传过往荐股业绩、产品、咨询机构和人员的能力，不得传播虚假、片面和误导性信息，不得在证券节目中播出客户招揽内容。67、证券经纪业务禁止行为不包括（）。A、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金B、根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报C、在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券D、隐匿，伪造，篡改或者毁损交易记录【参考答案】：B【解析】经纪业务可以根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报。68、（）是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。A、附有出售选择权条款的债券B、附有赎回选择权条款的债券C、附有可转换条款的债券D、附有交换条款的债券【参考答案】：D【解析】附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利；附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利；附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股票的选择权；附有交换条款的债券是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。69、下列各项中。属于证券经纪商权利的有（）。Ⅰ．决定证券买入卖出的时间和价格Ⅱ．按规定收取服务费用．如交易佣金Ⅲ．坚持为客户保密制度Ⅳ．拒绝接受不符合规定的委托要求A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.ⅣC、Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】证券经纪商权利：有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利，即客户的委托要求应符合有关法律和规章制度的规定；有按规定收取服务费用的权利，如收取交易佣金等；对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。70、下列各项中，属于股份登记的有（）。Ⅰ．配股登记Ⅱ．送股登记Ⅲ．增发新股登记Ⅳ．首次公开发行登记A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】股份登记包括首次公开发行登记、增发新股登记、送股(或转增股本)登记和配股登记等。71、在中小企业板块上市的股票，连续（）个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于（）万股时，深圳证券交易所对其交易实行退市风险警示。A、90150B、120150C、90300D、120300【参考答案】：D【解析】略72、下列各项符合设立有限责任公司的股东人数要求的是（）。A、25人B、51人C、76人D、100人【参考答案】：A【解析】根据《公司法》第24条的规定。有限责任公司由50